4、融通資本融華1號專項資產(chǎn)管理計劃-投資說明書

1、重要提示本資產(chǎn)管理人保證本投資說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本專項資產(chǎn)管理計劃按照初始份額面值 1.00 元發(fā)售，在市場波動等的影響下，資產(chǎn)管理計劃份額凈值可能低于初始份額面值。本資產(chǎn)管理人未對委托的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保。資產(chǎn)委托人在投資本專項資產(chǎn)管理計劃前，需充分了解本專項資產(chǎn)管理計劃的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、性風(fēng)險、操作及技術(shù)風(fēng)險以及交易對手違約風(fēng)險等。資產(chǎn)委托人保證委托來源及用途合法，并應(yīng)充分理解融通資本融華 1號專項資產(chǎn)管理計劃說明書及融通資本融華 1 號專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同的相關(guān)內(nèi)容，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的

2、投資風(fēng)險，承諾其向資產(chǎn)管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況真實、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何遺漏或誤導(dǎo)，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷專項資產(chǎn)管理計劃是否和資產(chǎn)委托人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。本資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用委托資產(chǎn)，不保證委托一定，也不保證最低受益。本資產(chǎn)管理人提醒資產(chǎn)委托人投資的“買者自負”原則，在作出投資決策后，運營狀況與資產(chǎn)管理計劃凈值變化引致的投資風(fēng)險，由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)。資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)通過本資產(chǎn)管理人或依法指定的銷售機構(gòu)本計劃。目錄第一章前 言1第二章釋義1資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人

3、概況4資產(chǎn)管理計劃概況5第三章第四章第五章初始銷售期間8資產(chǎn)管理計劃的參與、退出與非交易過戶9第六章第七章資產(chǎn)管理計劃的備案10第八章資產(chǎn)管理計劃的費用與. 11第九章資產(chǎn)管理計劃收益的分配13第十章風(fēng)險提示15第一章前言融通資本融華 1 號專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書（以下簡稱“本說明書”或投資說明書）由市融通資本管理（以下簡稱“本資產(chǎn)管理人”）依據(jù)中民共和國投資基金法（以下簡稱“基金法”）、投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定（以下簡稱“暫行規(guī)定”）、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法（以下簡稱“試點辦法”）及其他有關(guān)以及融通資本融華 1 號專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同（以下簡稱“資產(chǎn)管理合

4、同”）編寫。本投資說明書闡述了融通資本融華 1 號專項資產(chǎn)管理計劃的投資目標(biāo)、風(fēng)險、費率等與資產(chǎn)委托人投資決策和獲取收益有關(guān)的全部必要事項，資產(chǎn)委托人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本投資說明書。根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定，本投資說明書對資產(chǎn)管理合同的各方當(dāng)事人具有同等法律約束力。本資產(chǎn)管理人承諾本投資說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)。本計劃根據(jù)本投資說明書所載明的資料申請募集。本投資說明書由市融通資本財富管理負責(zé)解釋。本資產(chǎn)管理人未委托任何其他人提供未在本投資說明書中載明的信息，或?qū)Ρ就顿Y說明書作任何解釋或者說明。本投資說明書根據(jù)本計劃的資產(chǎn)管理合同編寫，并

5、備案。資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人欲了解資產(chǎn)管理計劃份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱資產(chǎn)管理合同。第二章釋義在本說明書中，除上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有如下含義：1、本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的融通資本融華1號專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同及其附件，以及對該合同及附件做出的任何有效變更和補充。2、資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，并依據(jù)本合同委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國認可的其他特定客戶。3、資產(chǎn)管理人：指市融通資本管理4、資產(chǎn)托管人：指中信石家莊分行5、登記機構(gòu)：指資產(chǎn)管理人或其

6、委托的經(jīng)中國認定可辦理開放式投資基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)6、投資顧問：指同信7、資產(chǎn)管理計劃（或稱計劃）：指按照本合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個資產(chǎn)委托人交付的進行集中管理、運用或處分，進行投資活動的集合資產(chǎn)管理安排。8、投資說明書：指融通資本融華1號專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險揭示、初始銷售期間、中國規(guī)定的其他事項等。9、委托：指資產(chǎn)委托人合法擁有的，委托給資產(chǎn)管理人進行管理的。10、委托/資產(chǎn)管理計劃/計劃：指委托以及資產(chǎn)管理人按本合同約定對委托進行管理、運用、處分或者其他而取得的。11、第i期

