防范詐騙知識

1、防范詐騙知識1、不要在街邊購買便宜東西（古玩古董等物品），不要在街 邊和不相識的人隨意搭話，不要被花言巧語蒙騙；在外邊發(fā) 現(xiàn)地上的錢包和現(xiàn)金不要隨意去撿；不要把錢借給不了解的 人，不要參與地上擺攤或一些賭博活動，從多數(shù)案例看，受 騙者大多都有占小便宜的心態(tài)所至。2、近期有詐騙嫌疑人打著上門服務(wù)，售后服務(wù)的幌子，大 模大樣敲開居民家門行騙。提醒大家以后遇到這種情況，都 要查明有關(guān)人員的身份。3、在公共場所，面對陌生人多些警惕，特別是在流動人員 較多的地方，請不要暴露自己的財物。在人員復(fù)雜的場所， 特別小心免費幫忙的熱心“老鄉(xiāng)”之類的陌生人，不管對方 說得有多好聽。保持一定得警惕性是必要的，更不要

2、因為貪 圖小便宜而輕信陌生人。4、作案人一般持外幣、金磚、金元寶、金神像或假名貴藥 材或假金銀首飾，與你兌換人民幣時，請識破其圈套，以防 錢財被騙。5、當(dāng)有人拿“中獎”的易拉環(huán)或其它中獎標(biāo)志以低價出售 時，并有很多圍觀爭相搶購時，請你識破騙局，不要購買,以防被騙。6、詐騙犯罪嫌疑人往往是通過各種非法渠道獲取受害人的 身份和電話信息，市民在接到陌生電話時，首先要核實對方 的真實身份情況，應(yīng)先親自與親友本人或值得信賴的熟人取 得聯(lián)系核實，不要盲目輕信。市民在接到陌生電話，并以“猜 猜我是誰”的方式詢問時，一定不要輕易猜對方的姓名、身 份，應(yīng)讓對方先報出姓名，核實是否是其親友，以免被犯罪 嫌疑人利用

3、。7、冒充稅務(wù)局告知國家將對部分車主實行退還購置稅7%為 誘餌，并冒充稅務(wù)局工作人員或車管所工作人員同受害人聯(lián) 系，誘騙車主到銀行ATM機按照嫌疑人要求進(jìn)行操作，將受 害人的卡內(nèi)現(xiàn)金以轉(zhuǎn)賬的形式轉(zhuǎn)向嫌疑人戶頭，或直接讓受 害人轉(zhuǎn)手續(xù)費至指定帳戶實施詐騙。針對汽車退稅詐騙，車 主不要輕信，可通過114查詢當(dāng)?shù)氐囟悇?wù)局電話進(jìn)行咨詢， 目前我國尚未出臺汽車退稅政策。8、冒充國家執(zhí)法部門工作人員詐騙，嫌疑人以一陌生電話 撥打受害人手機或固定電話，在電話中以冒稱“公安、檢察 院、電信、稅務(wù)、工商等執(zhí)法部門工作人員”的方式，或能 準(zhǔn)確叫出受害人姓名，以稱受害人的某一帳號涉嫌“經(jīng)濟案 件或販毒或其他刑事案件

4、”需要凍結(jié)帳號，或電話座機欠費, 或信用卡透支等為由進(jìn)行核實，要求受害人轉(zhuǎn)賬到某銀行帳 號，并按其要求在ATM機上操作，待受害人將錢匯到該帳號 后，再次撥打嫌疑人電話號碼時已停機，受害人發(fā)現(xiàn)被騙。 在以上詐騙犯罪活動中，犯罪嫌疑人通常以非法手段獲取受 害人部分身份或電話信息，同時又冒充其親友或國家工作人 員，利用受害人輕信或盲目處理緊急事宜的弱點實施詐騙犯 罪活動。9、市民在接到報稱“某帳號涉嫌案件”的電話時，不要輕 信，公安機關(guān)或檢察機關(guān)工作人員在辦理案件過程中，對涉 嫌帳號會直接聯(lián)系銀行部門，不會通過電話指令轉(zhuǎn)賬；市民 在接到此類電話時，最好到銀行部門查實核對，千萬不要在 網(wǎng)上或ATM上告

