工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

1、工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在工程總承包項(xiàng)目實(shí)施過程中會面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。為了避免和減少風(fēng)險(xiǎn)因素對工程造成的各種影響，在項(xiàng)目實(shí)施整個過程中必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理是指在建設(shè)過程中對可能出現(xiàn)的影響工程順利實(shí)施的各種影響因素進(jìn)行識別、評價(jià)和衡量、預(yù)防、控制的過程。1工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述11總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)包括三個基本要素：一是風(fēng)險(xiǎn)因素的存在性；二是風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的不確定性；三是風(fēng)險(xiǎn)后果的不確定性?？偝邪?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)如下：自然風(fēng)險(xiǎn)：地震、火災(zāi)、洪水、雷電、暴風(fēng)暴雨、冰雹、泥石流、山崩、滑坡、塌方、巖爆、瓦斯爆炸、未知不良構(gòu)造、其它自然力事件、偶然及突發(fā)事件等。社會風(fēng)險(xiǎn)：戰(zhàn)爭、社會動亂、緊急狀況

2、、治安環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整、政策法律法規(guī)變化、通貨膨脹、物價(jià)上漲、外匯管制、利率波動、匯率波動、金融動蕩等。人為風(fēng)險(xiǎn)：管理機(jī)構(gòu)或機(jī)制失靈、決策或判斷失誤、市場調(diào)查失靈、設(shè)計(jì)缺陷、材料及設(shè)備供應(yīng)過程錯誤、技術(shù)資料供應(yīng)不及時、施工方案不當(dāng)、操作失誤等?？偝邪?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)由EPC總承包商與業(yè)主雙方共同分擔(dān)，并體現(xiàn)在雙方所簽合同中。EPC總承包商的部分風(fēng)險(xiǎn)可通過簽訂分包合同合理轉(zhuǎn)移給分包商。12風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)、目標(biāo)與原則(1)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)復(fù)雜性：總承包模式下風(fēng)險(xiǎn)管理所要處理的風(fēng)險(xiǎn)問題比傳統(tǒng)承包模式復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)量大，難度大；相應(yīng)的，其所取得的效益也更顯著。社會性：總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的利益相關(guān)方多，相互

3、關(guān)系復(fù)雜。全面性：總承包項(xiàng)目的全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括四個方面，一是項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，并應(yīng)進(jìn)行全局性的綜合管理，實(shí)行全過程的有效控制以及積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，而不是把各階段分割開來；二是對EPC總承包商在項(xiàng)目實(shí)施過程中全部風(fēng)險(xiǎn)的管理；三是全方位的管理，全面的組織措施，與各職能部門的協(xié)調(diào)；四是項(xiàng)目各參與方應(yīng)協(xié)調(diào)配合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在項(xiàng)目活動開始前，對可預(yù)見或潛在的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后果的可能性和嚴(yán)重性進(jìn)行識別和分析，并采取有效的預(yù)防措施。采取相應(yīng)的控制措施把風(fēng)險(xiǎn)削減到可接受的最低程度或消除。盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善處理其不利后果，以合理的成本，保證安全、可靠地實(shí)施項(xiàng)目目標(biāo)和任務(wù)。(3)風(fēng)險(xiǎn)

4、管理的原則把更多的精力集中在控制那些發(fā)生幾率大、損害大的風(fēng)險(xiǎn)因素。隨時掌握風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)情況，盡量避免風(fēng)險(xiǎn)因素變成問題。工程總承包項(xiàng)目的參與方應(yīng)當(dāng)相互溝通，共同了解風(fēng)險(xiǎn)因素，并齊心協(xié)力控制風(fēng)險(xiǎn)因素。充分利用以往項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)。項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)追求最大的效益，而不是讓風(fēng)險(xiǎn)降到最低。業(yè)主和EPC總承包商需要合理分擔(dān)并共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。13風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工(1)EPC總承包商項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目經(jīng)理是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。(2)EPC總承包商項(xiàng)目經(jīng)理部各部門控制部是EPC總承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的歸口負(fù)責(zé)部門，主要履行三方面的職責(zé)：一是制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略并設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理流程；二是在項(xiàng)目實(shí)施過程中把握全局，與各部門密切合作

