銀行電子印鑒建庫操作規(guī)程模版

1、PAGE PAGE 22xx銀行電子印鑒建庫操作規(guī)程第一章 總則第一條 為加強(qiáng)預(yù)留印鑒管理，規(guī)范電子印鑒建庫操作，特制定本規(guī)程。第二條 xx區(qū)域的電子印鑒庫由總行營運作業(yè)部負(fù)責(zé)集中建立，其他區(qū)域的電子印鑒庫由各分行負(fù)責(zé)集中建立。第三條 本規(guī)程適用于我行xx區(qū)域電子印鑒的集中建庫業(yè)務(wù)，各分行應(yīng)結(jié)合屬地業(yè)務(wù)特性，參照本規(guī)程制定分行電子印鑒庫建庫操作規(guī)程。第四條 支行須對客戶提供資料的真實性、完整性負(fù)責(zé)。第五條 支行須及時向總行營運作業(yè)部申請辦理電子印鑒庫的賬戶開銷戶、賬戶印鑒變更、賬戶資料更改等操作。第二章 基本規(guī)定第六條 支行申請辦理電子印鑒變更、刪除重建操作，須先在電子驗印系統(tǒng)中核驗新提交的印

2、鑒卡上加蓋的舊印鑒。第七條 變更的印章式樣應(yīng)與舊印章式樣有明顯區(qū)別，例如：字體明顯不同、字體書寫方向不同、邊框大小不同等。第八條 支行須在新印鑒啟用日之前將印鑒建庫資料送至營運作業(yè)部建庫。第九條 營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)完成建庫操作后，各支行應(yīng)于新印鑒啟用日之前完成如下操作：（一）在電子驗印系統(tǒng)作“網(wǎng)點確認(rèn)”操作，逐個校驗新建庫的電子印鑒是否與印鑒卡相符，賬戶錄入信息是否正確。（二）核對無誤后，由核對人在xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）上的“建庫后印鑒核對人”一欄簽章確認(rèn)以備核查。（三）核對有誤的，須立即向營運作業(yè)部報告并確認(rèn)解決方式。第三章 建庫手續(xù)第十條 開戶。對于首次辦理建庫的賬戶，支行

3、須向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)進(jìn)行開戶操作。支行須報送的資料包括：（一）印鑒卡（二）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（三）xx銀行客戶印鑒信息表（電子文檔）（附件2）。（四）根據(jù)不同情況，支行在查看客戶資料原件的基礎(chǔ)上，須補(bǔ)充報送的資料包括：1、對已預(yù)留印鑒但未建立電子印鑒庫的舊賬戶，須提供客戶的承諾書（原件）（附件3）。2、申請使用印鑒組合的賬戶，須提供加蓋客戶公章的書面說明（原件），詳細(xì)列明印鑒組合的使用要求。3、新開立的驗資賬戶，需要預(yù)留某股東的個人名章作為印鑒的，須提供由客戶全體股東簽字的預(yù)留銀行印鑒函（復(fù)印件）。第十一條 銷戶。對于已銷戶的賬戶，支行向營運作業(yè)部申請

4、，由營運作業(yè)部將賬戶的預(yù)留印鑒在電子印鑒庫作批量銷戶處理。支行須按月報送以下資料：（一）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（二）xx銀行批量銷戶明細(xì)表（電子文檔）（附件4）。第十二條 印鑒變更。對于賬戶預(yù)留印章變更的，支行須向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子印鑒庫作印章變更操作。支行須報送的資料包括：（一）新印鑒卡。（二）掛失及變更業(yè)務(wù)申請書。（三）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（四）根據(jù)不同情況，支行在查看客戶資料原件的基礎(chǔ)上，須補(bǔ)充報送的資料包括：1、屬公章變更的,須提供公安局出具的新公章的刻章許可證復(fù)印件或公章備案證明復(fù)印件。2、屬財務(wù)專用章變更卻不能提供舊財務(wù)專用章的，如為遺失，

5、須提供司法部門證明復(fù)印件（如公安局的報案回執(zhí)），證明上須具體說明遺失事項，否則須同時出具單位證明；確實無法提供司法部門證明的，須提供印章登報遺失作廢聲明復(fù)印件；如已銷毀，須提供相關(guān)部門出具的印章銷毀證明復(fù)印件。3、屬個人簽章變更不能提供舊個人簽章的，須提供加蓋客戶公章的個人名章作廢聲明原件或司法部門證明的復(fù)印件（須說明具體的遺失事項）。4、因客戶名稱變更而更換印章的，須提供由工商管理部門出具的變更登記核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；屬于政府職能部門、預(yù)算單位、事業(yè)單位、社團(tuán)組織等客戶無法提供變更登記核準(zhǔn)通知書的，須提供上級部門相關(guān)證明復(fù)印件以證明新名稱的有效性。5、原印章電子驗印不通過，經(jīng)支行雙人人工核對確

