2022風(fēng)控合規(guī)技能勞動(dòng)競(jìng)賽考試題庫(kù)與答案

1、2022風(fēng)控合規(guī)技能勞動(dòng)競(jìng)賽考試題庫(kù)一、單選題（每題2分，共計(jì)20題）1、保險(xiǎn)消費(fèi)投訴應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)消費(fèi)者本人提出，并應(yīng)當(dāng)提供哪些材料?（） 單選題 *A、投訴人的基本情況，包括:公民的姓名、有效證件號(hào)碼、聯(lián)系電話(huà)、聯(lián)系地址、郵政編碼;法人或者其他組織的名稱(chēng)、住所、郵政編碼和法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)B、被投訴人的基本情況，包括:被投訴的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的名稱(chēng);被投訴的保險(xiǎn)從業(yè)人員的相關(guān)情況以及其所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)C、投訴請(qǐng)求、主要事實(shí)和理由，以及相關(guān)事實(shí)的證明材料D、以上皆是2、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司信息披露的時(shí)間與方式，說(shuō)法正確的是:（） 單選題 *A、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)

2、與每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站和中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告B、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與每年6月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站和中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告C、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站或中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告D、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與每年6月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站或中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告3、保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)披露機(jī)構(gòu)是:（） 單選題 *A、董事會(huì)秘書(shū)或指定的高級(jí)管理人員B、辦公室C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D、財(cái)務(wù)部4、保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理工作管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)收到的保險(xiǎn)消費(fèi)投訴進(jìn)行登記，投訴材料不完整的，應(yīng)當(dāng)自收到材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知投訴人補(bǔ)充提

3、供。 單選題 *A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日5、根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年?（） 單選題 *A、五年B、十年C、三年D、一年6、以下哪個(gè)選項(xiàng)中描述的情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告大額交易報(bào)告:（） 單選題 *A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、交易乙方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬

4、的各類(lèi)企事業(yè)單位C、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付7、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括以下那種:（） 單選題 *A、行為合規(guī)性目標(biāo)B、資產(chǎn)安全性目標(biāo)C、信息真實(shí)性目標(biāo)D、經(jīng)營(yíng)保障性目標(biāo)8、對(duì)于理賠的內(nèi)部控制，以下描述不當(dāng)?shù)氖?（） 單選題 *A、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立標(biāo)準(zhǔn)、清晰的理賠操作流程和高效的理賠機(jī)制，規(guī)范報(bào)案受理、現(xiàn)場(chǎng)查勘、責(zé)任認(rèn)定、損失理算、賠款復(fù)核、賠款支付和結(jié)案歸檔等控制事項(xiàng)，確保理賠金額和理賠時(shí)效B、保險(xiǎn)公司在接到報(bào)案時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)登記錄入，主動(dòng)向客戶(hù)提供簡(jiǎn)便、明確的理賠指引C、保險(xiǎn)公

5、司應(yīng)當(dāng)明確理賠的理算標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)處理權(quán)限、作業(yè)要求和理賠人員資質(zhì)條件等，明確現(xiàn)場(chǎng)查勘的條件、時(shí)限、程序和要求D、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立重大、疑難案件會(huì)商和復(fù)核調(diào)查制度，明確其識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和處理要求，防范虛假理賠或錯(cuò)誤拒賠。9、根據(jù)保險(xiǎn)法的規(guī)定，如果投保人未按照保險(xiǎn)合同按期繳納保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人不得用（）方式要求投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)? 單選題 *A、協(xié)商B、調(diào)解C、訴訟D、仲裁10、投保人故意或者因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。該解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)（）不行使而消滅。 單選題 *A、10日B、30日C、60日D、兩年11、除合

