財富管理中心

1、XX（中國）財富管理中心 2011年7月XX誕生的背景 目前中國的“大眾富裕階層”正以爆炸性的速度增長，高凈值財富人口增長速度為20.3，居世界第二位. 美林證券全球財富管理主席Robert J.麥卡恩說：“今年的報告發(fā)現(xiàn)，2007年間，高凈值財富個人的人數(shù)和他們所控制的財富數(shù)額持續(xù)增加，而印度、中國和巴西這三個新興市場則創(chuàng)造了最多的財富。盡管趨勢表明，財富管理公司進軍新增長市場的機遇確實存在，但只有那些能為這些市場量身定做服務內(nèi)容、服務提供方式和技術(shù)戰(zhàn)略的公司，才有可能取得成功?！?全球財富報告中指出，全球金融正向產(chǎn)品化方向發(fā)展。2中國躍居全球富人數(shù)第四位3XX的定位XX在做 金融產(chǎn)品的設計

2、師，客戶理財?shù)膮⒅\長！金融機構(gòu)客戶 幫助金融機構(gòu)設計及篩選金融產(chǎn)品 幫助客戶篩選適合的金融產(chǎn)品XX價值4XX的角色定位中國高凈值客戶理財解決方案的提供者金融產(chǎn)品設計及篩選專家5XX與金融機構(gòu)的合作定位 面向全球的金融產(chǎn)品設計及篩選 產(chǎn)品面上獨立的市場調(diào)研和評估 分業(yè)經(jīng)營下的混業(yè)服務 逐步形成的有效的多元化的分銷渠道 金融機構(gòu)的客戶經(jīng)理的培訓和營銷支持6XX廣泛的合作機構(gòu)XX在產(chǎn)品設計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)7XX在產(chǎn)品設計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)XX廣泛的合作機構(gòu)8XX在產(chǎn)品設計及篩選方面深度合作的金融機構(gòu)XX廣泛的合作機構(gòu)9XX形成的優(yōu)勢獨立客觀的產(chǎn)品篩選體系全國布局網(wǎng)絡和優(yōu)秀的理財

3、師隊伍個性化的客戶服務卓越的客戶管理系統(tǒng)XX優(yōu)勢金字塔10獨立客觀的產(chǎn)品篩選體系XX的篩選體系XX優(yōu)勢金字塔XX理財精品池多維度的全面篩選深度的研究篩選多維度4P篩選 投資理念 投資流程 投資業(yè)績 投資人員深度篩選 產(chǎn)品背后的細節(jié)XX幫助客戶分析理財需求 幫助客戶建立正確投資心態(tài) 幫助客戶正確審視自身狀況XX需求幫助客戶選擇理財產(chǎn)品 謹慎選擇金融機構(gòu) 謹慎選擇理財產(chǎn)品理財精品池供理財師為客戶選擇11卓越的客戶管理系統(tǒng)XX的客戶服務體系XX優(yōu)勢金字塔 客戶信息管理系統(tǒng) 資訊發(fā)布管理 產(chǎn)品信息管理 投資者賬戶信息管理 理財沙龍活動管理 4008客服電話集成 網(wǎng)絡客戶服務集成XX站在巨人的肩膀XX的

4、理財師將與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。12XX的價值主張我們強調(diào)：多維度的資產(chǎn)配置客觀中立的產(chǎn)品篩選嚴謹?shù)漠a(chǎn)品存續(xù)期過程管理量身定制的理財規(guī)劃方案13XX與客戶XX的客戶是公司真正的擁有者 是每一個XX人必須服務的對象 是XX人必須使之心情愉快的對象 是決定XX是否合格的人是權(quán)力的擁有者 14XX對客戶的承諾與不承諾我們承諾為客戶持續(xù)篩選最優(yōu)秀的投資經(jīng)理及投資產(chǎn)品；我們承諾對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎資產(chǎn)進行深度的了解和持續(xù)的跟進；我們承諾長期與客戶保持直接的溝通與分享，讓客戶了解到產(chǎn)品篩選及存續(xù)管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；雖然我們不能承諾一定找到表現(xiàn)最好的投資產(chǎn)品，但我們