5、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理；三是協(xié)調(diào)其他各參與方的風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理工程師協(xié)助項(xiàng)目控制經(jīng)理對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行組織與協(xié)調(diào)。其他各部門按照控制部的要求，實(shí)施各自的風(fēng)險(xiǎn)管理，并接受控制部的監(jiān)督和審查。各部門經(jīng)理是其職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人。2工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程21風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)識別是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的來源等特征對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并對風(fēng)險(xiǎn)的各種影響因素分類，最后匯編成冊。風(fēng)險(xiǎn)識別工作由控制部組織其他各部門的專業(yè)人員進(jìn)行。(1)風(fēng)險(xiǎn)識別范圍和原則要求全面地了解總承包項(xiàng)目面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)事件及其可能發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。了解各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后果的詳細(xì)狀況。綜合項(xiàng)目的實(shí)際情況和財(cái)務(wù)承受能力，選擇效果最佳、經(jīng)費(fèi)最少的

6、識別方法，及時而清晰地為項(xiàng)目經(jīng)理提供完整的決策信息。風(fēng)險(xiǎn)的識別必須是一個連續(xù)動態(tài)的過程。(2)風(fēng)險(xiǎn)識別程序各部門填寫“風(fēng)險(xiǎn)源排查表”和“初步風(fēng)險(xiǎn)清單”，報(bào)控制部?？刂撇拷M織相關(guān)人員對上報(bào)的“風(fēng)險(xiǎn)源排查表”和“初步風(fēng)險(xiǎn)清單”進(jìn)行核查、評審。風(fēng)險(xiǎn)識別最終建立“風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要”，風(fēng)險(xiǎn)管理工程師將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急。 EPC總承包商常遇見的風(fēng)險(xiǎn)如表15-1所示。表1 EPC總承包商的風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)來源風(fēng)險(xiǎn)因素國有化、沒收和征用。社會管理風(fēng)氣不正，如權(quán)力部門腐敗等政治方面政策多變，如與總承包項(xiàng)目相關(guān)的法律和規(guī)章的變化等法制不健全面臨經(jīng)濟(jì)制裁與禁運(yùn)對外關(guān)系反常強(qiáng)烈的排外情緒耜付倚鉺通貨膨脹或

7、緊縮匯率、利率變動幅度大留易巨額逆差環(huán)經(jīng)濟(jì)國際市場價(jià)格競爭力差境方面市場動蕩，如商品價(jià)格不穩(wěn)定等風(fēng)繹濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，如經(jīng)濟(jì)單一等險(xiǎn)國內(nèi)繹濟(jì)形勢惡化倚鋅繁鶯繹濟(jì)基礎(chǔ)薄弱橙咨環(huán)堵惡劣，如投機(jī)充斥等商務(wù)I而目橙咨方向偏差，如投資決策錯誤，投資收益低下等I幣目產(chǎn)品或服各在市場上沒有競爭力方面項(xiàng)目所存地區(qū)貿(mào)易保護(hù)主義當(dāng)抽侖、Ip的高破產(chǎn)率宗教勢力強(qiáng)社會社會治安著方面料會道德敗壞它化素質(zhì)低下惡鬻的自然條件，如洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等不可抗拒自然力等自然每雜的T稗地質(zhì)條件，不明的水文氣象條件惡劣的氣候方面惡劣的現(xiàn)場條件，施工現(xiàn)場條件變化旆_廣對環(huán)墻的影響設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)內(nèi)容不全，設(shè)計(jì)缺陷、錯誤和遺漏規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)不恰

