財(cái)富管理中心績(jī)效考核辦法

1、財(cái)富管理中心理財(cái)經(jīng)理管理辦法第一章：職業(yè)發(fā)展路徑和匯報(bào)關(guān)系第二章：授權(quán)、授權(quán)限制與禁忌行為第三章：上崗流程和崗位職責(zé)第四章：薪酬體系第五章：定級(jí)與考核第六章：資源型理財(cái)經(jīng)理考核第七章：日常管理第八章、社會(huì)保險(xiǎn)和休假解釋第一章、職業(yè)發(fā)展路徑和匯報(bào)關(guān)系部門主管（一）譽(yù)享鼓勵(lì)理財(cái)經(jīng)理通過優(yōu)秀的業(yè)績(jī)和良好的行為表現(xiàn)獲得晉升機(jī)會(huì)，除非卓越的表現(xiàn)，一般采用逐級(jí)晉升（二）根據(jù)理財(cái)經(jīng)理個(gè)人表現(xiàn)和公司的考評(píng)，兩大發(fā)展路徑所設(shè)定的序列之間有暢通通道第二章、授權(quán)、授權(quán)限制與禁忌行為、授權(quán)上海譽(yù)享金融信息服務(wù)有限公司（下文中簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）僅在承擔(dān)與公司所相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)的合理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，授權(quán)理財(cái)經(jīng)理以公司名

2、義從事以下理財(cái)活動(dòng)：代表公司推介并銷售各類理財(cái)產(chǎn)品；代表公司向客戶搜集客戶資料；代表公司向客戶提供相關(guān)服務(wù)；代表公司從事其他經(jīng)書面授權(quán)的業(yè)務(wù)（一）理財(cái)經(jīng)理應(yīng)使用公司（或按公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）提供的表格、文件和材料。未經(jīng)公司事先書面許可，不得修改或變更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）提供的表格、文件和材料；不得修改或變更客戶所填寫的任何表格、文件和材料。財(cái)富管理中心理財(cái)經(jīng)理收到的任何申請(qǐng)表格必須立即交給公司（或直接轉(zhuǎn)交公司指示的其他關(guān)聯(lián)公司）；1、在任何情況下遵守本公司的其他個(gè)人或公司與本公司或關(guān)1、在任何情況下遵守本公司的其他個(gè)人或公司與本公司或關(guān)2

3、、當(dāng)理財(cái)經(jīng)理得知或意識(shí)到關(guān)應(yīng)立即向本公司（或按本公司指（二）在勞動(dòng)合同有效期間，財(cái)富管理中心理財(cái)經(jīng)理同意：保密規(guī)定，包括但不限于本公司和其他關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)信息,聯(lián)公司發(fā)生的業(yè)務(wù)信息，或理財(cái)經(jīng)理知曉的任何業(yè)務(wù)信息;于本公司或關(guān)聯(lián)公司將承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)或接受業(yè)務(wù)的事實(shí)和情形，示，直接向其他關(guān)聯(lián)公司）匯報(bào)。二、授權(quán)限制（一）除非得到本公司書面授權(quán)，理財(cái)經(jīng)理不得從事下列行為：1代表公司接受投資風(fēng)險(xiǎn)或其他任何風(fēng)險(xiǎn)；2代表公司簽發(fā)書面證明或其他合同；對(duì)本公司或其他關(guān)聯(lián)公司造成任何債務(wù)或以公司信用作擔(dān)保；對(duì)任何理財(cái)產(chǎn)品合同或其他業(yè)務(wù)作出任何保證、聲明或許諾；未經(jīng)本公司事先書面許可，向客戶收取任何費(fèi)用；以任何其他方式