5、知自己的密碼或帳號。10、凡是要求到ATM機上進(jìn)行任何電話遙控的操作，均系詐 騙。11、喬裝打扮成僧人、尼姑、神漢等各種名義化緣，乞討或 花言巧語騙你有天災(zāi)人禍時，出來行騙的事情已屢見不鮮。 他們會以化緣為名，聲稱修建廟宇，騙取錢財。更有甚者還 手持佛教理事會的證明，很多人都為此上當(dāng)受騙，后悔不已。 廟宇的修建應(yīng)由慈善機構(gòu)或個人捐助，絕不會讓僧人以個人 名義出來化緣的。12、購物中獎的陷阱 有些商場會采取很多不正當(dāng)?shù)慕?jīng)營手段，讓您在“中獎”的 喜悅中落入消費的“陷阱”。他們或采取購物抽獎的手段， 讓您獲獎，獎品就是以“優(yōu)惠”的價格購買某些商品；或給 您折扣券，讓您在折扣的吸引下一買再買，回家后

6、您才發(fā)現(xiàn) 買了一些根本不需要的商品，后悔不已。13、騙子利用受騙者的善良心進(jìn)行行騙，騙子裝成小販，天 色將晚時以急于收攤為由將貨品低價出售，當(dāng)買者付錢時， 騙子向買者換整錢，并適時地說“親戚有喜事，隨禮金零錢 不好看，銀行已關(guān)門”等。善良的買者與其換錢后，騙子會 突然說“我少了一塊錢，會不會多給您了”當(dāng)買者掏出錢給 騙子核對時，騙子會數(shù)一遍，并表示不好意思，其實這其中 的一部分錢已經(jīng)被騙子抽掉了。14、騙子一般會以信用比較高的單位的工作人員的名義行 騙。例如：幾個騙子佩戴電力公司胸卡冒充電力公司工作人 員，敲開居民的房門態(tài)度強硬地說：“你家電表為何不裝漏 電保護器。”說罷當(dāng)即裝好，當(dāng)場收費七八

7、十元。其實同樣 的漏電保護器在市面上才賣十幾元錢。同樣還有很多騙子冒 充煤氣公司或保險公司的工作人員行騙。15、一些騙子利用病人急求治病良藥的心理行騙。通常的情 況是，行騙者在醫(yī)院門口上前和受害人打招呼，問其是否看 見這個醫(yī)院的有名醫(yī)生，說他有秘方好藥。交談中又有一人 也問此醫(yī)生，這時這名“神醫(yī)”出現(xiàn)，身穿白大褂手推自行 車，車后有一藥箱子有十幾袋中藥。這幾個人上前搶購然后 也給被害人勻幾份。當(dāng)被害人買完后，騙子已四處逃走不知 去向。16、騙子一般會利用受害者貪便宜的心理設(shè)局行騙。例如： 騙子偽裝成工地民工和一位大娘或中年婦女上前搭話：“大 姐，干活時我挖出來這個東西，您看?！闭f著掏出幾個假金

8、 元寶或假金錠，又說：“我們工地二十幾個人一屋，沒法藏, 我托您幫我存幾天，等過幾天我們結(jié)了工錢就回家了，您也 別白給我存，到時候我給您一個金錠?！钡玫綄嵒萦植粨?dān)風(fēng) 險，受騙者自然愿意。臨走時，騙子會突然說：“到時候您 不認(rèn)賬怎么辦不如您拿點東西給我，好有個擔(dān)保。”通常這 個擔(dān)保就是受害者身上的金耳環(huán)，金項鏈，手表等東西。17、騙子利用一些上年紀(jì)的人對于一些玄虛的事情“寧可信 其有、不可信其無”的心理行騙。如：騙子通過各種渠道摸 清被騙人家庭情況，伺機接近受害人，并取得其信任到受害 人家中做法。做法時騙子會說需要燒些紙錢，并要求受害人 先拿白紙后拿臉盆來，把紙錢放到臉盆里燒，免得弄臟屋子 等。