8、當(dāng)耒老慮士lbl盾條件、施工可行性方面T蘿設(shè)計(jì)未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)技T夢流；旱不合理、技術(shù)不完善，未考慮操作安全性、質(zhì)量要求術(shù)風(fēng)險(xiǎn)采購方面不善于掌握采購機(jī)會物資供應(yīng)渠道單一設(shè)計(jì)和采購不能很好銜接票IjJ幻和施T銜接不當(dāng)施工諦TT蘿落后方面工人和技術(shù)人員違反操作規(guī)程不合理的施工技術(shù)和方案施工安全措施不當(dāng)施工機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈應(yīng)用新技術(shù)新方案的失敗未考慮場地情況沒有后備方案決策信息處理不當(dāng)中介與代理不能滿足預(yù)期要求階段投標(biāo)報(bào)價(jià)策略錯誤工程管理：跨國項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)不足；不善于用科學(xué)方法管理工程，拖延工期；材料浪費(fèi)；施工質(zhì)量不合格導(dǎo)致返工；項(xiàng)目管理技術(shù)落后；資源分配不匹配：施工組織不得法；完工交接不暢

9、等。組織計(jì)劃：各類項(xiàng)目計(jì)劃制定不夠科學(xué)合理，缺乏操作性或指導(dǎo)性；實(shí)施中沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用，與現(xiàn)場脫節(jié)或頻繁變動；工程變更管理控制不力等。管理風(fēng)險(xiǎn)組織及協(xié)調(diào)：項(xiàng)目決策時所確定的項(xiàng)目范圍、時間與費(fèi)用之間的不合理匹配導(dǎo)致項(xiàng)目執(zhí)行的困難；由于業(yè)主和有關(guān)方面的協(xié)調(diào)不足而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：EPC總承包商內(nèi)部協(xié)調(diào)不足；后方不能及時支持和滿足前方一線作業(yè)需求等。締約與履行階人員管理：與業(yè)主配合不到位；EPC總承包商內(nèi)部一般工人、技術(shù)人員、管理人員的素質(zhì)不高、知識與技能不足；團(tuán)隊(duì)合作和人員激勵不當(dāng)，不能調(diào)動人員的積極性，人工效力得不到有效發(fā)揮；不能隨時辦理人員進(jìn)場退場手續(xù)；對勞務(wù)人員管理方法欠妥等。 段物資管理：原材

10、料、半成品、成品或設(shè)備供貨不足或拖延；數(shù)量差錯或質(zhì)量規(guī)格有問題；特殊材料和新材料的使用問題；過度損耗和浪費(fèi)；施工設(shè)備供應(yīng)不足，類型不配套，選型不當(dāng)；安裝失誤；不懂得資金的時間價(jià)值等。合同管理：合同條款缺陷把握不夠，如簽訂不平等條款，定義不準(zhǔn)確，合同條款遺漏或含糊不清，未吃透合同條款就急欲簽約，簽約人動機(jī)不純：合同表達(dá)有誤；工程變更、違約；缺乏常識和經(jīng)驗(yàn)，不善于隨機(jī)應(yīng)變；對對方的各種圖謀不能及時識別；對索賠、避稅、調(diào)值及利用風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)缺乏應(yīng)有的知識和策略等。財(cái)務(wù)管理：不善理財(cái)；籌款、收款不及時；不能很好的保護(hù)保函等。其它：對外詢價(jià)知識經(jīng)驗(yàn)缺乏；對分包商的管理沒有經(jīng)驗(yàn)；對HSE認(rèn)識不足、措施不

11、力等。國內(nèi)工程和涉外工程的總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)各有所側(cè)重，重點(diǎn)和概率不一。國內(nèi)工程的核心風(fēng)險(xiǎn)有自然方面、財(cái)務(wù)管理等。涉外工程的核心風(fēng)險(xiǎn)有采購管理、合同管理等。22風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是對總承包項(xiàng)目各階段風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的影響進(jìn)行定性、定量分析，并估算出各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，找到項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，為重點(diǎn)處理這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)，以保障工程的順利進(jìn)行。(1)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作由控制部組織其他各部門的專業(yè)人員進(jìn)行。控制部負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員對各部門上報(bào)的“風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告”進(jìn)行核查、評審、匯總，再提交項(xiàng)目經(jīng)理審批。職業(yè)健康安全管理評價(jià)由HSE部組織進(jìn)行并上報(bào)控制部?？偝邪?xiàng)目施工過程的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

