銀保品質(zhì)管理規(guī)定

銀保品質(zhì)管理規(guī)定課程目標(biāo)標(biāo)通過45分鐘的學(xué)學(xué)習(xí)，讓讓學(xué)員充充分認(rèn)識識到品質(zhì)質(zhì)管理的的重要性性,了解品質(zhì)質(zhì)管理指指標(biāo)的定定義及考考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn),掌握最基基本的展展業(yè)行為為規(guī)范。。課程大綱綱一、品質(zhì)質(zhì)管理規(guī)規(guī)定的意意義二、品質(zhì)質(zhì)管理關(guān)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)定義及及說明三、基本本展業(yè)規(guī)規(guī)范摘要要四、結(jié)束束語課程大綱綱一、品質(zhì)質(zhì)管理規(guī)規(guī)定的意意義二、品質(zhì)質(zhì)管理關(guān)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)定義及及說明三、基本本展業(yè)規(guī)規(guī)范摘要要四、結(jié)束束語品質(zhì)管理理規(guī)定的的意義規(guī)范行為為提提高內(nèi)內(nèi)涵價(jià)值值防范風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)確確保健健康發(fā)展展考核依據(jù)據(jù)保保障客客戶利益益業(yè)務(wù)運(yùn)作作的各個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)都都是合規(guī)規(guī)的每一張契契約都是是合規(guī)的的每一個(gè)客客戶得到到的服務(wù)務(wù)都是高高品質(zhì)的的繼續(xù)率達(dá)達(dá)到并超超過精算算假設(shè)品質(zhì)管理理——建立太平平人壽的的品質(zhì)文文化明確各部部門、崗崗位的品品管職責(zé)責(zé)，完善善制度、、理順流流程，建建立品管管機(jī)制，，使所有有的流程程、標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)都不折折不扣執(zhí)執(zhí)行。課程大綱綱一、品質(zhì)質(zhì)管理規(guī)規(guī)定的意意義二、品質(zhì)質(zhì)管理關(guān)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)定義及及說明三、銷售售規(guī)范摘摘要四、結(jié)束束語加強(qiáng)對業(yè)業(yè)務(wù)品質(zhì)質(zhì)的管理理和追蹤蹤，將品品質(zhì)管理理工作制制度化，，體系化化，通過過過程指指標(biāo)的管管理確保保結(jié)果指指標(biāo)達(dá)成成。品質(zhì)指標(biāo)標(biāo)---指標(biāo)分類類30天固化回回訪成功功率、首首次信息息準(zhǔn)確率率、綜合合契撤率率、銀保保通投保保單回收收率、非非銀保通通保單回回執(zhí)回收收率、銀銀保通綜綜合出單單率、代代簽名占占比、回回訪工單單10日回銷率率重點(diǎn)監(jiān)控控指標(biāo)（（過程））13月繼續(xù)率率25月繼續(xù)率率關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)（結(jié)果果）持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)13月繼續(xù)率率25月繼續(xù)率率品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)合同有效效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)一覽13月繼續(xù)率率=第13月后有效效的期繳繳保單保保費(fèi)之和和實(shí)際承保保期繳保保單保費(fèi)費(fèi)之和持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)一一覽（1/3）X100%25月繼續(xù)率率=第25月后有效效的期繳繳保單保保費(fèi)之和和（實(shí)際承承保且在在13月仍然處處于有效狀態(tài)態(tài)的期繳繳保單保保費(fèi)之和和）持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)一一覽（2/3）X100%相關(guān)說明明：（1）考慮續(xù)續(xù)收實(shí)務(wù)務(wù)中存在在60天寬限期期，13月、25月繼續(xù)率率實(shí)際為為14月、26月的繼續(xù)續(xù)率。