個人理財課程教學(xué)設(shè)計方案

1、GB6017.1-20起重機械安全規(guī)程-第1局部個人理財課程教學(xué)設(shè)計方案一、課程概況.課程性質(zhì)人理財是為中央電大各專業(yè)學(xué)員開設(shè)的一他用哪圈的通識課o本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師（簡稱 CFP）考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本課程主要面向工薪階層、普通群眾，旨在普及理財 知識，重點介紹各種理財方式的基礎(chǔ)理論和基本知識；帶著學(xué)習(xí)者了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類 理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險和羸利狀況；明確個人理財過程中應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng) 承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任。運用案例教學(xué)提高學(xué)習(xí)者理解、運用或設(shè)計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理 財中出現(xiàn)實

2、際問題的能力。為學(xué)習(xí)者將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎(chǔ)。.教學(xué)目的和要求學(xué)員們通過學(xué)習(xí)9人理財課程，將全面地、系統(tǒng)地麒個人理財?shù)幕纠碚摵突痉椒?，為今后進行更高層 次的學(xué)習(xí)和實踐打下扎實的基礎(chǔ)。個人理財課程為專題模塊結(jié)構(gòu)，在個人理財課程的教學(xué)中除系統(tǒng)講授個人理財 的基本概念、基本理論和基本知識以外，還由淺入深，由表及里，從實踐出發(fā)，提出和分析各類理財產(chǎn)品的理論 問題以及操作技巧，培育學(xué)生在理財過程中獨立認識問題、分析問題和解決問題的能力。在個人理財教學(xué)中重點講授各種金融類理財產(chǎn)品和房地產(chǎn)、藝術(shù)品投資以及個人教育、養(yǎng)老投資等業(yè)務(wù)問 題，注重應(yīng)用技術(shù)和實踐能力的培養(yǎng)，較多地運用實

3、際案例說明教學(xué)內(nèi)容，使學(xué)生掌握個人理財?shù)木窈蛯嵸|(zhì)， 能用所學(xué)知識進行計算理財產(chǎn)品本錢收益以及增加抵御防范投資風(fēng)險的能力。學(xué)習(xí)A人理財這門I艇，要求掌握 該課程的基本理論、基本方法和基本技能，并在學(xué)習(xí)中處理好學(xué)習(xí)與應(yīng)用、全面與重點、理解與記憶、原那么與方 法的關(guān)系。.課程教師介紹苑德軍，吉林榆樹人，教授，經(jīng)濟學(xué)博士，中國銀河證券公司高級經(jīng)濟學(xué)家，中國證監(jiān)會部級專家，中 國社會科學(xué)院金融研究中心特邀研究員，多所大學(xué)兼職教授。曾在日本野村證券公司及野村綜合研究所研修。lhGB6017.L20起重機械安全規(guī)程.第1局部13.積極配合中央電大的巡教和巡考工作，加強教學(xué)過程管理。中央廣播電視大學(xué)個人理財

4、課程組2008年1月車輛寄售協(xié)議甲方：乙方：根據(jù)國家二手車流通管理方法及相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，在平等自愿基出上，經(jīng)雙方充分協(xié)商，現(xiàn)甲方將以下 車輛寄存在乙方公胃，并委托乙方代為銷售，為保障雙方合法權(quán)益，特訂協(xié)議如下：一、車輛情況（假設(shè)為多輛，可填寫寄信車輛明細表）：車主姓名：車輛號牌:車輛型號：車架號:車身顏色彳亍駛里程:二、經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，確定車輛的銷售價格為人民幣（大寫）,假設(shè)銷售過程中實際價格 低于此價，乙方必須事先與甲方 協(xié)商確定。三、寄售時間為一天，即 年月日至一年月日。四、，方須杳閱甲方中示的車輛手續(xù)并預(yù)留復(fù)印件備杳:考記證書、行駛證書、B付加稅證、鑰匙、商W險保單、交禍險保單五、甲

5、方寄售予乙方之車輛，甲方必須具有完全合法之處分權(quán)，否那么因此產(chǎn)生的糾紛及不良后果由甲方負責(zé)；甲方提供一切有關(guān)該車之證件，對證件的有效性、合法性、準確性負全部責(zé)任，并保證 該車輛可以過戶轉(zhuǎn)籍。六、甲方招該車輛寄售于乙方之時起，在此之前該車的一切交通違法或未按時繳納國家相關(guān)規(guī)費引起的罰 金、滯納金及由此引發(fā)的相關(guān)一切責(zé)任、費用均由甲方負責(zé)。寄售成功后，買方提取該車輛之時起所引起的一 切交通事故或違法行為及由此造成的相關(guān)損失與甲方無關(guān)。七、寄售成功后，該車輛的過戶費由一方負責(zé)，乙方協(xié)助買方辦理車輛過戶手續(xù)。八、寄售成功后，甲方需支付元作為乙方的服務(wù)費。九、甲方將車寄售于乙方期間，乙方有義務(wù)保管好車輛

