私募基金管理人基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度模版

1、XX投資管理公司基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度第一章總則第一條為規(guī)范開放式證券投資基金銷售業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)基金銷售 業(yè)務(wù)賬戶的管理，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù) 的健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券投資基金銷售管理辦法、人民 幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī) 定、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見以及本公司的相關(guān) 規(guī)定，制定本制度。第二條本辦法所指的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理范圍包括投資者 基金交易賬戶（以下簡(jiǎn)稱交易賬戶）的管理、投資者基金賬戶（以下 簡(jiǎn)稱基金賬戶）的管理以及基金銷售結(jié)算資金專用賬戶（以下簡(jiǎn)稱銷 售賬戶）的管理。第三條本辦法適用于參與本公司基金銷售業(yè)務(wù)的各部

2、門和分 支機(jī)構(gòu)。凡參與本公司基金銷售業(yè)務(wù)的部門、機(jī)構(gòu)及人員應(yīng)當(dāng)依法采 取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行投資者身份識(shí)別、資料和交易記錄保存、保 證投資者資金與資產(chǎn)安全、反洗錢等各項(xiàng)義務(wù)。第二章交易賬戶管理第四條交易賬戶是指本公司為基金投資者開立的，用于通過本 公司進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等操作的賬戶。第五條投資者通過本公司新開立基金賬戶前，須先開立交易賬 戶。一套身份信息在本公司可以申請(qǐng)開立一個(gè)或多個(gè)交易賬戶，但只 能有一個(gè)客戶編號(hào)。交易賬戶、關(guān)聯(lián)銀行卡賬戶以及基金賬戶三者身 份信息（含證件類型、證件號(hào)、姓名）必須相同。交易賬戶和銀行卡賬 戶一一對(duì)應(yīng)，一個(gè)交易賬戶只能關(guān)聯(lián)一張銀行卡賬戶。第六條已在其

3、他基金直銷、代銷機(jī)構(gòu)開立基金賬戶的投資者， 可憑基金賬號(hào)及有效證件，于任一開放日在本公司柜臺(tái)辦理基金賬號(hào) 登記業(yè)務(wù)，從而在本公司開立交易賬戶。申請(qǐng)交易賬戶的證件類型、 證件號(hào)碼及姓名須與原開戶信息一致。投資者可同時(shí)在柜臺(tái)辦理基金 份額的轉(zhuǎn)托管。第七條機(jī)構(gòu)投資者只能通過柜臺(tái)開立交易賬戶，個(gè)人投資者可 以通過網(wǎng)上以及柜臺(tái)兩種途徑開立交易賬戶。個(gè)人投資者網(wǎng)上一站式 開戶流程如下：（一）注冊(cè)會(huì)員后，登錄本公司網(wǎng)站在線開戶頁面，仔細(xì)閱讀網(wǎng)上交易協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)提示，并確認(rèn)；（二）在頁面填寫身份資料（證件類型、證件號(hào)碼、姓名、開戶銀行及銀行卡號(hào)等信息）；（三）第三方支付平臺(tái)核對(duì)投資者身份，給出反饋結(jié)果；（四）投

4、資者填寫個(gè)人詳細(xì)開戶信息，并開通第三方支付功能；（五）設(shè)置交易密碼，網(wǎng)上開戶完成。第八條投資者身份信息發(fā)生變化應(yīng)及時(shí)到本公司或發(fā)送傳真 至本公司辦理交易賬戶資料修改。個(gè)人投資者可直接在網(wǎng)上辦理，進(jìn) 行交易密碼、風(fēng)險(xiǎn)問卷評(píng)估、預(yù)留信息等各項(xiàng)賬戶資料的查詢與修改。 具體網(wǎng)上賬戶資料修改描述如下：（一）賬戶資料修改：修改個(gè)人聯(lián)系電話、郵編、通訊地址等普通信息。（二）交易密碼修改：修改在網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行交易時(shí)的密碼。（三）風(fēng)險(xiǎn)問卷評(píng)估：根據(jù)證監(jiān)會(huì)“銷售適用性”相關(guān)規(guī)定，投 資者通過填寫風(fēng)險(xiǎn)問卷確定自己的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（四）預(yù)留信息修改：修改在我公司預(yù)留的驗(yàn)證信息，并支持投 資人在登錄首頁后顯示客戶的預(yù)留信

