融資性擔保公司法律法規(guī)

1、融資性擔保公司司法律法規(guī)目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc417389028 1、融資性擔保保公司管理暫暫行辦法 PAGEREF _Toc417389028 h 1 HYPERLINK l _Toc417389029 2、河南省融資資性擔保公司司管理暫行辦辦法 PAGEREF _Toc417389029 h 11 HYPERLINK l _Toc417389030 3、中小企業(yè)信信用擔保資金金管理暫行辦辦法 PAGEREF _Toc417389030 h 21 HYPERLINK l _Toc417389031 4、融資性擔保保機構(gòu)經(jīng)營許許可證管理指指引 PA

2、GEREF _Toc417389031 h 25 HYPERLINK l _Toc417389032 5、融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議關于規(guī)范融融資性擔保機機構(gòu)客戶擔保保保證金管理理的通知 PAGEREF _Toc417389032 h 29 HYPERLINK l _Toc417389033 6、融資性擔擔保公司董事事、監(jiān)事、高高級管理人員員任職資格管管理暫行辦法法 PAGEREF _Toc417389033 h 31 HYPERLINK l _Toc417389034 7、融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議辦公室關于于融資性擔保保機構(gòu)違規(guī)關關聯(lián)擔保有關關風險的提示示函 PAGER

3、EF _Toc417389034 h 34 HYPERLINK l _Toc417389035 8、融資性擔保保機構(gòu)重大風風險事件報告告制度 PAGEREF _Toc417389035 h 36 HYPERLINK l _Toc417389036 9、河南省融資資性擔保機構(gòu)構(gòu)違法違章督督查督辦工作作辦法 PAGEREF _Toc417389036 h 391、融資性擔保保公司管理暫暫行辦法分類名稱金融公布機關 中國銀行業(yè)監(jiān)督督管理委員會會/國家發(fā)展展和改革委員員會/工業(yè)和和信息化部/財政部/商商務部/中國國人民銀行/工商行政管管理總局效力狀況 有效公布日期2010-033-08施行日期 201

4、0-033-08失效日期 -（2010年33月8日中國國銀行業(yè)監(jiān)督督管理委員會會、國家發(fā)展展和改革委員員會、工業(yè)和和信息化部、財財政部、商務務部、中國人人民銀行、工工商行政管理理總局令22010第第3號公布 自公布之日日起施行） 第一章 總則第一條 為加強強對融資性擔擔保公司的監(jiān)監(jiān)督管理，規(guī)規(guī)范融資性擔擔保行為，促促進融資性擔擔保行業(yè)健康康發(fā)展，根據(jù)據(jù)中華人民民共和國公司司法、中中華人民共和和國擔保法、中中華人民共和和國合同法等等法律規(guī)定，制制定本辦法。第二條 本辦法法所稱融資性性擔保是指擔擔保人與銀行行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)等債權(quán)人約約定，當被擔擔保人不履行行對債權(quán)人負負有的融資性性債務時，由由擔保人

5、依法法承擔合同約約定的擔保責責任的行為。本辦法所稱融資資性擔保公司司是指依法設設立，經(jīng)營融融資性擔保業(yè)業(yè)務的有限責責任公司和股股份有限公司司。本辦法所稱監(jiān)管管部門是指省省、自治區(qū)、直直轄市人民政政府確定的負負責監(jiān)督管理理本轄區(qū)融資資性擔保公司司的部門。第三條 融資性性擔保公司應應當以安全性性、流動性、收收益性為經(jīng)營營原則，建立立市場化運作作的可持續(xù)審審慎經(jīng)營模式式。融資性擔保公司司與企業(yè)、銀銀行業(yè)金融機機構(gòu)等客戶的的業(yè)務往來，應應當遵循誠實實守信的原則則，并遵守合合同的約定。第四條 融資性性擔保公司依依法開展業(yè)務務，不受任何何機關、單位位和個人的干干涉。第五條 融資性性擔保公司開開展業(yè)務，應應

6、當遵守法律律、法規(guī)和本本辦法的規(guī)定定，不得損害害國家利益和和社會公共利利益。融資性擔保公司司應當為客戶戶保密，不得得利用客戶提提供的信息從從事任何與擔擔保業(yè)務無關關或有損客戶戶利益的活動動。第六條 融資性性擔保公司開開展業(yè)務應當當遵守公平競競爭的原則，不不得從事不正正當競爭。第七條 融資性性擔保公司由由省、自治區(qū)區(qū)、直轄市人人民政府實施施屬地管理。省省、自治區(qū)、直直轄市人民政政府確定的監(jiān)監(jiān)管部門具體體負責本轄區(qū)區(qū)融資性擔保保公司的準入入、退出、日日常監(jiān)管和風風險處置，并并向國務院建建立的融資性性擔保業(yè)務監(jiān)監(jiān)管部際聯(lián)席席會議報告工工作。第二章 設立、變變更和終止第八條 設立融融資性擔保公公司及其

7、分支支機構(gòu)，應當當經(jīng)監(jiān)管部門門審查批準。經(jīng)批準設立的融融資性擔保公公司及其分支支機構(gòu)，由監(jiān)監(jiān)管部門頒發(fā)發(fā)經(jīng)營許可證證，并憑該許許可證向工商商行政管理部部門申請注冊冊登記。任何單位和個人人未經(jīng)監(jiān)管部部門批準不得得經(jīng)營融資性性擔保業(yè)務，不不得在名稱中中使用融資性性擔保字樣，法法律、行政法法規(guī)另有規(guī)定定的除外。第九條 設立融融資性擔保公公司，應當具具備下列條件件：（一）有符合中中華人民共和和國公司法規(guī)規(guī)定的章程。（二）有具備持持續(xù)出資能力力的股東。（三）有符合本本辦法規(guī)定的的注冊資本。（四）有符合任任職資格的董董事、監(jiān)事、高高級管理人員員和合格的從從業(yè)人員。（五）有健全的的組織機構(gòu)、內(nèi)內(nèi)部控制和風風

8、險管理制度度。（六）有符合要要求的營業(yè)場場所。（七）監(jiān)管部門門規(guī)定的其他他審慎性條件件。董事、監(jiān)事、高高級管理人員員和從業(yè)人員員的資格管理理辦法由融資資性擔保業(yè)務務監(jiān)管部際聯(lián)聯(lián)席會議另行行制定。第十條 監(jiān)管部部門根據(jù)當?shù)氐貙嶋H情況規(guī)規(guī)定融資性擔擔保公司注冊冊資本的最低低限額，但不不得低于人民民幣500萬萬元。注冊資本為實繳繳貨幣資本。第十一條 設立立融資性擔保保公司，應向向監(jiān)管部門提提交下列文件件、資料：（一）申請書。應應當載明擬設設立的融資性性擔保公司的的名稱、住所所、注冊資本本和業(yè)務范圍圍等事項。（二）可行性研研究報告。（三）章程草案案。（四）股東名冊冊及其出資額額、股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)。（五）股東

