2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號79

住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

下列關(guān)于記名股票的說法，正確的是（）。

問題1選項

A.記名股票的股東不得委托授權(quán)其他人行使股東權(quán)

B.股東可以分次繳納出資

C.不得轉(zhuǎn)讓

D.股東必須在認購時一次繳足股款

【答案】B

【解析】記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。記名股票有如下特點：

第一，股東權(quán)利歸屬于記名股東。對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。A項錯誤。除了記名股東以外，其他持有者（非經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的）不具有股東資格。

第二，可以一次或分次繳納出資。B項正確，D項錯誤。繳納股款是股東基于認購股票而承擔(dān)的義務(wù)。一般來說，股東應(yīng)在認購時一次繳足股款。但是，基于記名股票所確定的股份公司與記名股東之間的特定關(guān)系，有些國家允許記名股東在認購股票時可以無須一次繳足股款。

第三，轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。記名股票的轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進行，而且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。并不是不得轉(zhuǎn)讓，故C項錯誤。

第四，便于掛失，相對安全。

2.單選題

下列有關(guān)證券公司發(fā)行公司債券的說法，正確的有（）。

Ⅰ.債券發(fā)行的價格或利率以詢價或者公開招標(biāo)等市場化方式確定

Ⅱ.債券發(fā)行可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行

Ⅲ.非公開發(fā)行公司債必須進行信用評級

Ⅳ.債券發(fā)行必須有擔(dān)保

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司債券的發(fā)行與承銷在《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》下規(guī)范，關(guān)于其發(fā)行條件、條款設(shè)計、發(fā)行的申報程序、申請文件等要求同公司債券的相關(guān)規(guī)定。

公司債券的信用評級，應(yīng)當(dāng)委托依法向中國證監(jiān)會備案的資信評級機構(gòu)進行。公司與資信

公司債券公開發(fā)行的價格或利率以詢價或公開招標(biāo)等市場化方式確定。Ⅰ正確。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)協(xié)商確定公開發(fā)行的定價與配售方案并予公告，明確價格或利率確定原則、發(fā)行定價流程和配售規(guī)則等內(nèi)容。

公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。Ⅱ正確。公開發(fā)行公司債券，可以申請一次注冊，分期發(fā)行。

評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告I次跟蹤評級報告。

非公開發(fā)行公司債券是否進行信用評級由發(fā)行人確定。Ⅲ錯誤。

對公司債券發(fā)行沒有強制性擔(dān)保要求。Ⅳ錯誤。

3.單選題

具有國家意志性的社會規(guī)范是（）。

問題1選項

A.法

B.道德規(guī)范

C.宗教規(guī)范

D.社會團體規(guī)范

【答案】A

【解析】法是由國家制定或認可的社會規(guī)范，具有國家意志性；法區(qū)別于其他社會規(guī)范的一個重要特征是：法是由國家制定或認可的，體現(xiàn)了國家的意志與權(quán)威；而其他社會規(guī)范，如道德規(guī)范、宗教規(guī)范、社會團體規(guī)范等雖然對人們的行為及相互之間關(guān)系也有一定指引與規(guī)范作用，但都不是由國家制定或認可的，不具有國家意志性。

4.單選題

下列關(guān)于債券信用評級的說法，正確的有（）。

Ⅰ.評審會聽取評估人員情況介紹，對評級小組提交的材料提出修改意見

Ⅱ.信用評審委員會根據(jù)相關(guān)規(guī)定及限制條件，決定評級對象的信用等級

Ⅲ.評級項目組無需向信用評級機構(gòu)的內(nèi)部信用評審委員會提交工作底稿

Ⅳ.評級結(jié)果須經(jīng)2/3以上的與會評審委員同意方為有效

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】D

【解析】根據(jù)《證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券評級機構(gòu)應(yīng)制訂評級業(yè)務(wù)程序，并據(jù)此開展評級業(yè)務(wù)。評級業(yè)務(wù)程序一般包括評級準(zhǔn)備、盡職調(diào)查、報告撰寫、報吿審核、等級評定、評級結(jié)果反饋與復(fù)評、評級結(jié)果公布、資料存檔和跟蹤評級等環(huán)節(jié)。

評級項目組在撰寫初評報告時應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：

（1）匯總整理所有評級相關(guān)資料，建立完備、規(guī)范的工作底稿。工作底稿應(yīng)包括受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的原始材料以及信用評級機構(gòu)出具項目評級結(jié)果所依據(jù)的其他全部信息與數(shù)據(jù)。Ⅲ錯誤。

（2）對評級所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進行核查和驗證。

（3）評級項目組運用評級專業(yè)知識，根據(jù)與評級對象相適應(yīng)的評級方法，對評級對象的信用風(fēng)險進行深入分析，形成初評報告并給出建議的信用等級。

