#證券交易練習第八章融資融券業(yè)務

1、第八章 融資融券業(yè)務一、單項選擇題1、中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起( 個工作日內(nèi)，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。5810152、融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照( 的架構設立和運行。董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構業(yè)務決策機構一董事會一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一董事會一分支機構業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構一董事會3、客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的( 證券賬戶。一級二級三級初始4、證券公司通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物的，這個期限不得超過( 交易日

2、。1 個2 個5 個10 個5、客戶融券賣出標的股票的流通股本應不少于( 股或流通市值不低于 ( 元。1 億， 5 億2 億， 5 億5 億， 8 億2 億， 8 億6、融券賣出的申報價格不得低于該證券的( 。收盤價前一日平均收盤價最新成交價凈值/ 40 TOC o 1-5 h z 7、標的證券為股票的，應當符合的條件是（ 。在交易所上市交易滿 2 個月融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于 3 億元股東人數(shù)不少于 l 000 人近 3 個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20 8、客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于（ 。152050 100 9、客戶融資買入證券

3、時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比 例，計算公式為 （ 。融資保證金比例 =保證金 /融資買入證券數(shù)量買入價格 100 賣出價格 100 C.融資保證金比例=保證金 /融資買入證券數(shù)量X 證券市價 100 D.融資保證金比例=保證金 /融資買入證券數(shù)量收盤價 l00 融資保證金比例 =保證金 /融券賣出證券數(shù)量10 、維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為（ 。維持擔保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值 + 利息及費用 維持擔保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值維持擔保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值 息及費用

4、維持擔保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值 息及費用 （融資買入金額+ 融券賣出證券數(shù)量買入價格（融資買入金額+ 融券賣出證券數(shù)量市價 （融券賣出金額+融券買入證券數(shù)量市價+利（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價+利11 、維持擔保比例超過 （ 時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。100 200 300 400 12、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司（ 的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息?？蛻粜庞媒灰讚ＹY金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶信用交易證券交收賬戶/ 40信用交易專用證券交收賬戶13、證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明

5、細數(shù)據(jù)納入其對應的( 計算。發(fā)行價格凈值市值面值 14 、證券公司應當在每一月份結束后 ( 個工作日內(nèi)，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證 券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。1015203015 、單只標的證券的融資余額降低至( 以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。10152030 16、證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日 ( 向其報告當日客戶融資融券交易的有關信 息。收市后開盤后11 ： 30 前13 ： 30 前 17、證券公司或其分支機構未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資融券業(yè)務的，可以對直接負責的主管人員和其 他直接責任人員給予警告，撤銷任

6、職資格或者證券從業(yè)資格，并處以 ( 萬元以上 ( 萬元以下的罰1 ， 102 ， 203 ， 305 ， 5018 、以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的是( 。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證/ 40券買賣信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所 生債權的證券19、客戶融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的( 調(diào)高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。同期金融機構活期存款基

7、準利率同期金融機構 1 年期存款基準利率同期金融機構 1 年期貸款基準利率同期金融機構貸款基準利率20、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為( 或其整數(shù)倍。1 000 股 (份100 股 (份1 000 手100 手21、證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節(jié)嚴重的，處以( 的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以 1 萬元以上 5 萬元以下的罰款。10 萬元以上 l5 萬元以下15 萬元以上 20 萬元以下20 萬元以上 50 萬元以下D.30 萬元以上50 萬元以下22、中國證券監(jiān)督管理委員會 ( 規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)其批準。未經(jīng)批

8、準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動 提供任何便利和服務。證券公司監(jiān)督管理條例證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法融資融券交易風險揭示書融資融券合同23、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近( 內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證券監(jiān)督管理委員會立案 調(diào)查或者正處于整改期間的情形。1 年2 年3 年/ 405 年24、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司財務狀況良好，最近2 年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近 6個月凈資本均在 ( 以上。8 億元10 億元1 1 億元12

