二月中旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》沖刺階段綜合測試（附答案和解析）

二月中旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》沖刺階段綜合測試（附答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券或向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。A、150B、180C、200D、230【參考答案】：C2、新《公司法》，關(guān)于公司上市條件，公司股本總額降低至（）萬元。A、1000B、2000C、3000D、4000【參考答案】：C3、2005年12月1日，A公司收盤價為HK6.20，某機構(gòu)投資者預(yù)期A公司股價將上漲。當(dāng)天，A公司3月份期貨報價為HK6.50，該投資者按此價格買入1手(合約乘數(shù)為1000)，繳納保證金800港元。3月1日現(xiàn)貨報價為HK8.50，3月份期貨結(jié)算價為HK10.50。當(dāng)即平倉，則該項投資的投資回報率為（）。A、200%B、250%C、287.5%D、500%【參考答案】：D4、關(guān)于債券發(fā)行的定價方式，描述錯誤的是（）。A、一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)B、一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)C、以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最低收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購成本是相同的D、債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型【參考答案】：C【解析】債券發(fā)行定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的劃分，可以分為價格招標(biāo)法和收益率招標(biāo)法。價格招標(biāo)法可以分為美式招標(biāo)和荷式招標(biāo)。荷式招標(biāo)是指募滿發(fā)行額時，以投標(biāo)者中最低中標(biāo)價格為最終中標(biāo)價格，全體中標(biāo)者中標(biāo)價格是單一的；美式招標(biāo)是指發(fā)行額募滿時投標(biāo)者各自的投標(biāo)價格最為最終的投標(biāo)價格，各投標(biāo)人的投標(biāo)價格是不一致的。以收益率為標(biāo)的的荷式投標(biāo)是指發(fā)行額募滿為止以投標(biāo)者之中收益率最高的收益率為最終投標(biāo)收益率，所有中標(biāo)者認(rèn)購成本是相同的；以收益率為標(biāo)的的美式投標(biāo)是指募滿發(fā)行額時各投標(biāo)的價位處于中上的收益率為最終收益率，各投標(biāo)人認(rèn)購成本是不相同的。5、基金在任何交易日日終持有的賣出股指期貨合約價值，不得超過基金持有的股票總市值的（）%。A、4B、8C、10D、20【參考答案】：D【解析】考點：掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P142。6、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。A、5B、25C、50D、100【參考答案】：B【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181。7、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金【參考答案】：A8、對平衡型基金認(rèn)識不正確的是（）。A、將資產(chǎn)分別投資于兩種以上不同特性的證券上B、在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡C、一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股D、特點是風(fēng)險比較低，缺點是成長的潛力不大【參考答案】：A【解析】書本第99頁原話就是“平衡性基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上”9、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風(fēng)險性【參考答案】：C【解析】金融衍生產(chǎn)品與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)系相當(dāng)緊密。隨著基礎(chǔ)產(chǎn)品價格變動而變動。10、附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在（）才調(diào)整行權(quán)價格和行權(quán)比例。A、增發(fā)新股B、合并C、配股D、正股除權(quán)除息時【參考答案】：D【解析】考點：掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P183。11、公司公開發(fā)行新股需最近（）年財務(wù)會計文件無虛假記載。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：C【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P204。12、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A、50%，60%B、80%，60%C、60%，50%D、60%，80%【參考答案】：D13、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)C、價格招標(biāo)、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)D、價格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)【參考答案】：D14、2005年對《證券法》進行修訂，不是其修訂內(nèi)容的是（）。A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量B、加強對證券公司的監(jiān)管，防范和化解證券市場風(fēng)險C、加強對大投資者權(quán)益的保護力度D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場秩序【參考答案】：C15、根據(jù)《刑法》規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。A、3年以下B、5年以下C、7年以下D、3～7年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P324。16、證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超比例部分按投資成本的（）計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、80%B、90%C、100%D、120%【參考答案】：C【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。17、（）不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預(yù)分，實質(zhì)上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。A、財產(chǎn)股息B、負債股息C、股票股息D、建業(yè)股息【參考答案】：D18、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2年B、3年C、4年D、5年【參考答案】：B19、假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，已售出的基金單位為2000萬元。運用一般的會計原則，計算出單位凈值為（）元。A、1.10B、12C、1.15D、1.17【參考答案】：C20、在我國，證監(jiān)會屬于（）管轄。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、人大常委會D、【參考答案】：B【解析】在我國，證券監(jiān)管機構(gòu)是指中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。21、關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別，下列說法錯誤的是（）。[2011年3月真題]A、一般地說，凡可作期貨交易的金融工具都可作期權(quán)交易。然而，可作期權(quán)交易的金融工具卻未必可作期貨交易B、一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)C、金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利D、金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性【參考答案】：B【解析】本題考核的是金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，故B項說法錯誤。