6、認(rèn)相符的，須提供xx銀行電子驗印不通過證明（附件5）；如因原建庫印模不清而無法通過電子驗印且無須變更的舊印章，須申請重新建庫的，應(yīng)注明刪除重建印章的名稱。6、外地（xx市轄區(qū)以外）客戶辦理變更公章業(yè)務(wù)無法提供刻章許可證的，須提供一套開戶資料復(fù)印件及“新刻公章合法性的單位公函”原件（附件6）。7、屬于政府職能部門、預(yù)算單位、事業(yè)單位、社團(tuán)組織或部屬企業(yè)等客戶辦理變更公章業(yè)務(wù)無法提供刻章許可證的，須提供上級部門相關(guān)證明復(fù)印件以證明新公章的有效性。8、申請變更印章后使用印鑒組合的，須出具加蓋客戶公章的書面說明原件，詳細(xì)列明印鑒組合使用要求。9、印鑒掛失原因申請變更的，支行應(yīng)先在電子驗印系統(tǒng)上完成掛失

7、操作。辦理變更手續(xù)時，須向營運作業(yè)部提供印鑒掛失時填寫的掛失及變更業(yè)務(wù)申請書復(fù)印件。第十三條 臨時戶延期。對于臨時戶延長使用期限的，支行可向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)作臨時戶延期操作。支行須報送以下資料：（一）新印鑒卡。（二）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（三）新的開戶許可證復(fù)印件。第十四條 臨時戶變更賬戶性質(zhì)。臨時賬戶性質(zhì)變更為其他類型賬戶的，支行可向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)作臨時戶賬戶性質(zhì)變更操作。支行須報送以下資料：（一）新印鑒卡。（二）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（三）變更為核準(zhǔn)類賬戶的，須提供新的開戶許可證復(fù)印件。第十五條 印章重建。對于已

8、建庫的印鑒，由于原預(yù)留印模字體不清、油墨過濃或過淡、有印泥斑點等原因?qū)е掠≌略谌粘Ｊ褂脮r，不能通過電子驗印的，或者已建庫的戶名、賬號、啟用日期等有誤的，支行應(yīng)向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部將賬戶的預(yù)留印鑒在電子驗印系統(tǒng)刪除并重新建立電子印鑒庫。支行須報送以下資料：（一）新印鑒卡。（二）xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（三）xx銀行印鑒重建證明（附件7）。（四）xx銀行客戶印鑒信息表（電子文檔）（附件2）。第十六條 賬戶信息修改。若賬戶的聯(lián)系電話、地址及賬戶性質(zhì)（臨時戶賬戶性質(zhì)更改的除外）等信息有變動，支行應(yīng)向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)作信息修改操作。支行須報送以下資料：（一）

9、xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）。（二）新的開戶許可證復(fù)印件（更改核準(zhǔn)類賬戶性質(zhì)時提供）。第十七條 賬戶轉(zhuǎn)移。若某部份賬戶的歸屬網(wǎng)點號發(fā)生變化，支行須向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)作賬戶轉(zhuǎn)移的操作。支行須報送以下資料：（一）xx銀行印鑒卡報送清單（見附件1）。（二）xx銀行賬戶轉(zhuǎn)移明細(xì)表（電子文檔）（附件8）。（三）網(wǎng)點變更的相關(guān)書面證明或情況說明。第十八條 零余額賬戶通兌。若某零余額賬戶需要在開戶行以外網(wǎng)點辦理通兌業(yè)務(wù)的，支行須向營運作業(yè)部申請，由營運作業(yè)部在電子驗印系統(tǒng)增加通兌行核驗該賬戶預(yù)留印鑒的權(quán)限。支行須報送以下資料：（一）開戶行的書面申請。（二）總行管理部門的相關(guān)證明