12、工作，由施工部組織相關(guān)部門和分包商在施工前根據(jù)作業(yè)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度完成“風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告”并上報(bào)控制部。其他各部門完成相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)任務(wù)并將“風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告”上報(bào)控制部。(2)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)程序各部門組織各自人員，依據(jù)法律法規(guī)要求、合同規(guī)定、集團(tuán)公司方針目標(biāo)及其企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等，提出判別準(zhǔn)則。對已確定或已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和整理，并將每類風(fēng)險(xiǎn)按潛在可能性、影響范圍、可能發(fā)生時間和后果嚴(yán)重性等進(jìn)行確認(rèn)。對全部確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行綜合分析計(jì)算和評價(jià)，確定評價(jià)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級等。最終形成項(xiàng)目“風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告”。具體評價(jià)程序如圖15-1所示。23風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)指為減少或消除風(fēng)險(xiǎn)因素而制定方案，決定采取對策的過程。風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)貫穿

13、于項(xiàng)目控制的全過程中，是項(xiàng)目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié)，也影響項(xiàng)目實(shí)施的最終結(jié)果。(1)項(xiàng)目前期在項(xiàng)目前期控制部要編制“風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃”，并報(bào)項(xiàng)目經(jīng)理審批。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、方法與步驟作出安排與說明，用于指導(dǎo)總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，主要包括以下內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、工具和數(shù)據(jù)信息來源；風(fēng)險(xiǎn)管理小組人員崗位和職責(zé)：風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用；實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程的頻率和時間；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告格式和內(nèi)容要求；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案、替代方案的內(nèi)容和格式。(2)項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時執(zhí)行應(yīng)急預(yù)案，必要時執(zhí)行替代方案。及時采取措施以控制風(fēng)險(xiǎn)的影響，降低損失。同時，必須保證項(xiàng)目的順利實(shí)施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計(jì)劃保證完成

14、預(yù)定的目標(biāo)，防止項(xiàng)目中斷和成本超支。具體風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)程序如圖2所示。(3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略1)公平的風(fēng)險(xiǎn)分配風(fēng)險(xiǎn)的分配與權(quán)利的分配是相關(guān)聯(lián)的。如果業(yè)主和EPC總承包商之間有一個清楚的風(fēng)險(xiǎn)分配，這樣的分配既有利于減小合同風(fēng)險(xiǎn)又可以提高總承包企業(yè)業(yè)績。合理的風(fēng)險(xiǎn)分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也 很有效。風(fēng)險(xiǎn)分配的原則如下：責(zé)、權(quán)、利的平衡；風(fēng)險(xiǎn)分配給容易控制的一方；對于難以預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)；應(yīng)符合國際工程慣例。2)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對手段應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)可從三方面考慮：改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)后果的大小。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對手段如下： 風(fēng)險(xiǎn)回避：放棄或中止某項(xiàng)活動，或?qū)σ恍┠繕?biāo)放松要求。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻

15、率和損失幅度極高，且對此風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識時，這種策略才有意義。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)的后果連同應(yīng)對的責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方身上。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種形式。 風(fēng)險(xiǎn)削減：設(shè)法把不利的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或后果降低到一個可接收的臨界值。 風(fēng)險(xiǎn)自留：由EPC總承包商自己來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。這一方法主要運(yùn)用于控制那些風(fēng)險(xiǎn)損失較小、其它風(fēng)險(xiǎn)控制方法均不可行、EPC總承包商能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)利用EPC總承包商可以利用風(fēng)險(xiǎn)事件獲得損失補(bǔ)償，甚至獲利。3)在項(xiàng)目不同階段的應(yīng)用 合同談判前：風(fēng)險(xiǎn)回避手段表現(xiàn)為主動放棄該項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)削減手段表現(xiàn)為組建聯(lián)營體等。 合同談判階段：風(fēng)險(xiǎn)回避手