如果評級對象有信用增級措施的，還應(yīng)就信用増級措施的效果進行分析和評價。初評報告須按照內(nèi)部審核程序進行三級審核。各級審核人員應(yīng)在內(nèi)部審核記錄上簽署審核意見、時間并署名。初評報告必須經(jīng)過內(nèi)部審核程序后才能提交評級委員會。

評級對象信用等級的確定、維持、調(diào)整以及失效等由評級委員會召開信用等級評審會議決定。Ⅱ正確。

信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。參會評審委員不得少于5人。評級委員會主任應(yīng)對所有評審委員進行利益沖突審查，評審委員應(yīng)簽署利益沖突回避承諾書。評級委員會委員不得擔(dān)任本人作為項目組成員參與的評級項目的評審委員。

評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報告進行評審，對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)半數(shù)以上評審委員同意方為有效。Ⅳ錯誤。

5.單選題

證券公司應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員的部門及機構(gòu)包括（）。

Ⅰ.自營部門

Ⅱ.投資銀行部門

Ⅲ.工作人員人數(shù)在10人及以上的分支機構(gòu)

Ⅳ.證券公司異地總部

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券公司業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷，具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、工作人員人數(shù)在15人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員。

6.單選題

下列關(guān)于子公司法律地位的說法，正確的有（）。

Ⅰ.子公司具有獨立的法人資格

Ⅱ.子公司獨立承擔(dān)民事責(zé)任

Ⅲ.子公司可以依法獨立從事生產(chǎn)經(jīng)營活動

Ⅳ.子公司從事經(jīng)營活動的民事責(zé)任由其母公司承擔(dān)

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司可以設(shè)立分公司，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。分公司是指在業(yè)務(wù)、資金、人事等方面受本公司管轄而不具有法人資格的分支機構(gòu)。公司可以設(shè)立子公司，子公司具有法人資格，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。子公司是指一定數(shù)額的股份被另一公司控制或依照協(xié)議被另一公司控制、支配的公司。Ⅳ錯誤。

7.單選題

下列產(chǎn)品中，可以在證券公司柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的有（）。

Ⅰ.證券公司發(fā)行的收益憑證

Ⅱ.代銷銀行的理財產(chǎn)品

Ⅲ.代銷信托公司的信托計劃

Ⅳ.證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于以下私募產(chǎn)品：

（1）證券公司及其子公司以非公開募集方式設(shè)立或者承銷的資產(chǎn)管理計劃、公司債務(wù)融資工具等產(chǎn)品；

（2）銀行、保險公司、信托公司等其他機構(gòu)設(shè)立并通過證券公司發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品；

（3）金融衍生品及中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會認可的產(chǎn)品。

8.單選題

根據(jù)《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，下列屬于金融公司的全球金融體系主要參與者的是（）。

問題1選項

A.為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)

B.中央銀行

C.非金融公司

D.廣義政府

【答案】B

【解析】根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)、廣義政府、公共部門。

（1）金融公司。金融公司包括存款吸收機構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。

存款吸收機構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。

中央銀行是國家金融機構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲備以及向存款吸收機構(gòu)提供信貸。B項正確

其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列人存款吸收機構(gòu)的公司，包括保險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟機構(gòu)等。

（2）非金融公司（C項）。非金融公司作為金融公司的客戶，對于金融公司的健康狀況和穩(wěn)健性有著重要的意義。非金融公司，是指這樣一類機構(gòu)實體，其主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。

（3）住戶。住戶也是金融公司的顧客。住戶被定義為由個人組成的小集團，他們分享同一住處，其收入和財富部分或完全集中在一起，并共同消費某種類型的商品和服務(wù)。單獨生活的個體也被視為住戶。

（4）為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)（A項）。主要活動是向社會提供免費的或價格不具有經(jīng)濟意義的商品或服務(wù)，不包括由政府部門控制和提供資金支持的機構(gòu)。

（5）廣義政府（D項）。廣義政府，是指在一個特定的區(qū)域內(nèi)對其他機構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位。

（6）公共部門。公共部門包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門和其他部門中的實體。公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。

9.單選題

在特殊普通合伙企業(yè)中，一個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無限責(zé)任，其他合伙人（）。

問題1選項

A.承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.同樣承擔(dān)無限責(zé)任

C.以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額承擔(dān)責(zé)任

D.承擔(dān)與其過錯相匹配的責(zé)任

【答案】C

【解析】特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現(xiàn)在責(zé)任承擔(dān)的方式上：

（1）1個合伙人或者數(shù)個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無限責(zé)任或者無限連帶責(zé)任，其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任。

（2）合伙人在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)以及合伙企業(yè)的其他債務(wù)，由全體合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