9、出資資的驗資證明明以及持有注注冊資本5以上股東的的資信證明和和有關資料。（六）擬任董事事、監(jiān)事、高高級管理人員員的資格證明明。（七）經(jīng)營發(fā)展展戰(zhàn)略和規(guī)劃劃。（八）營業(yè)場所所證明材料。（九）監(jiān)管部門門要求提交的的其他文件、資資料。第十二條 融資資性擔保公司司有下列變更更事項之一的的，應當經(jīng)監(jiān)監(jiān)管部門審查查批準：（一）變更名稱稱。（二）變更組織織形式。（三）變更注冊冊資本。（四）變更公司司住所。（五）調(diào)整業(yè)務務范圍。（六）變更董事事、監(jiān)事和高高級管理人員員。（七）變更持有有5以上股股權(quán)的股東。（八）分立或者者合并。（九）修改章程程。（十）監(jiān)管部門門規(guī)定的其他他變更事項。融資性擔保公司司變更事項涉涉

10、及公司登記記事項的，經(jīng)經(jīng)監(jiān)管部門審審查批準后，按按規(guī)定向工商商行政管理部部門申請變更更登記。第十三條 融資資性擔保公司司跨省、自治治區(qū)、直轄市市設立分支機機構(gòu)的，應當當征得該融資資性擔保公司司所在地監(jiān)管管部門同意，并并經(jīng)擬設立分分支機構(gòu)所在在地監(jiān)管部門門審查批準。第十四條 融資資性擔保公司司因分立、合合并或出現(xiàn)公公司章程規(guī)定定的解散事由由需要解散的的，應當經(jīng)監(jiān)監(jiān)管部門審查查批準，并憑憑批準文件及及時向工商行行政管理部門門申請注銷登登記。第十五條 融資資性擔保公司司有重大違法法經(jīng)營行為，不不予撤銷將嚴嚴重危害市場場秩序、損害害公眾利益的的，由監(jiān)管部部門予以撤銷銷。法律、行行政法規(guī)另有有規(guī)定的除外

11、外。第十六條 融資資性擔保公司司解散或被撤撤銷的，應當當依法成立清清算組進行清清算，按照債債務清償計劃劃及時償還有有關債務。監(jiān)監(jiān)管部門監(jiān)督督其清算過程程。擔保責任解除前前，公司股東東不得分配公公司財產(chǎn)或從從公司取得任任何利益。第十七條 融資資性擔保公司司不能清償?shù)降狡趥鶆?，并并且資產(chǎn)不足足以清償全部部債務或者明明顯缺乏清償償能力的，應應當依法實施施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務范范圍第十八條 融資資性擔保公司司經(jīng)監(jiān)管部門門批準，可以以經(jīng)營下列部部分或全部融融資性擔保業(yè)業(yè)務：（一）貸款擔保保。（二）票據(jù)承兌兌擔保。（三）貿(mào)易融資資擔保。（四）項目融資資擔保。（五）信用證擔擔保。（六）其他融資資性擔保業(yè)務務。

12、第十九條 融資資性擔保公司司經(jīng)監(jiān)管部門門批準，可以以兼營下列部部分或全部業(yè)業(yè)務：（一）訴訟保全全擔保。（二）投標擔保保、預付款擔擔保、工程履履約擔保、尾尾付款如約償償付擔保等履履約擔保業(yè)務務。（三）與擔保業(yè)業(yè)務有關的融融資咨詢、財財務顧問等中中介服務。（四）以自有資資金進行投資資。（五）監(jiān)管部門門規(guī)定的其他他業(yè)務。第二十條 融資資性擔保公司司可以為其他他融資性擔保保公司的擔保保責任提供再再擔保和辦理理債券發(fā)行擔擔保業(yè)務，但但應當同時符符合以下條件件：（一）近兩年無無違法、違規(guī)規(guī)不良記錄。（二）監(jiān)管部門門規(guī)定的其他他審慎性條件件。從事再擔保業(yè)務務的融資性擔擔保公司除需需滿足前款規(guī)規(guī)定的條件外外，

13、注冊資本本應當不低于于人民幣1億億元，并連續(xù)續(xù)營業(yè)兩年以以上。第二十一條 融融資性擔保公公司不得從事事下列活動：（一）吸收存款款。（二）發(fā)放貸款款。（三）受托發(fā)放放貸款。（四）受托投資資。（五）監(jiān)管部門門規(guī)定不得從從事的其他活活動。融資性擔保公司司從事非法集集資活動的，由由有關部門依依法予以查處處。第四章 經(jīng)營規(guī)規(guī)則和風險控控制第二十二條 融融資性擔保公公司應當依法法建立健全公公司治理結(jié)構(gòu)構(gòu)，完善議事事規(guī)則、決策策程序和內(nèi)審審制度，保持持公司治理的的有效性?？缡?、自治區(qū)、直直轄市設立分分支機構(gòu)的融融資性擔保公公司，應當設設兩名以上的的獨立董事。第二十三條 融融資性擔保公公司應當建立立符合審慎經(jīng)

14、經(jīng)營原則的擔擔保評估制度度、決策程序序、事后追償償和處置制度度、風險預警警機制和突發(fā)發(fā)事件應急機機制，并制定定嚴格規(guī)范的的業(yè)務操作規(guī)規(guī)程，加強對對擔保項目的的風險評估和和管理。第二十四條 融融資性擔保公公司應當配備備或聘請經(jīng)濟濟、金融、法法律、技術(shù)等等方面具有相相關資格的專專業(yè)人才?？缡　⒆灾螀^(qū)、直直轄市設立分分支機構(gòu)的融融資性擔保公公司應當設立立首席和規(guī)官官和首席風險險官。首席合合規(guī)官、首席席風險官應當當由取得律師師或注冊會計計師等相關資資格，并具有有融資性擔保?；蚪鹑趶臉I(yè)業(yè)經(jīng)驗的人員員擔任。第二十五條 融融資性擔保公公司應當按照照金融企業(yè)財財務規(guī)則和企企業(yè)會計準則則等要求，建建立健全財務務

15、會計制度，真真實地記錄和和反映企業(yè)的的財務狀況、經(jīng)經(jīng)營成果和現(xiàn)現(xiàn)金流量。第二十六條 融融資性擔保公公司收取的擔擔保費，可根根據(jù)擔保項目目的風險程度度，由融資性性擔保公司與與被擔保人自自主協(xié)商確定定，但不得違違反國家有關關規(guī)定。第二十七條 融融資性擔保公公司對單個被被擔保人提供供的融資性擔擔保責任余額額不得超過凈凈資產(chǎn)的100，對單個個被擔保人及及其關聯(lián)方提提供的融資性性擔保責任余余額不得超過過凈資產(chǎn)的115，對單單個被擔保人人債券發(fā)行提提供的擔保責責任余額不得得超過凈資產(chǎn)產(chǎn)的30。第二十八條 融融資性擔保公公司的融資性性擔保責任余余額不得超過過其凈資產(chǎn)的的10倍。第二十九條 融融資性擔保公公司

16、以自有資資金進行投資資，限于國債債、金融債券券及大型企業(yè)業(yè)債務融資工工具等信用等等級較高的固固定收益類金金融產(chǎn)品，以以及不存在利利益沖突且總總額不高于凈凈資產(chǎn)20的其他投資資。第三十條 融資資性擔保公司司不得為其母母公司或子公公司提供融資資性擔保。第三十一條 融融資性擔保公公司應當按照照當年擔保費費收入的500提取未到到期責任準備備金，并按不不低于當年年年末擔保責任任余額1的的比例提取擔擔保賠償準備備金。擔保賠賠償準備金累累計達到當年年擔保責任余余額10的的，實行差額額提取。差額額提取辦法和和擔保賠償準準備金的使用用管理辦法由由監(jiān)管部門另另行制定。監(jiān)管部門可以根根據(jù)融資性擔擔保公司責任任風險狀

