銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法參考模板范本

1、銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法19/19銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法 第一章 總則第一條 為全面提高銀行分行應對各類突發(fā)事件和緊急重大情況的能力,建立健全應對突發(fā)事件的有效機制,提高科學指揮的能力和水平,最大限度地減少突發(fā)事件可能造成的危害,維護銀行分行內(nèi)部穩(wěn)定,保障銀行分行員工人身安全和資金財產(chǎn)安全,實現(xiàn)全行各項業(yè)務工作的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等有關法律法規(guī)和上級有關要求，特制定本管理辦法。第二條 本辦法適用于銀行分行處置突然發(fā)生、造成或者可能造成人員傷亡、資金風險、信用風險、財產(chǎn)損失、安全隱患、工作環(huán)境破壞等,

2、具有影響和威脅銀行分行的工作秩序和安全,甚至影響經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定,需要立即采取應對措施加以妥善處置的事件和緊急重大情況。第二章 突發(fā)事件的分類和部門職責分工第三條 涉及銀行分行內(nèi)部穩(wěn)定的突發(fā)事件（1）金融擠兌突發(fā)事件。由分行辦公室負責牽頭，零售業(yè)務部、會計結算部、風險控制部等部門以及其他相關部門協(xié)助處置。 （2）群體性聚眾上訪、請愿、靜坐、示威, 沖擊、圍攻銀行分行各級辦公、營業(yè)和生活場所的突發(fā)事件。由分行辦公室負責牽頭,工會以及其他相關部門協(xié)助處置。（3）因大規(guī)模非法集資、非法設立營業(yè)機構、非法開辦業(yè)務以及營業(yè)機構違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的有可能影響經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。由風險控制部負責牽頭

3、，辦公室、營業(yè)部以及其他相關部門協(xié)助處置。第四條 涉及人員管理的突發(fā)事件（1）高級管理人員或要害崗位員工因突然辭職、外逃、失蹤或非正常死亡造成崗位空缺的事件。由辦公室負責牽頭,風險控制部、會計部以及其他相關部門協(xié)助處置。（2）員工因司法、紀檢監(jiān)察機關依法行使職能造成崗位空缺的事件。由辦公室負責牽頭,風險控制部、會計部以及其他相關部門協(xié)助處置。（3）員工被綁架或被限制人身自由的事件。由辦公室負責牽頭,風險控制部以及其他相關部門協(xié)助處置。（4）因盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響銀行分行穩(wěn)定,造成內(nèi)部經(jīng)營管理秩序混亂的事件。由辦公室負責牽頭,營業(yè)部、風險控制部、會計部以及其他相關部門協(xié)助處置

4、。第五條 涉及刑事案件的突發(fā)事件（1）搶劫、盜竊、詐騙、涉槍、計算機犯罪、爆炸以及緊急重大刑事、治安案件。由辦公室負責牽頭,風險控制部、會計部、市場營銷部、零售業(yè)務部以及其他相關部門協(xié)助處置。（2）恐怖事件。由辦公室負責牽頭,其他相關部門協(xié)助處置。（3）洗錢事件。由會計部負責牽頭,辦公室、零售業(yè)務部、營業(yè)部、市場營銷部以及其他相關部門協(xié)助處置。第六條 涉及經(jīng)濟方面的突發(fā)事件 （1）發(fā)生貪污、受賄、挪用、侵占等經(jīng)濟違法違規(guī)案件的事件。由辦公室負責牽頭,零售業(yè)務部、會計部以及其他相關部門協(xié)助處置。（2）發(fā)生重大涉訴和糾紛案件。由辦公室負責牽頭,其他相關部門協(xié)助處置。第七條 其他方面的突發(fā)事件其他可