6、同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)三十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。 單選題 *A、中止B、終止C、解除D、無(wú)效12、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起（）內(nèi)完成籌建工作;籌建期間不得從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 單選題 *A、三個(gè)月內(nèi)B、六個(gè)月內(nèi)C、一年內(nèi)D、兩年內(nèi)13、某甲2015年11月1日投保某人身險(xiǎn)，2016年3月23日謊稱(chēng)發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)公司報(bào)案并提出給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求，保險(xiǎn)公司（）。 單選題 *A、可以拒絕承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，但不得解除合同B、有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保費(fèi)C、有權(quán)解

7、除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)D、上述答案都不正確14、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)網(wǎng)絡(luò)安全工作和相關(guān)監(jiān)督管理工作的部門(mén)是（）。 單選題 *A、國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)B、國(guó)務(wù)院電信主管部門(mén)C、公安部門(mén)D、國(guó)家安全部門(mén)15、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）規(guī)定，（） 應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。 單選題 *A、非法集資人B、非法集資協(xié)助人C、非法集資人、非法集資協(xié)助人D、非法集資參與人16、某甲在某保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了一款保險(xiǎn)產(chǎn)品，其以下做法能夠有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的是（） 單選題 *A、聯(lián)系其熟識(shí)的保險(xiǎn)代理人，聽(tīng)從其一切安排B、將需要繳納的保費(fèi)全部以現(xiàn)金形式交由信任的代理人轉(zhuǎn)交C、相信在某代理人“保費(fèi)

8、打折”的承諾D、購(gòu)買(mǎi)前預(yù)先向保險(xiǎn)公司客服人員核實(shí)所購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假17、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，承擔(dān)損失的人是（） 單選題 *A、公安局承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)C、參與者所在居委會(huì)承擔(dān)D、國(guó)家承擔(dān)18、對(duì)從事非法集資活動(dòng)，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。 單選題 *A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任19、（）是指根據(jù)損失經(jīng)驗(yàn)、假設(shè)分析等逐一測(cè)評(píng)所有被識(shí)別的內(nèi)部或外部操作風(fēng)險(xiǎn)因素的影響程度，以確定哪些風(fēng)險(xiǎn)可接受，哪些風(fēng)險(xiǎn)不可接受，需加以控制或轉(zhuǎn)移。 單選題 *A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D、

9、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)20、銀保監(jiān)會(huì)每（）對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類(lèi)監(jiān)管評(píng)價(jià)，確定其風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)，并對(duì)特定類(lèi)別公司采取相應(yīng)監(jiān)管措施。 單選題 *A、月度B、季度C、半年度D、年度二、多選題（每題2分，共計(jì)20題）21、下列屬于高級(jí)管理人員的是:（） *A、總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理B、總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人C、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理D、支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理22、關(guān)于分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益演示，說(shuō)法正確的是:（） *A、采用增額方式分紅的，可以在表格中演示終了紅利，但應(yīng)當(dāng)特別說(shuō)明終了紅利的領(lǐng)取條件B、采用增額方式分紅的，不應(yīng)在表格中演示終了

10、紅利C、演示的年度紅利和終了紅利累計(jì)不得超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最高限額D、演示的年度紅利和終了紅利累計(jì)可以略微超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最高限額23、以下屬于保險(xiǎn)許可證記載內(nèi)容的是:（） *A、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B、機(jī)構(gòu)編碼C、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍D、機(jī)構(gòu)地域范圍24、“以守住風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)為根本前提，打好防范化解風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”，指的是哪些風(fēng)險(xiǎn)?（） *A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、非正常給付與退保風(fēng)險(xiǎn)C、制度改革風(fēng)險(xiǎn)D、脫貧攻堅(jiān)風(fēng)險(xiǎn)25、銷(xiāo)售誤導(dǎo)責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)按照（）的原則 *A、責(zé)任明確B、程序合法C、權(quán)責(zé)對(duì)等D、逐級(jí)追究26、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé):（） *A、接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

