2022年風險評估和控制管理制度

1、第PAGE21頁共NUMPAGES21頁2022年風險評估和控制管理制度1目的危害識別、風險評價與風險控制，是安全標準化管理工作的核心。為加強公司風險管理，預防事故發(fā)生，實現(xiàn)安全技術(shù)、安全管理的標準化和科學化，特制定本制度。2適用范圍本制度適用于生產(chǎn)裝置、設備、設施、貯存、運輸?shù)娘L險評價與控制，適用于作業(yè)現(xiàn)場、生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常和非正常情況，包括新、改、擴建項目的規(guī)劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行、拆除、報廢各階段的風險評價、風險控制、風險信息更新等。3職責_公司行政總監(jiān)直接負責風險評價領(lǐng)導工作,組織制定風險管理制度，成立評價組織，進行風險評價,確定風險等級。3.2安全部是風險評價的歸口管理部門，負

2、責風險管理的培訓工作，負責公司巨大風險和重大風險的評價分析，負責公司各單位風險評價記錄的審查與控制效果驗收，建立、更新危險源檔案，定期進行風險信息更新。3.3各部門負責人負責低風險即等級判定為重大風險以下(不包括重大風險)各級風險的風險分析、記錄、審查與控制效果驗收。_公司各級管理人員應負責組織、參與風險評價工作，提供相關(guān)資料，要求從業(yè)人員積極參與風險評價和風險控制。3.5風險評價和控制主要為從事該工作的人員服務，要求該項工作的從業(yè)人員參與評價。評價初期，可由各級管理人員對從業(yè)人員進行培訓和指導,進行示范，逐漸轉(zhuǎn)變由從業(yè)人員自行評價，從業(yè)人員風險評價可與技能考核相結(jié)合。3.6非本公司施工單位到

3、公司從事某項工作時，風險評價和控制由施工單位為主、公司為輔一起進行討論、分析，分析人員簽字也應包括兩部分人員。審核審定由施工單位管理人員負責。4管理程序4.1風險的分級管理4.1.1風險評價依據(jù)本制度附錄風險評價準則進行分級。4.1.2各部門負責對所轄范圍內(nèi)所有的直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點部位進行風險評價。4.1.3作業(yè)風險。巨大風險作業(yè)由所在部門負責人初審簽字，經(jīng)安全部復檢簽字后，報公司領(lǐng)導終審批準；重大風險作業(yè)由所在部門負責人初審簽字后，報安全部終審批準；中等風險、可接受風險和可忽略風險作業(yè)由所在部門負責人或該部門專(兼)職安全員終審批準。4.1.4崗位(裝置、部位等)風險。巨大風

4、險和重大風險所在的崗位(裝置、部位等)由所在部門作為重點部位和關(guān)鍵裝置按照關(guān)鍵裝置和重點部位安全管理制度進行管理；中等風險、可接受風險和可忽略風險所在的崗位(裝置、部位等)應由所在部門采取隔離、防護、制定操作規(guī)程等措施降低風險。4.1.5風險評價、分析職責：4._項目規(guī)劃，設計前應由有資質(zhì)的機構(gòu)做安全預評價；4._項目的建設應由項目部進行風險分析并做好風險控制記錄；4._項目投產(chǎn)運行后，常規(guī)和非常規(guī)活動風險應由各部門進行分析并做好風險控制記錄，4.1.5.4生產(chǎn)系統(tǒng)的開停車風險由生產(chǎn)技術(shù)部分析并做好風險控制記錄；4.1.5.5較重要的工藝改變應由安全部負責進行風險分析并做好風險控制記錄；4.1

5、.5.6設備新增或拆除的風險應由生產(chǎn)技術(shù)部負責分析，并做好風險控制記錄；4.1.5.7事故及潛在緊急情況的風險應由所在部門進行評價，并做好控制記錄；4.1.5.8進入作業(yè)場所的人員活動，均由所在部門進行作業(yè)風險分析；4.1.5.9原材料、產(chǎn)品的運輸、貯存和使用過程的風險應由供、銷部門進行分析并做好風險控制記錄；4.1.5.10作業(yè)場所的設施、設備的風險應由所在部門進行分析，并做好控制記錄；4.1.5.11安全防護用品應由相應的采購部門進行風險分析并做好控制記錄；4._人為因素，包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度的風險應由所在部門進行分析，并做好控制記錄。4.2風險評價方法選擇4.2.1直接

