作為中國國際化程度最高的銀行之一

1、.PAGE ：.；PAGE 7作為中國國際化程度最高的銀行之一，近年來為貫徹落實國家支持企業(yè)“走出去開展戰(zhàn)略，支持外鄉(xiāng)企業(yè)積極融入世界經(jīng)濟，提升國際競爭力，中行立足廣東地域經(jīng)濟特征，不斷努力于配套金融產(chǎn)品的研發(fā)和推行，有針對性地結(jié)合擔(dān)保、融資、避險、海外綜合效力等多元化需求，充分發(fā)揚中國銀行集團綜合優(yōu)勢，為 外經(jīng)貿(mào)企業(yè)提供全方位、一站式金融效力。擔(dān)保篇一、對外承包工程保函風(fēng)險專項資金什么是對外承包工程保函風(fēng)險專項資金 對外承包工程保函風(fēng)險專項資金是國家為進一步擴展我國對外承包工程規(guī)模，處理對外經(jīng)濟協(xié)作企業(yè)在承攬對外承包工程工程時開具投保、履約和預(yù)付款的資金困難，由中央財政出資設(shè)立的專項資金。中

2、國銀行受國家有關(guān)部門委托獨家承當(dāng)專項資金的詳細運作，承辦專項資金項下投保保函、履約保函和預(yù)付款保函業(yè)務(wù)。凡是符合國家商務(wù)部規(guī)定條件的境內(nèi)企業(yè)以及境內(nèi)企業(yè)在阿聯(lián)酋、泰國、博茨瓦納的全資子公司均可懇求運用對外承包工程保函風(fēng)險專項資金。為企業(yè)帶來的益處 在保證金缺乏或未獲得銀行授信的情況下可懇求開出保函，緩解資金緊張；國家資金支持，加強企業(yè)在國際市場的競爭力；壯大企業(yè)實力，擴展對外承包工程業(yè)務(wù)規(guī)模；減少資金占壓，節(jié)約財務(wù)本錢，提高資金運用效率。 如何辦理企業(yè)提交運用風(fēng)險專項資金懇求、以及保函開立懇求書、商務(wù)合同等根底資料；企業(yè)提交保證金或其他反擔(dān)保如需；銀行對企業(yè)資歷、根底買賣、相關(guān)資料審查；銀行占

3、用風(fēng)險專項資金開立保函。 本卷須知懇求運用風(fēng)險專項資金的企業(yè)為經(jīng)商務(wù)部同意，具有對外經(jīng)濟協(xié)作運營資歷并在工商行政管理部門登記注冊的企業(yè)法人；企業(yè)資產(chǎn)總額應(yīng)在8000萬元人民幣含以上，一切者權(quán)益在1500萬元人民幣含以上，延續(xù)兩年盈利；企業(yè)未發(fā)生拖欠或挪用各類國家專項基金、資金及其他違法違規(guī)運營紀(jì)錄； 承包境外工程工程的合同金額或投保金額應(yīng)在等值500萬美圓或以上。二、融資性對外保函什么是融資性對外保函應(yīng)境內(nèi)企業(yè)懇求，中國銀行為境內(nèi)企業(yè)在境外注冊的全資附屬企業(yè)在境外發(fā)生的融資行為而向境外金融機構(gòu)出具的、擔(dān)保借款人履行借貸資金歸還義務(wù)的書面保證。 為企業(yè)帶來的益處 對境內(nèi)企業(yè)而言：利用本身較為雄厚

4、的資信、額度資源有效提升境外子公司信譽等級，便于獲得當(dāng)?shù)厝谫Y支持；對境外子公司而言：突破本身規(guī)模及資信的限制，獲得融資支持，實現(xiàn)開展壯大。如何辦理境內(nèi)企業(yè)向中國銀行提出業(yè)務(wù)懇求并提交相關(guān)業(yè)務(wù)資料；中國銀行審核贊同后開出融資性對外保函，并交給境外融資銀行；境外融資銀行為境內(nèi)企業(yè)的境外子公司提供融資支持。 本卷須知境內(nèi)企業(yè)不得延續(xù)三年虧損；境內(nèi)企業(yè)已向有關(guān)部門辦理境外投資外匯登記手續(xù)；境外子公司需在境外依法注冊；境外子公司為貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)比例原那么上不得低于10，境外子公司為非貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原那么上不得低于15。 融資篇一、出口雙保理什么是出口雙保理出口雙保理