4、約束本公司或其他關(guān)聯(lián)公司。（二）理財(cái)經(jīng)理不得與他人就完成勞動(dòng)合同（包括勞動(dòng)合同附件）規(guī)定的職責(zé)達(dá)成任何合同或約定，或向他人就完成此類職責(zé)支付任何報(bào)酬。（三）理財(cái)經(jīng)理不得將勞動(dòng)合同（包括勞動(dòng)合同附件）規(guī)定的職責(zé)委托給他人或與任何其他人簽訂合同或達(dá)成約定由他人代為履行勞動(dòng)合同（包括勞動(dòng)合同附件）規(guī)定的職責(zé)。（四）理財(cái)經(jīng)理無權(quán)代表本公司與任何其他理財(cái)經(jīng)理簽訂合同、放棄或者豁免該理財(cái)經(jīng)理與本公司簽訂之合同規(guī)定的條款，或放棄本公司對(duì)該理財(cái)經(jīng)理做出的要求。理財(cái)經(jīng)理不得向任何人表明其本人是經(jīng)公司授權(quán)而為該行為。（五）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財(cái)經(jīng)理不得就有關(guān)其在勞動(dòng)合同（包括勞動(dòng)合同附件）中約定的職責(zé)，本公

5、司或其他關(guān)聯(lián)公司及其業(yè)務(wù)情況，以及被授權(quán)從事的任何理財(cái)業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)在任何報(bào)紙、雜志、出版物或其他媒體上發(fā)表任何廣告；不得發(fā)布或散發(fā)任何函件或促成其發(fā)布或散發(fā)，或?yàn)槿魏螆?bào)紙、雜志、出版物或其他媒體撰寫任何有關(guān)上述問題或有關(guān)其他理財(cái)公司的文章，或促成該文章的撰寫。如因上述未經(jīng)本公司許可的行為或言論而使本公司或其他關(guān)聯(lián)公司面臨法律訴訟，所有因此產(chǎn)生的費(fèi)用、損失將由理財(cái)經(jīng)理本人負(fù)擔(dān)。（六）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財(cái)經(jīng)理不得使用本公司或其他關(guān)聯(lián)公司的名稱或標(biāo)志（亦或名稱或標(biāo)志的一部分）或促使名稱或標(biāo)志的使用，并不得在任何協(xié)會(huì)、組織或政府機(jī)關(guān)注冊(cè)該名稱或標(biāo)志。（七）未經(jīng)本公司事先書面許可，理財(cái)經(jīng)理無權(quán)

6、代表本公司或其他關(guān)聯(lián)公司提起訴訟、參與和本公司或其他關(guān)聯(lián)公司有關(guān)的訴訟或進(jìn)行辯護(hù)。理財(cái)經(jīng)理收到與本公司或其他關(guān)聯(lián)公司有關(guān)的法律文件應(yīng)立即遞交本公司。三、禁忌行為（一）不得惡意修改系統(tǒng)內(nèi)客戶信息記錄（二）不得進(jìn)行“飛單”活動(dòng)（三）不得私自從事未經(jīng)許可的基金或其他產(chǎn)品的銷售活動(dòng)（四）不得向客戶進(jìn)行有關(guān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益的虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)客戶投資（五）不得利用工作便利，進(jìn)行損害客戶和公司利益的活動(dòng)（六）不得未經(jīng)許可以公司名義向合作方或客戶做出任何承諾（七）不得詆毀其它同業(yè)或非同業(yè)公司（八）不得模仿客戶的簽字或接受未經(jīng)同意的委托簽字（九）不得收取客戶現(xiàn)金或禮品贈(zèng)與，發(fā)生類似情況需向公司及

7、時(shí)申報(bào)（十）不得從事其它違反政策、公司、部門規(guī)章的行為違反本章規(guī)定，將被視為嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，公司有權(quán)根據(jù)勞動(dòng)合同相關(guān)約定，立即解除其勞動(dòng)合同。若其行為致使本公司及其關(guān)聯(lián)公司蒙受損失或擔(dān)負(fù)其他義務(wù)，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)一切相關(guān)的損害賠償以及公司因此而發(fā)生的全部費(fèi)用，并上繳所有非法所得，情節(jié)嚴(yán)重者，將會(huì)上報(bào)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并追究止刑事責(zé)任第三章、上崗流程和崗位職責(zé)上崗流程新入職人員原則以助理理財(cái)經(jīng)理為起點(diǎn)入職，如有一定的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)、有相當(dāng)?shù)目蛻糍Y源且愿意接受較高考核標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)銷售總部同意，可以選擇資源型理財(cái)經(jīng)理。（一）所有經(jīng)理理財(cái)?shù)娜肼毐仨毥?jīng)過至少兩輪面試，必要時(shí)零售業(yè)務(wù)總部可以要求分公司增加面試