（3）合伙人執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)，以合伙企業(yè)財產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任后，該合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定對合伙企業(yè)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

10.單選題

下列關(guān)于債券托管和結(jié)算方式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.銀行間債券市場實行一級二級綜合托管賬戶模式

Ⅱ.交易所債券市場實行中央登記、一級托管制度

Ⅲ.我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制

Ⅳ.交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對手方的全額結(jié)算機制

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】銀行間債券市場是場外市場，實行一級二級綜合托管賬戶模式（Ⅰ正確）。

交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度（Ⅱ錯誤）。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過程；二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

銀行間市場的結(jié)算方式：我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制（Ⅲ正確），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。

交易所市場的結(jié)算方式：交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對手方的凈額結(jié)算機制（Ⅳ錯誤），由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對手方提供交收擔(dān)保。

11.單選題

某證券公司的下列風(fēng)險控制指標(biāo)，符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》中關(guān)于證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的有（）。

Ⅰ.風(fēng)險覆蓋率為120%

Ⅱ.資本杠桿率為9%

Ⅱ.流動性覆蓋宰為150%

Ⅳ.凈穩(wěn)定資金率為95%

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】風(fēng)險覆蓋率等于凈資本除以各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和；不得低于100%。

資本杠桿率等于核心凈資本除以表內(nèi)外資產(chǎn)總額；不得低于8%。

流動性覆蓋率等于優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)除以未來30天現(xiàn)金凈流出量；不得低于100%。

凈穩(wěn)定資金率等于可用穩(wěn)定資金除以所需穩(wěn)定資金；不得低于100%。Ⅳ不符合。

12.單選題

根據(jù)《融資融券合同必備條款》，下列關(guān)于融資融券合同所包含內(nèi)容的說法，正確的有（）。

Ⅰ.訂立合同的目的和依據(jù)

Ⅱ.載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容

Ⅲ.約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系

Ⅳ.約定融資融券交易涉及的權(quán)益處理事項

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同的內(nèi)容采取列舉的形式，題干中四項都屬于其內(nèi)容，要通過合同讓客戶充分了解融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及操作方式等等。

13.單選題

下列關(guān)于基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨立性的意義的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.有利于維護基金財產(chǎn)的獨立性

B.有利于基金財產(chǎn)的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率

C.有利于保障基金財產(chǎn)的安全

D.有利于保護基金管理人的合法權(quán)益

【答案】D

【解析】基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的獨立性，是基金財產(chǎn)獨立性的必然要求，也是基金財產(chǎn)獨立性內(nèi)涵的應(yīng)有之義。對證券投資基金活動具有重要的意義，主要體現(xiàn)在：

1.有利于維護基金財產(chǎn)的獨立性；

2.有利于保障基金財產(chǎn)的安全；

3.有利于保護基金份額持有人的合法權(quán)益；D錯誤。

4.有利于基金財產(chǎn)的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率；

14.單選題

下列關(guān)于證券公司柜臺市場業(yè)務(wù)的說法，錯誤的有（）。

Ⅰ.證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進行的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

Ⅱ.證券公司為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的行為，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券自營業(yè)務(wù)資格

Ⅲ.證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進行的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券自營業(yè)務(wù)資格

Ⅳ.證券公司為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的行為，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司柜臺交易，是指證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進行的交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的行為。

證券公司進行柜臺交易，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的與所開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資格條件，即證券公司為投資者交易提供服務(wù)的，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券公司與特定交易對手方進行柜臺交易的，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可從事證券自營業(yè)務(wù)。Ⅰ、Ⅱ錯誤。

證券公司在柜臺市場開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，遵循誠實信用、公平自愿的原則，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者，不得侵害投資者合法權(quán)益，不得挪用客戶資產(chǎn)，不得利用非公開信息謀取不正當(dāng)利益。

15.單選題

除《證券法》外，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的上市公司收購以及上市公司重大資產(chǎn)重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件包括（）。

Ⅰ.《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》

Ⅱ.《上市公司收購管理辦法》

Ⅲ.《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》

Ⅳ.《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】除《證券法》外，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》《上市公司收購管理辦法》和《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》等。此外，中國證監(jiān)會、上交所和深交所還制定發(fā)布了一系列規(guī)定、指引等，對財務(wù)顧問的執(zhí)業(yè)行為進行規(guī)范、監(jiān)管。

Ⅳ.《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實行依據(jù)。

16.單選題

下列屬于證券公司自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件的有（）。

Ⅰ.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

Ⅱ.《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》

Ⅲ.《證券公司監(jiān)督管理條例》

Ⅳ.《證券公司內(nèi)部控制指引》

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司證券自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》《關(guān)于進一步加強證券基金經(jīng)營機構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》等。

