如何開立信用證

1、如何開立信用證課程研發(fā)團(tuán)隊(duì)：清華五道口金融學(xué)院校友會(huì)及互聯(lián)網(wǎng)實(shí)驗(yàn)室成員共同完成編輯人：曹國(guó)嶺我國(guó)進(jìn)口貿(mào)易，一般采用信用證支付方式。以這種方式成交，進(jìn)口商必須在進(jìn)口合同簽訂后，及時(shí)到銀行辦理信用證開證申請(qǐng)手續(xù)，以便國(guó)外客戶（賣方）及時(shí)收到信用證，履行合同交貨義務(wù)。一、申請(qǐng)開立信用證的程序進(jìn)口商申請(qǐng)開立信用證的程序?yàn)椋?遞交有關(guān)合同的副本及附件進(jìn)口商在向銀行申請(qǐng)開立信用證時(shí)，應(yīng)向銀行遞交有關(guān)的進(jìn)口合同副本及附件，如進(jìn)口許可證、進(jìn)口配額證（進(jìn)口許可證及配額商品時(shí)）、某些部門的批文等。2填寫信用證開證申請(qǐng)書進(jìn)口商填寫銀行統(tǒng)一印制的信用證開證申請(qǐng)書，是進(jìn)口商申請(qǐng)開立信用證過(guò)程中最重要的工作。它是開證銀行

2、對(duì)外開立信用證的基礎(chǔ)和依據(jù)。進(jìn)口商填寫開證申請(qǐng)書時(shí)，必須按合同條款規(guī)定，寫明對(duì)信用證的各項(xiàng)要求，內(nèi)容須明確、完整，無(wú)詞意不清的記載。3交納押金和開證手續(xù)費(fèi)按國(guó)際慣例，進(jìn)口人向銀行申請(qǐng)開立信用證，應(yīng)向銀行交付一定比例的押金或其他擔(dān)保金。押金一般為信用證金額的百分之幾到百分之幾十，根據(jù)進(jìn)口人的資信情況而定。我國(guó)開證行根據(jù)不同企業(yè)和交易情況，要求開證申請(qǐng)人繳付一定比例的人民幣保證金，然后開證。此外，銀行為進(jìn)口商開證時(shí)，開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）還必須按規(guī)定支付一定金額的開證手續(xù)費(fèi)。4銀行開立信用證開證行收到進(jìn)口商的開證申請(qǐng)，立即對(duì)開證申請(qǐng)書的內(nèi)容及其與合同的關(guān)系、開證申請(qǐng)人的資信狀況等進(jìn)行審核，在確信可以

3、接受開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)并收到開證申請(qǐng)人提交的押金及開證手續(xù)費(fèi)后，即向信用證受益人開出信用證，并將信用證正本寄交（有時(shí)使用電傳開證）受益人所在地分行或代理行（統(tǒng)稱通知行），由通知行將信用證通知受益人。申請(qǐng)開立信用證的時(shí)間須按合同規(guī)定。合同沒有規(guī)定時(shí)，一般掌握在合同規(guī)定的裝運(yùn)期前一個(gè)月到一個(gè)半月左右。二、開證申請(qǐng)書的填寫業(yè)務(wù)中，進(jìn)口商填寫的開證申請(qǐng)書，一式三份，一份留業(yè)務(wù)部門，一份留財(cái)會(huì)部門，一份交銀行，作為其開立信用證的依據(jù)。開證申請(qǐng)書，應(yīng)以合同為依據(jù)，按合同各項(xiàng)規(guī)定和要求填寫。開證申請(qǐng)書的內(nèi)容包括兩部分：1是.要求開立信用證的內(nèi)容，也就是開證申請(qǐng)人按照買賣合同條款要求開證行在信用證上列明的條款，