9、趁受害人拿臉盆時，騙子趁機用白蠟在白紙上描畫一番, 把動過手腳的白紙放在燒過紙錢的余灰上，余灰的熱度將白 紙上的蠟融化，有蠟的地方就顯出畫好的圖樣，受害人錯以 為是神仙顯靈，其實是簡單的物理現(xiàn)象。此時騙子就要受害 人拿出大量的現(xiàn)金和金貨“消災(zāi)”，并將錢用報紙包好放在 某處，并讓受害人拿些水來破災(zāi)，當(dāng)受害人取水時，騙子將 包調(diào)換并開始做法。18、經(jīng)常獨自出差的人難免在旅途中與同車人聊天，但千萬 不要被冒充什么“總經(jīng)理”、“老板”、高干子弟的騙子所蒙 蔽，不要在旅途中談生意，讓“朋友”騙走錢財。19、有些騙子利用大齡男女求偶心切的心理，披上“紅娘” 的外衣大肆行騙。因此進(jìn)入婚姻介紹所后一要看其是否

10、有有 關(guān)部門頒發(fā)的許可證，二是要看其是否收費合理，維護自己 的權(quán)益。20、作案人員以每臺價值幾十元的仿真手機謊稱“水貨”，“賊 貨”以幾十元至四五百元不等的價格在馬路上兜售。購買手 機要到正規(guī)的商場。路邊兜售且有人“圍觀”大多有詐。21、作案人員事先攜帶作廢的充值卡，到商店假意購買同種 類型的充值卡，趁營業(yè)員不注意，迅速調(diào)換后逃離。防范辦 法：目光盯牢你的銷售物品，不要讓騙子轉(zhuǎn)移了你的視線。22、作案人員約請網(wǎng)友到茶室等場所會面，而后以自己手機 沒電等理由，向網(wǎng)友借用手機，又以室內(nèi)人聲嘈雜聽不清、 沒有信號等為借口到戶外撥打，隨后逃之夭夭。防范辦法： 以自己的手機正在等回電為理由，盡量不借給不

11、知底細(xì)的網(wǎng) 友，暗示自己已有警惕。23、作案人員在醫(yī)院、藥房附近，以替老年病人介紹名醫(yī)為 由，在取得被害人信任后，以收取介紹費為名騙取錢財。防 范辦法：可向介紹人索取“名醫(yī)”資料；到私人診所就診， 要看清行醫(yī)執(zhí)照。24、作案人員以群呼的方式給手機用戶發(fā)送中獎信息（如： 獎金為一臺電腦）。被害人與其聯(lián)系時，即被要求以匯款到 指定賬戶的方式支付一筆稅款和郵費，遇到此等“好事”不 妨請教有經(jīng)驗的人，多問幾個為什么并將賬號告訴公安機 關(guān)，以便追根溯源。25、作案人員往往選擇馬路、菜場、車站、商場等熱鬧地段, 謊稱自己是外地某名牌大學(xué)的學(xué)生，來天津游玩錢包被偷求 借路費等借口，騙取路人，特別是青年女性、