6、作業(yè)的風險評價方法為工作危害分析(JHA)；4.2.2崗位、部位、裝置等風險評價方法的首選工作是危害分析(JHA)，其次為作業(yè)條件危險性分析(LEC)；4.2.3重要設備、關(guān)鍵設備的風險評價為安全檢查表法(SCL)；4.2.4新生產(chǎn)工藝線路的設計評價方法為危險與可操作性研究(HAZOP)。2022年風險評估和控制管理制度（二）總則第一條為建立完善公司科學規(guī)范的風險管理機制，形成科學規(guī)范的風險評審制度、風險監(jiān)管體系和法律報站制度，提高資產(chǎn)與業(yè)務風險防控能力和工作效率，保障公司平穩(wěn)健康運行，堅持以合法性、安全性和效益性為基礎(chǔ)原則，根據(jù)公司章程和公司董事會議事規(guī)則規(guī)定，指定本制度。第二條風險管理委員

7、會對公司董事會負責，在公司董事會領(lǐng)導與授權(quán)下開展工作，負責公司資產(chǎn)、業(yè)務和管理風險意識、防范、控制、轉(zhuǎn)化懂工作。第三條風險管理委員會組成應突出成員的學識水平、知識的專業(yè)性、只是結(jié)構(gòu)的復合性和實際的業(yè)務經(jīng)歷。第四條風險管理委員會堅持計提審議、充分論證、獨立表決的審議決策原則；追求科學縝密決策，保證業(yè)務質(zhì)量，有效識別防控風險，實現(xiàn)預期效益的決策目標。第二章風險管理委員會職責第五條風險管理委員會的主要職責包括：(一)對公司高級管理層在擔保業(yè)務、市場、操作等方面的風險控制情況進行評審監(jiān)督；并具體審定以下公司業(yè)務：1.擔保類業(yè)務；2.委托貸款等資產(chǎn)類業(yè)務；_項目融資類業(yè)務；4.短期資金拆借類業(yè)務；5.信

8、息咨詢、顧問、理財?shù)戎虚g業(yè)務；6.其他業(yè)務。(二)盡職評估擔保業(yè)務風險，充分發(fā)表分析意見，客觀公正地投票表決；(三)提出完善公司風險管理和內(nèi)部控制的建議，賬務業(yè)界動態(tài)，研究銀行政策，關(guān)注擔保企業(yè)風險狀況。(四)董事會授權(quán)的其他事項。第六條風險管理委員會負責制定或者審定公司業(yè)務規(guī)章制度和內(nèi)控制度。第七條涉及業(yè)務核銷、以物抵債、抵債物變現(xiàn)與報損等不良資產(chǎn)處置事項，報公司董事會審批。第八條超過董事會授權(quán)權(quán)限以及風險管理委員會認為有必要上報董事會的事項，報公司董事會審定。第九條風險管理委員會可以聘請中介機構(gòu)提供專業(yè)意見，有關(guān)費用由公司承擔。第三章風險管理委員會組織結(jié)構(gòu)第十條風險管理委員會設常務委員_人

9、，包括以下方面的人員：(一)公司總經(jīng)辦公室_人，總經(jīng)理擔任風險管理委員會主任，副總理任第一副主任；(二)市場業(yè)務部門_人，部門經(jīng)理擔任風險管理委員會常務委員；(三)風險管理部門_人，部門經(jīng)理擔任風險管理委員會副主任。(四)風險管理委員會設會議秘書_名，負責會議通知、會議資料的收集、整理、打印和分發(fā)會議文件、會議記錄和委員投票統(tǒng)計工作等。會議秘書由風險管理部門派專職人員或派員兼職。(五)風險管理委員會可設候補委員_人。第十一條風險管理委員會主任與第一副主任有公司董事會擔任。第十二條風險管理委員會會議由委員會主任主持；若主任不能參加會議，由委員會第一副主任主持會議。第十三條風險管理委員會常務委員原

