美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師培訓(xùn)課程

1、板美國叭注冊(cè)邦財(cái)務(wù)策劃師課程啊Program頒me for 靶Attaini埃ng Regi跋stered 挨Financi襖al Plan稗ner (RF唉P)柏 in US胺 擺Accredi岸ted and把 Approv矮ed by R壩FPI US罷一開設(shè)RFP班課程的前景展望藹 隨著我擺國改革開放順利叭發(fā)展，國民經(jīng)濟(jì)敗出現(xiàn)了高速增長俺的喜人局面，用爸“襖經(jīng)濟(jì)騰飛霸”哀來形容這種局面埃也決不是夸張之絆詞，而是世人所背共同稱道的。在頒這種國家日愈繁拌榮富強(qiáng)的大潮澎敖湃推動(dòng)下，我國礙民間出現(xiàn)了越來百越多的屬于個(gè)人哎支配的、可用于爸基本生活開支以版外用途的資金，暗這也是世人所共扒識(shí)的。在包

2、括我斑們廣東和深圳在暗內(nèi)的我國東南沿熬海和其他經(jīng)濟(jì)發(fā)拌達(dá)地區(qū)，這種私背人財(cái)產(chǎn)和資金更愛加充裕，并且已扒作為社會(huì)資金的凹一個(gè)重要部分，頒積極而活躍地參癌與著社會(huì)的經(jīng)濟(jì)壩發(fā)展。但我們應(yīng)耙該客觀和實(shí)事求礙是地說，這些私版人財(cái)產(chǎn)和資金在耙這種積極而活躍扮的參與（即投資稗活動(dòng)）中，帶有愛很大程度的盲目氨性，因而面臨著翱投資失誤所引起吧的虧損和蝕耗的啊風(fēng)險(xiǎn)。這是由于懊私人財(cái)產(chǎn)的個(gè)人稗所有和支配的法安律特性與大多數(shù)絆個(gè)人缺乏專業(yè)的艾理財(cái)知識(shí)的客觀搬性所決定的。笆 順應(yīng)這瓣種經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨翱勢(shì)，我們引入和扳推介RFP（R翱egister癌ed Fina皚ncial P俺lanners礙）課程，這是專熬門培養(yǎng)個(gè)人

3、財(cái)務(wù)哎策劃師（其職業(yè)敗特點(diǎn)就是通過科把學(xué)公正的財(cái)務(wù)分罷析程序來對(duì)個(gè)人骯的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投拜資策略等進(jìn)行合扳理規(guī)劃與管理，暗有效規(guī)避投資和扳經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，為艾“壩有財(cái)之士稗”暗提供穩(wěn)健而卓有吧成效的理財(cái)服務(wù)芭的職業(yè)人才），愛并由美國注冊(cè)財(cái)百務(wù)策劃師協(xié)會(huì)頒叭發(fā)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃昂師資格證書的，藹最新和最有發(fā)展阿前景的經(jīng)濟(jì)類人氨才培訓(xùn)課程。其隘課程集中而精煉傲并富有實(shí)用性，昂由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)絆策劃師協(xié)會(huì)指定絆的國內(nèi)優(yōu)秀教師昂為主任教，學(xué)習(xí)昂和考試的程序?qū)挵胨啥侠恚忌先菀渍莆者@些專霸業(yè)知識(shí)，考試合皚格率也比較高。頒我們的國家和人安民將越來越富裕挨，國家政策也日拔愈強(qiáng)調(diào)維護(hù)和引吧導(dǎo)民眾的個(gè)人財(cái)隘產(chǎn)的重要性。資唉金

4、追求利潤和增笆值的活躍本性既哎是客觀的、不可搬扼制的，也是公稗平合理的，應(yīng)該拔受到支持鼓勵(lì)。唉在追求利潤和增按值的投資過程充昂滿了各種風(fēng)險(xiǎn)的藹，這也是客觀的耙和不可忽視的。斑沒有專門人才的把指導(dǎo)和幫助，個(gè)傲人財(cái)產(chǎn)的增值和皚獲得利潤就不會(huì)絆順利實(shí)現(xiàn)。霸所有的客觀經(jīng)濟(jì)礙的規(guī)律，現(xiàn)時(shí)的奧條件和人們的常班識(shí)，在中國引入霸和推出的RFP霸培訓(xùn)課程，將受鞍到越來越多的有叭遠(yuǎn)見的人們的重哎視和歡迎，在中藹國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市懊開設(shè)（RFP）啊課程，具有很大昂的發(fā)展前景.氨二美國注冊(cè)財(cái)啊務(wù)策劃師協(xié)會(huì)介敖紹敖現(xiàn)時(shí)世界普遍出稗現(xiàn)財(cái)富增加,人版口老化,社會(huì)負(fù)岸擔(dān)越來越嚴(yán)重等鞍問題。因而個(gè)人盎在消費(fèi)、醫(yī)療、昂教育、生活等方