10、材料。第四章 建庫資料的基本要求及交接手續(xù)第十九條 客戶送交建庫印鑒卡的基本要求（一）印鑒卡須為我行統(tǒng)一印制的印鑒卡。（二）印鑒卡上的印章須清晰可辨、表面整潔、字體筆畫及邊框保持完整不斷裂，無印泥斑點、重印、化水，油墨濃淡適宜；預(yù)留印鑒應(yīng)使用不易變形的材料刻制。 （三）須在指定位置加蓋預(yù)留印鑒，且無其它文字、邊框線等干擾。（四）印鑒卡須平整、光滑，印鑒卡上所有應(yīng)填列事項須清晰準(zhǔn)確完整，須與“印鑒卡報送清單”上的要素相一致，不得更改或涂改。（五）預(yù)留的印鑒須與印鑒卡填寫的戶名一致。（六）個人支票戶的印鑒卡背面須由客戶本人簽名并登記其有效身份證號碼。（七）印鑒卡上須加蓋營業(yè)部經(jīng)理名章、賬戶專管員名

11、章，注明開戶支行名稱及所號。（八）印鑒啟用日期須在建庫次日（含）之后；刪除重建的印鑒卡，啟用日期必須填寫為原印鑒的啟用日期。（九）印鑒變更，須在印鑒卡背面舊印鑒式樣欄蓋齊原預(yù)留舊印鑒（變更公章的，只須蓋舊公章），印章不全的，應(yīng)注明“XX章已遺失”或“XX章已銷毀”。（十）臨時賬戶的印鑒卡須填寫賬戶的有效期，應(yīng)在印鑒卡的空白處注明“賬戶有效期至*年*月*日”，注銷日期不得填寫。（十一）臨時戶延期或臨時戶變更賬戶性質(zhì)的，新印鑒卡的預(yù)留印鑒應(yīng)與原印鑒卡的預(yù)留印鑒相符。第二十條 客戶填寫掛失及變更業(yè)務(wù)申請書的基本要求（一）申請書一式四聯(lián)無碳復(fù)寫，第一聯(lián)支行留存、第二聯(lián)建庫中心、第三聯(lián)傳票裝訂、第四聯(lián)客

12、戶留存。（二）涂改、填錯申請書無效，不予受理。（三）填寫說明1、填寫的戶名與賬號須相符，以申請日我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢結(jié)果為準(zhǔn)。2、“客戶聲明”欄中，在“申請人簽章”處加蓋的公章以申請日該單位有效的公章為準(zhǔn)（舊公章已銷毀或已遺失的，加蓋有效的新公章）。3、如加蓋的公章與填寫的戶名不一致，應(yīng)提供變更戶名的相關(guān)依據(jù)。（四）選項填寫說明1、掛失印章時，應(yīng)在“客戶聲明”欄中“印章掛失”選項處填“”，在“印章業(yè)務(wù)”欄第一條“掛失”選項處填“”，第四條“掛失印章申請人”處填“”。掛失后變更印章時，應(yīng)在“客戶聲明”欄中“印章變更”選項處同時填“”，在“印章業(yè)務(wù)”欄第一條“變更”選項處同時填“”。 注意：客戶掛

13、失印章當(dāng)天即可辦理變更，并在同一份申請書上受理掛失和掛失后的變更。2、變更印章時，應(yīng)在“客戶聲明”欄中“印章變更”選項處填“”，在“印章業(yè)務(wù)”欄第一條“變更”選項處填“”，第四條“變更印章申請人”處填“”。（五）蓋章說明1、變更公章的，須在舊印章處加蓋舊公章（已掛失和已銷毀的除外），在新印章處加蓋新公章。2、變更預(yù)留印鑒的，須在舊印章處加蓋全套原預(yù)留印鑒（已掛失和已銷毀的除外），在新印章處加蓋全套新預(yù)留印鑒。3、變更公章和預(yù)留印鑒的，須在舊印章處加蓋原公章和原預(yù)留印鑒（已掛失或已銷毀的除外），在新印章處加蓋新公章和新預(yù)留印鑒。第二十一條 支行報送xx銀行印鑒卡報送清單（附件1）的基本要求（一）

14、xx銀行印鑒卡報送清單須一式兩聯(lián)套寫。（二）xx銀行印鑒卡報送清單上記載的賬號、戶名、啟用日期、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容須與對應(yīng)印鑒卡上記載內(nèi)容一致?！皒x銀行印鑒卡報送清單上記載的印鑒卡數(shù)量須與印鑒卡實物數(shù)量一致。（三）xx銀行印鑒卡報送清單上須加蓋支行業(yè)務(wù)公章、營業(yè)部經(jīng)理名章、經(jīng)辦員名章。（四）印鑒變更、印章重建、臨時戶延期或臨時戶變更賬戶性質(zhì)的，須在xx銀行印鑒卡報送清單上“變更/刪除印鑒原印鑒核對人”一欄中加蓋驗印員名章。第二十二條 支行報送xx銀行客戶印鑒信息表（電子文檔）（附件2）的基本要求（一）須將電子文檔設(shè)為EXCEL格式。（二）須將文件名設(shè)為“*月*日印鑒建庫信息”。第二十三條 支行報

