華致酒行：對(duì)外擔(dān)保管理制度

1、華致酒行連鎖管理股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為規(guī)范華致酒行連鎖管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)外 擔(dān)保管理，規(guī)范公司擔(dān)保行為，控制公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司 法、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法、關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知、 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則、深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī) 范運(yùn)作指引等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及公司章程的有關(guān)規(guī)定，特制 定本制度。第二條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保，是指公司及公司全資、控股子公司（以下合 并簡(jiǎn)稱“子公司”）依據(jù)擔(dān)保法和擔(dān)保合同或者協(xié)議，按照公平、自愿、互 利的原則向被擔(dān)保人提供一定方式的擔(dān)保并依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的行為，且前

2、 述“被擔(dān)保人”僅包括公司及子公司。本制度所稱公司及子公司的對(duì)外擔(dān)?？?額”，是指公司對(duì)外擔(dān)?？傤~與子公司對(duì)外擔(dān)?？傤~之和。除為公司及子公司提 供對(duì)外擔(dān)保以外，公司及子公司不得對(duì)任何其他法人、社會(huì)組織、機(jī)構(gòu)或自然人 提供擔(dān)保。本制度適用于公司及公司的子公司。第三條公司股東大會(huì)和董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)，公司一切對(duì)外擔(dān)保 行為，須按程序經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)的批 準(zhǔn)，公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。公司授權(quán)財(cái)務(wù)部門和董事會(huì)秘書或董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)辦理公司的擔(dān)保具體 業(yè)務(wù)。公司在建立和實(shí)施擔(dān)保內(nèi)部控制中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，并采取 相應(yīng)的控制措施，達(dá)到如下目標(biāo)：（一）確

3、保擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范，防范和控制或有負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)；（二）保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，滿足信息披露的需要；（三）符合國(guó)家有關(guān)擔(dān)保規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求規(guī)定；（四）有關(guān)合同、協(xié)議必須符合合同法、擔(dān)保法等國(guó)家法律、法 規(guī)和公司章程的規(guī)定。第二章對(duì)外擔(dān)保的審批權(quán)限第四條公司的下列對(duì)外擔(dān)保行為，應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì) 審議：（一）公司及公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì) 凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；（二）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（三）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%且絕 對(duì)金額超過人民幣5,000萬元；（四）為資產(chǎn)負(fù)債率超過

4、70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（五）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%；（六）深圳證券交易所規(guī)定或公司章程約定需經(jīng)股東大會(huì)審議的其他擔(dān) 保。董事會(huì)審議擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，必須經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的三分之二以上董事審議同 意。股東大會(huì)審議本條第（五）項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán) 的三分之二以上通過。公司為全資子公司提供擔(dān)保，或者為控股子公司提供擔(dān)保且控股子公司其他 股東按所享有的權(quán)益提供同等比例擔(dān)保，屬于本條第一款第（一）至第（四）項(xiàng) 情形的，可以豁免提交股東大會(huì)審議，但是公司章程另有規(guī)定的除外。公司在十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生的對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)按照累計(jì)計(jì)算的原則適用本條的規(guī) 定，已按相

5、關(guān)規(guī)定履行義務(wù)的，不再納入相關(guān)的累計(jì)計(jì)算范圍。第五條本制度第四條所列情形以外的其他對(duì)外擔(dān)保，由公司董事會(huì)審議批 準(zhǔn)后實(shí)施。應(yīng)由董事會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，必須經(jīng)出席董事會(huì)的三分之二以上董事審議同 意并做出決議。第三章對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)的受理及審核程序第六條公司對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)由財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)受理，被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)至少提 前5個(gè)工作日向財(cái)務(wù)部門提交擔(dān)保申請(qǐng)書及附件，擔(dān)保申請(qǐng)書至少應(yīng)包括以下內(nèi) 容：（一）被擔(dān)保人的基本情況；（二）擔(dān)保的主債務(wù)情況說明；（三）擔(dān)保類型及擔(dān)保期限；（四）擔(dān)保協(xié)議的主要條款；（五）被擔(dān)保人對(duì)于擔(dān)保債務(wù)的還款計(jì)劃及來源的說明；（六）反擔(dān)保方案。第七條被擔(dān)保人提交擔(dān)保申請(qǐng)書的同時(shí)還應(yīng)附上與擔(dān)

