個(gè)人理財(cái)模擬試題3

1、PAGE PAGE - 36 -昂2010銀行從板業(yè)資格考試個(gè)辦人理財(cái)全真模罷擬題(3)邦一、單選題氨(單選題(共9癌0題，每小題0巴、5分，共45暗分)以下各小題埃所給出的四個(gè)選稗項(xiàng)中，只有一項(xiàng)敗符合題目要求，靶請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)罷，不選、錯(cuò)選均隘不得分)絆1、投保人斑是指與保險(xiǎn)人訂礙立保險(xiǎn)合同，并頒按照保險(xiǎn)合同(襖 )的人。吧A、負(fù)有支半付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù) 白B、承擔(dān)給付保翱險(xiǎn)金責(zé)任版C、負(fù)有保壩密義務(wù) D、承扒擔(dān)告知責(zé)任礙標(biāo)準(zhǔn)答案：柏 a愛(ài)2、保險(xiǎn)人爸是指與投保人訂拔立保險(xiǎn)合同，(霸 )。巴A、并承擔(dān)胺支付保險(xiǎn)費(fèi)的保把險(xiǎn)公司爸B、并承擔(dān)盎賠償或者給付保唉險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)捌公司傲C、并承擔(dān)版支付保險(xiǎn)金

2、的再鞍保險(xiǎn)公司背D、并承擔(dān)啊支付保險(xiǎn)費(fèi)的個(gè)芭人或者單位班標(biāo)準(zhǔn)答案：敗 b扳3、當(dāng)實(shí)際暗利率較高時(shí)，黃案金價(jià)格就會(huì)( 澳)。礙A、上升 跋B、下降邦C、穩(wěn)定 笆D、不確定凹標(biāo)準(zhǔn)答案：阿 b扮4、當(dāng)實(shí)際稗利率下降時(shí)，黃疤金價(jià)格就會(huì)( 般)。藹A、上升 跋B、下降拔C、穩(wěn)定 澳D、不確定扒標(biāo)準(zhǔn)答案：襖 a扳5、如果美斑元匯率相對(duì)于其伴他貨幣貶值，這奧時(shí)黃金的美元價(jià)伴格( )。稗A、上升 藹B、下降岸C、穩(wěn)定 叭D、不確定吧標(biāo)準(zhǔn)答案：扒 a頒6、如果美暗元匯率相對(duì)于其哀他貨幣升值，r版這時(shí)黃金的美元扒價(jià)格(。 )。佰A、上升 翱B、下隆啊C、穩(wěn)定 皚D、不確定骯標(biāo)準(zhǔn)答案：皚 b啊7、某投資胺者以每股1

3、4元胺的價(jià)格買人若干案股X公司股票，扮“年終分得現(xiàn)金稗股利0、90元安，則該投資者的矮股利收益率為(疤 )。暗A(chǔ)、5、9靶6% B、6、奧43%翱C、8、9埃8% D、5、版08%啊標(biāo)準(zhǔn)答案：捌 b白8、半年期罷的無(wú)息政府債券敖(182天)般面值為1000八元，發(fā)行價(jià)為9柏82、35元，阿則該債券的投資熬收益率為( )捌。佰A、1、7佰6% B、1、壩79%襖C、3、5扒5% D、3、柏49%把標(biāo)準(zhǔn)答案：襖 c哎9、下列金巴融工具中兼具債稗券和股票特性的版是( )。安A、銀行承扒兌匯票 B、可安轉(zhuǎn)換債券哀C、銀行貸捌款 D、回購(gòu)協(xié)背議耙標(biāo)準(zhǔn)答案：扮 b捌10、下列安屬于金融資產(chǎn)的鞍是( )。佰

4、A、收據(jù) 伴B、股票壩C、購(gòu)物券把 D、貨物提單靶標(biāo)準(zhǔn)答案：唉 b氨11、按股東癌享有權(quán)利和承擔(dān)板風(fēng)險(xiǎn)的大小不同案;股票可以劃分啊為( )。案A、記名股疤和無(wú)記名股 B疤、面額股和無(wú)面霸額股岸C、流通股板和非流通股 D氨、普通股和優(yōu)先半股靶標(biāo)準(zhǔn)答案：艾 d班12、貨幣扮市場(chǎng)基金的資產(chǎn)暗組合中不包含的半資產(chǎn)種類有( 拌)。唉A、股票 柏B、國(guó)庫(kù)券挨C、商業(yè)票捌據(jù) D大額可轉(zhuǎn)拜讓定期存單傲標(biāo)準(zhǔn)答案：扒 a敗13、關(guān)于版期貨合約和遠(yuǎn)期辦合約，以下說(shuō)法搬錯(cuò)誤的是( )暗。板A、遠(yuǎn)期交啊易不像期貨那樣昂正式和標(biāo)準(zhǔn)化半B、期貨合柏約的流動(dòng)性要比扒遠(yuǎn)期合約的高澳C、期貨合罷約不具有遠(yuǎn)期合扳約的套期保值功阿能

5、唉D、遠(yuǎn)期合瓣約在到期時(shí)才能拜確定損益程度，爸期貨合約的損益矮可以在每個(gè)交易愛(ài)日結(jié)束前確認(rèn)阿標(biāo)準(zhǔn)答案：版 c岸14、關(guān)于敗金融互換，以下敖說(shuō)法錯(cuò)誤的是(斑 )。八A、互換是半一種雙贏的金融扮合約俺B、即使沒(méi)百有對(duì)方的同意，唉互換合約也是可翱以更改或終止的凹C、互換雙擺方都承擔(dān)信用風(fēng)胺險(xiǎn)八D、互換合澳約中一方的權(quán)利唉是另一方的義務(wù)胺標(biāo)準(zhǔn)答案：暗 b啊15、結(jié)構(gòu)鞍性理財(cái)規(guī)劃方案癌不包括( )。矮A、現(xiàn)金規(guī)哎劃 B、風(fēng)險(xiǎn)管按理和保險(xiǎn)規(guī)則扮C、投資規(guī)暗劃 D遺產(chǎn)規(guī)劃斑標(biāo)準(zhǔn)答案：耙 d班16、下列翱( ) 理財(cái)產(chǎn)盎品可以看作是債巴券與股權(quán)的結(jié)合岸。吧A、國(guó)債B礙、認(rèn)股權(quán)證藹C、可轉(zhuǎn)換哎公司債券D、期啊貨

6、期權(quán)辦標(biāo)準(zhǔn)答案：瓣 c骯17、投資板組合決策的基本骯原則是( )。翱A、收益率跋最大化扳B、風(fēng)險(xiǎn)最百小化俺C、期望收唉益最大化斑D、給定期爸望收益條件下最安小化投資風(fēng)險(xiǎn)搬標(biāo)準(zhǔn)答案：拜 d耙18、下列矮統(tǒng)計(jì)指標(biāo)不能用白來(lái)衡量證券投資藹風(fēng)險(xiǎn)韻是( )斑。靶A、期望收伴益率 B、收益挨率的方差拌C、收益率扮的標(biāo)準(zhǔn)差 D、艾收益率的標(biāo)準(zhǔn)離斑差率隘標(biāo)準(zhǔn)答案：瓣 a捌19、一般懊家庭的收入來(lái)源疤是( )。礙A、薪資收凹入 B、業(yè)主收矮入半C、財(cái)產(chǎn)收艾入 D、轉(zhuǎn)移支扮付收入佰標(biāo)準(zhǔn)答案：芭 a疤20、理財(cái)唉顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一八步是( )。扮A、分析宏挨觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì) B疤、客戶財(cái)務(wù)分析背C、搜集客把戶信息 D測(cè)算疤財(cái)

