寧德市分行2022年第三季度風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職培訓(xùn)考試

寧德市分行2022年第三季度風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職培訓(xùn)考試您的姓名：[填空題]*_________________________________1、洗錢(qián)主要方式-利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注，其主要形式不包括[單選題]*A、多項(xiàng)轉(zhuǎn)賬、多項(xiàng)交易B、通過(guò)控制他人賬戶(hù)等方式進(jìn)行洗錢(qián)(正確答案)C、利用貸款方式等洗錢(qián)D、利用假貿(mào)易單據(jù)、票據(jù)進(jìn)行大額資金劃轉(zhuǎn)2、非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息（）條以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”[單選題]*A、25B、50(正確答案)C、100D、5003、銀行從業(yè)人員出售或者提供公民征信信息、財(cái)產(chǎn)信息“（）條”以上，即為“情節(jié)嚴(yán)重”[單選題]*A、25(正確答案)B、50C、100D、5004、以下不屬于動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送要點(diǎn)的是[單選題]*A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、實(shí)效性D、數(shù)量多(正確答案)5、以下哪個(gè)不是普通員工違規(guī)行為處理的種類(lèi)[單選題]*A、違規(guī)積分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、撤職(正確答案)D、告誡6、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）至少開(kāi)展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)[單選題[單選題]*每五年每年(正確答案)每半年每季度7、金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）[單選題]*自然人(正確答案)法人自然人及法人消費(fèi)對(duì)象8、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳中須遵循的基本程序和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控。這是在履行（）職責(zé)。[單選題]*事前審查機(jī)制事中管控機(jī)制(正確答案)事后監(jiān)督機(jī)制事中監(jiān)督機(jī)制事后管控機(jī)制9、銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系（）之日起留存時(shí)間不得少于（）年。[單選題]*開(kāi)始、3終止、3(正確答案)開(kāi)始、5終止、510、鼓勵(lì)金融消費(fèi)者和銀行、支付機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用（）等方式解決金融消費(fèi)糾紛。[單選題]*調(diào)解、上訴調(diào)解、仲裁(正確答案)上訴、仲裁調(diào)解、上訴11、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，是信貸管理工作的[單選題]*核心(正確答案)中心重心重點(diǎn)12、次級(jí)類(lèi)信貸資產(chǎn)是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常經(jīng)營(yíng)收入無(wú)法足額償還債務(wù)本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，預(yù)計(jì)損失（針對(duì)貸款本息而言）在（）%以?xún)?nèi)（含）。[單選題]*20%30%(正確答案)40%50%13、損失類(lèi)信貸資產(chǎn)：在采取所有可能的措施或必要的法律程序之后，（）仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分。[單選題]*本息(正確答案)本金利息14、借款人改變借款用途，至少分類(lèi)為[單選題]*正常關(guān)注(正確答案)次級(jí)可疑15、借新還舊貸款至少應(yīng)劃分為[單選題]*正常關(guān)注(正確答案)次級(jí)可疑16、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)承擔(dān)金融知識(shí)普及和金融消費(fèi)者教育的__,提高金融消費(fèi)者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力，提升金融消費(fèi)者金融素養(yǎng)和誠(chéng)實(shí)守信意識(shí)。[單選題]*A.直接責(zé)任B.首要責(zé)任C.主體責(zé)任(正確答案)D.監(jiān)督責(zé)任17、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定∶銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入_____,制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體戰(zhàn)略和具體工作措施。[單選題]*A.公司經(jīng)營(yíng)、企業(yè)文化建設(shè)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)找略B.公司經(jīng)營(yíng)、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)找略C.公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)找略D.公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)找略(正確答案)18、中國(guó)人民銀行每年3.15期間組織開(kāi)展的"金融消費(fèi)者權(quán)益日"活動(dòng)的主題是___.[單選題]*A.莫信天上掉餡餅，守住你的"錢(qián)袋子"B.權(quán)利·責(zé)任·風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.普及金融知識(shí)，，提升金融素養(yǎng)，共建和諧社會(huì)D.理性維權(quán)，依法維權(quán)19、息泄露、毀損、丟失可能對(duì)金融消費(fèi)者產(chǎn)生其他不利影響的，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知金融消費(fèi)者，并在___以?xún)?nèi)報(bào)告銀行、支付機(jī)構(gòu)住所地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)(正確答案)20、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)者明知商品或者服務(wù)存在缺陷，仍然向消費(fèi)者提供，造成消費(fèi)者或者其他受害人死亡或者健康嚴(yán)重?fù)p害的，受害人有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)者賠償損失，并有權(quán)要求所受損失_以下的懲罰性賠償。[單選題]*A.一倍B.二倍C.三倍(正確答案)D.四倍1、洗錢(qián)一般包括哪三個(gè)階段*A、處置(正確答案)B、離析(正確答案)C、融合(正確答案)D、轉(zhuǎn)移2、金融機(jī)構(gòu)的3項(xiàng)核心反洗錢(qián)反恐融資義務(wù)*A、客戶(hù)盡職調(diào)查(正確答案)B、客戶(hù)身份資料保存(正確答案)C、交易記錄保存(正確答案)D、交易記錄傳輸3、非法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”*出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于犯罪的；(正確答案)知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用公民個(gè)人信息實(shí)施犯罪，向其出售或者提供的；(正確答案)違法所得一萬(wàn)元以上的違法所得五千元以上的(正確答案)曾因侵犯公民個(gè)人信息受過(guò)刑事處罰或者二年內(nèi)受過(guò)行政處罰，又非法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息的(正確答案)4、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的作用*促進(jìn)樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念。