4、是開證行憑以向受益人或議付行付款的依據(jù)。2是.開證申請(qǐng)人對(duì)開證行的聲明或具結(jié)，用以明確雙方的責(zé)任。其主要內(nèi)容是開證申請(qǐng)人承認(rèn)開證行在其付清貨款贖單之前，對(duì)單據(jù)及單據(jù)所代表貨物有所有權(quán)；開證申請(qǐng)人保證單據(jù)到達(dá)后，如期付款贖單，否則，開證行有權(quán)沒收開證申請(qǐng)人所交付的押金和抵押品，作為開證申請(qǐng)人應(yīng)付價(jià)金的一部分。信用證開證申請(qǐng)書使用英文填寫，各地使用的信用證開證申請(qǐng)書格式雖有所不同，但其內(nèi)容及填寫方法基本一致，現(xiàn)介紹如下：O1申請(qǐng)開證的時(shí)間（）。按實(shí)際申請(qǐng)開證時(shí)間填寫，一般合同規(guī)定交貨期前一個(gè)月。2開證（傳遞）方式（）。信用證開證（傳遞）的具體方式一般已經(jīng)印好，需要那種方式在那種方式前劃“”或“X”

5、即可。3信用證性質(zhì)、號(hào)碼。信用證性質(zhì)如系不可撤銷已經(jīng)印好，如系其他性質(zhì)，如保兌的或可轉(zhuǎn)讓的必須寫上，信用證號(hào)碼，由開證行填寫。4申請(qǐng)人（）、受益人（）i須按合同分別填寫出口商和進(jìn)口商的詳細(xì)名稱、地址（包括電話、傳真、AI5通知行（）。開證行填寫。6信用證有效期（）、到期地點(diǎn)（）。一般按合同填寫（有效期多為裝運(yùn)期后15天，到期地點(diǎn)一般為議付行（出口商）所在地）。7金額（）。分別用數(shù)字和文字二種形式表示（表明幣種），與合同金額一致。8匯票條款（）。分別在匯票期限、受票人等選項(xiàng)前劃“”（“”），并或填寫空白項(xiàng)目。如：?jiǎn)螕?jù)條款。i艮據(jù)需要選擇至以及至中需隨匯票提供的單據(jù)，在單據(jù)名稱選項(xiàng)前劃“”（“”）

6、，并在其后空白欄中填寫所需單據(jù)份數(shù)、選擇或填寫所需單據(jù)出單單位及或所出單據(jù)內(nèi)容。如：。如需提供上述單據(jù)以外的單據(jù)，可選選項(xiàng)，并在該選項(xiàng)空白處填寫所需的其他單據(jù)名稱、份數(shù)以及其他要求。貨物條款）。按合同填寫貨物名稱、規(guī)格，同時(shí)按提示分別填寫貨物的包裝、價(jià)格、運(yùn)輸標(biāo)志等。附加條款）。需要時(shí)，按印好的選項(xiàng)提示選填。交單期限）。一般填寫15天。運(yùn)輸條款（）。按合同填寫貨物裝運(yùn)港、目的港、裝運(yùn)期，并按合同選擇是否允許分批及或轉(zhuǎn)運(yùn)。其他：開戶銀行及賬號(hào)N按實(shí)際填寫。修改信用證當(dāng)我方通過(guò)銀行開出信用證后，有時(shí)國(guó)外賣方會(huì)向我提出修改信用證要求，對(duì)此，我方須根據(jù)具體情況進(jìn)行處理：i一般情況下應(yīng)盡量避免修改信用證。修改信用證不僅會(huì)增加買方負(fù)擔(dān)的一筆可觀的銀行費(fèi)用，還會(huì)直接或間接地影響到合同的履行。如果賣方來(lái)電要求改證，但經(jīng)我方仔細(xì)研究審核后認(rèn)為對(duì)方的要求不合理，或根本就沒有修改的必要，可以拒絕。2必須改證時(shí)要按國(guó)際慣例辦事。如果對(duì)方提出的修改有合理而充分的理由，或提出由對(duì)方負(fù)擔(dān)相關(guān)的費(fèi)用等補(bǔ)償措施，對(duì)我方不會(huì)造成直接或間接的損失，我方應(yīng)同意改證，并按照國(guó)際上銀行業(yè)務(wù)的慣例具體辦理。3對(duì)方的改證