7、務(wù)比率襖標(biāo)準(zhǔn)答案：熬 c扒21、證券投資伴基金的收益來(lái)源昂不包括( )。百A、資本利挨得 B、證券價(jià)版格波動(dòng)率上升白C、紅利收礙入 D、存款利唉息收入斑標(biāo)準(zhǔn)答案：扒 b八22、目前敗，各家銀行的個(gè)班人外匯理財(cái)產(chǎn)品笆實(shí)際上都是( 霸)。伴A、證券投把資基金 B、衍澳生金融工具俺C、結(jié)構(gòu)性隘存款 D、浮動(dòng)壩利率債券皚標(biāo)準(zhǔn)答案：翱 c暗23、通常敗而言，下列可以挨導(dǎo)致股票價(jià)格上敖漲的經(jīng)濟(jì)狀況變邦動(dòng)是( )。班A、GDP半增長(zhǎng)率下降 B胺、央行提高法定凹存款準(zhǔn)備金率霸C、企業(yè)所巴得稅稅率上調(diào) 癌D、社會(huì)總消費(fèi)艾和總投資上漲藹標(biāo)準(zhǔn)答案：捌 d阿24、證券奧投資基金可以同敗時(shí)投資于數(shù)十種暗甚至數(shù)百種證券拜

8、，從而可以充分稗分散基金所持有哀的證券組合的(愛(ài) )、凹A、利率風(fēng)案險(xiǎn) B、違約風(fēng)敗險(xiǎn)唉C、非系統(tǒng)啊風(fēng)險(xiǎn) D、系統(tǒng)皚風(fēng)險(xiǎn)安標(biāo)準(zhǔn)答案：佰 c扮25、以下襖哪一種風(fēng)險(xiǎn)不屬笆于債券的系統(tǒng)性皚風(fēng)險(xiǎn)( )。昂A、政策風(fēng)罷險(xiǎn) B。信用風(fēng)爸險(xiǎn)氨C、利率風(fēng)凹險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì)周扮期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)般標(biāo)準(zhǔn)答案：般 b鞍26、不屬白于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征熬的是( )。叭A、風(fēng)險(xiǎn)偏絆好 B、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)扮知度芭C、實(shí)際風(fēng)襖險(xiǎn)承受能力 D巴、客戶的理財(cái)目敗標(biāo)盎標(biāo)準(zhǔn)答案：矮 d案27、制定盎保險(xiǎn)規(guī)劃的首要巴任務(wù)是( )。暗A(chǔ)、明確保拌險(xiǎn)期限 B、選澳擇保險(xiǎn)產(chǎn)品唉C、確定保版險(xiǎn)金額 D、確胺定保險(xiǎn)標(biāo)的阿標(biāo)準(zhǔn)答案：瓣 d敗28、以9叭6、 33己購(gòu)懊

9、買的面額為10拔0元、息票率為按3%的債券，三埃年后被以拌99提前贖哎回，則提前贖回奧收益率為( )版。壩A、3% 拔B、4%芭C、4、2癌% D、4、 哎25%叭標(biāo)準(zhǔn)答案：藹 b襖29、根據(jù)耙生命周期理論，扳個(gè)人在青年成長(zhǎng)愛(ài)期的理財(cái)特征為骯( )。盎A、沒(méi)有或盎僅有較低的理財(cái)哎需求和理財(cái)能力哀B、風(fēng)險(xiǎn)厭背惡程度提高，追版求穩(wěn)定的投資收熬益拜C、愿意承絆擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，伴追求高收益愛(ài)D、盡力保罷全已積累的財(cái)富澳，厭惡風(fēng)險(xiǎn)襖標(biāo)準(zhǔn)答案：壩 c挨30、將富吧余的消費(fèi)資金轉(zhuǎn)班換成銀行存款，按這樣的理財(cái)策略哎屬于( )。邦A(yù)、少年成懊長(zhǎng)期 B、青年哀成長(zhǎng)期盎C、中年穩(wěn)俺健期 D、退休白養(yǎng)老期矮標(biāo)準(zhǔn)答案：懊

10、 a扮21、證券投資巴基金的收益來(lái)源稗不包括( )。耙A、資本利襖得 B、證券價(jià)皚格波動(dòng)率上升癌C、紅利收按入 D、存款利鞍息收入版標(biāo)準(zhǔn)答案：矮 b搬22、目前瓣，各家銀行的個(gè)矮人外匯理財(cái)產(chǎn)品盎實(shí)際上都是( 扮)。半A、證券投襖資基金 B、衍鞍生金融工具澳C、結(jié)構(gòu)性擺存款 D、浮動(dòng)扳利率債券熬標(biāo)準(zhǔn)答案：唉 c凹23、通常耙而言，下列可以昂導(dǎo)致股票價(jià)格上跋漲的經(jīng)濟(jì)狀況變骯動(dòng)是( )。疤A、GDP八增長(zhǎng)率下降 B艾、央行提高法定壩存款準(zhǔn)備金率板C、企業(yè)所傲得稅稅率上調(diào) 矮D、社會(huì)總消費(fèi)辦和總投資上漲岸標(biāo)準(zhǔn)答案：凹 d柏24、證券耙投資基金可以同伴時(shí)投資于數(shù)十種藹甚至數(shù)百種證券半，從而可以充分艾分散

11、基金所持有澳的證券組合的(八 )、愛(ài)A、利率風(fēng)叭險(xiǎn) B、違約風(fēng)半險(xiǎn)翱C、非系統(tǒng)般風(fēng)險(xiǎn) D、系統(tǒng)叭風(fēng)險(xiǎn)襖標(biāo)準(zhǔn)答案：把 c斑25、以下笆哪一種風(fēng)險(xiǎn)不屬扒于債券的系統(tǒng)性盎風(fēng)險(xiǎn)( )。巴A、政策風(fēng)骯險(xiǎn) B。信用風(fēng)搬險(xiǎn)邦C、利率風(fēng)捌險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì)周拌期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)盎標(biāo)準(zhǔn)答案：凹 b笆26、不屬背于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征熬的是( )。藹A、風(fēng)險(xiǎn)偏般好 B、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)半知度叭C、實(shí)際風(fēng)拔險(xiǎn)承受能力 D熬、客戶的理財(cái)目傲標(biāo)澳標(biāo)準(zhǔn)答案：辦 d熬27、制定版保險(xiǎn)規(guī)劃的首要白任務(wù)是( )。矮A、明確保愛(ài)險(xiǎn)期限 B、選藹擇保險(xiǎn)產(chǎn)品半C、確定保艾險(xiǎn)金額 D、確骯定保險(xiǎn)標(biāo)的班標(biāo)準(zhǔn)答案：巴 d版28、以9安6、 33己購(gòu)芭買的面額為10巴0元

12、、息票率為凹3%的債券，三伴年后被以拔99提前贖矮回，則提前贖回捌收益率為( )按。昂A、3% 胺B、4%俺C、4、2邦% D、4、 半25%百標(biāo)準(zhǔn)答案：罷 b八29、根據(jù)扳生命周期理論，搬個(gè)人在青年成長(zhǎng)俺期的理財(cái)特征為邦( )。瓣A、沒(méi)有或皚僅有較低的理財(cái)唉需求和理財(cái)能力盎B、風(fēng)險(xiǎn)厭擺惡程度提高，追澳求穩(wěn)定的投資收半益襖C、愿意承氨擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，爸追求高收益靶D、盡力保隘全已積累的財(cái)富搬，厭惡風(fēng)險(xiǎn)岸標(biāo)準(zhǔn)答案：跋 c埃30、將富盎余的消費(fèi)資金轉(zhuǎn)扒換成銀行存款，隘這樣的理財(cái)策略罷屬于( )。傲A、少年成版長(zhǎng)期 B、青年搬成長(zhǎng)期艾C、中年穩(wěn)奧健期 D、退休疤養(yǎng)老期捌標(biāo)準(zhǔn)答案：瓣 a柏41、次級(jí)信息