(正確答案)揭示信貸資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)程度，真實(shí)、全面、及時(shí)地反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量。(正確答案)發(fā)現(xiàn)信貸管理過(guò)程中各環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，及時(shí)調(diào)整授信政策，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，保全信貸資產(chǎn)價(jià)值。(正確答案)將信貸資產(chǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)程度區(qū)分為不同類(lèi)別，采取差異化的管理措施，提高分類(lèi)管理的成效。(正確答案)有助于貸款質(zhì)量的改善、提高和信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度的進(jìn)一步完善。(正確答案)5、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐的核心和底線(xiàn)*防案件(正確答案)防風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)防重大違規(guī)問(wèn)題(正確答案)防員工異常行為1、恐怖融資是指有意識(shí)地直接為恐怖活動(dòng)提供或募集資金的行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、制裁指的是國(guó)際組織、一國(guó)或多國(guó)政府為打擊洗錢(qián)、恐怖及恐怖融資、販毒、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散，或?yàn)槠渌?、外交目的，而?duì)特定國(guó)家、實(shí)體和個(gè)人所采取的貿(mào)易禁止、經(jīng)濟(jì)和金融限制等強(qiáng)制性、懲罰性措施[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、每個(gè)機(jī)構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢(qián)責(zé)任[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、銀行從業(yè)人員出售或者提供公民征信信息、財(cái)產(chǎn)信息“50條”以上，即為“情節(jié)嚴(yán)重”[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、個(gè)人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識(shí)別或者可識(shí)別的自然人有關(guān)的各種信息，包括匿名化處理后的信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6、個(gè)人信息的處理包括個(gè)人信息的收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、出售、公開(kāi)、刪除等。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、二級(jí)分行內(nèi)所有風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理履職相關(guān)要求務(wù)必保持一致，如臺(tái)賬編號(hào)、上傳要求、學(xué)習(xí)會(huì)議要求[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展考核評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以投訴數(shù)量作為重要考核指標(biāo)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)9、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)可以低于在營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中通過(guò)廣告、資料或者說(shuō)明等形式對(duì)金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10、金融消費(fèi)者與銀行、支付機(jī)構(gòu)發(fā)生金融消費(fèi)爭(zhēng)議的，鼓勵(lì)金融消費(fèi)者先向法院提起訴訟。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，是建立在靜態(tài)監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)12、次級(jí)類(lèi)信貸資產(chǎn)是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常經(jīng)營(yíng)收入無(wú)法足額償還債務(wù)本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，預(yù)計(jì)損失（針對(duì)貸款本息而言）在20%以?xún)?nèi)（含20%）。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13、重組實(shí)施后6個(gè)月內(nèi)（含6個(gè)月）為觀察期，觀察期內(nèi)不可調(diào)高貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)級(jí)別，如果借款人在觀察期內(nèi)未能正常還本付息，則至少應(yīng)降為可疑類(lèi)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14、借新還舊貸款至少應(yīng)劃分為關(guān)注類(lèi)，并依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力進(jìn)行不良貸款認(rèn)定[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15、對(duì)于開(kāi)展的無(wú)還本續(xù)貸、利用政府、小額貸款公司等搭橋資金續(xù)貸業(yè)務(wù)，強(qiáng)調(diào)“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，基于客戶(hù)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)信息在全行風(fēng)險(xiǎn)信息共享，在管理層風(fēng)險(xiǎn)決策依據(jù)與參考方面發(fā)揮了重要作用[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)信息行動(dòng)提示中應(yīng)寫(xiě)明對(duì)照哪一項(xiàng)制度，存在的違法違規(guī)行為。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)18、個(gè)人居民身份認(rèn)定主要依據(jù)為在中國(guó)境內(nèi)居住一年以上（含一年），實(shí)踐中主要以身份證、永久居留證、護(hù)照等有效證件來(lái)判定。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19、對(duì)金額在等值10000美元以下（含10000美元）的對(duì)私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20、