基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-考前押題-第1套

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-考前押題-第1套您的姓名： 填空題 *請(qǐng)務(wù)必填寫真實(shí)姓名！_1.目前我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（） 單選題 *A 新股申購基金(正確答案)B 商品基金C 房地產(chǎn)基金D 非上市股權(quán)基金答案解析：我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。2.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類方法，下列不屬于該方法劃分的股票基金是（）。 單選題 *A 基礎(chǔ)行業(yè)股票基金B(yǎng) 信息科技股票基金C 醫(yī)療健康股票基金D 藍(lán)籌股票基金(正確答案)答案解析：解析: 同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象

2、的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。3.ETF的申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型包括（）。.禁止現(xiàn)金替代 .全額現(xiàn)金替代 .必須現(xiàn)金替代 .可以現(xiàn)金替代 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。4.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B達(dá)成銷售合作之前，應(yīng)該（）。 單選題 *A A和B互相進(jìn)行審慎調(diào)查(正確答案)B A不需要對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不需要對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C A需要對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不需要對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D

3、 A不需要對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B需要對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查答案解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。5.關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B 設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批C 允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定的人數(shù)募集(正確答案)D 建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年8月21日發(fā)布的私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基

4、金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。6.根據(jù)全面性原則，基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋的環(huán)節(jié)包括（）。.資金募集 .投資研究與運(yùn)作 .基金托管 .信息披露 單選題 *A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析：全面性原則要求基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。7.基金管理人全部員工在從事業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守（），并以最高標(biāo)準(zhǔn)要求自己。 .忠誠 .誠實(shí) .公平交易 .自覺自愿 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門及其員工應(yīng)當(dāng)遵

5、守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到忠誠、誠實(shí)和公平交易，并以最高水準(zhǔn)要求自己；公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹(jǐn)慎行事。8.道德的調(diào)整手段不包括（ ）。 單選題 *A 社會(huì)輿論B 傳統(tǒng)習(xí)俗C 國(guó)家強(qiáng)制性(正確答案)D 內(nèi)心信念答案解析：道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。9.下列不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)的是（）。 單選題 *A 基金管理人B 基金托管人C 基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)D 基金份額

6、持有人答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。10.關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B 基金份額登記是保證基金份額持有人

7、合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)C 基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)通過設(shè)立維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)的方式進(jìn)行基金份額登記(正確答案)D 基金份額登記確定基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為答案解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。11.下列屬于證券投資基金所有者的是（）。 單選題 *A 基金管理人B 基金持有人(正確答案)C 基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D 基金托管人答案解析：基金投資者是基金的所有者。12.在基金投資運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事

8、人不包括（）。 單選題 *A 召集持有人大會(huì)的基金份額持有人B 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(正確答案)C 基金管理人D 基金托管人答案解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人13.基金公司治理的根本點(diǎn)與出發(fā)點(diǎn)是（）。 單選題 *A 股東間的相互制約與平衡B 員工利益與公司利益的統(tǒng)一C 股東會(huì)、監(jiān)事會(huì)和董事會(huì)的協(xié)同D 基金投資者利益優(yōu)先(正確答案)答案解析：基金公司治理以基金持有人利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的。14.某基金管理公司因資不抵債被法院宣告破產(chǎn)，其破產(chǎn)清算財(cái)產(chǎn)包括（）。 單選題 *A 基金應(yīng)付的業(yè)績(jī)報(bào)酬(正確答案)B

9、 基金取回的期貨交易保證金C 基金持有的債券利息D 基金收回的備付準(zhǔn)備金答案解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。15.關(guān)于開放式基金募集期間的認(rèn)購，說法正確的是（）。 單選題 *A 投資者在基金募集期間可以多次認(rèn)購基金份額(正確答案)B 投資者在基金募集期間僅可以認(rèn)購1次基金份額C 投資者認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)后可以撤銷D 投資者在基金募集期間僅可以認(rèn)購2次基金份額答案解析：投資人在辦理基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購申請(qǐng)表，并需按銷

