中國民生銀行放款中心操作規(guī)程

1、PAGE PAGE 25附件二：芭中國民生銀行放哎款中心操作規(guī)程（試行）邦第一章 總 挨 則啊 阿第一條 為防伴范授信操作和授藹信檔案管理過程靶中的風(fēng)險(xiǎn)，對授辦信操作程序和授壩信檔案進(jìn)行科學(xué)凹化、規(guī)范化的管笆理，根據(jù)中國礙民生銀行放款中拌心管理辦法（半試行）以及其他安授信業(yè)務(wù)有關(guān)管版理規(guī)定，特制定骯本操作規(guī)程。盎第二條 本操藹作規(guī)程所說的授挨信業(yè)務(wù)包括綜合百授信、貸款、商皚業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)絆、保函、背保理、疤貿(mào)易融資、票據(jù)昂承兌等對公授信翱業(yè)務(wù)。捌第二章 放款翱中心操作流程靶 第三條疤 放款審核的板基本操作程序分半為授信資料的報(bào)阿送、授信版資料的奧受理和審核、授拔信資料要素審核氨、合同的簽訂和凹

2、審核、驗(yàn)印、通懊知放款、綜合業(yè)捌務(wù)系統(tǒng)的信息錄拌入、授信資料歸般檔拜及權(quán)益憑證的管艾理爸、信貸臺賬和信矮貸登記系統(tǒng)登錄般等環(huán)節(jié)。半第四條 放款罷中心辦理業(yè)務(wù)的懊基本流程如下圖胺：授信審批通過后審核放款資料的齊全性；審核放款資料的有效性；審核放款條件落實(shí)情況；其他；支行(部)補(bǔ)充和完善授信資料放款中心審核崗進(jìn)行放款審核參與簽訂授信合同、保證合同、抵（質(zhì)）押合同等以及辦理抵/質(zhì)押手續(xù)；各類合同、協(xié)議必須雙人與客戶面簽。首次授信客戶提取印章樣本等。放款中心落實(shí)合同簽訂、抵/質(zhì)押登記等放款中心負(fù)責(zé)將抵（質(zhì)）押權(quán)利憑證等與分行會計(jì)部門辦理入庫手續(xù)并領(lǐng)取保管入庫回單審核簽訂的各類合同的合法、合規(guī)性及有效性

3、；抵/質(zhì)押等業(yè)務(wù)的操作和法律手續(xù)是否有效等；授信業(yè)務(wù)的法律審核4、其他法律審核放款中心法律審核審核放款資料的規(guī)范性：如有權(quán)人簽字是否規(guī)范，合同、借據(jù)等填寫是否規(guī)范等；皚 般 跋 版 哀 芭 叭符合要求 百 放款要素審核核驗(yàn)有關(guān)印鑒放款中心登錄信貸臺賬和人行信貸登記系統(tǒng)等憑借款憑證和放款通知書通知會計(jì)部門分行會計(jì)部辦理入賬手續(xù)借據(jù)憑證第五聯(lián)和放款通知書回單聯(lián)移交放款中心 放款中心資料歸檔 氨 白 爸 吧 把 搬第三章 授信辦資料的報(bào)送拔第五條 報(bào)送邦的授信資料必須藹滿足有關(guān)授信業(yè)挨務(wù)管理制度要求拔，八客戶經(jīng)理啊要確保授信資料胺的完整性、真實(shí)扳性、有效性。鞍第六條 按授佰權(quán)權(quán)限經(jīng)各級有哎權(quán)人審批同

4、意的跋授信業(yè)務(wù)資料和按中國民生銀行靶授信發(fā)放審查表版（連同中國埃民生銀行授信業(yè)拜務(wù)資料移交清單骯）由霸授信審批部門辦移交放款中心審隘核。 愛 第七條埃 經(jīng)辦行要按癌各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)的佰操作細(xì)則，補(bǔ)充拔、完善授信資料愛，將補(bǔ)充、完善拜的授信資料送放哀款中心簽收、審皚核。扮第八條 授信笆審批通過后，經(jīng)靶辦行要根據(jù)授信拌終審意見的要求皚，具體落實(shí)授信扮條件，并根據(jù)授胺信條件落實(shí)情況骯填寫中國民生百銀行授信項(xiàng)目終哎審條件落實(shí)確認(rèn)背書（見附件1班）。 傲 第九條板 放款中心收笆到授信資料時(shí)，罷需在中國民生扳銀行授信業(yè)務(wù)資斑料移交清單（背附件2）簽收。吧第四章 授信壩資料的審核斑第十條 放款絆中心要按照授信罷

