金融法規(guī)第01章金融法律規(guī)范

1、 第1章 金融法律規(guī)范1.1 金融1.1.1 金融的概念和特征1）金融的概念金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動的總稱 2）金融的特征（1）金融是信用交易 （2）金融原則上必須以貨幣為對象（3）金融交易可以發(fā)生在各種經(jīng)濟(jì)成分之間1.1.2 金融市場1）金融市場的概念 金融市場是資金融通市場，是資金供應(yīng)者和資金需者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場，廣而言之，是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券交易活動的市場。2）金融市場的分類（1）按地理范圍可分為： 國際金融市場 國內(nèi)金融市場 （2）按經(jīng)營場所可分為： 有形金融市場 無形金融市場 （3）按融資交易期限劃分為： 長

2、期資金市場（資本市場） 短期資金市場（貨幣市場） （4）按交易性質(zhì)劃分為： 發(fā)行市場 流通市場 （5）按交易對象劃分拆借市場貼現(xiàn)市場大額定期存單市場證券市場（包括股票市場和債券市場）外匯市場黃金市場和保險(xiǎn)市場 （6）按交割期限可分為：金融現(xiàn)貨市場 金融期貨市場 3）金融市場的功能（1）融通資金的“媒介器” （2）資金供求的“調(diào)節(jié)器” （3）經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“潤滑劑” 4）金融市場的構(gòu)成要素（1）金融市場主體 （2）金融市場客體 （3）金融產(chǎn)品交易價(jià)格、利率1.2 金融法1.2.1 金融法的產(chǎn)生、概念及其調(diào)整對象1）金融法的產(chǎn)生2）金融法的概念金融法，是指由國家制定或認(rèn)可的，用以確定金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、地

3、位和職責(zé)權(quán)限，調(diào)整在金融活動中形成的金融監(jiān)督管理關(guān)系和金融業(yè)務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。3）金融法的調(diào)整對象（1）金融監(jiān)督管理關(guān)系 （2）金融業(yè)務(wù)關(guān)系 （3）金融宏觀調(diào)控關(guān)系 1.2.2 金融法律關(guān)系1）金融法律關(guān)系的概念與特征 金融法律關(guān)系是指金融法在調(diào)整人們的金融活動過程中形成的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。金融法律關(guān)系的特征有：（1）金融法律關(guān)系是在金融業(yè)務(wù)活動和金融監(jiān)管活動過程中形成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系 （2）金融法律關(guān)系具有橫向金融業(yè)務(wù)和縱向金融監(jiān)管的雙重性，是比較典型的經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系 （3）金融法律關(guān)系具有廣泛性、多樣性 （4）金融法律關(guān)系的產(chǎn)生、變更、終止有著較為嚴(yán)格的準(zhǔn)則性要求 2）金融法律關(guān)系的構(gòu)成（

4、1）金融法律關(guān)系的主體金融法律關(guān)系的主體，是指在金融法律關(guān)系中，享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的當(dāng)事人。金融法律關(guān)系的主體種類有中央銀行中國人民銀行、國家政策性銀行、商業(yè)銀行、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)、法人、非法人組織、自然人、 國家。（2）金融法律關(guān)系的客體法律關(guān)系的客體是指，參加法律關(guān)系的主體享有權(quán)利和義務(wù)所共同指向的對象。金融法律關(guān)系的客體，是指金融主體的經(jīng)濟(jì)權(quán)利和經(jīng)濟(jì)義務(wù)所共同指向的標(biāo)的物。傳統(tǒng)的金融法律關(guān)系的客體主要有貨幣、金銀、有價(jià)證券和行為。由于金融創(chuàng)新日益深化，金融法律關(guān)系客體的形式是不斷發(fā)展的，如股票、債券、存單、期貨、期權(quán)等。（3）金融法律關(guān)系的內(nèi)容 金融法律關(guān)系的內(nèi)容是指，金融法律關(guān)系的主體享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)。金融法律關(guān)系主體的權(quán)利。金融法律關(guān)系主體的義務(wù)。1.2.3 金融法的淵源及體系1）金融法的淵源（1）憲法 （2）法律 （3）行政法規(guī) （4）地方法規(guī) （5）國際條約 2）金融法的體系 （1）金融機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管的法律 主要介紹金融管理機(jī)構(gòu)和金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)。（2）金融服務(wù)市場管理法律 主要介紹儲蓄、貸款、結(jié)算等金融服務(wù)業(yè)務(wù)