保險(xiǎn)公司董事會(huì)職責(zé)

1、合規(guī)管理法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并且關(guān)于實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估；保險(xiǎn)公司董事會(huì)關(guān)于公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：第六條（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并且關(guān)于實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估；保險(xiǎn)公司董事會(huì)關(guān)于公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（二）審議批準(zhǔn)并且向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告，關(guān)于年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取（二）審議批準(zhǔn)并且向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告，關(guān)于年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取（三）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng)；措施解決；（三）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的

2、聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng)；（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)力與董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或者其他專業(yè)委員會(huì)勾通；（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)力與董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或者其他專業(yè)委員會(huì)勾通；（六）公司章程規(guī)則的其他合規(guī)職責(zé)。（六）公司章程規(guī)則的其他合規(guī)職責(zé)。（一）審核并且向董事會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告；保險(xiǎn)公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：第七條（一）審核并且向董事會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告；保險(xiǎn)公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：（二）定期審查公司半年度合規(guī)報(bào)告；（三）聽(tīng)取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告，并且向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議；（三）聽(tīng)取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)

3、管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告，并且向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議；（四）公司章程規(guī)則、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。（四）公司章程規(guī)則、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。保險(xiǎn)公司可根據(jù)自身情況指定董事會(huì)設(shè)立的其他專業(yè)委員會(huì)履行前款規(guī)則的合規(guī)職責(zé)。信息披露管理法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法司高級(jí)管理人員管理信息披露事務(wù)。第二十五條保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)管理公司信息披露事務(wù)。未設(shè)董事會(huì)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)指定公司高級(jí)管理人員管理信息披露事務(wù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將董事會(huì)秘書或者指定的高級(jí)管理人員、承辦信息披露事務(wù)的部門的聯(lián)系方式報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。國(guó)保監(jiān)會(huì)。關(guān)聯(lián)交易管理保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理

4、暫行辦法保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。關(guān)聯(lián)交易管理制度囊括關(guān)聯(lián)方的報(bào)告、識(shí)別、確認(rèn)和信息管理，關(guān)聯(lián)交易的范圍和定價(jià)方式，關(guān)聯(lián)交第十二條關(guān)聯(lián)交易管理制度囊括關(guān)聯(lián)方的報(bào)告、識(shí)別、確認(rèn)和信息管理，關(guān)聯(lián)交易的范圍和定價(jià)方式，關(guān)聯(lián)交第十五條兩名以上獨(dú)力董事認(rèn)為有必要的，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)提供意見(jiàn)，費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。已設(shè)立獨(dú)力董事的保險(xiǎn)公司，獨(dú)力董事應(yīng)當(dāng)關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易的公允性、內(nèi)部審查程序執(zhí)行情況以及關(guān)于被保險(xiǎn)人權(quán)益的影響進(jìn)行審查。所審議的關(guān)聯(lián)交易存在問(wèn)題的，獨(dú)力董事應(yīng)當(dāng)出具書面意見(jiàn)。兩名以上獨(dú)力董事認(rèn)為有必要的，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)提供意見(jiàn)，費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。已設(shè)立獨(dú)力董事的保險(xiǎn)公司，獨(dú)力董事應(yīng)當(dāng)關(guān)

5、于重大關(guān)聯(lián)交易的公允性、內(nèi)部審查程序執(zhí)行第十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年至少組織一次關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)，并且將審計(jì)結(jié)果報(bào)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年向股東大會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況和關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年至少組織一次關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)，并且將審計(jì)結(jié)果報(bào)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。審計(jì)（試行第十三條保險(xiǎn)公司董事會(huì)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)體系的建立、運(yùn)行與維持負(fù)有最終責(zé)任。沒(méi)有設(shè)立董事會(huì)的，公司總經(jīng)理承擔(dān)最終責(zé)任。公司總經(jīng)理承擔(dān)最終責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)管理5.風(fēng)險(xiǎn)管理（試行第九條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)為依托，相關(guān)職能部門密切配合，覆蓋一切業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。能部門密

6、切配合，覆蓋一切業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。保險(xiǎn)公司可以在董事會(huì)下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十條保險(xiǎn)公司可以在董事會(huì)下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。等具備足夠的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)熟悉保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)和管理流程，關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其識(shí)別、評(píng)估和控制等具備足夠的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。沒(méi)有設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的，由審計(jì)委員會(huì)承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。其職責(zé)囊括：保險(xiǎn)公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引保險(xiǎn)公司董事會(huì)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。其職責(zé)囊括：（一）確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)和基本政策；第九條（一）確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)和基本政策；（二）配備與本公司發(fā)展

7、戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理資源；（三）孕育本公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，確立員工聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（三）孕育本公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，確立員工聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（四）根據(jù)公司治理原則其他應(yīng)由董事會(huì)履行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。（四）根據(jù)公司治理原則其他應(yīng)由董事會(huì)履行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。內(nèi)部控制內(nèi)部控制的組織架構(gòu)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)控法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則內(nèi)部控制的組織架構(gòu)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)控第三十九條高效執(zhí)行的內(nèi)部控制組織體系。董事會(huì)的職責(zé)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)要關(guān)于公司內(nèi)控的健全性、合理性和有效性進(jìn)行定期研究和