7、、i期: 指委托本金、委托等所對應(yīng)的期數(shù)。委托人根據(jù)本合同約定分別交付給管理人各期委托本金；管理人按照收到各期委托本金的順序，對委托進行并分別進行管理運用。其中i=1、2、.N(N為自然數(shù))，每期委托單獨核算、估值。12、投資起始日：指第i期資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)委托人交付的委托從賬戶投資至人償債提款賬戶之日。13、投資終止日：指第i期自投資起始日起計算的滿1年的對應(yīng)月對應(yīng)日，如遇國家法定節(jié)假日，則順延至下一個工作日。14、投資期限：指第i期自投資起始日（含）起至投資終止日（不含）之間的期限。15、投資收益：指資產(chǎn)委托人將委托交付資產(chǎn)管理人按照本合同約定進行投資可獲得分配的全部經(jīng)濟利益。16、收益核

8、算日：指第i期本資產(chǎn)管理計劃投資起始日起滿3個月、6個月、9個月、12個月的對應(yīng)日及本資產(chǎn)管理計劃終止日（非工作日則順延至下一工作日）。17、收益分配日：指資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人分配投資收益之日，預(yù)計為相應(yīng)收益核算日起10個工作日內(nèi)中的任一日。18、核算期：指投資期限內(nèi)投資收益的核算期間，第i期首個核算期為第i期投資起始日（含）起至該日后第一個收益核算日（不含）之間的期間；最后一個核算期為前一個核算日（含）起至投資終止日（不含）之間的期間；除前述以外的核算期為前一個核算日（含）起至下一個收益核算日（不含）之間的期間。19、工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)日。2

9、0、開放日：指非資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間，資產(chǎn)管理人辦理資產(chǎn)管理計劃參與、退出業(yè)務(wù)的工作日；開放日分為參與開放日和退出開放日。22、賬戶：指資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計劃在資產(chǎn)托管人處開立的、用于存放、收付和托管本資產(chǎn)管理計劃委托的賬戶。23、計劃、計劃份額：指代表資產(chǎn)管理計劃份額的，本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間每一元的委托所對應(yīng)的資產(chǎn)管理計劃利益為1個計劃份額，1個計劃份額分別代表1份該類資產(chǎn)管理計劃利益。24、計劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計劃持有的債權(quán)投資、存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和25、計劃資產(chǎn)凈值：指本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值減去負債后的價值26、計劃份額凈值：指計算日資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值除以計

10、算日資產(chǎn)管理計劃份額總數(shù)所得的數(shù)值27、委托收入：資產(chǎn)管理人管理、運用、處分委托所取得的投資本金的償付、投資收益、違約金、存款利息以及其他收入。資產(chǎn)管理計劃的委托收入主要來源于償體按約定的投資收益率償付債權(quán)投資收益及到期償付債權(quán)投資本金28、初始銷售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說明書中載明，并經(jīng)中國核準(zhǔn)的計劃初始銷售期限，自計劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個月29、合同有效期/資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期：指本合同生效至投資終止之間的期限30、存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。31、認購：指在資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定本計劃份額的行為。32、違約退出：指資產(chǎn)委托人在非合同約定的

11、退出開放日退出資產(chǎn)管理計劃的行為。33、人/償體: 指天山房地產(chǎn)開發(fā)。34、委托債權(quán)投資：指中信石家莊分行。35、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況36、當(dāng)期：第i期第三章資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況一、資產(chǎn)管理人概況名稱：市融通資本管理地址：市前海合作區(qū)前灣一路鯉魚門街一號前海合作區(qū)管理局綜合辦公樓A棟201室法定代表人：成立時間：企業(yè)類型：公司資本：2000萬元實收資本：2000萬元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營：4009-100-688：2013 年 4 月 26 日，融通資本經(jīng)中國證監(jiān)(2013)591 號關(guān)于核準(zhǔn)融通基金管理設(shè)立子公司的批準(zhǔn)設(shè)立，于 2013 年 5 月