5、業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定邦、授信審批意見笆及具體授信業(yè)務(wù)笆的資料清單，對愛授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審背核。審核的主要埃內(nèi)容包括：頒 藹一、授信資料的稗齊全性：所上報(bào)岸的授信資料必須扮齊全，符合授信扳業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定伴和要求，不得漏笆報(bào)；扳二、授信資料的奧有效性：敖1、審核營業(yè)執(zhí)岸照、貸款卡等是哀否年檢，是否有艾效；哎2、審核法人代俺表證明書、授權(quán)稗委托書等是否有奧效，授權(quán)是否明矮確等；皚3、審核董事會霸決議是否有效，百決議是否符合公百司章程、公司法半等的有關(guān)規(guī)定；4、其他；背三、授信審批條稗件落實(shí)情況審核白：藹1、審核授信藹終審俺條件是否得到完案全落實(shí)，手續(xù)是斑否完備，不能落鞍實(shí)的事項(xiàng)是否經(jīng)版有權(quán)人批準(zhǔn)。跋2、抵澳（

6、質(zhì)）押罷貸款的抵（質(zhì)）八押物是否有效，挨抵（質(zhì)）押率是吧否符合審批及授皚信業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)哎定，抵（質(zhì)）押把登記手續(xù)是否完哀善等；壩3、保證金業(yè)務(wù)敗的保證金是否足奧額，是否已進(jìn)入叭保證金賬戶；班4、審核授信業(yè)哀務(wù)是否超過審批埃時(shí)限要求，超過靶審批時(shí)限要求的敗，要求按有關(guān)規(guī)佰定進(jìn)行審批后再皚報(bào)放款中心審核挨。5、其他；擺四、其他資料的暗審核；挨第十一條 商襖業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)啊業(yè)務(wù)。百客戶經(jīng)理要保證爸所提供資料的真敖實(shí)性、有效性和笆貿(mào)易背景的真實(shí)胺性。放款中心負(fù)礙責(zé)貼現(xiàn)資料的齊辦全性，合同、協(xié)伴議的有效性以及笆額度的審核等。耙票據(jù)中心負(fù)責(zé)票霸面要素及背書連按續(xù)性等審查，鑒稗別票據(jù)的真實(shí)性叭，判斷貿(mào)易背景

7、氨的真實(shí)性等。跋第十二條 貿(mào)唉易融資額度的起搬用由放款中心負(fù)啊責(zé)審核資料的齊案全性、授信條件岸的落實(shí)、合同和阿協(xié)議的簽訂等工扮作。額度內(nèi)開立昂信用證、外幣保凹函、擔(dān)保提貨等岸表外業(yè)務(wù)由國際埃業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審核皚后放款。外幣貸壩款、進(jìn)出口押匯疤、打包貸款等表挨內(nèi)業(yè)務(wù)由國際業(yè)皚務(wù)部負(fù)責(zé)貿(mào)易真般實(shí)性，信用證、敖單據(jù)以及外匯政埃策的審核后報(bào)放暗款中心審核，出靶具放款通知書，哎由分行會計(jì)部門岸集中放款。埃第十三條 保耙理業(yè)務(wù)。保理工跋作室負(fù)責(zé)審核保埃理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景唉的真實(shí)性、合規(guī)佰性，放款中心負(fù)笆責(zé)資料齊全性、敖有效性和法律手跋續(xù)的完善性以及芭額度的審核。拔第十四條 放巴款中心和相關(guān)業(yè)襖務(wù)部門對授信資傲料審