10、售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。16.甲在擔(dān)任A基金公司銷售經(jīng)理期間，把接觸到的客戶信息（包括客戶身份證信息、移動(dòng)號(hào)碼、財(cái)務(wù)情況、投資需求）整理成一個(gè)清單，后來甲在與B基金公司銷售人員乙一起吃飯時(shí)把該清單發(fā)送給了乙，甲的上述行為，違反了基金職責(zé)道德的（）要求。 .守法合規(guī) .誠實(shí)守信 .保守秘密 .客戶至上 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：違背了守法合規(guī)、保守秘密的基金職業(yè)道德。17.某基金公司銷售人員李某與銀行員工張某約定，可以按張某新增基金份額銷售量給予一定回扣，該行為違反了（）操守。 單選

11、題 *A 誠實(shí)守信B 保守秘密C 客戶至上D 忠誠盡責(zé)(正確答案)答案解析：忠誠盡責(zé)中的忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。18.某封閉式基金募集期限屆滿，下列情況屬于符合募集成功條件的是（）。 單選題 *A 基金份額總額發(fā)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且持有人人數(shù)為150人B 基金份額總額發(fā)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且持有人人數(shù)為200人C 基金份額總額發(fā)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%且持有人人數(shù)為100人D 基金份額總額發(fā)到核準(zhǔn)規(guī)模的85%且持有人人數(shù)為240人(正確答案)答案解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80

12、%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上19.某基金管理人于2017年3月1日召開基金份額持有人大會(huì)，參加會(huì)議的持有人持有基金份額不超過基金總份額的1/2。則基金管理人可以重新召開基金份額持有人大會(huì)就原本事項(xiàng)進(jìn)行審議?？梢源_定基金管理人重新召開基金份額持有人大會(huì)的時(shí)間是（）。 單選題 *A 2018年3月1日B 2018年4月1日C 2017年7月1日(正確答案)D 2017年10月1日答案解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)

13、月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。20.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事審議通過的是（）。.公司審計(jì)事務(wù) .基金審計(jì)事務(wù) .基金年度報(bào)告 .公司年度報(bào)告 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：（1）公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。21.封閉式基金上市交易條件包括（）。.

14、基金合同期限5年以上；.基金募集資金不低于2億元；.基金投資者人數(shù)不少于1000人；.公司自由資金認(rèn)購金額不低于1000萬元 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （1）基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定； （2）基金合同期限為5年以上； （3）基金募集金額不低于2億元人民幣； （4）基金份額持有人不少于1 000人； （5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。22.某基金管理公司基金宣傳推介材料：“我司A基金將于近期開始認(rèn)購，欲購從速，切莫錯(cuò)失認(rèn)購良機(jī)”。不合規(guī)體現(xiàn)在（）。 單選題 *A 虛假記載B 片面宣傳C 誤導(dǎo)性陳述D 片面強(qiáng)

15、調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得使用“欲購從速”“申購良 機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。23.QDII基金未開放申購，贖回前，基金凈資產(chǎn)、份額凈值的披露頻率至少為（）。 單選題 *A 每個(gè)估值日B 每周(正確答案)C 每3個(gè)月D 每月答案解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后12個(gè)工作日內(nèi)披露。24.基金合同的重要內(nèi)容不包括（）。 單選題 *A 基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)B

16、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示(正確答案)C 基金份額發(fā)售管理信息D 基金份額持有人大會(huì)的召開、審議規(guī)則答案解析：選項(xiàng)B是基金招募說明書的內(nèi)容?；鸷贤膬?nèi)容有：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金的運(yùn)作方式。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限， 或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。（6）基金份額持 有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī) 則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí) 間和方式；（9）基金收益

17、分配原則、執(zhí)行方式；（10）基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與 比例；（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資 限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；（15） 基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（16）爭(zhēng)議解決方式；（17）當(dāng)事人約定的其他 事項(xiàng)。25.丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，在A基金募集期間獲得60元利息，基金認(rèn)購價(jià)格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，丁先生可以認(rèn)購的基金份額為（）。 單選題 *A 1970503.35(正確答案)B 1970443.3