22、外國債券的發(fā)行一般由（）的金融機構(gòu)、證券公司承銷。A、投資者所在國B、發(fā)行者所在國C、發(fā)行地所在國D、第三國【參考答案】：C【解析】外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。23、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以（）。A、責(zé)令停業(yè)整頓B、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可C、指定其他機構(gòu)托管、接管D、撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可【參考答案】：B24、交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時約定的價格交割一定數(shù)量的某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（）。A、互換合約B、黃金合約C、期權(quán)合約D、期貨合約【參考答案】：D【解析】此題考查基本概念。25、證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年營業(yè)費用總額的（）計算營運風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B26、下列關(guān)于公司資產(chǎn)凈值的敘述，錯誤的是（）。A、資產(chǎn)凈值又稱為凈資產(chǎn)，是公司現(xiàn)有的實際資產(chǎn)B、資產(chǎn)凈值是總資產(chǎn)減去固定資產(chǎn)的凈值C、資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定股票的重要基準(zhǔn)D、一般而言，每股凈值應(yīng)與股價保持一定比例，即凈值增加，股價上漲，凈值減少，股價下跌【參考答案】：B27、證券是指各類記載并代表一定（）的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的（）。A、權(quán)益；權(quán)利B、權(quán)利；權(quán)益C、利益；權(quán)力D、權(quán)力；利益【參考答案】：B28、社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國債的投資比例（）。A、不高于50%B、不低于50%C、不低于40%D、不低于10%【參考答案】：B【解析】答案為B。社?；鹜顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券，其中銀行存款和國債的投資比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。29、1982年（）在日本債券市場發(fā)行了10億日元的私募債券，這是我國國內(nèi)機構(gòu)首次在境外發(fā)行外幣債券。A、國民信托投資公司B、中國信托投資公司C、中華信托投資公司D、中國國際信托投資公司【參考答案】：D30、證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超比例部分按投資成本的（）計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、80%B、90%C、100%D、120%【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。31、股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后（）小時的算術(shù)平均價。A、4B、3C、2D、1【參考答案】：C【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。32、對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是（）。A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立【參考答案】：B33、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由（）任免。A、財政部B、中國人民銀行C、國家發(fā)展與改革委員會D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【參考答案】：D34、下列不屬于國際債券的特征的說法有（）。A、資金來源廣，發(fā)行數(shù)量大B、存在匯率風(fēng)險C、沒有國家主權(quán)保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：C【解析】同國內(nèi)債券相比，國際債券具有下述特點：1、資金來源的廣泛性2、計價貨幣的通用性3、發(fā)行規(guī)模的巨額性4、匯率變化的風(fēng)險性35、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是（）。A、國際債券B、亞洲債券C、外國債券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】考點：掌握國際債券的定義、特征和分類。見教材第三章第四節(jié)，P112。36、對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理的主體是（）。A、證監(jiān)會B、證券交易所C、中國人民銀行D、中國證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：D【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P378。37、我國為增加國有銀行的資本金而發(fā)行的國債是（）。A、特種國債B、保值國債C、財政國債D、特別國債【參考答案】：D【解析】我國為增加國有銀行的資本金而發(fā)行的國債是特別國債。38、又稱為單位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考答案】：B【解析】契約型基金又稱為單位信托基金的基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來的代理投資制度。39、證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是（）。A、董事會B、股東大會C、會員大會D、主席會議【參考答案】：C40、持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達到該比例之日起三日內(nèi)向公司報告。A、百分之三B、百分之五C、百分之十D、百分之十五【參考答案】：B41、金融衍生工具依照（）可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基礎(chǔ)工具分類B、金融衍生工具自身交易的方法及特點C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。42、一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為（）。A、抵押債券B、信用債券C、質(zhì)押債券D、保證債券【參考答案】：B【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P83。43、新《公司法》規(guī)定，公司向其他有限責(zé)任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，公司對外投資比例所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【參考答案】：B44、我國《證券法》的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在（）。A、保護投資者的合法利益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益B、擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務(wù)C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害D、提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量【參考答案】：A【解析】B、C、D選項所述內(nèi)容當(dāng)然也是《證券法》的重要目的，但是我國《證券法》的核心要旨是保護投資者的合法利益。45、關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是（）。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)【參考答案】：D46、下列（）不屬于證券市場的基本功能。A、籌集資金B(yǎng)、資本定價C、資本配置D、國有企業(yè)轉(zhuǎn)制【參考答案】：D47、深證成分股指數(shù)包括（）個成分股。A、10B、20C、30D、40【參考答案】：D【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P243。