5、承諾專注于關(guān)注投資經(jīng)理與產(chǎn)品的長期表現(xiàn);雖然我們不能承諾資產(chǎn)配置的最終收益，但我們承諾執(zhí)業(yè)的態(tài)度是100%.15XX與產(chǎn)品供應商我們的產(chǎn)品供應商 業(yè)界領先同意XX對產(chǎn)品掛鉤的基礎資產(chǎn)與風險進行過程跟蹤管理通過XX為客戶提供全面的服務計劃與XX擁有共同理念與價值觀16XX對產(chǎn)品供應商的承諾為供應商精準尋找適合的目標客戶群清晰的產(chǎn)品風險揭示與溝通讓客戶了解產(chǎn)品基礎資產(chǎn)狀況充分維護客戶的知情權(quán)了解客戶需求，為供應商持續(xù)提供產(chǎn)品創(chuàng)新的源動力通過創(chuàng)新產(chǎn)品，持續(xù)滿足客戶的期望在高凈值客戶群中樹立供應商品牌17XX對合規(guī)的理解XX認為： 合規(guī)操作 是企業(yè) 持續(xù)發(fā)展 的基本前提18XX的合規(guī)管理我們關(guān)注：合格

6、投資者的篩選投資者隱私保護理財師職業(yè)操守19XX的合規(guī)管理合格、合適的投資者篩選NOAH-KYC實名會員制產(chǎn)品適合性產(chǎn)品預約資格限制 合格、合適的投資者篩選流程20XX產(chǎn)品種類固定收益類股權(quán)質(zhì)押房地產(chǎn)融資政府信用證券結(jié)構(gòu)化二級市場類陽光私募基金專戶管理產(chǎn)品投連保險FOF/TOT海外對沖基金PE及創(chuàng)新類私募股權(quán)投資地產(chǎn)基金藝術(shù)品基金慈善捐贈21XX的產(chǎn)品系列我們根據(jù)風險層級劃分，將產(chǎn)品分為以下五大系列：XX系列固定收益產(chǎn)品XX系列銀行合作產(chǎn)品XX系列保本浮動收益XX系列二級市場產(chǎn)品XX系列有限合伙基金收益風險XX系列XX系列XX系列XX系列XX系列XX精品池22XX對“風險控制”的理解最有利的風

7、險控制就是對產(chǎn)品供應商做充分、深入的調(diào)研及評估，選擇擁有相近價值理念的合作伙伴，注重誠信并且長期穩(wěn)健經(jīng)營；為了避免整個作業(yè)過程中出現(xiàn)任何差錯，我們對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎資產(chǎn)全面深入的盡職調(diào)查，了解基金經(jīng)理的投資理念以及投資風格；我們會緊密跟蹤及控管整個產(chǎn)品的發(fā)展狀況及進程，強調(diào)及時的項目風險預警；我們及時告知客戶項目的發(fā)展狀況及進程；了解客戶需求、評估客戶的風險承受能力；在合適的時間將適合的產(chǎn)品給到合適的客戶23XX產(chǎn)品開發(fā)流程24產(chǎn)品篩選設計漏斗1000多個潛在產(chǎn)品325個產(chǎn)品立項136個產(chǎn)品 通過風控65個上線產(chǎn)品25XX產(chǎn)品體系的運轉(zhuǎn)飛輪金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品篩選評價體系產(chǎn)品存續(xù)管理體系2

8、6XX獨立客觀的產(chǎn)品評價體系全面性客觀性專業(yè)性可比性值得信賴的產(chǎn)品評價結(jié)果27固定收益產(chǎn)品評價維度產(chǎn)品（70%）發(fā)行機構(gòu)（30%）持續(xù)經(jīng)營能力收益率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標的物交易對手政策影響產(chǎn)品管理能力風險控制體系服務與信息披露管理與合規(guī)團隊與創(chuàng)新28房地產(chǎn)抵押類收益率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標的物交易對手政策抵押率用款監(jiān)督還款監(jiān)督擔保情況交易結(jié)構(gòu)抵押物的價值項目所在地的市場情況融資方資質(zhì)股東實力財務狀況信譽情況政府的政策導向與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力29股權(quán)質(zhì)押類政策影響產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：質(zhì)押率、平倉警戒線、強制公證的制度安排收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力交易對手：融資方實力、未來現(xiàn)金流安排標的物：標的股票的波