18、5C 1970000D 2000060答案解析：凈認(rèn)購金額=總認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35元，認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金 額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（1970443.35+60）/1=1970503.35份。26.普通基金凈值報(bào)告包括（）。.基金資產(chǎn)凈值；.基金份額凈值；.基金份額累計(jì)凈值；.基金總資產(chǎn)； 單選題 *A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。27.基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購買開放式基金（）.信托公司；.證券公司；.期貨公司；.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)； 單選題 *A

19、、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析： 開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)顧問公司等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。28.根據(jù)證券投資基金法規(guī)定的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、職責(zé)和規(guī)范，以下屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。.基金銷售機(jī)構(gòu)；.份額登記機(jī)構(gòu)；.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)；.受基金托管人委托的律師事務(wù)所； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、受基金托管人、管理人委托的律師事務(wù)所都屬于基金服務(wù)機(jī) 構(gòu)。29.關(guān)于基金、債券和

20、股票所籌資金的流向，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B 股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C 基金、債券和股票都是直接投資工具(正確答案)D 基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品答案解析：解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要 投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。30.某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益B 該材料事先經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無需向當(dāng)?shù)刂袊?guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案(正確答案)C 該材料

21、應(yīng)當(dāng)與基金合同、基金招股說明書相符D 該材料應(yīng)有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人 員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中 國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。31.投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響，以下屬于個(gè)人背景的是（）。.投資知識(shí)；.社會(huì)階層；.教育程度；.職業(yè)； 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：選項(xiàng)C符合題意：投資者對(duì)基金產(chǎn)品的選擇依賴于兩個(gè)因素：外在因素和內(nèi)在因素。外在因素如個(gè)人成長(zhǎng)的 文化背景、社會(huì)階層、

22、家庭、身份和社會(huì)地位。內(nèi)在因素有心理上的，如動(dòng)機(jī)、感覺、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、對(duì)新 產(chǎn)品的態(tài)度等；還有個(gè)人自身的因素，如人生階段、年齡、職業(yè)、生活方式和個(gè)性等。32.基金宣傳推介材料在基金登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。.投資目標(biāo)；.投資范圍；.投資策略；.營(yíng)銷策略； 單選題 *A 、(正確答案)B C 、D 、答案解析：業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)（正確）、投資范圍（正確）和投資策略（正確）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。33.某股票基金產(chǎn)品基金總份額有3000萬份，現(xiàn)有代表基金份額2700萬份的基金持有人參加持有人大會(huì)，對(duì)更換基金托管人事項(xiàng)做出決議，至少需要代表（）萬份基金份額

23、的持有人通過，該審議事項(xiàng)通過。 單選題 *A 1500B 1800(正確答案)C 1350D 2000答案解析：基金份額持有人大會(huì)的決議規(guī)則基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有 人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基 金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。則：2700萬份*2/3=1800萬份。34.關(guān)于ETF，以下說法不正確的是（ ）。 單選題 *A 申購ETF必需用現(xiàn)金通過基金公司購買(正確答案)B ETF本質(zhì)上是指數(shù)基金C 中小投資者一般不參與ETF一級(jí)交易

24、市場(chǎng)D 贖回ETF得到的是一籃子股票答案解析：選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤：投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取；贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票；中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金。35.以下關(guān)于基金托管人的任職條件，說法不正確的是（）。 單選題 *A 從事基金托管業(yè)務(wù)的從業(yè)人員必須持有基金從業(yè)資格，并且達(dá)到法定人數(shù)B 基金托管業(yè)務(wù)屬于信托業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行可直接從事托管業(yè)務(wù)(正確答案)C 凈資產(chǎn)和資本充足率達(dá)到相關(guān)規(guī)定D 為了保障資金資產(chǎn)的安全，對(duì)基金托管人實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入制度答案解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀

25、行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（）設(shè)有專門的基金托管部門；（）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。36.確定中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。 單選題

26、 *A 證券投資基金法(正確答案)B 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程C 中國(guó)證監(jiān)會(huì)各基金業(yè)立法D 社會(huì)團(tuán)體登記的條例答案解析：選項(xiàng)A正確：2013年證券投資基金法專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。37.未經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，不得以基金名義進(jìn)行投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是( )。 單選題 *A 全國(guó)社會(huì)保障基金B(yǎng) 政府性基金C 私募基金(正確答案)D 社會(huì)保障基金答案解析：選項(xiàng)C正確：未經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，私募基金不得以基金名義進(jìn)行投資運(yùn)作。38.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基