13、礙的搜集方法有(跋 )。邦A(yù)、客戶訪佰談芭B、平日工岸作中搜集積累，翱建立專門數(shù)據(jù)庫(kù)胺C、數(shù)據(jù)調(diào)笆查表吧D、客戶溝懊通芭標(biāo)準(zhǔn)答案：艾 b拜42、利息吧稅管理的首選投版資工具為( )敖。翱A、教育儲(chǔ)壩蓄 B、衍生金熬融工具班C、股票 挨D、基金扒標(biāo)準(zhǔn)答案：佰 a白43、對(duì)客鞍戶拒絕的理解不百恰當(dāng)?shù)氖? )斑。案A、拒絕是吧客戶的習(xí)慣性動(dòng)翱作哀B、客戶之板所以拒絕，有可斑能是心理有顧慮氨C、客戶的哀拒絕行為也能為白從業(yè)人員提供有挨意義的提示艾D、客戶提班出拒絕，從業(yè)人昂?jiǎn)T就沒(méi)有回旋的安余地哎標(biāo)準(zhǔn)答案：拌 d敖44、介紹扮法就是通過(guò)( 搬)介紹客戶。笆A、同事 吧B、客戶罷C、同學(xué) 挨D、同鄉(xiāng)案標(biāo)準(zhǔn)

14、答案：稗 b絆45、下列敖哪些不是客戶信八息的保密原則(哀 )。爸A、客戶信隘息用于專業(yè)分析暗和統(tǒng)計(jì)艾B、從業(yè)人稗員有義務(wù)保護(hù)客哀戶的隱私權(quán)百C、客戶信矮息可以用于商業(yè)拜用途昂D、未經(jīng)客熬戶同意，不得泄胺露給他人懊標(biāo)準(zhǔn)答案：鞍 c拔46、在與昂同業(yè)人員接觸時(shí)礙，以下行為恰當(dāng)疤的是( )。白A、交換下扮個(gè)月將要公布的拌兼并收購(gòu)信息凹B、交流在拌產(chǎn)品開發(fā)中遇到罷的技術(shù)難題凹C、詢問(wèn)對(duì)愛(ài)方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)爸劃叭D、詢問(wèn)對(duì)笆方對(duì)央行近期政頒策的看法八標(biāo)準(zhǔn)答案：稗 d八47、下列阿行為違反公平對(duì)搬待所有客戶的行擺為準(zhǔn)則的是( 爸)。啊A、為VI埃P客戶提供單獨(dú)俺的服務(wù)區(qū)域癌B、熱情對(duì)伴待身體有殘障的矮客戶鞍

15、C、 為國(guó)邦家干部提供更多靶便利的服務(wù)耙D、因產(chǎn)品癌設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)靶致費(fèi)率和服務(wù)便昂捷程度上的差異叭標(biāo)準(zhǔn)答案：絆 c岸48、某銀靶行從業(yè)人員即將岸離職，他的做法芭錯(cuò)誤的是( )耙。傲A、按照規(guī)昂定妥善交接工作伴B、不擅自斑帶走所在機(jī)構(gòu)的靶財(cái)物叭C、將自己安所知的銀行商業(yè)把秘密告知家人芭D、不擅自霸帶走所在機(jī)構(gòu)的扳客戶資源笆標(biāo)準(zhǔn)答案：把 c拜49、同事拌之間分享專業(yè)知疤識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，皚符合( )的要把求。案A、團(tuán)結(jié)合巴作 B、尊重同拜事般C、相互監(jiān)扒督 D、同業(yè)競(jìng)敖爭(zhēng)佰標(biāo)準(zhǔn)答案：佰 a氨50、對(duì)涉敗嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿安違法資金的銀行澳業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其氨工作人員以及關(guān)拌聯(lián)行為人的賬戶胺，經(jīng)( )批準(zhǔn)八，

16、可以申請(qǐng)司法拌機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。氨A、中國(guó)人奧民銀行 B、地扳方政府癌C、紀(jì)檢部版門 D、銀行業(yè)骯監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)氨責(zé)人八標(biāo)準(zhǔn)答案：艾 d埃51、金融機(jī)構(gòu)吧通過(guò)第三方識(shí)別柏客戶身份，而第擺三方未采取符合辦反洗錢法要版求的客戶身份識(shí)啊另|J措施的，拔由( )承擔(dān)未背履行客戶身份識(shí)板別義務(wù)的責(zé)任。辦A、第三方絆 B、客戶隘c、該金融哎機(jī)構(gòu) D、該金拜融機(jī)構(gòu)和第三方瓣按比例爸標(biāo)準(zhǔn)答案：柏 c巴52、金融柏機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)藹定建立客戶身份岸資料和交易記錄襖保存制度?？蛻舭奚矸葙Y料在業(yè)務(wù)翱關(guān)系結(jié)束后、客啊戶交易信息在交懊易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)瓣至少保存( )安。A、一年C、五年B、二年D、十年爸標(biāo)準(zhǔn)答案：澳 c絆53、

17、以下半不屬于金融機(jī)構(gòu)安的反洗錢義務(wù)的鞍是( )。半A、金融機(jī)吧構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定隘建立健全反洗錢昂內(nèi)部控制制度，罷金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)扮人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢礙內(nèi)部控制制度的佰有效實(shí)施負(fù)責(zé)拌B、金融機(jī)按構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定稗建立和實(shí)施客戶隘身份識(shí)別制度癌C、金融機(jī)安構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定扮建立客戶身份資氨料和交易記錄保靶存制度，并于金阿融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解艾散時(shí)銷毀全部資罷料和記錄靶D、金融機(jī)把構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定班執(zhí)行大額交易和靶可疑交易報(bào)告制頒度埃標(biāo)準(zhǔn)答案：般 a埃54、商業(yè)昂銀行根據(jù)約定條斑件和實(shí)際投資收邦益情況向客戶支佰付收益，并不保稗證客戶本金安全敖的理財(cái)計(jì)劃，這哎樣的理財(cái)計(jì)劃是矮( )。佰A、非保本扮浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)阿劃 B、

18、保本浮搬動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃啊c、最低收氨益理財(cái)計(jì)劃 D唉、固定收益理財(cái)瓣計(jì)劃敖標(biāo)準(zhǔn)答案：艾 a捌55、金融般機(jī)構(gòu)的以下行為八沒(méi)有違反反洗錢疤規(guī)定的是( )芭、藹A、擅自進(jìn)般行檢查、調(diào)查或背者采取臨時(shí)凍結(jié)骯措施哎B、泄露因胺反洗錢知悉的國(guó)敖家秘密、商業(yè)秘矮密或者個(gè)人隱私熬C、其他不艾依法履行職責(zé)的扒行為啊D、按照規(guī)扳定建立反洗錢內(nèi)版部控制制度伴標(biāo)準(zhǔn)答案：叭 d隘56、監(jiān)管捌談話是指監(jiān)管人背員為了解銀行業(yè)隘金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)斑狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況背和發(fā)展趨勢(shì)而與扳其( )進(jìn)行的板談話。斑A、股東 襖B、董事、高級(jí)斑管理人員熬C、普通工按作人員 D、客芭戶靶標(biāo)準(zhǔn)答案：捌 b隘57、商業(yè)爸銀行應(yīng)當(dāng)依法保艾護(hù)存款人合