9、動情況股權(quán)質(zhì)押類30收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力政策：政府重視程度、政府任期產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：是否財政預算及人大決議標的物：是否對應有項目支持，項目的收益情況交易對手：政府級別、信用情況、財政實力政府信用類政信合作類31結(jié)構(gòu)化證券投資類產(chǎn)品收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：優(yōu)先劣后的制度安排、警戒線、平倉線的設置標的物：投資限制交易對手：投資能力資金對碰32私募證券基金評價原則和方法篩選私募投資顧問Philosophy投資理念Process投資流程Performance投資業(yè)績People投研團隊4P基金篩選原則33XXVC/PE篩選的四大標準管理團隊團隊穩(wěn)定性投資能力過往

10、業(yè)績投資業(yè)績項目退出情況投資策略投資領域投資決策流程相關(guān)人評價行業(yè)口碑LP評價被投資企業(yè)評價原則：一個都不能少的前提下，關(guān)注亮點四大方面相互支持佐證34金融投資兩大關(guān)鍵：投資前篩選存續(xù)期管理35產(chǎn)品管理部的工作范疇產(chǎn)品管理部的主要工作內(nèi)容是，與存續(xù)產(chǎn)品相關(guān)的管理、服務工作。注：自XX客戶劃款結(jié)束起，至產(chǎn)品結(jié)束（或XX客戶全部退出）止，視為XX的存續(xù)產(chǎn)品。潛在產(chǎn)品立項產(chǎn)品上線產(chǎn)品存續(xù)產(chǎn)品結(jié)束產(chǎn)品36存續(xù)產(chǎn)品管理信息追蹤【信息追蹤方案】信息披露供應商動態(tài)溝通媒體信息搜索其它途徑反饋產(chǎn)品評估【運作評估方案】操作風險系統(tǒng)性風險運作表現(xiàn)評估安全性評估預警處理【預警處理方案】預警類型預警級別處理方案制定處

11、理方案執(zhí)行產(chǎn)品管理部目前就存續(xù)產(chǎn)品管理的工作包括三個層面的內(nèi)容：（1）信息追蹤；（2）產(chǎn)品評估；（3）預警處理37存續(xù)產(chǎn)品服務信息追蹤產(chǎn)品運作評估預警處理供應商媒體簡報產(chǎn)品運作表現(xiàn)評估報告產(chǎn)品安全性評估報告投資者關(guān)系活動XX存續(xù)產(chǎn)品每日跟蹤服務報告信息披露媒體簡報存續(xù)產(chǎn)品每日跟蹤服務報告產(chǎn)品運作表現(xiàn)評估報告產(chǎn)品安全性評估報告存續(xù)產(chǎn)品每日跟蹤服務報告產(chǎn)品跟蹤服務報告客戶信息披露媒體簡報產(chǎn)品凈值、安全性播報產(chǎn)品跟蹤服務報告產(chǎn)品運作表現(xiàn)評估報告產(chǎn)品安全性評估報告產(chǎn)品跟蹤服務報告投資者關(guān)系活動38XX的外包服務外包服務節(jié)省時間讓供應商更專注產(chǎn)品本身產(chǎn)品營銷服務產(chǎn)品簽約服務產(chǎn)品存續(xù)服務39XX的外包服務

12、定義XX為金融公司提供的外包服務的定義：貫穿產(chǎn)品生命周期始末，全程協(xié)助產(chǎn)品供應商為高端投資者提供資產(chǎn)配置、投資咨詢、產(chǎn)品信息披露、客戶權(quán)益行使等個性化的專業(yè)理財服務40產(chǎn)品營銷外包服務 投資者溝通活動策劃與組織 產(chǎn)品供應商、管理人、融資方等品牌推廣策劃 合格投資者的篩選 提供產(chǎn)品知識指導，幫助投資者理解產(chǎn)品內(nèi)容 風險教育，提高投資者的風險識別能力 解答投資者疑問、幫助投資者理解產(chǎn)品文件之內(nèi)容41產(chǎn)品簽約外包服務 代辦產(chǎn)品供應商的產(chǎn)品合同排版、制作、后期裝訂 現(xiàn)場簽約操作指導 簽約操作合規(guī)檢查42產(chǎn)品存續(xù)外包服務及時向投資者傳遞產(chǎn)品投資運作信息，協(xié)助產(chǎn)品供應商做好產(chǎn)品信息披露服務發(fā)生嚴重影響產(chǎn)品