5、是指出口商與中國銀行簽署協(xié)議，在協(xié)議有效期內(nèi)，出口商將賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國銀行，由中國銀行與國外進口保理商共同為出口商提供資信評價與壞帳擔(dān)保、應(yīng)收賬款催收、銷售分戶賬管理和貿(mào)易融資的綜合金融效力。為企業(yè)帶來的益處 添加營業(yè)額：對于新的或現(xiàn)有的客戶提供更有競爭力的O/A、D/A付款條件，以拓展海外市場，添加營業(yè)額；風(fēng)險保證：進口商的信譽風(fēng)險轉(zhuǎn)由保理商承當(dāng)，有效躲避壞帳風(fēng)險；節(jié)約本錢：資信調(diào)查、帳務(wù)管理和帳款追收都由保理商擔(dān)任，減輕業(yè)務(wù)負擔(dān)，節(jié)約管理本錢：簡化手續(xù)：免除了逐筆等待進口開證、修正及普通訊譽證項下嚴(yán)厲的制單要求等繁瑣手續(xù)：擴展利潤：由于出口額擴展、降低了管理本錢、控制了信譽風(fēng)險

6、和壞帳損失，利潤隨之添加。如何辦理出口商提交，中國銀行據(jù)此聯(lián)絡(luò)進口保理商對進口商進展信譽評價；進口保理商核準(zhǔn)進口商額度，出口商與中國銀行簽署；出口商發(fā)貨或提供效力后，將附有轉(zhuǎn)讓條款的發(fā)票交進口商，并將發(fā)票副本轉(zhuǎn)交中國銀行；如出口商有融資需求，中國銀行審核贊同后對已核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款為出口商辦理融資；出口應(yīng)收賬款到期，進口保理商收匯后劃轉(zhuǎn)中國銀行，中國銀行扣除融資本息及費用后如進展融資，將余額支付給出口商。 二、出口融信達什么是出口融信達出口融信達是指中國銀行對出口商已向中國出口信譽保險公司投保出口信譽保險的出口貿(mào)易，憑出口商提供的貿(mào)易單據(jù)、投保出口信譽保險的有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，向出口商提供的

7、資金融通業(yè)務(wù)。為企業(yè)帶來的益處 “融：協(xié)助 出口商在投保信譽保險、躲避商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險的同時，利用中國銀行提供的資金“融通便利，提早將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)換為流動資金，提高資金運用效率，并有效實現(xiàn)躲避匯率風(fēng)險、優(yōu)化財務(wù)報表的目的；“信：協(xié)助 出口商利用“信用保險資源，提高企業(yè)信譽等級，減少占用或不占用出口商在銀行的授信額度，從而有效處理出口商在銀行授信額度缺乏的融資瓶頸問題； “達：中國銀行在國際結(jié)算和貿(mào)易融資領(lǐng)域具有公認的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，并將這些優(yōu)勢整合到一同，協(xié)助 出口商有效促進業(yè)務(wù)開展，進而實現(xiàn)生意發(fā)“達。如何辦理出口商向中國銀行提出業(yè)務(wù)懇求，提交構(gòu)成完好出口信譽保險單的

8、單據(jù)及融資懇求書；經(jīng)中國銀行審核贊同辦理出口融信達業(yè)務(wù)后，簽署；出口商向中國銀行提交相關(guān)出口單據(jù)； 融資款項入出口商賬戶；到期收匯后，首先歸還中國銀行融資本息及相關(guān)費用，余款如有支付給出口商；如發(fā)生保險責(zé)任事故，出口商應(yīng)及時行使索賠權(quán)，賠款直接支付給中國銀行用以歸還融資本息，如仍有余款那么支付給出口商。本卷須知業(yè)務(wù)受理條件：出口商已就擬懇求融資的出口業(yè)務(wù)向中國出口信譽保險公司投保了出口信譽保險，中國出口信譽保險公司向出口商出具了保險單；出口商按照保單條款或雙方交納保費協(xié)議的相關(guān)規(guī)定，在規(guī)定時限內(nèi)及時申報并交納保費；已簽署賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，其中：短期出口融信達業(yè)務(wù)項下，出口商與中國銀行、中國出口信譽