9、億元25 、 2018 年 1月22 日，( 對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規(guī)定。證券公司監(jiān)督管理條例證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法融資融券交易風險揭示書關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見26 、首批申請試點的證券公司，最近 6 個月凈資本均在 ( 以上。30 億元40 億元50 億元60 億元27、首批申請試點的證券公司，最近一次證券公司分類評價為 ( 。A 類AA 類AAA 類AAA+ 類 28、取得融資融券業(yè)務試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交 易 ( 。上限資金額度權限通行證 29、( 負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融

10、券合同的標準文本，確定對具體客戶的 授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。董事會業(yè)務決策機構業(yè)務執(zhí)行部門/ 40分支機構30、（ 由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，確定對單一客 戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費率 、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。董事會業(yè)務決策機構業(yè)務執(zhí)行部門分支機構 31、（ 用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。融券專用證券賬戶融資專用資金賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 32、（ 用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。融券專

11、用證券賬戶融資專用資金賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 33、在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)，應當 為每一客戶單獨開立 （ 。專用賬戶VIP 賬戶信托賬戶信用賬戶 34、（ 用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。融券專用證券賬戶融資專用資金賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 35、（ 用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買 賣。融券專用證券賬戶融資專用資金賬戶/ 40客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 36、（ 是證券公司根據(jù)證券登記結算公司相關

12、規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持 有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。客戶信用資金賬戶客戶信用證券賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 37、（ 是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶客戶信用證券賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 38、（ 是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶客戶信用證券賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 39、（ 是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶客戶信用證券賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 40

13、、證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證 券賬戶并從事交易滿 （ 以上（試點初期一般都要求滿 18 個月以上 。半年1 年2 年3 年41、證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由（ 統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。證券公司中國證券業(yè)協(xié)會中國證券監(jiān)督管理委員會/ 40證券交易所42、客戶用于 l家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶( 。只能有 1 個可以有 2 個可以有 3 個可以有 4 個 43、客戶的信用資金賬戶開立數(shù)量為 ( 。1 個2 個3 個不限44、證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得低于客戶提交保證金的( ，期限不超過 ( 個月。5

14、0% ， 320% ， 650% ， 620% ， 345、( 是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融 資專用賬戶的一種還款方式。賣券還款買券還券直接還券現(xiàn)金抵券 46、( 是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證 券賬戶的一種還券方式。賣券還款買券還券直接還券現(xiàn)金抵券47、可作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的 偏離值不超過 ( 個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的( 以上。2 ， 500 4 ， 200 / 404 ， 400 4 ， 500 48 、作為融資買入

15、或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500以上。這里的 “基準指數(shù) ”，在上海證券交易所是指 ( 。上證 180 指數(shù)A 股指數(shù)上證 50 指數(shù)上證綜合指數(shù) 49 、客戶維持擔保比例低于 ( 時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物。110 120 130 50二、多項選擇題1、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件包括( 。經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿 3 年且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司公司治理健全，內(nèi)部控制有效財務狀況良好，最近 2 年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近 6 個月凈資本均在 12 億元以上客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資

16、金第三方存管方案已經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會認可，且 已對實行進度作出明確安排2、分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管( 。財務部門風險監(jiān)控部門計算機管理中心業(yè)務稽核部門 3、對有以下 ( 情況的客戶以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。未按照要求提供有關情況在證券公司從事證券交易不足半年交易結算資金未納入第三方存管有重大違約記錄 4、客戶融券賣出后，可以選擇 ( 的方式，償還向證券公司融入的證券。以借還借現(xiàn)金抵券/ 40買券還券直接還券5、證券公司對證券發(fā)行人的權利，是指( 。請求召開證券持有人會議的權利參加證券持有人會議、提案、表決的權利配售股份的認購權利請求分配投資收益的

17、權利6、客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下( 情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。不能按約定期限償還債務信用資源狀況降低維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物證券公司提高融資融券利率7、可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的( 。股票證券投資基金債券其他證券8、充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列( 折算率進行折算。上證 180 指數(shù)成分股股票及深證 l00 指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70 ，其他股票折算率 最高不超過 65 ETF 折算率最高不超過 90 國債折算率最高不超過 95 其他上市證券投資基金和債券折算率最高