48、下面可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1％以上股權(quán)的自然人B、從事證券、金融、法律、會計工作5年以上人員C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬【參考答案】：B49、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民個人從事B股交易前，先要開立（）。A、外匯賬戶B、B股資金賬戶C、B股賬戶D、證券賬戶【參考答案】：B【解析】考生切記是開立B股資金賬戶而不是B股賬戶。50、對社會公益基金認(rèn)識不正確的是（）。A、將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金B(yǎng)、福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金C、我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值D、社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者【參考答案】：B51、（）是指由財政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過紙質(zhì)媒介記II錄債權(quán)債務(wù)的國債。A、實物國債B、記賬式的國債C、儲蓄國債D、憑證式國債【參考答案】：D52、詢價對象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P210。53、按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司須具備的條件之一是主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。A、5000萬B、1億C、2億D、3億【參考答案】：C【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P267。54、2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是（）。A、恒指服務(wù)公司B、中證指數(shù)有限公司C、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、三元證券投資顧問有限公司【參考答案】：B55、代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)被稱為（）。A、一板市場B、二板市場C、三板市場D、證券交易市場【參考答案】：C【解析】代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為三板，是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市公司提供規(guī)范股權(quán)轉(zhuǎn)讓的平臺。56、認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（）。A、債權(quán)人B、收益人C、股東D、委托人【參考答案】：C57、職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動中應(yīng)該遵守的（）。A、職業(yè)紀(jì)律B、職業(yè)操守C、職業(yè)規(guī)范D、道德規(guī)范【參考答案】：D58、公債通常指的是國債和（）。A、中央銀行票據(jù)B、地方政府債券C、金融債券D、政府支持機構(gòu)債券【參考答案】：B【解析】考點：掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見教材第三章第二節(jié)，P86。59、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系。A、專項債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D、政府支持機構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94。60、無記名國債屬于（）。A、實物債券B、記賬式債券C、憑證式債券D、以上都不是【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。下面（）是證券市場中介機構(gòu)。A、證券公司B、會計師事務(wù)所C、證券交易所D、資產(chǎn)評估機構(gòu)【參考答案】：A,B,D【解析】證券市場中介機構(gòu)包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)和證券服務(wù)機構(gòu)（證券服務(wù)機構(gòu)包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu)等）。2、有價證券本身并沒有價值，但它代表一定的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券取得一定量的（）。A．商品B．貨幣C．利息收入D．股息收入【參考答案】：A,B,C,D3、奇異型期權(quán)包括（）。A、任選期權(quán)B、百慕大期權(quán)C、障礙期權(quán)D、平均期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D4、通常情況下，（）會導(dǎo)致股價上漲。A、股票的分割B、銷售收入增加C、中央銀行提高利率D、原材料價格上漲【參考答案】：A,B【解析】C和D選項中的中央銀行提高利率和原材料價格上漲會使公司籌資成本和生產(chǎn)成本增加，股價下跌。5、普通股東享有的權(quán)利包括（）。A、查閱公司章程、股東大會會議記錄、財務(wù)會計報告，對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢B、依法轉(zhuǎn)讓持有的股份C、公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認(rèn)購新股D、直接經(jīng)營決策權(quán)【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。見教材第二章第三節(jié)，P66。6、證券公司（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)C、變更公司章程中的一般條款D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P269。7、根據(jù)舉借國債對其使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。A、赤字國債B、建設(shè)國債C、戰(zhàn)爭國債D、特種國債【參考答案】：A,B,C,D8、20世紀(jì)90年代以來，證券市場一體化趨勢明顯，具體反映在（）方面。A、異地上市、海外上市以及多個市場同時上市的公司數(shù)量和發(fā)行規(guī)模日益擴大，海外發(fā)行主權(quán)債務(wù)工具的規(guī)模也非常巨大B、全球資產(chǎn)配置成為流行的趨勢，主權(quán)國家出于外匯儲備管理的需要也形成對外國高等級證券的巨大需求C、交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合D、全球資本市場之間的相關(guān)性顯著增強【參考答案】：A,B,C,D9、證券投資者是（）。A、證券發(fā)行市場的重要組成部分B、資金的需求者和證券的供應(yīng)者C、以取得利息股息為目的而買人證券的機構(gòu)和個人D、包括證券公司、企事業(yè)單位、社會團體等【參考答案】：A,C,D【解析】證券投資者是資金的供給者，而證券的供應(yīng)者是資金的需求者。10、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有（）。A、協(xié)助辦理開戶手續(xù)B、提供期貨行情信息、交易設(shè)施C、代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金D、利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金【參考答案】：A,B【解析】證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金p290劉暢llcc11、證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）。A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險C、保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平D、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時【參考答案】：A,B【解析】掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P297。12、下列關(guān)于證券的說法中，不正確的有（）。A、開放式基金不存在二級交易市場B、證券次級市場是證券投資者之間的交易C、向投資者出售新證券所形成的市場是初級市場D、按證券進入市場的秩序，可劃分為場內(nèi)市場和場外市場【參考答案】：A,D13、境外上市外資股包括（）。