Ⅲ.《證券公司監(jiān)督管理條例》屬于行政法規(guī)。

17.單選題

應(yīng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的公募基金服務(wù)業(yè)務(wù)機構(gòu)有（）。

Ⅰ.從事基金銷售的機構(gòu)

Ⅱ.從事基金銷售支付的機構(gòu)

Ⅲ.從事公募基金估值、投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)

Ⅳ.從事公募資金評價的服務(wù)機構(gòu)

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。

18.單選題

如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)實施《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》，證券公司正確的做法有（）。

Ⅰ.按照所駐國家或者地區(qū)的相關(guān)要求應(yīng)對反洗錢風(fēng)險

Ⅱ.采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對反洗錢風(fēng)險，并向中國人民銀行報告

Ⅲ.如果其他措施無法有效控制風(fēng)險，應(yīng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機構(gòu)或相關(guān)附屬機構(gòu)

Ⅳ.采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對反洗錢風(fēng)險，并向所駐國家或地區(qū)反洗錢監(jiān)管部門報告

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)加強對境內(nèi)外分支機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)的管理指導(dǎo)和監(jiān)督。對于在境外設(shè)有分支機構(gòu)或相關(guān)附屬機構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)實施《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》，證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對洗錢風(fēng)險，并向中國人民銀行報告。如果其他措施無法有效控制風(fēng)險，證券公司應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機構(gòu)或相關(guān)附屬機構(gòu)。Ⅰ、Ⅳ錯誤。

19.單選題

我國當(dāng)前金融監(jiān)管體制是（）。

問題1選項

A.“一行三會”

B.“一委一行兩會”

C.“一行兩會”

D.“一委一行”

【答案】B

【解析】中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”，即國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

20.單選題

下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度的說法，正確的有（）。

Ⅰ.自動托管

Ⅱ.隨處通買

Ⅲ.哪買哪賣

Ⅳ.轉(zhuǎn)托不限

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。深交所投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以利以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元委托賣出，也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元委托賣出。

上海證券交易所交易證券的托管制度。對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和全面指定交易制度聯(lián)系在一起的。上海證券交易所證券交易實行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外。全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券買賣。投資者應(yīng)當(dāng)與指定交易的會員簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。指定交易協(xié)議一經(jīng)簽訂，會員即可根據(jù)投資者的申請向上海證券交易所交易主機申報辦理指定交易手續(xù)。投資者變更指定交易的，應(yīng)當(dāng)向已指定的會員提出撤銷申請，由該會員申報撤銷指令。指定交易撤銷后即可重新申辦指定交易。

21.單選題

下列關(guān)于上市公司可以主動退市的情形的說法，正確的有（）。

Ⅰ.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易

Ⅱ.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請在其他交易場所交易或轉(zhuǎn)讓

Ⅲ.上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

Ⅳ.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請主動退市：

（1）上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；Ⅰ正確

（2）上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請在其他交易場所交易或轉(zhuǎn)讓；Ⅱ正確

（3）上市公司向所有股東發(fā)岀回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；Ⅲ正確

（4）上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；Ⅳ正確

（5）除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；

（6）上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷；

（7）上市公司股東大會決議公司解散；

（8）中國證監(jiān)會和證券交易所認可的其他主動終止上市情形。

22.單選題

有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應(yīng)當(dāng)由交付該出資的股東補足其差額，公司設(shè)立時的其他股東（）。

問題1選項

A.承擔(dān)連帶責(zé)任

B.不需承擔(dān)責(zé)任

C.在過錯范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任

D.以出資額為限承擔(dān)責(zé)任

【答案】A

【解析】有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應(yīng)當(dāng)由交付該出資的股東補足其差額；公司設(shè)立時的其他股東承擔(dān)連帶責(zé)任。

23.單選題

在我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的舉措包括（）。

Ⅰ.加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白

Ⅱ.管控好宏觀層面的金融杠桿率和流動性風(fēng)險

Ⅲ.健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板

Ⅳ.發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對上市公司的信貸支持力度

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】隨著我國經(jīng)濟從高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，可以考慮從以下四個方面入手，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，促進實體經(jīng)濟和金融良性循環(huán)，健康發(fā)展。

第一，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險。Ⅱ正確。積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱?，保護好金融投資者和消費者的合法權(quán)益。

第二，健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板。Ⅲ正確。中國金融部門規(guī)模高速膨脹的同時，也存在諸多發(fā)展短板。因此，需要改善金融服務(wù)，補齊金融短板，疏通資金進入實體經(jīng)濟的管道。在間接融資方面，重點優(yōu)化商業(yè)銀行信貸配置結(jié)構(gòu)，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)型改革。在直接融資方面，深化多層次資本市場建設(shè)，積極有序發(fā)展股權(quán)融資和債券市場融資，改革股票發(fā)行上市制度，完善各個市場板塊的功能定位，提供適合不同類型企業(yè)需求的多元化融資工具。?