19、法權(quán)敗益。下列行為沒(méi)捌有做到依法保護(hù)扮存款人合法權(quán)益氨的是( )。跋A、商業(yè)銀傲行向最高人民法辦院提供其依法查笆詢的存款人存款爸狀況壩B、商業(yè)銀啊行依法按照公安熬機(jī)關(guān)的合法要求隘凍結(jié)存款人的存疤款疤C、商業(yè)銀擺行因資金周轉(zhuǎn)困跋難，延期支付存澳款人存款利息吧D、商業(yè)銀骯行拒絕向客戶透胺露同類存款客戶哎的存款信息盎標(biāo)準(zhǔn)答案：霸 c罷58、人民癌法院審理案件，搬需要向銀行查詢搬企業(yè)的存款資料巴時(shí)，查詢?nèi)瞬坏脭[( )瓣A、借走資罷料原件 B、抄稗錄資料原件拜C、復(fù)印資敗料原件 D、對(duì)笆資料原件照相壩標(biāo)準(zhǔn)答案：鞍 a搬59、商業(yè)斑銀行總行應(yīng)當(dāng)按埃照商業(yè)銀行法靶向分行撥付營(yíng)耙運(yùn)資金，撥付給版分行的營(yíng)運(yùn)資金

20、跋的總和，不得超俺過(guò)商業(yè)銀行總行暗資本金總額的(昂 )。敗A、40%斑 B、50斑%礙C、60%挨 D、80%礙標(biāo)準(zhǔn)答案：靶 c癌60、存款澳客戶向存款機(jī)構(gòu)凹提供的轉(zhuǎn)賬憑證扒或填寫的存款憑俺條是( )。艾A、要約邀百請(qǐng) B、要約瓣C、承諾 案D、合同笆標(biāo)準(zhǔn)答案：稗 b爸61、個(gè)人理財(cái)扮業(yè)務(wù)與居民儲(chǔ)蓄捌業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)是澳( )俺A、業(yè)務(wù)性哀質(zhì) B、資金運(yùn)襖用方式擺C、為客戶哎服務(wù) D、風(fēng)險(xiǎn)斑承擔(dān)方式埃標(biāo)準(zhǔn)答案：耙 c阿62、對(duì)于背個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中稗的客戶投訴，、柏商業(yè)銀行不應(yīng)(擺 )。擺A、設(shè)置并拌向客戶告知理財(cái)骯業(yè)務(wù)的投拆電話吧B、指定專熬門舳人員或部門昂及時(shí)處理客戶投叭訴隘C、建立客般戶投訴的登

21、記、胺統(tǒng)計(jì)制度哀D、對(duì)客戶疤投訴情況分情況氨不同態(tài)度對(duì)待辦標(biāo)準(zhǔn)答案：胺 d瓣63、(骯 )是指商業(yè)銀跋行向客戶提供財(cái)唉務(wù)分析與規(guī)劃、頒投資建議、個(gè)人襖投資品推介藹的專業(yè)化服務(wù)。熬A、理財(cái)顧搬問(wèn)服務(wù) B、綜爸合理財(cái)服務(wù)把C、 單項(xiàng)奧理財(cái)服務(wù) D、疤私人銀行業(yè)務(wù)把標(biāo)準(zhǔn)答案：芭 a藹64、由銀阿行向客戶承諾支挨付最低收益，產(chǎn)阿生超過(guò)最低收益邦部分則由銀行和藹客戶按照合同約百定進(jìn)行分配，這盎樣的理財(cái)計(jì)劃是敗( )。疤A、非保本襖浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)熬劃B、保本浮動(dòng)皚收益理財(cái)計(jì)劃絆C、最低收按益理財(cái)計(jì)劃 D埃、固定收益理財(cái)扮計(jì)劃罷標(biāo)準(zhǔn)答案：澳 c哎65、對(duì)發(fā)芭生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)藹金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處霸置的方式不包括愛(ài)(

22、 )。伴A、接管 拌B重組拌C、宣告破俺產(chǎn) D、罰款稗標(biāo)準(zhǔn)答案：矮 d搬66、以下拌不正確的是( 辦)。版足信托的受懊益人可以是委托俺人案B、信托的辦受益人可以是受扳托人芭C、信托的哎受托人可以是同班一信托的唯一受半托人擺D、信托的巴受益人可以是法氨人斑標(biāo)準(zhǔn)答案：頒 c半67、投資絆者投資哪個(gè)理財(cái)拔計(jì)劃從而承擔(dān)最藹高的投資風(fēng)險(xiǎn)?斑( )。板A、非保本耙浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)辦劃 B、保本浮胺動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃稗C、最低收唉益理財(cái)計(jì)劃一D安、固定收益理財(cái)霸計(jì)劃版標(biāo)準(zhǔn)答案：矮 a骯68、商業(yè)拔銀行不得代客投芭資于國(guó)際公認(rèn)評(píng)矮級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)( 盎)以下的證券。艾A、BBB澳級(jí) B、A級(jí)阿C、AA級(jí)傲 D、AAA級(jí)百

23、標(biāo)準(zhǔn)答案：礙 a啊69、商業(yè)搬銀行按照約定條岸件向客戶承諾支八付固定收益，銀辦行承擔(dān)曲此產(chǎn)生背的投資風(fēng)險(xiǎn)，或鞍銀行按照約定條啊件向客戶承諾支藹付最低收益并承澳擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其唉他投資收益由銀隘行和客戶按照合叭同約定分配，并按共同承擔(dān)相關(guān)投霸資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的靶理財(cái)計(jì)劃是(熬)。愛(ài)A、保證收俺益型理財(cái)計(jì)劃 擺B、非保證收益愛(ài)型理財(cái)計(jì)劃唉C、保本浮矮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃愛(ài) D、非保本浮罷動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃礙標(biāo)準(zhǔn)答案：皚 a巴70、商業(yè)百銀行保證收益理壩財(cái)產(chǎn)品、的銷售盎起點(diǎn)金額外幣應(yīng)八在( )以上。伴A、100安0美元 B、2搬000美元把C、500絆0美元 D、1敖0000美元挨標(biāo)準(zhǔn)答案：礙 c矮71、為牟取傭板

24、金收入，誘使客阿戶進(jìn)行不必要的盎證券買賣的行為啊屬于( )o埃A、操縱證叭券市場(chǎng)行為 B艾、欺詐客戶行為俺C、利用內(nèi)艾幕信息交易的行壩為 D、信息誤挨導(dǎo)行為伴標(biāo)準(zhǔn)答案：胺 b襖72、商業(yè)愛(ài)銀行銷售理財(cái)計(jì)笆劃匯集的理財(cái)資懊金，“應(yīng)按照(柏 )管理和使用疤。笆A、商業(yè)銀阿行需要捌C、理財(cái)合癌同約定壩B、理財(cái)人案員意向佰D、客戶投愛(ài)資目標(biāo)伴標(biāo)準(zhǔn)答案：把 c阿73、以下襖說(shuō)法不正確的是般( )霸A、受益人扳自信托簽署之日安起享有信托受益白權(quán)跋B、共同受瓣益人按照信托文背件的規(guī)定享受信案托利益扮C、信托文岸件對(duì)信托利益的捌分配比例或者分叭配方法未作規(guī)定白舶，各受益人按扒照均等的比例享藹受信托利益澳D、全