5、能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)性風險，以及嚴重影響銀行分行或社會穩(wěn)定被認定為事關重大、要求及時報送的事件。由分行和支行應急處置領導小組根據(jù)實際情況,責成相關部門處置。第三章 突發(fā)事件的分級第八條 特別重大突發(fā)事件 (I 級 )（1）涉及銀行分行內(nèi)部穩(wěn)定的突發(fā)事件:發(fā)生在全行范圍內(nèi)3個以上營業(yè)網(wǎng)點的金融擠兌事件;（2）100人(含)以上聚眾到政府或各分支行上訪、請愿、靜坐、示威, 沖擊、圍攻的事件;（3）涉及人員管理突發(fā)事件:涉及高級管理人員1人(含)或一般員工3人(含)以上被綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件;（4）涉及刑事案件的突發(fā)事件:發(fā)生搶劫、盜竊案件,涉案金額在50萬元(含)以

6、上的;發(fā)生詐騙案件,涉案金額在1000萬元(含)以上的;發(fā)生涉槍、爆炸、恐怖、洗錢等案件的;發(fā)生造成死亡1人或重傷3人以上刑事案件的事件;（5）涉及經(jīng)濟違法違規(guī)案件的突發(fā)事件:發(fā)生貪污、受賄、侵占、 挪用等經(jīng)濟違法違規(guī)案件以及重大決策失誤、瀆職案件, 涉案金額在500萬元(含)以上的; 發(fā)生重大涉訴和糾紛案件, 涉案標的額 1000萬元(含)以上的案件;（6）涉及自然災害的突發(fā)事件:因自然災害及其他不可抗力的因素造成經(jīng)濟損失1000萬元(含)以上的事件;（7）涉及責任事故的突發(fā)事件:因重要數(shù)據(jù)、賬冊、印章、重要空白憑證嚴重損毀、丟失造成或可能造成經(jīng)濟損失100萬元(含)以上的;造成計算機網(wǎng)絡系

7、統(tǒng)涉及1個支行范圍內(nèi)營業(yè)機構計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)發(fā)生故障在1個營業(yè)日內(nèi)(8小時)難以恢復,涉及2個以上支行范圍內(nèi)中斷6小時,涉及全行范圍內(nèi)中斷3小時,嚴重影響正常營業(yè)和工作開展的;資金調(diào)劑因技術、市場風險等造成經(jīng)濟損失500萬元(含)以上的;因違規(guī)經(jīng)營被有關部門勒令停業(yè)的事件;（8）其他突發(fā)事件:發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時間,涉及敏感人物的特別重大突發(fā)事件。第九條 重大突發(fā)事件 (II 級 ) （1）涉及銀行分行內(nèi)部穩(wěn)定的突發(fā)事件:發(fā)生在全行范圍內(nèi)2個以上營業(yè)網(wǎng)點的金融擠兌事件; （2）30人(含)以上、100以下聚眾到政府或各支行上訪、請愿、靜坐、示威,沖擊、圍攻的事件;（3）涉及人員管理突發(fā)

8、事件:涉及工作人員被綁架或被限制人身自由,叛逃、失蹤或非正常死亡的事件;（4）涉及刑事案件的突發(fā)事件:發(fā)生搶劫、盜竊案件, 涉案金額在50萬元以下的;發(fā)生詐騙案件, 涉案金額在1000萬元以下 ,100萬元(含)以上的因刑事案件造成重傷3人以下的案件;（5）涉及經(jīng)濟違法違規(guī)案件的突發(fā)事件:發(fā)生貪污、受賄、侵占、挪用等經(jīng)濟違法違規(guī)案件,涉案金額在500萬元以下,100萬元 (含)以上的；發(fā)生重大決策失誤、瀆職案件，涉案金額在500 萬元以下,100萬元(含)以上的；發(fā)生重大涉訴和糾紛案件, 涉案標的額 1000萬元以下,100萬元(含)以上的案件； （6）涉及自然災害的突發(fā)事件: 因自然災害及其

