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淺析人民幣跨境業(yè)務(wù)的經(jīng)歷與啟示2022年7月國務(wù)院批準開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點以來,人民幣跨境業(yè)務(wù)從小到大,人民幣國際化進程呈現(xiàn)出良好的開展勢頭。人民幣跨境業(yè)務(wù)積極穩(wěn)妥推進,為我國企業(yè)帶來跨境貿(mào)易、投融資和資產(chǎn)負債管理等方面的便利和機遇。一、人民幣跨境業(yè)務(wù)開展的主要成就人民幣跨境貿(mào)易投資的規(guī)模迅速擴大??缇橙嗣駧沤Y(jié)算金額2022年只有35.8億元,到2022年9月份已超4.8萬億元,人民幣已成為我國第二大跨境支付貨幣,人民幣跨境收支占全部本外幣跨境收支的比重已接近25%,貨物貿(mào)易進出口的人民幣結(jié)算比重那么超過15%。與我國自發(fā)生跨境人民幣收付的國家到達174個。人民幣在貿(mào)易、投資領(lǐng)域中和主要儲藏貨幣已有相當?shù)奶娲?。本幣使用的國際合作不斷深化。截至2022年底,人民銀行先后與28個境外央行或貨幣當局簽署雙邊本幣互換協(xié)議,總額度超3萬億元人民幣。經(jīng)雙方貨幣當局協(xié)商,先后在港澳臺地區(qū)、新加坡、倫敦、法蘭克福、首爾、巴黎、盧森堡等地建立了人民幣清算安排。除美元、歐元、日元、英鎊等外,人民幣還與盧布、林吉特、澳大利亞元、新西蘭元等實現(xiàn)了直接交易。超過30家央行和貨幣當局已將人民幣納入其外匯儲藏,人民幣已成為第七大儲藏貨幣。二、人民幣跨境業(yè)務(wù)開展的主要途徑人民幣跨境業(yè)務(wù)品種從貿(mào)易結(jié)算到直接投資使用、再到金融市場交易使用。2022年7月,跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)正式啟動,之后逐步擴展到經(jīng)常工程項下所有工程。2022年,開始將業(yè)務(wù)范圍擴展至資本工程的直接投資和證券投資,2022年進一步擴展至境外放款、對外擔保等跨境融資業(yè)務(wù),2022年允許跨國企業(yè)集團開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務(wù),明確了滬港通有關(guān)跨境人民幣結(jié)算事宜。人民幣跨境業(yè)務(wù)回流機制從清算安排逐步擴展至各類投資領(lǐng)域。在2022年7月開展跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算試點之初,僅為境外機構(gòu)提供跨境結(jié)算和清算安排。2022年8月,允許境外人民幣清算行等三類機構(gòu)運用人民幣投資銀行間債券市場,不僅僅是存放同業(yè),拓寬了人民幣回流渠道。之后,隨著人民幣在離岸市場資金量的逐年提升,分別允許境外投資者運用人民幣以直接投資、RQFII、投資境內(nèi)金融機構(gòu)、跨國公司資金集中運營、滬港通等方式回流境內(nèi)投資。三、人民幣跨境業(yè)務(wù)開展的主要經(jīng)歷找準早期人民幣跨境業(yè)務(wù)開展難的癥結(jié)。早在上世紀90年代末,人民幣跨境業(yè)務(wù)就開始陸續(xù)出現(xiàn),并被納入外匯管理。早期人民幣跨境業(yè)務(wù)根本上是市場自發(fā)選擇的結(jié)果,主要以邊境貿(mào)易、對臺小額貿(mào)易以及港澳個人人民幣業(yè)務(wù)等為主,業(yè)務(wù)量很小,不及全國總量的百分之一。