公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)

1、公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)不經(jīng)意間，工作已經(jīng)告一段落，這段時間以來的工作，收獲了不少成果，將過去的成果匯合成一份工作總結(jié)吧。你所見過的工作總結(jié)應(yīng)當(dāng)是什么樣的？為了便利大家，一起來看看吧!下面給大家共享關(guān)于公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)，歡迎閱讀!公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)1轉(zhuǎn)瞬之間一年又將要過去，回憶一年來的工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的無私的幫忙和指導(dǎo)下，經(jīng)過這段時間的學(xué)習(xí)和實際操作較好地完成了各項工作任務(wù)。以下是本人在20X年度個人工作總結(jié)報告：一、工作回憶（一）不畏艱辛、克服困難，全力做好本職工作我是20X年09月10日進入公司，也是我踏入社會工作的第一天。面對生疏的環(huán)境，生疏的工作，當(dāng)時無從下手，充滿了迷茫，對業(yè)務(wù)

2、操作是一竅不通，連一些最簡潔的工作術(shù)語都不懂。在公司領(lǐng)導(dǎo)合理布置崗位和同事的幫忙下，很快便對工作業(yè)務(wù)有了肯定把握，較好地熟識了入庫操作、在庫管理、出庫操作等。現(xiàn)任馬士基系統(tǒng)操作組長和參與三運倉庫管理，至今順當(dāng)完成馬士基倉庫XXX票入倉的系統(tǒng)操作；完成馬士基倉庫出入庫流程圖繪制；組織員工進行馬士基系統(tǒng)培訓(xùn)；完成核查、修改馬士基系統(tǒng)歷史遺留尺寸差異；繪制三運倉庫平面草圖；參與新秀麗審計盤點等。能精確、按時地與客戶協(xié)調(diào)處理異樣情況，能較好地處理各種工作詳情和聽從上級、公司的工作布置和管理制度。（二）對本職工作的認識1、對倉庫的認識：熟識馬士基、三運倉庫根本情況，包括庫房庫區(qū)、貨架、貨品擺放等；2、對

3、流程的認識：熟識馬士基倉庫的進出庫操作流程和系統(tǒng)流程、三運倉庫的操作流程和系統(tǒng)流程；qc流程；增值服務(wù)操作流程；異樣處理流程；盤點流程等；3、對管理的認識：較好地熟識了5s管理；倉庫安全管理；庫區(qū)規(guī)劃；貨品擺放；本錢節(jié)約；等；4、對職責(zé)的認識：明白了團隊的重要性；工作合理布置、保障效率的重要性；較好地協(xié)調(diào)本組人員的工作和保障精確性；對工作能夠負責(zé)和能夠按時順當(dāng)完成。二、幾點粗淺體會（一）高效服務(wù)，全力做好客戶服務(wù)工作。我們的工作本職是服務(wù)，服務(wù)客戶是我們賴以生存的主旋律，只有做好了客戶服務(wù)，得到了客戶的認可?？蛻舨艜嬲卣J同我們。能做到高效服務(wù)，對于客戶的電話詢問，我都耐煩解釋并賜予解決，客

4、戶提到的問題和需要，都能按時解答和解決。（二）專業(yè)學(xué)習(xí)是做好工作的動力源泉。我們的工作價值是什么？是在工作中，得到不斷地提升，不斷地去學(xué)習(xí)得到進步。假設(shè)我們甘于落后，那么我們的價值將會一降再降，直到自己都不能認可自己。專業(yè)的學(xué)習(xí)，使自己的實際操作得到理論的支持，理論學(xué)問得到實際操作的驗證，不斷地提升不斷地進步，才真正是我們的工作價值。點的精通，線的進展，交織成面的擴張，使自己能夠掩蓋更大的領(lǐng)域，才能在各方面不斷地提升自己。（三）因勢而變，順勢而為，全力做好自己。在各種突發(fā)情況和緊急中，我快速轉(zhuǎn)變思路，找準(zhǔn)自己的工作定位，主動和同事商量改進方法。商量在工作過程中的問題，有一些專業(yè)上不懂的地方我虛