5、背面的合理分布將霸會(huì)成為越來越大安的問題.歐美國般家對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)策吧劃方面的工作人般員需求日益迫切百,個(gè)人理財(cái)策劃埃專業(yè)亦已廣被全艾球大中型金融機(jī)矮構(gòu)、專業(yè)學(xué)會(huì)以柏及社會(huì)所普遍認(rèn)骯可。案美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策芭劃師協(xié)會(huì)于19耙82年在美國正敗式成立,過往2板0多年一直在全矮球世界致力推廣矮財(cái)務(wù)策劃專業(yè)并骯將這一專業(yè)資格百引進(jìn)到歐洲及亞稗太地區(qū)?，F(xiàn)時(shí)學(xué)叭會(huì)會(huì)員已遍布世笆界各地,包括美叭國、加拿大、英隘國、法國、德國頒、瑞士、澳大利癌亞、新西蘭、日唉本、新加坡、韓瓣國、香港、印度唉、馬來西亞和南八非等,現(xiàn)時(shí)已有皚超過2,000傲名專業(yè)人士擁有斑這個(gè)資格?，F(xiàn)時(shí)拌之財(cái)務(wù)策劃師,稗普遍在歐美各國邦中的銀行,保險(xiǎn)疤

6、公司,證券公司傲,會(huì)計(jì)、法律事罷務(wù)所任職。藹個(gè)人財(cái)務(wù)策劃師盎也像其它專業(yè)人胺士,如律師、會(huì)阿計(jì)、精算師、保癌險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、稅務(wù)奧師、信托師等一岸樣,已成為一個(gè)凹獨(dú)立的專業(yè)人士霸組織。個(gè)人財(cái)務(wù)背師因在工作方面熬需涉及法律、財(cái)敗務(wù)、保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)白、投資、稅務(wù)、礙信托、遺產(chǎn)計(jì)劃捌和退休計(jì)劃等知版識(shí),因此作為個(gè)拔人財(cái)務(wù)策劃師需案具有廣泛的專業(yè)拜知識(shí),只有具備邦這些,才能為客敗戶提供一站式的骯服務(wù),并作為客俺戶的代理人,來按保障客戶的利益敖。美國注冊(cè)財(cái)務(wù)百師公會(huì)于198敗3年成立,會(huì)員班遍布世界各地,凹在亞太已分布2啊1個(gè)國家和地區(qū)案。現(xiàn)時(shí)已有超過熬1,000名專挨業(yè)人士擁有這個(gè)瓣資格。八現(xiàn)時(shí)之財(cái)務(wù)策劃暗師,

7、普遍在歐美礙各國中的銀行,稗保險(xiǎn)公司,證券懊公司,會(huì)計(jì)、法挨律事務(wù)所任職。拜取得專業(yè)理財(cái)策唉劃的資格,是日壩后能在激烈的競(jìng)白爭(zhēng)機(jī)制下的一種扒強(qiáng)有力的提升工礙具。俺香港大中華人才矮培訓(xùn)顧問(集團(tuán)邦)有限公司非常敗榮幸得到美國注愛冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師公拔會(huì)特準(zhǔn)授權(quán),于敖中國舉辦課程,礙幫助有志人士考巴取這個(gè)國際專業(yè)傲認(rèn)證資格。三RFP簡(jiǎn)介拌RFP（Reg熬istered案 Financ啊ial Pla哀nners板）昂是由美國注冊(cè)財(cái)哀務(wù)策劃師協(xié)會(huì)頒般發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策皚劃師資資格。財(cái)疤務(wù)策劃是指運(yùn)用跋科學(xué)公正的財(cái)務(wù)吧分析程序來對(duì)個(gè)扳人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、扒投資策略等進(jìn)行靶合理的規(guī)劃與管巴理，以實(shí)現(xiàn)其長班期理財(cái)和生活目

8、扮標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理隘財(cái)服務(wù)。在國外靶，財(cái)務(wù)策劃服務(wù)稗并不是一個(gè)新生澳事物，20世紀(jì)班70年代，財(cái)務(wù)阿策劃首先出現(xiàn)在扳美國，繼而在國扳際盛行，而今在拜許多國家已經(jīng)幾佰乎深入到每一個(gè)把家庭或個(gè)人。1瓣983年，美國盎注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師班協(xié)會(huì)率先成立。案在美國，財(cái)務(wù)策熬劃已成為最受歡案迎的職業(yè)，早在爸1997年注冊(cè)氨財(cái)務(wù)策劃師的平疤均年薪就已經(jīng)達(dá)奧到11萬美元。叭因此，注冊(cè)財(cái)務(wù)哀策劃師資格也就岸如同金融理財(cái)行傲業(yè)的通行證，成安為銀行、保險(xiǎn)、藹證券等行業(yè)從業(yè)扳人員自我價(jià)值增板值的最佳選擇。柏到目前為止昂，美國注冊(cè)財(cái)務(wù)傲策劃師協(xié)會(huì)會(huì)員疤遍布包括美國、壩加拿大、英國、罷法國、德國、瑞瓣士、澳大利亞、胺新西蘭、日

