14中央銀行與反洗錢（修改稿）

1、第五編 中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩(wěn)定 1中央銀行與反洗錢 第五編 中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩(wěn)定142第十四章 中央銀行與反洗錢第一節(jié) 洗錢犯罪及其危害 第二節(jié) 反洗錢立法與體制第三節(jié) 反洗錢的國際合作第四節(jié) 我國的反洗錢工作中國金融出版社提供3第一節(jié) 洗錢犯罪及其危害4第一節(jié) 洗錢犯罪及其危害一、洗錢 洗錢：犯罪者把違法獲取的資金通過各種渠道轉(zhuǎn)變?yōu)槊菜坪戏ㄙY金或者資產(chǎn)過程或者行為。洗錢包含三個要素：違法主體，洗錢客體，以及洗錢過程。洗錢后犯罪者把資金運(yùn)用于毒品犯罪、武器走私、恐怖活動以及其他有組織犯罪活動，這些活動那么嚴(yán)重危害社會與經(jīng)濟(jì)開展。中國金融出版社提供5第一節(jié) 洗錢犯罪

2、及其危害二、洗錢的方式和過程一洗錢的主要方式利用合法的金融體系洗錢。利用地下錢莊進(jìn)行洗錢，不法分子通過地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢。通過現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢。通過投資進(jìn)行洗錢。利用進(jìn)出口貿(mào)易進(jìn)行洗錢，通過虛報(bào)進(jìn)出口價格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。 中國金融出版社提供6第一節(jié) 洗錢犯罪及其危害二、洗錢的方式和過程二洗錢的三個階段開始階段逐步轉(zhuǎn)移階段合法使用階段中國金融出版社提供7第一節(jié) 洗錢犯罪及其危害三、洗錢犯罪的社會危害擾亂金融秩序，危害金融穩(wěn)定。助長地下經(jīng)濟(jì)以及其它非健康經(jīng)濟(jì)。加劇嚴(yán)重有組織刑事犯罪。中國金融出版社提供8第二節(jié) 反洗錢立法與體制9第二節(jié) 反洗錢立法與

3、體制 一、國外反洗錢立法1988年?聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約?是規(guī)定洗錢為犯罪的第一個國際公約。聯(lián)合國還制定了?制止向恐怖主義提供資助的國際反洗錢法與國際反恐怖國際公約?等6個國際公約。中國金融出版社提供10反洗錢國際公約制定時間公約名稱備注1988年聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約把洗錢作為控制犯罪的一種方式1999年制止向恐怖主義提供資助的國際公約國際法的結(jié)合2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪國際公約國際反洗錢法與國際反跨國有組織犯罪法的結(jié)合反洗錢法與國際反恐怖主義2001年聯(lián)合國安全理事會第1373（2001）號決議聯(lián)合國反洗錢與反恐法2002年安理會第1390（

4、2002）號決議2003年聯(lián)合國反腐敗公約反洗錢與反腐敗2004年安理會第1566（2004）號決議中國金融出版社提供11第二節(jié) 反洗錢立法與體制 一、國外反洗錢立法美國第一部以反洗錢為題的立法是?1986年洗錢控制法?，但是最早有關(guān)反洗錢方面的法律那么可上溯到1970年的?銀行秘密法?。 中國金融出版社提供12美國主要反洗錢法律制定時間名稱備注1970the Bank Secrecy Act防止銀行等成為洗錢犯罪中介1986the Money Laundering Control Act洗錢犯罪成為聯(lián)邦罪行1988the Anti-Drug Abuse Act加強(qiáng)對洗錢懲罰力度1990the

5、 Crime Control Act賦予聯(lián)邦金融當(dāng)局更大反洗錢權(quán)利，包括與國外金融當(dāng)局的合作1991the Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act賦予聯(lián)邦金融當(dāng)局向國外金融當(dāng)局披露洗錢有關(guān)信息自由權(quán)1992the Annunzio-Wylie Anti-Money Laundering Act對卷入洗錢犯罪的金融機(jī)構(gòu)加大處罰力度1994the Money Laundering Suppression Act增強(qiáng)檢察程序1998the Money Laundering and Financial Crimes Strategy