8、次數(shù)以保證質(zhì)量。（二）面試分為：初次面試（由團(tuán)隊(duì)經(jīng)理負(fù)責(zé)）、二次面試（由部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)）。（三）面試結(jié)論合格，由總經(jīng)理書面簽署意見后，HR發(fā)放offer后進(jìn)入人事和培訓(xùn)流程。（四）培訓(xùn)并考核合格，正式進(jìn)入作業(yè)，培訓(xùn)不合格，公司有權(quán)淘汰。二、工作職責(zé)（一）助理理財(cái)經(jīng)理完成公司安排的各項(xiàng)培訓(xùn)課程且考試通關(guān)合格；為客戶提供基礎(chǔ)的基金理財(cái)建議以及其它各種專業(yè)服務(wù)；通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)，與客戶建立良好關(guān)系；參加公司舉辦的各種活動(dòng)；宣傳公司品牌及理念；其他相關(guān)事宜。（二）理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)、資深、首席理財(cái)經(jīng)理通過不同的銷售渠道開發(fā)新客戶，完成每月的銷售任務(wù)；為客戶提供基礎(chǔ)的基金理財(cái)建議以及其它各種專業(yè)服務(wù)；通過優(yōu)質(zhì)服

9、務(wù)，與客戶建立良好關(guān)系；參加公司舉辦各種業(yè)務(wù)活動(dòng)；按時(shí)參加公司的培訓(xùn)并接受培訓(xùn)考核；宣傳公司品牌及理念；其他相關(guān)事宜。（三）團(tuán)隊(duì)經(jīng)理銷售職責(zé)同工作職責(zé)（二）；組建團(tuán)隊(duì)，并幫助組員完成銷售、服務(wù)、培訓(xùn)等目標(biāo)；發(fā)現(xiàn)、推薦、輔導(dǎo)訓(xùn)練新人；檢查并反饋顧問工作和學(xué)習(xí)的執(zhí)行情況；參與組織各種業(yè)務(wù)活動(dòng)；其他相關(guān)事宜。（四）部門主管招聘并組建銷售團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建各地財(cái)富管理中心；發(fā)現(xiàn)新人，培養(yǎng)管理人才和顧問；合理利用公司資源的并積極拓展市場(chǎng)，達(dá)成各項(xiàng)目標(biāo)；確保各地財(cái)富管理中心合法合規(guī)有序發(fā)展；組織客戶服務(wù)工作，提高客戶滿意度；產(chǎn)品、營(yíng)銷、服務(wù)的創(chuàng)新；其他公司委派的工作。三、培訓(xùn)要求（一）理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)安排分為制式培

10、訓(xùn)和非制式培訓(xùn)。理財(cái)經(jīng)理入職、晉升相對(duì)應(yīng)的培訓(xùn)稱之為制式培訓(xùn)，其他的培訓(xùn)安排稱之為非制式培訓(xùn)。（二）制式培訓(xùn)要求：理財(cái)經(jīng)理須根據(jù)公司的要求，完成培訓(xùn)后方可正式確認(rèn)入職和晉升。入職培訓(xùn)是入職首月須參加入職培訓(xùn)，通過培訓(xùn)并考核合格后方可正式開始進(jìn)入作業(yè)期。晉升培訓(xùn)是對(duì)理財(cái)經(jīng)理晉升高一級(jí)銷售職級(jí)或管理職級(jí)的培訓(xùn)，完成培訓(xùn)并考核合格，作為晉升的前提條件。（三）非制式培訓(xùn)要求：包括日常早會(huì)的培訓(xùn)和公司或財(cái)富管理中心根據(jù)需要安排的產(chǎn)品和銷售等培訓(xùn)。（四）公司針對(duì)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理和經(jīng)理不定期提供外部培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)培訓(xùn)通知準(zhǔn)時(shí)參加培訓(xùn)，有事需提前向培訓(xùn)部書面方式請(qǐng)假及補(bǔ)修。對(duì)于有通關(guān)要求的培訓(xùn)，培