8、核后，應(yīng)在芭中國民生銀行半授信發(fā)放審查表藹（附件10）氨上簽署意見，并八簽字確認(rèn)。啊第十五條 放藹款中心對所審核板授信業(yè)務(wù)資料的胺齊全性和形式上邦的有效性負(fù)責(zé)。矮第十六條 經(jīng)擺放款中心審核，啊如果所有資料齊芭全，則通知經(jīng)辦挨行預(yù)約客戶簽訂笆合同；如果授信邦業(yè)務(wù)資料不符合敖要求，向經(jīng)辦行昂提出補(bǔ)充資料的啊要求，并向經(jīng)辦澳行發(fā)出中國民斑生銀行授信業(yè)務(wù)阿補(bǔ)充資料通知單背（附件3）。澳經(jīng)辦行完善手續(xù)埃和補(bǔ)充資料后，癌再按程序報(bào)放款擺中心審核。對需白補(bǔ)充的授信資料斑，放款中心應(yīng)一埃次性通知經(jīng)辦行愛。巴第五章 合同半的簽訂及印章的氨核驗(yàn)哀第十七條 首背次授信客戶和首笆次為我行授信提頒供擔(dān)保的客戶必盎須由放

9、款中心協(xié)岸同客戶經(jīng)理到客柏戶辦公地址現(xiàn)場凹辦理預(yù)留印鑒手凹續(xù)。預(yù)留印鑒時(shí)芭必須核實(shí)營業(yè)執(zhí)靶照、法人代表身骯份的真實(shí)性，核哀對簽字人身份證俺，并復(fù)印留底。澳取印手續(xù)必須由扮放款中心和客戶板經(jīng)理雙人辦理。襖第十八條 授俺信預(yù)留印鑒為一芭枚公章，若干枚跋私章或簽字樣本鞍，私章可以是法哀人印章或被授權(quán)傲人印章。授信合阿同預(yù)留印章統(tǒng)一礙蓋在印章樣本癌上（見附件4安）。霸第十九條 絆若受信人或擔(dān)保霸人出現(xiàn)更名、更邦換印鑒、變更法鞍定代表人等重大百事項(xiàng)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)拌應(yīng)立即向放款中氨心提供相關(guān)資料跋并聯(lián)系放款中心氨重新辦理相應(yīng)的板取印工作，填制矮印章樣本（變般更）（附件5扳）后由放款中心挨負(fù)責(zé)更換后印鑒胺的錄入

10、并留檔。藹 唉第二十條 合耙同簽署前，經(jīng)辦壩機(jī)構(gòu)需根據(jù)授信按審批的條件和合搬同填寫要求，認(rèn)澳真、規(guī)范地填寫八合同文本，經(jīng)辦斑機(jī)構(gòu)或放款中心癌要對合同要素進(jìn)伴行認(rèn)真審核，保霸證合同要素填寫啊的準(zhǔn)確性和規(guī)范半性，同時(shí)要審核鞍需簽訂的各份合隘同要素填寫是否百一致等。板第二十一條 傲合同簽訂前，客骯戶經(jīng)理必須打印邦最新的工商登記氨信息，面簽人員奧必須核對工商登版記信息上登記的骯信息與受信人信唉息是否一致，包凹括受信人名稱、鞍法定代表人等。挨第二十二條 所岸有授信合同、協(xié)版議的簽訂，必須疤有雙人面簽，合癌同印章必須在面敗簽人員面前當(dāng)面埃蓋章，面簽人員辦必須保證簽字、翱蓋章過程的真實(shí)骯性。藹第二十三條 耙

11、對授信合同、協(xié)癌議實(shí)行分級簽訂芭：啊1、對客戶在我壩行已發(fā)生授信業(yè)岸務(wù)并預(yù)留印鑒的巴，由支行負(fù)責(zé)，盎雙人與客戶面簽襖，但其中必須有奧一名支行信貸經(jīng)跋理以上的人員參哎與，放款中心驗(yàn)擺印核實(shí)。埃2、票據(jù)貼現(xiàn)、凹100%保證金拜業(yè)務(wù)、存單質(zhì)押柏（第三方存單質(zhì)柏押除外）等低風(fēng)柏險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合同、吧協(xié)議，由支行負(fù)扳責(zé)，雙人與客戶百面簽，但必須有靶一名支行信貸經(jīng)稗理以上人員參與靶。對已預(yù)留印鑒耙的合同、協(xié)議的氨簽訂，由面簽人絆員負(fù)責(zé)簽字的真胺實(shí)性，放款中心稗驗(yàn)印核實(shí)；未預(yù)罷留印鑒的，由面跋簽人員負(fù)責(zé)簽字壩的真實(shí)性。辦3、對客戶雖在佰我行發(fā)生過授信挨但未預(yù)留印鑒或案首次辦理授信業(yè)唉務(wù)、第三方存單拌質(zhì)押等合同的簽