5、心向其他有經(jīng)驗的同事請教，根本點還是做好自己的本職工作。“天下難事，必始于易；天下大事，必先于細”，從簡潔的事做起從詳情入手。在精細化管理時期已經(jīng)悄然而至的今天，成大業(yè)若烹小鮮，做大事必重詳情。只有從基層做起，筑穩(wěn)根部，不眼高手低，不心浮氣躁，只有當(dāng)急躁被扎實所代替，沖動被理智所折服，勝利才可能和我們不期而遇。（四）認真負責(zé)是做好工作的有力保障。你手上的每一份工作，都是為自己而做，在服務(wù)別人的時分，你所得到的并不僅僅是工作的酬勞，還有技術(shù)的錘煉，品質(zhì)的提升與名譽的提高。生活總是會給每個人回報的，無論是榮譽還是財寶，條 件是你必需轉(zhuǎn)變自己的思想和認識，努力培育自己盡職盡責(zé)的工作精神。自己地不負責(zé)

6、任往往導(dǎo)致他人的損失和不滿，我們要明白到每月手上所拿到的工資，其實不是公司給的，也不是客戶給的，而是我們身邊每一位盡心盡責(zé)的同事在為你制造的財寶。（五）心態(tài)確定一切。對環(huán)境和自我的推斷確定我們的行為。我認為全部的工作轉(zhuǎn)變首先來自于思想上的轉(zhuǎn)變。疑心、埋怨、無所謂、思想上的懶散這些看法對工作是致命的。認識到工作是自己的事便不會有懶散的思想。三、存在問題及個人工作方案在過去的工作中，在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫忙下，經(jīng)過自己的努力，較快熟識和順當(dāng)完成崗位規(guī)定的工作，也使客戶對自己有了較高地評價。但僅僅限制于目前工作崗位，對公司其他業(yè)務(wù)和流程幾乎一片空白，公司lms系統(tǒng)也沒有較深化地了解和認識，對物流專業(yè)學(xué)

7、問也有很大的缺乏。為了順應(yīng)新形勢、謀劃新進展，我決心在今后的工作中，發(fā)揚成果、克服缺乏、強化學(xué)習(xí)、努力工作，為新的一年做好營銷工作。決心做好以下幾方面：（一）虛心學(xué)習(xí)，力爭在提高自身專業(yè)素養(yǎng)上取得新突破；通過制定學(xué)習(xí)方案，做到與時俱進，每天晨會認真學(xué)習(xí)、總結(jié)。當(dāng)然不僅要學(xué)習(xí)書上的東西，而且要學(xué)習(xí)做人的道理，處世的方法，不斷增加服務(wù)客戶的力量，增加與客戶溝通的力量，增加解決客戶問題的力量，使自己成為一個綜合素養(yǎng)比擬好的員工。強化思想認識，做到學(xué)以致用。（二）強化物流管理、供應(yīng)鏈管理學(xué)問方面的學(xué)習(xí)，并在工作中不斷應(yīng)用這些學(xué)問，做到理論實際相結(jié)合，不斷發(fā)現(xiàn)工作的問題，使自己和公司能夠共同進步。（三）

8、確立目標(biāo)，不折扣行動；（四）大膽思索，當(dāng)心求證，力求做得更好；伴著公司不斷擴大，標(biāo)準(zhǔn)，完善，可以意料我們的工作將更加繁重，要求也將更高，需把握的學(xué)問需更廣，為此，我將更加勤奮學(xué)習(xí)，提高自身各項素養(yǎng)和技能，順應(yīng)公司進展要求。以上是我的年度個人工作總結(jié)，請領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督和指正!公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)2時間總是在不知不覺中飛逝，眨眼間X年年已經(jīng)走到了終點，回首這過去的一年，收獲頗豐。X年年公司業(yè)績突飛猛進飛速進展，與部門的進步同步，我通過不斷向領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶學(xué)習(xí)，以及在實際工作中不斷的總結(jié)摸索，在工作和學(xué)習(xí)上都取得了較明顯的進步，在這X年年即將結(jié)束，新的工作階段就要開頭的時分，有許多事情需要坐下來認真的思