27、金管理公司應(yīng)具備的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 較好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度B 注冊(cè)資本不低于2億元人民幣(正確答案)C 董事監(jiān)事高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件D 有符合相關(guān)法律規(guī)定的章程答案解析：選項(xiàng)B符合題意：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。為切實(shí)保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責(zé)任承擔(dān)能力，以保證其能夠承擔(dān)因違法違規(guī)行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。39.某私募基金發(fā)行量化對(duì)沖基金。某私募基金管理團(tuán)體均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱最強(qiáng)投資天團(tuán)，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 不可以用團(tuán)體的華爾

28、街的稱號(hào)來進(jìn)行宣傳B 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用最強(qiáng)投資天團(tuán)C 在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用最強(qiáng)表述(正確答案)D 此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料范疇答案解析： 選項(xiàng)C符合題意：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。40.關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和

29、發(fā)行私募基金，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需行政審批(正確答案)B 設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批C 設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需行政審批D 設(shè)立和發(fā)行私募基金需中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批答案解析：選項(xiàng)A說法正確：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，同時(shí)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。41.關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用，下列描述正確的是（）。 單選題 *A 贖回費(fèi)在扣除手

30、續(xù)費(fèi)后的余額不低于贖回總額的25%，并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)B 可按不同的贖回金額設(shè)置不同贖回費(fèi)率C 按不同的申購時(shí)間段的不同設(shè)置申購費(fèi)率D 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠答案解析：選項(xiàng)A描述正確：贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。 選項(xiàng)BC描述錯(cuò)誤：場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可 按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。 選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：除貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種外，基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng) 通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行銷售時(shí)，經(jīng)與基金管理

31、人協(xié)商一致可以對(duì)自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。42.（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。 單選題 *A 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B 登記結(jié)算公司C 指數(shù)公司D 基金管理人(正確答案)答案解析： 選項(xiàng)D正確：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。43.制作基金宣傳推介材料的內(nèi)容由（）負(fù)責(zé)。 單選題 *A 基金管理人B 基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)C 基金受托人D 基金公司答案解析：析: 選項(xiàng)B正確：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)

32、性，并確保向公 眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。44.負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。 單選題 *A 基金銷售業(yè)務(wù)資格B 基金從業(yè)資格(正確答案)C 基金銷售管理資格D 基金投資管理資格答案解析：選項(xiàng)B正確：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。45.某基金管理公司新聘用了一名基金經(jīng)理，該基金經(jīng)理過去6年在另一家基金管理公司的基金投資業(yè)績(jī)非常優(yōu)秀。這家基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材料時(shí)，為達(dá)到更好的宣傳效果，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過去6年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。該公司違背了基金職業(yè)道德規(guī)范的（ ） 單選題 *A 守法合規(guī)B 專業(yè)審慎C 誠實(shí)守信

33、(正確答案)D 忠誠盡責(zé)答案解析：選項(xiàng)C正確：題目中這樣的宣傳推介材料會(huì)使不知情的客戶產(chǎn)生誤解，認(rèn)為這名基金經(jīng)理在該基金管理公司的歷史業(yè)績(jī)驕人，這家基金管理公司值得信賴。假如宣傳推介材料中注明該基金經(jīng)理是在另一家基金管理公司取得的上述業(yè)績(jī)，那么客戶很可能會(huì)做出不一樣的選擇。雖然有時(shí)宣傳材料中陳述的內(nèi)容是真實(shí)的，但是如果有意隱瞞了與陳述內(nèi)容有關(guān)的重要背景資料，就會(huì)使客戶產(chǎn)生誤解，構(gòu)成誤導(dǎo)客戶的行為，違背誠實(shí)守信道德規(guī)范的要求。同理，在基金機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行信息披露時(shí)，相關(guān)從業(yè)人員也應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，確保披露信息的客觀、全面、準(zhǔn)確，沒有虛假和誤導(dǎo)的內(nèi)容，沒有故意隱瞞和重大遺漏。46.金融資產(chǎn)是代表未來收益或