11、訓(xùn)部將對(duì)通關(guān)或考試結(jié)果存檔。培訓(xùn)的出勤狀況、通關(guān)、考試結(jié)果將會(huì)作為底薪調(diào)整的重要依據(jù)。第四章、薪酬體系、薪酬結(jié)構(gòu):職級(jí)序列基本工資傭金績(jī)效獎(jiǎng)金團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)金理財(cái)經(jīng)理序列V經(jīng)理序列VV理財(cái)經(jīng)理的職級(jí)與考核（一）基本工資：各層級(jí)理財(cái)經(jīng)理的基本工資具體數(shù)額如下:職級(jí)基本工資（元）季度收入最低指標(biāo)（元）績(jī)效獎(jiǎng)金（元）助理理財(cái)經(jīng)理350040000理財(cái)經(jīng)理450060000高級(jí)理財(cái)經(jīng)理45001000001000資深理財(cái)經(jīng)理45001400002000首席理財(cái)經(jīng)理45001800003000（三）提成獎(jiǎng)金理財(cái)經(jīng)理序列，其基本工資為責(zé)任底薪，需完成季度最低指標(biāo)40000元。超額獎(jiǎng)金以每一個(gè)自然季度為計(jì)算區(qū)間，計(jì)

12、算公式為：考核指標(biāo)=（產(chǎn)品銷售金額X產(chǎn)品折算系數(shù)）-返傭金額-稅金傭金=考核指標(biāo)/21）產(chǎn)品折算系數(shù)陽(yáng)光私募、公募基金專戶、中國(guó)海外基金、私募股權(quán)、固定收益信托統(tǒng)一按具體費(fèi)用折（四）團(tuán)隊(duì)提獎(jiǎng)所有團(tuán)隊(duì)經(jīng)理及以上級(jí)別，共同分享系數(shù)的傭金提成。具體解釋權(quán)歸財(cái)富管理中心主管。（五）其他根據(jù)公司總體盈利狀況，針對(duì)部分優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理發(fā)放特別年終獎(jiǎng)勵(lì)，具體辦法參照公司相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，銷售部門會(huì)制定各種不同的業(yè)務(wù)競(jìng)賽計(jì)劃，凡是在計(jì)劃中達(dá)成標(biāo)準(zhǔn)者，可以享有相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，但有違反規(guī)則的情況除外。三、發(fā)放方式（一）基本工資的發(fā)放：按月，一次性發(fā)放。（二）超額獎(jiǎng)金的發(fā)放：超額獎(jiǎng)金在下個(gè)自然季度按月平均發(fā)放

13、。（三）團(tuán)隊(duì)提獎(jiǎng)的發(fā)放：季度考核，下季度按月平均發(fā)。（四）扣減營(yíng)銷人員應(yīng)該全面遵守公司相關(guān)制度，完成必要的工作量，以下行為將被扣除相應(yīng)的底薪或適用人員項(xiàng)目考核內(nèi)容扣除各級(jí)理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)量連續(xù)1個(gè)月無理由通話量不合格200元/次連續(xù)2個(gè)月無理由見面量不合格200元/次培訓(xùn)無故缺席培訓(xùn)部通知必到的培訓(xùn)100元/次培訓(xùn)部通知必考，但考核不合格100元/次品質(zhì)各類SOP操作低于基本要求200元/次客戶滿意度低于基本要求500元/次任務(wù)包銷人物連續(xù)2次完成不了500元/次客戶譽(yù)享微信綁定率不達(dá)標(biāo)200元/次各級(jí)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理活動(dòng)量與紀(jì)律團(tuán)隊(duì)內(nèi)連續(xù)兩周無理由通話量、見面量不合格500元/次團(tuán)隊(duì)內(nèi)多次人員遲到早退5