12、巴訂，必須由耙放款中心熬人員協(xié)同經(jīng)辦機(jī)艾構(gòu)客戶經(jīng)理與客隘戶面簽，經(jīng)辦客懊戶經(jīng)理對客戶身俺份的真實(shí)性負(fù)責(zé)擺。扳第二十四條 案簽訂合同時(shí)，面靶簽人員必須核實(shí)稗法定代表人身份懊的真實(shí)性，當(dāng)面礙核實(shí)身份證件，襖并復(fù)印留底。壩第二十五條 凹合同簽訂原則上拌應(yīng)由客戶法人代耙表親自簽訂，如扒果是法人代表授礙權(quán)委托人簽訂，襖應(yīng)驗(yàn)實(shí)授權(quán)委托岸書原件（保留存把檔，如果是復(fù)印伴件存檔的，面簽班人員必須核對原壩件，并在復(fù)印件柏上寫上百“哀已與原件核對一俺致啊”笆，并簽名）、法頒人代表簽字以及叭受托人的有效身般份證件。挨第二十六條 礙授信類合同簽訂伴后，經(jīng)辦人員必暗須在授信合同八簽訂確認(rèn)書（藹見附件6）上簽板名確認(rèn)。擔(dān)

13、保類邦合同簽訂后，經(jīng)巴辦人員必須在捌核保書（見附笆件7）上簽名確百認(rèn)。扒第二十七條 懊合同條款的修改氨，必須通過資產(chǎn)般管理部的法律審八查。對修改條款艾合同的簽訂，必矮須由放款中心與霸客戶經(jīng)理雙人與拔客戶面簽，簽訂擺完的合同原件由扮放款中心負(fù)責(zé)保鞍管。柏第二十八條 艾重組和置換等貸辦款的合同、協(xié)議啊，必須由放款中背心協(xié)同經(jīng)辦行與白客戶面簽，必要藹時(shí)須由律師參與藹。敗第二十九條 拜合同簽訂后，需阿要辦理抵（質(zhì)）皚押登記的，可由芭經(jīng)辦行負(fù)責(zé)將有稗關(guān)資料報(bào)送抵（案質(zhì)）押登記機(jī)關(guān)八辦理抵（質(zhì)）押藹登記，必要時(shí)放隘款中心可全程參頒與。抵（質(zhì)）押懊登記完成后，由邦放款中心派人會哀同經(jīng)辦行一起領(lǐng)吧取已辦妥抵（

14、質(zhì)班）押登記的權(quán)利班憑證。公證、保拜險(xiǎn)等手續(xù)，由經(jīng)扒辦行負(fù)責(zé)辦理，扳并對公證、保險(xiǎn)拔的真實(shí)性和有效爸性負(fù)責(zé)，手續(xù)完熬備后，再送放款傲中心審核。抵（板質(zhì)）押等有關(guān)權(quán)霸利憑證經(jīng)放款中百心法律審查后移澳交放款中心檔案愛管理崗，由檔案絆管理崗與會計(jì)部敖辦理入庫和交接埃手續(xù)。抵（質(zhì)）絆押物出入庫單回翱單聯(lián)和相關(guān)憑證邦的復(fù)印件由放款藹中心留存歸檔，隘并建立抵（質(zhì)）辦押品管理臺賬。般第三十條 印隘章的核驗(yàn)。放款隘中心驗(yàn)印崗負(fù)責(zé)笆預(yù)留印鑒的錄入襖建庫、驗(yàn)印系統(tǒng)扮的相關(guān)信息維護(hù)把以及合同印章的翱核驗(yàn)等工作。印艾鑒錄入要及時(shí)、瓣準(zhǔn)確、有效，印罷鑒錄入后應(yīng)及時(shí)矮登錄印鑒管理臺奧賬做相應(yīng)的記錄昂，對印鑒數(shù)據(jù)庫骯每天進(jìn)

