保險(xiǎn)公司員工合規(guī)文化征文

1、保險(xiǎn)公司員工合規(guī)文化征文合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，要求各級(jí)管理人員和合規(guī)條線人員成為保險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念的倡導(dǎo)者、推動(dòng)者，從思想到行動(dòng)始終如一的堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的公司宗旨。一、誠(chéng)信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營(yíng)之道誠(chéng)信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)的核心價(jià)值觀，正暗合誠(chéng)信和合規(guī)的價(jià)值理念，誠(chéng)信取信于市場(chǎng)和客戶， 是商道的基本出發(fā)點(diǎn)；合規(guī)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對(duì)于已在中國(guó)和香港兩地上市的太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)而言，下轄多家公司、業(yè)務(wù)遍及全國(guó)各地，具有統(tǒng)一的對(duì)外宣傳形象，任何一家下屬

2、公司的經(jīng)營(yíng)違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不為過(guò)。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽(yù)的百年金融企業(yè)，因?yàn)閮?nèi)部監(jiān)管機(jī)制執(zhí)行不到位，形同虛設(shè)，給公司、員工、股東帶來(lái)了毀滅性的災(zāi)難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓(xùn)時(shí)，也時(shí)刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)。近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建瓴，博采眾長(zhǎng)，在引入經(jīng)驗(yàn)豐富的外部咨詢顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的同時(shí)，順勢(shì) 擴(kuò)大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在 筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會(huì)議上，可以切實(shí)感受的到，主 持人和宣講人都對(duì)培訓(xùn)的議題和內(nèi)容精心設(shè)計(jì)，講授的內(nèi)容 生動(dòng)詳實(shí)，既有理論又有論據(jù)，既有觀點(diǎn)又有數(shù)據(jù)，為參加 會(huì)

3、議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說(shuō)取得了良好的培訓(xùn)效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也 是風(fēng)生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層 的肯定和支持，在受眾面上擴(kuò)大了積極參與合規(guī)建設(shè)的群眾 基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個(gè)部門。阻力動(dòng)力、孰對(duì)孰錯(cuò)。最近兩年，保險(xiǎn)監(jiān)督單位對(duì)市場(chǎng) 上反響強(qiáng)烈的諸多問(wèn)題逐一進(jìn)行清理，并安排專人進(jìn)駐保險(xiǎn) 公司進(jìn)行專項(xiàng)清理和普查。當(dāng)因?yàn)檫`規(guī)而受到停止業(yè)務(wù)辦 理，限期整頓的處罰，業(yè)務(wù)發(fā)展遭受損失時(shí)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的價(jià) 值就立刻凸顯出來(lái)。如何平衡業(yè)務(wù)大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)之間的 沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)力，是每個(gè) 合規(guī)人都要深刻思考的話題。二、

4、當(dāng)前形勢(shì)下做好合規(guī)管理和服務(wù) 堅(jiān)定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時(shí)，某些機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在博弈意識(shí)，總想突破合規(guī)制度對(duì)日 常經(jīng)營(yíng)行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人 員本身對(duì)合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務(wù)如火如荼開(kāi)展的時(shí)候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務(wù)提升 的枷鎖，還是一副保護(hù)業(yè)務(wù)穩(wěn)定免受市場(chǎng)波折的鎧甲。對(duì)這 個(gè)問(wèn)題的最好回答就是強(qiáng)化執(zhí)行力，無(wú)論合規(guī)體系如何的健 全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡 花水月。防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對(duì)于合 規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時(shí)完成公司合規(guī)檢查的各 項(xiàng)任務(wù)；但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制方面就有

5、些捉襟見(jiàn)肘，難以為 繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點(diǎn)在保障系統(tǒng)服務(wù)的連續(xù)性， 按照公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方針和各部門提出的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行系統(tǒng) 設(shè)計(jì)，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方 面經(jīng)驗(yàn)仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對(duì)取數(shù)的內(nèi)容、數(shù) 據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時(shí)間都沒(méi)有一個(gè) 明確的規(guī)章制度來(lái)依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄 露的機(jī)會(huì)?？蛻粜畔⒖梢哉f(shuō)是保險(xiǎn)公司最有價(jià)值的信息資 產(chǎn)，其信息的流失對(duì)公司正常的業(yè)務(wù)發(fā)展將會(huì)造成不可彌補(bǔ) 的損失。雖然業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在使用細(xì)節(jié)上沒(méi)有明確定義合規(guī)方面 的具體要求，但是如果認(rèn)真領(lǐng)會(huì)了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素 養(yǎng)，也可以得出相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設(shè)