6、，在此期間假設(shè)因乙方責(zé)任引起的車輛損壞由乙方負貝O十、其他需要說明的事項：十一、本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，自雙方簽字蓋章之日起生效。10hGB6017.L20起重機械安全規(guī)程.第1局部甲方：乙方:聯(lián)系 ：年 月 日 年 月 日聯(lián)系 :UhGB6017.1-20起重機械安全規(guī)程-第1局部長期致力于貨幣政策和金融市場理論與實踐的研究，在中國社會科學(xué)、經(jīng)濟學(xué)動態(tài)、金融研究、 財貨經(jīng)濟人民日報、光明日報等報刊上發(fā)表經(jīng)濟、金融論文470多篇，撰寫專著、主編金融證券工具書及高校統(tǒng)編教材等共23部，個人事跡被收入中國社會科學(xué)家大辭典英文版。為，個人理財?躥煙主 編。張穎，四川人，對外經(jīng)濟貨易大學(xué)副教

7、授。主要研究方向：金融市場、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財。主要教學(xué) 課程：金融市場學(xué)、固定收益證券定價、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財籌劃、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新及金融理論前沿課題。 教育背景與學(xué)術(shù)經(jīng)歷：1986年到中國金融學(xué)院（原）工作，從事金融市場的教學(xué)和研究；1998年開始客戶經(jīng)理制、 個人銀行業(yè)務(wù)和個人理財?shù)确较蚪虒W(xué)和研究。目前參與銀行業(yè)協(xié)會進行的，銀行從業(yè)人員資格考試個人理財編寫。為包括社會保障部、中行、建行、中信公司等在內(nèi)的金融機構(gòu)作個人理財方面的技術(shù)支持。從2002年開始，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院領(lǐng)先在國內(nèi)高校本科生和研究生（其中，研究生班學(xué)員主 要來自金融機構(gòu)和財富管理公司等）層次開設(shè)個人銀行業(yè)務(wù)

8、和個人理財業(yè)務(wù)等課程。作為課程設(shè)計者和主講老師 受到歡迎。主要學(xué)術(shù)成果：先后在中國金融、金融科學(xué)、國際融資等全國性貨幣、金融、經(jīng)濟類核 心期刊、報刊上發(fā)表論文、專訪等多篇；獨立編著個人理財基礎(chǔ)（獲得2006年北京市精品教材）、約人理 財精要與案例、金融學(xué)及金融市場學(xué)等書籍多本。為“A人理財課程教材主編及錄像課主講。4.與相關(guān)課程的關(guān)系個人理財課程54課內(nèi)學(xué)時，3學(xué)分，一學(xué)期授完。具有初步金融、財會、管理、稅收等財經(jīng)基礎(chǔ)知識， 希望對我國各類理財產(chǎn)品有初步的了解并對個人理財有興趣的均可學(xué)習(xí)本課。二、本課程的基本內(nèi)容：9人理財?shù)幕緝?nèi)容主要包括：內(nèi)容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個

9、人證券理財、個 人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品 投資、個人理財稅收籌劃、個人理財籌劃師（CFP）等內(nèi)容。三、教學(xué)媒體介紹吩人理財課程教學(xué)使用的媒體有：2hGB6017.L20起重機械安全規(guī)程.第1局部.文字教材本課程的主要文字教材為個人理財，主編：苑德軍教授、張穎副教授。中央廣播電視出版社卻01 年1月版)O.錄像課程錄像教材為教學(xué)輔導(dǎo)4講，主講張穎副皴；各種理財專題講座9講。錄像課是重要的教學(xué)媒體，其作用是 深化、強化和擴展文字教材的功能，以學(xué)習(xí)指導(dǎo)、專題討論和案例分析為主，講重點、難點、思路和方法，是學(xué) 生掌握個人理財知識

10、必不可少的媒體。. IP課件為方便同學(xué)們利用計算機學(xué)習(xí)，我們會陸續(xù)錄制一些聯(lián)系現(xiàn)實情況的IP課件發(fā)布在網(wǎng)上 ( )。內(nèi)容是對重點、難點問題的講解和對某些學(xué)習(xí)方法的提示。.計算機網(wǎng)頁：按照教學(xué)進度和教學(xué)需要，我們將會在網(wǎng)上( )進行有針對性的教學(xué)輔導(dǎo)；布置日常 作業(yè)和進行作業(yè)指導(dǎo)等。.教學(xué)媒體使用和教學(xué)過程建議3h序號教學(xué)內(nèi)容課內(nèi)學(xué)時錄像學(xué)時IP學(xué)時導(dǎo)學(xué)第一章個人理財概述41第二章個人理財流程41第二早個人銀行埋財41第四章個人證券理財41第1章個人保險理財41GB6017.1-20起重機械安全規(guī)程-第1局部第六章個人外匯理財41第七章個人信托理財41第八章個人房地產(chǎn)投資41第九章個人教育投資4