14、00元/次任務(wù)分派的包銷任務(wù)連續(xù)2次未完成1000元/次第五章、定級(jí)與考核理財(cái)經(jīng)理的職級(jí)與考核升級(jí)與降級(jí)職級(jí)基本工資（元）績(jī)效獎(jiǎng)金（元）季度最低指標(biāo)（元）助理理財(cái)經(jīng)理350040000理財(cái)經(jīng)理450060000高級(jí)理財(cái)經(jīng)理45001000100000資深理財(cái)經(jīng)理45002000140000首席理財(cái)經(jīng)理45003000180000（一）助理理財(cái)經(jīng)理降級(jí)與升級(jí)職級(jí)升級(jí)降級(jí)助理理財(cái)經(jīng)理升級(jí)到理財(cái)經(jīng)理淘汰條件：3階通過合格，包括：1、季度收入達(dá)到600002、通話量達(dá)標(biāo)3、通過證券從業(yè)資格考試并注冊(cè)考核周期：入職后到第四個(gè)月左右如到第四個(gè)月仍未達(dá)到升級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，財(cái)富管理中心主管特批，可延長(zhǎng)一個(gè)月考察期助理

15、理財(cái)經(jīng)理期間，達(dá)到業(yè)績(jī)40000以上，可按規(guī)定發(fā)放銷售提成。（二）理財(cái)經(jīng)理降級(jí)與升級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)：按照自然季度考核，考核理論時(shí)期分別在1月、4月、7月、10月的第一個(gè)職級(jí)升級(jí)降級(jí)理財(cái)經(jīng)理升級(jí)到高級(jí)理財(cái)經(jīng)理維持理財(cái)經(jīng)理職級(jí)條件：連續(xù)兩個(gè)季度未完成考核指標(biāo)，淘汰1、前一個(gè)季度收入達(dá)到100000工作日，全部指標(biāo)合格即為合格，否則為不合格。理財(cái)經(jīng)理職級(jí)，連續(xù)2個(gè)考核季度未完成考核指標(biāo)，淘汰處理。（三）高級(jí)理財(cái)經(jīng)理的升級(jí)職級(jí)升級(jí)降級(jí)高級(jí)理財(cái)經(jīng)理升級(jí)到資深理財(cái)經(jīng)理降級(jí)到理財(cái)經(jīng)理?xiàng)l件：條件：1、前一個(gè)季度季度收入達(dá)到1400001、前一個(gè)季度收入未達(dá)到100000。（四）資深理財(cái)經(jīng)理的升級(jí)職級(jí)升級(jí)降級(jí)資深理財(cái)

16、經(jīng)理升級(jí)到首席理財(cái)經(jīng)理降級(jí)到高級(jí)理財(cái)經(jīng)理?xiàng)l件：條件：1、前一個(gè)季度季度收入達(dá)到1800001、前一個(gè)季度收入未達(dá)到140000。第七章、日常管理例會(huì)設(shè)置會(huì)議類型時(shí)間參加人員內(nèi)容每日晨會(huì)每工作日9:30-10:00全員信息分享和問題溝通每周例會(huì)每周一下午16：00-17:30全員培訓(xùn)以及周總結(jié)經(jīng)理會(huì)議待確定全體團(tuán)隊(duì)經(jīng)理以上根據(jù)管理需要設(shè)定二、活動(dòng)量管理（一）活動(dòng)包括電話、見面和路演，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理對(duì)所轄團(tuán)隊(duì)經(jīng)理（或團(tuán)隊(duì)）的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，確?；顒?dòng)的質(zhì)和量。（二）電話是活動(dòng)的輔助手段，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格按照管理和培訓(xùn)要求實(shí)踐電話溝通，完成工作量。（三）見面是活動(dòng)的核心手段，本地客戶原則上要進(jìn)行見面溝通

