保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法(保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號(hào))

1、【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)200541號(hào)【發(fā)布日期】2005-04-30【生效日期】2005-05-01【失效日期】【所屬類別】政策參考【文件來源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法(保監(jiān)發(fā)200541號(hào)) 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)： 為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等有關(guān)規(guī)定，我會(huì)制定了保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法，現(xiàn)予發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請(qǐng)及時(shí)反饋中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 二五年四月三十日 保險(xiǎn)中介從業(yè)人

2、員繼續(xù)教育暫行辦法 第一章 總則 第一條第一條 為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù) HYPERLINK javascript:ROF(77624,0) 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、 HYPERLINK javascript:ROF(98499,0) 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、 HYPERLINK javascript:ROF(98500,0) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定和 HYPERLINK javascript:ROF(38583,0) 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。 第二條第二條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員是指通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試或公估從業(yè)人員資格

3、考試，在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的人員。 第三條第三條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)所需要接受的有關(guān)培訓(xùn)。包括崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)及委托代理培訓(xùn)。 第四條第四條 繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)是指為保險(xiǎn)中介從業(yè)人員提供保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的機(jī)構(gòu)。包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等。 第五條第五條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育應(yīng)遵循社會(huì)化運(yùn)作原則。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校、保險(xiǎn)

4、行業(yè)協(xié)會(huì)在滿足保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定培訓(xùn)條件的情況下，可以參與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)。 第六條第六條 繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告。 第七條第七條 各保監(jiān)局是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的具體監(jiān)督管理部門，可以依照本辦法的原則精神，結(jié)合實(shí)際情況，制定本地區(qū)繼續(xù)教育工作的具體管理辦法。 第二章 崗前培訓(xùn)管理 第八條第八條 崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)前所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。 第九條第九條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員接受崗前培訓(xùn)時(shí)間累計(jì)不得少于80小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。 第十條第十條 崗前培訓(xùn)的課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告

5、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 第十一條第十一條 參加培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。 第三章 后續(xù)教育管理 第十二條第十二條 后續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。 第十三條第十三條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。 第十四條第十四條 后續(xù)教育課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 第十五條第十五條 培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低學(xué)時(shí)，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。 第四章

6、委托代理培訓(xùn)管理 第十六條第十六條 委托代理培訓(xùn)是指保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)組織對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。 第十七條第十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，累計(jì)培訓(xùn)和教育時(shí)間不得少于36小時(shí)。 其中，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。 第十八條第十八條 委托代理培訓(xùn)的課程設(shè)置由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 第十九條第十九條 培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限，經(jīng)考核

7、合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。 第五章 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)管理 第二十條第二十條 從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件： （一）具有與培訓(xùn)規(guī)模和培訓(xùn)課程相適應(yīng)的培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場(chǎng)所、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員； （二）規(guī)范的培訓(xùn)教材； （三）具有健全的培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度； （四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需具有國(guó)家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)并有一定的組織社會(huì)培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)，無不良從業(yè)記錄； （五）開展培訓(xùn)工作的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)自批準(zhǔn)設(shè)立以來無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為。 第二十一條第二十一條 開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)具備條件開展培訓(xùn)工作

8、的機(jī)構(gòu)名錄向社會(huì)公告，其出具的培訓(xùn)證明將作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。 第二十二條第二十二條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的繼續(xù)教育報(bào)告應(yīng)包括下列內(nèi)容： （一）從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育所具備的條件。包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場(chǎng)所、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員等； （二）培訓(xùn)教材及培訓(xùn)講義； （三）培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度； （四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需提交國(guó)家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)證明文件及無不良從業(yè)記錄的聲明； （五）保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)需提交上一年度接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查情況的報(bào)告。 第二十三條第二十三條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告： （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)由保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告

9、，計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)由計(jì)劃單列市分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告； （二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由法人機(jī)構(gòu)向注冊(cè)地保監(jiān)局提交報(bào)告； （三）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向注冊(cè)地保監(jiān)局提交報(bào)告。 第二十四條第二十四條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并報(bào)告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。 第六章 監(jiān)督管理 第二十五條第二十五條 參加繼續(xù)教育是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員申請(qǐng)換發(fā)資格證書的一項(xiàng)重要條件。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員自取得資格證書后3年內(nèi)，每年接受繼續(xù)教育時(shí)間必須符合本辦法的規(guī)定。 第二十六條第二十六條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員應(yīng)持有保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)證書，該證書應(yīng)準(zhǔn)確完整記載本人參加繼續(xù)教育的情況，包括培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)課程、培

10、訓(xùn)課時(shí)、考核成績(jī)、培訓(xùn)日期等信息，參加繼續(xù)教育信息由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)記載。證書由本人妥善保管，在申請(qǐng)換發(fā)資格證書時(shí)出示其培訓(xùn)證書。培訓(xùn)證書由保監(jiān)會(huì)監(jiān)制,各保監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)證書使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。提供虛假培訓(xùn)證書或培訓(xùn)記錄的，將按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。 第二十七條第二十七條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括上年度開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間，本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供某一階段培訓(xùn)情況的報(bào)告。 第二十八條第二十八條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作的監(jiān)督檢查，對(duì)不具備開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)

11、機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正或出具虛假培訓(xùn)證明的，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將發(fā)布公告，其培訓(xùn)證明將不再作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。 第二十九條第二十九條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織本公司所屬業(yè)務(wù)人員，參加未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公告的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)，其培訓(xùn)證明將不作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。 第七章 附則 第三十條第三十條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的考核設(shè)定3年過渡期，即從2005年5月1日起至2008年5月1日止。 2005年5月1日前取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的，申請(qǐng)換發(fā)且未達(dá)到規(guī)定的繼續(xù)教育學(xué)時(shí)要求，在滿足保險(xiǎn)法律、法規(guī)，以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定其他條件的情況下，可以予以換發(fā)，但應(yīng)在過渡期內(nèi)將不足學(xué)時(shí)補(bǔ)足。 在過渡期內(nèi)取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的，允許對(duì)年度繼續(xù)教育學(xué)時(shí)進(jìn)行累計(jì)，但申請(qǐng)換發(fā)資格證書時(shí)必須滿足累計(jì)學(xué)時(shí)的要求；在過渡期后取得資格