6、不僅是合 規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作 出發(fā)，集思廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識(shí)更新頻繁，產(chǎn)業(yè)升級(jí)換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識(shí)密集型的行業(yè)。因此對(duì)流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當(dāng)仁不讓的工作任務(wù)。保監(jiān)會(huì)在XX年和XX年分別下發(fā)了保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引和保險(xiǎn)公司信息系統(tǒng)安全管理指引的通知，對(duì)保險(xiǎn)公司信息工作給出了指導(dǎo)性意見(jiàn)，也是公司信息化建設(shè)的準(zhǔn)繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設(shè)當(dāng)中。春風(fēng)化雨、潤(rùn)物無(wú)聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸

7、將合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念應(yīng)用于本職工作當(dāng)中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤(rùn)物無(wú)聲。例如在設(shè)計(jì)需求論證和審批流程時(shí)，就在原有業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點(diǎn)，縱使信息化系統(tǒng)設(shè)計(jì)有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評(píng)估仍對(duì)項(xiàng)目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開(kāi)那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語(yǔ)，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來(lái)的絕不僅是流程的加長(zhǎng)和節(jié)點(diǎn)的增多，正是合規(guī)人員視角獨(dú)特的觀察與分析，給項(xiàng)目的合理性評(píng)估帶來(lái)了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分?jǐn)?shù)據(jù)，配合上級(jí)單位的內(nèi)部專項(xiàng)檢查，配合外部第三方的IT 專項(xiàng)檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對(duì)待

8、，認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成了配合工作，在第一時(shí)間交出了合格的工作成果，用實(shí)際行動(dòng)詮釋了對(duì)合規(guī)工作的擁護(hù)和支持。廣納言路、兼聽(tīng)則明。在合規(guī)體系搭建過(guò)程中，還要考 慮充分溝通，及時(shí)獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時(shí)干 預(yù)，同時(shí)公司層面的指導(dǎo)文件和會(huì)議精神也需在第一時(shí)間傳 到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設(shè)進(jìn)程的順利進(jìn)行。獎(jiǎng)懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績(jī) 效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標(biāo)與個(gè)人績(jī)效考核 結(jié)合起來(lái)進(jìn)行綜合評(píng)估有兩方面積極的意義，首先肯定了合 規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動(dòng)作進(jìn)行指標(biāo)分 解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強(qiáng) 合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，引

9、導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，提升全 員風(fēng)險(xiǎn)技能才能落到實(shí)處。三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善 持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系是如此的龐雜，統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開(kāi)公司全 員的參與和支持。合規(guī)并非對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性進(jìn)行否定， 它只是明確存在問(wèn)題的環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)規(guī)定，都是經(jīng)過(guò)理論思想 和實(shí)際操作反復(fù)驗(yàn)證過(guò)的，所以在統(tǒng)一思想和認(rèn)識(shí)后，就要 堅(jiān)決執(zhí)行，在實(shí)踐中不斷完善和健全。長(zhǎng)路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到 位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應(yīng)用更是將大眾的認(rèn)知遠(yuǎn)遠(yuǎn)的拋在身后的時(shí)代里。無(wú)法想象，沒(méi)有適用對(duì)路的信息

10、支撐系統(tǒng)，我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制和管 理的良好愿望就將會(huì)落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對(duì)目 前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當(dāng)下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務(wù)需求，向信息技術(shù)部申請(qǐng) 建設(shè)合規(guī)監(jiān)管指標(biāo)管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達(dá)的監(jiān)管要求進(jìn)行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標(biāo)，并將這項(xiàng)工作 的參與范圍擴(kuò)大到了各個(gè)數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預(yù)計(jì)在該系 統(tǒng)成功運(yùn)行的基礎(chǔ)上，可以進(jìn)行指標(biāo)短期趨勢(shì)預(yù)測(cè)，及時(shí)對(duì)后期指標(biāo)運(yùn)行情況進(jìn)行人工干預(yù)，降低因違規(guī)行為而導(dǎo)致公 司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時(shí)效性無(wú)法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預(yù)判和分析，將不可避免的存在滯 后性，降低了業(yè)務(wù)操作的價(jià)值。今后，分公司還可將合規(guī)管 理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè)方面有著得天獨(dú)厚的資源優(yōu)勢(shì)和推廣基礎(chǔ)，應(yīng)充分加以利用。以正合、