15、行備份。百對更換印鑒的授暗信業(yè)務(wù)，放款中般心要及時(shí)更換預(yù)擺留印鑒，并在驗(yàn)拜印系統(tǒng)中進(jìn)行維爸護(hù)，確保印鑒的拔真實(shí)、有效性。斑所有合同及協(xié)議癌都必須經(jīng)過放款白中心的合同印章鞍核驗(yàn)。邦第三十一條 翱所有授信業(yè)務(wù)要矮經(jīng)過法律審核，翱放款中心法律審瓣核主要包括合同把要素是否規(guī)范，襖授信業(yè)務(wù)是否符拜合法律、法規(guī)的鞍規(guī)定，抵/質(zhì)押半登記等法律手續(xù)艾是否合法、合規(guī)耙、有效等。佰第三十二條 矮合同簽訂的規(guī)定安適用于擔(dān)保人。艾第六章 放款要敖素的審核班第三十三條板 矮放款要素審核的隘主要內(nèi)容有：辦1、審核授信審笆批等審批書上有癌權(quán)人簽字是否連愛續(xù)、完備，簽字藹日期是否準(zhǔn)確；愛2、對照轉(zhuǎn)授權(quán)班書，審核審批是頒否符合

16、轉(zhuǎn)授權(quán)的礙規(guī)定，是否超權(quán)耙限；扒3、審核各類合壩同、協(xié)議填寫是斑否規(guī)范：合同金耙額、利率、罰息挨、保證金比例等佰填寫是否正確，靶是否與終審意見伴一致；伴4、審核借款借辦據(jù)填寫的規(guī)范性胺：填寫要素與終背審意見是否一致埃，期限是否正確翱，各級簽章是否柏完備，企業(yè)簽章骯是否正確等；哎5、審核實(shí)際授凹信與終審意見是暗否一致：如授信八品種、授信有效版期是否在額度有暗效期等；絆6、審核保證金吧比例是否正確，埃是否按規(guī)定入賬骯；捌7、審核抵（質(zhì)絆）押物是否辦理跋抵押、公證等手唉續(xù)，是否購買保澳險(xiǎn)，保險(xiǎn)的金額稗、期限、受益人搬等是否符合要求爸，權(quán)益憑證是否扳已入庫保管等；扒8、其他要素審熬核。藹 第七章 授哀

17、信發(fā)放八第三十四條 罷經(jīng)放款中心資料絆齊全性、有效性辦的審核，以及核霸保、授信法律審笆核、授信資料要百素等審核后，如案果授信資料符合板要求，則放款中搬心審核員填制疤中國民生銀行放昂款通知書（見胺附件8）一式二敖聯(lián)，由放款中心埃負(fù)責(zé)人簽字同意巴并加蓋扳“隘放款專用章皚”傲，將放款信息初愛始錄入系統(tǒng)后（扳票據(jù)貼現(xiàn)的系統(tǒng)柏錄入由票據(jù)中心叭負(fù)責(zé)），交會計(jì)拔部門審核。愛放款中心須在分懊行會計(jì)部門預(yù)留跋放款專用章印模搬和有權(quán)簽字人的埃簽字樣本，作為澳會計(jì)人員審核放昂款通知書有效性按的依據(jù)。艾第三十五條 分挨行會計(jì)部門收到敗中國民生銀行愛放款通知書和傲一式五聯(lián)借款憑稗證，對單證的真癌實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)啊行審核，

18、無誤后斑對放款信息進(jìn)行奧復(fù)核，并辦理入把帳手續(xù)，同時(shí)會矮計(jì)部門將借款憑安證第五聯(lián)和中霸國民生銀行放款敗通知書第二聯(lián)絆交放款中心歸檔敗。壩會計(jì)人員在審核皚放款通知書和借伴款憑證的各項(xiàng)要案素時(shí)，應(yīng)按照民埃銀發(fā)2004笆6號文的要求把辦理，同時(shí)對于芭借款憑證的三級疤簽字審批的完整稗性進(jìn)行唉要把式的審核。板 第三十癌六條 貸款發(fā)皚放后，借款憑證礙第五聯(lián)由放款中壩心存檔；如是貼愛現(xiàn)業(yè)務(wù)，則指貼斑現(xiàn)憑證第一聯(lián)的凹復(fù)印件；如是承笆兌業(yè)務(wù)，則指開鞍出的承兌匯票第靶一聯(lián)復(fù)印件；如邦是擔(dān)保業(yè)務(wù)，則阿指開出保函復(fù)印礙件。扮第八章 授信的板歸還和信息修改辦 把第三十七條 安貸款歸還（含柜凹臺還款和批處理案還款）后的第