（2）分子還還包括：：正常繳繳清保費(fèi)費(fèi)、豁免免保費(fèi)、、死亡有有效保費(fèi)費(fèi)、自墊墊繳清保保費(fèi)；（3）分母不不包括：：契撤保保費(fèi)、理理賠終止止保費(fèi)、、到期終終止保費(fèi)費(fèi)、人為為停效保保費(fèi)、人人為終止止效力保保費(fèi)；繼續(xù)率考考核指標(biāo)標(biāo)：13個(gè)月繼續(xù)續(xù)率一票票否決≥≥87%13個(gè)月繼續(xù)續(xù)率健康康值≥90％25個(gè)月繼續(xù)續(xù)率健康康值≥93％持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)一一覽（3/3）客戶經(jīng)理理季度累累計(jì)的13個(gè)月繼續(xù)續(xù)率指標(biāo)標(biāo)必須達(dá)達(dá)到90％以上；凡當(dāng)季度度繼續(xù)率率低于90％，，則取消當(dāng)季季晉升資資格；在評優(yōu)期期間，若若13個(gè)月繼續(xù)續(xù)率指標(biāo)標(biāo)低于（（含）92％或25個(gè)月累計(jì)計(jì)繼續(xù)率率指標(biāo)低低于（含含）95％，則取消評優(yōu)優(yōu)資格。。持續(xù)指標(biāo)標(biāo)與業(yè)務(wù)務(wù)人員的的關(guān)系持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)30天固化回回訪成功功率首首次信信息準(zhǔn)確確率工單10日回銷率率代代簽名占占比品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)合同有效效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)一覽30天固化回回訪成功功率=應(yīng)訪30天內(nèi)回訪訪成功件件（應(yīng)回訪訪件-30天內(nèi)拒絕絕回訪件件-30天內(nèi)抽擋擋后已撤撤保件））品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)一一覽（1/4）X100%回訪成功功件：電電話接通通并完成成回訪問問卷的回回訪總件件數(shù)；應(yīng)回訪件件：抽檔檔時(shí)有效效承保件件數(shù)剔除除投保時(shí)時(shí)客戶要要求不回回訪件。。回訪成功功率考核核指標(biāo)：：30天固話考考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)≥92%首次信息息準(zhǔn)確率率=機(jī)構(gòu)未重重置過的的30天固化回回訪成功功件（應(yīng)回訪訪件—30天內(nèi)抽擋擋后已撤撤保件））X100%品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)一一覽（2/4）相關(guān)說明明：機(jī)構(gòu)構(gòu)未重置置過的30天固化回回訪成功功件：應(yīng)應(yīng)訪日起起30天內(nèi)回訪訪成功且且未經(jīng)過過重置的的保單件件數(shù)；首次信息息準(zhǔn)確率率：≥82%銀險(xiǎn)新契契約回訪訪工單10日回銷率率＝10日內(nèi)結(jié)案案的銀險(xiǎn)險(xiǎn)新契約約回訪工工單數(shù)銀險(xiǎn)新契契約回訪訪工單數(shù)數(shù)X100%品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)一一覽（3/4）相關(guān)說明明：①跟蹤頻頻率：每每月跟蹤蹤一次；；②統(tǒng)計(jì)區(qū)區(qū)間：上上上月數(shù)數(shù)據(jù)，如如：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為3月1日日-31日?；卦L問題題件10日回銷率率：≥93%強(qiáng)調(diào)回訪訪問題件件回銷時(shí)時(shí)效的重重要性，，引起客客戶經(jīng)理理重視，，在規(guī)定內(nèi)內(nèi)回銷回回訪問題題件。如如超期回回銷或不不回銷者者將在每月追蹤蹤里面通通報(bào)，點(diǎn)點(diǎn)名批評評。代簽名比比例＝當(dāng)月回訪訪中客戶戶表示為為代簽名名的保單單件數(shù)當(dāng)月回訪訪成功件件數(shù)X100%品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)一一覽（4/4）相關(guān)說明明：①跟蹤頻頻率：每每月跟蹤蹤一次；；②統(tǒng)計(jì)區(qū)區(qū)間：上上月數(shù)據(jù)據(jù)，如：：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為4月1日日-30日。代簽名比比例：0%品質(zhì)監(jiān)控控指標(biāo)持續(xù)經(jīng)營營指標(biāo)綜合契撤撤率投保單回回收率合同有效效指標(biāo)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)一覽回執(zhí)回收收率銀保通綜綜合出單單率綜合契撤撤率=（當(dāng)月承承保在猶猶豫期內(nèi)內(nèi)契撤的的件數(shù)/當(dāng)月新契契約承保保件數(shù)+當(dāng)月承保保在猶豫豫期內(nèi)契契撤的保保費(fèi)/當(dāng)月新契契約承保保保費(fèi)合同有效效指標(biāo)一一覽（1/4）X100%相關(guān)說明明：①當(dāng)月新新契約承承保件數(shù)數(shù)包括：：當(dāng)月系系統(tǒng)中有有效件數(shù)數(shù)與當(dāng)月月猶豫期期契撤件件數(shù)；②②當(dāng)月新新契約承承保保費(fèi)費(fèi)包括：：當(dāng)月系系統(tǒng)中有有效保費(fèi)費(fèi)與當(dāng)月月新契約約契撤保保費(fèi)；③③跟蹤頻頻率：每每月跟蹤蹤一次；；④統(tǒng)計(jì)計(jì)區(qū)間：：上上個(gè)個(gè)月的數(shù)數(shù)據(jù)，如如：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為3月1日日-3月月31日。