12、 12 日完成工商登記，企業(yè)法人號為 440301107334024，資本為 2000 萬元。二、資產(chǎn)托管人概況名稱：中信石家莊分行住址：河北省石家莊市橋西區(qū)自強路10號通訊地址：河北省石家莊市橋西區(qū)自強路10號法定代表人：謝宏儒聯(lián)系人：0311-6796 0758傳真：0311-6796 0791第四章資產(chǎn)管理計劃概況一、資產(chǎn)管理計劃基本情況（一）資產(chǎn)管理計劃的名稱 融通資本融華1號專項資產(chǎn)管理計劃（二）資產(chǎn)管理計劃的類別特定多個客戶專項資產(chǎn)管理計劃（三）資產(chǎn)管理計劃的方式：開放式。（四）資產(chǎn)管理計劃的投資目標(biāo)在追求本金長期安全的基礎(chǔ)上，力爭為資產(chǎn)委托人創(chuàng)造較高的當(dāng)期收益和回報。（五）資產(chǎn)管

13、理計劃的存續(xù)期限為自資管計劃第1期的成立之日至資管計劃的最后一期結(jié)束之日。（六）資產(chǎn)管理計劃的最低資產(chǎn)要求本資產(chǎn)管理合同生效時資產(chǎn)管理計劃的初始資產(chǎn)凈值不得低于3000萬元，且不得超過50億元，但中國另有規(guī)定的除外。本管理計劃目標(biāo)規(guī)模為10000萬元，分N期募集，第1期約10000萬元，至第N期X萬元（N為資管計劃總期數(shù)，N為自然數(shù)，X萬元為目標(biāo)規(guī)模為10000萬元與已募集規(guī)模的剩余部分）。資管計劃具體金額與各期金額均以資產(chǎn)管理計劃實際募集金額為準(zhǔn)。（七）資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售面值1.00元（八）其他資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，每份計劃份額具有同等的合法權(quán)益。

14、二、資產(chǎn)管理計劃的投資（一）資產(chǎn)管理計劃的投資政策1、投資目標(biāo)在有效控制風(fēng)險的前提下，追求委托的穩(wěn)健增值。2、投資范圍本資產(chǎn)管理計劃向天山房地產(chǎn)開發(fā),實際用于位于石家莊位于高新區(qū)的“天山熙湖”項目建設(shè)。經(jīng)資管計劃全體委托人和天山房地產(chǎn)開發(fā)同意，本計劃資產(chǎn)管理人將簽署以下合同：（1）資產(chǎn)管理人與同信簽署為2014-JH091TGXY-001的投資顧問協(xié)議；（2）資產(chǎn)管理人與天山房地產(chǎn)開發(fā)實際控制人簽署為2014-JH091BZZY-004的市融通資本管理與之保證合同；（3）資產(chǎn)管理人與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀委字第14150012的委托委托合同；（4）資產(chǎn)管理人、天山房地產(chǎn)開發(fā)與中信

15、石家莊分行簽署為2014-JH091JGXY-008的市融通資本管理與天山房地產(chǎn)開發(fā)以及中信石家莊分行之賬戶協(xié)議；除上述資產(chǎn)管理人參與簽署的合同外，本計劃還涉及的合同列示如下：（5）中信石家莊分行與天山房地產(chǎn)開發(fā)簽署為（2014）冀銀委貸14110015號的委托借款合同；（6）天山房地產(chǎn)開發(fā)與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀抵14130205號的抵押合同；（7）威海天山房地產(chǎn)開發(fā)與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀抵字14130245號的抵押合同；對于以上所列合同的簽署，委托人同信代表的同信同心熙湖集合資產(chǎn)管理計劃和天山房地產(chǎn)開發(fā)已知悉并同意執(zhí)行，委托人同信代表的同信同心熙湖集合資產(chǎn)管理