17、況和和審慎監(jiān)管的的需要，提出出調(diào)高擔保賠賠償準備金比比例的要求。融資性擔保公司司應當對擔保保責任實行風風險分類管理理，準確計量量擔保責任風風險。第三十二條 融融資性擔保公公司與債權(quán)人人應當按照協(xié)協(xié)商一致的原原則建立業(yè)務務關系，并在在合同中明確確約定承擔擔擔保責任的方方式。第三十三條 融融資性擔保公公司辦理融資資性擔保業(yè)務務，應當與被被擔保人約定定在擔保期間間可持續(xù)獲得得相關信息并并有權(quán)對相關關情況進行核核實。第三十四條 融融資性擔保公公司與債權(quán)人人應當建立擔擔保期間被擔擔保人相關信信息的交換機機制，加強對對被擔保人的的信用輔導和和監(jiān)督，共同同維護雙方的的合法權(quán)益。第三十五條 融融資性擔保公公司

18、應當按照照監(jiān)管部門的的規(guī)定，將公公司治理情況況、財務會計計報告、風險險管理狀況、資資本金構(gòu)成及及運用情況、擔擔保業(yè)務總體體情況等信息息告知相關債債權(quán)人。第五章 監(jiān)督管管理第三十六條 監(jiān)監(jiān)管部門應當當建立健全融融資性擔保公公司信息資料料收集、整理理、統(tǒng)計分析析制度和監(jiān)管管記分制度，對對經(jīng)營及風險險狀況進行持持續(xù)監(jiān)測，并并于每年6月月底前完成所所監(jiān)管融資性性擔保公司上上一年度機構(gòu)構(gòu)概覽報告。第三十七條 融融資性擔保公公司應當按照照規(guī)定及時向向監(jiān)管部門報報送經(jīng)營報告告、財務會計計報告、合法法合規(guī)報告等等文件和資料料。融資性擔保公司司向監(jiān)管機構(gòu)構(gòu)提交的各類類文件和資料料，應當真實實、準確、完完整。第三

19、十八條 融融資性擔保公公司應當按季季度向監(jiān)管部部門報告資本本金的運用情情況。監(jiān)管部門應當根根據(jù)審慎監(jiān)管管的需要，適適時提出融資資性擔保公司司的資本質(zhì)量量和資本充足足率要求。第三十九條 監(jiān)監(jiān)管部門根據(jù)據(jù)監(jiān)管需要，有有權(quán)要求融資資性擔保公司司提供專項資資料，或約見見其董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員進行行監(jiān)管談話，要要求就有關情情況進行說明明或進行必要要的整改。監(jiān)管部門認為必必要時，可以以向債權(quán)人通通報所監(jiān)管有有關融資性擔擔保公司的違違規(guī)或風險情情況。第四十條 監(jiān)管管部門根據(jù)監(jiān)監(jiān)管需要，可可以對融資性性擔保公司進進行現(xiàn)場檢查查，融資性擔擔保公司應當當予以配合，并并按照監(jiān)管部部門的要求提提供有關文件件、

20、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢檢查人員不得得少于2人，并并向融資性擔擔保公司出示示檢查通知書書和相關證件件。第四十一條 融融資性擔保公公司發(fā)生擔保保詐騙、金額額可能達到其其凈資產(chǎn)5以上的擔保保代償或投資資損失，以及及董事、監(jiān)事事、高級管理理人員涉及嚴嚴重違法、違違規(guī)等重大事事件時，應當當立即采取應應急措施并向向監(jiān)管部門報報告。第四十二條 融融資性擔保公公司應當及時時向監(jiān)管部門門報告股東大大會或股東會會、董事會等等會議的重要要決議。第四十三條 融融資性擔保公公司應當聘請請社會中介機機構(gòu)進行年度度審計，并將將審計報告及及時報送監(jiān)管管部門。第四十四條 監(jiān)監(jiān)管部門應當當會同有關部部門建立融資資性擔保行業(yè)業(yè)突發(fā)事

21、件的的發(fā)現(xiàn)、報告告和處置制度度，制定融資資性擔保行業(yè)業(yè)突發(fā)事件處處置預案，明明確處置機構(gòu)構(gòu)及其職責、處處置措施和處處置程序，及及時、有效地地處置融資性性擔保行業(yè)突突發(fā)事件。第四十五條 監(jiān)監(jiān)管部門應當當于每年年末末全面分析評評估本轄區(qū)融融資性擔保行行業(yè)年度發(fā)展展和監(jiān)管情況況，并于每年年2月底前向向融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議和省、自治治區(qū)、直轄市市人民政府報報告本轄區(qū)上上一年度融資資性擔保行業(yè)業(yè)發(fā)展情況和和監(jiān)管情況。監(jiān)管部門應當及及時向融資性性擔保業(yè)務監(jiān)監(jiān)管部際聯(lián)席席會議和省、自自治區(qū)、直轄轄市人民政府府報告本轄區(qū)區(qū)融資性擔保保行業(yè)的重大大風險事件和和處置情況。第四十六條 融融資性擔保行

22、行業(yè)建立行業(yè)業(yè)自律組織，履履行自律、維維權(quán)、服務等等職責。全國性的融資性性擔保行業(yè)自自律組織接受受融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議的指導。第四十七條 征征信管理部門門應當將融資資性擔保公司司的有關信息息納入征信管管理體系，并并為融資性擔擔保公司查詢詢相關信息提提供服務。第六章 法律責責任第四十八條 監(jiān)監(jiān)管部門從事事監(jiān)督管理工工作的人員有有下列情形之之一的，依法法給予行政處處分；構(gòu)成犯犯罪的，依法法追究刑事責責任：（一）違反規(guī)定定審批融資性性擔保公司的的設立、變更更、終止以及及業(yè)務范圍的的。（二）違反規(guī)定定對融資性擔擔保公司進行行現(xiàn)場檢查的的。（三）未依照本本辦法第四十十五條規(guī)定報報告重大風

23、險險事件和處置置情況的。（四）其他違反反法律法規(guī)及及本辦法規(guī)定定的行為。第四十九條 融融資性擔保公公司違反法律律、法規(guī)及本本辦法規(guī)定，有有關法律、法法規(guī)有處罰規(guī)規(guī)定的，依照照其規(guī)定給予予處罰；有關關法律、法規(guī)規(guī)未作處罰規(guī)規(guī)定的，由監(jiān)監(jiān)管部門責令令改正，可以以給予警告、罰罰款；構(gòu)成犯犯罪的，依法法追究刑事責責任。第五十條 違反反本辦法第八八條第三款規(guī)規(guī)定，擅自經(jīng)經(jīng)營融資性擔擔保業(yè)務的，由由有關部門依依法予以取締締并處罰；擅擅自在名稱中中使用融資性性擔保字樣的的，由監(jiān)管部部門責令改正正，依法予以以處罰。第七章 附則第五十一條 公公司制以外的的融資性擔保保機構(gòu)從事融融資性擔保業(yè)業(yè)務參照本辦辦法的有關