10、則上不得缺席會議。因故不能出席會議的，應在會議召開前向主任(或第一副主任)請假。主任(第一副主任)應及時指定候補委員出席會議。第十四條風險管理委員會會議每周召開一次，也可以genuine待審議事項情況由委員會主任(或第一副主任)安排增、減會議次數(shù)。第十五條風險管理委員會會議由風險管理委員會主任負責召集；風險管理委員會主任因故不能召集會議由風險管理委員會第一副主任召集。第四章風險管理委員會會議業(yè)務審議程序第十六條擬提交風險管理委員會審議的項目必須經(jīng)過公司業(yè)務部進行實地調(diào)研，評審后出具調(diào)查報告，風險管理部門審查、并出具風險報告書。第十七條會議程序(一)風險管理委員會會議秘書應該提前將擬審議項目的調(diào)

11、查報告和風險管理部的審查報告分發(fā)給出席會議的各位委員。(二)風險管理委員會審議業(yè)務項目過程包括以下環(huán)節(jié)：1.由項目主審人具體陳述、介紹項目；2.風控意見。包括審查人員意見和風險管理部門意見。具體意見包括：敘做理由、設定條件、風險防范方案與化解風險途徑等；若不統(tǒng)一敘做業(yè)務，說明否決的理由；3.集體討論。與會委員對項目進行充分醞釀和討論，提出問題，闡述自己的觀點。審查人員或市場業(yè)務部門人員接受會議提問并解答問題；不詳之處可由風險管理部門或市場業(yè)務部門經(jīng)理補充。4.獨立表決。各委員在項目陳述和集體討論結(jié)束后，根據(jù)各自的分析和判斷，獨立簽署本人意見，必要時注明理由。第十八條風險管理委員會會議有效表決人

12、數(shù)不少于全體人數(shù)的五分之四，每個委員擁有一票表決權(quán)；五分之四以上(含)參加會議委員的相同表決意見確定為會議綜合決策意見。風險管理委員會主任具有“一票否決權(quán)”，可以對風險管理委員會會議綜合決策意見進行否決。第十九條審議項目表決后，由會議秘書匯總形成綜合意見。匯總意見由風控管理部經(jīng)理審簽后，交公司總經(jīng)理簽批。公司總經(jīng)理應及時審閱、簽署審批意見并下達執(zhí)行。第二十條風險管理委員會綜合審批意見一般應包括。是否同意敘做、敘做條件、操作規(guī)定、檢查與監(jiān)管要求(指定人員、形式、時間、頻率)等內(nèi)容。第二十一條與會委員對所審議的項目不得棄權(quán)；不得因考慮承擔責任而簽署消極意見；不得簽署與客觀現(xiàn)實條件相去甚遠、缺乏可操

13、作性的意見。第二十二條在不能按時召集風險管理委員會會議的情況下，對個別時間要求緊迫的業(yè)務，可以采取“會簽”方式?jīng)Q策?！皶灐狈绞?jīng)Q策業(yè)務除會議形式外，其他過程均與風險管理委員會會議決策過程相同。第五章復議第二十三條對風險管理委員會會議否決的項目原則上只能復議一次；對申請第二次復議的項目，須經(jīng)風險管理委員會主任批準。第二十四條申請復議的項目，市場部門須對上次會議提出的問題做出詳實、合理的解釋，補充新的材料內(nèi)容，提出新的意見與操作方案。第六章附則第二十五條本制度由公司風險管理委員會負責解釋、修改和補充。第二十六條本制度經(jīng)公司董事會批準后實施。2022年風險評估和控制管理制度（三）關(guān)于成立等級醫(yī)院評