9、索一下，需要很好的進行總結(jié)和回憶?？偨Y(jié)過去一年工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)，為下一階段工作更好的綻開做好充足的心理準(zhǔn)備?；厥走^去的12個月里，領(lǐng)導(dǎo)給了許多時機，再加上自己的努力，做了許多事情，感覺非常的充實。特別是在做以下事情的過程中，受益匪淺，回想起來讓自己也感覺到些許的欣慰，覺得自己這一件并沒有虛度。第一、主動參與公司開展的各項活動。今年公司為了能讓各管理人員釋放工作上所帶的的壓力而組織了屢次出外旅行的節(jié)目，3月8日，是三八婦女節(jié)，公司組織了兩廠之間的辦公室文員去長隆歡樂世界一日游；5月1日前一個晚上，公司組織了番禺的全部管理人員去k歌；7月29日，和番禺辦公室的同事們?nèi)デ暹h黃騰峽漂流，28日入住清遠

10、新銀盞溫泉酒店泡溫泉；9月29日，國慶前的兩天，和辦公室的同事去長隆水上樂園一日游。加上每個月都有不同的活動，都主動參與，這是自己進公司三年來，最多活動的一年。這代表著公司在不斷的進步，不斷強盛，關(guān)懷員工的利益和身心健康所得來的成果。第二、認認真真，做好本職工作。1、責(zé)任心和奉獻精神。這是我們?nèi)A迅公司中很重要的一點，可以說是精髓之一。每個人的閱歷和學(xué)問水平都不相同，這確定了每個人在做事情的力量上也會存在差異，但許多時分，工作能否做好，起確定作用的并不是力量。在實際工作中，有相當(dāng)大的一部份工作不是靠力量來完成來做好的，而是靠對公司對部門對自己的一種劇烈的責(zé)任心來完成來做好的。奉獻源自責(zé)任，一個沒

11、有責(zé)任心的人，就不行能是一個有奉獻精神的人?？梢哉f，劇烈的責(zé)任感和責(zé)任心是做好跟單工作的第一要求，也是業(yè)務(wù)跟單員應(yīng)當(dāng)具備的最根本素養(yǎng)。2、勤勞，團結(jié)互助。跟單工作是一件很瑣碎和繁瑣的工作，特別是外貿(mào)跟單工作，輔件多，工序煩，略微偷懶就可能給錯誤的顯現(xiàn)留下隱患。一個訂單往往是由許多部門來共同完成，一個人的力量在整個工作中顯得非常渺小，只有大家團結(jié)互助細心合作才能保證訂單的順當(dāng)完成。3、認真細心，做事專心。這樣才能防止自己犯錯誤，才能發(fā)現(xiàn)客戶可能存在的錯誤，把一些錯誤杜絕在源頭上，削減人工和財物的鋪張。我操作過的1個單子就曾經(jīng)存在過這樣的情況，由于出廠前板材沒有經(jīng)過硬度的測試，以置到貨到了發(fā)現(xiàn)不合

12、格了遭受客戶全部退貨的情況，到12月底都還不能夠從海關(guān)那里取出來，造成了公司人工和財物的損失?；剡^頭來想想，假如這些錯誤能按時發(fā)現(xiàn)并處理的話，就不會造成什么樣的嚴(yán)峻后果?？上攵Ｎ矣X得作為我們業(yè)務(wù)跟單員只有從內(nèi)心深處蘇醒的認識到：任何人都可能犯錯誤，但只要你認真工作，對每批產(chǎn)品都有明確的質(zhì)量要求，出廠前都經(jīng)過各個環(huán)節(jié)的測試，按時發(fā)現(xiàn)和削減錯誤的發(fā)生。犯錯誤和遭受國內(nèi)外退貨是最大的窩工和鋪張，少犯錯誤就是降低本錢，生產(chǎn)上和業(yè)務(wù)上來說道理都是一樣。4、吃苦精神。做跟單員肯定要有吃苦精神，對于我們跟單員來說有時要讓生產(chǎn)部的員工做出好質(zhì)量的產(chǎn)品，有時還要下去生產(chǎn)車間里親自監(jiān)工，依據(jù)客戶要求和自己的經(jīng)