24、規(guī)規(guī)定執(zhí)行，具具體實施辦法法由省、自治治區(qū)、直轄市市人民政府另另行制定，并并報融資性擔擔保業(yè)務監(jiān)管管部際聯(lián)席會會議備案。外商投資的融資資性擔保公司司適用本辦法法，法律、行行政法規(guī)另有有規(guī)定的，依依照其規(guī)定。融資性再擔保機機構(gòu)管理辦法法由省、自治治區(qū)、直轄市市人民政府另另行制定，并并報融資性擔擔保業(yè)務監(jiān)管管部際聯(lián)席會會議備案。第五十二條 省省、自治區(qū)、直直轄市人民政政府可以根據(jù)據(jù)本辦法的規(guī)規(guī)定，制定實實施細則并報報融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議備案。第五十三條 本本辦法施行前前已經(jīng)設立的的融資性擔保保公司不符合合本辦法規(guī)定定的，應當在在2011年年3月31日日前達到本辦辦法規(guī)定的要要求。具

25、體規(guī)規(guī)范整頓方案案，由省、自自治區(qū)、直轄轄市人民政府府制定。第五十四條 本本辦法自公布布之日起施行行。2、河南省融資資性擔保公司司管理暫行辦辦法河南省人民政府府辦公廳關于轉(zhuǎn)發(fā)河南省省融資性擔保保公司管理暫行辦法的的通知 豫政辦 20011866號 各省轄市人民政政府,省人民民政府各部門門:省發(fā)展改革革委、工業(yè)和和信息化廳、財財政廳、商務務廳、工商局局、省政府金金融辦、河南南銀監(jiān)局、人人行鄭州中心心支行制定的的河南省融融資性擔保公公司管理暫行行辦法已經(jīng)經(jīng)省政府同意意,現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給給你們,請認認真貫徹執(zhí)行行。河南省人民政府府辦公廳二一一年七月月二十八日河南省融資資性擔保公司司管理暫行辦辦法第一章 總總

26、則第一條 為為加強融資性性擔保公司的的管理,規(guī)范范擔保行為,促進擔保行行業(yè)健康發(fā)展展,根據(jù)中國國銀監(jiān)會等七七部門融資資性擔保公司司管理暫行辦辦法(銀監(jiān)監(jiān)會令20110年第3號號),結(jié)合本本省實際,制制定本暫行辦辦法。第二條 本本暫行辦法所所稱融資性擔擔保是指擔保保人與銀行業(yè)業(yè)金融機構(gòu)等等債權(quán)人約定定,當被擔保保人不履行對對債權(quán)人負有有的融資性債債務時,由擔擔保人依法承承擔合同約定定的擔保責任任的行為。本暫行辦法法所稱融資性性擔保公司是是指在河南省省內(nèi)依法設立立,經(jīng)營融資資性擔保業(yè)務務的有限責任任公司和股份份有限公司,以及省外融融資性擔保機機構(gòu)在河南設設立的分支機機構(gòu)。第三條 建建立河南省融融資

27、性擔保業(yè)業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席席會議(以下下簡稱聯(lián)席會會議)制度。省省政府分管領領導為召集人人,省工業(yè)和和信息化廳、發(fā)發(fā)展改革委、公公安廳、財政政廳、商務廳廳、工商局、省省政府金融辦辦、省國稅局局、地稅局、人人行鄭州中心心支行、河南南銀監(jiān)局等部部門為成員單單位,負責研研究制定并實實施促進全省省融資性擔保保公司發(fā)展和和監(jiān)管的政策策和措施。聯(lián)聯(lián)席會議下設設辦公室,辦辦公室設在省省工業(yè)和信息息化廳。省工工業(yè)和信息化化廳作為全省省融資性擔保保業(yè)務的監(jiān)管管部門,具體體負責融資性性擔保公司設設立、變更及及終止的審查查批準工作,承擔對融資資性擔保公司司的監(jiān)督管理理,并向省聯(lián)聯(lián)席會議報告告工作。第四條 融融資性擔保公公

28、司實行屬地地監(jiān)管。各省省轄市、縣(市、區(qū))政政府是在其屬屬地開展業(yè)務務的融資性擔擔保公司監(jiān)管管和風險防范范的第一責任任人。工業(yè)和和信息化部門門負責對融資資性擔保公司司的日常監(jiān)管管和風險處置置,對融資性性擔保公司實實施以防控風風險為核心的的持續(xù)動態(tài)監(jiān)監(jiān)管。第五條 融融資性擔保公公司應當以安安全性、流動動性、收益性性為經(jīng)營原則則,建立市場場化運作的可可持續(xù)審慎經(jīng)經(jīng)營模式。融融資性擔保公公司從事經(jīng)營營活動,應當當遵守誠實守守信和公平競競爭的原則,應當遵守法法律、法規(guī)、規(guī)規(guī)章和政策規(guī)規(guī)定,不得損損害國家利益益和社會公共共利益。融資性擔保保公司應當為為客戶保密,不得利用客客戶提供的信信息從事任何何與擔保

29、業(yè)務務無關或有損損客戶利益的的活動。第二章 設設立、變更和和終止第六條 申申請設立融資資性擔保公司司及其分支機機構(gòu),應當按按照監(jiān)管部門門要求提交申申請材料,經(jīng)經(jīng)省轄市監(jiān)管管部門審查同同意并出具初初審意見,報報省監(jiān)管部門門審查批準。經(jīng)批準設立立的融資性擔擔保公司及其其分支機構(gòu),由省監(jiān)管部部門頒發(fā)融融資性擔保機機構(gòu)經(jīng)營許可可證;融資資性擔保公司司及其分支機機構(gòu)憑許可證證向工商行政政管理部門申申請注冊登記記。融資性擔保保公司及其分分支機構(gòu)應在在工商行政管管理部門辦理理完成設立、變變更或注銷登登記手續(xù)后330日內(nèi),到到同級監(jiān)管部部門備案并報報省監(jiān)管部門門。財政出資資控股或參股股的融資性擔擔保公司應同同

30、時向同級財財政部門備案案。任何單位和和個人未經(jīng)監(jiān)監(jiān)管部門批準準,不得設立立融資性擔保保公司,不得得在機構(gòu)名稱稱中使用融資資性擔保字樣樣,不能從事事融資性擔保保業(yè)務,法律律、行政法規(guī)規(guī)另有規(guī)定的的除外。第七條 融融資性擔保公公司的設立。在在本省轄區(qū)內(nèi)內(nèi)申請設立融融資性擔保公公司,除符合合融資性擔擔保公司管理理暫行辦法規(guī)規(guī)定的條件外外,還應當具具備下列條件件:(一)名稱稱冠以省級行行政區(qū)劃的,注冊資本不不得低于100000萬元元人民幣;名名稱冠以省轄轄市行政區(qū)劃劃的,注冊資資本不得低于于5000萬萬元人民幣;名稱冠以縣縣(市、區(qū))行政區(qū)劃的的,注冊資本本不得低于33000萬元元人民幣;從從事債券發(fā)

31、行行等擔保業(yè)務務的,注冊資資本不得低于于100000萬元人民幣幣;從事信用用再擔保業(yè)務務的,注冊資資本不得低于于500000萬元人民幣幣。(二)除國國有獨資或國國有控股的外外,其他融資資性擔保公司司股東不得少少于5個,其其中1個股東東必須是企業(yè)業(yè)法人;主發(fā)發(fā)起人(第一一大股東)最最大出資額不不得高于注冊冊資本的655%;具有關關聯(lián)關系的股股東合計出資資額不得高于于注冊資本的的20%;單單一發(fā)起人出出資額不得少少于100萬萬元人民幣且且持股比例不不低于1%。企業(yè)法人作作為主發(fā)起人人應當具備以以下條件:管管理規(guī)范、信信用良好、實實力雄厚,持持續(xù)經(jīng)營三年年以上,最近近連續(xù)兩個會會計年度盈利利,近三年