A、H股B、B股C、N股D、S股【參考答案】：A,C,D14、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會，下列敘述正確的有（）。A、證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人B、證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會C、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會D、證券業(yè)協(xié)會負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行、保護投資者的合法權(quán)益【參考答案】：A,B,C【解析】答案為ABC。負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行、保護投資者的合法權(quán)益屬于證券監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)，所以D選項錯誤。15、與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機的不同在于（）。A、可以進行日內(nèi)投機B、具有較高的杠桿率C、風(fēng)險性更高D、利用對價格走勢的預(yù)期進行投機交易【參考答案】：A,B,C【解析】利用對價格走勢的預(yù)期進行投機交易是現(xiàn)貨市場投機和期貨市場投機的共同點，所以排除D項。16、金融期權(quán)的主要特征有（）。A、交換的是買賣權(quán)利B、買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同C、買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價格D、只有買入方才支付期權(quán)費【參考答案】：A,B,C,D17、股份公司股東大會主要行使下列職權(quán)（）。A、組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案B、決定公司經(jīng)營計劃和投資方案C、選舉董事D、審議批準(zhǔn)董事會和監(jiān)事會的報告【參考答案】：C,D【解析】A選項為經(jīng)理職權(quán)；B選項為董事會職權(quán)。18、上市公司向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件是（）。A、最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者為計算依據(jù)B、除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形C、發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價D、上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P206。19、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括（）。A、股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約B、債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約C、遠期利率協(xié)議D、遠期匯率協(xié)議【參考答案】：A,B,C,D20、下面關(guān)于股票的描述正確的是（）。A、股票是資本證券B、股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券C、股票是一種所有權(quán)憑證D、股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金【參考答案】：A,B,C【解析】D選項是債券的特點。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、按照交割的時間，金融市場可以分為（）。A、貨幣市場B、現(xiàn)貨市場C、期貨市場D、資本市場【參考答案】：B,C2、套期保值的基本做法是（）。A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D、持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C3、場外交易市場的職能有（）。A、是證券發(fā)行的主要場所B、為不能到證券交易所上市的證券提供了交易場所C、有利于場內(nèi)交易的規(guī)范化D、是國內(nèi)外證券市場交流的橋梁【參考答案】：A,B4、中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是（）。A、德意志銀行B、國際金融公司C、亞洲開發(fā)銀行D、美洲銀行【參考答案】：B,C5、設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是（）。A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近2年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元B、有固定的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施C、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格D、有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度【參考答案】：C,D【解析】《證券法》第一百二十四條設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。6、下列對股票基金認(rèn)識正確的是（）。A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金B(yǎng)、各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市C、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值D、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金【參考答案】：B,C7、廣義的有價證券包括（）。A、金融證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B,C,D8、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有（）。A、分享基金財產(chǎn)收益B、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【參考答案】：A,B,C9、國際債券的發(fā)行人，主要是（）。A、各國政府、政府所屬機構(gòu)B、銀行或其他金融機構(gòu)C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D【解析】自然人是指個人，個人在那個國家都不可能發(fā)行債券。10、中國證監(jiān)會可以根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，對（）進行調(diào)整。A、凈資本計算規(guī)則B、風(fēng)險控制指標(biāo)及其標(biāo)準(zhǔn)C、風(fēng)險資本準(zhǔn)備的計算比例D、各項業(yè)務(wù)規(guī)模的計算口徑【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300。11、證券市場的交易對象是作為經(jīng)濟權(quán)益憑證的（）等有價證券。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、投資基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場的定義．特征．結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。12、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項（）。A、股東的姓名或者名稱及住所B、股東持有的股票份數(shù)C、各股東股票的編號D、取得股票的日期【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50。13、公開披露的基金信息包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告B、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測D、基金份額發(fā)售公告、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告【參考答案】：A,B,D【解析】了解基金的信息披露要求。見教材第四章第四節(jié)，P140～141。14、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A、資金的性質(zhì)不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、對投資額的限制不同【參考答案】：A,B,C【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。