11、報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向金融機(jī)構(gòu)銀行反饋分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告27、以下哪些情形的客戶(hù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可直接將其定級(jí)為最高風(fēng)險(xiǎn)（） *A、客戶(hù)姓名與我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢(qián)監(jiān)控名單及類(lèi)似監(jiān)控名單中的姓名一致的B、客戶(hù)利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件C、客戶(hù)為正值公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在犯罪、金融違規(guī)、金融詐騙等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或者金融交易所提示予以關(guān)注，或者設(shè)計(jì)權(quán)威媒體與洗錢(qián)相關(guān)的重要負(fù)面新聞報(bào)道或評(píng)論的28、對(duì)于承保的

12、內(nèi)部控制，以下描述正確的是:（） *A、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的承保操作流程，規(guī)范投保受理、核保、提高產(chǎn)品適應(yīng)性，防范產(chǎn)品定價(jià)及條款法律風(fēng)險(xiǎn)B、保險(xiǎn)公司在投保受理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)投保資料進(jìn)行初審，建立投保信息錄入復(fù)核機(jī)制，確保投保資料填寫(xiě)正確、完整，錄入準(zhǔn)確C、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)明確核保的評(píng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)審核權(quán)限、作業(yè)要求和核保人員資質(zhì)條件等，明確承保調(diào)查的條件、程序和要求D、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在滿(mǎn)足規(guī)定條件的前提下繕制保單，采取適當(dāng)校驗(yàn)和監(jiān)控措施，確保保單內(nèi)容準(zhǔn)確，及時(shí)確實(shí)送達(dá)客戶(hù)29、投保人對(duì)下列哪些人員具有保險(xiǎn)利益。（） *A、本人B、配偶C、與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者D、姐妹30、下列哪些條件是設(shè)立保險(xiǎn)公司

13、應(yīng)當(dāng)具備的。（） *A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣三億元B、有符合保險(xiǎn)法規(guī)定的注冊(cè)資本C、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施31、保險(xiǎn)合同中記載的內(nèi)容不一致的，按照下列哪些規(guī)則認(rèn)定:（） *A、投保單與保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)。但不一致的情形系經(jīng)保險(xiǎn)人說(shuō)明并經(jīng)投保人同意的，以投保人簽收的保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證載明的內(nèi)容為準(zhǔn)B、非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)C、保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同的，以形成時(shí)間在后的為準(zhǔn)D、保險(xiǎn)憑證存在手寫(xiě)和打印兩種方式的，以打印的內(nèi)容為準(zhǔn)3

14、2、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理侵犯公民個(gè)人信息刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋規(guī)定，公民個(gè)人信息包括:（） *A、姓名B、身份證件號(hào)碼C、通信通訊聯(lián)系方式D、行蹤軌跡33、下列方式屬于刑法第二百五十三條之一第三款規(guī)定的“以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息”的是:（） *A、違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)方式獲取公民個(gè)人信息B、違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)收受方式獲取公民個(gè)人信息C、違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)交換方式獲取公民個(gè)人信息D、在履行職責(zé)、提供服務(wù)過(guò)程中收集公民個(gè)人信息34、非法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息，下列哪些情形應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的侵犯公民個(gè)人信息罪“情節(jié)嚴(yán)重”:（

15、） *A、出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于違法活動(dòng)的B、非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息五十條以上的C、非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的公民個(gè)人信息五百條以上的D、違法所得一萬(wàn)元以上的35、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是:（） *A、非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失B、省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作C、處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定D、國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議36、為及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭，

16、保險(xiǎn)公司可以采取何種方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。（） *A、輿情監(jiān)測(cè)B、有獎(jiǎng)舉報(bào)C、客服熱線(xiàn)D、指標(biāo)監(jiān)測(cè)37、以下哪些屬于非法集資犯罪的常見(jiàn)罪名。（） *A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營(yíng)罪38、防范非法集資的方式有:（） *A、核實(shí)所購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假B、要求銷(xiāo)售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)蜟、保費(fèi)超過(guò)1000元時(shí)，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所繳納D、購(gòu)買(mǎi)分紅、萬(wàn)能、投資連結(jié)等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合保險(xiǎn)公司回訪(fǎng)39、在保險(xiǎn)行業(yè)中，非法集資的常見(jiàn)特征有（）。 *A、利用職務(wù)便利B、假借銷(xiāo)售保險(xiǎn)名義C、高額利息誘惑D