9、保險公司三方簽署賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議；中長期出口融信達業(yè)務(wù)項下，出口商與中國銀行簽署賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，同時向中國出口信譽保險公司出具賠款轉(zhuǎn)讓授權(quán)書，中國出口信譽保險公司就賠款轉(zhuǎn)讓事宜向出口商及中國銀行進展書面確認。三、福費廷與IFC等國際組織擔(dān)保項下福費廷什么是福費廷福費廷業(yè)務(wù)是指中國銀行向出口商無追索權(quán)地買入因貿(mào)易產(chǎn)生的未到期債務(wù)的效力。通常該債務(wù)已由金融機構(gòu)承兌/承付/保付。為企業(yè)帶來的益處 結(jié)局性融資便利：福費廷是一種無追索權(quán)的貿(mào)易融資便利，出口商一旦獲得融資款項，就不用再對債務(wù)人償債與否擔(dān)任，同時不占用銀行授信額度； 改善現(xiàn)金流量：將遠期收款變?yōu)楫?dāng)期現(xiàn)金流入，有利于出口商改善財務(wù)情況和清償才干，從

10、而防止資金占壓，進一步提高籌資才干；節(jié)約管理費用：出口商不再承當(dāng)資產(chǎn)管理和應(yīng)收賬款回收的任務(wù)及費用，從而大大降低管理費用：提早辦理退稅：辦理福費廷業(yè)務(wù)后出口商可立刻辦理外匯核銷及出口退稅手續(xù)；躲避各類風(fēng)險：敘做福費廷業(yè)務(wù)后，出口商不再承當(dāng)遠期收款能夠產(chǎn)生的利率、匯率、信譽以及國家等方面的風(fēng)險；添加貿(mào)易時機：出口商能以延期付款的條件促成與進口商的貿(mào)易，防止了因進口商資金緊缺無法開展貿(mào)易的局面；實現(xiàn)價錢轉(zhuǎn)移：可以提早了解銀行的報價并將相應(yīng)本錢轉(zhuǎn)移到價錢中去，從而躲避融資本錢。 如何辦理出口商與中國銀行簽署；每次懇求辦理業(yè)務(wù)時，出口商提交；中國銀行審核并報價，出口商接受報價后，雙方簽署；背書票據(jù)或簽

11、署，出口商將債務(wù)轉(zhuǎn)讓給中國銀行；中國銀行獲得信譽證項下合格有效的承兌/承付電，或其他符合要求的債務(wù)憑證后，扣除貼現(xiàn)息和有關(guān)費用后將款項凈額支付給出口商；中國銀行出具出口收匯核銷公用聯(lián)，供出口商辦理出口收匯核銷和退稅。 本卷須知 辦理福費廷業(yè)務(wù)的有關(guān)債務(wù)應(yīng)是合法、真實、有效的，未設(shè)立任何抵押、質(zhì)押； 在信譽證和托收結(jié)算方式下，經(jīng)過中國銀行交單,辦理福費廷業(yè)務(wù)更加便利；在D/A托收項下，須由有關(guān)銀行在匯票上加簽保付或提供擔(dān)保；選擇資信良好的開證行或承兌/承付保付銀行，有利于獲得優(yōu)惠的融資利率；福費廷業(yè)務(wù)不僅適用于大額資本性買賣，也適用于小額買賣，但金額越小，融資本錢越高，出口商應(yīng)在融資本錢和福費廷