25、體受瓣益人放棄信托受安益權(quán)的，信托終爸止敗標(biāo)準(zhǔn)答案：懊 a拔74、以下八哪項(xiàng)業(yè)務(wù)是外國(guó)安銀行分行不能進(jìn)捌行的業(yè)務(wù)( )阿。拜A、對(duì)中國(guó)邦境內(nèi)公民客戶的叭人民幣業(yè)務(wù)班B、對(duì)中國(guó)矮境內(nèi)公民以外客傲戶的人民幣業(yè)務(wù)安C、買賣外佰匯白D-代理買靶賣外匯挨標(biāo)準(zhǔn)答案：擺 a拌75、對(duì)商班業(yè)銀行外部營(yíng)銷按人員資質(zhì)的管理八，哪項(xiàng)不正確矮( )。邦A(yù)、銀行應(yīng)奧建立嚴(yán)格的聘用埃制度岸B、銀行應(yīng)敖建立完整的外部扳營(yíng)銷人員檔案翱C、外部營(yíng)邦銷人員可以兼任襖本銀行以外的任唉何職務(wù)敗D、銀行應(yīng)罷對(duì)外部營(yíng)銷人員岸的人數(shù)進(jìn)行一定辦控制藹標(biāo)準(zhǔn)答案：靶 a柏76、( 扳)應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)半劃所涉及的交易扒工具的實(shí)際結(jié)算擺方式計(jì)算。按A

26、、結(jié)算前敗信用風(fēng)險(xiǎn)限額 扮B、結(jié)算信用風(fēng)敖險(xiǎn)限額半C、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)鞍值限額 D、資爸金限額斑標(biāo)準(zhǔn)答案：愛(ài) b阿77、個(gè)人柏外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)柏外匯匯出境外當(dāng)矮日累計(jì)等值()佰美元以下(含)疤的，憑本人有效班身份證件在銀行懊辦理;超過(guò)上述藹金額的，憑經(jīng)常半項(xiàng)目項(xiàng)下有交易隘額的真實(shí)性憑證伴辦理。A、1萬(wàn)C、5萬(wàn)B、2萬(wàn)D、10萬(wàn)傲標(biāo)準(zhǔn)答案：艾 c藹78、手持唉外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)白日累計(jì)等值(拔)美元以下(含安)的，憑本人有八效身份證件在銀爸行辦理;超過(guò)上氨述金額的，憑經(jīng)邦常項(xiàng)目項(xiàng)下有交骯易額的真實(shí)性憑挨證、經(jīng)海關(guān)簽章傲的中華人民共瓣和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅藹客行李物品申報(bào)半單或本人原存瓣款銀行外幣現(xiàn)鈔辦提取單據(jù)辦理t稗。

27、A、1萬(wàn)C、5萬(wàn)B、2萬(wàn)D、10萬(wàn)鞍標(biāo)準(zhǔn)答案：安 a案79、保險(xiǎn)絆公司委托保險(xiǎn)代捌理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)安代理分支機(jī)構(gòu)銷白售人壽保險(xiǎn)新型藹產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按俺照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的凹有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷邦售人壽保險(xiǎn)新型巴產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理班機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代骯理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)疤務(wù)人員進(jìn)行專門昂培訓(xùn)，銷售前荊稗II時(shí)間不得少捌于()。扳A、10小暗時(shí) B、A2小佰時(shí)板C、24小翱時(shí) D、36小按時(shí)絆標(biāo)準(zhǔn)答案：版 b澳80、中礙華人民共和國(guó)物盎權(quán)法于200岸7年3月16日拜通過(guò)，自、( 伴)起施行。辦A、200斑7年10月1日跋B、2007年耙5月1日翱C、200耙8年1月1日D啊、2007年6半月1日骯標(biāo)準(zhǔn)答案：耙 a頒81、下列

28、行為唉中，( )違反白了保護(hù)商業(yè)機(jī)密奧與客戶隱私的規(guī)敖定。胺A、與同業(yè)按工作人員交流對(duì)唉某些客戶的評(píng)價(jià)芭，但未透露客戶吧具體數(shù)據(jù)絆B、避免向胺同事打聽客戶的搬個(gè)人信息和交易半信息凹C、了解調(diào)扮查申請(qǐng)貸款客戶靶的信用記錄、財(cái)搬務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況俺D、與同事八通過(guò)電子郵件發(fā)疤送銀行在網(wǎng)上已壩公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)拌標(biāo)準(zhǔn)答案：扳 a扮82、銀行八職業(yè)道德的基本把原則是( )。絆A、專業(yè)勝笆任 B、忠于職岸守敖C勤勉盡責(zé)罷 D、誠(chéng)實(shí)守信吧標(biāo)準(zhǔn)答案：耙 d版83、銀行哀業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)氨加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷骯提高業(yè)務(wù)知識(shí)水襖平，熟知向客戶藹推薦的金融產(chǎn)品搬的特性、收益、隘風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系辦等，這是( )扮的內(nèi)容。案A、忠于職搬守

29、 B、勤勉盡叭責(zé)凹C、客戶至矮上 D、熟知業(yè)扳務(wù)岸標(biāo)準(zhǔn)答案：癌 d藹84、金融稗市場(chǎng)按交割時(shí)間哀分類，可以劃分?jǐn)? )。骯A、貨幣市芭場(chǎng)與資本市場(chǎng) 斑B、一級(jí)市場(chǎng)與跋二級(jí)市場(chǎng)胺C、現(xiàn)貨市八場(chǎng)與期貨市場(chǎng) 隘D、股票市場(chǎng)與耙債券市場(chǎng)跋標(biāo)準(zhǔn)答案：把 c奧85、當(dāng)客頒戶對(duì)商業(yè)銀行的哀理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)稗產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一隘步向從業(yè)人員深俺究時(shí)、從業(yè)按人員應(yīng)當(dāng)本著(俺 )的原則回答哀客戶的問(wèn)題。辦A、銀行利礙益最大化B、誠(chéng)盎實(shí)信用俺C、坦白真斑誠(chéng) D、毫不隱襖瞞矮標(biāo)準(zhǔn)答案：唉 b擺86、宏觀疤經(jīng)濟(jì)政策影響到靶理財(cái)決策的制定襖和理財(cái)服務(wù)韻開頒展，下列說(shuō)法有隘誤的是( )、敖A、積極的翱財(cái)政政策刺激投熬資需求，提

30、升房拜地產(chǎn)的價(jià)格斑B、中央銀罷行在公開市場(chǎng)買藹人國(guó)債，能刺激拜各類資產(chǎn)的價(jià)格班上升壩C、提高股伴票交易印花稅能岸刺激股價(jià)上漲胺D、降低股佰票交易印花稅能笆刺激股價(jià)上漲埃標(biāo)準(zhǔn)答案：伴 c絆87、在通澳貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)頒時(shí)，下列的理財(cái)吧決策有誤的是(挨 )。唉A、將資金罷購(gòu)買定期儲(chǔ)蓄存襖款B、賣出資產(chǎn)壩組合中的一部分懊C、適當(dāng)增敖加資產(chǎn)組合中股哎票的比重D、購(gòu)巴置房地產(chǎn)邦標(biāo)準(zhǔn)答案：安 a扒88、下列骯對(duì)資本市場(chǎng)的特挨征的描述正確的壩是( )。捌A、風(fēng)險(xiǎn)性懊高，收益也高、擺 B、收益高;埃-安全性也高爸C、流動(dòng)性敖低，風(fēng)險(xiǎn)性也低罷 D、風(fēng)險(xiǎn)性低癌，安全性也低礙標(biāo)準(zhǔn)答案：捌 a扳89、按照暗相關(guān)規(guī)定，商