11、1第十章個人退休養(yǎng)老投資4第十一章個人藝術(shù)品投資41第十二章個人理財稅收籌劃41第十三章注冊理財籌劃師（CFP）2附錄綜合案例2總復(fù)習(xí)22合計549+4四、教學(xué)安排學(xué)習(xí)，9人理財課程，要求有較強的會計知識基5出，因此可以在學(xué)習(xí)本課程之初安排一定時間讓學(xué)員復(fù)習(xí)或?qū)W 習(xí)必需的基礎(chǔ)知識，以便更有針對性的帶著問題學(xué)習(xí)。本教材一共分為13章和一個附錄，各地可根據(jù)各章的難易不同適當(dāng)自行調(diào)整。本課程在學(xué)習(xí)過程中將形成性考核、終結(jié)性考試與教學(xué)過程有機地結(jié)合起來。通過形成性考核，一方面可 以加強對地方電大教師教學(xué)過程的引導(dǎo)、指導(dǎo)和管理，優(yōu)質(zhì)的完成教學(xué)任務(wù)，實現(xiàn)教學(xué)目標；另一方面可以加強 對學(xué)生平時自主學(xué)習(xí)過程的

12、指導(dǎo)和監(jiān)督，重在對學(xué)生自主學(xué)習(xí)過程進行的指導(dǎo)和檢測，引導(dǎo)學(xué)生按照教學(xué)要求和 自主學(xué)習(xí)計劃完成學(xué)習(xí)任務(wù)，到達掌握知識、提高能力的目標；再一方面推進對學(xué)生綜合素質(zhì)的訓(xùn)練和提高，使 學(xué)生能夠運用所掌握的個人理財理論解釋分析指導(dǎo)理財活動，重點使學(xué)生實際操作的能力得以提高。4hGB6017.1-20起重機械安全規(guī)程-第1局部中央電大提出形成性考核所涉及的基本教學(xué)內(nèi)容、題目的基本要求和框架，教學(xué)點教師可根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H 情況適當(dāng)加以細化、加入一些限制性條件或進一步的要求。形成性考核的設(shè)計要充分考慮結(jié)合個人理財進行的社 會實踐活動，課堂討論（包括網(wǎng)上討論）、小組活動等內(nèi)容，全方位的考查學(xué)生學(xué)習(xí)的情況。五、考核

13、組織.考試成績本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式。形成性考核包括4次（最少）平時作業(yè)，平時作業(yè) 成績占學(xué)期總成績的50%。終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學(xué)期苞成績的50%。課程茗成績按百分制記 分，60分為合格。形成性考核綜合分數(shù)為10。分，由不同的任務(wù)成績和測試成績構(gòu)成。每次任務(wù)的成績評定實行百分制，任務(wù)成績要考慮學(xué)生在活動中的表現(xiàn)綜合考評。其中任務(wù)本身占60 分；任務(wù)報告質(zhì)量、課堂（網(wǎng)上）討論或小組活動的表現(xiàn)等占40分，由教學(xué)點的評閱教師掌握，該局部成績的 高低要以文字記錄為依據(jù)，小組活動以不超過5人一組為宜，可由組長組織，以小組討論記錄作為評分標準。終結(jié)性考核安排期中和期

14、末柜機測試的成績評定實行百分制，時間為90分鐘一次。題型及分值分配為： 單項選擇題（30題，每題2分，計60分）；多項選擇題（10題，每題2分，計20分）；判斷題（20題，每題 1分，計20分）課程考核成績合成單編號考核方式占綜合成績的比例形考一各種類型的任務(wù)15%形考二15%期中測試網(wǎng)上隨機考試15%形考三各種類型的任務(wù)15%形考四25%5hGB6017.L20起重機械安全規(guī)程.第1局部期末測試網(wǎng)上隨機考試15%合計100注：L本考核方案每學(xué)期更新，任務(wù)內(nèi)容及題目形式不定。具體詳見網(wǎng)上通知或中央電大有關(guān)課程公告。2.考核基本要求任務(wù)編號任務(wù)內(nèi)容任務(wù)范圍題型最遲提交時間備注1形考一第一章一第四

