基金培訓(xùn)測試第七期測試題

1、基金培訓(xùn)測試第七期您的姓名： 填空題 *_1、內(nèi)部控制的原則不包括（ ）。 單選題 *A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、合法性原則(正確答案)答案解析：本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為:健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性 原則、相互制約原則、成本效益原則。2、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（ ）負(fù)責(zé)。 單選題 *A、管理層B、經(jīng)營層C、董事會(正確答案)D、監(jiān)事會答案解析：本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任， 報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。3、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，關(guān)于銷售業(yè)務(wù)控制，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核B

2、、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請不需要客戶的合理授權(quán)(正確答案)C、客戶開戶資料符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定D、客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚泶鸢附馕觯罕绢}考查銷售業(yè)務(wù)控制。銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括:（1）宣傳推介材料必須經(jīng) 過審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉(zhuǎn)換交 易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。 （4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格 選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。 （5）制定銷售行為的 規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（ 6） 制定銷售人員的行

3、為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。 （7）制定相關(guān)政策，確保投資 者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（ ）。.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定 .建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定.客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù) 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)答案解析：本題考查銷售業(yè)務(wù)控制。銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括:（ 1）宣傳推介材料必須經(jīng) 過審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售

4、適用性規(guī)定。（ 3）申購、贖回和轉(zhuǎn)換交 易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。 （4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格 選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。 （5）制定銷售行為的 規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（ 6） 制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。 （7）制定相關(guān)政策，確保投資 者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（ ）。 單選題 *A、內(nèi)控目標(biāo)B、內(nèi)控原則C、控制人員構(gòu)成(正確答案)D、控制環(huán)境答案解析：本題

5、考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展 開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、 內(nèi)控措施等內(nèi)容。6、（ ）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。 單選題 *A、全面性原則(正確答案)B、合法、合規(guī)性原則C、審慎性原則D、適時(shí)性原則答案解析：本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各 個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞7、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）。 單選題 *A、及時(shí)性原則(正確答案)B、全面性原則C、審慎性原則D、

6、適時(shí)性原則答案解析：本題考查內(nèi)部控制制度。基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則: （1） 合法、合規(guī)性原則。（2）全面性原則。（3）審慎性原則。（4）適時(shí)性原則。8、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（ ）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。 單選題 *A、高層領(lǐng)導(dǎo)B、全體員工(正確答案)C、合規(guī)監(jiān)督人員D、中高層領(lǐng)導(dǎo)答案解析：本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全 體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公 司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。9、基金管

7、理人合規(guī)管理中的規(guī)則不包括（ ）。 單選題 *A、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度D、主流資本主義國家關(guān)于基金行業(yè)的法律法規(guī)(正確答案)答案解析：本題考查合規(guī)管理?；鸸芾砣撕弦?guī)管理中的規(guī)則包括:立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基 本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等; 公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。10、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括（ ）。.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其

8、他正式文件中予以規(guī)定.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突.應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員 單選題 *A、B、C、D、(正確答案)答案解析：本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素:第一，合規(guī)管理部門 在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定;第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)

9、的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突;第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的 資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。屬于對銀行合規(guī)部門獨(dú)立性的規(guī)定。11、（ ）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè) 單選題 *務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A、獨(dú)立性原則B、公正性原則C、客觀性原則(正確答案)D、準(zhǔn)確性原則答案解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事 實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。12、（ ）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和 單選題 *把

10、握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A、獨(dú)立性原則B、公正性原則C、客觀性原則D、專業(yè)性原則(正確答案)答案解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基 金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。13、以下表述中（ ）不是基金管理人合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任。 單選題 *A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系C、及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議D、對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進(jìn)行懲處(正確答案)14、監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（ ）。 單選題 *A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作

11、為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜(正確答案)D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查答案解析：本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利:（1） 當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事 調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律

12、師、會計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查15、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí);基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（ ）報(bào)告。 單選題 *A、公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)B、公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C、公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)答案解析：本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告 知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督

13、整改措施的制定和落實(shí);基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。16、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（ ）。 單選題 *A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患(正確答案)B、基金公司員工遲到早退C、基金公司員工工資調(diào)整D、基金發(fā)生虧損答案解析：本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會、 中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的

14、其他情形。17、（ ）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。 單選題 *A、合規(guī)組織建設(shè)B、合規(guī)文化建設(shè)(正確答案)C、合規(guī)制度建設(shè)D、合規(guī)管理建設(shè)答案解析：本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化 建設(shè)的一部分。18、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（ ）。 單選題 *A、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B、國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)(正確答案)C、案例警示教育D、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)答案解析：本題考查合規(guī)培訓(xùn)?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括:國家制定頒布的與基金行 業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基 金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了 解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。19、（ ）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。 單選題 *A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī) 和公司內(nèi)部規(guī)章帶