14、審領(lǐng)導委員會各科室：為了切實加強醫(yī)院等級評審工作的組織領(lǐng)導，經(jīng)院領(lǐng)導班子會議研究決定成立醫(yī)院二級醫(yī)院評審領(lǐng)導委員會，委員會下設辦公室。分九個工作組，分管院領(lǐng)導負責分管范圍內(nèi)所有監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作。一、醫(yī)院“二級醫(yī)院評審”領(lǐng)導委員會：主任：副主任：成員：“二級醫(yī)院評審”委員會下設七個工作組，辦公室設在等級辦。辦公室主任：辦公室工作人員：二、工作組劃分1.醫(yī)院管理組2醫(yī)政管理組3.醫(yī)療管理組4.護理管理組5.院內(nèi)感染組6.藥事管理組7.財務管理組(一)總體要求：1.各工作組要認真負責，認真匯集評審材料，非常熟知所分管部分的資料內(nèi)容，要按“衛(wèi)生部二級綜合醫(yī)院評審標準實施細則(_年版)和沈陽市衛(wèi)生局二級綜

15、合醫(yī)院等級評審備查材料(_年版)的順序分別匯總成冊，各組間相互配合，無條件向其他工作組提供所需要的本職工作資料內(nèi)容，不得推諉。2.每個工作組根據(jù)評審標準，制定工作進度計劃，并上報計劃，嚴格按計劃進度工作，沒完成計劃的，要有原因分析及整改措施并及時調(diào)整計劃，必須按時完成。對于需要較長時間準備的內(nèi)容，要提前安排，比如各種記錄、專業(yè)的開展、硬件的改造等等。3.材料的收集整理要求在等級醫(yī)院評審時，除評審人員要求下科室檢查外，其他材料按等級辦統(tǒng)一要求匯總成冊放在文件夾內(nèi)，有目錄指引，能迅速找到所查內(nèi)容。各臨床醫(yī)技科室的該部分評審材料要求準備兩份，一份留科內(nèi)，一份留醫(yī)院等級評審辦公室方便評審人員查閱。各科

16、室各種記錄本按年收集整理，按評審要求，設立文件盒，標志清清晰，在各科妥善保存并能迅速找到。4.整理的所有資料要有電子版?zhèn)浞荨?二)職責：1.“醫(yī)院等級評審”領(lǐng)導委員會主任職責。負責醫(yī)院等級評審的全面工作，重點督查、協(xié)調(diào)整體工作。協(xié)助主任負責“醫(yī)院等級評審”的全面工作，協(xié)調(diào)各工作組之間內(nèi)容交叉部分的工作歸屬，解決具體工作中疑難問題。2.“醫(yī)院等級評審”領(lǐng)導委員會副主任職責。協(xié)助主任工作，負責協(xié)調(diào)、督促醫(yī)院等級評審辦公室分給所分管部門的工作及進展。負責“醫(yī)院等級評審”的全面工作，協(xié)調(diào)各工作組之間內(nèi)容交叉部分的工作歸屬，解決具體工作中疑難問題。3.“醫(yī)院等級評審”工作領(lǐng)導委員會成員職責。服從領(lǐng)導委員

17、會工作安排，隨時接受并按時、優(yōu)質(zhì)完成醫(yī)院等級評審辦公室主任、副主任的任務安排。4.醫(yī)院等級評審辦公室主任職責：協(xié)助等級醫(yī)院評審委員會主任完成醫(yī)院等級評審的全面工作，重點負責根據(jù)各部門工作內(nèi)容將評審內(nèi)容分解、規(guī)定各工作組工作進程并督促執(zhí)行情況；根據(jù)需要制定其它有關(guān)事宜。按時優(yōu)質(zhì)做好評審資料規(guī)整工作。將所負責部門匯總的材料進行核查，無誤后交醫(yī)院等級評審辦公室主任，屬于科室備查資料下科室檢查核實。并做好其他事項，如做好現(xiàn)場考試準備。負責督促、檢查各工作組上報材料的匯總情況；核查匯總材料正確性及完整性。要求匯總材料按沈陽市衛(wèi)生局二級綜合醫(yī)院等級評審備查材料(_年版)順序分別匯總成冊。達到總體要求的規(guī)定