17、、偽造單證印鑒40、關(guān)于償付能力信息公開(kāi)披露，以下說(shuō)法正確的是:（） *A、總公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)償付能力信息公開(kāi)披露的管理，確?？趶浇y(tǒng)一、行為規(guī)范B、保險(xiǎn)公司進(jìn)行償付能力信息公開(kāi)披露時(shí)，所披露的信息可以與其他保險(xiǎn)公司的信息進(jìn)行對(duì)比C、保險(xiǎn)消費(fèi)者要求了解公司償付能力信息，或?qū)九兜膬敻赌芰径葓?bào)告摘要存有疑問(wèn)，保險(xiǎn)公司可以不予受理D、社會(huì)公眾或利益相關(guān)方發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司公開(kāi)披露的償付能力信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，可以依法追究保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任;同時(shí)可以向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，由保監(jiān)會(huì)依法處理三、判斷題（每題1分，共計(jì)20題）41、參保人在開(kāi)始領(lǐng)取養(yǎng)老年金前，只可進(jìn)行同一保險(xiǎn)公司內(nèi)的產(chǎn)品轉(zhuǎn)換。 判斷

18、題 *對(duì)錯(cuò)42、除再保險(xiǎn)公司以外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以參照自身服務(wù)范圍選擇設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)43、依據(jù)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法，對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的學(xué)歷要求必須嚴(yán)格控制，任何情況下不得放松。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)44、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)45、保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員解除勞動(dòng)合同或者委托合同，通過(guò)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員簽訂的一年期以上的人身保險(xiǎn)合同尚未履行完畢的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)告知投保人保單狀況以及獲得后續(xù)服務(wù)的途徑。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)46、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)

19、別客戶(hù)身份。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)47、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)48、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)49、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)紀(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻?hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)50、

20、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)51、對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)可以一起提交大額交易報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)52、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立產(chǎn)品開(kāi)發(fā)職能部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)，規(guī)范產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的程序、條件、審批權(quán)限和職責(zé)，明確總精算師（精算責(zé)任人）和法律責(zé)任人的職責(zé)和權(quán)限，確保產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)53、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)需求調(diào)查結(jié)果，從市場(chǎng)前景

21、、盈利能力、定價(jià)和法律風(fēng)險(xiǎn)等方面對(duì)新產(chǎn)品進(jìn)行科學(xué)論證和主觀評(píng)價(jià)，依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果和規(guī)定權(quán)限進(jìn)行內(nèi)部審查，并按照監(jiān)管規(guī)定履行報(bào)批或報(bào)備義務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)54、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)全程監(jiān)控分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)和個(gè)人申領(lǐng)重要有價(jià)空白單證的名稱(chēng)、時(shí)間、數(shù)量和流水號(hào)，嚴(yán)格控制重要有價(jià)空白單證的領(lǐng)用數(shù)量和持有期限，做到定期回繳、核銷(xiāo)和盤(pán)點(diǎn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)55、某企業(yè)宣傳聲勢(shì)浩大，業(yè)務(wù)遍及全國(guó)，曾經(jīng)在眾多著名媒體上發(fā)布過(guò)宣傳廣告，還有眾多名人為其代言，這樣企業(yè)的產(chǎn)品一定不會(huì)涉及非法集資。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)56、父母可以為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)57、設(shè)立用于實(shí)施非法獲取、出售或者

22、提供公民個(gè)人信息違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個(gè)人信息罪定罪處罰。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)58、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）規(guī)定，金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)59、客戶(hù)在保險(xiǎn)消費(fèi)過(guò)程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶(hù)熱線(xiàn)或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證,配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪(fǎng)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)60、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生非法集資重大案件或者重大風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索時(shí)，可以開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)一、單選題（每題2分，共計(jì)20題）1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