16、計劃和天山房地產(chǎn)開發(fā)已經(jīng)閱讀并充分了解相關(guān)合同以及所有操作細節(jié)，自愿承擔(dān)可能的風(fēng)險。3、投資策略資產(chǎn)管理人當(dāng)遵循相關(guān)和本合同中的約定、遵循謹慎誠實的原則，對本計劃進行投資決策并對投資后事項進行監(jiān)督管理，并按相關(guān)規(guī)定出具、履行向資產(chǎn)委托人和向中國備案等義務(wù)。4、投資限制本資產(chǎn)管理計劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。5、投資行為本資產(chǎn)管理計劃從事下列行為：1）承銷；2）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；3）從事交易、價格及其他不正當(dāng)?shù)慕灰谆顒樱?）、中國以及本合同規(guī)定從事的其他行為。6、風(fēng)險收益特征本資產(chǎn)管理計劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計劃投資品種，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險較低的特點。因此，本資產(chǎn)管理計劃

17、在專項資產(chǎn)投資計劃中屬于中等風(fēng)險品種。（二） 投資顧問的聘任經(jīng)資產(chǎn)委托人指定，本計劃聘請同信擔(dān)任投資顧問。投資顧問為本計劃提供投資建議向天山房地產(chǎn)開發(fā)。資產(chǎn)委托人認可投資顧問提供的投資建議向天山房地產(chǎn)開發(fā)，并承諾接受資產(chǎn)管理人采納該投資建議所帶來的任何收益或損失。投資顧問的權(quán)利義務(wù)，由資產(chǎn)管理人與同信有限公司簽署為2014-JH091TGXY-001的投資顧問協(xié)議確定。第五章資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售（一）資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對象1、初始銷售期間本資產(chǎn)管理計劃每期初始銷售期間自計劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個月，具體時間由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)以及本合同的規(guī)定確定，并在投

18、資說明書中披露。2、銷售方式本資產(chǎn)管理計劃通過資產(chǎn)管理人及其銷售機構(gòu)進行銷售。3、銷售對象能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國認可的其他特定客戶。（二）資產(chǎn)管理計劃份額的認購和持有限額認購應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。特定客戶初始認購本資產(chǎn)管理計劃份額資產(chǎn)凈值不低于100萬元（不含認購費用），并可多次認購，認購期間單筆追加委托投額應(yīng)不低于10萬元。（三）資產(chǎn)管理計劃份額的認購費用本資產(chǎn)管理計劃不收取認購費用。（四）初始銷售期間的認購程序1、認購程序。資產(chǎn)委托人辦理認購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。2、

19、認購申請的確認。銷售網(wǎng)點受理認購申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認購申請。認購申請采取時間優(yōu)先（時間相同時以金額優(yōu)先）原則進行確認。申請是否有效應(yīng)以登記機構(gòu)的確認并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點查詢最終確認情況和有效認購份額。認購申請一經(jīng)受理，不得撤銷。（五）初始銷售期間客戶的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間客戶的存入專門賬戶，在資產(chǎn)管理計劃初始銷售行為結(jié)束前，和個人不得動用。（六）委托利息的處理方式委托人的委托在本資管計劃所認購的資管計劃成立日之前產(chǎn)生的活期存款利息（）歸資產(chǎn)管理計劃所有。（七）本計劃募集賬戶的信息如下：賬

20、戶名稱：市融通資本管理行：平安香蜜湖賬號： 19014503523009第六章資產(chǎn)管理計劃的參與、退出與非交易過戶（一）參與與退出場所（1）本計劃采取封閉、定期開放參與和贖回的方式。（2）本計劃第i期份額在其當(dāng)期到期日之前不接受退出（包括違約退出）。（3）本計劃原則上每季度開放一次；管理人將提前第i期計劃份額開放日、及在計劃份額開放日開放退出和參與的份額類別；本計劃具體開放日將以管理人的提前的開放日為準(zhǔn)。（4）管理人將在定期開放日之前5個工作日內(nèi)提前開放參與的計劃份額。（5）本計劃在定期開放日只接受到期計劃份額的退出，不接受計劃份額提前退出。（6）本計劃在初始銷售期的初始認購金額和定期開放日的