2綜合契撤撤率考核核標(biāo)準(zhǔn)：：≤14%非銀保通通保單回回執(zhí)回收收率=當(dāng)月非銀銀保通有有效的保保單回執(zhí)執(zhí)回收件件數(shù)當(dāng)月非銀銀保通新新契約承承保的有有效件數(shù)數(shù)X100%合同有效效指標(biāo)一一覽（2/4）相關(guān)說明明：注：猶豫豫期內(nèi)退退保的保保單原則則上是要要求回執(zhí)執(zhí)回收后后可做猶猶豫期退退保。①跟蹤頻頻率：每每月跟蹤蹤一次；；②統(tǒng)計(jì)計(jì)區(qū)間：：上上個(gè)個(gè)月的數(shù)數(shù)據(jù)，如如：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為3月1日日-3月月31日。非銀保通通保單回回執(zhí)回收收率：≥≥100%%銀保通投投保單回回收率＝＝當(dāng)月承保保投保單單中已回回收件數(shù)數(shù)當(dāng)月系統(tǒng)統(tǒng)中承保保件數(shù)合同有效效指標(biāo)一一覽（3/4）X100%相關(guān)說明明：①當(dāng)當(dāng)月系統(tǒng)統(tǒng)中投保保單件數(shù)數(shù)指的是是交回保保險(xiǎn)公司司并掃描描上傳的的銀保通通投保單單件數(shù)；；②跟蹤蹤頻率：：每月跟跟蹤一次次；③統(tǒng)統(tǒng)計(jì)區(qū)間間：上上上個(gè)月的的數(shù)據(jù)，，如：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為3月1日日-3月月31日。銀保通投投保單回回收率：：100%%解決措施施：與銀銀行同事事溝通，，使其重重視銀保保通投保保單與回回執(zhí)回收收，確保保100%%回收率。。銀保通綜綜合出單單率＝各機(jī)構(gòu)每每月通過過銀保通通系統(tǒng)承承保件數(shù)數(shù)總和各機(jī)構(gòu)每每月總承承保件數(shù)數(shù)合同有效效指標(biāo)一一覽（4/4）X100%相關(guān)說明明：①跟蹤頻頻率：每每月跟蹤蹤一次；；②統(tǒng)計(jì)區(qū)區(qū)間：上上月數(shù)據(jù)據(jù)，如：：5月初統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)為為4月1日日-30日。③特別說說明：每每月統(tǒng)計(jì)計(jì)的通過過銀保通通系統(tǒng)承承保件數(shù)數(shù)中不含含撤退保保件。④考核渠渠道：目目前暫考考核工行行、農(nóng)行行、郵儲儲渠道合合計(jì)的銀銀保通出出單率。。銀保通綜綜合出單單率：95%品質(zhì)指標(biāo)標(biāo)---考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)指標(biāo)類型權(quán)重項(xiàng)目達(dá)標(biāo)值關(guān)鍵指標(biāo)/13月繼續(xù)率90%/25月繼續(xù)率93%重點(diǎn)追蹤

指標(biāo)10%30天固化回訪成功率92%15%首次信息準(zhǔn)確率82%15%銀保通投保單回收率98%15%非銀保通保單回執(zhí)回收率98%10%綜合契撤率14%15%代簽名占比1%10%銀保通綜合出單率95%10%回訪工單10日結(jié)案率93%課程大綱綱一、品質(zhì)質(zhì)管理規(guī)規(guī)定的意意義二、品質(zhì)質(zhì)管理關(guān)關(guān)鍵指標(biāo)標(biāo)定義及及說明三、基本本展業(yè)規(guī)規(guī)范摘要要四、結(jié)束束語第一責(zé)任任人各機(jī)構(gòu)銀銀保分管管總實(shí)施單位位總公司銀銀保銷售售支援室室分公司銀銀行保險(xiǎn)險(xiǎn)銷售支支援部日常工作作總、分公公司銀保保銷售支支援室品品質(zhì)管理理崗品質(zhì)管理理的崗位位設(shè)置違規(guī)違紀(jì)紀(jì)規(guī)定業(yè)務(wù)人員員違紀(jì)行行為分為為違紀(jì)、、嚴(yán)重違違紀(jì)兩種種。業(yè)務(wù)人員員違紀(jì)兩兩次視為為一次嚴(yán)嚴(yán)重違紀(jì)紀(jì)。業(yè)務(wù)人員員違紀(jì)的的，公司司可以對對其降職職降薪；；嚴(yán)重違違紀(jì)的，，公司可可以對其其降職降降薪、解解除勞動動合同。。業(yè)務(wù)人員員違紀(jì)、、嚴(yán)重違違紀(jì)者，，取消當(dāng)當(dāng)年度晉晉級、加加薪及評評優(yōu)資格格。不得故意意誤導(dǎo)客客戶，否否則承擔(dān)擔(dān)相關(guān)經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失和法律律責(zé)任不得在網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)擅自自銷售