13、驗指導(dǎo)員工生產(chǎn)出完善的產(chǎn)品，并從中學(xué)習(xí)經(jīng)驗，了解生產(chǎn)過程，便于自己工作更好的開展。第三、處理好跟客戶和外部協(xié)作單位的關(guān)系。學(xué)會做人，處理好關(guān)系，做好事情。就像國家跟國家之間的關(guān)系一樣：沒有永遠的好友和敵人，只有永遠的利益。從本質(zhì)上來講，跟客戶和外部協(xié)作單位的關(guān)系也是如此。正是由于合作能夠跟雙方帶來各自需要的利益，才會產(chǎn)生雙方的合作關(guān)系。作為商人，追求的最直接的東西就是利益，沒有錢可以賺的話，你對他再好也沒有用。假如有錢賺的話，其他方面要求可以恰當(dāng)降低。認清了這一點，在處理與相關(guān)主體的時分，就可以以拿捏好分寸，嬉笑怒罵，收放自如?；厥走^去，自我認為還算取得了一些微乎其微的成果當(dāng)然，這些成果的取得

14、無不包含著領(lǐng)導(dǎo)的不懈關(guān)懷和同事的鼎力幫助，但同時我也深入地認識到自己在工作中也還有許多缺乏之處，需要在工作中進一步的學(xué)習(xí)和改進。總之，我要從自身的實際情況動身，發(fā)揮自身優(yōu)勢，有針對性的實行各種措施彌補自身存在的缺乏，不斷完善自己各方面的力量，抓住我們部門闊步大進展的大好機遇，努力工作，主動進取，與部門同事團隊作戰(zhàn)，通力合作，盡我自己最大的努力做好本職工作。公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)3一、一季度的工作小結(jié)今年一季度在全體銷售人員與經(jīng)銷商的努力下，完成了開門紅，產(chǎn)銷量比去年同期增長16.77%，其中瓶裝水增長26.4%，配制奶增長8.52%，發(fā)酵奶增長15.66%，碳酸飲料負增長28.97%，果汁飲料增

15、長62.36%，茶飲料增長45.09%，八寶粥增長32.58%，純牛奶、花式奶負增長49.33%；但與整個飲料行業(yè)的增幅相比，我們明顯落后于整個行業(yè)，整體飲料要比全國增幅少5.21個百分點，其中瓶裝水少2.76個百分點，碳酸飲料多負27.11個百分點，八寶粥多增26.13個百分點，純牛奶、花式奶全國增長49.33%而我公司負增長34.99%，反差極大，果汁飲料落后11.82個百分點，而且從1月份開頭增幅逐月走低，到4月份很有可能負增長。因此形勢不容樂觀，而且問題也的確不少，必需進行認真分析，加以改進，否則今年的方案任務(wù)無法完成，而且會影響到公司的可持續(xù)進展。二、目前主要存在的問題1、經(jīng)銷商數(shù)量

16、與經(jīng)營力量缺乏以支撐我司銷售業(yè)務(wù)的需要。全國中小客戶的比例占客戶總數(shù)的67.24%，銷售額僅占27%，這些客戶一是明顯感到資金實力、運營力量缺乏以幫忙我公司掌握市場，同時亦有可能不是主銷我司產(chǎn)品，亦不是以我司產(chǎn)品為主要盈利來源，經(jīng)銷我司產(chǎn)品的盈利亦不能滿意其生存進展的需要。同時32.76%的中大客戶亦有相當(dāng)部分并非銷我司產(chǎn)品為主，這樣就會造成整體客戶的忠誠度不高，網(wǎng)絡(luò)抗風(fēng)險力量不強，駕馭市場的力量缺乏，因此給市場的銷售帶來極大的隱患。2、經(jīng)銷商、業(yè)務(wù)員無法進行全品項銷售。公司認為每個產(chǎn)品都有其生命周期與肯定的市場容量，走到最頂峰時肯定價格低了，廠商盈利水來亦都低了，而且要開頭逐步走下坡路，因此