21、首次參與金額均不得低于人民幣100萬元，超過100萬元以10萬元遞增。（7）在本計劃存續(xù)期內(nèi)的定期開放計劃用于收取委托人交付的新參與或追加參與的賬戶為本計劃的直銷賬戶；委托人匯款時須注明“參與融通資本融華1號專項資產(chǎn)管理計劃”。（8）資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期內(nèi)，委托人參與資產(chǎn)管理計劃的，如果其參與在定期開放日前到達資產(chǎn)管理計劃直銷賬戶，則參與到達資產(chǎn)管理計劃直銷賬戶之日至定期開放日期間所產(chǎn)生的活期利息歸屬資產(chǎn)管理計劃，不單獨另行分配。（9）本計劃在初始銷售期間和定期開放日投資者認購和參與的各類期限計劃份額面值均為1元。（二）參與和退出的時間本管理計劃目標(biāo)規(guī)模為10000萬元，分N期募集（N為資管計劃

22、總期數(shù)，N為自然數(shù)），第1期約10000萬元，第N期計劃募集為目標(biāo)規(guī)模為10000萬元與已募集規(guī)模的剩余部分（具體金額以資產(chǎn)管理計劃實際募集金額為準(zhǔn)）。其中第i期的參與時間為第i期的資管計劃成立之日起至一年后的對應(yīng)月對應(yīng)日。具體成立時間、開放時間與退出時間以資產(chǎn)管理人的公告為準(zhǔn)，資產(chǎn)管理人在其發(fā)布公告視為已經(jīng)通知。（三）非交易過戶的認定及處理方式1、資產(chǎn)管理人只受理繼承、司法強制執(zhí)行和經(jīng)資產(chǎn)管理人認可的其他情況下的非交易過戶，其中“繼承”是指資產(chǎn)委托人，其持有的計劃份額由其合法的繼承人繼承；“司法強制執(zhí)行”是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將資產(chǎn)委托人持有的計劃份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團

23、體或其他組織的情形。2、辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供資產(chǎn)管理人規(guī)定的相關(guān)資料。符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)辦理，申請人按資產(chǎn)管理人規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費用。第七章 資產(chǎn)管理計劃的備案（一）資產(chǎn)管理計劃備案的條件本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期限屆滿，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)：200人，但單筆委托金額在300萬元資產(chǎn)管理計劃委托人人數(shù)不少于 2 人且不超過以上的投資者數(shù)量不受限制，資產(chǎn)管理計劃的初始資產(chǎn)合計不低于 3000 萬元人民幣，但不超過 50 億元，中國另有規(guī)定的除外。（二）資產(chǎn)管理計劃的備案和成立初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計劃備案條

24、件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資及表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。表應(yīng)包括委托人名稱、委托人明文件號碼、通訊地址、參與資產(chǎn)管理計劃的金額和其他信息。自中國確認之日起，資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。（三）資產(chǎn)管理計劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計劃初始銷售期限屆滿，不能滿足備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：1、以其固有承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的和費用。2、在資產(chǎn)管理計劃初始銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項，并加計同期活期存款利息。第八章 資產(chǎn)管理計劃的費用與（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費用的種類1、資產(chǎn)管

25、理人的。2、資產(chǎn)托管人的托管費。3、委托續(xù)費。4、計劃備案后與之相關(guān)的會計師費和費。5、資產(chǎn)管理計劃的匯劃費用。6、按照國家有關(guān)規(guī)定和本合同約定，可以在計劃資產(chǎn)中列支的其他費用。（二）費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、資產(chǎn)管理人的本計劃的第i期按本專項資產(chǎn)管理計劃第i期項下委托本金的 0.24%年費率計提。的計算方法如下：第i期應(yīng)計提的本第i期專項資產(chǎn)管理計劃項下委托本金年率/360。本計劃的第i期自當(dāng)期資產(chǎn)管理計劃成立之日起于第i期每個投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計提的第i期資管計劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計算并啟動支付時，向資產(chǎn)托管人發(fā)