第三，深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。Ⅰ正確。隨著《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《資管新規(guī)》）落地和金融監(jiān)管的主體責(zé)任進一步明確，中央銀行將統(tǒng)籌金融行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃、重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度。今后要按照市場功能統(tǒng)一的規(guī)則，適當(dāng)放開不合理的金融業(yè)務(wù)管制，鼓勵以交易技術(shù)和風(fēng)險管理能力為主要目的的金融創(chuàng)新，引導(dǎo)金融業(yè)回歸本源，把為實體經(jīng)濟服務(wù)作為出發(fā)點和落腳點。

第四，發(fā)揮信貸政策的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，把資金用到支持實體經(jīng)濟特別是中小微企業(yè)上。中國人民銀行在宏觀審慎評估中進一步提高小微、民營企業(yè)融資和制造業(yè)融資的考核權(quán)重，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對小微、民營企業(yè)和制造業(yè)的信貸支持力度。Ⅳ錯誤。

24.單選題

一般性貨幣政策工具主要包括（）。

Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度

Ⅱ.證券市場信用控制

Ⅲ.再貼現(xiàn)政策

Ⅳ.公開市場業(yè)務(wù)

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確。

與一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量調(diào)節(jié)不同，選擇性貨幣政策工具希望在不影響貨幣供應(yīng)總量的情況下，對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。選擇性貨幣政策工具主要包括消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制，除此之外，還有直接信用控制和間接信用控制等。Ⅱ?qū)儆谶x擇性貨幣政策工具。

創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常備借貸便利（SLF）、抵押補充貸款（PSL）、中期借貸便利（MLF）、臨時流動性便利（TLF）、臨時準(zhǔn)備金動用安排（CRA）以及定向中期借貸便利（TMLF）等。

25.單選題

根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項的通知》，下列關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員的登記類別的說法，正確的有（）。

Ⅰ.從業(yè)人員登記類別包括一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人等

Ⅱ.從業(yè)人員登記類別包括證券投資咨詢（投資顧問）、證券投資咨詢（分析師）、證券投資咨詢（其他）等

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實際從事的業(yè)務(wù)類別和相應(yīng)要求進行登記，同一人員只能登記為一個類別

Ⅳ.證券評級機構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，不需參照證券公司從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進行登記管理

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項的通知》，從業(yè)人員登記類別設(shè)為一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人、證券投資咨詢（投資顧問）、證券投資咨詢（分析師）、證券投資咨詢（其他）、保薦代表人等六類。應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實際從事的業(yè)務(wù)類別和相應(yīng)要求進行登記，同一人員只能登記為一個類別。證券評級機構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，參照證券公司中從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進行登記管理。從業(yè)人員不須申請取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。Ⅳ錯誤。

26.單選題

根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列關(guān)于證券公司向其所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告形式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.口頭形式

Ⅱ.書面形式

Ⅲ.電子形式

Ⅳ.現(xiàn)場匯報

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

【解析】當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：

1.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

2.嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。

3.其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。Ⅰ、Ⅳ錯誤，不能口頭或現(xiàn)場匯報，要白紙黑字留痕。

27.單選題

關(guān)于中國金融發(fā)展的歷史，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.1979-1983年，中國金融體系可以認為是多元混合型金融體系

Ⅱ.1984-1993年，以中央銀行為中心、國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機構(gòu)分工協(xié)作的金融體系逐步形成

Ⅲ.1998年8月，財政部發(fā)行4萬億元特別國債，用于補充國有商業(yè)銀行的資本金，以提高資本充足率

Ⅳ.1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】1948年12月1日，中國人民銀行成立。

1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅳ正確。

1979年，恢復(fù)設(shè)立中國農(nóng)業(yè)銀行。隨后，中國銀行從中國人民銀行分設(shè)出來，中國建設(shè)銀行從財政部分離出來。

1985年全面推行“撥改貸”政策。

1998年8月，財政部發(fā)行2700億元特別國債，用于補充國有商業(yè)銀行的資本金，以提高資本充足率。Ⅲ錯誤。

1979-1983年：多元混合型金融體系。Ⅰ正確。

1984~1993年：以中央銀行為中心，國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機構(gòu)分工協(xié)作的金融體系逐步形成。Ⅱ正確。

28.單選題

下列屬于證券公司信用業(yè)務(wù)適用的主要部門規(guī)章及自律規(guī)則有（）。

Ⅰ.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

Ⅱ.《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》

Ⅲ.《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》

Ⅳ.《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章、自律規(guī)則包括《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》《上海證券交易所融資融券交易實施細則》《深圳證券交易所融資融券交易實施細則》《上海證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實施辦法（試行）》《深圳證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實施辦法（試行）》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券出借及轉(zhuǎn)融通登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》《上海證券交易所中國證券金融股份有限公司中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融通證券出借和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)實施細則》《深圳證券交易所中國證券金融股份有限公司中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)融通證券出借和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)特別規(guī)定》《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》及《質(zhì)押式報價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》等。