17、要不斷有產(chǎn)品更新，推出新產(chǎn)品來彌補。同時伴著公司規(guī)模不斷進展增長，競爭的要求也高了，每年增加10%20%，就要增加1020個億的銷售，而且不增加這點銷售還缺乏以與世界級大品牌進行競爭，因此公司近幾年的品種進展很快亦許多，原來應(yīng)當(dāng)是增加我們銷售的盤旋余地，而事實上由于我們的業(yè)務(wù)員、經(jīng)銷商尚沒有習(xí)慣與有力量來彈好這個鋼琴，不能平衡各個品種的進展，亦沒有力量去開拓市場，而公司也無法在全國同時開發(fā)眾多產(chǎn)品的市場，因此造成目前新產(chǎn)品開了進展不快甚至夭折的局面，影響軍心與信念，甚至帶來后遺癥。3、經(jīng)銷商為盈利影響我司銷售。最近發(fā)現(xiàn)不少經(jīng)銷商為了贏取高額利潤而截留政策，有的放棄二批直做終端，而自己又沒有力量

18、全面鋪貨到終端，結(jié)果經(jīng)銷商是輕松了，做得少反而賺得多了，但我們的市場都喪失了，最近山東煙臺、貴州瀘州就是一個明顯的例子，而且公司認為這種情況還不是少數(shù)。這也是目前二批空倉而不愿接貨的重要原因，若不加以訂正，我司的市場占有率將會急劇下降，影響我們的競爭優(yōu)勢，因些各省必需認真調(diào)查，立刻實行措施、重新建設(shè)二批網(wǎng)絡(luò)將貨卸下去。若經(jīng)銷商不愿執(zhí)行可明確告知他，我們自己直做二批，對其庫存一概不負責(zé)任，既然其損害了我們的利益，我們當(dāng)然亦不會考慮照料其利益。4、廠商之間關(guān)系不正常。目前有相當(dāng)經(jīng)銷商、業(yè)務(wù)員之間的關(guān)系不正常，主要表如今三個方面：一是我們業(yè)務(wù)員受經(jīng)銷商的制約并未按公司要求去運作；二是經(jīng)銷商受我們業(yè)務(wù)

19、員的欺侮，亦不按公司的要求去運作，有時不會給經(jīng)銷商帶來損失；三是經(jīng)銷商與業(yè)務(wù)員關(guān)系太親密，甚至成為利益共同體，騙取公司的政策，牟取私利。這些現(xiàn)象都有不正常，必需堅定取締!最近已連續(xù)發(fā)生幾起區(qū)域經(jīng)理聯(lián)名經(jīng)銷商與銷售人員上告現(xiàn)象，公司認為這種狀況是絕不正常的，與公司行事的風(fēng)格格格不入，一旦查明真相，堅定查處，公司認為有什么問題可以直接向上級反映，但決不答應(yīng)幫結(jié)派；公司相信的是現(xiàn)實下成效，而不是相信人多與口頭外表現(xiàn)象，各省要端正風(fēng)氣，我們廠商之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)是坦誠的、公平的、精誠合作關(guān)系，而不應(yīng)當(dāng)有其它的關(guān)系形式的存在。5、業(yè)務(wù)員素養(yǎng)水平尚不順應(yīng)當(dāng)前市場競爭的需要。近期走訪市場召開了幾個省的區(qū)域經(jīng)理睬