18、。根據(jù)需要制定其它有關(guān)事宜。要定期檢查各科室及各工作組工作狀況，提出整改意見。二一三年_月_日2022年風險評估和控制管理制度（四）為了規(guī)范本公司擔保業(yè)務的操作流程，加強風險控制，建立科學的擔保項目評審制度，現(xiàn)特制定評審委員會工作制度。一、工作原則評審委員會(以下簡稱評審會)負責對擔保項目嚴格評審，評審會表決通過，并經(jīng)董事長審批通過后方能正式對項目提供擔保。二、成員組成評審會委員由公司高層管理人員組成，委員共_名，其中設主任委員一名，負責評審會的日常工作及會議主持。另設置一名評審委員會秘書。三、評審會工作流程1、調(diào)查部接受客戶申請，組織盡職調(diào)查，同時風控部分配人員全程參與風險控制與項目評審，調(diào)

19、查部與風控部從開展盡職調(diào)查之日起_天之內(nèi)準備好各項材料，報初審負責人進行初審；由初審負責人_小時內(nèi)審查并將符合上會條件的申報材料提交給風控負責人進行復審；2、對于復審過程中發(fā)現(xiàn)的材料中存在的各項問題，由風控負責人負責指導并督促修改。復審通過后，將項目上報評審會主任，由評審會主任確定是否召開評審會會議進行審議；3、評審會秘書根據(jù)評審會主任意見，組織會議；4、調(diào)查部及風控部列席會議，向會議介紹提交審議項目的情況及風險評估意見，并對調(diào)查報告和風險評估報告的真實性負責；5、參加會議的委員發(fā)表意見，就審議事項提出質(zhì)詢，并進行討論。調(diào)查部和風控部經(jīng)理回答委員提出的有關(guān)咨詢和問題；6、評審委員會主任綜合審議

20、情況，確定是否進行表決；7、參加會議的委員書面進行投票表決。表決分為“同意”、“不同意”和“再議”三種。由評審會秘書統(tǒng)計投票并當場宣布表決結(jié)果。8、當半數(shù)以上委員表決“同意”擔保的項目時，存在兩種情況：一是若表決“同意”的委員均是無條件同意擔保的，即可以按既定程序辦理后續(xù)業(yè)務；二是若表決“同意”的委員是附有條件的同意擔保，評審會秘書應記錄和整理所附條件交給主任委員，調(diào)查部應負責落實評審委員提出的所附條件，風控部負責監(jiān)督落實。主任委員有權(quán)認可評審委員所提條件最終是否得到最終落實，并在評審委評議表上簽字確認。主任委員簽字后，即可將有關(guān)資料提交董事長審批；9、當半數(shù)以上評審委員表決“不同意”的項目，

21、作為否決項目報告審批人；10、當半數(shù)以上評審委員表決“再議”項目，評審會主任應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由調(diào)查部按要求加以落實，下次上會時再議。11、經(jīng)評審會審議通過的項目，董事長有權(quán)否決；但經(jīng)評審會否決的項目，董事長有權(quán)決定進行復議，而無權(quán)決定予以擔保。四、評審會會議的其它規(guī)定1、會議召開前一天，由評審會秘書通知并向各委員提供有關(guān)資料。2、與會人員必須按時參加會議，不得無故缺席，如有特殊情況必須請假，但會后應提出書面意見。3、會議由評審會秘書確定專人記錄，會議記錄的內(nèi)容主要包括會議主題、出席人員、每位與會委員對項目所持的意見以及會議最后綜合的意見。會后一天內(nèi)整理出會議記錄。五、評

22、審檔案每次會議結(jié)束后，評審會秘書根據(jù)會議紀錄形成擔保項目評審會意見匯總表，由評審會秘書簽字后存檔。2022年風險評估和控制管理制度（五）第一節(jié)總則第一條為建立健全公司擔保風險控制與管理制度，規(guī)范貸款擔保風險評估程序，切實防范與控制擔保風險，現(xiàn)根據(jù)公司擔保業(yè)務基本操作規(guī)程、擔保業(yè)務保后管理實施細則、擔保業(yè)務管理責任追究制度，特制定本擔保風險控制委員會工作規(guī)則(下稱本規(guī)則)。第二節(jié)管理機構(gòu)與工作職責第二條公司擔保風險控制委員會(以下簡稱風控委員會)是公司擔保資產(chǎn)風險防范與控制的最高審議機構(gòu)。風險控制部(以下簡稱風控部)是風控委員會常設機構(gòu)，負責擔保項目材料的復審，整理資料，組織例會。第三條風控委員