Ⅱ.《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，是證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)的實行依據(jù)。

29.單選題

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，下列關(guān)于證監(jiān)會分類監(jiān)管制度的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎(chǔ)性制度

Ⅱ.證券公司分類監(jiān)管制度對促進證券公司加強合規(guī)管理、提升風(fēng)險控制能力、培育核心競爭力，發(fā)揮了正向激勵作用

Ⅲ.中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司分類結(jié)果對不同類別的證券公司實施相同對待的監(jiān)管政策

Ⅳ.證監(jiān)會根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況進一步優(yōu)化分類評價指標(biāo)體系，強化證券公司依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，提升全面風(fēng)險管理能力和國內(nèi)國際競爭力

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎(chǔ)性制度，對促進證券公司加強合規(guī)管理、提升風(fēng)險控制能力、培育核心競爭力，發(fā)揮了正向激勵作用。中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司分類結(jié)果對不同類別的證券公司實施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。Ⅲ錯誤；

中國證監(jiān)會于2017年根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況進一步優(yōu)化分類評價指標(biāo)體系，修訂了《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，強化證券公司依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，提升全面風(fēng)險管理能力和國內(nèi)國際競爭力。

30.單選題

下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展的說法，正確的有（）。

Ⅰ.1694年英國成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行英格蘭銀行，標(biāo)志著英國現(xiàn)代銀行制度的確立

Ⅱ.美國金融市場是從買賣政府債券開始的

Ⅲ.1971年布雷頓森林體系瓦解

Ⅳ.2007-2009年，一場始于東南亞的次貸危機逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C，世界經(jīng)濟經(jīng)歷了大蕭條以來最嚴峻的一次考驗

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】1694年英國成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行—英格蘭銀行，標(biāo)志著英國現(xiàn)代銀行制度的確立。Ⅰ正確。美國金融市場是從買賣政府債券開始的。Ⅱ正確。1971年布雷頓森林體系瓦解。Ⅲ正確。2007-2009年，一場始于美國的次貸危機逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C，世界經(jīng)濟經(jīng)歷了大蕭條以來最嚴峻的一次考驗。Ⅳ錯誤。危機過后，各國政府都在反思造成危機的深層次原因，全球金融監(jiān)管趨嚴。

31.單選題

政府機構(gòu)投資者中的（）可以通過公開市場操作來進行宏觀調(diào)控。

問題1選項

A.大型商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.股份制商業(yè)銀行

D.政策性銀行

【答案】B

【解析】政府機構(gòu)類投資者，是指進行證券投資的政府機構(gòu)。政府機構(gòu)類投資者的特點是通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。因此，嚴格地說，政府買賣證券活動不具備完全的投資特征。政府機構(gòu)類投資者主要包括以下兩個：

第一，中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進行宏觀調(diào)控。B項正確。

第二，我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。從各國具體實踐看，出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可以成立或指定專門機構(gòu)參與證券市場交易，平抑市場非理性的巨幅波動。在我國，這類機構(gòu)投資者包括中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）、中國證券金融股份有限公司（證金公司）等。

ACD三項屬于金融機構(gòu)類投資者，而非政府機構(gòu)類投資者。

32.單選題

關(guān)于我國證券公司，下列說法錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，是專業(yè)化的中介服務(wù)機構(gòu)

B.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院審查批準(zhǔn)

C.證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者

D.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司

【答案】B

【解析】證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（D項正確）。在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)（B項錯誤）。世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。

證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用?！矫妫C券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)（A項正確），如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者（C項正確）。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。

33.單選題

下列關(guān)于股份有限公司監(jiān)事會的表述，正確的有（）。

Ⅰ.監(jiān)事會設(shè)主席一人，并應(yīng)當(dāng)設(shè)副主席

Ⅱ.監(jiān)事會主席由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生

Ⅲ.董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事

Ⅳ.監(jiān)事會成員不得少于三人

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股份有限公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。

監(jiān)事會設(shè)主席1人，可以設(shè)副主席。監(jiān)事會主席和副主席由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。

34.單選題

關(guān)于風(fēng)險在投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.風(fēng)險既包括損失的可能性，也包括盈利的可能性