18、不超過80 9、可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金 的情形有 ( 。為客戶進行融資融券交易的結算收取客戶應當歸還的資金、證券收取客戶應當支付的利息、費用、稅款( 的原則處理。按照規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物 10 、在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按客戶融資買入證券的權益歸證券公司所有客戶融資買入證券的權益歸客戶所有客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有/ 40客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有11 、客戶融入證券后、歸還證券前，在下列( 情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償。證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)

19、金紅利證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據(jù)雙方約定向證券公司補償對應數(shù)量 的股票紅利或權證等證券，或以現(xiàn)金結算方式予以補償證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，由證券公司和融券 客戶根據(jù)雙方約定處理12、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)向市場公布前一交易日單只證券融資融 券交易信息，具體有 ( 。融資買入額融資余額融券賣出量融券余量13 、證券公司應當在每一月份結束后10 個工作日內(nèi)，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告的

20、當月情況有( 。融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量對全體客戶和前 5 名客戶的融資、融券余額客戶交存的擔保物種類和數(shù)量強制平倉的客戶數(shù)量、強制平倉的交易金額 14、客戶及其一致行動人通過 ( 和( 持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比 例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務?？蛻粜庞媒灰讚ＷC券賬戶信用交易證券交收賬戶普通證券賬戶信用證券賬戶15、業(yè)務管理風險主要是指證券公司融資融券業(yè)務經(jīng)營中因( 等原因?qū)е聵I(yè)務經(jīng)營損失的可能性。制度不全管理不善控制不力操作失誤/ 40 16 、業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對單個客戶融資融券規(guī)模過 大、期限過長

21、而造成證券公司 ( 的可能性。資產(chǎn)流動性不足凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定盈利能力下降業(yè)務管理風險加大 17、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取的措施有 ( 。調(diào)整標的證券標準或范圍調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率調(diào)整融資、融券保證金比例調(diào)整維持擔保比例 18、對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披 露和風險提示，采取如下 ( 措施進行控制。調(diào)整擔保品范圍及品種調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率調(diào)整保證金比例調(diào)整維持擔保比例 TOC o 1-5 h z 、嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有( 。對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5對單一客戶融券

22、業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的10接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20、建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括 ( 。制定融資融券業(yè)務客戶選擇標準和開戶審查制度建立客戶信用評估制度明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況、證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行的告知義務有( 。以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉 等可能導致的投資損失風險指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥

23、善保管信用賬戶卡、身 份證件和交易密碼告知客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序/ 4022、客戶信用風險控制的措施包括 ( 。建立客戶選擇與授信制度嚴格合同管理、履行風險提示證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資 買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并在營業(yè)場所內(nèi)公示建立健全預警補倉和強制平倉制度 23 、業(yè)務管理風險控制的措施包括 ( 。制定完備的制度、規(guī)范，加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕公司總部對業(yè)務經(jīng)營情況、主要風險指標和每個

24、客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處 置措施公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢 查或稽核24、信息技術風險控制的措施包括 ( 。通過技術手段實時監(jiān)控融資融券業(yè)務總規(guī)模建立完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練25 、證券公司違反證券公司監(jiān)督管理條例的規(guī)定，有下列情形( 之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、 3 萬元以上 l0 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任 職資格或者證券從業(yè)資格。未按照規(guī)定程序了解客戶

25、的身份、財產(chǎn)與收人狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好推薦的產(chǎn)品或者服務與所了解的客戶情況不相適應未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風險未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載人規(guī)定的必備條款 26、違反證券公司監(jiān)督管理條例的規(guī)定，有下列情形 ( 之一的，責令改正，給予警告，沒有 違法所得或者違法所得不足 l0萬元的，處以 l0萬元以上 60 萬元以下的罰款。證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度證券公司、資產(chǎn)托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券資產(chǎn)托管機構、證券登記

26、結算機構對違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予 以同意、執(zhí)行資產(chǎn)托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務院證 券監(jiān)督管理機構報告27、融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證 券公司向客戶 ( ，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。/ 40出借資金供其買入證券出借資金出借證券供其賣出出借證券28、首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有( 。最近 6 個月凈資本均在 50 億元以上最近一次證券公司分類評價為A 類具備開展融資融券業(yè)務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高已開發(fā)完成融資融券業(yè)