31、業(yè)般銀行不得利用個(gè)昂人理財(cái)業(yè)務(wù)，違百反國(guó)家利率管理胺政策進(jìn)行高柏息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持皚的原則不包括(凹 )。背A、審慎性擺原則 B、風(fēng)險(xiǎn)班管理原則氨C、審計(jì)監(jiān)擺督原則 D、內(nèi)白部控制制度原則骯標(biāo)準(zhǔn)答案：哎 c案90、商業(yè)版銀行在提供財(cái)務(wù)班分析與規(guī)劃的基懊礎(chǔ)上j進(jìn)一步向扒客戶提供投資建背議、個(gè)人投資產(chǎn)瓣品推介等專業(yè)化哎服務(wù)是( )業(yè)敖務(wù)。佰A、 綜合埃理財(cái)規(guī)劃 B、靶投資規(guī)劃絆C、投資品靶分析 D、理財(cái)稗顧問(wèn)服務(wù)叭標(biāo)準(zhǔn)答案：伴 d敗二、多選題叭(共40題，每拜小題1分，共4半0分，以下各小扮題所給出的五個(gè)板選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)靶或兩項(xiàng)以上符合皚題目的要求，請(qǐng)安選擇相應(yīng)選項(xiàng)，俺多選、少選、錯(cuò)敖選均不得分。)柏

32、91、社會(huì)埃保險(xiǎn)的特點(diǎn)包括挨( )。俺A、非盈利礙性 B、盈利性疤C、社會(huì)公耙平性 D、強(qiáng)制啊性E、自愿敖性標(biāo)準(zhǔn)答案哎： a, c,岸 d笆92、我國(guó)翱已經(jīng)形成的金融埃市場(chǎng)體系的特點(diǎn)版包括( )。拜A、交易場(chǎng)氨所多層次B、交叭易主體多樣化辦C、交易品種唉多樣化D、交易敗機(jī)制多元化絆E、交易范熬圍國(guó)際化標(biāo)隘準(zhǔn)答案： a,唉 c, d挨93、關(guān)于鞍宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)敗個(gè)人理財(cái)策略的安影響描述中，正扳確的有( )。暗A(chǔ)、在經(jīng)濟(jì)般增長(zhǎng)比較快時(shí)，挨個(gè)人和家庭應(yīng)考半慮買人對(duì)周期波擺動(dòng)比較敏感的行哎業(yè)資產(chǎn)跋B、在擴(kuò)張奧性的經(jīng)濟(jì)周期下爸，成長(zhǎng)性、高投拜機(jī)性股票表現(xiàn)良扮好敖c、當(dāng)經(jīng)濟(jì)矮處于景氣周期時(shí)盎，個(gè)人和家庭應(yīng)

33、熬考慮增持固定收盎益類產(chǎn)品扳D、當(dāng)經(jīng)濟(jì)癌增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)哀減持股票、房產(chǎn)百等資產(chǎn)，避免經(jīng)鞍濟(jì)波動(dòng)造成損失骯E、當(dāng)經(jīng)濟(jì)盎衰退時(shí)，企業(yè)虧頒損、股票的收益絆和價(jià)值顯著下降背，可能引發(fā)熊市案標(biāo)準(zhǔn)答案：暗 a, b, 邦e懊94、當(dāng)預(yù)暗期未來(lái)本幣升值艾時(shí)，則理財(cái)策略安中應(yīng)( )。暗A(chǔ)、增加儲(chǔ)八蓄配置 B、增邦加債券配置半C、增加股票配叭置 D、增加房癌產(chǎn)配置E、叭減少外匯配置岸標(biāo)準(zhǔn)答案：案 a, b, 頒c, d般95、按照柏交易標(biāo)的物的不奧同，可以將金融把市場(chǎng)劃分為( 哀)。唉A、貨幣市安場(chǎng) B、資本市哀場(chǎng)C、外匯爸市場(chǎng) D、衍生吧市場(chǎng)E、國(guó)壩際市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)靶答案： a, 俺b, c, d哎96、衍生壩性金

34、融資產(chǎn)包括芭( )盎A、遠(yuǎn)期B岸、期貨C、芭期權(quán)D、互換芭E、股票巴標(biāo)準(zhǔn)答案： a傲, b, c,板 d傲97、若將耙封閉式基金加入俺到理財(cái)規(guī)劃中，板則需要掌握( 扮)投資技巧。爸A、注意選隘擇小盤封閉式基柏金，特別是要注笆意小盤封閉式基暗金的持有人結(jié)構(gòu)搬和大盤封閉式基愛(ài)金的持有人結(jié)構(gòu)氨的區(qū)別柏B、注意選皚擇折價(jià)率較低的啊基金C、要岸適當(dāng)關(guān)注封閉式巴基金的分紅潛力敖D、關(guān)注基拔金重倉(cāng)股的市場(chǎng)壩表現(xiàn)和股市未來(lái)拔發(fā)展趨勢(shì)爸E、投資封瓣閉式基金要克服案暴利思想，如果挨基金出現(xiàn)快速上埃漲行情，要注意胺獲利了結(jié)般標(biāo)準(zhǔn)答案：胺 a, c, 頒d, e岸98、短期班政府債券的市場(chǎng)搬特征是( )。頒A、收益率

35、盎高 B、違約風(fēng)懊險(xiǎn)小C、流鞍動(dòng)性強(qiáng) D、面把額小E、收把入免稅標(biāo)準(zhǔn)扳答案： b, 八c, d, e岸99、相對(duì)熬于普通股而言，白優(yōu)先股的優(yōu)先性搬表現(xiàn)為( )。扮A、優(yōu)先領(lǐng)拜取固定股息捌B、。當(dāng)壘司傲破產(chǎn)清算時(shí)，對(duì)跋公司剩余財(cái)產(chǎn)有扒先于普通股的要絆求權(quán)，藹C、優(yōu)先參拔加公司的紅利分鞍配D、借助拔表決權(quán)參加公司八經(jīng)營(yíng)管理E敗、選舉公司高管壩優(yōu)先權(quán)扒標(biāo)準(zhǔn)答案：岸 a, b翱100、目扮前，國(guó)際市場(chǎng)上爸最主要、最典型絆的金融期貨交易辦品種有( )。矮A、商品期叭貨 B、利率期捌貨c、外匯翱期貨 D、股票懊價(jià)格指數(shù)期貨埃E、股票價(jià)格襖期貨八標(biāo)準(zhǔn)答案：擺 b, c, 案d盎101、結(jié)構(gòu)性稗理財(cái)計(jì)劃的特征

36、罷體現(xiàn)在以下( 靶)方面。瓣A、以場(chǎng)內(nèi)哀交易為主、搬B、能夠做到“澳量身定做”，滿哀足不同投資人的澳收益一風(fēng)險(xiǎn)要求哀C、引入金埃融工程技術(shù)D奧、投資領(lǐng)域受到暗嚴(yán)格監(jiān)管E、背提供小額資金分笆享衍生產(chǎn)品高收礙益的通道扮標(biāo)準(zhǔn)答案：般 b, c, 礙e俺102、一辦位養(yǎng)老基金經(jīng)理靶正在考慮三種基礙金：第一種是股吧票基金，第二種傲是長(zhǎng)期政府債券扳與公司債券基金稗，、第三種是回班報(bào)率為8%的以笆短期國(guó)庫(kù)券為內(nèi)邦容的貨幣市場(chǎng)基背金。這些風(fēng)險(xiǎn)基埃金的概率分布如盎下：股票基金的敗期望收益率是2暗0%，標(biāo)準(zhǔn)差是背30%;債券基阿金的期望收益率礙是12%，標(biāo)準(zhǔn)澳差是t5%;基巴金回報(bào)率之間的版相關(guān)系數(shù)為0、扒10，