16、段表現(xiàn)為通過修改、補(bǔ)充合同中的有關(guān)規(guī)定或條款來解決，還可能通過增設(shè)保值條款、增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)合同條款、增設(shè)有關(guān)支付條款來解決等。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段表現(xiàn)為財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移(如免責(zé)約定、保證合同)，保險(xiǎn)。合同實(shí)施階段：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段表現(xiàn)為控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如分包等。風(fēng)險(xiǎn)削減手段表現(xiàn)為嚴(yán)格控制由于設(shè)計(jì)引起的變更等。風(fēng)險(xiǎn)自留手段表現(xiàn)為EPC總承包商通過建立內(nèi)部意外損失基金、從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款等基金籌措方式對自留風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理等。風(fēng)險(xiǎn)利用手段表現(xiàn)為索賠、通過市場調(diào)劑外匯、賺取外匯差價(jià)等。對于項(xiàng)目中出現(xiàn)的進(jìn)度管理的風(fēng)險(xiǎn)，要及時對進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化以應(yīng)對，具體內(nèi)容參見本手冊113節(jié)相關(guān)內(nèi)容。工程變更引起的費(fèi)用管

17、理的風(fēng)險(xiǎn)，通過加強(qiáng)費(fèi)用控制以應(yīng)對，具體內(nèi)容參見本手冊123節(jié)相關(guān)內(nèi)容。24風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是跟蹤己識別風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)視剩余風(fēng)險(xiǎn)和識別新風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的執(zhí)行，并評估風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)有效性的過程。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作由控制部組織其他各部門的專業(yè)人員進(jìn)行。(1)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的范圍和原則全面監(jiān)控各類風(fēng)險(xiǎn)的原有狀態(tài)改變與否，并做出趨勢分析。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控涉及到選擇替代對策、應(yīng)急預(yù)案、采取糾正措施，或修改項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測在內(nèi)的整個風(fēng)險(xiǎn)管理過程。(2)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控程序總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容主要包括：持續(xù)開展總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別和度量；監(jiān)控項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展；追蹤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的征兆；采

18、取各種風(fēng)險(xiǎn)防范措施；應(yīng)對和處理各種風(fēng)險(xiǎn)事件，消除或縮小風(fēng)險(xiǎn)后果；管理和使用項(xiàng)目不可遇見費(fèi)用；調(diào)整項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等。控制部應(yīng)定期匯總其他各部門風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)計(jì)劃的有效性、未曾預(yù)料到的后果，以及為適當(dāng)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)所采取的中途糾正措施，作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)管理工程師應(yīng)定期組織編制“重要風(fēng)險(xiǎn)排序表”，對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)視，報(bào)項(xiàng)目控制經(jīng)理批準(zhǔn)后，并由控制部通報(bào)其他部門。具體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控程序如圖15-3所示。3工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的工具方法31風(fēng)險(xiǎn)識別工具方法(1)文件資料審核法根據(jù)項(xiàng)目工作范圍，從項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目假設(shè)條件和約束因素、以往項(xiàng)目的文件資料審核中識別風(fēng)險(xiǎn)因素。(2)頭腦風(fēng)暴法借助于專家的經(jīng)驗(yàn)，通過會議的