34、資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。 單選題 *A 票據(jù)B 債券C 契約型投資工具D 各類股票(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意： 債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。47.根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見，基金管理公司投資管理人員（）需要在交易進(jìn)行時(shí)交出手機(jī)。 單選題 *A 稽核部門主管和員工B 研究部門主管和員工C 交易部門主管和員工D 交易部門主管和基金經(jīng)理助理(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見（2009年4月修訂），基金管理 公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、

35、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包 括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部 門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。由于交易具有保密性，故需要在交 易進(jìn)行時(shí)交出手機(jī)。48.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。 單選題 *A 董事會(huì)B 監(jiān)事會(huì)C 理事會(huì)D 會(huì)員大會(huì)(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。49.關(guān)于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有非正式的地位(正確答案)B 在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位

36、安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C 合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性D 合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員答案解析：選項(xiàng)A符合題意。合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位；在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突； 合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性；合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源， 應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。50.以下關(guān)于道德與法律的關(guān)系說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *

37、A 道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，但是在根本目的上不一致(正確答案)B 有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C 道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用D 法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案解析：選項(xiàng)A符合題意，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作 為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德是一致的，二者在根本目的上具有一致性；道德與法律在內(nèi)容上是交叉 關(guān)系，有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德；道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具 有補(bǔ)充作用 ，法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。51關(guān)于投資者教育的內(nèi)容，說法正確的是（

38、）。.投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程；.資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制；.權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益； 單選題 *A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：選項(xiàng)C正確： 綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容： （1）投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ) （2）資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。 （3）權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益。52.根據(jù)證券投資基金法的

39、規(guī)定，證券投資基金的管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 單選題 *A 5B 10(正確答案)C 15D 20答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，證券投資基金的管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。53.以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。 單選題 *A 基金募集信息披露B 基金投資運(yùn)作信息披露C 基金凈值信息披露D 基金資產(chǎn)保管信息披露(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意：對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體 涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。54.以下不屬于基金管理

40、公司后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。 單選題 *A 基金銷售部門(正確答案)B 行政管理部C 信息技術(shù)部D 人事部答案解析：選項(xiàng)A符合題意：基金銷售部門屬于基金管理公司前臺(tái)業(yè)務(wù)部門。 后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管 理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。由于基金管理人的后臺(tái)部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關(guān)部門、機(jī)構(gòu)投資者、法 律顧問、審計(jì)師等主體溝通與聯(lián)系，后臺(tái)部門人員業(yè)務(wù)行為控制十分重要。55.基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用的要素不包括（ ） 單選題 *A 可比的數(shù)據(jù)來源B 可比的統(tǒng)計(jì)方法C 可比的比較期間D 可比的比較意義(正確答案

41、)答案解析：選項(xiàng)D符合題意： 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有 關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。56.基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括（）。 單選題 *A 規(guī)范性、細(xì)分性B 持續(xù)性、全面性C 專業(yè)性、持續(xù)性(正確答案)D 客觀性、適用性答案解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：（1）專業(yè)性；（2）規(guī)范性；（3）持續(xù)性；（4）時(shí)效性。57.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。. 教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)；. 依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；. 制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：依

42、據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。58.某基金公司的高管人員甲在工作中獲取了內(nèi)幕消息，甲先打電話讓其

43、妻子購買該股票，并讓其基金公司產(chǎn)品購買該股票。則甲違反了（）。.客戶利益優(yōu)先原則；.利用內(nèi)幕消息獲利；.泄露客戶開戶信息；.泄露公司產(chǎn)品信息； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：甲的行為屬于違法違規(guī)行為。獲得內(nèi)幕消息后，讓妻子先購買該股票，違反了客戶利益優(yōu)先原則和利用內(nèi)幕 消息獲利。59.證券投資基金的分類中，說法不正確的是（）。 單選題 *A 按募集的方式可分為公募基金和私募基金B(yǎng) 按運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金C 按投資對(duì)象可分為對(duì)沖基金、股票基金、債券基金、貨幣基金、指數(shù)基金等(正確答案)D 按法律形式可分為契約式基金和公司型基金答案解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，根據(jù)