8、高效執(zhí)行的內(nèi)部控制組織體系。董事會(huì)的職責(zé)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)要關(guān)于公司內(nèi)控的健全性、合理性和有效性進(jìn)行定期研究和第四十條評(píng)判。公司內(nèi)部控制組織架構(gòu)設(shè)置、主要內(nèi)控政策、重大風(fēng)險(xiǎn)事件處治應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)討論和審議。評(píng)判。公司內(nèi)部控制組織架構(gòu)設(shè)置、主要內(nèi)控政策、重大風(fēng)險(xiǎn)事件處治應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)討論和審議。董事會(huì)具體承擔(dān)內(nèi)部控制管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)有熟悉公司業(yè)務(wù)和管理流程、關(guān)于內(nèi)部控制董事會(huì)具體承擔(dān)內(nèi)部控制管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)有熟悉公司業(yè)務(wù)和管理流程、關(guān)于內(nèi)部控制具備足夠?qū)I(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的專家成員，為董事會(huì)決策提供專業(yè)意見(jiàn)和建議。7.7.保險(xiǎn)資金應(yīng)用法律依據(jù)：保險(xiǎn)資金應(yīng)用管理暫行辦法法律依據(jù)：保險(xiǎn)資

9、金應(yīng)用管理暫行辦法第二十八條保險(xiǎn)資金應(yīng)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)：（一）審定保險(xiǎn)資金應(yīng)用管理制度；（一）審定保險(xiǎn)資金應(yīng)用管理制度；（二）確定保險(xiǎn)資金應(yīng)用的管理方式；（二）確定保險(xiǎn)資金應(yīng)用的管理方式；（四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置計(jì)劃、年度投資計(jì)劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案；（三）審定投資決策程序和授權(quán)機(jī)制；（四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置計(jì)劃、年度投資計(jì)劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案；（五）決定重大投資事項(xiàng)；（六）審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案；（六）審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案；（七）建立資金應(yīng)用績(jī)效考核制度；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)

10、立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。（八）其他相關(guān)職責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。薪酬管理（試行第二十一條保險(xiǎn)公司董事會(huì)關(guān)于薪酬管理負(fù)最終責(zé)任。董事履行薪酬管理職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)勝任能力，獨(dú)力發(fā)表意見(jiàn)，避免受管理層不當(dāng)影響。能力，獨(dú)力發(fā)表意見(jiàn)，避免受管理層不當(dāng)影響。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于保險(xiǎn)公司薪酬管理中的如下內(nèi)容進(jìn)行審核：董事會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于保險(xiǎn)公司薪酬管理中的如下內(nèi)容進(jìn)行審核：（二）年度薪酬鼓勵(lì)方案和年度薪酬預(yù)算總額；（一）薪酬管理的基本制度；（二）年度薪酬鼓勵(lì)方案和年度薪酬預(yù)算總額；（三）董事、監(jiān)事和高管人員個(gè)人績(jī)效考核指標(biāo)及權(quán)重、考核結(jié)

11、果和薪酬發(fā)放情況；（四）依照監(jiān)管規(guī)則提交的薪酬報(bào)告。（四）依照監(jiān)管規(guī)則提交的薪酬報(bào)告。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立薪酬委員會(huì)，薪酬委員會(huì)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)能力，由獨(dú)力董第二十二條保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立薪酬委員會(huì)，薪酬委員會(huì)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)能力，由獨(dú)力董保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮薪酬委員會(huì)的扶助決策作用。薪酬委員會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于董事會(huì)議案進(jìn)行充事?lián)沃魅挝瘑T。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮薪酬委員會(huì)的扶助決策作用。薪酬委員會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于董事會(huì)議案進(jìn)行充分研究和討論，向董事會(huì)提出專業(yè)意見(jiàn)和建議。董事會(huì)薪酬委員會(huì)可以就公司薪酬管理體系關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理的影響及關(guān)聯(lián)性征求其他相關(guān)專業(yè)董事會(huì)薪酬委員會(huì)可以就公司薪酬管理體

12、系關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理的影響及關(guān)聯(lián)性征求其他相關(guān)專業(yè)委員會(huì)意見(jiàn)。委員會(huì)意見(jiàn)。資產(chǎn)配置法律依據(jù)：保險(xiǎn)資產(chǎn)配置管理暫行辦法法律依據(jù)：保險(xiǎn)資產(chǎn)配置管理暫行辦法第八條保險(xiǎn)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)審定保險(xiǎn)資產(chǎn)配置管理制度及政策，并且關(guān)于資產(chǎn)配置政策、程序和風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。（以下簡(jiǎn)稱專業(yè)委員會(huì)專業(yè)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)具備履行資產(chǎn)配置管理職責(zé)所需要的相關(guān)專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，協(xié)助董事會(huì)審議資產(chǎn)配置政策，評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況和各類風(fēng)險(xiǎn)敞口累計(jì)水平。專業(yè)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)具備履行資產(chǎn)配置管理職責(zé)所需要的相關(guān)專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任免法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)則法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)

13、責(zé)人任職資格管理規(guī)則第十六條財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及其報(bào)酬事項(xiàng)，由保險(xiǎn)公司董事會(huì)根據(jù)總經(jīng)理提名決定。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的履職行為進(jìn)行持續(xù)評(píng)估和定期考核，即時(shí)更換不能勝任的財(cái)務(wù)負(fù)保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)關(guān)于財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的履職行為進(jìn)行持續(xù)評(píng)估和定期考核，即時(shí)更換不能勝任的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。償付能力的管理法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)則法律依據(jù)：保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)則第四條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立償付能力管理制度，強(qiáng)化資本約束，保證公司償付能力充足。保險(xiǎn)公司董事會(huì)和管理層關(guān)于本公司償付能力管理負(fù)責(zé)。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的管理層關(guān)于本公司的償付保險(xiǎn)公司董事會(huì)和管理層關(guān)于本公司償付能力管理負(fù)責(zé)。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的管理層關(guān)于本公司的償付事務(wù)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)和管理層關(guān)于償付能力報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。能力管理負(fù)責(zé)。保險(xiǎn)公司和外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)公司償付能力管理的具體事務(wù)。保險(xiǎn)公司董事會(huì)和管理層關(guān)于償付能力報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。第十二條12. 內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)12. 內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)（