6、Act要求財(cái)政部長聯(lián)合其他聯(lián)邦機(jī)構(gòu)制定反洗錢戰(zhàn)略2001the USA PATRIOT Act進(jìn)一步加大反洗錢力度中國金融出版社提供13第二節(jié) 反洗錢立法與體制 二、國外反洗錢體制大局部國家都以一個國家機(jī)構(gòu)主要是中央銀行或者其他金融監(jiān)管當(dāng)局為主，然后聯(lián)合其他部門，共同負(fù)責(zé)反洗錢工作。各國反洗錢體制的共同特點(diǎn)：建立一部門主導(dǎo)其他政府部門協(xié)同參與的反洗錢組織體系。完善的反洗錢法律體系。完善的反洗錢信息共享體系。 中國金融出版社提供14第三節(jié) 反洗錢的國際合作15第三節(jié) 反洗錢的國際合作一、國際合作的產(chǎn)生國際反洗錢金融工作組FATF。1989年7國集團(tuán)巴黎峰會成立。FATF的宗旨：識別洗錢手段、方式

7、與開展動態(tài)，評估現(xiàn)有國別、國際反洗錢立法與司法現(xiàn)狀，制定反洗錢的技術(shù)。1990年，F(xiàn)ATF制定了?四十條建議?。這個標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)在已經(jīng)為全球170多個國家、國際貨幣基金組織、世界銀行、聯(lián)合國安理會等認(rèn)可。地區(qū)性反洗錢組織如亞太反洗錢組織APG。 中國金融出版社提供16第三節(jié) 反洗錢的國際合作二、國際合作的新進(jìn)展FATF在1996年、2003年對?四十條建議?進(jìn)行了全面的評估與修訂。2001年， FATF把反恐融資參加其日?；顒又?。是年10月，F(xiàn)ATF制定了?反恐怖融資特別建議?。2004年，F(xiàn)ATF進(jìn)一步擴(kuò)展該特別建議。?40+9建議?已成為國際反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)指南。2006年6月23日，F(xiàn)ATF公布

8、了?貿(mào)易為根底的洗錢?報(bào)告，這是第一份以研究國際貿(mào)易體系中洗錢活動的專題報(bào)告。 中國金融出版社提供17第三節(jié) 反洗錢的國際合作三、國際合作的成果主要表達(dá)在FATF的?40+9建議?中。具體表現(xiàn)為以下幾條原那么性規(guī)定：客戶身份識別。持續(xù)對賬戶與交易進(jìn)行監(jiān)督。建立可疑交易記錄保持與報(bào)告制度。實(shí)行內(nèi)控與審計(jì)制度。誠信守那么。國內(nèi)金融當(dāng)局與其它政府職能部門國內(nèi)外的合作。中國金融出版社提供18第四節(jié) 我國的反洗錢工作19第四節(jié) 我國的反洗錢工作一、我國反洗錢工作的產(chǎn)生及開展1997年?刑法修正案?中首次列入洗錢犯罪。2003年?人行法?修訂第四條規(guī)定：人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資

9、金監(jiān)測；同時根據(jù)國務(wù)院的決定，中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)全國反洗錢工作。 2006年?中華人民共和國反洗錢法?公布。 中國金融出版社提供20第四節(jié) 我國的反洗錢工作二、我國反洗錢立法歷程2003年3月22日，全國人大常委會預(yù)算工作委員會開始負(fù)責(zé)反洗錢法起草工作。2006年10月31日，?反洗錢法?經(jīng)第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過，于2007年1月1日施行。?反洗錢法?共7章，31條。包括總那么、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任及附那么等7章。中國金融出版社提供21三、我國反洗錢主管機(jī)關(guān)及其職責(zé)2002年，國務(wù)院指定公安部為總協(xié)調(diào)人，建立了反

10、洗錢工作部際聯(lián)席會議制度。2003 年5 月，國務(wù)院批準(zhǔn)改由中國人民銀行行長為反洗錢部際聯(lián)席會議的召集人。根據(jù)新修訂的?人行法?及?反洗錢法?，人行是總協(xié)調(diào)人及金融領(lǐng)域反洗錢的主管機(jī)關(guān)。2004年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收、分析、保存、移送大額和可疑交易報(bào)告。第四節(jié) 我國的反洗錢工作中國金融出版社提供22第四節(jié) 我國的反洗錢工作四、我國反洗錢實(shí)踐的成績截至2004 年12 月31 日，人行、外管局配合公安機(jī)關(guān)成功破獲洗錢及其相關(guān)案件50 起，涉案金額5.7 億元人民幣，4.47 億美元。2006年，人行針對可疑交易活動實(shí)施反洗錢行政調(diào)查1599次，向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件，同時協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件2750次，協(xié)助破獲涉嫌洗錢案件100多起。中國金融出版社提供232002-2006 年打擊“地下錢莊”情況統(tǒng)計(jì)表年份打掉地下錢莊(個)收繳贓款贓物(萬元)抓獲犯罪嫌疑人(名)200232300090200330100001002004155110002742005502500016020067028000102中國金融出版社提供24第四節(jié) 我國的反洗錢工作五、我國反洗錢的國際合作2005年