5、息。第九條投資者申請(qǐng)撤銷在本公司開立的交易賬戶時(shí)，交易賬戶 須同時(shí)滿足以下條件，否則公司不予受理：（一）通過該交易賬戶購買的基金份額已全部贖回；（二）當(dāng)日沒有通過該交易賬戶提出的任何業(yè)務(wù)申請(qǐng)；（三）沒有通過該交易賬戶提交的未確認(rèn)交易申請(qǐng)；（四）該交易賬戶沒有在途的贖回款、分紅款、交易失敗等導(dǎo)致 的退款；（五）該交易賬戶下的基金賬戶均已注銷或取消登記；（六）交易賬戶處于正常狀態(tài)，非凍結(jié)、掛失等狀態(tài)。第十條基金投資人辦理交易賬戶銷戶后，該賬號(hào)停止使用，營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不再受理該投資人對(duì)該賬戶的任何交易和查詢等業(yè)務(wù)，該賬號(hào) 不再分配給其他投資人。第十一條基金投資人撤銷交易賬戶后又重新開戶時(shí)，將分配給 該投

6、資者人一個(gè)新的交易賬號(hào)。第十二條我公司根據(jù)基金投資人申請(qǐng)，對(duì)交易賬戶進(jìn)行凍結(jié)處理或根據(jù)司法強(qiáng)制執(zhí)行對(duì)交易賬戶進(jìn)行的凍結(jié)處理稱為交易賬戶凍 結(jié)，其反向操作為交易賬戶解凍。交易賬戶凍結(jié)期間投資人不能進(jìn)行 基金交易，也不能對(duì)賬戶進(jìn)行解凍以外的其他操作。第十三條個(gè)人投資者主動(dòng)凍結(jié)與解凍申請(qǐng)須本人前往我公司 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。司法強(qiáng)制執(zhí)行是指國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文 書將投資人交易賬戶予以凍結(jié)。第十四條對(duì)于司法凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)，辦理人員應(yīng)當(dāng)仔細(xì)檢查相 關(guān)資料的真實(shí)性、完備性，留存有關(guān)資料原件，并及時(shí)歸檔保存。作 為異常交易，需報(bào)公司監(jiān)察稽核部門備案。第三章基金賬戶管理第十五條本公司代理基金賬戶開戶業(yè)務(wù)包

7、括為個(gè)人投資者開 立個(gè)人基金賬戶、為機(jī)構(gòu)投資者開立機(jī)構(gòu)基金賬戶。中華人民共和國(guó) 境內(nèi)的自然人、法人或其他組織（國(guó)家法律法規(guī)禁止購買基金的除 外）、合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其 他可以投資于基金的自然人均可申請(qǐng)開立基金賬戶。除法律、法規(guī)另 有規(guī)定外，個(gè)人、機(jī)構(gòu)投資者在一家注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)基金 賬戶，基金賬戶實(shí)行實(shí)名制。第十六條個(gè)人、機(jī)構(gòu)投資者柜臺(tái)申請(qǐng)開立基金賬戶，須提供以 下真實(shí)有效的身份信息及相關(guān)材料，必要時(shí)本公司可以向公安、工商 行政管理等部門進(jìn)行材料核實(shí)。（一）個(gè)人投資者須提供個(gè)人有效身份證件（含身份證、中國(guó)護(hù)照、軍官證、士兵證、戶口本、文職證、警官證、武

8、警證等）；（二）機(jī)構(gòu)投資者須提供以下材料：1.機(jī)構(gòu)有效證件原件及加蓋公章的復(fù)印件（含企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正 本或副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人及社會(huì)團(tuán)體或其他組 織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書）；2.法人授權(quán)委托書（須加蓋公章并經(jīng)法定代表人簽字或蓋章）；3.經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。（三）個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)辦人需提供正確、詳細(xì)的通訊 地址及聯(lián)系電話，以便本公司為投資者提供準(zhǔn)確及時(shí)的服務(wù)。 第十七條基金賬戶開戶申請(qǐng)（含網(wǎng)上與柜臺(tái)申請(qǐng)）經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后方為有效，由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一發(fā)放。開戶申請(qǐng)信息 成功提交后，系統(tǒng)將為投資者分配帶的臨時(shí)基金賬號(hào)。T日開 戶申請(qǐng)是否成功，