27、務交易結算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網(wǎng)測 試29、以下屬于首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有( ?？蛻艚灰捉Y算資金第三方存管有效實行賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實建立了以 “了解自己的客戶 ”和 “適當性服務 ”為核心的客戶分類管理和服務體系未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權益的情形30 、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交的材料有( 。融資融券業(yè)務試點申請書股東會 (股東大會 關于經(jīng)營融資融券業(yè)務的決議融資融券業(yè)務試點實行方案內(nèi)部管理制度 31、證券公司申請融資融券業(yè)務試點應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交相關材料時如中國證券 監(jiān)督管

28、理委員會要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機構提交的 ( 。證券公司住所地證監(jiān)局出具的監(jiān)管意見函中國證券業(yè)協(xié)會組織的試點實行方案專業(yè)評價意見地方證券業(yè)協(xié)會對證券公司的評審意見上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司組織的技術系統(tǒng)全網(wǎng)測試評 估報告32、證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有( 。中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關批 準文件融資融券業(yè)務試點實行方案、內(nèi)部管理制度的相關文件負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)絡方式交易所要求提交的其他文件/ 4033 、開展融

29、資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有合法合規(guī)原則集中管理原則獨立運行原則崗位分離原則34 、以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有( 。簽約開戶授信保證金收取 35、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立 ( 。融券專用證券賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶信用交易證券交收賬戶信用交易資金交收賬戶36 、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立( 。融券專用證券賬戶融資專用資金賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶信用交易資金交收賬戶 37、在以證券公司名義開立的 ( 內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。融券專用證券賬戶融資專

30、用資金賬戶客戶信用交易擔保資金賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶 38、證券公司應當按證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法規(guī)定的有關條件和征信的要求制定 選擇客戶的具體標準有 ( 。從事證券交易時間賬戶狀態(tài)信譽狀況資產(chǎn)狀況、可作為融資買入或融券賣出的標的證券應當符合的條件有( 。在交易所上市交易滿 1 個月/ 40融資買入標的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣出標的股票的流通 股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元股東人數(shù)不少于 4 000 人 TOC o 1-5 h z 近 3 個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20 、作為融資買入或融券賣出的標的證券，日

31、均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500以上。這里的基準指數(shù)，在深圳證券交易所是指( 。深證新指數(shù)深證 100 指數(shù)深證綜合指數(shù)中小板指數(shù)、計算保證金可用余額時需考慮的因素有( 。A.用于充抵保證金的現(xiàn)金 B.證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額客戶未了結融資融券交易已占用保證金相關利息、費用的余額三、判斷題3 年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評1、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，其經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務應已滿 審為創(chuàng)新試點類證券公司。 ( Y.對N.錯 2、開展融資融券業(yè)務試點的證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活 動提供任何便利和服務。 ( Y.對N.錯

32、3、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券 賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資 金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。( Y.對N.錯4、客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權 的資金的賬戶。 ( Y.對/ 40N.錯5、客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立 信用資金賬戶。 ( Y.對N.錯 6、客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請 其他公司代理。 ( Y.對N.錯7、

33、證券公司在向客戶融資融券前，應當與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務合同。( Y.對N.錯8、融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。( Y.對N.錯 9、日均換手率是指過去 1 個月內(nèi)標的證券或基準指數(shù)每日漲跌幅絕對值的平均值。 ( Y.對N.錯、在計算保證金金額時，國債折算率最高不超過95 。 ( Y.對N.錯、當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率為l00。 ( Y.對N.錯、客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。( Y.對N.錯/ 40、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶

34、融券，只能使用融券專 用證券賬戶內(nèi)的證券。 ( Y.對N.錯、單只標的證券的融資金額達到該證券上市可流通市值的20 時。交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ( Y.對N.錯、證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于60%。 ( Y.對N.錯 16、買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券 專用證券賬戶的一種還券方式。 ( Y.對N.錯 17、客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，可以先購入證券，然后再償還其融資欠款。 ( Y.對N.錯 18、客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，不得用 于從事交易所債