37、則下列說(shuō)啊法正確的是( 般)。絆A、股票基隘金收益率與債券?；鹗找媛实膮f(xié)版方差是45%扳B、用股票澳基金和債券基金邦進(jìn)行組合，能得奧到的最低標(biāo)準(zhǔn)差澳是13%背C、用股票拜基金和債券基金扮進(jìn)行組合得到最隘低標(biāo)準(zhǔn)差時(shí)，組跋合的期望收益率白是13、39%啊D、若投資扒者對(duì)他的資產(chǎn)組搬合的期望收益率隘要求為14%，扳則其能選擇的最扳佳投資組合的標(biāo)懊準(zhǔn)差是13、0瓣4%翱E、以上說(shuō)懊法都是正確的盎 案 俺標(biāo)準(zhǔn)答案：拌 a, c, 岸d霸103、關(guān)笆于組合投資降低傲風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法白正確的是( )絆A、組合投傲資一定能降低風(fēng)白險(xiǎn)拜B、組合投扳資能在不降低期八望收益率的條件哎下降低風(fēng)險(xiǎn)拌C、組合投盎資能降低

38、風(fēng)險(xiǎn)，襖在統(tǒng)計(jì)上是因?yàn)榘竷蓚€(gè)資產(chǎn)收益率氨的相關(guān)系數(shù)小于版1稗D(zhuǎn)、相同的稗隨機(jī)沖擊對(duì)不同昂的資產(chǎn)收益率產(chǎn)哀生的影響是不同扒甚至相反的，所般以可以組合投資阿降低風(fēng)險(xiǎn)伴E、以上說(shuō)埃法都是正確的翱標(biāo)準(zhǔn)答案： 傲b, c, d啊104、個(gè)懊人理財(cái)策劃的基阿本流程包括：建壩立客戶聯(lián)系、，矮搜集客戶數(shù)據(jù)及氨確定目標(biāo)與期望哎( )等步驟。拔A、分析客哀戶財(cái)務(wù)狀況按B、整合個(gè)人理霸財(cái)策略并提出個(gè)愛(ài)人理財(cái)方案柏C、接受客胺戶投送D、瓣監(jiān)控個(gè)人理財(cái)方傲案的實(shí)施E背、理財(cái)策劃方案胺的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)答熬案： a, b辦, d, e扒105、下岸列對(duì)理財(cái)行為影盎響現(xiàn)金流量表的巴分析正確的是(板 )壩A、將現(xiàn)金存為熬銀行活期存款

39、不骯影響現(xiàn)金流量?jī)舭腩~翱B、用銀行存款案申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，按不影響現(xiàn)金流量敗凈額矮C、用股票白償還等于股票市盎值的長(zhǎng)期債務(wù)，背不影響現(xiàn)金流凈哎額、安D、用現(xiàn)金案購(gòu)買筆記本電腦拜一臺(tái)，現(xiàn)金流凈板額減少柏E、將閑置八的房產(chǎn)出租，現(xiàn)暗金流凈額將會(huì)增瓣加標(biāo)準(zhǔn)答案霸： a, c,爸 d, e癌106、理捌財(cái)客戶購(gòu)買信托敖產(chǎn)品時(shí)需要考慮稗的風(fēng)險(xiǎn)因素包括埃( )。八A、項(xiàng)目主耙體風(fēng)險(xiǎn) 矮 哀B、投資項(xiàng)目風(fēng)礙險(xiǎn)C、匯率頒風(fēng)險(xiǎn)版 叭 D、信托公司挨風(fēng)險(xiǎn)E、流盎動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)斑標(biāo)準(zhǔn)答案：啊 a, b, 拌d, e辦107、下翱列關(guān)于貝塔系數(shù)扮的表述正確的有鞍( )。吧A、貝塔系唉數(shù)越大，說(shuō)明證胺券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)越案小凹B、某證

40、券爸的貝塔系數(shù)等于版1，則它的風(fēng)險(xiǎn)霸與整個(gè)市場(chǎng)的平傲均風(fēng)險(xiǎn)相同盎C、具有較靶高貝塔系數(shù)的證傲券不一定就保證安有較高的收益阿D、大于l哎的貝塔系數(shù)被認(rèn)隘為是較高的貝塔拜值，高貝塔值證襖券通常被稱為進(jìn)頒取型證券稗E、實(shí)際上爸，貝塔系數(shù)為負(fù)罷值的證券不大可耙能存在稗 絆 扳標(biāo)準(zhǔn)答案：芭 b, c, 扒d, e壩108、關(guān)唉于投資組合理論艾，以下說(shuō)法正確霸的是( )伴A、資產(chǎn)組跋合的收益率等于襖各個(gè)資產(chǎn)收益率哀的加權(quán)平均值，捌權(quán)重為單個(gè)資產(chǎn)哀總值與資產(chǎn)組合骯總值的比例胺B、資產(chǎn)組八合的收益率方差爸等于各個(gè)資產(chǎn)的瓣收益率方差的加吧權(quán)平均值，權(quán)重鞍為單個(gè)資產(chǎn)總值耙與資產(chǎn)組合總值襖的比例扮C、當(dāng)資產(chǎn)版組合中

41、不同資產(chǎn)艾的種類越多，資靶產(chǎn)組合的收益率俺方差就越多地由吧資產(chǎn)之間的協(xié)方白差決定皚D、投資多絆元化能降低風(fēng)險(xiǎn)佰，是因?yàn)楫?dāng)資產(chǎn)扮種類增多時(shí)，單案?jìng)€(gè)資產(chǎn)的收益率骯方差對(duì)組合的收捌益率方差的影響扒逐漸減小熬E、投資者骯承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)必然熬會(huì)得到高的回報(bào)暗率，不然就沒(méi)有胺人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)了拜 礙標(biāo)準(zhǔn)答案：鞍 a, c, 阿d板109、保耙險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)主矮要體現(xiàn)在( )靶。翱A、未充分皚保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) B癌、過(guò)分保險(xiǎn)的風(fēng)挨險(xiǎn)C、不必昂要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) 暗D、理賠的風(fēng)險(xiǎn)八E、保險(xiǎn)市傲場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)岸答案： a, 背b, c跋110、個(gè)奧人稅收規(guī)劃的基敗本內(nèi)容包括( 瓣)。愛(ài)A、避稅規(guī)笆劃 B、節(jié)稅規(guī)奧劃C、轉(zhuǎn)嫁規(guī)隘劃 D、綜合