在政策上,2022年國家外匯管理局允許境內(nèi)機構(gòu)對外貿(mào)易中以人民幣作為計價貨幣,為港澳地區(qū)銀行個人人民幣業(yè)務(wù)提供清算安排;2022年解決了邊境貿(mào)易使用人民幣結(jié)算及進出口核銷問題,并與蒙古等8個周邊國家簽訂了邊境地區(qū)雙邊本幣支付結(jié)算的協(xié)議。總之,在人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算試點之前,外匯管理政策在涉外交往中使用人民幣計價已無障礙,在結(jié)算方面政策限制也逐步減少。但受人民幣計價結(jié)算不能出口退稅、清算渠道不暢等因素影響,人民幣跨境業(yè)務(wù)推廣受限。2022年7月開始的人民幣跨境貿(mào)易試點,抑制了早期人民幣跨境業(yè)務(wù)開展的瓶頸,包括允許一般貿(mào)易人民幣計價結(jié)算出口退稅、及時與有關(guān)國家做好清算安排、充分發(fā)揮政府的引領(lǐng)作用等,使人民幣跨境業(yè)務(wù)開展走上了快車道。堅持效勞實體經(jīng)濟的政策導(dǎo)向。人民幣跨境業(yè)務(wù)主要先放開貿(mào)易、直接投資、跨境融資等與實體經(jīng)濟開展息息相關(guān)的領(lǐng)域。同時,堅持市場化導(dǎo)向,簡政放權(quán)。根據(jù)形勢開展和實體經(jīng)濟需要,不斷簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程。目前,與實體經(jīng)濟親密相關(guān)的跨境人民幣業(yè)務(wù)沒有事前的限制,沒有資格準入限制,無需事前登記、報備或報批,按照商業(yè)原那么自主選擇開展,并由銀行依法自主進展真實性和合規(guī)性審核,辦理規(guī)那么根本與國際慣例接軌,充分便利貿(mào)易投資。本外幣保持一定的政策差異。為促進人民幣跨境業(yè)務(wù)開展,在政策制定過程中,結(jié)合市場主體需求,保持了部分本幣政策優(yōu)于外幣政策。主要表如今時間性和本質(zhì)性差異。時間性差異是指本幣政策隨著外匯政策的簡化更加簡化。以貨物貿(mào)易政策為例,在跨境人民幣貿(mào)易試點之初,不實行核銷管理。貨物貿(mào)易外匯管理改革于2022完成之后,由事前逐筆核銷改為總量核查管理后,人民幣跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)于2022年進一步簡化辦理程序,憑企業(yè)提交的收付款指令直接辦理跨境貿(mào)易結(jié)算。本質(zhì)性差異是指本幣政策允許而外匯政策不允許。最明顯的例子是人民幣外債只做統(tǒng)計,不納入短期外債指標管理,該政策很大程度上鼓勵了市場主體進展人民幣貿(mào)易融資。四、對外匯管理改革的啟示以更加開放和積極的心態(tài)謀劃外匯管理改革大局。在人民幣國際化初期階段,適當?shù)谋就鈳耪卟罹嗫陀^上促進人民幣走出去。但當人民幣跨境業(yè)務(wù)開展到相當規(guī)模,就有必要從全局的角度來審視外匯管理政策,從簡政放權(quán)、推動經(jīng)濟開展和經(jīng)濟構(gòu)造轉(zhuǎn)型的大局出發(fā),以更加開放和積極心態(tài)謀劃外匯管理體制改革,在堅守風險底線的前提下,加快建立以事中事后管理為核心的新體制新機制,使五個轉(zhuǎn)變更徹底、更全面地得以落實。以更加貼近市場主體需求推進外匯管理改革。一是對于已可兌換工程實現(xiàn)要完全與國際慣例接軌。以市場主體商業(yè)運作和國際慣例為根據(jù),全面梳理和簡化外匯管理業(yè)務(wù)辦理流程,提升便利化程度,進步市場主體的對外競爭力。二是盡快推動部分或未實現(xiàn)可兌換工程的可兌換進程。著眼于適應(yīng)人民幣國際化和參加國際儲藏貨幣
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