3.-職業(yè)經(jīng)理人家庭七大財(cái)務(wù)目標(biāo)診斷面談

1、講師和學(xué)員權(quán)益，得轉(zhuǎn)發(fā)、拷近10年業(yè)績(jī)展0302045近10年業(yè)績(jī)展0302045客戶類型客戶類型：職業(yè)經(jīng)理人為主，大部分、等金融業(yè)500萬(wàn)大部分是 、 等職業(yè)瓶頸，維持高66家庭固定資產(chǎn)1500萬(wàn)以家庭固定資產(chǎn)1500萬(wàn)以可投資資產(chǎn)醫(yī)療費(fèi)用300、基金萬(wàn)以等教育200資產(chǎn)-負(fù)債2000-3500未來收入：年收100萬(wàn)以上*10人的人的定位舉例：我是誰(shuí)定位舉例：我是誰(shuí)在*公司20年，服務(wù)了1000多客戶專屬的師大賽華北地區(qū)的第一名，您真正的需要，了解越多，規(guī)劃越適合借助工具不客戶溝通家庭七大財(cái)務(wù)家庭需求評(píng)估表使用工具：客戶借助工具不客戶溝通家庭七大財(cái)務(wù)家庭需求評(píng)估表使用工具：客戶家庭七大財(cái)務(wù)目

2、面家庭七大財(cái)務(wù)目面家庭500萬(wàn)以一、身故保一、身故保 我可能是第一個(gè)跟您談?wù)撋赖娜?，能?40歲左右客戶家庭未來生存在缺口應(yīng)配置足額身故保障，50歲左右客戶對(duì)身故保障需求不是十分迫您知道家庭最少需要多少身故保障嗎愿不愿意多5-10年的收入補(bǔ)償家人生活對(duì)財(cái)對(duì)財(cái)?shù)募彝?，最麻煩的就是果發(fā)生，您如何規(guī)避未來可能的45產(chǎn)稅 高杠 高杠桿資產(chǎn)，十天內(nèi)到賬的現(xiàn) 給指定受益人，照顧最需要的 簡(jiǎn)單明確，免交遺產(chǎn)二、醫(yī)療二、醫(yī)療未來生活花費(fèi)主要依托于現(xiàn)有資產(chǎn)的保值、 一旦發(fā)生疾病，會(huì)大幅減少現(xiàn)有資產(chǎn)、中工資收入，從而影響未來生活品 這個(gè)損失是不確 這個(gè)損失是不確定，但確定的是會(huì)打破現(xiàn)的平衡，對(duì)未來幾十年的生活產(chǎn)

3、生 高端醫(yī)療就是用很少堵，做再有錢也不花自己的錢去看三、大病補(bǔ)三、大病補(bǔ) 動(dòng)用現(xiàn)有儲(chǔ)收入長(zhǎng)時(shí)間或徹底中康復(fù)期間持續(xù)的消現(xiàn)有資產(chǎn)（減少 如果我生大 如果我生大病，有兩種可很內(nèi)疚，覺得這輩子很虧欠那我會(huì)很難過，被放棄每年交6每年交6萬(wàn)元，總計(jì)20年，如果生大病馬200萬(wàn)現(xiàn)金到補(bǔ)償我3-5年的收在黃金康復(fù)期安心休養(yǎng)，讓人生永進(jìn)是喜四教四教客戶為孩子準(zhǔn)備未來教育金的，存在很多，一旦遭遇變故，孩子孩子18孩子18五、養(yǎng)老規(guī)五、養(yǎng)老規(guī)備安全可靠告知客告知客戶養(yǎng)老有四個(gè)層次：基本生活費(fèi)、醫(yī)您覺得并養(yǎng)老的特點(diǎn)是：保證一定并養(yǎng)老的特點(diǎn)是：保證一定有、只歸我所有等長(zhǎng)，您有嗎？目前是怎樣確養(yǎng)老最大的誤區(qū)就是：沒有的投資安排確定的養(yǎng)老！現(xiàn)在對(duì)，用不確的人而言不是收益，而是怎樣確?；旧畋ｋU(xiǎn)是匹配基本養(yǎng)老最好工具，您是否愿意了解自到底需要多少基本養(yǎng)老？如何有效安排六、法作用：中六、法作用：中？七、資產(chǎn)配七、資產(chǎn)配、要點(diǎn)要點(diǎn)提性詳略講解職