6、保相關(guān)的資料，應(yīng)當(dāng) 包括：（一）被擔(dān)保人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（二）被擔(dān)保人最近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；（三）擔(dān)保的主債務(wù)合同；（四）債權(quán)人提供的擔(dān)保合同格式文本；（五）被擔(dān)保人不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明；（六）財(cái)務(wù)部門認(rèn)為必需提交的其他資料。第八條財(cái)務(wù)部門在受理被擔(dān)保人的申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)對(duì)被擔(dān)保人的資信狀況進(jìn) 行調(diào)查并對(duì)向其提供擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，將由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署的書面報(bào)告連同 擔(dān)保申請(qǐng)書及附件的復(fù)印件送交董事會(huì)秘書或董事會(huì)辦公室。第九條董事會(huì)秘書或董事會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在在收到財(cái)務(wù)部的書面報(bào)告及擔(dān)保 申請(qǐng)相關(guān)資料的3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行合規(guī)性復(fù)核并反饋意見。第十條董事會(huì)秘

7、書或董事會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保申請(qǐng)通過其合規(guī)性復(fù)核之后 根據(jù)公司章程的相關(guān)規(guī)定組織履行董事會(huì)或股東大會(huì)的審批程序。第十一條公司董事會(huì)審核被擔(dān)保人的擔(dān)保申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控 制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，董事會(huì)在必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān) 保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估以作為董事會(huì)或股東大會(huì)作出決策的依據(jù)。公司獨(dú)立董事應(yīng)在董事會(huì)審議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)發(fā)表獨(dú)立意見，必要時(shí)可聘請(qǐng) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況進(jìn)行核查。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)向 董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告并公告。第十二條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方提供反擔(dān)保，謹(jǐn)慎判斷反擔(dān)保提供方 的實(shí)際擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。第十三條公司董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)擔(dān)

8、保事項(xiàng)作出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)有 利害關(guān)系的董事或股東應(yīng)回避表決。第十四條董事會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄董事會(huì)會(huì)議以及股東大會(huì)審議擔(dān)保 事項(xiàng)的討論及表決情況并應(yīng)及時(shí)履行信息披露的義務(wù)。第四章?lián)：贤胺磽?dān)保合同的訂立第十五條 公司對(duì)外提供擔(dān)保或接受反擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同（含擔(dān)保 函，下同）。第十六條 擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)由公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)的代理人簽字， 其他任何人不得擅自代表公司簽訂對(duì)外擔(dān)保合同。未經(jīng)公司董事會(huì)或者股東大會(huì)決議，任何人不得代表公司簽訂對(duì)外擔(dān)保合同。第十七條 擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合我國(guó)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定 及公司的對(duì)外擔(dān)保管理制度，主要條款明確且無歧義。第十八條 擔(dān)

9、保合同、反擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)至少明確規(guī)定下列條款：（一）被擔(dān)保的債權(quán)種類、金額；（二）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（三）擔(dān)保方式、擔(dān)保金額、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限；（四）各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；（五）適用法律和解決爭(zhēng)議的辦法；（六）各方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第十九條 公司在對(duì)外擔(dān)保（如抵押、質(zhì)押）或接受反擔(dān)保時(shí)，由公司財(cái)務(wù) 部門會(huì)同董事會(huì)秘書或董事會(huì)辦公室妥善辦理有關(guān)法律手續(xù)，特別是接受反擔(dān)保 時(shí)必須及時(shí)向政府有關(guān)部門辦理資產(chǎn)抵押或質(zhì)押的登記手續(xù)。第二十條公司應(yīng)妥善管理?yè)?dān)保合同、反擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料，及時(shí)進(jìn) 行清理檢查，并定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì)，保證存檔資料的完整、準(zhǔn)確、 有效，關(guān)注擔(dān)保的時(shí)效、期限。在合同管理過程中，一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議程序批準(zhǔn)的異常合 同，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及交易所報(bào)告。第五章?lián)５娜粘９芾砗惋L(fēng)險(xiǎn)控制第二十一條 公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)擔(dān)保事項(xiàng)的登記、注銷以及日常管理。財(cái)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置臺(tái)賬，如實(shí)、準(zhǔn)確、完整地記錄對(duì)外擔(dān)保情況。公司提供擔(dān) 保的債務(wù)到期前，財(cái)務(wù)部應(yīng)積極督促被擔(dān)保人按時(shí)清償債務(wù)。財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)妥善保存管理所有與公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)相關(guān)的文件資料（包括 但不限于擔(dān)保申請(qǐng)書及其附件，財(cái)務(wù)部門、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書或董事會(huì)辦 公室及公司其