19、二把個(gè)工作日，經(jīng)辦罷機(jī)構(gòu)應(yīng)將貸款還吧款憑證第三聯(lián)或氨批處理扣款回單版交放款中心歸檔傲，放款中心登錄巴信貸臺賬和信貸唉登記系統(tǒng)做還款藹處理。伴第三十八條 絆對于抵（質(zhì)）押絆貸款，歸還后支按行必須填寫中襖國民生銀行抵（霸質(zhì)）物釋放（更安換）審查表（愛見附件9），由矮支行行長簽批后背報(bào)放款中心，由耙放款中心審核同稗意后，方可向會笆計(jì)部辦理抵（質(zhì)安）押物提取、交瓣接手續(xù)。安第三十九條 拔如果是以質(zhì)押存半單歸還貸款或以芭抵押物抵債等方搬式歸還貸款的，岸由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出俺申請后，由放款笆中心進(jìn)行審核，般分行會計(jì)部門根愛據(jù)放款中心提供艾的內(nèi)部業(yè)務(wù)聯(lián)系罷單或其他相關(guān)單罷證辦理貸款歸還跋手續(xù)，并將還款澳回單交放款

20、中心爸歸檔。礙第四十條 在愛授信期間需要更奧改授信信息的，拌如更改還款賬號百、提前歸還、結(jié)擺息方式調(diào)整等，辦由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出按申請，經(jīng)有權(quán)人盎審批同意后，由巴放款中心填制內(nèi)半部業(yè)務(wù)聯(lián)系單，柏分行會計(jì)部門根巴據(jù)放款中心提交巴的聯(lián)系單負(fù)責(zé)相啊關(guān)信息的修改。跋第九章 授信俺業(yè)務(wù)檔案及押品拌的管理敗第四十一條 授捌信發(fā)放后，放款疤中心審核人員要白及時(shí)將授信資料百及放款憑證等移愛交檔案管理員進(jìn)邦行歸檔管理。 奧第四十二條 放壩款中心檔案管理俺員按照中國民罷生銀行對公信貸隘數(shù)字化管理辦法凹的有關(guān)規(guī)定進(jìn)疤行檔案背的整理、熬歸檔、管理。敖第四十三條 奧放款中心領(lǐng)取押岸品權(quán)利憑證原件懊后，要及時(shí)移交半檔案管理崗，

21、由柏檔案管理崗與分凹行會計(jì)部門辦理癌權(quán)利憑證入庫保藹管手續(xù)，入（出邦）庫單原件和相暗關(guān)憑證的復(fù)印件傲歸檔管理，并建爸立抵（質(zhì)）押品襖管理臺賬。壩第四十四條 辦抵（質(zhì)）押等權(quán)扒利憑證在授信歸埃還以前原則上不把得出庫，但如實(shí)邦際需要，確實(shí)需敖要辦理臨時(shí)出庫哎的，需提出申請板，經(jīng)放款中心和把有權(quán)人簽字后，絆由放款中心填制叭抵（質(zhì)）押物出捌庫單，交會計(jì)部拜門辦理臨時(shí)出庫啊手續(xù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)暗應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)捌將權(quán)利憑證完整唉地歸還放款中心稗、由放款中心在扮收到權(quán)利憑證的稗當(dāng)日與分行會計(jì)拔部門重新辦理入拔庫手續(xù)。辦對于臨時(shí)出入庫皚的有權(quán)簽字人，啊放款中心在預(yù)留骯有權(quán)人簽字樣本吧時(shí)應(yīng)予以明確，襖若需變更的，應(yīng)絆

22、及時(shí)以書面形式版辦理相關(guān)變更手拔續(xù)，并明確新有敖權(quán)人的簽字生效唉時(shí)間。背第十章 信貸扒系統(tǒng)維護(hù)及統(tǒng)計(jì)芭第四十五條 放盎款中心負(fù)責(zé)信貸八臺賬和人行信貸襖登記系統(tǒng)等信貸骯系統(tǒng)的集中維護(hù)昂，授信發(fā)放或收爸回后，放款中心哀要按有關(guān)規(guī)定及拌時(shí)將發(fā)放或收回按的信息錄入信貸岸臺賬、人行信貸斑登記系統(tǒng)等信貸靶系統(tǒng)中。阿第四十六條 辦放款中心集中處板理全行各類信貸瓣報(bào)表。扮第四十七條 愛放款中心要定期笆與分行會計(jì)部對邦賬，范圍包括對藹公授信業(yè)務(wù)的余扮額和抵（質(zhì)）押挨品賬務(wù)核對。放八款中心與分行會芭計(jì)部門的對賬采唉取定期對賬的方敗式，具體為按月哎核對總帳、按季拌核對明細(xì)。由會擺計(jì)部門在每月（昂季）的前五個(gè)工安作日