15、送xx銀行批量銷戶明細(xì)表（電子文檔）（附件4）的基本要求（一）序號：由小到大，從1開始按順序錄入順序號。（二）網(wǎng)點號：電子驗印系統(tǒng)的網(wǎng)點號為4位數(shù)字，在開戶及重建庫時提交的“xx銀行客戶印鑒信息表”中“所號”欄須錄入4位的網(wǎng)點號，如森保支行，則錄入“0201” （注：單元格格式的分類設(shè)置須設(shè)為“文本”）。（三）賬號：須錄入15位的賬號。如為新賬號，錄入15位即可；如為舊賬號，錄入格式為：000+12位賬號，舊賬號的后兩位須錄入2位校驗碼，不能錄入“010”（注：單元格格式的分類設(shè)置須設(shè)為“文本”）。（四）戶名：按電子印鑒庫的戶名錄入，須與電子印鑒庫的戶名一致。（五）印鑒卡編號：按電子印鑒庫的印

16、鑒卡編號錄入12位數(shù)字（注：單元格格式的分類設(shè)置須設(shè)為“文本”）。第二十四條 支行報送xx銀行印鑒重建證明（附件7）的基本要求（一）須在證明上加蓋支行業(yè)務(wù)公章、經(jīng)辦員及營業(yè)部經(jīng)理簽章。（二）須在證明上具體說明重建賬戶的戶名、賬號、重建印章的原因。（三）若原建庫時賬號錯誤，須注明錯誤的賬號。第二十五條 支行報送xx銀行電子驗印不通過證明（附件5）的基本要求（一）須在證明上加蓋支行業(yè)務(wù)公章、經(jīng)辦員及營業(yè)部經(jīng)理簽章。（二）如因原建庫印模不清無法通過電子驗印但無須變更舊印章，須重新建庫的，須在證明內(nèi)容上注明“申請重建XX章”。第二十六條 支行報送相關(guān)證明和復(fù)印件的基本要求（一）所有報送的建庫相關(guān)證明和

17、復(fù)印件，須加蓋支行業(yè)務(wù)公章、營業(yè)部經(jīng)理名章、經(jīng)辦員名章。（二）復(fù)印件上必須注明“與原件相符”字樣。第二十七條 建庫資料的交接手續(xù)（一）支行印鑒建庫資料須裝入信封，由營業(yè)部經(jīng)理和經(jīng)辦員雙人用膠水或漿糊粘封（不得使用訂書釘、透明膠），并在封口處加蓋支行業(yè)務(wù)公章和雙封人的名章。（二）支行的建庫資料可通過事后監(jiān)督傳票專用袋傳遞到營運作業(yè)部，也可派專人送往營運作業(yè)部進(jìn)行當(dāng)面交接。（三）支行通過事后監(jiān)督傳票專用袋傳遞資料的，須配置一個A4網(wǎng)格透明拉鏈文件袋專用于放置建庫資料，文件袋標(biāo)明“XX支行建庫專用袋”字樣，建庫專用袋隨同每天的傳票放入事后監(jiān)督傳票專用袋加鎖后按事后監(jiān)督傳票傳遞程序進(jìn)行傳遞。（四）通過

18、事后監(jiān)督傳票專用袋傳遞的新開戶及變更的印鑒卡資料，支行最遲于新印鑒啟用日前3個工作日(節(jié)假日順延)發(fā)出建庫資料；離新印鑒啟用日不足3個工作日的，須在新印鑒啟用日前，派專人將印鑒建庫資料送交營運作業(yè)部建庫組，并當(dāng)面完成交接工作。銷戶資料可通過以上兩種方式之一每月集中報送一次。（五）事后監(jiān)督員收到建庫資料后將建庫資料移交建庫員，并與建庫員辦理交接手續(xù)。（六）建庫員收到信封后，檢查信封是否有被拆封的跡象，封口簽章是否齊全，符合要求的拆封，不符合要求的退回支行。（七）建庫員須雙人拆封，共同清點認(rèn)證建庫資料，各支行須認(rèn)同建庫員雙人對建庫資料的清點結(jié)果。（八）建庫員拆封后，根據(jù)“印鑒卡報送清單”所列項，檢查建庫資料是否齊全，審核印鑒卡資料是否符合要求。1、符合要求的予以受理，建庫員在“印鑒卡報送清單”的接收人處雙人簽章并注明交接日期。2、不符合要求的，建庫員不予受理，在“印鑒卡報送