12、女高中生的同 情，從而達(dá)到詐騙目的。防范辦法：可問一下該大學(xué)具體細(xì) 節(jié)，并以打電話通知學(xué)校為由，如對方神色慌張，隨即報警。26、除銀行卡密碼外，姓名、身份證（號）、銀行卡號、信 用卡有效期和驗證碼（即“后三碼”）都是重要的個人信息, 是銀行卡服務(wù)中身份驗證的必備信息。只要涉及這些重要信 息，都要提高警惕，不要輕易提供給他人。例如：隨意放置 銀行卡和身份證件、隨意丟棄刷卡簽購單和對賬單、刷卡輸 密碼不遮擋、使用簡單數(shù)字組合或本人生日作為密碼等都可 能導(dǎo)致不法分子偷窺、竊取或破解個人信息，假冒持卡人身 份盜用資金。27、銀行卡應(yīng)視同現(xiàn)金一樣妥善保管、隨身攜帶，不要借給 他人使用，以免增加遺失或資料

13、泄露風(fēng)險；交易時一定要選 擇信譽良好的商戶，刷卡時不要讓卡片離開自己的視線，這 樣可以有效防范卡片磁條被不法分子“克隆”后盜刷。此外, 銀行卡卡片與提現(xiàn)密碼、身份證件等分開存放，避免信用卡 遺失時遭他人在自助設(shè)備上冒領(lǐng)現(xiàn)金或破解密碼盜取現(xiàn)金。28、警惕可疑電話和短信：（1）目前不法分子通過電話和短信進(jìn)行銀行卡詐騙的花樣 不斷翻新，目的是獲取持卡人的銀行卡號、密碼等重要個人 信息，或要求其轉(zhuǎn)賬。持卡人對任何要求轉(zhuǎn)賬和索要銀行卡 密碼的電話和短信都應(yīng)提高警惕，任何情形下都不要輕易向 他人透露重要的個人信息，必要時應(yīng)及時向公安部門報警， 確保個人帳戶和資金安全。（2）接到陌生電話，特別是廣東、福建沿

14、?？谝舻哪吧?話，或者接到“ 00019、0019”開頭的國際來電，要提高警 惕；如果你不能肯定對方是否是騙子，一定要將情況告知家 人或者咨詢當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，不要給詐騙犯罪分子任何可乘之 機?，F(xiàn)在的騙子已大量使用“任意改號軟件七你接到電話 號碼顯示就是當(dāng)?shù)氐淖鶛C號碼，騙子會叫你撥打當(dāng)?shù)?14查 詢電話真假，通過114查詢確為當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)或銀行的辦公 電話。這種作案手段欺騙性很強，普通市民極易上當(dāng)受騙。 現(xiàn)公安機關(guān)開通反電信詐騙咨詢電話，廣大市民如遇類似情 況，可隨時撥打該電話，值班警官會為你提供及時有效的咨 詢服務(wù)。29、謹(jǐn)慎對待ATM異?，F(xiàn)象：持卡人在ATM機上進(jìn)行操作前應(yīng)首先留意是否有多余

15、的裝置 或攝像頭、周圍是否有形跡可疑的人員；操作ATM時如果出 現(xiàn)“吞卡”或提現(xiàn)故障時，應(yīng)在原地及時撥打發(fā)卡銀行和ATM 電子顯示屏上的客服電話求助；ATM發(fā)生故障時，銀行只通 過ATM電子顯示屏告知持卡人，不要相信ATM機外部張貼的 “ATM故障”或“ATM升級”等字樣的公告，切忌直接撥打 類似公告上的聯(lián)系電話。30、2009年11月4日23時許，家住青羊區(qū)方小姐匆忙向警 方報案，說她在當(dāng)天21時30分時，在QQ游戲上看到一條 信息稱自己中獎了。方小姐半信半疑，于是撥打?qū)Ψ搅粝碌?咨詢電話(號碼:0606)。對方要求她先交空運費和稅費。方 小姐聽說中獎了，高興得手舞足蹈，于是趕緊到長順下街工