17、，外地客戶盡量見面。3個(gè)月以上顧問必須確保每月見面不少于10個(gè)且每周不少于2個(gè)，新理財(cái)經(jīng)理當(dāng)月見面的參考指標(biāo)為6個(gè)，見面后要第一時(shí)間按要求填寫CRM，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理負(fù)責(zé)數(shù)量的督促和質(zhì)量的把控。（四）團(tuán)隊(duì)經(jīng)理就每周的活動(dòng)管理情況，每周對(duì)總部匯報(bào)和對(duì)顧問進(jìn)行溝通，最終確保每月數(shù)量和質(zhì)量的達(dá)標(biāo)。三、費(fèi)用報(bào)銷管理（一）報(bào)銷種類理財(cái)經(jīng)理因拜訪客戶相關(guān)的出差（跨城市）涉及的相關(guān)差旅費(fèi)。理財(cái)經(jīng)理預(yù)先墊付的客戶資料快遞相關(guān)的快遞費(fèi)用。理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷客戶所產(chǎn)生的其他費(fèi)用自理，不予報(bào)銷。（包括市內(nèi)交通費(fèi)、招待客戶餐飲費(fèi)，贈(zèng)送客戶禮品費(fèi)用）（二）報(bào)銷頻率一般為月度報(bào)銷，超過3個(gè)月以上的費(fèi)用不予報(bào)銷四、信息保密管理（一）信息

18、的所有權(quán)和保密性不公開的信息包括：客戶信息、相關(guān)產(chǎn)品的操作指引、規(guī)則、戰(zhàn)略目標(biāo)和產(chǎn)品項(xiàng)目；商業(yè)計(jì)劃，商業(yè)進(jìn)程和合作關(guān)系；從客戶、供應(yīng)商及合作者那里獲取的需要保密的信息；管理系統(tǒng)；產(chǎn)品所有權(quán)的相關(guān)信息。譽(yù)享財(cái)富管理中心須對(duì)未經(jīng)授權(quán)者泄露公司信息的情況采取預(yù)防措施。避免使未經(jīng)授權(quán)者通過任何方式獲得相關(guān)機(jī)密信息和文件的書面資料、電子資料、傳真，復(fù)印件，和垃圾文件等。確認(rèn)辦公區(qū)和電腦的安全性。禁止在公開場(chǎng)所如電梯，辦公樓大廳，休息室等地點(diǎn)討論本公司的機(jī)密性信息。終止合同后的理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該保證其所接觸到的本公司機(jī)密信息以及之前參加活動(dòng)所獲的客戶信息被嚴(yán)格保密。不得泄露任何客戶、供應(yīng)商和分配者信息。除非在客

19、戶、供應(yīng)商和分配者允許的情況下，或符合相關(guān)法律規(guī)定（如監(jiān)督規(guī)則）或經(jīng)譽(yù)享授權(quán)的情況下。（二）客戶信息資料的管理與保密制度客戶的資料分為兩類，一類是交易資料，另一類是信息資料，包括已投資和潛在客戶。理財(cái)經(jīng)理必須確認(rèn)所有的客戶信息被放置在適當(dāng)?shù)奈恢?，平時(shí)文件要加鎖，并能保證文件的正常使用。理財(cái)經(jīng)理必須確認(rèn)所有的客戶信息被放置在適當(dāng)?shù)奈恢?，平時(shí)文件要加鎖，并能保證文件的正常使用?？蛻舻慕灰踪Y料必須定期匯總，由相關(guān)人員統(tǒng)一保管。資料保管的基本原則按照資料的形成規(guī)律，保持資料之間的歷史聯(lián)系，正確區(qū)分資料的保存價(jià)值，使立成的案卷既便于保管又方便查找利用。各理財(cái)經(jīng)理不得將公司客戶信息透露給公司內(nèi)非相關(guān)部門員