19、方式現(xiàn)場交流去分析和識別項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)德爾菲法邀請專家匿名參加項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析，主要通過信函方式來進(jìn)行。(4)訪談法通過對資深項(xiàng)目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家訪談來識別風(fēng)險(xiǎn)。(5)SWOT分析法綜合運(yùn)用項(xiàng)目的優(yōu)勢和劣勢、機(jī)會與威脅等多方面，從多視角對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別。，(6)核對表根據(jù)以往類似項(xiàng)目積累的經(jīng)驗(yàn)和歷史資料制定出核對表。還可以去保險(xiǎn)公司索取一些保險(xiǎn)單，研究保險(xiǎn)種類、保險(xiǎn)例外等，進(jìn)一步開闊思路，識別出更多潛在的風(fēng)險(xiǎn)。(7)試驗(yàn)數(shù)據(jù)或結(jié)果 在項(xiàng)目進(jìn)行前，在可行的條件下，盡可能地模擬現(xiàn)場實(shí)際條件做一些試驗(yàn)。(8)圖解技術(shù)流程圖：將總承包項(xiàng)目的全過程的活動按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對流程中的關(guān)

20、鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查、識別和分析。因果分析圖：又稱魚刺圖，通過帶箭頭的線，將風(fēng)險(xiǎn)問題與風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系表示出來。32風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工具方法實(shí)踐中常用兩類方法對總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和度量，第一類方法側(cè)重定性分析，第二類側(cè)重定量分析。(1)定性風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)專家評分法：將項(xiàng)目所有的風(fēng)險(xiǎn)羅列出來，利用專家們的經(jīng)驗(yàn)，對各風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性進(jìn)行打分，從而確定風(fēng)險(xiǎn)的大小。層次分析法：構(gòu)造層次結(jié)構(gòu)模型，管理者根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)，利用兩兩因素比較，確定每一層不同因素對于上一層各因素的重要性權(quán)數(shù)并得出矩陣，通過矩陣特征值和特征向量的計(jì)算，得出各風(fēng)險(xiǎn)大小順序的權(quán)數(shù)向量，以此將風(fēng)險(xiǎn)按大小排出順序。(2)定量風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)圖法：以

21、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果和概率分別為縱、橫坐標(biāo)軸，表示具有不同發(fā)生概率和后果，但二者乘積(即期望值)相等的各不同風(fēng)險(xiǎn)在坐標(biāo)上的點(diǎn)相連組成曲線。等風(fēng)險(xiǎn)圖法多用于項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評估。決策樹法：用樹形表示風(fēng)險(xiǎn)的各種可能后果及發(fā)生的概率，以此估算出風(fēng)險(xiǎn)的大小。決策樹法不僅可以用于單個風(fēng)險(xiǎn)評估，也可用于項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評估。蒙特卡羅模擬技術(shù)：用一個模型來模擬這個項(xiàng)目，將各個風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性換算成它們對整個項(xiàng)目層次上的目標(biāo)所產(chǎn)生的潛在影響。4工程總承包項(xiàng)目保險(xiǎn)保險(xiǎn)是最普遍、也是最有效的風(fēng)險(xiǎn)管理手段之一，EPC總承包商應(yīng)按合同要求及自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力投保相關(guān)險(xiǎn)別。EPC總承包商項(xiàng)目經(jīng)理部應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)保險(xiǎn)的投保工作，由控制

22、部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)后，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案并操作實(shí)施。保險(xiǎn)管理的具體工作由合同管理工程師負(fù)責(zé)組織實(shí)施，對外承辦各項(xiàng)保險(xiǎn)事宜，項(xiàng)目內(nèi)部協(xié)辦各項(xiàng)保險(xiǎn)事宣的是各部門風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人。總承包企業(yè)、項(xiàng)目經(jīng)理部和保險(xiǎn)公司應(yīng)建立定期提示和檢查制度。保險(xiǎn)險(xiǎn)種和保險(xiǎn)公司的確定在經(jīng)項(xiàng)目控制經(jīng)理批準(zhǔn)后，上報(bào)項(xiàng)目經(jīng)理。必要時，需取得業(yè)主的同意。41保險(xiǎn)公司的選擇(1)選擇保險(xiǎn)人(保險(xiǎn)公司)應(yīng)考慮的因素 1)核實(shí)保險(xiǎn)人機(jī)構(gòu)的合法性只有向保險(xiǎn)監(jiān)管部門允許辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)人投保，才能依法維護(hù)自身在保險(xiǎn)合同中的合法利益。 2)考察保險(xiǎn)人的財(cái)務(wù)實(shí)力財(cái)務(wù)實(shí)力一般包括資產(chǎn)運(yùn)營狀況、贏利能力及水平、現(xiàn)金轉(zhuǎn)換能力和分保業(yè)務(wù)情況等。保險(xiǎn)人的財(cái)務(wù)實(shí)力