32、累累計凈利潤在在800萬元元人民幣以上上,資產(chǎn)負債債率不高于770%,凈資資產(chǎn)不低于44000萬元元人民幣,原原則上實施本本項目投資后后長期投資額額不得超過凈凈資產(chǎn)的600%。自然人作為為主發(fā)起人應應當具備以下下條件:擁有有發(fā)起出資的的經(jīng)濟實力,具有一定的的實業(yè)背景并并在所在行業(yè)業(yè)具有一定影影響力,能夠夠出具相應的的有效證明;無重要不良良信用記錄,無重大不良良從業(yè)記錄和和無違法犯罪罪記錄等。(三)注冊冊資本為實繳繳貨幣資本,其來源應當當真實合法,并由出資人人或發(fā)起人一一次性足額繳繳納到位,且且不得以借貸貸資金或他人人委托資金入入股。(四)融資資性擔保公司司的董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員應當當具

33、備符合國國務院建立的的融資性擔保保業(yè)務監(jiān)管部部際聯(lián)席會議議規(guī)定的資格格,遵紀守法法,誠實守信信,具備與擔擔任職務相適適應的專業(yè)知知識、工作經(jīng)經(jīng)驗和組織管管理能力。第八條 融融資性擔保公公司分支機構(gòu)構(gòu)的設立。(一)融資資性擔保公司司設立分支機機構(gòu)應當具備備下列條件:經(jīng)營擔保業(yè)業(yè)務三年以上上、注冊資本本不少于300000萬元元人民幣,無無違法違規(guī)經(jīng)經(jīng)營紀錄,最最近兩年每年年擔保業(yè)務放放大3倍以上上,擔保代償償率低于3%,注入分支支機構(gòu)的運營營資金總額最最高不超過注注冊資本的550%,單個個分支機構(gòu)運運營資金最低低不少于30000萬元人人民幣。(二)省內(nèi)內(nèi)融資性擔保保公司擬在省省外設立分支支機構(gòu)的,

34、應應當征得省監(jiān)監(jiān)管部門同意意。擬在省內(nèi)內(nèi)設立分支機機構(gòu)的,應當當征得該融資資性擔保公司司總部所在省省轄市監(jiān)管部部門同意,報報省監(jiān)管部門門審批。省外融資性性擔保公司擬擬在我省設立立法人機構(gòu)或或分支機構(gòu)的的,應當征得得該融資性擔擔保公司所在在地省級監(jiān)管管部門同意,然后經(jīng)擬設設立的法人機機構(gòu)或分支機機構(gòu)所在地省省轄市監(jiān)管部部門同意,報報省監(jiān)管部門門審批。第九條 融融資性擔保公公司及其分支支機構(gòu)的變更更。融資性擔擔保公司及其其分支機構(gòu)變變更融資性性擔保公司管管理暫行辦法法規(guī)定事項項的,應當按按設立程序報報省監(jiān)管部門門批準。經(jīng)批批準后,融資資性擔保公司司應當按照有有關規(guī)定向工工商行政管理理部門申請變變更

35、登記。第十條 融融資性擔保公公司及其分支支機構(gòu)的終止止。(一)融資資性擔保公司司因分立、合合并或出現(xiàn)章章程規(guī)定的解解散事由需要要解散的,應應當經(jīng)監(jiān)管部部門審查批準準,并憑批準準文件及時向向工商行政管管理部門申請請注銷登記。融融資性擔保公公司解散應當當同時繳回融融資性擔保機機構(gòu)經(jīng)營許可可證。(二)融資資性擔保公司司有重大違法法經(jīng)營行為,不予撤銷將將嚴重危害市市場秩序、損損害公眾利益益的,由監(jiān)管管部門予以撤撤銷。法律、行行政法規(guī)另有有規(guī)定的除外外。(三)融資資性擔保公司司解散或被撤撤銷的,應當當依法成立清清算組進行清清算,按照債債務清償計劃劃及時償還有有關債務。監(jiān)監(jiān)管部門監(jiān)督督其清算過程程。擔保責

36、任任解除前,公公司股東不得得分配公司財財產(chǎn)或從公司司取得任何利利益。(四)融資資性擔保公司司不能清償?shù)降狡趥鶆?并并且資產(chǎn)不足足以清償全部部債務或者明明顯缺乏清償償能力的,應應當依法實施施破產(chǎn)。(五)融資資性擔保公司司終止后,應應當向登記機機關申請辦理理注銷登記,并在完成有有關法定手續(xù)續(xù)后5個工作作日內(nèi),向省省級監(jiān)管部門門報告。第三章 經(jīng)經(jīng)營規(guī)則和內(nèi)內(nèi)部控制第十一條 融資性擔保保公司經(jīng)營區(qū)區(qū)域。融資性性擔保公司應應當在省監(jiān)管管部門批準的的區(qū)域內(nèi),開開展擔保業(yè)務務。未經(jīng)批準準,融資性擔擔保公司及其其分支機構(gòu)不不得跨行政區(qū)區(qū)域開展擔保保業(yè)務,暫不不得從事國(境)外擔保保業(yè)務。名稱稱冠以省級行行政區(qū)

37、劃的融融資性擔保公公司可以在全全省范圍內(nèi)開開展擔保業(yè)務務;名稱冠以以省轄市級行行政區(qū)劃的融融資性擔保公公司應在本省省轄市范圍內(nèi)內(nèi)開展擔保業(yè)業(yè)務;名稱冠冠以縣(市、區(qū)區(qū))級行政區(qū)區(qū)劃的融資性性擔保公司應應在本縣(市市、區(qū))范圍圍內(nèi)開展擔保保業(yè)務。第十二條 融資性擔保保公司業(yè)務范范圍。(一)融資資性擔保公司司經(jīng)監(jiān)管部門門批準,可以以經(jīng)營下列部部分或全部融融資性擔保業(yè)業(yè)務:1.貸款擔擔保。2.票據(jù)承承兌擔保。3.貿(mào)易融融資擔保。4.項目融融資擔保。5.信用證證擔保。6.其他融融資性擔保業(yè)業(yè)務。(二)融資資性擔保公司司經(jīng)監(jiān)管部門門批準,可以以兼營下列部部分或全部業(yè)業(yè)務:1.訴訟保保全擔保。2.投標擔擔

38、保、預付款款擔保、工程程履約擔保、尾尾付款如約償償付擔保等履履約擔保業(yè)務務。3.與擔保保業(yè)務有關的的融資咨詢、財財務顧問等中中介服務。4.以自有有資金進行投投資。5.監(jiān)管部部門規(guī)定的其其他業(yè)務。(三)融資資性擔保公司司不得從事下下列活動:1.吸收存存款。2.發(fā)放貸貸款。3.受托發(fā)發(fā)放貸款。4.受托投投資。5.監(jiān)管部部門規(guī)定不得得從事的其他他活動。融資性擔保保公司從事非非法集資活動動的,由有關關部門依法予予以查處。第十三條 融資性擔保保公司內(nèi)部控控制。(一)融資資性擔保公司司融資性擔保保責任余額不不得超過其凈凈資產(chǎn)的100倍;對單個個被擔保人提提供的融資性性擔保責任余余額不得超過過凈資產(chǎn)的110