13、運作事項時，與產(chǎn)品供應商或管理人共同做好投資者溝通工作協(xié)助產(chǎn)品供應商組織發(fā)起受益人大會，負責投資者溝通會的通知和召集。定期組織投資者與產(chǎn)品供應商或管理人進行溝通互動活動應高端投資者個性化的需求，采用多種方式提供日常咨詢服務（理財師、4008專線、網(wǎng)站）。代辦受理轉(zhuǎn)讓、贖回、受益賬戶變更等申請服務，核對確認受益人賬戶信息43XX真誠期待XX財富期待與產(chǎn)品供應商 真誠建立 全面的合作伙伴關(guān)系44因為獨立客觀，所以值得信賴PMI的項目管理知識體系一、美國項目管理協(xié)會簡介美國項目管理協(xié)會PMI(Project Management Institution)于1966年在美國賓州成立，是目前全球影響最大

14、的項目管理專業(yè)機構(gòu)，其組織的項目管理專家(Project Management Professional, PMP)認證被廣泛認同?，F(xiàn)有會員40000余人。PMI通過各地的分會及與世界各國的項目管理組織簽訂合作協(xié)議來開展工作。其(PMI）宗旨是推動全球項目管理理論與實踐的發(fā)展。二、項目定義及特點PMI(美國項目管理協(xié)會)對項目的定義: 項目是為了完成或提供某一特定的產(chǎn)品或服務所做的一次性努力活動1、項目的特征：（1）實施的一次性。（主要特征）（2）明確的目標。（3）作為管理對象的整體性。（4）與環(huán)境之間相互制約性。（5 ）項目具有生命周期。2、PMBOKPMI的突出貢獻是總結(jié)了一套項目管理知識

15、體系(Project Management Body Of Knowledge, PMBOK）。PMBOK總結(jié)了項目管理實踐中成熟的理論、方法、工具和技術(shù)，也包括一些富有創(chuàng)造性的新知識。PMBOK把項目管理知識劃分為九個知識領域3 PMBOK的九大知識領域PMBOK把項目管理知識劃分：范圍管理 人力資源管理 采購管理 時間管理 風險管理 溝通管理 成本管理 質(zhì)量管理 集成管理每個知識領域包括數(shù)量不等的項目管理過程。三 項目管理過程1、過程：所謂過程就是基于一定輸入，采用相關(guān)工具和技術(shù)，產(chǎn)生一定輸出的活動集合。項目是由各種過程組成的，這些過程可分為兩類：1) 與項目管理有關(guān)的過程，涉及項目組織和

16、管理；2) 與產(chǎn)品有關(guān)的過程，涉及具體的項目產(chǎn)品生成。這兩類過程結(jié)合起來，才能完成整個項目活動。2 PMBOK項目管理過程。根據(jù)重要程度，PMBOK又把項目管理過程分為核心過程和輔助過程兩類。在PMBOK2000一共包括39個項目管理過程， 核心過程共17個，輔助過程共22個。以前PMBOK包括37個過程，在新推出的PMBOK2000中新增了2個風險管理的過程，一共39個。3 項目管理過程：1) 啟動。成立項目組開始項目或進入項目的新階段。啟動是一種認可過程，用來正式認可一個新項目或新階段的存在。2) 計劃。定義和評估項目目標，選擇實現(xiàn)項目目標的最佳策略，制定項目計劃。3) 執(zhí)行。調(diào)動資源，執(zhí)

17、行項目計劃。 4) 控制。監(jiān)控和評估項目偏差，必要時采取糾正行動，保證項目計劃的執(zhí)行，實現(xiàn)項目目標。5) 結(jié)束。正式驗收項目或階段，使其按程序結(jié)束。每個管理過程包括輸入、輸出、所需工具和技術(shù)。各個過程通過各自的輸入和輸出相互聯(lián)系，構(gòu)成整個項目管理活動。 四 項目管理的內(nèi)容1 項目范圍管理（1）項目范圍管理作用：是保證項目計劃包括且僅包括為成功地完成項目所需要進行的所有工作。（2）范圍分為產(chǎn)品范圍和項目范圍。A 產(chǎn)品范圍指將要包含在產(chǎn)品或服務中的特性和功能，產(chǎn)品范圍的完成與否用需求來度量。B 項目范圍指為了完成規(guī)定的特性或功能而必須進行的工作，而項目范圍的完成與否是用計劃來度量的。（3）項目范圍

