互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范理論考核試題與答案

1、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防范理論考核一、判斷題（每題4分，共40分）1、互聯(lián)網(wǎng)金融就是通過互聯(lián)網(wǎng)來進行金融產(chǎn)品的營銷和服務(wù)。單選題 *對錯#2、互聯(lián)網(wǎng)金融抬升了整個金融系統(tǒng)的風(fēng)險。單選題 *對#錯3、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的負債與資產(chǎn)端均有沖擊。單選題 *對#錯4、互聯(lián)網(wǎng)金融資本金少、容易過度使用金融杠桿并將風(fēng)險擴散至其他金融機構(gòu)，加劇了整個金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險。單選題 *對#錯5、互聯(lián)網(wǎng)金融的場景經(jīng)營中的金融風(fēng)險正在由“C端信用風(fēng)險”到“B端經(jīng)營風(fēng)險”轉(zhuǎn)變。單選題 *對#錯6、目前互聯(lián)網(wǎng)金融的展業(yè)門檻已經(jīng)提高，對資質(zhì)、合規(guī)、運營提出了更高要求。單選題 *對#錯7、目前來看，針對互聯(lián)網(wǎng)平臺金

2、融領(lǐng)域的監(jiān)管政策整體來看是自上而下，全面鋪開；針對數(shù)字化生態(tài)業(yè)務(wù)是由點成片，體系化管理。單選題 *對#錯8、2021 年是國內(nèi)眾多互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)平臺型企業(yè)遭遇監(jiān)管部門有史以來最為嚴厲的政策監(jiān)管一年。但是，互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)的變革轉(zhuǎn)型也還沒有開始。單選題 *對錯#9、相較于傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)金融的特點決定了其經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制策略、方法和流程有著更高的要求。單選題 *對#錯10、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險是指金融機構(gòu)在經(jīng)營中由于各種不確定因素的存在而招致經(jīng)濟損失的可能性。單選題 *對#錯二、多選題 （每題6分，共60分）1、互聯(lián)網(wǎng)金融的特點包括但不限于：（） 多選題 *A、資源

3、開放化#B、選擇市場化#C、用戶行為價值化#D、營銷網(wǎng)絡(luò)化#E、成本集約化#F、行業(yè)風(fēng)險擴大化#2、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險管理是指金融機構(gòu)通過（）等方法，預(yù)防、回避、分散或轉(zhuǎn)移經(jīng)營中的風(fēng)險，從而減少或避免經(jīng)濟損失，保證經(jīng)營資金安全的行為。 多選題 *A、風(fēng)險識別#B、風(fēng)險估計#C、風(fēng)險處理#3、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的4種基本類型是：（） 多選題 *A、政策法律風(fēng)險#B、監(jiān)管風(fēng)險#C、技術(shù)風(fēng)險#D、認知風(fēng)險#E、人為風(fēng)險4、與一般企業(yè)相比，金融機構(gòu)風(fēng)險的特征主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（） 多選題 *A、金融機構(gòu)風(fēng)險所造成的損失大、涉及面廣。#B、金融機構(gòu)是社會各經(jīng)濟主體風(fēng)險的集散地。#C、信用中介和信用創(chuàng)造使銀

4、行金融機構(gòu)面臨較大的流動性風(fēng)險。#D、互聯(lián)網(wǎng)金融兼具了互聯(lián)網(wǎng)和金融的雙重因子，其風(fēng)險變得更加復(fù)雜。#5、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中風(fēng)險管理戰(zhàn)略取向要實現(xiàn)以下“五個轉(zhuǎn)變”： （） 多選題 *A、管理理念上：由控制風(fēng)險向經(jīng)營管理風(fēng)險轉(zhuǎn)變。#B、管理模式上：由上層級管理向集中管理轉(zhuǎn)變。#C、管理方式上：由統(tǒng)一管理向數(shù)字化分級管理轉(zhuǎn)變。#D、管理手段上：由定性為主向定性與定量相結(jié)合轉(zhuǎn)變。#E、管理范圍上：由信用風(fēng)險管理為主向各類風(fēng)險管理并重轉(zhuǎn)變。#F、管理技術(shù)上：由傳統(tǒng)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向全新的元宇宙轉(zhuǎn)變。6、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)當前重點整改方向是： （） 多選題 *A、符合條件的機構(gòu)要申設(shè)金融控股公司，金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)

5、營。#B、支付業(yè)務(wù)回歸支付本源。#C、合規(guī)開展信貸和征信業(yè)務(wù)。#D、加強金融消費者保護。#7、對于互聯(lián)網(wǎng)金融的支付業(yè)務(wù)，主要的監(jiān)管要求有：（） 多選題 *A、不得在支付鏈路中套嵌信貸業(yè)務(wù)#B、堅持小額便民、服務(wù)小微，嚴控向?qū)I(lǐng)域擴張#C、提高交易透明度#D、反壟斷和糾正不正當競爭#E、支付行業(yè)整體監(jiān)管將更加嚴格#8、監(jiān)管部門對于互聯(lián)網(wǎng)金融的信貸和征信業(yè)務(wù)的整改也在快速推進，目前對于互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)管態(tài)度是：（） 多選題 *A、明確信貸業(yè)務(wù)中各方的定位和職責，金融的歸金融，科技的歸科技；#B、所有的金融業(yè)務(wù)都要納入監(jiān)管，并且持證，同樣的業(yè)務(wù)要接受同樣的監(jiān)管；#C、信貸業(yè)務(wù)的核心是信用，監(jiān)管希望打破信息壟斷，建立信息和數(shù)據(jù)覆蓋相對全面的征信機構(gòu)。#9、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管呈現(xiàn)（）四大趨勢 多選題 *A、監(jiān)管收緊#B、持牌經(jīng)營#C、數(shù)據(jù)安全#D、反壟斷#10、2021年12月的中央經(jīng)濟工作會議中，關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的意見，我們可以從以下方面進行解讀：（） 多選題 *A、要正確認識和把握資本的特性和行為規(guī)律。#B、要提振市場主體信心，深入