39、%;對單單個被擔保人人及其關聯(lián)方方提供的融資資性擔保責任任余額不得超超過凈資產(chǎn)的的15%;對對單個被擔保保人債券發(fā)行行提供的擔保保責任余額不不得超過凈資資產(chǎn)的30%。(二)融資資性擔保公司司應當按照當當年擔保費收收入的50%提取未到期期責任準備金金,并按不低低于當年年末末擔保責任余余額1%的比比例提取擔保保賠償準備金金。擔保賠償償準備金累計計達到當年擔擔保責任余額額10%的,實行差額提提取。融資性性擔保公司提提取的擔保賠賠償準備金,要存入銀行行專戶,可以以作為與銀行行合作的擔保保保證金。(三)融資資性擔保公司司收取的擔保保費可根據(jù)擔擔保項目的風風險程度,由由融資性擔保保公司與被擔擔保人自主協(xié)協(xié)

40、商確定,但但不得違反國國家有關規(guī)定定。(四)融資資性擔保公司司以自有資金金進行投資的的,僅限于國國債、金融債債券及大型企企業(yè)債務融資資工具等信用用等級較高的的固定收益類類金融產(chǎn)品,以及不存在在利益沖突且且總額不高于于凈資產(chǎn)200%的其他投投資。除監(jiān)管管部門批準設設立子公司外外,融資性擔擔保公司不得得向其他機構(gòu)構(gòu)出資入股。(五)融資資性擔保公司司不得為其母母公司或子公公司提供融資資性擔保。第十四條 融資性擔保保公司風險管管理。(一)融資資性擔保公司司應當依法健健全公司治理理結(jié)構(gòu),完善善議事規(guī)則、決決策程序和內(nèi)內(nèi)審制度,保保持公司治理理的有效性。(二)融資資性擔保公司司應當建立符符合審慎經(jīng)營營原則

41、的擔保保評估制度、決決策程序、事事后追償和處處置制度、風風險預警機制制和突發(fā)事件件應急機制,并制定嚴格格規(guī)范的業(yè)務務操作程序,加強對擔保保項目的風險險評估和管理理。(三)融資資性擔保公司司應當配備或或聘請經(jīng)濟、金金融、法律、技技術(shù)等方面具具有相關資格格的專業(yè)人才才。(四)融資資性擔保公司司應當按照金金融企業(yè)財務務規(guī)則和企業(yè)業(yè)會計準則等等要求,建立立健全財務會會計制度,真真實地記錄和和反映企業(yè)的的財務狀況、經(jīng)經(jīng)營成果和現(xiàn)現(xiàn)金流量。第四章 監(jiān)監(jiān)督管理第十五條 監(jiān)管部門負負責融資性擔擔保公司和業(yè)業(yè)務的監(jiān)管工工作,監(jiān)管內(nèi)內(nèi)容包括非現(xiàn)現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)現(xiàn)場檢查、信信息披露、重重大風險事件件報告和應急急管理等。

42、各各級政府應當當強化監(jiān)管部部門職能,加加強監(jiān)管隊伍伍建設,建立立專業(yè)化、相相對穩(wěn)定的監(jiān)監(jiān)管隊伍,按按照“非現(xiàn)場監(jiān)管管”為主的原則則,配備必要要的監(jiān)管設施施和監(jiān)管手段段,確保履行行監(jiān)管職責。第十六條 融資性擔保保公司非現(xiàn)場場監(jiān)管制度。(一)建立立融資性擔保保公司注冊資資本金銀行托托管制度,制制定托管辦法法,設定托管管比例,每個個月由監(jiān)管銀銀行部門提供供報表。(二)建立立融資性擔保保公司業(yè)務信信息管理系統(tǒng)統(tǒng),健全融資資性擔保公司司信息資料收收集、整理、統(tǒng)統(tǒng)計分析制度度和風險監(jiān)管管記分制度,對融資性擔擔保公司的業(yè)業(yè)務、管理和和風險狀況進進行持續(xù)實時時監(jiān)測。(三)建立立對融資性擔擔保公司的信信用評級制

43、度度,組織有資資質(zhì)的信用評評級機構(gòu)對融融資性擔保公公司進行信用用評級,并將將評級結(jié)果及及相關信息納納入人民銀行行征信系統(tǒng);金融機構(gòu)應應當合理使用用擔保機構(gòu)信信用評級結(jié)果果。(四)監(jiān)管管部門、工商商行政管理部部門根據(jù)各自自職責,對融融資性擔保公公司的經(jīng)營情情況等實行年年審、年檢。融融資性擔保公公司應按要求求提供材料。第十七條 融資性擔保保公司現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管制度。(一)監(jiān)管管部門根據(jù)監(jiān)監(jiān)管需要,不不定期組織相相關部門或中中介機構(gòu)對融融資性擔保公公司運營狀況況、財務狀況況、風險控制制、制度建設設、從業(yè)人員員資格進行檢檢查,對發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問題采取取有效措施及及時處理,對對違反規(guī)定的的,視情節(jié)給給予相應處理理。

44、監(jiān)管部門對對融資性擔保保公司進行現(xiàn)現(xiàn)場檢查時,融資性擔保保公司應當予予以配合,并并按照監(jiān)管部部門的要求提提供有關文件件、資料?，F(xiàn)現(xiàn)場檢查時,檢查人員不不得少于2人人,并向融資資性擔保公司司出示檢查通通知書和相關關證件。(二)監(jiān)管管部門根據(jù)監(jiān)監(jiān)管需要,有有權(quán)要求融資資性擔保公司司提供專項資資料,或約見見其董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員進行行監(jiān)管談話,要求就有關關情況進行說說明或進行必必要的整改。監(jiān)監(jiān)管部門認為為必要時,可可以向債權(quán)人人通報所監(jiān)管管有關融資性性擔保公司的的違規(guī)或風險險情況。(三)監(jiān)管管部門必要時時可聘請會計計師事務所、律律師事務所和和信用評級機機構(gòu)等社會中中介機構(gòu)對融融資性擔保公公司

45、進行專項項審計、盡職職調(diào)查或信用用評級等,并并將檢查結(jié)果果向省聯(lián)席會會議報告。第十八條 融資性擔保保公司行業(yè)自自律和社會監(jiān)監(jiān)督機制。(一)建立立行業(yè)自律組組織,履行自自律、維權(quán)、服服務等職責,引導融資性性擔保公司建建立自律機制制,制定行業(yè)業(yè)規(guī)范,自覺覺抵制行業(yè)內(nèi)內(nèi)不正當競爭爭行為;維護護融資性擔保保公司的合法法權(quán)益,促進進政府和融資資性擔保公司司及中小企業(yè)業(yè)之間的溝通通;開展擔保保業(yè)務培訓、信信息咨詢、數(shù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、理理論研究及對對外交流等服服務工作。(二)建立立社會監(jiān)督機機制,充分利利用和發(fā)揮社社會監(jiān)督力量量,加強對融融資性擔保公公司經(jīng)營行為為的監(jiān)督、約約束,暢通投投訴舉報渠道道,提高監(jiān)督督實