20、工，不得透露給其他公司，理財(cái)經(jīng)理之間非業(yè)務(wù)需要不得相互打聽對(duì)方的客戶信息。（三）嚴(yán)禁將客戶信息出售或泄露給外部獲得不當(dāng)收益客戶信息的隔離除了由理財(cái)經(jīng)理個(gè)人自主開發(fā)的客戶，通常由客戶服務(wù)部指定人員首次接觸進(jìn)行客戶分配。非指定人員不得接觸客戶核心信息?？蛻粜畔⑾嗷ジ綦x。只有所屬的理財(cái)經(jīng)理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯(lián)系方式，包括聯(lián)系電話、電子郵箱以及聯(lián)系地址。CRM系統(tǒng)客戶信息的展示應(yīng)按規(guī)定的權(quán)限正確顯示可瀏覽信息?？蛻粜畔⑾嗷ジ綦x。只有所屬的理財(cái)經(jīng)理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯(lián)系方式，包括聯(lián)系電話、電子郵箱

21、以及聯(lián)系地址。CRM系統(tǒng)客戶信息的展示應(yīng)按規(guī)定的權(quán)限正確顯示可瀏覽信息。禁止理財(cái)經(jīng)理無正當(dāng)理由傳遞客戶信息。在各種需要進(jìn)行客戶名單歸集的情況時(shí)（如會(huì)不可以不可以議召集、郵遞或快遞集中投放），理財(cái)經(jīng)理請(qǐng)注意不可以直接提供客戶核心聯(lián)系方式，如聯(lián)系電話、電子郵箱以及聯(lián)系地址。因正當(dāng)理由需要理財(cái)經(jīng)理集中傳送客戶信息時(shí)，使用明碼傳送。即以電子方式傳送客戶信息時(shí)，采用附件且加密的方式。公司對(duì)客戶的常規(guī)郵寄品寄送服務(wù)，由客戶服務(wù)部統(tǒng)一進(jìn)行，并制定相應(yīng)的作業(yè)流程。需要獲取客戶投遞信息時(shí)必須獲得總經(jīng)理的同意。投放時(shí)，注意必須通過多家郵局或快遞公司分散投遞。公司CRM系統(tǒng)集中存儲(chǔ)客戶信息，系統(tǒng)的管理員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定

22、設(shè)置不同角色的用戶權(quán)限。（四）客戶信息的修改理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)客戶信息。首先應(yīng)正確錄入客戶信息。如客戶提出信息變更的，應(yīng)根據(jù)客戶的填寫資料或口頭通知在CRM系統(tǒng)中及時(shí)修改客戶信息，同時(shí)須在CRM系統(tǒng)中進(jìn)行“客戶維護(hù)”的記錄，作為留痕。嚴(yán)禁理財(cái)經(jīng)理惡意修改客戶信息。CRM系統(tǒng)保留客戶信息變更的歷史記錄，提供客戶信息變更統(tǒng)計(jì)。（五）客戶資料的檔案管理客戶資料檔案包括但不限于：客戶填寫的KYC信息資料；提供的個(gè)人身份與銀行賬戶資料附件；交易申請(qǐng)單、入會(huì)申請(qǐng)單、簽署產(chǎn)品合同等法律文件的簽字頁(yè)復(fù)印件等。同時(shí)銷售的各類產(chǎn)品應(yīng)由經(jīng)辦人員在E-doc系統(tǒng)中保留其法律文件的電子版，包括但不限于產(chǎn)品合同、計(jì)劃說明書

