萬澤股份：對外擔(dān)保制度

1、萬澤實(shí)業(yè)股份有限公司對外擔(dān)保制度（于2018年10月12日經(jīng)公司第九屆董事會第五十八次會議修訂）第一章總則第一條 為規(guī)范萬澤實(shí)業(yè)股份有限公司（以下簡稱“公司”）對外擔(dān)保行為， 有效地防范對外擔(dān)保風(fēng)險。根規(guī)中華人民共和國公司法、中華人民共和國證 券法、中華人民共和國擔(dān)保法、深圳證券交易所股票上市規(guī)則（以下簡 稱“上市規(guī)則”）、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián) 合頒發(fā)的關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保行為的通知等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文 件及公司章程的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二條 公司對外擔(dān)保行為除遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程 的規(guī)定外，還需遵守本制度的有關(guān)規(guī)定。第三條公司對

2、外擔(dān)保應(yīng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保 風(fēng)險。第二章對外擔(dān)保和對外擔(dān)?？傤~第四條 對外擔(dān)保，是指公司為他人提供的擔(dān)保，包括公司對控股子公司的擔(dān) 保。第五條 公司及公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~，是指包括公司對控股子公司 擔(dān)保在內(nèi)的公司對外擔(dān)?？傤~與公司控股子公司對外擔(dān)?？傤~之和。第三章對外擔(dān)保的決策程序第六條 公司對外擔(dān)保行為應(yīng)當(dāng)由董事會或股東大會批準(zhǔn)。第七條 由董事會審批的對外擔(dān)保，必須經(jīng)出席董事會的三分之二以上董事審 議同意并做出決議。第八條 公司下列對外擔(dān)保行為，須經(jīng)股東大會審議通過：（一）公司及公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~（含該次擬決策的對外擔(dān)保額）達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審

3、計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保。（二）公司的對外擔(dān)?？傤~（含該次擬決策的對外擔(dān)保額）達(dá)到或超過最近一 期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保。（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保。（四）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保。（五）對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。第九條股東大會在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的議案時， 該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東大 會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。第四章對外擔(dān)保的管理要求第十條 公司應(yīng)調(diào)查被擔(dān)保人的經(jīng)營和信譽(yù)情況，認(rèn)真分析被擔(dān)保人的財務(wù)狀 況、營運(yùn)狀況、行業(yè)前景和信用

4、情況。公司可在必要時聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對實(shí)施對 外擔(dān)保的風(fēng)險進(jìn)行評估，以作為董事會或股東大會進(jìn)行決策的依據(jù)。第十一條 公司對外擔(dān)保應(yīng)盡可能要求對方提供反擔(dān)保（對控股子公司的擔(dān)保 除外），謹(jǐn)慎判斷反擔(dān)保提供方的實(shí)際擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。第十二條 公司獨(dú)立董事應(yīng)在董事會審議對外擔(dān)保事項(xiàng)時發(fā)表獨(dú)立意見，必要 時可聘請會計師事務(wù)所對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況進(jìn)行核查。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng) 及時向董事會和監(jiān)管部門報告并公告。第十三條 公司應(yīng)妥善管理擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料，及時進(jìn)行清理檢查，并 定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對，保證存檔資料的完整、準(zhǔn)確、有效，注意擔(dān)保的 時效期限。在合同管理過程中，一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會或股東大會審議程序批準(zhǔn)的異常合同， 應(yīng)及時向董事會和監(jiān)事會報告。第十四條 公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，收集被擔(dān)保人最近一期 的財務(wù)資料和審計報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn) 負(fù)債、對外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財務(wù)檔案，定期 向董事會報告。如