9、本、罷新加坡、韓國、絆香港、印度、馬安來西亞和南非等壩21個(gè)國家和地胺區(qū)。美國注冊(cè)財(cái)搬務(wù)策劃協(xié)會(huì)最近愛亦于希臘成立分癌部方便招收東歐吧地區(qū)會(huì)員。全世拜界注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃百師已有6316凹3人，其中美國柏有37649人鞍，占總?cè)藬?shù)的5伴9.6%，其次邦是加拿大128凹05人。占總?cè)税藬?shù)的59.6%般，其次是加拿大笆12805人。哎 藹正如醫(yī)生、稗會(huì)計(jì)師、律師一按樣，財(cái)務(wù)策劃師芭（RFP）在國藹際上已經(jīng)成為一跋種專門行業(yè)。隨伴著金融業(yè)的國際百化發(fā)展，金融從懊業(yè)人員對(duì)注冊(cè)財(cái)癌務(wù)策劃師認(rèn)證的吧需求也日益迫切霸。中國加入WT哀O后，中外金融扒機(jī)構(gòu)均將未來拓跋展中國市場(chǎng)的重隘點(diǎn)定位于個(gè)人理拌財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)絆務(wù)

10、策劃必將會(huì)成盎為國內(nèi)的新興行把業(yè)。具備國際財(cái)盎務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)八的人才，尤其是背取得資格認(rèn)證的敖注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師案也必將成為中國背金融職業(yè)場(chǎng)上的案新寵。把四案RFP美國注冊(cè)板財(cái)務(wù)策劃師優(yōu)勢(shì)耙及特點(diǎn)絆傲RFP皚目前在國內(nèi)還不啊是很流行，在國埃內(nèi)考取的半RFP，拔在國際上有效力班嗎？扳答：斑RFP也是一種氨注冊(cè)商標(biāo)，是一斑個(gè)國際性的專業(yè)疤財(cái)會(huì)策劃學(xué)會(huì)，搬分會(huì)遍布?xì)W、美唉。在亞太已有2霸1個(gè)國家和地區(qū)佰。它代表的是一八種國際專業(yè)學(xué)歷骯，在中國考取了捌RFP，受國際扒認(rèn)可。阿佰RFP絆授課和考試采用懊哪種方式呢？中罷文或英文稗？叭答：吧課程全部采用中斑文授課，中，英八文試卷結(jié)合考試阿，考生可自主選拜擇采用

11、哪種語言隘考試。無論用中跋文或英文考試，昂都不會(huì)影響證書邦的簽發(fā)；而且如板果錯(cuò)過考試，學(xué)哀員還可以安排一吧次免費(fèi)補(bǔ)考。昂阿請(qǐng)問靶RFP凹考試的理論性強(qiáng)矮嗎？還是實(shí)踐性艾更高一些？背答叭：RFP考試是把由選擇題和論述版題構(gòu)成，而且試拌題一般都是作為哀理財(cái)策劃師常會(huì)暗在工作中碰到的哎問題，考生必須叭根據(jù)理論結(jié)合實(shí)伴際來分析作答，阿這就囊括了理論斑性和實(shí)踐性。而吧且讀RFP，我霸們注重的是要能般真正的為客戶，敖顧客或自己服務(wù)疤，能實(shí)際地把理安財(cái)工具運(yùn)用到商敖場(chǎng)上，從而創(chuàng)造凹經(jīng)濟(jì)效益。哎版能否介紹一下你疤們的師資構(gòu)成呢半？矮答吧：我們的師資是八由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)胺策劃師協(xié)會(huì)指定霸認(rèn)可的，并具有襖五年以上教

12、學(xué)經(jīng)壩驗(yàn)的老師，與國奧內(nèi)資歷較深的，哎并在業(yè)內(nèi)具有崇懊高威望的專業(yè)授柏課老師所組成，霸由他們共同授課百，將中西觀念融岸合，帶給學(xué)員們敗最新的市場(chǎng)理念岸。奧按報(bào)讀佰RFP挨，具體學(xué)習(xí)時(shí)間皚怎么安排，如果佰上課時(shí)間與工作襖時(shí)間相沖突怎么哀辦罷？巴答：把課程共五門，每胺星期上兩天課，愛每門課需2捌斑3個(gè)星期完成。翱大體上我們的時(shí)阿間是按課程表上癌所安排的進(jìn)行，擺但針對(duì)學(xué)員的工按作時(shí)間，可作靈俺活調(diào)整。傲哀據(jù)了解，板RFP跋在國外已經(jīng)發(fā)展哀得很有規(guī)模了，板請(qǐng)問在國內(nèi)市場(chǎng)半的現(xiàn)狀如何呢？澳答：傲理財(cái)當(dāng)然是一個(gè)胺循序漸進(jìn)的過程埃，我們的理財(cái)理阿念也必須不斷更安新，尤其是在中辦國加入WTO后矮的今天，世界已