44、投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等；按募集的 方式可分為公募基金和私募基金；按運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金；按法律形式可分為契約式基 金和公司型基金。60.基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)在（）日返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期（）利息。 單選題 *A 30；存款(正確答案)B 30；貸款C 15；存款D 15；貸款答案解析：基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)在30日返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。61.必須披露上市交易公告書的基金品種包括（ ）。 單選題 *A 指數(shù)基金B(yǎng) LOF基金(正確答案)C 貨幣基金D 開放式基金答案解析：目前，披露

45、上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基 金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。62.基金管理人合規(guī)管理的原則不包括（）。 單選題 *A 公正性原則B 客觀性原則C 時(shí)效性原則(正確答案)D 專業(yè)性原則答案解析：合規(guī)管理的基本原則包括：（1）獨(dú)立性原則；（2）客觀性原則；（3）公正性原則；（4）專業(yè)性原則； （5）協(xié)調(diào)性原則。63.公募基金定期披露的報(bào)告包括（ ）。 單選題 *A 基金月報(bào)B 基金周報(bào)C 基金年報(bào)(正確答案)D 基金日?qǐng)?bào)答案解析：基金的定期披露公告包括：基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。64.基金托管協(xié)議是由（）簽訂的協(xié)議 單選

46、題 *A 基金管理人與基金托管人(正確答案)B 基金管理人與基金份額持有人C 基金托管人與基金份額持有人D 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金管理人答案解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議。65.下列關(guān)于普通基金的凈值公告，說法正確的是（）。 單選題 *A 封閉式基金一般每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額累計(jì)凈值B 放開申購和贖回后，開放式基金披露每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)份額凈值(正確答案)C 放開申購和贖回后，開放式基金披露每日的份額凈值和累計(jì)份額凈值D 封閉式基金一般每日披露資產(chǎn)凈值和份額凈值答案解析：封閉式基金一般每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，放開申購和贖回后，開放式基金披露每個(gè)開放日的份額

47、 凈值和累計(jì)份額凈值。66.基金宣傳推介材料可以使用（ ）的表述。 單選題 *A 坐享財(cái)富增長(zhǎng)B 盡享牛市C 保證最低收益D 風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： (1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 (2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。 (3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。 (4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。 (5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投 資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。 (6)登

48、載單位或者個(gè)人的推薦性文字。 (7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不 得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯 一”等表述；不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表 述；不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；不得使用“凈值歸 一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 (8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。67.基金上市交易的條件不包括（）。 單選題 *A 基金份額持有人不少于200人(正確答案)B 基金合同期限在5年以上C 基金募集金額不低于

49、2億元人民幣D 基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件答案解析：選項(xiàng)A符合題意，選項(xiàng)屬于基金合同生效的條件。 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （1）基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定； （2）基金合同期限為5年以上； （3）基金募集金額不低于2億元人民幣； （4）基金份額持有人不少于1 000人； （5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。68.根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見，電話錄音、即時(shí)通信、電子郵件等資料保存時(shí)限是（）。 單選題 *A 五年以上(正確答案)B 十年以上C 三年以上D 二十年以上答案解析：選項(xiàng)A正確：根據(jù)基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見，公司應(yīng)當(dāng)建立健全

50、通信管理制度，加強(qiáng)對(duì) 各類通信工具的管理，公司固定電話應(yīng)進(jìn)行錄音，交易時(shí)間投資管理人員的移動(dòng)電話、掌上電腦等移動(dòng)通訊 工具應(yīng)集中保管，MSN、QQ等各類即時(shí)通信工具和電子郵件應(yīng)實(shí)施全程監(jiān)控并留痕，錄音、即時(shí)通信、電 子郵件等資料應(yīng)當(dāng)保存五年以上。69.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（ ）。 單選題 *A 1個(gè)月B 2個(gè)月C 3個(gè)月(正確答案)D 6個(gè)月答案解析：基金的募集期限是自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不超過3個(gè)月。70.某投資者購回其開放式基金10000份，持有時(shí)間為0.5年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.0