23、處理保險(xiǎn)消費(fèi)者提出的哪些投訴? （） 單選題 *A、因保險(xiǎn)合同條款與本單位發(fā)生爭(zhēng)議的B、因保險(xiǎn)銷(xiāo)售、承保、退保、保全、賠付等業(yè)務(wù)與本單位發(fā)生爭(zhēng)議的C、因保險(xiǎn)消費(fèi)活動(dòng)與本單位發(fā)生其他爭(zhēng)議的D、以上皆是2、人身保險(xiǎn)公司披露的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)信息是指上一年度保費(fèi)收入居（）位的保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)情況予以披露，包括產(chǎn)品的保費(fèi)收入和新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入 單選題 *A、前5B、前10C、后5D、后103、公司對(duì)于非集團(tuán)稽核發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，可以依據(jù)陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司違法違規(guī)處罰暫行辦法(2014年版）給予（） 單選題 *A、責(zé)任人紀(jì)律處分B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處罰D、以上都是4、保險(xiǎn)消費(fèi)者向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)提出保

24、險(xiǎn)消費(fèi)投訴的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)已經(jīng)掌握或者可以通過(guò)有關(guān)信息檔案獲得的材料，（）再要求投訴人補(bǔ)充提供。 單選題 *A、可以B、不得C、沒(méi)有特殊要求D、必須5、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)（）的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。 單選題 *A、大額交易B、可疑交易C、大額和可疑交易D、客戶(hù)身份資料6、現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū);檢查人員少于規(guī)定人數(shù)或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 單選題 *A、一人B、兩人C、五人D、無(wú)具體規(guī)定7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

25、按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存幾年?（） 單選題 *A、一年B、三年C、五年D、十年8、（）是由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、信息系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致公司直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。 單選題 *A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)9、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括以下三個(gè)組成部分,其中不包含以下哪項(xiàng):（） 單選題 *A、內(nèi)部控制基礎(chǔ)B、內(nèi)部控制活動(dòng)C、內(nèi)部控制程序D、內(nèi)部控制保證10、對(duì)于收付費(fèi)的內(nèi)部控制，以下描述不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?單選題 *A、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范統(tǒng)一的收付費(fèi)管理制度，明確規(guī)定收付費(fèi)的管理流

26、程、作業(yè)要求和崗位職責(zé)，防止侵占、挪用及違規(guī)支付等行為，確保資金安全。B、保險(xiǎn)公司收付費(fèi)崗位與業(yè)務(wù)處理崗位必須施行人員及職責(zé)分離。C、保險(xiǎn)公司收付費(fèi)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定核對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人或受益人以及實(shí)際領(lǐng)款人的身份，確認(rèn)其是否具備收付費(fèi)主體的資格。D、保險(xiǎn)公司原則上采取非現(xiàn)金收付費(fèi)方式，并確保將相關(guān)資金匯入保險(xiǎn)合同確定的款項(xiàng)所有人或其授權(quán)賬戶(hù)。確有必要采取現(xiàn)金方式的，應(yīng)當(dāng)采取其他措施實(shí)施有效監(jiān)控。11、人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為（）。 單選題 *A、一年B、二年C、三年D、五年12、人身保險(xiǎn)的受益人由（）指定。 單選題 *A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、被保險(xiǎn)

27、人或者投保人D、被保險(xiǎn)人和投保人13、以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起（）內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無(wú)民事行為能力人的除外。 單選題 *A、一年B、二年C、三年D、五年14、李某為其子投保了以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，期限5年，保費(fèi)已一次繳清。兩年后其子因搶劫罪被判處死刑并已執(zhí)行。李某要去保險(xiǎn)公司履行賠付義務(wù)。對(duì)此，保險(xiǎn)公司應(yīng)如何處理?（） 單選題 *A、依照合同規(guī)定給付保險(xiǎn)金B(yǎng)、根據(jù)李某已付保費(fèi)，按照保單的現(xiàn)金價(jià)值予以退還C、可以不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，也不返還保險(xiǎn)費(fèi)D、可以解除合同，但應(yīng)全額返還保險(xiǎn)費(fèi)15、根據(jù)刑