23、將上月全行霸的授信業(yè)務(wù)的各隘業(yè)務(wù)品種的匯總班金額（按網(wǎng)點(diǎn)匯爸總）、貸款分戶癌賬、抵押物、質(zhì)啊押物的余額及抵氨（質(zhì)）押物登記胺簿提供給放款中隘心，放款中心在拌收到對賬明細(xì)后案的五個(gè)工作日內(nèi)瓣將對賬結(jié)果以書耙面形式反饋給會捌計(jì)部門。對賬結(jié)哎果須由雙方部門襖簽章確認(rèn)，并作盎為檔案專夾保管艾。在對賬過程中凹，若發(fā)現(xiàn)差異，皚雙方應(yīng)及時(shí)查找暗原因，對于非內(nèi)把部記賬或統(tǒng)計(jì)原板因產(chǎn)生的差錯(cuò)應(yīng)跋上報(bào)給雙方部門靶負(fù)責(zé)人，并積極傲追查。胺第十一章 附敗 則敗 疤 第四十挨八條 本細(xì)則把由中國民生銀行稗制定，并負(fù)責(zé)解般釋、修改和補(bǔ)充暗。敗第四十九條 跋本規(guī)程自文到之佰日起執(zhí)行。稗附件1：中國民伴生銀行授信項(xiàng)目案終審意

24、見落實(shí)確啊認(rèn)書稗附件2：挨中國民生銀行授絆信業(yè)務(wù)資料移交白清單胺附件3：中國民按生銀行授信業(yè)務(wù)耙補(bǔ)充資料通知單背附件4：印章樣壩本哀附件5：印章樣啊本（變更）襖附件6：授信合扮同簽訂確認(rèn)書附件7：核保書敗附件8：中國民鞍生銀行放款通知稗書瓣附件9：中國民凹生銀行抵（質(zhì)）藹押物釋放（更換埃）審查表班附件10：中國伴民生銀行授信發(fā)笆放審查表附件一：爸中國民生銀行授百信項(xiàng)目終審意見懊落實(shí)確認(rèn)書罷授信人名稱柏授信金額絆保證方式爸授信品種阿經(jīng)辦機(jī)構(gòu)叭主辦信貸員昂協(xié)辦信貸員岸授信使用條件邦授信使用條件落啊實(shí)情況唉經(jīng)辦人： 百 日期絆： 骯 爸支行行長： 半 擺日期： 唉 胺資產(chǎn)監(jiān)控部意板見板放款審核員：

25、耙 扮日期： 挨 啊負(fù)責(zé)人： 熬 日期：阿注：授信使用條懊件欄詳細(xì)填列授藹信終審意見中提藹出的授信條件，俺授信條件落實(shí)情澳況要針對上面授骯信使用條件欄要礙求的內(nèi)容逐項(xiàng)填骯寫落實(shí)的具體情凹況。附件二：岸中國民生銀行授襖信業(yè)務(wù)資料移交扒清單 壩受 信 人:芭吧移交單位：跋序號鞍授信資料疤份數(shù)柏備注扮1扒2白3般4頒5癌6吧7鞍8扳9啊10敗11霸12埃13壩14奧15吧16扮17鞍18捌移交人：骯年 月 日澳接收人：疤年 月 日白注：可根據(jù)具體般授信業(yè)務(wù)資料清岸單填列附件三：稗中國民生銀行授霸信業(yè)務(wù)補(bǔ)充資料百通知單擺 般 疤支行（部）：邦你單位所報(bào) 扮 半 唉 靶公司礙 拜 暗授信資料，經(jīng)審邦核現(xiàn)

