巨源大額貸款檢查

1、 黑龍江省農(nóng)村信用社 稽核專用紙第4頁 共4頁稽核工作記錄稽核日期： 2014 年 8月20日 被稽核單位（人）：阿城信用聯(lián)社巨源信用社100萬元以上大額貸款檢查情況一、自然人其他貸款分類認(rèn)定表經(jīng)辦人和主任簽字為機打，本人未簽字1筆，金額450萬元。借款人韓杰，于2014年3月14日在巨源信用社貸款450萬元，借據(jù)到期日為2016年3月10日，用途購裝飾材料，利率7.92，擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。存在問題：自然人其他貸款分類認(rèn)定表經(jīng)辦人和主任簽字為機打，本人未簽字。二、個人保證貸款貸后檢查表借款人未簽字1筆，金額

2、450萬元借款人韓杰，于2014年3月14日在巨源信用社貸款450萬元，借據(jù)到期日為2016年3月10日，用途購裝飾材料，利率7.92，擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。 存在問題：個人保證貸款貸后檢查表借款人未簽字。三、個人信用報告查詢?nèi)赵缬趥€人信用信息查詢和管理授權(quán)書授權(quán)日 借款人龐東海，于2013年10月30日在巨源信用社貸款400萬元，借據(jù)到期日為2014年10月22日，用途收糧，利率8.4，君信擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。存在問題：個人信用報告查詢?nèi)赵缬趥€人信用信息查詢和管理授權(quán)書授權(quán)日。查詢?nèi)諡?013

3、.10.28日，授權(quán)日為2013.10.30日。 四、 借款申請書借款人未簽字5筆，金額1285.9萬元 1、借款人段鐵剛，于2013年9月18日在巨源信用社貸款115.9萬元，借據(jù)到期日為2014年9月18日，用途購機械設(shè)備，利率8.4，2.借款人王維新，于2013年10月8日在巨源信用社貸款120萬元，借據(jù)到期日為2014年10月7日，用途購食品材料，利率8.4，房產(chǎn)抵押一證通貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。3、借款人龐東海，于2013年10月30日在巨源信用社貸款400萬元，借據(jù)到期日為2014年10月22日，用途收糧，利率8

4、.4，君信擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。借款申請書借款人未簽字。4、借款人龐東全，于2013年10月26日在巨源信用社貸款550萬元，借據(jù)到期日為2014年10月22日，用途收糧，利率8.4，君信擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。借款申請書借款人未簽字。5、借款人李桂云，于2013年10月26日在巨源信用社貸款100萬元，借據(jù)到期日為2014年10月22日，用途收糧，利率8.4，君信擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，五級分類為正常類。調(diào)查人：張雪峰、劉洪興 審查人：劉迎春，審批人：陳濤；責(zé)任人: 陳濤。借款申請書借款