9、他不可抗力因素造成經(jīng)濟損失1000萬元以下,100萬元(含)以上的事件;（7）涉及責任事故的突發(fā)事件: 因保管不當, 致使重要數(shù)據(jù)、賬冊、印章、重要空白憑證嚴重損毀、丟失可能造成經(jīng)濟損失 100 萬元以下,50萬元(含)以上的;造成計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)涉及1個區(qū)（縣）范圍內(nèi)營業(yè)機構計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)發(fā)生故障在1個營業(yè)日內(nèi)(8小時)難以恢復,涉及市范圍內(nèi)中斷4小時,嚴重影響正常營業(yè)和工 作開展的;資金調(diào)劑因技術、市場風險等造成經(jīng)濟損失500萬元以下,50萬元(含)以上的;因違規(guī)經(jīng)營被有關部門限制營業(yè)、取消高級管理人員任職資格的事件;（8）其他重大突發(fā)事件: 其他需要及時報送的重大突發(fā)事件。第十條

10、較大突發(fā)事件(III 級)（1）涉及銀行分行內(nèi)部穩(wěn)定的突發(fā)事件：發(fā)生1個以上營業(yè)網(wǎng)點的金融擠兌事件 ;（2）30人以下、10人以上聚眾到政府或各支行上訪、請愿、靜坐、示威,沖擊、圍攻的事件;（3）涉及人員管理突發(fā)事件:一般員工在未辦理離崗請假手續(xù)情況下無故離開工作崗位3個工作日以上的,高級管理人員或要害崗位工作人員突然辭職的事件；（4）涉及刑事案件的突發(fā)事件:發(fā)生詐騙案件,涉案金額在100萬元以下的案件 ;（5）涉及經(jīng)濟違法違規(guī)案件的突發(fā)事件:發(fā)生貪污、受賄、侵占、挪用等經(jīng)濟違法違規(guī)案件,涉案金額在100萬元以下的;發(fā)生重大 決策失誤、瀆職案件,涉案金額在100萬元以下的;發(fā)生重大涉訴和糾紛案

11、件,涉案標的額100萬元以下的案件;（6）涉及自然災害的突發(fā)事件:因自然災害及其他不可抗力因素造成經(jīng)濟損失 100 萬元以下的事件;（7）涉及責任事故的突發(fā)事件:因重要數(shù)據(jù)、賬冊、印章、重要空白憑證嚴重損毀、丟失造成經(jīng)濟損失50萬元以下的;資金清算調(diào)劑因技術、市場風險等造成經(jīng)濟損失50萬元以下的事件;（8）其他突發(fā)事件：未達到特別重大、重大突發(fā)事件標準的其他突發(fā)事件。第四章 界定原則第十一條 當突發(fā)事件分級標準有所交叉,難以判定級別時,應按相對較高一級突發(fā)事件處置。當突發(fā)事件隨事件推移升級后, 按升級后級別的程序處置。第五章 組織機構與職責第十二條 分行，各支行要成立突發(fā)性事件應急處置領導小組

12、,作為應對突發(fā)事件的議事、決策、協(xié)調(diào)、處置機構。第十三條 應急處置領導小組的組成。應急處置領導小組組長由分、支行行長擔任;副組長根據(jù)涉及的專業(yè)和突發(fā)事件的性質(zhì),由分管領導擔任;小組成員包括各部門主要負責人。第十四條 應急處置領導小組的職責:（1）在分行和上級主管部門的組織、協(xié)調(diào)下,統(tǒng)一領導、指揮和協(xié)調(diào)銀行分行突發(fā)事件應急處置工作;（2）定期召開會議, 聽取有關部門和下級單位對突發(fā)事件預防、應急準備、應急處置和后續(xù)工作的匯報,分析有關突發(fā)事件的重要信息、發(fā)展趨勢; （3）審議、決定突發(fā)事件應對工作中的重大事項,統(tǒng)一領導和協(xié)調(diào)各類突發(fā)事件應急處置機構; （4）決定啟動或終止專項突發(fā)事件應急預案,決

