2022年代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文

1、第PAGE5頁共NUMPAGES5頁2022年代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文近期，通過走訪紅格，主要針對(duì)紅格網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪，尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務(wù)營銷過程中存在的不足，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自身環(huán)境及與隨機(jī)客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對(duì)比、市場份額及客戶群體的變動(dòng)，轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細(xì)節(jié)著手對(duì)代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金理財(cái)類業(yè)務(wù)等方面重點(diǎn)分析，找出問題并提出解決方案。一、代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，利差收入是代理金融收入的主要來源，如何擴(kuò)大儲(chǔ)蓄存款規(guī)模，鞏固市場份額，增加企業(yè)效益，是代

2、理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵。總體上看，_-_月份，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問題，主要表現(xiàn)在：儲(chǔ)額呈現(xiàn)下降趨勢(shì)、相應(yīng)儲(chǔ)蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1、(傳統(tǒng)攬收時(shí)期，其他商業(yè)銀行出臺(tái)的相應(yīng)攬儲(chǔ)政策要好與我局，給用戶的報(bào)酬也高于我局_%-_%，部分客戶受利益驅(qū)使轉(zhuǎn)向其他銀行。)由此看出，我局平時(shí)的客戶維護(hù)中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。2、我局儲(chǔ)額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無滯留，形成有效收入較少。3、近兩年，基金理財(cái)類業(yè)務(wù)市場火熱，各金融機(jī)構(gòu)爭相搶占理財(cái)類業(yè)務(wù)市場份額，今年我局也加大了理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，導(dǎo)致資金分流。4、今年我局先后兩處網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)

3、裝修改造，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)用戶分散，用戶普遍服務(wù)受到臨時(shí)制約，部分用戶在_銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)將存款轉(zhuǎn)出，致使我局余額受到影響。于此同時(shí)，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點(diǎn)已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對(duì)我局的儲(chǔ)額方面有所影響。5、與其他商業(yè)銀行相比我局營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高，部分客戶反映部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員在與客戶的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生及用品擺放等諸多細(xì)節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對(duì)客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。6、大客戶維護(hù)政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關(guān)懷，對(duì)大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長期以來致使客

4、戶流失。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施在以儲(chǔ)額增長為核心，大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，重視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的細(xì)微環(huán)節(jié)，立足網(wǎng)點(diǎn)客戶、立足營銷業(yè)務(wù)種類對(duì)儲(chǔ)蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。1、網(wǎng)點(diǎn)支局長時(shí)時(shí)_網(wǎng)點(diǎn)余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時(shí)查詢?cè)?，?duì)于開發(fā)商、農(nóng)戶(農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn))生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。2、重點(diǎn)加大對(duì)客戶的管理維護(hù)力度。正準(zhǔn)備在我局朝陽支局試點(diǎn)使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應(yīng)該得到充分利用，通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動(dòng)向客戶投去慰問、贈(zèng)送小禮品等，合理維護(hù)原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方

5、案，通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網(wǎng)點(diǎn)綠卡vip金卡使用率，予以用戶方便的同時(shí)提高用戶忠誠度。3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時(shí)間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時(shí)間統(tǒng)一發(fā)放。(建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放)。4、_“儲(chǔ)蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報(bào)，進(jìn)度快的部門做經(jīng)驗(yàn)介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時(shí)解決。營造火熱的工作氛圍。5、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理力度，要求支局長了解網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶群，注意收集有價(jià)值的客戶信息，分析客戶資金運(yùn)用結(jié)構(gòu)，對(duì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，有針對(duì)性的對(duì)客戶進(jìn)行維護(hù)。二、代理基金理財(cái)類業(yè)務(wù)存在問題1、我局

6、理財(cái)類業(yè)務(wù)起步較晚，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)類業(yè)務(wù)前臺(tái)水平急需提高，很多網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)此類業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。2、對(duì)基金理財(cái)類業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識(shí)也不能夠完成體會(huì)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。5、許多理財(cái)用戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有很大的認(rèn)識(shí)度。對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深，很多時(shí)候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對(duì)不同的客戶有不同的理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性，導(dǎo)致我們宣傳理財(cái)業(yè)務(wù)的壓力很大。發(fā)展措施1、做好網(wǎng)點(diǎn)陣地營銷工作。各網(wǎng)點(diǎn)要在網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財(cái)產(chǎn)品海報(bào)、宣傳折頁、單冊(cè)等。有電子顯示屏支局，要滾動(dòng)顯示產(chǎn)品特點(diǎn)，營業(yè)員有針對(duì)性選擇

7、符合條件的客戶進(jìn)行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。2、選定“準(zhǔn)客戶”進(jìn)行目標(biāo)營銷。要求各網(wǎng)點(diǎn)要每個(gè)月上報(bào)一定數(shù)量非_儲(chǔ)蓄的客戶_，將“日日升”、“月月升”及其他理財(cái)產(chǎn)品作為橋梁，通過有效營銷使其成為_儲(chǔ)蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。3、啟動(dòng)通訊工具進(jìn)行銷售。各網(wǎng)點(diǎn)要利用好已掌握的儲(chǔ)蓄客戶、基金客戶、理財(cái)客戶，對(duì)其進(jìn)行手機(jī)短信營銷，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在財(cái)富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財(cái)產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于_名目標(biāo)客戶發(fā)送手機(jī)宣傳短信。4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)遇來推銷我們的業(yè)務(wù)，使我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)過程中拉動(dòng)、拉近客戶。2022年代

8、理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文（二）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分析報(bào)告今年以來，我行把大力發(fā)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)、增加保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入作為增加中間業(yè)務(wù)收入的重要的途徑之一，立足網(wǎng)點(diǎn)、多法并舉、全面營銷，推動(dòng)了全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。截止_年_月底，全行累計(jì)實(shí)現(xiàn)代理保費(fèi)收入_萬元，在代理保費(fèi)總額中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為_萬元，其中_月份保費(fèi)_萬，_月份_萬元，_月份_萬元;人壽分紅險(xiǎn)保費(fèi)收入為_萬元，其中_月份_萬元，_月份_萬元，_月份在“營銷技能突擊訓(xùn)練團(tuán)”活動(dòng)的大力開展下，保費(fèi)增至_萬元；新華保險(xiǎn)_月份才在我行開通，保費(fèi)收入為_萬元；全行實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)收入_萬元(其中到賬的手續(xù)費(fèi)為_萬元)。保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入對(duì)全行中間業(yè)務(wù)收入的貢獻(xiàn)率達(dá)到_%。從以上數(shù)據(jù)看來，我行目前仍然存在員工在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中力度不夠、工作督辦不扎實(shí)、服務(wù)不到位等突出問題，造成了各網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡、結(jié)構(gòu)不合理等現(xiàn)狀。就下階段工作要求而言，需進(jìn)一步堅(jiān)定信心決心，努力實(shí)現(xiàn)二季度計(jì)劃任務(wù)；要進(jìn)一步解放思想，認(rèn)真吸取先進(jìn)單位、先進(jìn)個(gè)人的工作經(jīng)驗(yàn)和方法，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的壯大和平衡；要強(qiáng)化督辦力