16、 商銀行把自己卡內(nèi)的4200元轉(zhuǎn)到對方提供的帳號上，交納 了所謂的稅費。哪曉得，交了所謂的大筆手續(xù)費后，對方卻 突然銷聲匿跡。22歲的小李也被“中獎”信息忽悠慘了。2009年12月9日 12時3分，小李的手機(1398194XXXX )突然收到機號 為+86發(fā)來的短信，內(nèi)容為“恭喜！你的號碼已被中央電視 臺非常6+1欄目組主持：李詠砸中筆記本電腦一部, 請即刻登陸網(wǎng)站，驗證碼：9158,進(jìn)行驗證”，非常6+1可 是經(jīng)常搞類似活動，沒想到這次居然砸中自己，掩飾不住內(nèi) 心的高興，小李趕緊按短信內(nèi)容提示在網(wǎng)上一看“手機號碼 已中獎5800元人民幣和一部三星Q10筆記本電腦氣接下來, 對方是以支付保險

17、金、手續(xù)費、個人所得稅、公證費、買無 線網(wǎng)卡等為由要求其將錢打到一帳戶上。小李分五次將 23000余元轉(zhuǎn)賬到對方帳戶。警方提醒：此類案件一般以中獎為餌，騙取錢財。以某公司 慶典、舉辦手機幸運抽獎活動為由，以公證員身份請對方領(lǐng) 取大獎，借機誘其匯“手續(xù)費氣“保證金”、“稅款”到指定 銀行，步步為營，當(dāng)你感覺被騙時，他們就不再接聽你電話 了，那時才幡然醒悟：天上真的是不會掉餡餅的。31、2009年10月28日16時許，諸某報警，稱其收到一條 來自1359974XXXX的手機短信“請把錢打到這個農(nóng)業(yè)銀 行卡上也行6228430張XX”，諸以為是朋友借的卡，遂往 上打了 10萬元人民幣。后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙

18、。警方提醒：嫌疑人用短信群發(fā)器隨機發(fā)送短信，稱請把錢打 入某某帳號。一些受害人正在銀行匯款，或正好有匯款業(yè)務(wù), 就按照短信上的卡號進(jìn)行匯款。嫌疑人一般用假身份證或撿 來的身份證在A地開戶，在B地發(fā)送短信，在C地取錢，具 有較強的反偵察意識。32、2009年12月15日22時許，警方接到受害人朱某報案, 稱其于當(dāng)天15時許在家中接到自稱電信局的男子電話，對 方說是有人利用其身份證在廣元辦理座機欠費2000多元， 并幫忙轉(zhuǎn)接到廣元市公安局報案。隨后，一個自稱姓陳的公 安民警打電話告知受害人朱某，有人在利用其身份證涉嫌嚴(yán) 重刑事案件，為了排除朱某嫌疑，警方要監(jiān)管其銀行儲蓄卡。 聽說是警方介入案件，朱

19、某信以為真，按照對方的電話指示 在錦江西丁字街建設(shè)銀行的ATM機上進(jìn)行操作。哪曉得，按 了幾下，發(fā)現(xiàn)自己銀行卡上的18000元存款不翼而飛了，方 知上當(dāng)受騙。警方提醒：嫌疑人一般使用高科技手段或網(wǎng)絡(luò)電話（國際IP 電話或改號電話）隨機撥打固定電話，并稱事主電話已欠費。 當(dāng)事主進(jìn)一步確認(rèn)的話，嫌疑人就幫事主轉(zhuǎn)接到“公安局”, 嫌疑人再冒充公安局的人員稱有人在利用當(dāng)事人的卡此事犯罪活動，再轉(zhuǎn)接到“銀行工作人員”。當(dāng)事主根據(jù)對方建 議將存款轉(zhuǎn)入對方提供的“保護”帳戶后，銀行卡內(nèi)資金被 騙走，再聯(lián)系對方時，對方已無法聯(lián)系。33、八種典型銀行卡詐騙手段：（1）ATM機旁張貼通知公告：不法分子假冒銀行名義