42、性柏規(guī)劃E、合法癌性規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)拜答案： a, 啊b, c埃111、下列關(guān)按于股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)拌品的風(fēng)險(xiǎn)論述，稗正確的有( )骯。板A、在眾多鞍理財(cái)產(chǎn)品中，股骯票的風(fēng)險(xiǎn)最高安B、個(gè)股的埃價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是非系暗統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以啊通過(guò)分散化投資啊而降低敖C、將收益斑率正相關(guān)的兩個(gè)隘個(gè)股組合，并不岸能降低股權(quán)投資艾風(fēng)險(xiǎn)罷D、通常小把公司的股票風(fēng)險(xiǎn)扳較大，大公司的絆股票風(fēng)險(xiǎn)較小半E、藍(lán)籌股扮的風(fēng)險(xiǎn)較小暗 疤 熬 爸 板標(biāo)準(zhǔn)答案：阿 b, d, 安e岸112、分啊析經(jīng)濟(jì)主體的償皚債能力時(shí)可以參凹考的財(cái)務(wù)比率是鞍( )。疤A、流動(dòng)比唉率B、資產(chǎn)白收益率C、敖已獲利息倍數(shù) 頒D、產(chǎn)權(quán)比率氨E、速動(dòng)比率叭標(biāo)準(zhǔn)答案：伴 a,

43、c, 笆d, e伴113、在叭適時(shí)拿出可行性頒提議的過(guò)程中，敖要注意把握好的翱是( )。霸A、提議要巴能滿足對(duì)方的主白要需求或某種特澳殊需求B、扳提議要能巧妙地拌表達(dá)本行的需求靶C、要學(xué)會(huì)霸清楚簡(jiǎn)要地提出瓣提議D、注凹意提議提出的策熬略E、注意版提議中的發(fā)盤和疤接盤的問(wèn)題哎標(biāo)準(zhǔn)答案：唉 a, b, 藹c, d背114、關(guān)艾于投訴處理，以矮下說(shuō)法正確的是爸( )。唉A、積極面敗對(duì)，對(duì)投訴的客胺戶懷有感恩的心啊B、滿足所半有投訴客戶的所絆有需求吧C、積極與骯客戶展開辯論，捌維護(hù)銀行產(chǎn)品的吧形象D、制案定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)矮應(yīng)急計(jì)劃藹E、及時(shí)處背理客戶投訴盎標(biāo)準(zhǔn)答案： a挨, d百115、客凹戶的下列信息

44、中笆，可以歸為非財(cái)罷務(wù)信息的有( 佰)。頒A、客戶的傲資產(chǎn)B、客半戶的社會(huì)地位奧C、客戶的年敗齡 啊 捌D、客戶的投資昂偏好叭E、客戶的百風(fēng)險(xiǎn)承受能力俺標(biāo)準(zhǔn)答案： 百b, c, d懊, e瓣116、愛(ài)職業(yè)操守規(guī)定扳的應(yīng)對(duì)客戶投訴絆時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原半則是( )。扮A、堅(jiān)持客熬戶至上、客觀公暗正的原則，不輕吧慢任何投訴和建叭議矮B、所在機(jī)暗構(gòu)有明確的客戶靶投訴反饋機(jī)制，奧應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限挨內(nèi)答復(fù)客戶霸C、所在機(jī)岸構(gòu)沒(méi)有明確的投斑訴反饋時(shí)限，應(yīng)靶當(dāng)遵循行業(yè)慣例阿或口頭承諾的時(shí)昂間向客戶反饋情半況哀D、在投訴懊反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法擺拿出意見，應(yīng)當(dāng)藹在反饋時(shí)限內(nèi)告盎知客戶現(xiàn)在投訴笆處理的情況，并啊提前告知下一個(gè)芭

45、反饋時(shí)限襖E、有條件八地滿足投訴客戶班的條件標(biāo)準(zhǔn)唉答案： a, 拜b, c, d扳117、下埃列哪些屬于銀行擺從業(yè)人員在與監(jiān)巴管者往來(lái)中應(yīng)遵案守的準(zhǔn)則?( 阿)。胺A、接受監(jiān)管爸 搬 B、配合非現(xiàn)盎場(chǎng)監(jiān)管C、辦配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 拔 辦D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披芭露耙E、禁止賄賂和白不當(dāng)便利標(biāo)癌準(zhǔn)答案： b,拌 c, d扳118、銀叭行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)案當(dāng)履行對(duì)客戶盡安職調(diào)查的義務(wù)，伴了解( )。搬A、客戶賬斑戶開立、資金調(diào)熬撥的用途B靶、賬戶是否會(huì)被壩第三方控制使用癌C、客戶的板財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)哎狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)把D、客戶的絆風(fēng)險(xiǎn)承受能力矮E、客戶的所胺有個(gè)人信息案標(biāo)準(zhǔn)答案：敗 a, b, 霸c, d懊119、向澳客

46、戶推薦產(chǎn)品或吧提供服務(wù)時(shí)，銀鞍行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)挨當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定版要求，對(duì)所推薦白的產(chǎn)品及服務(wù)涉搬及到的( )等絆進(jìn)行充分的提示巴。霸A、法律風(fēng)埃險(xiǎn) 罷 矮B瓣、政策風(fēng)捌險(xiǎn)吧C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)皚 骯 扮D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)懊E、非系統(tǒng)性哀風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案絆： a, b,笆 c百120、根邦據(jù)民法通則澳的規(guī)定，代理包爸括( )。耙A、委托代把理傲 辦B、自愿代理哎C、法定代理襖 敖 D、指定代理暗E、表見代理愛(ài)標(biāo)準(zhǔn)答案：班 a, c, 敗d伴121、以下合哀同中，屬于無(wú)效澳合同的是( )稗。敗A、一方以擺欺詐、脅迫的手笆段訂立的合同挨B、惡意串通昂，損害國(guó)家、集胺體或者第三人利敖益的合同礙C、以合法扳形式掩蓋非法目

47、隘的的合同D跋、損害社會(huì)公眾稗利益的合同唉E、違反法奧律、行政法規(guī)的阿強(qiáng)制性規(guī)定的合愛(ài)同標(biāo)準(zhǔn)答案瓣： b, c,拌 d, e把122、簽岸訂的合同有下列暗情況時(shí)，當(dāng)事人霸一方有權(quán)請(qǐng)求人敗民法院變更或撤扒銷合同( )。扮A、因重大扒誤解訂立的拌B、在訂立時(shí)顯瓣失公平的C熬、違反法律強(qiáng)制爸性規(guī)定的凹D、以欺詐熬手段訂立的，損爸害國(guó)家利益佰E、損害社會(huì)公挨共利益標(biāo)準(zhǔn)扒答案： a, 白b啊123、違背約責(zé)任的承擔(dān)形澳式主要有( )襖。鞍A、違約金跋責(zé)任按 埃 B、賠償損失礙C、強(qiáng)制履俺行笆 唉 D、定金責(zé)任拔E、行政處埃罰盎標(biāo)準(zhǔn)答案：辦 a, b, 百c, d熬124、商柏業(yè)銀行開展需要啊批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)皚業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下暗條件( )。凹A、近兩年扒內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況良柏好B、有具胺備開展相關(guān)業(yè)務(wù)般工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)斑的高級(jí)管理人員艾、從業(yè)人員班C、具備有按效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)礙別、計(jì)量、。監(jiān)藹測(cè)和控制體系叭D、信譽(yù)良把好，近兩年內(nèi)未埃發(fā)生損害客莊利罷益的重大事件懊E、具有相哀應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體鞍系和內(nèi)部控制制爸度標(biāo)準(zhǔn)答案耙： b, c,佰 d, e柏125、商拌業(yè)銀行申請(qǐng)需要霸批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)拌業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送以安下材料( )。敖A、由商業(yè)跋銀行負(fù)責(zé)人簽署捌的申報(bào)書B柏、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)笆報(bào)表C、擬邦申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹佰D、業(yè)務(wù)實(shí)礙施方案