46、效。第十九條 融資性擔保保公司信息披披露機制。(一)融資資性擔保公司司應當建立信信息披露制度度,按規(guī)定向向監(jiān)管部門、公公司股東和合合作銀行披露露經(jīng)營報告、財財務會計報告告、合法合規(guī)規(guī)情況報告、資資本金使用情情況報告、股股東會或董事事會重要決議議等文件和資資料。融資性性擔保公司披披露的信息應應當真實準確確、完整。(二)監(jiān)管管部門應當于于每年年末全全面分析評價價本轄區(qū)融資資性擔保行業(yè)業(yè)年度發(fā)展和和監(jiān)管情況,并于每年22月底前向上上級監(jiān)管部門門和同級人民民政府報告本本轄區(qū)下一年年度融資性擔擔保行業(yè)發(fā)展展情況和監(jiān)管管情況。第五章 風風險防控第二十條 監(jiān)管部門應應當會同有關關部門建立融融資性擔保行行業(yè)突

47、發(fā)事件件的發(fā)現(xiàn)、報報告和處置制制度,制定融融資性擔保行行業(yè)突發(fā)事件件處置預案,明確處置機機構(gòu)及其職責責、處置措施施和處置程序序,及時、有有效地處置融融資性擔保行行業(yè)突發(fā)事件件。第二十一條條 融資性擔擔保公司重大大風險事件和和報告。融資資性擔保公司司應當在重大大風險事件發(fā)發(fā)生3小時內(nèi)內(nèi)向監(jiān)管部門門報告簡要情情況,12小小時內(nèi)報告具具體情況。重重大風險事件件具體包括以以下情形:融融資性擔保公公司引發(fā)群體體性事件的;融資性擔保保公司發(fā)生擔擔保詐騙、金金額可能達到到其凈資產(chǎn)55%以上的擔擔保代償或投投資損失的;融資性擔保保公司重大債債權(quán)到期未獲獲清償致使其其流動性困難難的,或已無無力清償?shù)狡谄趥鶆盏?

48、融融資性擔保公公司主要資產(chǎn)產(chǎn)被查封、扣扣押、凍結(jié)的的;融資性擔擔保公司因涉涉嫌違法違規(guī)規(guī)被行政機關關、司法機關關立案調(diào)查的的;融資性擔擔保公司主要要出資人虛假假出資、抽逃逃出資的,或或主要出資人人對公司造成成其他重大不不利影響的;融資性擔保保公司董事、監(jiān)監(jiān)事或高級管管理人員在33個月內(nèi)有二二分之一以上上辭職的;融融資性擔保公公司主要負責責人失蹤、非非正常死亡的的,或被司法法機關依法采采取強制措施施的;其他需需要報告的情情況。第二十二條條 融資性擔擔保公司風險險控制。(一)監(jiān)管管部門對本轄轄區(qū)發(fā)生的融融資性擔保公公司重大風險險事件的性質(zhì)質(zhì)、事態(tài)變化化和風險程度度及時做出準準確判斷,對對危及金融秩

49、秩序、影響社社會穩(wěn)定、可可能引發(fā)系統(tǒng)統(tǒng)性風險的重重大風險事件件,應當及時時向同級政府府報告,按照照有關規(guī)定及及時處置,防防止事態(tài)蔓延延,并同時向向上級監(jiān)管部部門報告。(二)省級級監(jiān)管部門對對本省融資性性擔保行業(yè)的的重大風險事事件,應當會會同有關方面面按照規(guī)定及及時處置,并并及時向省聯(lián)聯(lián)席會議和部部際聯(lián)席會議議報告。第六章 法法律責任第二十三條條 監(jiān)管部門門從事監(jiān)督管管理工作的人人員有下列情情形之一的,依法給予行行政處分;構(gòu)構(gòu)成犯罪的,依法追究刑刑事責任:(一)違反反規(guī)定審批融融資性擔保公公司的設立、變變更、終止以以及業(yè)務范圍圍的。(二)違反反規(guī)定對融資資性擔保公司司進行現(xiàn)場檢檢查的。(三)未依

50、依照本暫行辦辦法規(guī)定報告告重大風險事事件和處置情情況的。(四)其他他違反法律、法法規(guī)、規(guī)章的的行為。第二十四條條 融資性擔擔保公司違反反法律、法規(guī)規(guī)、規(guī)章及本本暫行辦法規(guī)規(guī)定,有關法法律、法規(guī)、規(guī)規(guī)章有處罰規(guī)規(guī)定的,依照照其規(guī)定給予予處罰;有關關法律、法規(guī)規(guī)、規(guī)章未作作處罰規(guī)定的的,由監(jiān)管部部門責令改正正,直至收回回經(jīng)營許可證證、由工商行行政管理部門門依法吊銷營營業(yè)執(zhí)照;構(gòu)構(gòu)成犯罪的,依法追究刑刑事責任。第二十五條條 未經(jīng)省監(jiān)監(jiān)管部門批準準擅自經(jīng)營融融資性擔保業(yè)業(yè)務的,由有有關部門依法法予以取締并并處罰;未經(jīng)經(jīng)監(jiān)管部門批批準擅自在名名稱使用融資資性擔保字樣樣的,由監(jiān)管管部門責令改改正,依法予予

51、以處罰。第七章 附附則第二十六條條 公司制以以外的融資性性擔保機構(gòu)從從事融資性擔擔保業(yè)務,參參照本暫行辦辦法的有關規(guī)規(guī)定執(zhí)行。第二十七條條 本暫行辦辦法自公布之之日起施行。本本暫行辦法出出臺前我省有有關融資性擔擔保公司管理理規(guī)定凡與本本暫行辦法相相抵觸的,以以本暫行辦法法為準。3、中小企業(yè)信信用擔保資金金管理暫行辦辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)規(guī)范和加強中中小企業(yè)信用用擔保資金管管理，提高資資金使用效率率，根據(jù)中中華人民共和和國預算法等等法律、法規(guī)規(guī)的有關規(guī)定定，制定本辦辦法。第二條 中小小企業(yè)信用擔擔保資金（以以下簡稱擔保保資金）是根根據(jù)中華人人民共和國中中小企業(yè)促進進法、國國務院關于進進一

52、步促進中中小企業(yè)發(fā)展展的若干意見見（國發(fā)200936號），由由中央財政預預算安排，專專門用于支持持中小企業(yè)信信用擔保機構(gòu)構(gòu)（以下簡稱稱擔保機構(gòu)）、中中小企業(yè)信用用再擔保機構(gòu)構(gòu)（以下簡稱稱再擔保機構(gòu)構(gòu)）增強業(yè)務務能力，擴大大中小企業(yè)擔擔保業(yè)務，改改善中小企業(yè)業(yè)融資環(huán)境的的資金。第三條 擔保保資金的管理理應當遵循公公開透明、定定向使用、科科學管理、加加強監(jiān)督的原原則，確保資資金使用規(guī)范范、安全和高高效。第四條 財政政部負責擔保保資金的預算算管理、項目目資金分配和和資金撥付，并并對資金的使使用情況進行行監(jiān)督檢查。工業(yè)和信息化部部負責確定擔擔保資金的年年度支持方向向和重點，會會同財政部對對申報的項目目

53、進行審核，并并對項目實施施情況進行監(jiān)監(jiān)督檢查。第二章支持方方式及額度第五條擔保資資金采取以下下幾種支持方方式：（一）業(yè)務補助助，鼓勵擔保保機構(gòu)和再擔擔保機構(gòu)為中中小企業(yè)特別別是小企業(yè)提提供融資擔保保（再擔保）服服務。對符合合條件的擔保保機構(gòu)開展的的中小企業(yè)融融資擔保業(yè)務務，按照不超超過年擔保額額的2%給予予補助；對符符合條件的再再擔保機構(gòu)開開展的中小企企業(yè)融資再擔擔保業(yè)務，按按照不超過年年再擔保額的的0.5%給給予補助。（二）保費補助助，鼓勵擔保保機構(gòu)為中小小企業(yè)提供低低費率擔保服服務。在不提提高其他費用用標準的前提提下，對擔保保機構(gòu)開展的的擔保費率低低于銀行同期期貸款基準利利率50%的的中小