12、業(yè)務(wù)帶來的便利之間進展權(quán)衡；按照國際慣例，融資銀行在承兌/承付/保付銀行因法院止付令不能償付到期款項的情況下保管對出口商的追索權(quán)。在業(yè)務(wù)前期，中國銀行可以提供全面的咨詢效力，為您設(shè)計個性化的融資方案，并可以承諾在未來一定時間內(nèi)按照既定的價錢和條件買入您的未到期債務(wù)。在這種情況下，根據(jù)承諾期的長短，出口商能夠需求支付一定的承諾費。什么是IFC等國際組織擔(dān)保項下福費廷IFC等國際組織擔(dān)保項下福費廷業(yè)務(wù)的推出是伴隨“走出去戰(zhàn)略的深化實施，眾多企業(yè)嘗試開辟亞、非、拉等新興市場，其中不乏高風(fēng)險地域，中國銀行在業(yè)內(nèi)率先與IFC國際金融公司、ADB亞洲開發(fā)銀行等國際金融組織協(xié)作，針對某些進口國銀行的信譽風(fēng)險

13、或其所在國家政治風(fēng)險較高的現(xiàn)狀，發(fā)揚各自在風(fēng)險擔(dān)保、資金運作方面的優(yōu)勢，由IFC等國際金融組織承當(dāng)新興市場開證行的銀行風(fēng)險及其所在國家/地域風(fēng)險，中國銀行為出口企業(yè)辦理福費廷業(yè)務(wù)。為企業(yè)帶來的益處分散風(fēng)險、拓展新興市場：利用國際金融組織的擔(dān)保有效彌補了目前多數(shù)中資銀行對新興市場地域中小銀行或私有銀行授信額度缺乏的缺陷，有效協(xié)助 出口企業(yè)分散風(fēng)險，順利獲得融資，加強海外新興市場拓展才干。四、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)什么是出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)出口商業(yè)發(fā)票貼是指出口商將賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國銀行，由中國銀行為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款催收、銷售分戶賬管理等效力。為企業(yè)帶來的益處 加快資金周轉(zhuǎn)：在進口商支付貨

14、款前得到融資款項，從而加快資金周轉(zhuǎn)速度；簡化融資手續(xù)：融資手續(xù)相對于流動資金貸款等簡便易行；躲避匯率風(fēng)險：經(jīng)過貼現(xiàn)業(yè)務(wù)提早得到融資，防止遠期市場匯率出現(xiàn)不利的變動；節(jié)約管理本錢：由銀行為出口商進展到期應(yīng)收賬款的催收，節(jié)約企業(yè)的人力物力。如何辦理應(yīng)出口商懇求，中國銀行按相關(guān)授信要求為其核定貼現(xiàn)額度，并簽署；出口商發(fā)貨出單，并向中國銀行提交貼現(xiàn)懇求書；中國銀行在單據(jù)及貿(mào)易真實性審查后，為出口商敘做貼現(xiàn)；進口商到期未付款，由中國銀行或委托出口商對外催收，逾期30天，中國銀行向出口商收回貼現(xiàn)款項并相應(yīng)計收逾期利息；進口商到期付款，中國銀行用以歸還貼現(xiàn)本息，將余額轉(zhuǎn)出口商。避險篇一、資信調(diào)查什么是資信調(diào)

15、查資信調(diào)查業(yè)務(wù)是指根據(jù)客戶委托，經(jīng)過與外部資信調(diào)查公司協(xié)作提供商業(yè)資信報告，或經(jīng)過中國銀行有關(guān)海內(nèi)外機構(gòu)了解有關(guān)企業(yè)的根本背景、信譽情況、付款才干、不良記錄等信息構(gòu)成資信調(diào)查報告，并將該報告或信息向客戶提供的業(yè)務(wù)。為企業(yè)帶來的益處 了解買賣對手：為企業(yè)提供及時全方位的資信信息，協(xié)助 企業(yè)對調(diào)查對象做出評價和思索，以降低企業(yè)風(fēng)險；添加貿(mào)易時機：協(xié)助 企業(yè)隨時監(jiān)控管理目的客戶，識別高風(fēng)險的客戶，尋覓潛在的利潤來源。如何辦理企業(yè)根據(jù)買賣情況及詳細資信報告需求，向中國銀行懇求辦理資信調(diào)查業(yè)務(wù)；中國銀行審核贊同后根據(jù)企業(yè)資信調(diào)查需求進展資信調(diào)查；中國銀行完成資信調(diào)查報告后，將經(jīng)過委托行轉(zhuǎn)交給企業(yè)。本卷須