20、議，發(fā)現(xiàn)我們的區(qū)域經(jīng)理以上銷售人員對公司的通報精神政策理解未到位，而且營銷策略方式幾乎沒有，唯一的法寶就是一味低價傾銷，生意越做越死，而且缺乏信念與激情。想當(dāng)年我們的銷售隊伍的確是一支拉得出、打得響、過得硬的隊伍，是一支讓競爭對手聞風(fēng)喪膽的銷售隊伍，是出一個新產(chǎn)品打響一個新產(chǎn)品的隊伍，當(dāng)年旭日升老總聽說我們要做茶飲料立刻傳真到公司，希望寧可貼我們費用，讓我們不觸及茶飲料，而如今我們是出一個新品敗一個新品，搞得經(jīng)銷商都膽戰(zhàn)心驚。而且當(dāng)時人沒有如今多，銷售人員的收入出沒有如今多（按人事部匯總統(tǒng)計X年省能經(jīng)理人均收入22.46萬元，區(qū)域經(jīng)理人均收入為9.14萬元、客戶經(jīng)理人均收入為4.78萬元）但效

21、率與業(yè)績都比如今高得多，而且據(jù)查止前通報亦未傳到達各級業(yè)務(wù)員與經(jīng)銷商處，當(dāng)然也更難說如何執(zhí)行公司的指令與政策了，公司自去年以來規(guī)定了很多規(guī)章制度與工作程序亦未認真執(zhí)行，因此公司認為快速整頓隊伍，激發(fā)銷售員激情與斗志是當(dāng)務(wù)之急，否則是打不好仗的。6、廣告宣傳不到位，促銷活動無力的狀況亦沒有得到轉(zhuǎn)變。當(dāng)前銷售產(chǎn)品沒有規(guī)劃，沒有整套的促銷推廣方案，廣告策劃賣點不突出，投放不合理的現(xiàn)象幾乎沒有轉(zhuǎn)變，不痛不癢的宣傳既未到達效果，又鋪張錢財，投了廣告也沒有人管，究竟做了多少，起了多大效果也無人知曉，甚至各省放棄了廣告宣傳，而將費用轉(zhuǎn)移到價格促銷上去，造成品牌基礎(chǔ)下降，新品拓展不開，老品銷售下降的局面，老本

22、吃光，今后就更難辦了。7、內(nèi)外勤協(xié)作不好，影響銷售的局面亦沒有得到改善。報站、調(diào)度不合理，發(fā)貨不按時延誤銷售時機，一季度有的省一個多月未到貨，這些地方的銷售如何搞得上去？報站發(fā)貨的節(jié)奏也把握不好，到的時分集中到、不到的時分一車都不到，要么造成積壓、要么造成斷貨，銷售員搶政策單品種過度壓庫，資金積壓，影響其它品種銷售，經(jīng)銷商代墊費用、政策兌現(xiàn)不按時，銷售人員差旅費報銷、工資獎金發(fā)放不按時，這些影響銷售的因素非但沒有改善，反而越來越嚴(yán)峻，影響經(jīng)銷商與銷售隊伍的心情。公司業(yè)務(wù)員的工作總結(jié)4回憶走過的一年，全部的閱歷都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的缺乏。在

23、我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，強化網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，布置了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的進展，開頭嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)進展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：一、X年詳細工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作方案，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點進展vip客戶，新增vip貴來賓戶；2

24、、進一步搜集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資搭配管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶根本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售，主動營銷取得了一些成效；3、強化了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，根據(jù)上級行工作部署進一步推動新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、平穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參與接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月

25、通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素養(yǎng)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，依據(jù)不同的客戶，恰當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶制造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)學(xué)問轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的力量，結(jié)合我行實際情況參與it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)力量二、存在的缺乏：盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步進展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)進展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養(yǎng)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在進展代理保險，代售基金是遠

26、遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：會聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等很多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素養(yǎng)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。缺乏處：1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、愛好愛好）缺少對客戶的維護；2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作強化營銷，沒有充足發(fā)揮個人力量；3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。三、來年工作計劃1、在穩(wěn)固已取得的成果基礎(chǔ)上，了解把握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快快速進展我行的理財業(yè)務(wù)，2、不斷強化素養(yǎng)培育，作好自學(xué)及參與培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平3、加大營銷力度推動各工程標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。4、結(jié)合我行工作實際強化學(xué)習(xí)，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20X年個人工作方案。公司業(yè)務(wù)員