15、章制U方案第九周.教學(xué)點教師 可以靈活掌握提交 時間，原那么上以不 超過教學(xué)活動結(jié)束 后一周為宜。.學(xué)生應(yīng)在充 分討論的基礎(chǔ)上完 成任務(wù)，小組討論、 在教學(xué)點指定的網(wǎng) 上發(fā)貼或課上發(fā)言 均可狀得一定比例 的分數(shù)。2形考二第五章第七章案例分析第九周3期中測試第一章第七章網(wǎng)考第九周4形考三第八章第十一章案例分析第十三周5形考四第一章附錄制訂規(guī)劃第十七周6期末測試第七章附錄網(wǎng)考第十七周時”理財?shù)膶W(xué)習(xí)，應(yīng)遵循教學(xué)大綱（教學(xué)要求）的要求，在教學(xué)中，把教學(xué)內(nèi)容分成了解、掌握兩個層 次。屬于了解層次的，考試時所占份量較輕；屬于掌握層次的是考試的重點，一定要深入理解。六、教學(xué)環(huán)節(jié) 1.電大系統(tǒng)成立課程組6hG

16、B6017.1-20起重機械安全規(guī)程-第1局部課程組一般37名專職教師組成，組長須由副教授以上職稱的有豐富教學(xué)經(jīng)驗的教師擔(dān)任。課程組也 可吸收2名兼職教師參加。由各地電大將有意參加課程組的人員名單通報中央電大經(jīng)濟管理學(xué)院個人理財課程組。.教學(xué)研討通識課在電大剛開始實施，為保證該課程教學(xué)活動正常有效地開展，保證教學(xué)質(zhì)量，課程組要進行多種形 式的教學(xué)研討活動，如師資培訓(xùn)會、網(wǎng)上BBS、電子信箱等，加強教學(xué)環(huán)節(jié)中的信息交流，便于對教學(xué)環(huán)節(jié)進行 實時監(jiān)控，隨時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。.中央電大提供網(wǎng)上指導(dǎo)與教學(xué)服務(wù)在網(wǎng)上開辟，9人理財課程的專欄，及時發(fā)布教學(xué)信息、課程進度、重難點輔導(dǎo)、答疑、作業(yè)安排與要求

17、等。 網(wǎng)上內(nèi)容依據(jù)實際需求及時更新，一般為兩周更新一次。.直播課堂課程組將根據(jù)情況決定是否制作直播課堂節(jié)目，就有關(guān)教學(xué)問題進行進一步的探討和說明。.集中輔導(dǎo)學(xué)生以自主學(xué)習(xí)為主，各電大應(yīng)安排一定時間的集中輔導(dǎo)和小組學(xué)習(xí)。輔導(dǎo)總時數(shù)原那么上不超過課程總教 學(xué)時數(shù)的25%,但希望要具體情況，具體分析，因人、因班而異。.作業(yè)獨立完成作業(yè)是學(xué)好本課程的重要手段也是形成性考核的形式之一。個人理財課程至少安排4次作業(yè)， 可參照中央電大考核要求進行，也可由地方電大自行安排。要求學(xué)員必須完成，輔導(dǎo)教師要認真批閱，并根據(jù)完 成情況，進行評分，成績合格者，方可參加該課程的期末考試，作業(yè)成績作為考核成績的一局部（占總

18、成績的 50%）, 一并計算該課程成績。.自學(xué)7hGB6017.L20起重機械安全規(guī)程.第1局部提倡結(jié)合生活實際學(xué)習(xí)個人理財課程，學(xué)生自主學(xué)習(xí)是遠程開放教育最重要的學(xué)習(xí)方式。在自學(xué)狀態(tài)下，學(xué) 生可以利用業(yè)余時間，認真閱讀文字教材，充分利用中央電大和地方電大所提供的其它媒體，按照教學(xué)大綱的要 求進行學(xué)習(xí)。.小組學(xué)習(xí)遠程開放教育師生經(jīng)常處于別離狀態(tài)，缺少學(xué)習(xí)交流，容易產(chǎn)生惰性和陷入孤獨，遇到問題也不容易解決。因此建議將學(xué)生按一定方式組成學(xué)習(xí)小組，在學(xué)習(xí)過程中，對疑難問題互相討論，集思廣益，互相幫助，共同提 高。小組學(xué)習(xí)情況可酌情記入形成性考核成績。.考試考試是對教與學(xué)的全面檢查，是必不可少的教學(xué)環(huán)節(jié)。試題既要全面，符合大綱要求，又要表達重點，難度適中，題量適度。各試點電大要嚴格考試紀律，統(tǒng) 一把握評分標準。學(xué)員期末考試成績占總成績的50%。課程組應(yīng)及時研究通報考試統(tǒng)計結(jié)果及分析報告。七、學(xué)習(xí)支持服務(wù)(-)中央電大的職責(zé)1.提供本課程的教學(xué)大綱、多種媒體教材和媒體使用意見以及相關(guān)教學(xué)文件。組織對地方電大教師的專業(yè)和課程培訓(xùn)。提供教學(xué)管理的指導(dǎo)性意見和相應(yīng)的教學(xué)過程服務(wù)。提供本課程形成性考核參考資料。制定課程考核說明，提供期末考試的命題、制卷，制定評分標準。提