26、送管理費劃付指令，托管人復(fù)核一致后劃付至管理人指定賬戶。資產(chǎn)管理人指定的接收的賬戶信息：賬戶名稱（接收）：市融通資本管理：建行市分行營業(yè)部賬號：122、資產(chǎn)托管人的托管費本計劃的第i期托管費按本專項資產(chǎn)管理計劃第i期項下委托本金的 0.02%年費率計提。托管費的計算方法如下：第i期應(yīng)計提的托管費本第i期專項資產(chǎn)管理計劃項下委托本金年托管費率/360。本計劃的第i期托管費自當(dāng)期資產(chǎn)管理計劃成立之日起于第i期每個投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計提的第i期資管計劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計算并啟動支付時，向資產(chǎn)托管人發(fā)送托管費劃付指令，托管人復(fù)核一致

27、后劃付至托管人指定賬戶。中信石家莊分行托管賬戶信息：行：中信石家莊分行戶名： 待處理托管業(yè)務(wù)收益款項賬號：13、委托的委貸手續(xù)費本計劃的第i期委貸手續(xù)費按本專項資產(chǎn)管理計第i期劃項下委托本金的 0.02%年費率計提。委貸手續(xù)費的計算方法如下：第i期應(yīng)計提的委貸手續(xù)費本第i期專項資產(chǎn)管理計劃項下委托本金年委貸手續(xù)費率/360。本計劃的第i期委貸手續(xù)費自資產(chǎn)管理計劃成立日起于第i期每個投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計提的委貸手續(xù)費第i期資管計劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計算并啟動支付時，向資產(chǎn)托管人發(fā)送委貸手續(xù)費劃付指令，托管人復(fù)核一致后劃付至委托指

28、定賬戶。委托賬戶信息：行：中信石家莊分行戶名：臨時存欠賬號：14、上述（4）-（6）項費用根據(jù)有關(guān)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由資產(chǎn)托管人從計劃中支付。（三）不得列入資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)費用的項目1、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或資產(chǎn)管理計劃的損失。2、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處理與計劃無關(guān)的事項發(fā)生的費用。3、其他根據(jù)相關(guān)及中國的有關(guān)規(guī)定不得列入計劃費用的項目。（四）費用調(diào)整資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致，可根據(jù)市場發(fā)展情況調(diào)整率和托管費率。（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的本計劃過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家執(zhí)行。資產(chǎn)委托人必須自行繳納

29、的，由資產(chǎn)委托人負責(zé)，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。第九章資產(chǎn)管理計劃收益的分配本資產(chǎn)管理計劃收益分配政策比照投資基金現(xiàn)行。（一）收益分配原則1、資產(chǎn)委托人自投資起始日起，享有投資收益。除本合同另有規(guī)定產(chǎn)委托人投資收益均以現(xiàn)金形式向資產(chǎn)委托人分配。2、本資產(chǎn)管理計劃項下每一資產(chǎn)委托人按其持有的資產(chǎn)管理計劃份額比例當(dāng)期全部可獲分配的投資收益。3、若本資產(chǎn)管理計劃期限屆滿時，本資產(chǎn)管理計劃項下仍存在未變現(xiàn)的委托，則資產(chǎn)管理人將委托予以原狀的方式返還給本資管計劃的委托人。4、投資收益的分配第 i 期資管計劃份額的資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化投資收益率= 9.72%/年。在第一個收益核算日（投資起始日

30、至滿 3 個月的當(dāng)日）資管計劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計劃份額數(shù)量實際投資天數(shù)9.72%/365在第二個收益核算日（上一個收益核算日至滿 3 個月的當(dāng)日）資管計劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計劃份額數(shù)量實際投資天數(shù)9.72%/365在第三個收益核算日（上一個收益核算日至滿 3 個月的當(dāng)日）資管計劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計劃份額數(shù)量實際投資天數(shù)9.72%/365在第四個收益核算日（上一個收益核算日至滿 3 個月的當(dāng)日）資管計劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計劃份額數(shù)量實際投資天數(shù)9.72%/365（二）委托收入的分配

