小額貸款整改報告

1、精選公文范文 精選公文范文小額貸款整改報告篇一：永登縣農(nóng)村信用聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款整改報告永登縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作的整改報告省聯(lián)社三農(nóng)業(yè)務(wù)部：根據(jù)貴部下發(fā)的關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作的通知要求，我聯(lián)社對農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作引起高度重視，及時成立了自查組，聯(lián)社主任陳銳同志任自查組組長，業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險管理部成員為組員，對全縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作的規(guī)范性、真實性進(jìn)行了一次徹底自查，現(xiàn)將檢查和整改情況報告如下：一、基本情況截止2011年10月31日，我縣轄內(nèi)總農(nóng)戶78892戶，我聯(lián)社已建立農(nóng)戶信貸檔案73408戶，建檔面達(dá)到93%；評精選公文范

2、文級授信農(nóng)戶68623戶，評級授信面達(dá)到;授信總額達(dá)到80701萬元；共計核發(fā)貸款證1683本，發(fā)證面達(dá)到；用信額540萬元，占授信額的?，F(xiàn)有農(nóng)戶小額信用貸款戶數(shù)2568戶，累放小額信用貸款958萬元，其中本年累放金額548萬元。二、存在的問題個別基層部分信用社思想認(rèn)識不到位，缺乏長遠(yuǎn)發(fā)展意識和競爭意識，對推廣農(nóng)戶小額信用貸款的重要性認(rèn)識不足，未能充分認(rèn)清推廣農(nóng)戶小額信貸既是農(nóng)村信用社鞏固和擴大農(nóng)村客戶群體，穩(wěn)定農(nóng)村陣地的現(xiàn)實需要，也是增強市場競爭力的迫切要求。個別信貸員狹隘的認(rèn)為評級授信工作面廣、量大，經(jīng)營成本高、效益低、操作繁瑣，主觀上不愿推行，消極應(yīng)付，抱著完任務(wù)，走過場的思想，嚴(yán)重影響

3、了評級授信的真實性。個別信貸員認(rèn)為農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險較大，雖然進(jìn)行了評級授信，但精選公文范文2 精選公文范文未及時將貸款證發(fā)放到農(nóng)戶，貸款證發(fā)放率占授信農(nóng)戶的，與省聯(lián)社要求發(fā)證面達(dá)到100%的要求還有很大的差距。個別信用社存在農(nóng)戶檔案資料管理不規(guī)范，資料不全的問題。三、整改措施一是組織全部信貸員再次認(rèn)真學(xué)習(xí)甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法、甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)操作流程、農(nóng)戶小額信用貸款檔案管理辦法等相關(guān)文件，強調(diào)推廣農(nóng)戶小額信用貸款的現(xiàn)實意義。并制定了永登縣農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作實施考核辦法加大考核力度。二是要求信貸員對已進(jìn)行了評級授信的農(nóng)戶，必須在11月15日前，

4、將貸款證發(fā)放到戶。三是對部分資料不完整的農(nóng)戶，要求信貸員盡快聯(lián)系補充完整，嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款檔案管理暫行辦法進(jìn)行檔案資料管理。精選公文范文精選公文范文四是縣聯(lián)社要求稽核審計部、業(yè)務(wù)發(fā)展部加強對農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作的檢查力度，督促各信用社加快推廣進(jìn)度和規(guī)范操作。四、整改結(jié)果通過整改，加強了組織領(lǐng)導(dǎo)，加大了考核力度，調(diào)動了信貸員推廣農(nóng)戶小額信用貸款的積極性，補充完善了缺失資料，貸款證的發(fā)放，正在按計劃進(jìn)行整改。二O一年十一月三日篇二：晟世小額貸款有限公司風(fēng)險排查情況報告曲靖市麒麟?yún)^(qū)晟世小額貸款有限公司風(fēng)險排查情況報告為確保我公司持續(xù)、合規(guī)、健康穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)2015年3月

5、24日云南省金融辦下發(fā)的云南省金融辦關(guān)于開展小額貸款有限公司風(fēng)險情況排查報告的通知的精神，我公司利用一個周的時精選公文范文4精選公文范文間開展風(fēng)險情況排查工作，對我公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險狀況等相關(guān)方面進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：一、高度重視，認(rèn)真落實在接到小額貸公司風(fēng)險情況排查工作的通知后，我公司高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置排查工作方案，要求立足暴露問題開展排查，邊查邊整改。為此，我公司成立了專門工作小組，并由總經(jīng)理擔(dān)任組長。二、分工明確，責(zé)任到人工作小組對公司風(fēng)險排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊以及對我公司的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)

6、行自我排查。工作組其他成員對貸款和日常金融咨詢業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。七個工作日以內(nèi)為單位綜合職工排查和實際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊查邊整改，按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險排查的順利實施。三、排查結(jié)果精選公文范文精選公文范文（一）貸款投放方面：截止2015年2月28日，我公司存量貸款萬元，其中，不良貸款萬元，向民企發(fā)放貸款萬元。對資金營運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了內(nèi)控制度；嚴(yán)格按照云南省小額貸款公司經(jīng)營規(guī)定等相關(guān)法律、政策性規(guī)定開展小額貸款業(yè)務(wù)。通過我公司的排查得出的結(jié)果：一是我公司不存在非法集資、變相或吸收公眾存款、采用違法違規(guī)催收貸款、超出規(guī)定利率范圍發(fā)放貸款、違規(guī)跨地域發(fā)放貸款、超出規(guī)定限額發(fā)