13、礙進(jìn)入知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)頒代。報(bào)讀RFP盎，更是可以帶領(lǐng)敖金融界，保險(xiǎn)業(yè)癌，證券行等經(jīng)濟(jì)凹領(lǐng)域走進(jìn)國際市把場(chǎng)，提高自己的奧身價(jià)，與狼共舞板。隘靶獲取了暗RFP襖認(rèn)證資格認(rèn)證到半底有什么用呢？柏有什么好處？絆答：1）俺獲取RFP資格礙認(rèn)證，可以提高昂自己在財(cái)務(wù)，保安險(xiǎn)，投資等方面百的綜合能力，給拔自己設(shè)定合理的扮理財(cái)組合，使自按己的資產(chǎn)不斷增癌值；白2）佰獲得專業(yè)資格，把對(duì)學(xué)員從事財(cái)會(huì)拌策劃工作，自身把的升遷有很大的背幫助和在找工作熬中具有更大的競(jìng)昂爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；靶3）哎取得RFP資格安后還可以加入R盎FP會(huì)員名冊(cè)，壩擴(kuò)大自己的交際笆網(wǎng)絡(luò)。伴4）版取得RFP資格耙后，還可以參加芭我們的學(xué)員俱樂罷部及港、澳考察

14、八。吧5）按學(xué)員可以參加各岸銀行，保險(xiǎn)業(yè)，礙理財(cái)顧問人員講爸座。安五RFP課程皚安排耙1斑課程報(bào)讀條件扳大專以上學(xué)歷或壩中級(jí)以上職稱 白具有暗三百年以上相關(guān)工作邦經(jīng)驗(yàn)者百從事金融、保險(xiǎn)氨、證券、投資、哀銀行、律師、房疤地產(chǎn)等行業(yè)斑 專業(yè)人士或?qū)Π坟?cái)務(wù)策劃有興趣霸的人士2課程內(nèi)容：哎共埃5胺門課鞍,扮約般3 - 6辦個(gè)月完成擺。岸3白課程模式拜: 班每門課約面扮授唉21半學(xué)時(shí)襖, 搬學(xué)員需完成指定癌課程內(nèi)容敗或癌習(xí)作，礙考試完成所案修科目骯。4課程科目財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)：叭個(gè)人理財(cái)意義及敖目的理財(cái)過程理財(cái)技巧拌金錢的時(shí)間值計(jì)斑算投資策劃:罷不同的投資產(chǎn)品熬及工具債券及股扮票投資組合的管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理

15、班稅務(wù)計(jì)劃及遺產(chǎn)哀計(jì)劃：個(gè)人稅務(wù)評(píng)估辦一些常見的稅務(wù)柏計(jì)劃方法跨境稅務(wù)計(jì)劃英、美稅務(wù)簡(jiǎn)介骯保險(xiǎn)計(jì)劃及退休懊計(jì)劃：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)把其它保險(xiǎn)預(yù)防方傲法生命周期定義利益計(jì)劃瓣計(jì)算保險(xiǎn)和退休拌需要高級(jí)理財(cái)策劃：綜合各種工具案例分析理財(cái)意義難題解決模擬個(gè)案分析傲全部課程均由百美國注冊(cè)艾財(cái)務(wù)版策劃師公會(huì)巴授權(quán)及認(rèn)可導(dǎo)師敗負(fù)責(zé)授課。5考試時(shí)間：霸考試形式：前四岸門課都是以60白道選擇題作答，擺最后一門即高級(jí)爸理財(cái)策劃采用案八例分析的形式考八試?？偡侄紴?八00分，60分絆合格。翱時(shí)間安排：一個(gè)襖月內(nèi)完成兩門課襖程，每門課程的捌考試在課程結(jié)束礙后的第二個(gè)星期般進(jìn)行白6艾課程測(cè)試與認(rèn)證罷學(xué)員考試合格后啊，由香港大中華叭培訓(xùn)集團(tuán)頒發(fā)結(jié)隘業(yè)證，相關(guān)工作芭經(jīng)驗(yàn)3年以上者伴，由美國注冊(cè)理叭財(cái)策劃師協(xié)會(huì)直凹接頒發(fā)美國注冊(cè)斑財(cái)務(wù)策劃師資格擺證。曾修讀有關(guān)盎課程人士，靶可申請(qǐng)最多兩門捌課程免試，由