23、會的主要工作職責是：1、審查公司有關(guān)擔保業(yè)務的操作規(guī)程、實施細則、保后管理、管理責任追究、擔保風險控制與防范等方面的規(guī)章制度；2、審議公司關(guān)于擔保業(yè)務的授權(quán)方案、各類客戶的年度綜合授信分配額度；3、審議業(yè)務部、市場部擬定的各類信用擔保和投資、合作等主要經(jīng)濟合同協(xié)議；4、審議風控部提交的擔保資產(chǎn)風險控制狀況情況報告和業(yè)務部提供的擔保項目反擔保方式與反擔保物的合法與可靠性；5、審議擔保部提交的擔保業(yè)務發(fā)展情況報告，在保項目潛在風險的處置方案，債權(quán)清償和代位清償方案；6、審查擔保部提交的不良擔保的確認及處置意見和對主責任人擔保責任的確認及追究意見；7、審議公司董事會、總經(jīng)理要求風控委員會審議的其他事

24、項。第四條風控委員會委員人數(shù)一般不少于_人，由總經(jīng)理兼任主任，風控部經(jīng)理兼任副主任。第五條風控部確定受理的項目，一般應在_個工作日內(nèi)向風控委員會報告，提請會議審議。第六條擔保部的主要工作職責是：1、負責擔保貸款評委會的日常工作，包括整理資料、組織例會；2、受理業(yè)務部提交的項目擔保報告和被擔保人的有關(guān)申貸資料；3、受理風控部提交的項目風險評估報告，確定項目風險防范與控制方案；4、加強與協(xié)作銀行的業(yè)務聯(lián)系，辦理擔保貸款授信；5、負責召集項目評委會議，對項目進行專家評審和會議評審，并將評審結(jié)論報決策機構(gòu)；6、協(xié)助擔保部保后跟蹤管理，督促風控部清償債權(quán)，確保公司債權(quán)的實現(xiàn)。第三節(jié)會議議事規(guī)則第七條風控

25、委員會實行例會制度，原則上每季召開一次，根據(jù)具體審議事項的需要，經(jīng)風控部經(jīng)理建議，可以隨時召開。第八條出席例會人數(shù)應不少于委員會組成人數(shù)的4/5。根據(jù)審議事項需要，會議召集人可以決定項目公司或有關(guān)方面的專家列席，介紹情況，接受咨詢，但列席人員不具有表決權(quán)?？蛻舸聿坏靡匀魏涡问脚c會。第九條例會議決的主要事項是：1、擔保合同和其它重大經(jīng)濟合同的合同標的、形式、制約方式等；2、擔保部在履行在保項目保后跟蹤時，發(fā)現(xiàn)被擔保人違規(guī)，存在后續(xù)還貸風險；3、因風險審議或評審不嚴造成的不良擔保的確認及處置意見；4、審查公司有關(guān)人員擔保責任的確認及追究意見；5、對風控部提出的代償損失的核銷方案進行審議，報董事會

26、批準核銷。6、其它應由風控委員會根據(jù)其工作職責議決的事項。第十條風險委員實行多數(shù)決定制，通過書面記名投票表決形成審查意見。出席委員一人一票，表決權(quán)相等。審查通過的事項，應獲得與會人員4/5以上同意票方為有效。風控部經(jīng)理組織收集表決票，并當場宣布表決結(jié)果。第十一條例會人員表決分為“同意”、“不同意”和“復議”三種。對審議事項表示贊成的投“同意”票；不贊成的投“不同意”票；認為報審材料不足以支持其結(jié)論，需要進一步核實情況、補充資料再審議和表決的，可投“復議”票。第十二條風控部應在例會結(jié)束后即形成會議紀要。會議紀要應記載會議時間、地點、召集人、參加人員、審議事項、附加條件、風險防范措施和表決結(jié)果等，