16、知企業(yè)懇求辦理資信調(diào)查業(yè)務(wù)時須提交懇求書，其中應(yīng)注明：被調(diào)查單位稱號、地址、；對海外客戶的調(diào)查必需提供英文稱號和地址。二、海事調(diào)查什么是海事調(diào)查海事調(diào)查是中國銀行為客戶提供驗證提單真?zhèn)巍⒉樵冐洿旭偟缆?、形狀、裝運貨物情況等信息的業(yè)務(wù)。為企業(yè)帶來的益處 中國銀行是國際商會犯罪調(diào)查局和國際海事局的成員，可協(xié)助 企業(yè)鑒別提單真?zhèn)?、查詢貨船行駛道路、形狀、裝運情況等信息，協(xié)助 企業(yè)及時預(yù)防和發(fā)現(xiàn)海運貿(mào)易當(dāng)中的欺詐行為，維護本身權(quán)益。如何辦理企業(yè)根據(jù)買賣情況及詳細需求，向中國銀行懇求辦理海事調(diào)查業(yè)務(wù)；中國銀行審核贊同后根據(jù)客戶需求進展海事調(diào)查；中國銀行完成海事調(diào)查報告并交付企業(yè)。 三、遠期結(jié)售匯什么是

17、遠期結(jié)售匯遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指企業(yè)與中國銀行簽署遠期結(jié)售匯協(xié)議，商定未來結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、期限與匯率，到期時按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。為企業(yè)帶來的益處 協(xié)助 企業(yè)于當(dāng)前鎖定未來匯率，即鎖定未來本錢或收益，有效躲避匯率風(fēng)險，實現(xiàn)貨幣保值，降低管理本錢。如何辦理企業(yè)在中國銀行開立相關(guān)賬戶；企業(yè)與中國銀行簽署；企業(yè)懇求辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，填寫，同時向中國銀行提交按照結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定所需的有效憑證；中國銀行對照委托書和相關(guān)憑證進展審核，確認委托有效后，企業(yè)交納相應(yīng)的保證金或扣減相應(yīng)授信額度；買賣成交后，由中國銀行向企業(yè)出具；到期日中國銀行根據(jù)結(jié)匯、售匯及收付匯

18、管理的有關(guān)規(guī)定，與客戶辦理交割。 本卷須知規(guī)范期限的遠期買賣分為7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月等，非規(guī)范期限的遠期買賣可以根據(jù)企業(yè)需求恣意選擇；企業(yè)辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)交納保證金或者扣減授信額度。 四、境外工程保險什么是境外工程保險境外工程保險是指中國銀行集團旗下中銀保險公司結(jié)合其他國內(nèi)外再保險機構(gòu)所提供的風(fēng)險顧問、風(fēng)險管理和保險效力，效力領(lǐng)域涵蓋各種大型商業(yè)風(fēng)險，如財富保險、工程保險、運輸保險、機器損壞保險、能源保險、營業(yè)中斷保險、雇主責(zé)任保險等其他特殊需求的險種。為企業(yè)帶來的益處 順暢溝通，無需再面對不同國家、不同機構(gòu)的保險工程師和理賠師，輕松獲得涵蓋多種風(fēng)險的保險保證，享遭到風(fēng)險評價和咨詢、防災(zāi)防損建議等專業(yè)周到的貼身效力；防止了對工程當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)和保險要求不了解的情況；消除保證不全或反復(fù)保險的顧慮，獲得必要的保險顧問效力；彌補了某些保險效力在國內(nèi)無法享用的遺缺；節(jié)省處置索賠時破費的大量人力、時間和費用支出；中國銀行將保險和融資效力有效對接，滿足企業(yè)保險、融資多重需求。如何辦理如有業(yè)務(wù)需求，敬請垂詢中國銀行以及中銀保險各地分支機構(gòu)。海外綜合效力篇