13、定重大的處置措施和新聞報道的重大事項;（5）檢查、督促各級各部門貫徹執(zhí)行國家有關維護金融穩(wěn)定、保障員工人身及銀行財產(chǎn)安全的法律和政策, 及時協(xié)調(diào)應急工作中出現(xiàn)的重大問題;（6）協(xié)調(diào)各級職能部門共同開展應急處置工作。第十五條 應急處置領導小組成員的職責。組長或委托副組長召集應急處置領導小組工作會議,負責各類特別重大、重大、較大突發(fā)事件的應急指揮、協(xié)調(diào)和決策,下達應急處置工作指令;副組長除協(xié)助組長開展工作外,重點牽頭處置分管系統(tǒng)或部門的突發(fā)事件;其他成員參與應急指揮、協(xié)調(diào)和決策工作。第十六條 應急管理辦公室的組成分支行應急處置領導小組下設應急管理辦公室,應急管理辦公室設在分行辦公室,負責日常工作。

14、第十七條 應急管理辦公室的職責（1）督促落實應急處置領導小組做出的決定和指示;（2）擬定、報送、組織、實施應對突發(fā)事件的工作規(guī)劃和實施細則;（3）督促檢查有關部門和下一級應急預案和實施細則的制定、修訂和執(zhí)行情況,并給予指導 ; （4）督促檢查突發(fā)事件的監(jiān)測、預警工作情況,并給予指導;（5）匯總有關突發(fā)事件的各種重要信息,進行綜合分析,并提出建議,負責突發(fā)事件的報告工作; （6）承擔本級突發(fā)事件信息系統(tǒng)、應急指揮系統(tǒng)的日常管理工作; （7）監(jiān)督檢查、協(xié)調(diào)指導突發(fā)事件預防、應急準備、應急處置和后續(xù)工作; （8）組織制定安全常識、應急知識的宣傳培訓計劃和應急隊伍的業(yè)務培訓、演練計劃, 經(jīng)批準后督促落

15、實;（9）根據(jù)應急預案和實施細則的規(guī)定,明確相關人員和部門在處置突發(fā)事件工作中的職責; （10）組織協(xié)調(diào)有關工作,并與人民銀行、銀監(jiān)部門及當?shù)卣毮懿块T就突發(fā)事件的處置進行交流與溝通; （11）收集、接收、處置、通報、保管有關信息資料和檔案;（12）完成應急處置領導小組交辦的其他工作。第六章 突發(fā)事件的報告第十八條 突發(fā)事件報告的基本原則1及時性:最先獲悉銀行分行突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構人員,應當在第一時間按規(guī)定報告分行領導和相關部室。2準確性報告內(nèi)容要客觀真實, 不得主觀臆斷。3規(guī)范性:報告內(nèi)容要合乎有關要求。第十九條 突發(fā)事件報告的主要內(nèi)容1事件涉及的機構名稱、地點、時間。2事件的發(fā)

16、生原因、性質(zhì)、類型、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的穩(wěn)定情況。3事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取及擬進一步采取的應對措施。4其他與事件有關的內(nèi)容。第二十條 突發(fā)事件報告的一般程序1發(fā)生突發(fā)事件后,事件發(fā)生的機構應以最快方式向上級報告,并在規(guī)定時間內(nèi)報送書面報告,同時進入緊急應對狀態(tài)。突發(fā)事件書面報告的報送由各支行主要負責人簽發(fā),主要負責人因特殊原因無法簽發(fā)的,經(jīng)主要負責人授權,可由其他負責人簽發(fā)。2發(fā)生突發(fā)事件后,根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、級別,在征得上級同意后,向當?shù)卣?、公安機關、銀監(jiān)部門、人民銀行報告。3突發(fā)事件報告應堅持逐級報送原則,無特殊情況不越級報送。