27、并由與會人員簽字。會議紀要由總經(jīng)理或總經(jīng)理委托的召集人簽發(fā)。第十三條會議紀要報總經(jīng)理、董事長批準后，由風控部經(jīng)理參加公司擔保業(yè)務評審委員會組織的項目評審會議，將會議紀要作為風險評估內(nèi)容向會議提出，由擔保業(yè)務評審委員會做出最終評審。第十四條董事長、總經(jīng)理在正式簽批時，對于風控委員會審查同意的事項，如有不同意見可以行使否決權(quán)；但對于擔保業(yè)務評審委員會經(jīng)過表決未獲通過的事項，董事長、總經(jīng)理不得加以否決，但可以要求復議。第四節(jié)會議議事程序第十五條提請風控委員會審議的各類具體事項，一般應經(jīng)過以下程序：1、項目a、b角提出擔保項目申請，由業(yè)務部簽署意見后，報擔保部進行初審；由擔保部提出初審意見，然后送風控

28、部復審。2、風控部對擔保部初審的擔保項目材料進行復審。如認為擔保項目申報程序合規(guī)、申報材料要件齊備，可列入會議議程，并將申報材料至少提前_天分送給各風控委員會委員預覽。否則，可退回初審部門，要求初審部門補正材料后再予組織例會審議；3、風控部確認擔保項目資料后，報風控委員會主任審查，由風控委員會主任確定是否召開風控委員會例會進行審議；5、風控部根據(jù)風控委員會主任意見，組織例會。舉行例會時，要求項目審議資料(復印件)人手一冊，并于會后收回；6、項目經(jīng)理列席例會，向會議介紹提交審議項目的情況及初審意見，并對其初審材料和口頭匯報的真實性負責；7、參加例會的委員發(fā)表意見，就審議事項提出質(zhì)詢，并進行討論。

29、業(yè)務部和擔保部經(jīng)理回答委員提出的有關(guān)咨詢和問題；8、風控委員會主任綜合審議情況，確定是否進行表決，并宣布表決的條件；9、參加例會的委員以記名方式書面進行投票表決，由風控部經(jīng)理統(tǒng)計投票并當場宣布表決結(jié)果。第十六條報請風控委員會審批事項，應包括“審議事項的書面報告”、“審議事項有關(guān)附件材料”和“報審部門的意見和建議”等文件、資料。上述材料應包括申請人及其項目的基本資料。第五節(jié)責任與紀律第十七條風控委員會成員和風控部工作人員應具有高度的責任感和全局觀念，堅持原則，恪盡職守，廉潔自律、秉公辦事。對于不負責任或未發(fā)揮作用的委員，應及時進行調(diào)換。第十八條風控委員會要嚴明工作紀律和審議程序，任何人不得誘導或

30、壓制不同意見；要嚴格遵守保密紀律，對會議討論、表決情況嚴加保密，不得在不適當場合議論或泄露會議情況。第十九條通過風控委員會審議生效的事項，有關(guān)部門必須嚴格執(zhí)行。有條件通過的事項，執(zhí)行單位應按附加條件及時落實，定期反饋。附加條件確實無法落實的，應報風控委員會審查批準后予以修正或免除。第二十條風控部要嚴格執(zhí)行審批程序，按規(guī)定對審查要件和送審材料進行把關(guān)；要精心做好會議準備，如實記錄會議內(nèi)容包括委員的發(fā)言與不同意見，及時編發(fā)會議紀要，做好各種文件的呈報、收發(fā)、保管和歸檔工作；要積極創(chuàng)造條件，加大對送審項目的相關(guān)信息支持；要建立風控委員會審批項目的管理臺帳，對項目執(zhí)行和進展情況進行連續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題要