Ⅱ.風(fēng)險僅包括損失的可能性

Ⅲ.風(fēng)險是收益的波動性

Ⅳ.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

【解析】目前，國內(nèi)外金融理論界對風(fēng)險的定義或界定主要有以下三類觀點：

（1）風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化。

（2）風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。

（3）風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性。

在第一種定義中，風(fēng)險被定義為不確定性，比較抽象，強調(diào)風(fēng)險世界的變化特性。這種定義在微觀與宏觀經(jīng)濟學(xué)的教材中被廣泛采用。第二種定義是最傳統(tǒng)的風(fēng)險定義版本，在保險、審計、內(nèi)控等學(xué)科領(lǐng)域中被廣泛采用（Ⅱ錯誤）。第三種定義是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風(fēng)險計量和管理的基礎(chǔ)（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確）。

35.單選題

甲期貨公司營業(yè)部客戶經(jīng)理陳某向客戶高某推介保本理財產(chǎn)品。經(jīng)時任營業(yè)部總經(jīng)理孟某同意，陳某向高某承諾通過尋找第三方投資顧問的方式為高某操作期貨賬戶，保本保息基礎(chǔ)上達到17%的年收益。后孟某、陳某未能找到愿意接盤的投資顧問，在未通知高某也未取得其同意的情況下，二人擅自運用高某賬戶進行操作造成損失一千余萬元，為甲公司賺取手續(xù)費八十余萬元。以下說法錯誤的有（）。

Ⅰ.甲公司營業(yè)部構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪

Ⅱ.孟某構(gòu)成操縱期貨市場罪

Ⅲ.陳某構(gòu)成操縱期貨市場罪

Ⅳ.甲公司營業(yè)部不構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】違背信運用受托財產(chǎn)，是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的行為；甲公司營業(yè)部構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪。題干中兩人私自交易，但是沒有操縱期貨市場，所以不構(gòu)成操縱期貨市場罪。

36.單選題

下列關(guān)于公募基金運作方式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公募基金必須設(shè)立開放期

Ⅱ.開放式基金的基金份額總額不固定

Ⅲ.封閉式基金的基金份額持有人在基金合同期限內(nèi)不得申請贖回

Ⅳ.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的場所申購或者贖回

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】公募基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

采用封閉式運作方式的基金，簡稱"封閉式基金”，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金，只能根據(jù)基金份額上市交易規(guī)則，委托證券公司在證券交易所完成交易；封閉式基金合同期限屆滿后，在滿足一定條件下，可以延長合同期限或轉(zhuǎn)換運作方式。

采用開放式運作方式的基金，簡稱“開放式基金”，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。封閉式基金有封閉期的說法，沒有開放期的說法，Ⅰ錯誤。

37.單選題

下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說法，正確的有（）：

Ⅰ.金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

Ⅱ.商業(yè)銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求

Ⅲ.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行

Ⅳ.發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求；財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要由財務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外；對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。Ⅱ錯誤。

金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。Ⅰ正確。

發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。Ⅲ正確。

發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。Ⅳ正確。

38.單選題

根據(jù)《證券法》，包銷協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。

Ⅰ.包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

Ⅱ.包銷的期限及起止日期

Ⅲ.包銷的付款方式及日期

Ⅳ.侵權(quán)責(zé)任

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：

（1）當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名；

（2）代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；

（3）代銷、包銷的期限及起止日期；

（4）代銷、包銷的付款方式及日期；

（5）代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法；

（6）違約責(zé)任；

（7）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。Ⅳ.侵權(quán)責(zé)任，不需要在包銷協(xié)議中載明。

39.單選題

下列關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券，是指國際開發(fā)機構(gòu)依法在中國境外發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計價的債券

B.中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理

C.國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核

D.在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意

【答案】A

【解析】國際開發(fā)機構(gòu)，是指進行開發(fā)性貸款和投資的多邊、雙邊以及地區(qū)國際開發(fā)性金融機構(gòu)。

國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券（以下簡稱“人民幣債券”），是指國際開發(fā)機構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計價的債券。（A項錯誤）

在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。（D項正確）

國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。（C項正確）

中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。中國人民銀行負責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進行管理。（B項正確）

國家外匯管理局負責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進行管理。財政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門，按照國務(wù)院分工對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進行管理。

40.單選題

影響投資者對社會經(jīng)濟發(fā)展前景的預(yù)期因素包括（）。

Ⅰ.重要法規(guī)的頒布

Ⅱ.社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定

Ⅲ.重大經(jīng)濟政策的出臺

Ⅳ.企業(yè)的年度預(yù)算方案的調(diào)整

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：

（1）戰(zhàn)爭。戰(zhàn)爭是最有影響的政治因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使經(jīng)濟停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤下降。戰(zhàn)爭期間除了軍火工業(yè)以外，大部分企業(yè)都會受到嚴重打擊。戰(zhàn)爭又使投資者風(fēng)險明顯增大，在生命得不到保障的情況下，人們的投資愿望降到最低點。特別是全面的、長期的戰(zhàn)爭，會使股票市場受到致命打擊，股票價格長期低迷。