23、、風(fēng)險(xiǎn)申明書、客戶調(diào)查問卷等客戶資料檔案應(yīng)統(tǒng)一保管。各分公司的客戶資料應(yīng)匯集到總部的財(cái)富管理中心，由行政助理負(fù)責(zé)簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進(jìn)行檔案入庫(kù)登記。原則上每季度末應(yīng)將上季度的檔案資料及時(shí)入庫(kù)。客戶資料檔案應(yīng)統(tǒng)一保管。各分公司的客戶資料應(yīng)匯集到總部的財(cái)富管理中心，由行政助理負(fù)責(zé)簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進(jìn)行檔案入庫(kù)登記。原則上每季度末應(yīng)將上季度的檔案資料及時(shí)入庫(kù)。禁止經(jīng)辦人員私自復(fù)制留用客戶資料。（六）控制流程與警告終止理財(cái)經(jīng)理入職保密協(xié)議：所有新進(jìn)的理財(cái)經(jīng)理都需要簽署一份保密協(xié)議?？刂啤⒕婧徒K止：如果理財(cái)經(jīng)理被發(fā)現(xiàn)泄露了客戶的信息，第一次觸犯，將收到一封書面警告信，主管和

24、總監(jiān)將會(huì)糾正其行為，年度獎(jiǎng)金將被部分扣除。第二次觸犯：公司有權(quán)提出合同終止。主管和總監(jiān)將在早夕會(huì)上重申制度以便對(duì)所有的理財(cái)經(jīng)理起到教育作用。理財(cái)經(jīng)理離職承諾函：所有的理財(cái)經(jīng)理在終止合同時(shí)需要一并簽署一份承諾函。如理財(cái)代表以任何目的利用客戶信息，公司保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利。4保密協(xié)議約定：如果理財(cái)經(jīng)理不履行保密義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付相當(dāng)于其離職前十二個(gè)月工資收入總金額的違約金。（一）客戶適用性（KYC:KnowYourClient）原則理財(cái)經(jīng)理在首次為客戶推薦方案前需對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行測(cè)試，并留下書面記錄或記錄在CRM系統(tǒng)中。理財(cái)經(jīng)理為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃及解決方案需要以上述

25、測(cè)試結(jié)果為依據(jù)。理財(cái)經(jīng)理應(yīng)恪守自己第三方的立場(chǎng)，向客戶推薦相關(guān)產(chǎn)品，不得以自身利益為出發(fā)向客戶推薦不適合的產(chǎn)品或服務(wù)。理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶解答問題時(shí)，應(yīng)以公司統(tǒng)一口徑回答。若遇特殊問題，需請(qǐng)示主管后處理。理財(cái)經(jīng)理需及時(shí)地對(duì)客戶的理財(cái)規(guī)劃和投資方案進(jìn)行跟蹤和調(diào)整，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化時(shí)應(yīng)相應(yīng)的修改客戶的理財(cái)規(guī)劃和投資方案。（二）勤勉盡責(zé)原則理財(cái)經(jīng)理應(yīng)始終跟進(jìn)時(shí)代的發(fā)展，確保自己具有勝任該職位的專業(yè)技能，并將所掌握的專業(yè)知識(shí)和技能效地應(yīng)用于專業(yè)服務(wù)中理財(cái)經(jīng)理必須確認(rèn)對(duì)譽(yù)享財(cái)富管理中心所有的產(chǎn)品都已詳細(xì)知悉理財(cái)經(jīng)理在直接面對(duì)客戶介紹公司產(chǎn)品之前必須接受上崗考核理財(cái)經(jīng)理應(yīng)屏棄個(gè)人情感、偏見和欲望，公平的對(duì)待客戶（三）保密原則理財(cái)經(jīng)理不得泄露公司的任何商業(yè)機(jī)密理財(cái)經(jīng)理需保守各種未公開業(yè)務(wù)方案或內(nèi)部研究報(bào)告的秘密客戶資料屬于公司財(cái)產(chǎn)，理財(cái)經(jīng)理需嚴(yán)格保守客戶資料的秘密，嚴(yán)格向第三方泄露或用于其他商業(yè)用途客戶資料實(shí)行權(quán)限管理制度，只有被授權(quán)才有權(quán)查閱或處理這些信息不得在未經(jīng)授權(quán)的情況下，代表公司接受媒體采訪或向公眾披露