31、及時向風控委員會報告。第二十一條違反以上條款者，除按公司擔保業(yè)務管理責任追究制度執(zhí)行外，將視情節(jié)輕重給予批評、取消委員資格、行政警告直至解除勞動合同等處分。第六節(jié)附則第二十二條本規(guī)則由風控部負責解釋。第二十三條本規(guī)則由風控部組織實施。2022年風險評估和控制管理制度（六）第一章總則第一條為加強風險控制，強化審批責任，提高審批效率和審批質(zhì)量，根據(jù)擔保業(yè)務管理手冊，特制定本條例。第二條本條例所述項目評審委員會，是根據(jù)公司章程和擔保業(yè)務管理手冊設立的承擔擔保業(yè)務審批的專門機構(gòu)。第二章項目評審委員會設立與審批范圍第三條集團公司設立項目評審委員會(以下簡稱評審會)，評審會秘書處為評審會的日常辦事機構(gòu)，秘

32、書處設在集團風險管理中心。第四條評審會的審批范圍包括：集團及下屬各擔保公司有權(quán)審批人直接審批權(quán)限以外的擔保業(yè)務，以及董事局決定的其他業(yè)務。第三章項目評審委員會組成第五條項目評審委員會成員(以下簡稱評委)的組成采用優(yōu)勢互補的復合結(jié)構(gòu)，金融、產(chǎn)業(yè)和專業(yè)背景人員基本按照4：4：2的比例構(gòu)成。第六條評委的基本任職資格要求：1、能夠接受并通過個人工作背景調(diào)查，無舞弊等不良記錄；2、具有較強的責任心，遵守職業(yè)道德；3、具有專業(yè)的分析判斷能力和較強的風險處理能力，能夠根據(jù)各項目的具體情況提出有效的風險控制建議，并在控制風險的前提下促進業(yè)務的開展；4、具有較好的溝通能力，能夠準確表達觀點和意見。第七條評委的專

33、業(yè)任職資格將根據(jù)不同的專業(yè)，從學歷、知識結(jié)構(gòu)、工作經(jīng)驗等方面進行評定。第八條評委的構(gòu)成與產(chǎn)生1、評委由內(nèi)部評委和外聘評委組成；2、內(nèi)部評委的產(chǎn)生，由集團綜合管理中心提交符合任職資格要求的候選人員_，采取差額選舉法產(chǎn)生具體人員_，經(jīng)集團董事局審批后公布；3、由集團董事局在公司外部選擇專業(yè)人士作為外聘評委；4、評審會可根據(jù)需要聘請有關(guān)專家列席評審會；5、集團風控總監(jiān)為項目評審委員會主任；6、評委采用定期輪換制度，原則上每年進行一次改選。第九條評委的職責：1、遵守國家的法律法規(guī)，執(zhí)行公司的制度和規(guī)定；2、認真分析報審資料，掌握業(yè)務基本情況，分析報審業(yè)務的風險點和業(yè)務可行性，提出防范和控制風險的措施；

34、3、在評審過程中，堅持公正、獨立的原則，維護集團利益，嚴格控制風險，確保審批質(zhì)量，對審批的結(jié)果負責；4、對項目涉及到的本公司及客戶的商業(yè)秘密等負有保密的責任；5、各評委應嚴格遵守會議紀律，會前安排好手頭工作，不得無故缺席、遲到、早退，或中途離場。第四章審批受理與會議準備第十條評審會秘書處負責受理符合要求的業(yè)務資料。第十一條評審會秘書處負責對報審資料的完整性、程序的齊備性、簽字的齊全性進行審查；對不完整與不合規(guī)的報審資料，要求報審單位補充或加以說明，質(zhì)量差的資料可拒絕受理。第十二條評審會秘書處負責將符合要求的報審資料發(fā)送到各評委，為評審工作提供支持。第十三條項目評審會議的準備。評審會秘書處擬定項目評審會議安排并通知各評委。第十四條報評審會秘書處的業(yè)務資料包括但不限于：1、擔保項目內(nèi)部評議表2、a角項目調(diào)查評價報告書3、b角項目調(diào)查評價報告書4、c角項目審核報告書5、八級分類評分表6、反擔保資產(chǎn)評估表第十五條各報審單位必