54、企業(yè)融融資擔保業(yè)務務給予補助，補補助比例不超超過銀行同期期貸款基準利利率50%與與實際擔保費費率之差。（三）資本金投投入，鼓勵擔擔保機構(gòu)擴大大資本規(guī)模，提提高信用水平平，增強業(yè)務務能力。特殊殊情況下，對對符合條件的的擔保機構(gòu)、再再擔保機構(gòu)，按按照不超過新新增出資額的的30%給予予注資支持。（四）其他。用用于鼓勵和引引導擔保機構(gòu)構(gòu)、再擔保機機構(gòu)開展中小小企業(yè)信用擔擔保（再擔保保）業(yè)務的其其他支持方式式。第六條 符合合條件的擔保保機構(gòu)、再擔擔保機構(gòu)可以以同時享受以以上不限于一一項支持方式式的資助，但但單個擔保機機構(gòu)、再擔保保機構(gòu)當年獲獲得擔保資金金的資助額，除除特殊情況外外，一般不超超過30000

55、萬元。第三章 申請請條件及要件件 第七條條 申請擔擔保資金的擔擔保機構(gòu)必須須同時具備下下列條件： （一）依依據(jù)國家有關關法律、法規(guī)規(guī)設立和經(jīng)營營，具有獨立立企業(yè)法人資資格。（二）經(jīng)營擔保保業(yè)務1年以以上（含1年年），無不良良信用記錄。（三）擔保業(yè)務務符合國家有有關法律、法法規(guī)、業(yè)務管管理規(guī)定及產(chǎn)產(chǎn)業(yè)政策，當當年新增中小小企業(yè)擔保業(yè)業(yè)務額占新增增擔保業(yè)務總總額的70%以上；新增增單筆擔保責責任金額15500萬元以以下（含15500萬元，下下同）擔保業(yè)業(yè)務占新增擔擔保業(yè)務總額額的70%以以上，或新增增單筆擔保責責任金額15500萬元以以下?lián)I(yè)務務額在3億元元以上。（四）對單個企企業(yè)提供的擔擔保責

56、任金額額不超過擔保保機構(gòu)凈資產(chǎn)產(chǎn)的10%。（五）當年新增增擔保業(yè)務額額達凈資產(chǎn)的的3倍以上，且且代償率低于于3%。（六）平均年擔擔保費率不超超過銀行同期期貸款基準利利率的50%。（七）內(nèi)部管理理制度健全，運運作規(guī)范，按按規(guī)定提取準準備金。（八）其他。第八條 申請請擔保資金的的再擔保機構(gòu)構(gòu)必須同時具具備下列條件件：（一）依據(jù)國家家有關法律、法法規(guī)設立和經(jīng)經(jīng)營，具有獨獨立企業(yè)法人人資格。（二）以擔保機機構(gòu)為主要服服務對象，經(jīng)經(jīng)營中小企業(yè)業(yè)再擔保業(yè)務務1年以上（含含1年）。（三）再擔保業(yè)業(yè)務符合國家家有關法律、法法規(guī)、業(yè)務管管理規(guī)定及產(chǎn)產(chǎn)業(yè)政策，當當年新增中小小企業(yè)再擔保保業(yè)務額占新新增再擔保業(yè)業(yè)務

57、總額的770%以上；新增單筆再再擔保金額11500萬元元以下的再擔擔保業(yè)務額占占新增再擔保保業(yè)務總額的的70%以上上，或新增單單筆再擔保金金額15000萬元以下的的再擔保業(yè)務務額在20億億元以上。（四）當年新增增再擔保業(yè)務務額達凈資產(chǎn)產(chǎn)的5倍以上上。（五）平均年再再擔保費率不不超過銀行同同期貸款基準準利率的155%。（六）內(nèi)部制度度健全，管理理規(guī)范。（七）其他。第九條 申請請擔保資金的的擔保機構(gòu)、再再擔保機構(gòu)應應同時提供下下列資料：（一）法人執(zhí)照照副本及章程程（復印件）。（二）經(jīng)注冊會會計師審計的的年度會計報報表。（三）經(jīng)注冊會會計師專項審審計的擔保業(yè)業(yè)務情況（包包括擔保業(yè)務務明細和風險險準備

58、金提取取等）。（四）擔保業(yè)務務收費憑證復復印件。（五）其他需提提供的資料。第四章 資金金申請、審核核及撥付第十條 工業(yè)業(yè)和信息化部部、財政部每每年按照本辦辦法規(guī)定，聯(lián)聯(lián)合下發(fā)申報報通知，明確確當年擔保資資金支持重點點、資助比例例、具體條件件、申報組織織等內(nèi)容。第十一條 各各省、自治區(qū)區(qū)、直轄市、計計劃單列市財財政部門和同同級中小企業(yè)業(yè)管理部門（以以下簡稱省級級財政部門和和省級中小企企業(yè)管理部門門）負責本地地區(qū)項目資金金的申請審核核工作。第十二條 省省級中小企業(yè)業(yè)管理部門會會同同級財政政部門在本地地區(qū)范圍內(nèi)公公開組織擔保保資金的申請請工作。第十三條 省省級中小企業(yè)業(yè)管理部門會會同同級財政政部門建

59、立專專家評審制度度，依據(jù)本辦辦法規(guī)定和當當年申報通知知的要求，對對申請項目進進行評審。第十四條 省省級財政部門門會同同級中中小企業(yè)管理理部門依據(jù)專專家評審意見見確定申報的的項目，并在在規(guī)定時間內(nèi)內(nèi)，將擔保資資金申請報告告、專家評審審意見底稿和和其他相關資資料上報財政政部、工業(yè)和和信息化部。第十五條 工工業(yè)和信息化化部會同財政政部對各地上上報的申請報報告及項目情情況進行審核核，并提出項項目計劃。第十六條 財財政部根據(jù)審審核后的項目目計劃，確定定項目資金支支持方式，審審定資金使用用計劃，將項項目支出預算算指標下達到到省級財政部部門，并根據(jù)據(jù)預算管理規(guī)規(guī)定及時撥付付擔保資金。第十七條 擔擔保機構(gòu)、再

60、再擔保機構(gòu)收收到擔保資金金后，應按照照有關財務會會計規(guī)章制度度進行財務處處理。第五章 監(jiān)督督檢查第十八條 省省級財政部門門和同級中小小企業(yè)管理部部門對擔保資資金申報、審審核及使用共共同實施管理理和監(jiān)督。財財政部駐各地地財政監(jiān)察專專員辦事處，對對擔保資金的的撥付使用情情況進行不定定期監(jiān)督檢查查。第十九條 獲獲得擔保資金金支持的擔保保機構(gòu)、再擔擔保機構(gòu)應按按有關財務規(guī)規(guī)定妥善保存存有關原始票票據(jù)及憑證備備查。對各級級財政部門、財財政部駐各地地財政監(jiān)察專專員辦事處和和中小企業(yè)管管理部門的專專項檢查，應應積極配合并并提供有關資資料。第二十條 獲獲得擔保資金金支持的擔保保機構(gòu)、再擔擔保機構(gòu)應于于每年1月