51、35元，則其可得凈贖回金額為（ ）。 單選題 *A 10298.25(正確答案)B 10350元C 10300元D 9900元答案解析：因?yàn)橼H回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率，贖回金額=贖回總額-贖回 費(fèi)用。 所以贖回總額=10000*1.035=10350，贖回費(fèi)用=10000*1.035*0.5%=51.75，凈贖回金額=贖回總額-贖回 費(fèi)用=10350-51.75=10298.25元71.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提是（）。 單選題 *A 按基金認(rèn)購費(fèi)計(jì)提B 按基金贖回費(fèi)計(jì)提C 按基金申購費(fèi)計(jì)提D 按基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提(正確答案)答案解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)

52、提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。72.某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費(fèi)率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是（）份。 單選題 *A 9 659.04B 9 697.91(正確答案)C 9 611.92D 9 789.24答案解析：基金申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值，凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=10 000/(1+1.5%x0.4)=9940.36元，基金申購份額=9

53、940.36/1.025=9697.91份。73.科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。 單選題 *A 是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B 投資決策記錄(正確答案)C 投資組合情況D 基金績(jī)效分析答案解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析 等內(nèi)容74.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。 單選題 *A 持有人戶數(shù)B 基金投資組合報(bào)告C 基金凈值表現(xiàn)(正確答案)D 基金財(cái)務(wù)狀況答案解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括:基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié) 構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、

54、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示 等。75.以下關(guān)于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的有（）。 單選題 *A 基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務(wù)，向特定對(duì)象募集資金累計(jì)不得超過200人B 基金管理公司設(shè)立子公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)C 為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬元人民幣D 為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過30億元人民幣答案解析：基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務(wù)，向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超

55、過200人；（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）基金管理公司設(shè)立子公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（選項(xiàng)B正確）為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣；（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50 億元人民幣。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤） 76.關(guān)于股票和證券投資基金的表述,不正確的有( )。 單選題 *A 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系B 基金是種低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資品(正確答案)C 基金是一種間接投資工具D 股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

56、答案解析：基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金是一種間接投資工 具；股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域。77.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)B 是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具C 貨幣市場(chǎng)基金可分為開放式基金和封閉式基金(正確答案)D 是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所答案解析：選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn) 流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行

57、短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。 貨幣市場(chǎng)基金均為開放式基金。貨幣市場(chǎng)基金通常被視為無風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)投資工具，適合資本短期投資生息 以備不時(shí)之需，特別是在利率高、通貨膨脹率高、證券流動(dòng)性下降，可信度降低時(shí)，可使本金免遭損失。78.與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)是（）。 單選題 *A 風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好(正確答案)B 風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性好C 風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性差D 風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性差答案解析：選項(xiàng)A正確：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng) 性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。7

58、9.我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）。 單選題 *A 2003年11月B 2002年12月C 2003年12月(正確答案)D 2002年11月答案解析：選項(xiàng)C正確：我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月。80.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是（）。 單選題 *A 便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資B 便于進(jìn)行短期投資C 長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D 短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。81.2010年5月，經(jīng)過評(píng)

59、審，（）獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。 單選題 *A 中國(guó)證券報(bào)社(正確答案)B 晨星資訊MoringstarC 天相投顧D 北京濟(jì)安金信科技答案解析：選項(xiàng)A正確：2010年5月，經(jīng)過評(píng)審，中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的主辦方中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù) 資格。晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟(jì)安金信科技屬于首批獲得會(huì)員資格的獨(dú)立基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。82.（）年（）發(fā)布證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法。 單選題 *A 2010，中國(guó)證監(jiān)會(huì)B 2010，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C 2009，中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)D 2009，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：選項(xiàng)C正確：2009年年底、2010年年初中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券

60、業(yè)協(xié)會(huì)相繼發(fā)布證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理 暫行辦法和證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）。83證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定，有下列（）情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)從重處理。.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益；.涉及金額較大或者涉及人員較多；.產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響；.連續(xù)或者多次違反本規(guī)定； 單選題 *A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本規(guī)定，有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)從重處理： （1）直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益； （2）連續(xù)或者多次違反本規(guī)定； （3）涉及金額較大或者涉及