35、券回購交易。 ( Y.對N.錯19、標的證券為股票的，該股票近 3 個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過 4 個百分點，且波動幅度不超過基準指 數(shù)波動幅度的 500 以上。 ( Y.對N.錯、標的證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務 到期日之后的，融資融券的期限順延。 ( Y.對/ 40N.錯、可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。( Y.對N.錯、客戶維持擔保比例不得低于 150。 ( Y.對N.錯 23、客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉?、凍結等司法措施的

36、證券提交為擔保 物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 ( Y.對N.錯24、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行 措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。( Y.對N.錯 25、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益行使對證 券發(fā)行人的權利。 ( Y.對N.錯 26、擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔保證券賬戶的 證券公司作為名義持有人直接參加投票。 ( Y.對N.錯 27、擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。 (

37、Y.對N.錯28、證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司 也需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 ( Y.對/ 40N.錯29、客戶信用風險主要是指因為客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。( Y.對N.錯、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25 時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ( Y.對N.錯、單只標的證券的融券余量降低至25 以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。 ( Y.對N.錯、證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅

38、自對外辦理相關業(yè)務。 ( Y.對N.錯、證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣 出的價格作出限制性規(guī)定。 ( Y.對N.錯 34、單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定的最高限額的， 證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。 ( Y.對N.錯35、融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所 應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。 ( Y.對N.錯/ 4036、證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會批準。 ( Y.對N.錯 37

39、 、證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行 等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離，獨立運行。 ( Y.對N.錯 38、信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所 生債權的證券。 ( Y.對N.錯 39、客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬 戶。 ( Y.對N.錯 40 、客戶只能開立 1 個信用資金賬戶。 ( Y.對N.錯41、證券公司對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5。 ( Y.對N.錯 42、客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司

40、股票或其權益的數(shù) 量合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的報告、信息披露或者要約收購義務。 ( Y.對N.錯 43、客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有 2 個。 ( Y.對N.錯/ 4044、標的股票交易被實行特別處理的，交易所自該股票被實行特別處理下一日起將其調(diào)整出標的 證券范圍。 ( Y.對N.錯答案部分一、單項選擇題1、【正確答案】： C【答案解讀】： 參見教材 P252【答疑編號 10085161 】2、【正確答案】： A【答案解讀】： 參見教材 P254【答疑編號 10085162 】3、【正確答案】： B【答案解讀】： 參見教材 P256【答疑編號 10085

41、163 】4、【正確答案】： B【答案解讀】： 參見教材 P269【答疑編號 10085164 】5、 【正確答案】： D【答案解讀】： 參見教材 P265【答疑編號 10085165 】6、 【正確答案】： C 【答案解讀】： 參見教材 P264【答疑編號 10085166 】/ 407、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P265【答疑編號8、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P268【答疑編號9、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P268【答疑編號10、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P269【答疑編號11、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P269【答疑編

42、號12、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P271【答疑編號13、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P271【答疑編號14、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P27310085167 】10085168 】10085169 】10085170 】10085171 】10085172 】10085173 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P275-276【答疑編號16、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P279【答疑編號17、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P280【答疑編號18、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P255【答疑編號19、【正

43、確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P261【答疑編號20、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P264【答疑編號21、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P28015、10085175 】10085176 】10085177 】10085178 】10085179 】10085180 】答疑編號10085174 】答疑編號10085181 】/ 4022、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P251【答疑編號23、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P251【答疑編號24、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P251【答疑編號25、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材

44、P251【答疑編號26、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P251【答疑編號27、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P251【答疑編號28、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P253【答疑編號29、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P25410085182 】10085183 】10085184 】10085185 】10085186 】10085187 】10085188 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P254【答疑編號31、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P255【答疑編號32、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P255【答疑編號3

45、3、【正確答案】：【答案解讀】：D 參見教材P255【答疑編號34、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P255【答疑編號35、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P255【答疑編號36、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P25630、10085190 】10085191 】10085192 】10085193 】10085194 】10085195 】答疑編號10085189 】答疑編號10085196 】/ 4037、【正確答案】：【答案解讀】：B 參見教材P256【答疑編號38、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P256【答疑編號39、【正確答案】：【答案解讀】：A