28、法第二百五十三條規(guī)定:違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。 單選題 *A、一年以下B、二年以下C、三年以下D、五年以下16、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)（）批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。 單選題 *A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、工商管理部門(mén)D、文化部門(mén)17、以下情形不屬于保險(xiǎn)從業(yè)人員從事的非法集資活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式的是（）。 單選題 *A、代理人張某假冒保險(xiǎn)公司名義，偽造保險(xiǎn)單據(jù)或使用作廢單證吸收資金B(yǎng)、某險(xiǎn)企內(nèi)勤王某利用保險(xiǎn)公司聲譽(yù)對(duì)外借款或虛構(gòu)項(xiàng)目并承諾給予高額回報(bào)C、

29、某代理機(jī)構(gòu)員工李某在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)迷惑消費(fèi)者推銷(xiāo)違規(guī)理財(cái)產(chǎn)品D、保險(xiǎn)公司離職員工趙某以自己名義吸收存款、發(fā)放貸款。18、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，承擔(dān)損失的人是（）。 單選題 *A、公安局承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)C、參與者所在居委會(huì)承擔(dān)D、國(guó)家承擔(dān)19、集資詐騙是指以（）為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。 單選題 *A、占有B、非法占有C、盈利D、非法盈利20、“各級(jí)員工均應(yīng)按照其工作職責(zé)參與公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，承擔(dān)日常風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)”反映了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的哪項(xiàng)原則:（） 單選題 *A、一致性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、全員參與原則二、多選題（每題2分，共計(jì)20題）21、人身保險(xiǎn)

30、的種類(lèi)有:（） *A、人壽保險(xiǎn)B、年金保險(xiǎn)C、健康保險(xiǎn)D、意外傷害保險(xiǎn)22、以下有關(guān)廣告宣傳的選項(xiàng)中，符合宣傳材料審核規(guī)范的是（） *A、頁(yè)面中涉及的所有圖片需確認(rèn)我公司擁有的著作權(quán)、肖像權(quán)或使用權(quán)并確保經(jīng)過(guò)我司授權(quán)，避免發(fā)生侵權(quán)行為B、禁止使用“最低價(jià)”、“性?xún)r(jià)比最高”、“最省” “最好”、“最大”、“最佳”、“最便宜”等最高級(jí)形容詞C、標(biāo)明優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品稱(chēng)號(hào)的商品廣告應(yīng)當(dāng)標(biāo)明授予的時(shí)間和部門(mén)D、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的商品或者服務(wù)23、以下屬于稅延養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品的產(chǎn)品要素的有哪些?（） *A、參保人B、保險(xiǎn)期間C、積累期和領(lǐng)取期D、收益類(lèi)型24、公司員工禁止有下列不正當(dāng)交易行為:（） *A、通

31、過(guò)賬外暗中直接、間接給予投保人或其工作人員回扣、財(cái)物或其他利益B、賬外暗中向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、給予財(cái)物或其他利益C、向合法保險(xiǎn)中介以外的機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、賬外暗中給予財(cái)物或其他利益D、因收受投保人、被保險(xiǎn)人、受益人給予的財(cái)物或其他利益，違規(guī)進(jìn)行承保或理賠25、根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)分規(guī)定反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（） *A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、其他不依法

32、履行職責(zé)的行為26、以下哪種情況，金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶(hù):（） *A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的27、內(nèi)控中的銷(xiāo)售控制主要包括:（） *A、銷(xiāo)售人員和機(jī)構(gòu)管理B、銷(xiāo)售過(guò)程管理C、銷(xiāo)售品質(zhì)管理D、傭金手續(xù)費(fèi)管理28、內(nèi)控評(píng)價(jià)的實(shí)施主體和過(guò)程。保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由（）共同