（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。這些事件的爆發(fā)都會影響社會安定，進而影響投資者的心理狀態(tài)和投資行為，引起股票市場的漲跌變化。

（3）政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。這些會影響投資者對社會經(jīng)濟發(fā)展前景的預(yù)期，從而也會引起股票價格變動。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。影響社會經(jīng)濟發(fā)展前景的因素是從宏觀角度（政府層面）而言的，而企業(yè)的年度預(yù)算方案的調(diào)整屬于微觀（企業(yè)層面），故Ⅳ錯誤。

（4）國際社會政治、經(jīng)濟的變化。隨著世界經(jīng)濟一體化的進程加快，國家之間、地區(qū)之間的政治、經(jīng)濟關(guān)系更趨緊密；加之先進通信工具的運用，國際關(guān)系的細微變化都可能引致各國股市發(fā)生敏感的聯(lián)動。

（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會經(jīng)濟和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，股價會下跌。

41.單選題

在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨著外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，下列屬于外部風(fēng)險的是（）。

問題1選項

A.合規(guī)風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.職業(yè)道德風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】B

【解析】對基金投資風(fēng)險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等系統(tǒng)性風(fēng)險和信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等非系統(tǒng)性風(fēng)險（B項正確）；內(nèi)部風(fēng)險包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險等（ACD三項屬于內(nèi)部風(fēng)險）。

（1）外部風(fēng)險。按照是否可以通過分散投資來降低風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。在投資運作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，但系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散投資來降低。

（2）內(nèi)部風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險主要指來自基金管理人方面的風(fēng)險，是指基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險?；鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)都將影響基金的收益水平。內(nèi)部風(fēng)險多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過采取針對性的措施，內(nèi)部風(fēng)險大多能夠得到有效的控制。

42.單選題

證券公司及其從業(yè)人員違反《區(qū)域性股權(quán)市場自律管理與服務(wù)規(guī)范》，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取的措施是（）。

問題1選項

A.行政處罰

B.行政監(jiān)管措施

C.自律懲戒措施

D.刑事處罰

【答案】C

【解析】證券業(yè)協(xié)會是自律管理機構(gòu)，實行自律懲戒措施，證監(jiān)會才有權(quán)實行行政處罰；司法機關(guān)有權(quán)實行刑事處罰。

43.單選題

下列各項中，屬于證券市場行業(yè)自律規(guī)則的有（）。

Ⅰ.中國銀行業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則

Ⅱ.中國證券業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則

Ⅲ.證券交易所制定的自律規(guī)則

Ⅳ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B

【解析】行業(yè)自律規(guī)則，是指由行業(yè)自律組織根據(jù)國家相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及本組織的章程或相關(guān)文件制定的規(guī)則。

證券市場的行業(yè)自律規(guī)則等包括以下幾類：

1.證券交易所制定的自律規(guī)則：如《上海證券交易所交易規(guī)則》《深圳證券交易所交易規(guī)則》《上海證券交易所會員管理規(guī)則》《深圳證券交易所會員管理規(guī)則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等。

2.中國證券業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則：如《中國證券業(yè)協(xié)會會員管理辦法》《證券公司合規(guī)管理實施指引》《證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》等。

3.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則：如《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開戶代理機構(gòu)管理業(yè)務(wù)指南》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等。

Ⅰ.中國銀行業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則，屬于銀行業(yè)的自律規(guī)則。

44.單選題

根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》，下列屬于證券公司經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)履行的全面風(fēng)險管理職責(zé)的有（）。

Ⅰ.任免、考核首席風(fēng)險官，確定其薪酬待遇

Ⅱ.制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整

Ⅲ.建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)

Ⅳ.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（1）制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整。

（2）建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制。

（3）制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理。

（4）定期評估公司整體風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告。

（5）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系。

（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制。

（7）風(fēng)險管理的其他職責(zé)。Ⅰ.任免、考核首席風(fēng)險官，確定其薪酬待遇，是董事會的職責(zé)。

45.單選題

中國證監(jiān)會對違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的證券公司可采取監(jiān)管措施不包括（）。

問題1選項

A.追究刑事責(zé)任

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.暫停全部業(yè)務(wù)

D.撤銷業(yè)務(wù)許可

【答案】C

【解析】證券公司或其分支機構(gòu)違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，中國證監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施。C項錯誤，不可能暫停全部業(yè)務(wù)。

46.單選題

依據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司履行的主要職能包括（）。

Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立

Ⅱ.證券的存管和過戶

Ⅲ.證券交易的清算和交收

Ⅳ.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司應(yīng)履行以下職能：

（1）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；（Ⅰ正確）

投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