7、放貸款的現(xiàn)象。二是不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。三是不存在利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。四是從未有收貸收息不入賬，用于帳外經(jīng)營行為。五是不存在利用職務(wù)之便向家屬或關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。（二）不良貸款管理方面：我公司成立了不良貸款處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良貸款處置小組遵循集體審議、精選公文范文6 精選公文范文明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則。建立健全和執(zhí)行了不良貸款管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，明確規(guī)定對違規(guī)違章貸款按照公司的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任。對不良

8、貸款客戶依法、依規(guī)、依合同約定進(jìn)行催收,充分保障各方面的權(quán)利。（三）現(xiàn)金控制方面：我公司嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象。有價單證實行賬證分管，堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。（四）檔案控制方面：我公司貸款等相關(guān)檔案均安排專人保管，所有檔案查詢均需按照我公司檔案管理辦法進(jìn)行。每筆貸款的相關(guān)資料簽訂合同一個周內(nèi)必須整理歸檔，編精選公文范文精選公文范文制檔案號，檔案目錄等相關(guān)內(nèi)部控制措施，為我公司貸款業(yè)務(wù)開展保駕護(hù)航。經(jīng)過排查，在檔案控制方面基本不存在問題。（五）安全保衛(wèi)方面：我公司辦公環(huán)境良好，安全，硬件設(shè)施齊全。始終

9、堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次排查中我們發(fā)現(xiàn)：一是職工的安全意識不高，二是監(jiān)控器的監(jiān)控覆蓋范圍有限，有的出口需要進(jìn)行補裝，三是節(jié)假日值班人員的警惕性應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步提咼。四、整改措施（一）進(jìn)一步加強組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和相關(guān)金融辦有關(guān)指示。強化業(yè)務(wù)，向現(xiàn)代金融邁向新步伐。（二）認(rèn)真執(zhí)行貸款管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、審貸分離把風(fēng)險控制在源頭。嚴(yán)格執(zhí)行國家的相關(guān)利率政策，大力支持“三農(nóng)”發(fā)展。（三）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向精選公文范文精選公文范文上級主管部門反應(yīng)，給予整改，確保我公司的人、財、物的絕對安全。為我公司走向現(xiàn)代金融打下堅實的基礎(chǔ)。五、我公司的展望小額貸款有

10、限公司作為社會主義金融體系的補充，自從2008年5月，銀監(jiān)會和人民銀行聯(lián)合發(fā)布關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見以來，小額貸款公司在社會主義經(jīng)濟建設(shè)中不斷發(fā)光發(fā)熱，尤其是在“三農(nóng)”“小微企業(yè)”的發(fā)展方面不斷提供支持。但是小額貸款公司在金融業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)單一，有關(guān)業(yè)務(wù)開展得到相關(guān)部門的支持有限，社會認(rèn)可度有待提高。小貸公司要發(fā)展壯大需要更多政策法規(guī)和相關(guān)部門的支持，在實現(xiàn)“中國夢”為社會主義經(jīng)濟建設(shè)奉獻(xiàn)的道路上顯得捉襟見肘。期望在各領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)的支持和國家新時代的發(fā)展機遇下再一次迎來小額貸款有限公司的發(fā)展春天。報告人：曲靖市麒麟?yún)^(qū)晟世小額貸款有限公司2015年4月6日精選公文范文精選公文范文篇三：信貸自查報

11、告信貸自查報告根據(jù)聯(lián)社XXXX年X月X日有關(guān)會議精神，我社積極組織信貸人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真自查，以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題為出發(fā)點,對照聯(lián)社和自身的要求進(jìn)行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識風(fēng)險防控的重要意義，以促使每個人通過此次排查活動，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，合規(guī)操作。一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)制度,較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要，在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠缺，因此在以后的工作中我們應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。二、牢固思想防線。一是能夠樹立正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭

12、腦。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是精選公文范文10精選公文范文能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強服務(wù)意識。三、恪守規(guī)章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為。在今后的工作中將貸后檢查做為重點予以改進(jìn)，隨時掌握客戶的動態(tài)變化，降低貸款風(fēng)險。四、工作作風(fēng)上。在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，無吃拿卡要行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合

13、職工的光輝形象。此次自查活動，讓我們充分認(rèn)識到,工作的責(zé)任重大，想干好信用社的工作,就要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體,精選公文范文1精選公文范文對自己的不負(fù)責(zé)，通過這次自查以及對個人存在問題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。銀行信貸員2011自查匯報文字大?。捍笾行∈詹氐剑篞Q百度雅虎收藏夾打印閱讀:795根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在

14、工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結(jié)。一、學(xué)習(xí)上。作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識,精選公文范文12精選公文范文但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間，各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度

15、重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠O三、信貸管理上。自調(diào)入社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為,降低貸款風(fēng)險。精選公文范文13精選公文范文四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內(nèi),容易

16、造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為;無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。五、工作作風(fēng)上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè),更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后,下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與精選公文范文14精選公文范

17、文同事們監(jiān)督。此項工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工信用社主辦會計自查報告3篇作者：逐風(fēng)文章來源：山西信合網(wǎng)加入時間：2011-8-208:29:25點擊：1483信用社主辦會計自查報告為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強防范操作風(fēng)險,落實案件專項治理的有關(guān)文件精

18、神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)2005192號文件的要求，結(jié)合我社的實際情況，我社制定了具體案精選公文范文15精選公文范文件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的*市*農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職

19、責(zé)暫行辦法、*市*信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則、水*市*農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則、*市*農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法、水*市*農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程、*精選公文范文16精選公文范文*市*農(nóng)村信用社2005年度財務(wù)費用管理實施辦法、*市*農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí),加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。一、業(yè)務(wù)方面1、一年

20、多來，本人擔(dān)任*農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實精選公文范文17精選公文范文際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個

21、別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極米取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的精選公文范文18精選公文范文實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰,年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。3、作為主辦會計，我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一