20、，在 ATM機貼上所謂“通知”或“公告”：本行因系統(tǒng)升級，為保 障客戶資金安全，請進(jìn)行安全設(shè)定操作，并輸入安全號碼。 其實，所謂的“安全號碼”是不法分子預(yù)先在營業(yè)網(wǎng)點開設(shè) 的儲蓄卡號。通過此手法，不法分子誤導(dǎo)客戶在取款前，先 將款項轉(zhuǎn)到其指定賬戶，得逞后立即到ATM機或銀行網(wǎng)點取 款或轉(zhuǎn)賬。防范對策：不要相信ATM機旁粘貼的任何類似“通知”、“公 告”或“溫馨提示”，銀行關(guān)于設(shè)備運行的任何通知，都只 會通過ATM機的屏幕顯示。（2）制造ATM機故障發(fā)布提示：不法分子堵住ATM機出鈔 口、插卡口，制造交易故障，并在設(shè)備上張貼一張所謂“溫 馨提示”。其內(nèi)容大體是：如ATM機出現(xiàn)不出鈔或吞卡等現(xiàn) 象

21、時，請速與提示中的電話（不法分子的電話）聯(lián)系。為增加 欺騙性，一些不法分子還會預(yù)先購買尾數(shù)為95的小靈通電 話，在提示上預(yù)留的電話為“小靈通電話+各大銀行客服電 話的后三位”，如 680578-95533、670624-95588。這樣，客 戶粗粗一看，還以為就是銀行的客服熱線。防范對策：交易前，請觀察設(shè)備有沒有被犯罪分子破壞，發(fā) 現(xiàn)取款異常情況，請撥打銀行統(tǒng)一客服電話。（3）偷窺密碼卡號復(fù)制卡片：不法分子偷窺客戶取款密碼 和銀行卡卡號，并利用高科技手段復(fù)制銀行卡，再利用復(fù)制 的銀行卡在ATM機上取款，盜取資金。防范對策：一定要做好銀行卡卡號和密碼等重要信息的保密 工作。在ATM機、POS機或

22、營業(yè)網(wǎng)點柜臺輸入銀行卡密碼時, 請用手遮住密碼鍵盤，謹(jǐn)防犯罪分子取得銀行卡卡號、密碼 等重要信息。（4）偽造證件侵入手機銀行：不法分子掌握辦理了手機銀 行業(yè)務(wù)客戶的存折號碼、銀行卡卡號、相關(guān)密碼信息后，盜 取或偽造客戶身份證件，到移動或聯(lián)通等通訊部門復(fù)制客戶 手機卡，輸入客戶的賬號、密碼信息，登錄手機銀行，再劃 轉(zhuǎn)、盜取客戶資金。防范對策：不要輕易將重要信息泄漏給他人；保管好身份證、 銀行存折、銀行卡等重要物品，防止被不法分子盜用。（5）發(fā)短信謊報“消費信息”：犯罪分子向你發(fā)出短信，稱 你的銀行卡在某地商場、酒店等消費場所刷卡消費XX元， 或稱已從你的帳戶中扣除銀行卡費XXX元，如有疑問，可

23、致電XX號碼查詢。你一旦回電，犯罪分子就會冒充銀行客服人員或公安機關(guān)金 融犯罪調(diào)查科人員，謊稱該卡可能被復(fù)制，想方設(shè)法讓客戶 按其指示操作，實際上，完成操作后，你的資金就被轉(zhuǎn)到犯 罪分子指定的賬戶了。此類詐騙短信，多是“ 3”開頭的電 話發(fā)出的。防范對策：如收到此類短信，要看是否為各銀行統(tǒng)一客服號 碼所發(fā)，如不是則無需理會。如有疑問，要致電相應(yīng)的銀行 統(tǒng)一客服號碼詢問。各銀行的客服電話均為五位數(shù)。建行客 服電話95533，工行95588，農(nóng)行95599，中國銀行95566。（6）發(fā)短信謊稱“賬號已改”：不法分子發(fā)短信稱：“請把 錢直接存到某銀行賬號，賬號為XXX”或“我的賬號已改 為XXX”。

