黑龍江2023年上半年基金從業(yè)資格：投資債券的風(fēng)險(xiǎn)考試題

1、黑龍江2023年上半年基金從業(yè)資格：投資債券的風(fēng)險(xiǎn)考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意1.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是_。 A基金份額是否固定 B法律形式不同 C投資對象不同 D投資目標(biāo)不同2.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。 A資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 D掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品3.根據(jù)?證券投資基金法?規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起_個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的

2、決定。 A3 B6 C9 D124.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是_關(guān)系，債券反映的是_關(guān)系，契約型基金反映的是_關(guān)系。 A債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托5. 基金托管人需要對_出具意見。 A基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告 C中期基金報(bào)告 D年度基金報(bào)告6. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是。 A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結(jié)合力增高 D運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高7. 債券和其他證券三大類。 A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易 C募集方式 D證券所代表的權(quán)利性質(zhì)8. 以下情況

3、中，有利于公司股票價(jià)格上升的有_。 A貨幣供給量寬松 B公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C公司股息提高 D印花稅稅率提高9. 以下選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。 A防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)平安 B促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格 D防范、減少基金會計(jì)核算中的過失10. 存在活潑市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價(jià)值。 A發(fā)行日開盤價(jià) B發(fā)行日平均價(jià) C最近交易的市價(jià) D發(fā)行日收盤價(jià)11. 以下各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。 A總資本和資本充

4、足率符合有關(guān)規(guī)定 B設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員到達(dá)法定人數(shù) C有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度12. 劃分基金評價(jià)等級時(shí)，目前常用的等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為個(gè)等級。 A3 B5 C6 D1013. 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D2514. 某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，那么其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于萬股。 A1800 B2000 C

5、3000 D400015. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購置基金產(chǎn)品，提供持續(xù)效勞。 A產(chǎn)品 B費(fèi)率 C渠道 D促銷16. 我國股票價(jià)格指數(shù)不包括_。 A滬深300指數(shù) B香港恒生指數(shù) C日經(jīng)指數(shù) D金融時(shí)報(bào)指數(shù)17. 以下關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是_。 A能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B有利于防止利益沖突與利益輸送 C在我國具有自愿性的特點(diǎn) D有利于提高證券市場的效率18. 當(dāng)客戶選擇IFA購置基金時(shí)，IFA首先要做的是_。 A了解你的產(chǎn)品 B了解你的客戶 C了解你的價(jià)值 D了解你的效勞19. 基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量

6、不包括_。 A家庭規(guī)模 B社會階層 C家庭生命周期 D交通通信條件20. 以下基金市場參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。 A基金投資人 B基金管理人 C基金托管人 D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)21. 有價(jià)證券的特征包括_。 A收益性 B流動性 C風(fēng)險(xiǎn)性 D期限性22. 基金信息披露的內(nèi)容不包括_。 A募集信息披露 B預(yù)期信息披露 C運(yùn)作信息披露 D臨時(shí)信息披露23. 以下關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。 A基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要 B基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任 C基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有

7、權(quán)出售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理 D基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來24. 通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。 A道德風(fēng)險(xiǎn) B逆向選擇 C基金投資風(fēng)險(xiǎn) D基金價(jià)格波動性25. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購置基金產(chǎn)品，提供持續(xù)效勞。 A產(chǎn)品 B費(fèi)率 C渠道 D促銷26.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，那么其認(rèn)購份額為。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.2227.股票具有的特征有_。 A

8、收益性 B流動性 C永久性 D參與性28.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億29.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是_。 A詢價(jià)方式 B協(xié)商定價(jià)方式 C上網(wǎng)競價(jià)方式 D市價(jià)折扣方式30. 關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是_。 A通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力 B較為直觀 C通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力 D市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好31. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的_。 A0.1% B0.2%

9、C0.3% D0.5%32. 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。 A基金的募集符合?證券投資基金法?的規(guī)定 B基金合同期限不超過5年 C基金募集金額不低于2億元人民幣 D基金份額持有人不少于1000人33. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 A具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 B注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣 C持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事處分34. 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融

10、交易，稱之為_。 A金融股權(quán) B金融期貨 C金融互換 D結(jié)構(gòu)化金融衍生工具35. 國家法律對基金信息披露的標(biāo)準(zhǔn)主要表達(dá)在_中。 A?證券法? B?證券投資基金法? C?證券投資基金運(yùn)作管理方法? D?證券投資基金信息披露管理方法?36. 備兌權(quán)證通常由_發(fā)行。 A證券交易所 B投資銀行 C上市公司 D中國證監(jiān)會37. 以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正確的有_。 A基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議 C基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)

11、自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開 D代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議38. ?證券投資基金銷售管理方法?規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近_年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。 A1 B2 C3 D539. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_。 A債券持有期限 B債券發(fā)行期限 C利息轉(zhuǎn)讓期限 D債券有效期限40. 在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C基金過

12、往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%41. 根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理方法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%42. 以下屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是_。 A印花稅 B開戶費(fèi) C過戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi)43. 為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，以下屬于禁止行為的有_。 A虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C違規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失 D詆毀其他基

13、金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)44. _是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。 A融資比例 B保本期 C平安墊 D擔(dān)保人45. 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。 A采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 B以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 C募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折 D通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)46. 以下關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售根本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤效勞 B基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) C基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后效勞包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議47. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金