46、參見教材P256【答疑編號40、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P257【答疑編號41、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P257【答疑編號42、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P262【答疑編號43、【正確答案】：【答案解讀】：A 參見教材P262【答疑編號44、【正確答案】：【答案解讀】：C 參見教材P26410085197 】10085198 】10085199 】10085200 】10085201 】10085202 】10085203 】/ 40【正確答案】：A【答案解讀】：參見教材P264【答疑編號46、【正確答案】：B【答案解讀】：參見教材P264【答疑編

47、號47、【正確答案】：D【答案解讀】：參見教材P265【答疑編號48、【正確答案】：D【答案解讀】：參見教材P266【答疑編號49、【正確答案】：C【答案解讀】：參見教材P269【答疑編號二、多項選擇題1、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P251【答疑編號2、【正確答案】：BD【答案解讀】：參見教材P25545、答疑編號10085205 】10085206 】10085207 】10085208 】10085209 】10085210 】答疑編號10085204 】10085211 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P257【答疑編號4、【正確答案】：【答案解

48、讀】：CD 參見教材P264【答疑編號5、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P270【答疑編號6、【正確答案】：【答案解讀】：AC 參見教材P260-261【答疑編號7、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P265【答疑編號8、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P267【答疑編號9、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P270【答疑編號10、【正確答案】：【答案解讀】：BD 參見教材P2703、10085212 】10085213 】10085214 】10085215 】10085217 】10085218 】10085219 】/ 40【正確答案

49、】：ABCD【答案解讀】：參見教材P272【答疑編號12、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P272【答疑編號13、【正確答案】：ACD【答案解讀】：參見教材P273【答疑編號14、【正確答案】：CD【答案解讀】：參見教材P273【答疑編號15、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P274【答疑編號16、【正確答案】：AB【答案解讀】：參見教材P274【答疑編號17、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P27611、10085221 】10085223 】10085224 】10085225 】10085226 】10085227 】答疑編號10085220 】答疑編

50、號10085228 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P276【答疑編號19、【正確答案】：【答案解讀】：ABD 參見教材P277【答疑編號20、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P274-275【答疑編號21、【正確答案】：【答案解讀】：ABC 參見教材P275【答疑編號22、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P274-275【答疑編號23、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P277【答疑編號24、【正確答案】：【答案解讀】：BCD 參見教材P277【答疑編號25、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P28018、10085

51、229 】10085230 】10085231 】10085232 】10085233 】10085234 】10085235 】/ 40【正確答案】：BCD【答案解讀】：參見教材P280-281【答疑編號27、【正確答案】：AC【答案解讀】：參見教材P250【答疑編號28、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P251-252【答疑編號29、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P251-252【答疑編號30、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參見教材P252【答疑編號31、【正確答案】：ABD【答案解讀】：參見教材P252【答疑編號32、【正確答案】：ABCD【答案解讀】：參

52、見教材P253【答疑編號26、10085237 】10085238 】10085239 】10085240 】10085241 】10085242 】10085243 】答疑編號10085236 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P253-255【答疑編號34、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P254【答疑編號35、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P255【答疑編號36、【正確答案】：【答案解讀】：BC 參見教材P255【答疑編號37、【正確答案】：【答案解讀】：CD 參見教材P255【答疑編號38、【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教

53、材P257【答疑編號39、【正確答案】：【答案解讀】：BCD 參見教材P265【答疑編號40、【正確答案】：【答案解讀】：CD 參見教材P26633、10085244 】10085245 】10085246 】10085247 】10085248 】10085250 】10085251 】/ 40【正確答案】：【答案解讀】：ABCD 參見教材P268-269【答疑編號三、判斷題1、【正確答案】：【答案解讀】：Y 參見教材P251【答疑編號2、【正確答案】：【答案解讀】：N 參見教材P251【答疑編號3、【正確答案】：【答案解讀】：N 參見教材P255【答疑編號4、【正確答案】：【答案解讀】：Y 參見教材P255【答疑編號5、【正