合規(guī)考試題目四測(cè)試題

1、合規(guī)考試題目四一、單選。（每題2分，共40分）1. 反洗錢法規(guī)定，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。（） 單選題 *A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(正確答案)D.其他直接責(zé)任人員2. 國(guó)務(wù)院行政主管部門或者其（）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（） 單選題 *A. 縣一級(jí)B. 省一級(jí)(正確答案)C. 地市一級(jí)D. 以上都對(duì)3. 建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）。（） 單選題 *A.符合

2、依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求(正確答案)4. 反洗錢法規(guī)定，（）可疑根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。（） 單選題 *A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)5. 以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。（） 單選題 *A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B.反洗錢績(jī)效考評(píng)制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度6. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（）。（） 單選題 *A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶

3、(正確答案)7. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（） 單選題 *A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議(正確答案)D.職責(zé)分工書8. 反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包括（）。（） 單選題 *A.事前預(yù)防B.事前控制(正確答案)C.事后監(jiān)督D.事后糾正9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（）等級(jí)。（） 單選題 *A.風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.客戶C.VIPD.服務(wù)10. 委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)

4、議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)。（） 單選題 *A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別(正確答案)11. 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。（） 單選題 *A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法(正確答案)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法12. 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（）。（） 單選題 *A.信用(正確答案)B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)二、多選題。（每題3分，共30分）13. 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)（）。（） *A. 統(tǒng)籌分公司反洗錢工作(正確答案)B. 負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)反洗錢工作的有效開展(正確答案)

5、C. 對(duì)反洗錢工作中的重大問題做出決策(正確答案)D. 制定和修訂分公司反洗錢制度及業(yè)務(wù)流程14. 某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有（）。（） *A. 二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難(正確答案)B. 職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門開展反洗錢工作(正確答案)C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門(正確答案)15. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（）。（） *A.明確每年各部門、層級(jí)

6、監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容(正確答案)B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間(正確答案)C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案(正確答案)D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告(正確答案)16. 關(guān)于反洗錢，下列說法正確的有（）。（） *A.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為(正確答案)B. 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身

7、份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)(正確答案)C. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查(正確答案)D. 司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(正確答案)17. 客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指（）。（） *A.保護(hù)商業(yè)秘密(正確答案)B.保護(hù)個(gè)人隱私(正確答案)C.妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息(正確答案)D.妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息(正確答案)18. 以下說法正確的有（）。（） *A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合

8、中國(guó)人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密(正確答案)19. 完整的“了解你的客戶”措施包括（）。（） *A.客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)B.驗(yàn)證客戶身份(正確答案)C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)20. 關(guān)于反恐怖主義，重點(diǎn)目標(biāo)的管理單位應(yīng)當(dāng)履行（）職責(zé)。（

9、） *A.制定防范和應(yīng)對(duì)處置恐怖活動(dòng)的預(yù)案、措施，定期進(jìn)行培訓(xùn)和演練；(正確答案)B.建立反恐怖主義工作專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)保障制度，配備、更新防范和處置設(shè)備、設(shè)施；(正確答案)C.指定相關(guān)機(jī)構(gòu)或者落實(shí)責(zé)任人員，明確崗位職責(zé)；(正確答案)D.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)安全威脅，完善內(nèi)部安全管理；(正確答案)E.定期向公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門報(bào)告防范措施落實(shí)情況。(正確答案)21. 關(guān)于反洗錢法規(guī)定，表述正確的是（）。（） *A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

10、作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)22. 洗錢的過程一般分為（）3個(gè)階段。（） *A. 處置階段(正確答案)B. 交易階段C. 離析階段(正確答案)D. 融合階段(正確答案)三、判斷。（每題2分，共30分）23. 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門

11、應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)24. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)25. 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)26. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)27. 反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)28. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)

12、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)29. 金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或其他身份證明文件外，可以采取回訪客戶或?qū)嵉夭樵L的措施進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)30. 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)31. 委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)32. 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)33. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)34. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿與金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)35. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素是或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同