17、4突發(fā)事件的報告工作,由銀行分行、各支行應急管理辦公室統(tǒng)一負責。 第二十一條 突發(fā)事件報告的時限要求1發(fā)生I級突發(fā)事件,應在基本弄清事件情況1小時內(nèi)向分行報告,處置情況與處置結果每隔4小時向總分行報送一次,直至處置完畢。2發(fā)生II級突發(fā)事件,各支行應在基本弄清事件情況2小時內(nèi)向分行報告,處置情況與處置結果每隔8小時向分行報送一次,直至處置完畢。3發(fā)生III級突發(fā)事件,各支行應在基本弄清事件情況4小時內(nèi)向分行報告,處置完畢后24小時內(nèi)向分行報送處置情況和處置結果。4.加強與當?shù)卣?、人民銀行及公安部門的信息溝通。第七章 預防和預警機制第二十二條 預防預警制度各支行應針對存在的隱患和暴露出的各類安

18、全問題,建立相應的預防預警標準,并加強跟蹤、監(jiān)測;建立以信息網(wǎng)絡為基礎的銀行分行突發(fā)事件預警系統(tǒng),設置風險預警線,根據(jù)日常監(jiān)督管理、現(xiàn)場檢查、中介機構審計及其他渠道所獲信息及時對所管轄的營業(yè)機構的風險狀況做出判斷,有效預防突發(fā)事件發(fā)生。第二十三條 預警系統(tǒng)建設銀行分行突發(fā)事件的預警系統(tǒng)建設旨在通過監(jiān)測相關變量和指標,使用設定的警戒線和參考發(fā)生概率來判定預警事件的類別,從而為采取進一步的預防或處置措施提供技術支持。預警系統(tǒng)主要包括:監(jiān)測變量、指標菜單、警戒線、發(fā)生概率。第二十四條 預警信息處置1各級要配備突發(fā)事件信息報告員,建立信息網(wǎng)絡,加強對有關部門和轄內(nèi)機構報送信息的報告、匯總和分析,注重對

19、影響銀行分行員工人身安全和資金財產(chǎn)安全的突發(fā)事件的跟蹤研究,重大情況要根據(jù)有關規(guī)定及時上報。2要加強與有關部門的信息溝通,吸取有關建議和意見,改進預防預警措施。對突發(fā)事件做到早預防、早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。3未經(jīng)分行準許,各支行及員工不得擅自向社會公眾披露有關突發(fā)事件信息或通過媒體對突發(fā)事件進行報道。第二十五條 應急響應及啟動 1分行負責特別重大突發(fā)事件(I級)和重大突發(fā)事件(II 級)的應急處置,視具體情況啟動突發(fā)事件應急處置預案,開展處置工作。2各支行負責較大突發(fā)事件 (III 級)的應急處置,視具體情況啟動突發(fā)事件應急處置預案,開展處置工作。3根據(jù)突發(fā)事件類型,由應急管理辦公室協(xié)調(diào)有關職

20、能部門啟動專項分預案。第二十六條 應急程序1特別重大突發(fā)事件(I 級)事發(fā)機構啟動本級預案自救,同時上報分行、當?shù)厝嗣胥y行和銀監(jiān)部門。在征得分行同意后報人民政府及相關職能部門。2重大突發(fā)事件 (II 級 )事發(fā)機構啟動本級預案自救,同時上報總分行、當?shù)厝嗣胥y行和銀監(jiān)部門。在征得分行同意后報人民政府及相關職能部門。3較大突發(fā)事件 (III 級)事發(fā)機構啟動本級預案,開展應急處置工作,同時上報分行、當?shù)厝嗣胥y行和銀監(jiān)部門;各分支行迅速核實后,將處置情況隨時上報分行。第二十七條 指揮協(xié)調(diào)1突發(fā)事件發(fā)生后,由相應級別應急管理辦公室對接報的信息進行綜合分析、評估與判定,1 小時內(nèi)作出啟動預案或者不響應的