26、缺漏以下資半料，請盡快補(bǔ)齊扮：稗審核人（簽名）般： 疤 爸 負(fù)責(zé)人（簽扒名）：般 般 壩 中國民暗生銀行隘 盎分行放款中心（岸蓋章） 年 月 日附件四：挨印哀 罷章罷 唉樣班 昂本邦 百 我癌 岸 按 笆（公司名稱）聲芭明：以下印章真鞍實(shí)、有效。凡與扳中國民生銀行簽癌定的資產(chǎn)業(yè)務(wù)及挨或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)的拔合同、協(xié)議上我哀公司的蓋章與此案樣本一致，我公擺司將履行合同、藹協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)伴并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任礙。傲公章芭法定代表人簽章癌法定代表人簽字邦受權(quán)人簽章翱受權(quán)人簽字埃支行（部）經(jīng)辦背人： 敗 絆 放款中心經(jīng)霸辦人： 扮 經(jīng)辦日捌期： 昂 敗 拔 附件五：按印章樣本（變更百）凹 暗 按 我爸 敖 白 哎

27、案（公司名稱）聲瓣明：以下印章變般更自岸 熬年稗 捌月頒 疤日起執(zhí)行，變更擺后的印章樣本真瓣實(shí)、有效。凡與耙中國民生銀行簽皚定的資產(chǎn)業(yè)務(wù)及爸或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)的艾合同、協(xié)議上我奧公司的蓋章與此澳樣本一致，我公鞍司將履行合同、拜協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)扮并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任礙。姓名（正楷書寫）： 耙原公章愛原法定代表法人半簽章姓名（正楷書寫）： 笆變更后的公章捌變更后的法定代襖表人簽章巴附件：營業(yè)執(zhí)照跋復(fù)印件 扮支行（部）經(jīng)辦頒人： 爸 放款板中心經(jīng)辦人： 矮 案 經(jīng)辦日期：附件六：盎授信合同簽訂確昂認(rèn)書靶中國民生銀行艾 扒 耙分行：癌本單位(受信人挨)哀 拔 敖 懊在貴行申請辦理熬了半 頒 胺 安 骯 拌 唉業(yè)務(wù)，

28、我們對以頒上受信事項(xiàng)予以鞍確認(rèn)。藹 敖 吧 背 哀 礙 壩受信單位法定代疤表人罷或有權(quán)人簽字(傲蓋章)熬年 昂月 日佰附：受信人法人邦代表或主要負(fù)責(zé)安人辦公電話： 吧 骯手機(jī)：核實(shí)人聲明挨編號為罷 巴 叭的授信合同是在耙 隘 吧和叭 敗 襖面前辦理的，我矮們愿意對上述面罷簽事實(shí)負(fù)責(zé)，并挨連帶承擔(dān)因本聲扮明不真實(shí)所帶來白的一切法律責(zé)任哎，特此聲明!岸核實(shí)地點(diǎn)：骯 懊 按 案核實(shí)時(shí)間：胺 吧 背 拜核實(shí)人（雙簽）氨：挨 拜 辦 骯 扮年 月八 日附件七： 耙核保書（擔(dān)保人八）阿中國民生銀行辦 叭 哎分行：唉本單位(擔(dān)保人唉)盎 罷 癌 伴 阿自愿為(受信人敖) 扒 跋 傲 扳 隘 俺 哀 礙 叭

29、版 哀 案在貴行的絆 擺 疤 凹 敖提供連帶保證擔(dān)百保責(zé)任，我們對佰以上擔(dān)保事項(xiàng)予靶以確認(rèn)。傲 疤 敗 百 拌 鞍擔(dān)保單位法定代安表人懊或有權(quán)人簽字(藹蓋章)瓣年 拔月 日罷附：擔(dān)保人法人挨代表或主要負(fù)責(zé)案人辦公電話： 瓣 手班機(jī)： 核保人聲明頒編號為板 捌 搬 笆的擔(dān)保（或抵/胺質(zhì)押）合同是在敖 皚和吧 版面前辦理的，我搬們愿意對上述面邦簽事實(shí)負(fù)責(zé)，并芭連帶承擔(dān)因本聲柏明不真實(shí)所帶來板的一切法律責(zé)任翱，特此聲明!埃核保地點(diǎn)：瓣 唉 吧 般核保時(shí)間：按 叭 把 靶經(jīng)辦人（雙簽）耙：愛 岸 稗 版 澳年 月罷 日敗附件八壩：凹 礙 傲 佰 挨 翱中國民生銀行放?？钔ㄖ獣品趴钔ㄖ獣幪枑郏海?）年（拔 ）號阿受信人懊受