9、需待T+1日進(jìn)行最終確認(rèn)，T+2日投資者可以選 擇用開戶證件登錄，查詢確認(rèn)結(jié)果以及確認(rèn)后的基金賬號(hào)。第十八條對(duì)于無效的開戶申請(qǐng)，本公司將及時(shí)向投資者提示原 因并提示基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的處理結(jié)果。如注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)投資者 開戶失敗，在投資者同時(shí)辦理開戶和認(rèn)購、申購委托的情況下，則該 筆認(rèn)購或申購視為無效申請(qǐng)，認(rèn)購或申購資金退回投資者結(jié)算賬戶。第十九條本公司為投資者提供基金賬戶資料及交易記錄的查 詢服務(wù)，投資者可通過電話以及本公司網(wǎng)站查詢開戶資料、持有基金 份額、基金份額變更及其它相關(guān)業(yè)務(wù)等。本公司有義務(wù)為司法機(jī)關(guān)及 其他有權(quán)機(jī)關(guān)提供相關(guān)賬戶資料及交易記錄。第二十條投資者對(duì)在本公司查詢到的結(jié)果有疑義

10、的，可以申請(qǐng) 賬戶資料修改，或者直接向注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢，最終結(jié)果以注冊(cè) 登記機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)。第二十一條已故投資者的家屬查詢?cè)撏顿Y者基金賬戶資料的， 本公司將核驗(yàn)該投資者死亡證明以及證明查詢?nèi)伺c該投資者法律關(guān) 系的有效法律文件。第二十二條投資者可以申請(qǐng)修改基金賬戶信息，但是如需修改 證件類型、證件號(hào)碼、姓名等重要信息時(shí)，須攜帶公安、工商行政管 理等部門相關(guān)證明至柜臺(tái)辦理，如需修改銀行賬戶信息也須到柜臺(tái)辦理。第二十三條通過本公司開立的基金賬戶，不提供紙質(zhì)的基金賬 戶卡，投資者身份信息、交易密碼為使用基金賬戶的唯一憑據(jù)。投資 者如忘記交易密碼可在柜臺(tái)辦理密碼重置。第二十四條投資者注銷基金賬戶

11、需要親自到柜臺(tái)辦理，或?qū)⑸?份信息等相關(guān)材料傳真至本公司以接受核驗(yàn)。本公司只受理投資者在 本公司托管的基金賬戶的注銷申請(qǐng)。第二十五條投資者申請(qǐng)注銷基金賬戶需滿足以下條件：（一）該基金賬戶內(nèi)沒有有基金份額余額或在途基金份額；（二）該基金賬戶未被凍結(jié)或掛失；（三）該基金賬戶當(dāng)日沒有任何交易申請(qǐng)（包括未確認(rèn)的申購、 贖回、轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管等交易申請(qǐng)以及募集期尚未 結(jié)束的認(rèn)購申請(qǐng)等)，也沒有任何未確認(rèn)的在途交易申請(qǐng)；（四）該基金賬戶當(dāng)日沒有任何賬戶類申請(qǐng)（包括資料修改、非交易過戶等），也沒有任何未確認(rèn)的在途賬戶類申請(qǐng)；（五）該基金賬戶所屬的交易賬戶狀態(tài)正常。第二十六條基金賬戶注銷申請(qǐng)必須經(jīng)注

