賀州市住房公積金管理中心

1、- 5 -賀州市住房公積金管理中心個人失信行為管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條為保障我市住房公積金安全穩(wěn)健運行，依法維護繳存職工合法權(quán)益，積極推進社會誠信體系建設(shè)，懲戒住房公積金失信行為，根據(jù)國務(wù)院住房公積金管理條例、自治區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳 財政廳 人民銀行南寧中心支行 公安廳轉(zhuǎn)發(fā)住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等四部門關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知 桂建金管201813號等文件規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理實際情況，制定本辦法。第二條 本辦法適用于賀州市轄區(qū)內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個人所發(fā)生失信行為的認定、懲戒及其管理。第三條 本辦法中的個人是指在賀州市轄區(qū)內(nèi)住房公積金繳存人以及其他與住房公積

2、金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個人。第二章 失信行為第四條本辦法所指的個人失信行為主要包括：（一）以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段提取本人、配偶、父母、子女或協(xié)助他人提取住房公積金賬戶內(nèi)資金的行為；（二）以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段或協(xié)助他人獲得住房公積金貸款的；（三）未按時、足額償還住房公積金借款本息的；（四）獲得貸款后擅自停繳住房公積金的；（五）市住房公積金管理中心認定的其他失信行為。第三章 失信行為的認定第五條 市住房公積金管理中心根據(jù)失信的不同程度，分為一般失信行為和嚴(yán)重失信行為。第六條 個人一般失信行為是指有以下情形之一的（一）以變造、偽造證件，提

3、供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段提取住房公積金未遂的；（二）以變造、偽造證件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請?zhí)崛∽》抗e金，檢查發(fā)現(xiàn)后在30日內(nèi)全額退回的；（三）以變造、偽造證件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請住房公積金貸款未遂的；（四）以變造、偽造證件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請住房公積金貸款，檢查發(fā)現(xiàn)后在30日內(nèi)全額退還貸款本息的；（五）連續(xù)或累計拖欠住房公積金貸款本息3期（含）以上6期以下的；（六）取得貸款后停止繳存住房公積金3期（含）以上6期以下的；第七條 個人嚴(yán)重失信行為是指有以下情形之一的：（一）以變造、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金，檢查發(fā)現(xiàn)后

4、拒不全額退回或超出30日退還的。（二）以變造、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款；檢查發(fā)現(xiàn)后拒絕退還貸款本息的或超出30日退還貸款本息的；（三）連續(xù)或累計拖欠住房公積金貸款本息6期（含）以上的，不予配合逾期催收工作的；（四）拖欠住房公積金貸款本息經(jīng)催收未及時還款被中心起訴的；（五）取得貸款后停止繳存住房公積金6個月（含）以上（六）中心認為應(yīng)列入嚴(yán)重失信行為的其他行為。第四章 失信懲戒措施第八條 對個人一般失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：（一）誠信約談。以變造、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金或申請公積金貸款未遂的，對個人進行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)

5、章和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠信守法。誠信約談的，應(yīng)當(dāng)詳細記載約談對象、約談時間、約談方式以及約談內(nèi)容等。個人無故不參加約談、約談事項不落實，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為嚴(yán)重失信行為予以懲戒。 （二）對騙提、騙貸未遂的，自失信行為發(fā)生之日起，取消個人2年內(nèi)住房公積金貸款和提?。ê瑢_還貸）資格；對騙提騙貸既遂，檢查發(fā)現(xiàn)30日內(nèi)全額退回的，自退回之日起，取消個人2年內(nèi)住房公積金貸款和提取（含對沖還貸）資格，因失信取消對沖還貸資格產(chǎn)生的不良后果由失信個人承擔(dān)。（三）住房公積金中心要記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉(zhuǎn)移，記錄期限為2年；第九條 對個人嚴(yán)重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：（一）住房公積金

6、中心要記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉(zhuǎn)移，記錄期限為5年；（二）要向其所在單位通報；（三）取消個人住房公積金貸款和提取（含對沖還貸）資格，直至其全額退回騙提款起5年內(nèi)。（四）將失信人員名單在中心網(wǎng)站披露，也可以將失信信息傳至人民銀行征信系統(tǒng)或其他部門誠信系統(tǒng)共享，實行聯(lián)合懲戒；（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。第五章 失信行為處理與信用修復(fù)第十條 失信行為一般在受理、審批、執(zhí)法、審計稽核、投訴、信息系統(tǒng)核查等環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)，失信行為處理按照誰發(fā)現(xiàn)誰提起的原則，失信行為核查與等級核定須經(jīng)中心相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部填報賀州市住房公積金失信行為核查與等級核定審批表，分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，呈報管理中心主任

7、審批。第十一條 根據(jù)核定結(jié)果，相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部按照本辦法具體實施懲戒。實施前，相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部應(yīng)當(dāng)將認定結(jié)果、懲戒措施等書面告知失信個人。第十二條個人對失信行為認定有異議的，可向公積金中心書面提出異議申請，并就異議內(nèi)容提供相關(guān)證據(jù)。公積金中心應(yīng)在5個工作日內(nèi)決定是否受理。予以受理的，應(yīng)在20個工作日內(nèi)核實，并將核實結(jié)果書面告知申請人；不予受理的，將不予受理理由書面告知申請人。第十三條 中心通過核實發(fā)現(xiàn)對失信行為認定存在錯誤的，應(yīng)當(dāng)自查實之日起5個工作日內(nèi)予以更正，并撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)限制。異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。第十四條 被納入一般失信行為名單的個人在其失信信息查詢有效期內(nèi)，主動糾正失信行為，并提供有關(guān)證據(jù)證明，市公積金中心認為已經(jīng)整改到位，符合管理要