15、符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是（）。A、證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割B、禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為C、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動D、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格【參考答案】：B,D【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P281。16、中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括（）。A、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引B、規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力C、制定行業(yè)公約，促進公平競爭D、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P370～371。17、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有（）。A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B、在最近1個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)C、經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上D、最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查【參考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。18、我國的金融債券主要有（）。A、政策性金融債券B、商業(yè)銀行債券C、證券公司債券D、證券公司次級債務(wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P98～103。19、衍生證券投資基金主要包括（）。A、期貨基金B(yǎng)、期權(quán)基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。20、下列說法符合《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的有（）。A、凡是對投資者作出投資決策有重大影響的信息，均應(yīng)當(dāng)在招股說明書中披露B、預(yù)先披露的招股說明書申報稿是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，應(yīng)含有價格信息，發(fā)行人須據(jù)此發(fā)行股票C、定期報告中財務(wù)會計報告被出具非標(biāo)準(zhǔn)審計報告的，上市公司董事會應(yīng)當(dāng)針對該審計意見涉及事項作出專項說明D、上市公司控股子公司或者參股公司發(fā)生重大事件，可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的，上市公司應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P336～337。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)均是從交易所上市基金中選取部分基金作為樣本進行編制的。（）【參考答案】：錯誤【解析】上證基金指數(shù)的樣本包括在上海證券交易所上市的所有證券投資基金；深證基金指數(shù)的樣本包括在深圳證券交易所上市的所有證券投資基金2、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。（）【參考答案】：正確3、由于股票的轉(zhuǎn)讓可能受各種條件或法律法規(guī)的限制，因此，并非所有股票都具有相同的流動性。（）【參考答案】：正確【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。4、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所。（）【參考答案】：錯誤【解析】本題考查證券市場的特征：①證券市場是價值直接交換的場所；②證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所；③證券市場是風(fēng)險直接交換的場所。5、國家債券發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。（）【參考答案】：正確6、轉(zhuǎn)換價值是可轉(zhuǎn)換債券實際轉(zhuǎn)換時按轉(zhuǎn)換成普通股的市場價格計算的理論價值，等于每股普通股的市價乘以轉(zhuǎn)換比例。（）【參考答案】：正確【解析】轉(zhuǎn)換價值是可轉(zhuǎn)換債券實際轉(zhuǎn)換時按轉(zhuǎn)換成普通股的市場價格計算的理論價值，等于每股普通股的市價乘以轉(zhuǎn)換比例。7、期貨市場上的投機者會利用對未來期貨價格走勢的預(yù)期進行投機。交易，預(yù)計價格上漲的投機者會建立期貨空頭，反之則建立多頭。（）【參考答案】：錯誤8、期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費，而可能遭受的損失卻是無限的。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P176。9、紅籌股是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道，它屬于外資股。（）【參考答案】：錯誤【解析】紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道，但紅籌股不屬于外資股。10、金融期權(quán)的功能之一是提供了一種有效的控制風(fēng)險的工具。（）【參考答案】：錯誤11、36.證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)遵守自愿、有償和誠實信用的原則。（）【參考答案】：正確12、股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的市盈率計算出來的未來價格的期望值。（）【參考答案】：錯誤13、證券公司開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的，在創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點階段，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定的較高比例計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備；在創(chuàng)新業(yè)務(wù)推廣階段，風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算比例可適當(dāng)降低。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301。14、在其他條件相同的情況下，歐式期權(quán)的價格要比美式期權(quán)的價格高。（）【參考答案】：錯誤【解析】美式期權(quán)的持有者除了擁有歐式期權(quán)持有者的所有權(quán)力外，還有提前執(zhí)行的權(quán)力，因此美式期權(quán)的價值至少應(yīng)不低于歐式期權(quán)15、基金是間接投資工具。（）【參考答案】：正確16、開放式基金一般每周或更長時間公布一次，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布國債。（）【參考答案】：錯誤17、公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十。（）【參考答案】：正確18、證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)遵守自愿、有償和誠實信用的原則。（）【參考答案】：正確【解析】證券的發(fā)行、交易活動必須實行公開、公平、公正的原則，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場的行為。證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實信用原則。19、債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括活期存款單、短期債券等風(fēng)險收益證券的遠期合約。（）【參考答案】：錯誤【解析】債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約。20、委托的內(nèi)容有多項，正確填寫委托單或輸入委托指令是投資決策得以實施和投資者權(quán)益得以保護的重要環(huán)節(jié)。（）【參考答案】：正確21、證券只可以采用書面形式。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章