23、，尤其是現(xiàn)金轉(zhuǎn)換能力或良好的現(xiàn)金流量狀態(tài)，是選擇保險(xiǎn)人非常重要的考慮因素。 3)注重保險(xiǎn)人的服務(wù)質(zhì)量保險(xiǎn)人的服務(wù)質(zhì)量水平，直接影響工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和防災(zāi)防損的效果。服務(wù)質(zhì)量包括配套服務(wù)機(jī)構(gòu)、承保能力及水平、理賠能力及水平、風(fēng)險(xiǎn)分析服務(wù)、損失控制服務(wù)等。 4)考慮價(jià)格和便利性應(yīng)首選國內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)。國外總承包項(xiàng)目投保時，若法律法規(guī)、合同或業(yè)主需要在當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公司投保，可由當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公司辦理名義保險(xiǎn)，國內(nèi)保險(xiǎn)公司實(shí)際承保；也可直接由當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)，特別是機(jī)動車輛險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)等。(2)利用保險(xiǎn)中介工程保險(xiǎn)中介是介于保險(xiǎn)人和投保人之間的，促使工程保險(xiǎn)供需雙方達(dá)成工程保險(xiǎn)合同或提供協(xié)助履行保險(xiǎn)合同

24、等服務(wù)，并收取相應(yīng)報(bào)酬的中間人。工程保險(xiǎn)中介狹義上一般包括代理人、經(jīng)紀(jì)人和公估人三類。廣義上還包括保險(xiǎn)調(diào)查機(jī)構(gòu)、信用評估機(jī)構(gòu)、精算事務(wù)所和律師行等。42投保方的確定確定投保方的因素如下：行業(yè)的習(xí)慣做法；誰投保能夠獲得最好的保險(xiǎn)條件；項(xiàng)目融資的要求和項(xiàng)目合同的規(guī)定；管理的便利性；現(xiàn)存的與保險(xiǎn)人的關(guān)系等。項(xiàng)目招標(biāo)書中即應(yīng)明確投保問題。EPC總承包商可統(tǒng)一向一家投保，掌握保險(xiǎn)條件洽談和理賠協(xié)調(diào)的主動權(quán)。43保險(xiǎn)種類(1)強(qiáng)制性保險(xiǎn)EPC總承包商必須按項(xiàng)目所在國的法律和雙方簽訂的合同規(guī)定辦理有關(guān)強(qiáng)制性保險(xiǎn)后，才能從事法律許可的業(yè)務(wù)或活動，但保險(xiǎn)人是自由選擇的。不同的國家的強(qiáng)制性保險(xiǎn)險(xiǎn)別不一。根據(jù)國際慣例，工程總承包通常投保以下險(xiǎn)別。1)建筑工程一切險(xiǎn)安裝工程一切險(xiǎn)EPC總承包商應(yīng)以其和業(yè)主的共同名義投保建筑工程一切險(xiǎn)(附第三方責(zé)任險(xiǎn))安裝工程一切險(xiǎn)(附第三方責(zé)任險(xiǎn))，并使之持續(xù)有效。建筑和安裝工程保險(xiǎn)分為一切險(xiǎn)和列明責(zé)任保險(xiǎn)，前者是指在保險(xiǎn)合同中清楚的界定除外責(zé)任，