18、管理過程有： （1） 啟動啟動與選擇。啟動是一種認可過程，用來正式認可一個新項目的存在，或認可一個當前項目的新的階段。其主要輸出是項目任務書。（2） 目標與范圍規(guī)劃。范圍規(guī)劃是生成書面的有關(guān)范圍文件的過程，其主要輸出是：范圍說明、項目產(chǎn)品和交付件定義。3) 范圍定義與工作結(jié)構(gòu)。范圍定義是將主要的項目可交付部分分成更小的，更易于管理的活動。其主要輸出是：工作任務分解(WBS)。4) 范圍審核。范圍審核是投資者，贊助人、用戶、客戶等正式接收項目范圍的一種過程。審核工作產(chǎn)品和結(jié)果，進行驗收。5) 范圍變更控制?？刂祈椖糠秶淖兓?。范圍變更控制必須與其他控制，如時間，成本，質(zhì)量控制綜合起來。2 項目時

19、間管理。（1）其作用是保證在規(guī)定時間內(nèi)完成項目。包括項目管理過程有：1) 活動定義。識別為完成項目所需的各種特定活動。2) 活動排序。識別活動之間的時間依賴關(guān)系并整理成文件。3) 活動工期估算。估算為完成各項活動所需工作時間。4) 進度安排。分析活動順序、活動工期、以及資源需求，以便安排進度。5) 進度控制?？刂祈椖窟M度變化。3項目成本管理其作用是保證在規(guī)定預算內(nèi)完成項目。包括項目管理過程有：1) 資源計劃。確定為執(zhí)行項目活動所需要的物理資源（人員、設備和材料）及其數(shù)量，明確WBS各級元素所需要的資源及其數(shù)量。2) 成本估計。估算出為完成項目活動所需資源的成本的近似值。3) 成本預算。將估算出

20、的成本分配到各項目活動上，用以建立項目基線，用來監(jiān)控項目進度。4) 成本控制。 4 項目質(zhì)量管理其作用是保證滿足承諾的項目質(zhì)量要求。包括項目管理過程有：1) 質(zhì)量計劃。識別與項目相關(guān)的質(zhì)量標準，并確定如何滿足這些標準。2) 質(zhì)量保證。定期評估項目整體績效，以確信項目可以滿足相關(guān)質(zhì)量標準。是貫穿項目始終的活動?？梢苑譃閮煞N：內(nèi)部質(zhì)量保證：提供給項目管理小組和管理執(zhí)行組織的保證；外部質(zhì)量保證：提供給客戶和其它非密切參與人員的保證。3) 質(zhì)量控制。監(jiān)控特定的項目結(jié)果，確定它們是否遵循相關(guān)質(zhì)量標準，并找出消除不滿意績效的途徑，是貫穿項目始終的活動。項目結(jié)果包括產(chǎn)品結(jié)果（可交付使用部分）和管理成果（如成

21、本、進度等）。5 項目人力資源管理其作用是保證最有效地使用項目人力資源完成項目活動。包括項目管理過程有：1) 組織計劃。識別、記錄和分配項目角色、職責和匯報關(guān)系。其主要輸出是人員管理計劃，描述人力資源在何時以何種方式引入和撤出項目組。2) 人員獲取。將所需的人力資源分配到項目，并投入工作。其主要輸出是項目成員清單。3) 團隊建設。提升項目成員的個人能力和項目組的整體能力。 6項目溝通管理作用是保證及時準確地產(chǎn)生、收集、傳播、貯存以及最終處理項目信息。包括項目管理過程有：1) 溝通計劃。確定信息和項目相關(guān)人員的溝通需求：誰需要什么信息、他們在何時需要信息以及如何向他們傳遞信息。2) 信息傳播。及時地使項目相關(guān)人員得到需要的信息。3) 性能匯報。收集并傳播有關(guān)項目性能的信息，包括狀態(tài)匯報、過程衡量以及預報。4) 項目關(guān)閉。產(chǎn)生、收集和傳播信息，使項目階段或項目的完成正式化。 7項目風險管理其作用識別、分析以及對項目風險作出響應。包括項目管理過程有：1) 風險管理計劃。確定風險管理活動，制定風險管理計劃。2) 風險辨識。辨識可能影響項目目標的風險，并將每種風險的特征整理成文檔。3) 定性風險分析。對已辨識出的風險評估其影響和發(fā)生可能性，并進行風險排序。4) 定量風險分析。對每種風險量化其對項目目標的影響和發(fā)生可能性，并據(jù)此得到整個項目風險的數(shù)