24、有的恰逢要匯款，收到此類短信后，未經(jīng)核實, 便將錢直接匯到犯罪分子提供的賬號上。防范對策：這類信息是犯罪分子通過群發(fā)方式發(fā)出，收信人 范圍很廣，雖騙術(shù)簡單，但受騙事件經(jīng)常發(fā)生。匯款前只需 與事前聯(lián)系人再次電話確認(rèn)收款人及賬號即可避免。（7）謊稱“退還汽車購置稅”：不法分子冒充稅務(wù)部門向車 主（一般為寶馬、奧迪等進(jìn)口高檔汽車主）發(fā)短信息，稱“退 還汽車購置稅”為名，讓車主與某工作人員聯(lián)系，后誘騙車 主將錢轉(zhuǎn)入犯罪分子銀行賬戶。防范對策：退還購置稅等重大決策，國家不會通過短信方式 通知，客戶不要上當(dāng)。（8）謊稱親友出事急需用錢：不法分子先通過某種途徑了 解某人手機、家中電話或朋友電話，然后向?qū)Ψ绞?/p>

25、機不斷打 電話騷擾，迫使其關(guān)掉手機。此時，犯罪分子以警察或醫(yī)生 身份給其家屬或朋友打電話，謊稱其賭博、嫖妓被抓或車禍 等急需用錢，誘使接電話人將錢匯入指定帳戶。對方親屬或 朋友因無法和本人取得聯(lián)系，輕信其謊言將錢匯出。防范對策：你可以先問清來電者辦案機關(guān)或治療醫(yī)院詳情， 再通過114查詢辦案機關(guān)或醫(yī)院號碼詢問事情真實情況，或 者試探性的回答說當(dāng)?shù)赜信笥?，會通知其去處理，看對方?應(yīng)再酌情處理?？傊?，付款前要多方查證，不要因救人心切 而上當(dāng)受騙。34、小心前面有“+”的來電號碼：某市警方最近破獲了一起電信系列詐騙案，七個人騙了整整 百二十萬。去年11月6日中午，某市的張女士接到一個電話，電話那

26、頭的人自稱是某省公安廳的工作人員，對方告訴張女士你的 個人信息被不法人員盜用了，涉嫌參加了洗黑錢的活動。張 女士并沒有輕易相信這個人的說法，而是通過114查詢了一 下某省公安廳的電話號碼，發(fā)現(xiàn)這位工作人員所用的電話確 實是某省公安廳的電話號碼相同，這下子張女士相信了。自 稱是公安廳的工作人員讓張女士將自己的銀行卡和銀行卡 里的金額告訴他，張女士萬萬沒有想到她已經(jīng)落入了犯罪嫌 疑人設(shè)計的陷阱里。緊接著張女士又接到了檢查院的電話， 電話中的工作人員讓張女士把銀行的存款轉(zhuǎn)入他們指定的 賬戶里進(jìn)行審查，如果審查之后，你的資金和洗黑錢沒有什 么關(guān)系，我們會賠償你相應(yīng)的損失，如果有問題的話，我們 會扣除一部分，找你說明情況。為了證明自己的清白，張女 士按照電話的指示，向賬戶轉(zhuǎn)入了 150000元錢，從銀行出 來后，張女士覺得自己做得不對勁。連忙去派出所了解了情 況，這才知道自己被騙了。在此民警提醒各位市民，公安機關(guān)和檢查機關(guān)不會讓當(dāng)事人 將資金轉(zhuǎn)到個人名下。在市民接到電話時就應(yīng)該注意了，犯 罪分子就是用了一臺號碼轉(zhuǎn)換器來進(jìn)行詐騙的，這臺轉(zhuǎn)換器 想轉(zhuǎn)哪的電話號碼都可以，如果給對方打電話想讓對方的來 電顯示為123456,就會顯視成123456,而實際上這個裝置 并不是天衣無縫的，而是有漏洞的，用轉(zhuǎn)換器撥打的電