2021年反洗錢知識競賽多選題庫及答案(共109題)

1、2021年反洗錢知識競賽多選題庫及答案（共109 題）1洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包扌舌（ABCD）上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件適當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)厲客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗 錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）有嚴(yán)格的銀行保密法有嚴(yán)格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）參與制定所監(jiān)督管理

2、的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制 制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制 制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險客戶的有(AB)國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的 制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)客戶接受政策(包括記錄保存)驗證客戶身份對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險管理以下說法正確的有(ABCD)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查 工作金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場

3、檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢 工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)子以保密金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易 等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)T以保密8.2007年6月21日發(fā)布的金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料 及交易記錄保存管理辦法是中國人們銀行會同(ABC)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組(FA

4、TF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的四十項建議，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份識別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗錢基木內(nèi)涵的說法中，正確的是(ABCD)洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包扌舌可 能知道是犯罪所得贓款通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法中國人民銀行法規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政處罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令

5、停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（ABCD）在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保 險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）地域業(yè)務(wù)C衍業(yè)D.是否為外國政要金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵 循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特 征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易 目的和交易性質(zhì)，了解實

6、際控制客戶的(A)和交易的(D)A啟然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義 包括(ABCD)通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、 區(qū)域和交易種類等通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于 確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn) 涉嫌犯罪活動的資金交易線索以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)亞太反洗錢組織歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險機構(gòu)可以對低風(fēng)

7、險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào) 查及其他風(fēng)險控制措施，包括(ABCD)在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交 易性質(zhì)適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制計劃犯罪控制計劃管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括(BCD)信用等級地域業(yè)務(wù)D衍業(yè)公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括(ABCD)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制案件聯(lián)合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機

8、構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部 是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于 這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次(ABD)立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策 指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括-(AB

9、D)成立空売公司向現(xiàn)金密集行業(yè)投資貨幣走私利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進(jìn)行洗錢金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報告(ABCD)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集 資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖 活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、 管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資 活動人員的下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有(ABC)利用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎券下列應(yīng)

10、屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間制定具體監(jiān)督檢查的實施方案要求對檢查結(jié)果出具報告客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴(kuò)展工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器 擴(kuò)散單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照機構(gòu)成立的政府批示或者文件組織機構(gòu)代碼證

11、稅務(wù)登記證金融機構(gòu)在進(jìn)行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括(ABCD)識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實 客戶身份識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金 融機構(gòu)充分了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動代表國家開展反洗錢國際合作金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議關(guān)

12、注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FATF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資 金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方而進(jìn)行有 效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容()監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配 的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理 措施金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗 錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯 罪資產(chǎn)的行動防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順 利獲取其受益所有信

13、息關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，一下表述正確的是(ABCD)將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān) 測分離的狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、 履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗 錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎鲈诜聪村X領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做 法正確的有（ABC）在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風(fēng)險在低風(fēng)險情形下

14、，允許采取簡化措施如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取 簡化措施如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低, 則允許采取簡化措施金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的 主要情形包括（ABCD）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份 證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪 嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的41、金融行動特別工作組(FATF)在2012年的有

15、關(guān)反洗錢四十項 建議中，包括下述哪三大主題(ABC)A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散B、反洗錢C、飯恐怖融資D、打擊稅務(wù)犯罪42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序(ABD)A、投資型保險產(chǎn)品B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品C、政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品D、保險機構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品43、2009年最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手 續(xù)費”的D、沒有正當(dāng)

16、理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在 不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖 主義活動提供資助的問題。(ABC)1267 號1373 號1390 號1268 號45.2008年，我國首次制定的中國反洗錢戰(zhàn)略(2008-2012),提出了 2008-2022年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括(ABCD)在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障 國家利益和經(jīng)濟(jì)安全根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融

17、機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢 行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包 括(ABC)投保人有效身份證復(fù)印件被保險人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于反洗錢法第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢 行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改 正。未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢

18、工作, 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出 機構(gòu)責(zé)令限期改正。未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或 者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢 行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改 正。一個典型、完整的洗錢過程包括(ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有(ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工 作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程應(yīng)當(dāng)

19、規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程客戶身份識別完整性原則主要包括(ABCD)完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù) 登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會 活動的執(zhí)照、證件或者文件。完整令記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)A彳亍為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有(ACD)全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險為本機構(gòu)對洗

20、錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢 規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的四十 項建議，包括（ABCD）要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管要求各國政府建立金融情報中心要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括-（ABCD）客戶特性地域業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮

21、以下哪些因素（ACD）客戶的特點或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型是否為外國政要國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制 制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制 制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD）覆蓋范圍全而覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全而金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職

22、調(diào) 查措施有（ABCD）確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證 客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機構(gòu) 明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的 措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持 續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀 況的認(rèn)識保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動特點等各方面情況, 衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻?風(fēng)險子項包括（ABCD）客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份

23、證明文件的種類自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作 環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注 的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施(BCD)與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別 客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全

24、面了解客戶的信息，加強 監(jiān)控其H常各項交易情況和錯作行為對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻 率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn) 可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告68.人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證 件包括(ABC)投保人有效身份證復(fù)印件被保險人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件70.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查 及其他風(fēng)險控制措施，包括(ACD錯誤，ABCD?)：在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人

25、與投保人的關(guān)系在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯誤，試試BC?）洗錢刑事犯罪化建立有效的洗錢防范機制增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險的能力維護(hù)國家切身利益劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）客戶性別是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家行業(yè)類型是否為外國政要金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶 身份要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件回訪客戶實地查訪向公安、工商行政管理部門核實金融機構(gòu)客戶身份

26、識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料 和交易記錄。安全準(zhǔn)確完整保密洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果助長和滋生腐敗影響金融市場的穩(wěn)定請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有(ABCD)公司總經(jīng)理公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理反洗錢主管部門經(jīng)理反洗錢具體工作人員客戶身份識別制度由(ABCD)制定中國人民銀行中國銀監(jiān)會中國保監(jiān)會中國證監(jiān)會金融行動特別工作組(FATF)提出的反洗錢有效性評估的直接目標(biāo),包括以下哪些方而(ABC)通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險組織

27、犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域， 或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資 產(chǎn)和非法收益反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求亞太反洗錢組織的職責(zé)包括-(ABCD)通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類 型的認(rèn)識監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況向成員國提供技術(shù)支持評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況保險行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險要素可從以下哪些角度進(jìn)行評估(BCD)金融行業(yè)公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)(職業(yè))與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員行業(yè)現(xiàn)金密集程度下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締

28、約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約聯(lián)合國反腐敗公約我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括(ABCD)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法具有中國特色的反洗錢機制包括(ABCD)以防為主打防結(jié)合密切協(xié)作高效務(wù)實金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的 主要情形包括(ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍

29、、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪 嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反 洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知(銀發(fā)(2012)178號)對以下哪些方面進(jìn)行 了規(guī)定(ABCD)強調(diào)反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務(wù)金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強對業(yè)務(wù)條線或其分支機構(gòu) 反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題完善內(nèi)部管理制約機制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展 與合規(guī)的關(guān)系金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對(ABD)的保存有效身份證件其他身份證明文件的復(fù)印件或影卬件客戶的金融交易反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是(AB)金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或管理人金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關(guān)人金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括(ABC)