21、決定,并報應急處置領導小組審核批準。2應急預案啟動后,按照分級響應的原則,由應急聯(lián)動指揮中心組織成立現(xiàn)場指揮部,開展應急處置工作。第二十八條 現(xiàn)場指揮部的組成按照突發(fā)事件的性質(zhì)和程度,現(xiàn)場指揮部總指揮由各支行負責人擔任;指揮部成員由牽頭部門主要負責人和事發(fā)單位主要負責人組成?，F(xiàn)場指揮部的具體名稱和設置地點,根據(jù)處置工作需要,由突發(fā)事件應急聯(lián)動指揮中心確定。第二十九條 現(xiàn)場指揮部的職責（1）執(zhí)行應急聯(lián)動指揮中心的決定和命令;（2）組織協(xié)調(diào)治安、交通、物資等保障;（3）迅速了解突發(fā)事件相關情況及已采取的先期處置情況, 及時掌握事件發(fā)展態(tài)勢,研究制定處置方案并組織指揮實施;（4）及時將現(xiàn)場的各種重要

22、情況向應急聯(lián)動指揮中心報告;（5）迅速控制事態(tài),安撫群眾,保持穩(wěn)定;（6）做好善后處置工作,防止事件出現(xiàn)“放大效應”和滋生、衍生、耦合事件 ;（7）盡快恢復正常工作、生活秩序。第八章 應急終止第三十條 突發(fā)事件應急聯(lián)動指揮中心或現(xiàn)場指揮部確認突發(fā)事件得到有效控制、危害已經(jīng)消除后,應向應急處置領導小組提出終止應急的報告,待批準后終止應急。第三十一條 接到應急處置領導小組終止應急指令后,由突發(fā)事件應急聯(lián)動指揮中心宣布終止現(xiàn)場應急處置工作,解散現(xiàn)場指揮部,善后工作由有關單位、職能部門繼續(xù)完成。第三十二條 應急終止后,根據(jù)分級響應的權限,在10日內(nèi)應急處置領導小組逐級提交突發(fā)事件處置情況專題報告,報告

23、內(nèi)容包括:事件發(fā)生概況、人員傷亡和資金財產(chǎn)損失情況、事件處置情況、引發(fā)事件的原因初步分析、善后處置情況及擬采取的防范措施等。第九章 后期處置第三十三條 后續(xù)工作突發(fā)事件應穩(wěn)、處置工作結束后,各級突發(fā)事件應急工作機構要做好組織、協(xié)調(diào)工作,恢復正常營業(yè)秩序,協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作,把握正確的輿論宣傳導向,最大限度地降低突發(fā)事件給銀行分行和受波及地區(qū)社會經(jīng)濟帶來的不良影響。第三十四條 評估與總結突發(fā)事件處置結束后,重大突發(fā)事件(II 級)由分行應急管理辦公室負責,較大突發(fā)事件(III 級)由各支行應急管理辦公室負責,依照專業(yè)、權限和有關規(guī)定組成專項調(diào)查組對突發(fā)事件及處置工作進行調(diào)查、評估與總結。突發(fā)事件責任單位應當予以配合。對突發(fā)事件的調(diào)查應當及時、準確,要查清事件的性質(zhì)、原因和責任,總結教訓并提出防范和改進措施。調(diào)查結束后,要形成書面調(diào)查報告逐級上報,必要時向社會公布處置結果。同時,根據(jù)處置過程中發(fā)現(xiàn)的問題,據(jù)實修改完善相應預案。第三十五條 責任追究與處罰 事發(fā)單位及有關部門應對突發(fā)事件的發(fā)生原因及全過程進行徹底調(diào)查,對下列情況根據(jù)事實和責任大小追究相關人員的責任:（1）故意隱瞞情況造成風險蔓延和形成區(qū)域性、系統(tǒng)性風險的;（2）沒有制定專項分預案(實施細則)或沒有及