12、冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后方 可生效。投資者基金賬戶注銷成功后，該基金賬號(hào)停止使用，不再分 配給其他投資者，投資者銷戶后又重新開戶時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將分配 給該投資者一個(gè)新的基金賬號(hào)。第二十七條基金投資人已在其它銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，如要 在我公司進(jìn)行交易，需辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)，無需重新開戶。從而 實(shí)現(xiàn)用同一基金賬號(hào)在多個(gè)銷售機(jī)構(gòu)處進(jìn)行開放式基金的認(rèn)購、申購 及贖回等交易。第二十八條基金賬戶取消登記是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)投資人 提出的申請(qǐng)，為投資人撤銷在我公司進(jìn)行基金交易時(shí)使用的基金賬號(hào) 的業(yè)務(wù)。基金賬戶取消登記后，該投資人不能在我公司對(duì)該注冊(cè)登記 機(jī)構(gòu)托管的產(chǎn)品進(jìn)行任何交易。第二十九條基金賬戶取消登記需

13、滿足的條件與基金賬戶銷戶 相同，可參考前述條款。第二十條人民法院、人民檢察院、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其他國(guó)家機(jī)關(guān) 依照法律、法規(guī)的規(guī)定和程序要求凍結(jié)或解凍基金持有人的基金賬戶 時(shí)，應(yīng)向我公司出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、協(xié)助執(zhí)行 通知書等文件。第三十一條基金賬戶、基金份額凍結(jié)（解凍）業(yè)務(wù)作為異常交易，需報(bào)監(jiān)察稽核部門備案。第四章銷售結(jié)算賬戶管理第三十二條本公司基金銷售結(jié)算賬戶是指公司在符合監(jiān)督要 求的機(jī)構(gòu)開立的，用于歸集和管理基金銷售結(jié)算資金的資金賬戶?；?金投資人結(jié)算賬戶是指與投資人交易賬戶相關(guān)聯(lián)的銀行卡賬戶。第三十三條本公司在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立 基金銷售結(jié)算專用賬戶，用于基金

14、銷售結(jié)算資金的歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)。第三十四條本公司按照人民幣結(jié)算賬戶監(jiān)管部門和中國(guó)證監(jiān) 會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開立、變更或者撤銷銷售賬戶。銷售賬戶的開立、變 更和撤銷由公司運(yùn)營(yíng)部統(tǒng)一管理，并按照有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及所 在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。第三十五條本公司開立的銷售賬戶可分為總部基金銷售結(jié)算 資金歸集賬戶（以下簡(jiǎn)稱銷售歸集總賬戶）和分支機(jī)構(gòu)基金銷售結(jié)算 資金歸集賬戶（以下簡(jiǎn)稱銷售歸集分賬戶），以及投資者備付金賬戶。銷售歸集總賬戶是用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊(cè) 登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的銷售賬戶。銷售歸集分賬戶是分支機(jī)構(gòu)用于向銷售歸集總賬戶劃轉(zhuǎn)基金銷 售結(jié)算資金的銷售賬戶，嚴(yán)禁使用銷售歸集

15、分賬戶與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn) 行資金的交收。第三十六條銷售賬戶基本信息發(fā)生變更，自變更之日起5個(gè)工 作日內(nèi)，應(yīng)將賬戶變更情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所在地派出機(jī)構(gòu)備第三十七條公司撤銷銷售賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，并將 銷售賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至其他銷售賬戶或者返還基金投資人。自撤銷之 日起5個(gè)工作日內(nèi)將撤銷情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第三十八條本公司發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)指令時(shí)，須確保收款賬戶是在 監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案的銷售賬戶或投資者結(jié)算賬戶，資金劃轉(zhuǎn)時(shí)間應(yīng)當(dāng)遵循 公司資金清算流程的有關(guān)規(guī)定。第三十九條投資者結(jié)算賬戶發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)向公司運(yùn)營(yíng)部提 出申請(qǐng)，由運(yùn)營(yíng)部在修改投資者的結(jié)算賬戶后向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案；投資 者結(jié)算賬戶發(fā)生變更，且未向本公司提出申請(qǐng)，致使資金無法返還投 資者的，本公司將資金存放于銷售歸集總賬戶，并記錄明細(xì)。第四十條本公司確保銷售賬戶的基金銷售結(jié)算資金封閉運(yùn)行， 嚴(yán)禁用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金等，嚴(yán)禁以銷售賬 戶內(nèi)的基金銷售結(jié)算資金向他人提供融資或者擔(dān)保。第四十