31、順序（僅以委托為限）投資收益自投資起始日起計算，于收益核算日計提，資產(chǎn)管理人于收益分配日前 2 個工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送資產(chǎn)委托人當(dāng)期投資收益的劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于當(dāng)期收益分配日從委托中支付給資產(chǎn)委托人。在每一收益核算日，資產(chǎn)管理人按照以下順序以該日委托為限進行計提并在收益分配日向各方進行支付：1、支付委托承擔(dān)的費用；2、本合同第十七條第（一）款約定的資產(chǎn)委托人根據(jù)當(dāng)期所持有的本資產(chǎn)管理計劃份額所應(yīng)獲分配的當(dāng)期投資收益；3、支付完第 1 條費用和第 2 條收益后，剩余，剩余部分歸資產(chǎn)管理人所有。（三）投資收益的分配1、資產(chǎn)管理人于每一收益分配日，按本合同第十七條第（一）款及第（二）款

32、規(guī)定的分配原則和分配順序進行分配。2、到期支付的投資本金。本計劃投資起始日滿12個月的當(dāng)日，即該期資管計劃份額資產(chǎn)委托人的投資終止日，根據(jù)與資產(chǎn)管理人達成的到期返還債權(quán)投資本金的約定，償體向資產(chǎn)管理人支付全部債權(quán)投資本金。資產(chǎn)管理人在確認全部或部分的債權(quán)投資本金已償還后，按本合同第十七條第（一）款及第（二）款規(guī)定的分配原則和分配順序進行分配。第十章風(fēng)險提示計劃投資可能下列各項風(fēng)險，包括但不限于：（一）市場風(fēng)險1、政策風(fēng)險國家的變化以及國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策及對監(jiān)管政策的調(diào)整可能會導(dǎo)致本資產(chǎn)管理計劃因有關(guān)規(guī)定而無效、被撤銷或被解除。2、經(jīng)濟周期風(fēng)險經(jīng)濟運行具有周期性的特點，宏觀經(jīng)濟運行

33、狀況可能對投資項目產(chǎn)生影響，從而對預(yù)期收益率和委托產(chǎn)生影響。3、利率風(fēng)險隨著利率的市場化的進一步深化，將改變委托人對機會成本的考量。若中國人民提高同期存款利率水平，則增大了委托人的機會成本，對委托收益會造成一定影響。（二）管理風(fēng)險在委托管理過程中，可能發(fā)生資產(chǎn)管理人因獲取的信息不全或存在誤差，對經(jīng)濟形勢等判斷有誤，錯誤選擇投資標(biāo)的，進而影響本資產(chǎn)管理計劃的收益。本計劃由同信作為投資顧問，在其投資建議不、本合同及資產(chǎn)管理人需遵循的政策、制度的前提下，資產(chǎn)管理人將執(zhí)行其投資建議。投資顧問的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響 到其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟形勢走勢的判斷，進而影響本計劃的投資收

34、益水平。（三）性風(fēng)險本資產(chǎn)管理計劃終止時，如償體未按時履行付款義務(wù)，存在委托不全部的風(fēng)險，從而給資產(chǎn)委托人投資收益的及時足額實現(xiàn)造成不利影響。（四）信用風(fēng)險1、根據(jù)資產(chǎn)管理人與償體之間的約定，償體應(yīng)按約定支付債權(quán)投資收益并償還全部債權(quán)投資本金，如果償體不履行或不能履行上述義務(wù)，將對本資產(chǎn)管理計劃的收益的實現(xiàn)造成較大影響。2、資產(chǎn)管理人委托資產(chǎn)托管人托管賬戶內(nèi)的，如果資產(chǎn)托管人怠于履行或不能履行其托管義務(wù)，可能給委托造成風(fēng)險和損失。（五）提前終止風(fēng)險如果償體提前償付全部債權(quán)投資本金，則本資產(chǎn)管理計劃將提前終止，資產(chǎn)委托人的本金將提前收回且不能繼續(xù)享有預(yù)期收益。（六）特定的投資方法及資產(chǎn)管理計劃所投資的特定投資對象可能引起的特定風(fēng)險本專項資產(chǎn)管理計劃擬通過委托債權(quán)投資的方式對人進行債權(quán)投資，該