33、完成。 *A、公司高級(jí)管理層B 、內(nèi)控管理職能部門(mén)C、公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D、業(yè)務(wù)單位29、發(fā)生下列哪些情形，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)人依照中華人民共和國(guó)繼承法的規(guī)定給付保險(xiǎn)金。（） *A、沒(méi)有指定受益人，或者受益人指定不明無(wú)法確定的B、受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒(méi)有其他受益人的C、受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒(méi)有其他受益人的D、受益人失蹤30、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為:（） *A、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同B、偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料C、挪用、截

34、留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金D、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益31、投保人或者被保險(xiǎn)人指定數(shù)人為受益人，部分受益人在保險(xiǎn)事故發(fā)生前死亡、放棄受益權(quán)或者依法喪失受益權(quán),保險(xiǎn)合同對(duì)該受益人應(yīng)得的收益份額沒(méi)有約定或者約定不明的，按照以下情形處理:（） *A、未約定受益順序及受益份額的，由其他受益人平均享有B、未約定受益順序但約定受益份額的，由其他受益人按照相應(yīng)比例享有C、約定受益順序但未約定受益份額的，由同順序的其他受益人平均享有;同一順序沒(méi)有其他受益人的，由后一順序的受益人平均享有D、約定受益順序和受益份額的，由同順序的其他受益人按照相應(yīng)比例享有;同一順序沒(méi)有其他受益人的，由后一順序的受

35、益人按照相應(yīng)比例享有32、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者收集、使用個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是:（） *A、合法B、正當(dāng)C、必須D、合理33、下列那些情況下，保險(xiǎn)公司應(yīng)啟動(dòng)非法集資專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查。（） *A、省級(jí)分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類(lèi)同質(zhì)非法集資案件B、省級(jí)分公司范圍內(nèi)發(fā)生3起（含）以上同類(lèi)同質(zhì)非法集資案件C、涉案金額超過(guò)100萬(wàn)的重大非法集資案件D、涉案金額超過(guò)200萬(wàn)的重大非法集資案件34、關(guān)于防范和處置非法集資工作的基本原則是:（） *A、防打結(jié)合，打早打小B、突出重點(diǎn)，依法打擊C、疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治D、齊抓共管，形成合力35、非法集資對(duì)社會(huì)有什么危害?（） *A、使銀行破產(chǎn)B、非法集資嚴(yán)重干擾了正

36、常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)C、非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩D、參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸36、根據(jù)陽(yáng)光人壽案件管理工作規(guī)范規(guī)定，下列表述正確的是:（） *A、總公司、各分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)案件管理責(zé)任人，在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)案件管理的有效實(shí)施負(fù)第一責(zé)任B、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)法務(wù)事務(wù)管理部門(mén)應(yīng)在案發(fā)后2日內(nèi)，向總公司合規(guī)法律部報(bào)送案件基本情況C、總公司合規(guī)法律部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)法律事務(wù)管理部門(mén)應(yīng)于每季度后7日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送案情季報(bào)D、對(duì)公安司法機(jī)關(guān)已立案查處的案件，公司案件問(wèn)責(zé)職能部門(mén)應(yīng)于立案后6個(gè)月內(nèi)完成責(zé)任人問(wèn)責(zé)37、以下哪些部門(mén)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線(xiàn):（） *A、財(cái)務(wù)部B、客戶(hù)服務(wù)部C、營(yíng)銷(xiāo)部D、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理部38、為及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭，保險(xiǎn)公司可以采取何種方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。（） *A、輿情監(jiān)測(cè)B、有獎(jiǎng)舉報(bào)C、客服熱線(xiàn)D、指標(biāo)監(jiān)測(cè)39、以下哪些屬于非法集資犯罪的常見(jiàn)罪名。（） *A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營(yíng)罪40、防范非法集資的方式有:（） *A、核實(shí)所