復效方案之業(yè)務員版G

改善13個月繼續(xù)率之復效宣導看明白算清楚有辦法昆明分公司保費部二00三年九月〔業(yè)務員版〕1

現(xiàn)在已經(jīng)9月份了,我的繼續(xù)率已經(jīng)受影響了，收入大打折扣！?。。≡趺崔k????一張保單失效后,要影響12個月的繼續(xù)率?。?！2影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對公司、客戶及個人的影響低繼續(xù)率對業(yè)務員的影響13月繼續(xù)率的再認識改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱3影響繼續(xù)率的直接因素：退保失效終止附約4影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對公司、客戶及個人的影響低繼續(xù)率對業(yè)務員的影響13月繼續(xù)率的再認識改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱5低繼續(xù)率對公司的影響直接影響公司利潤降低間接影響減少忠誠客戶喪失既有市場損害公司品牌降低市場份額6直接經(jīng)濟損失因公司不再承擔保險責任將重新使客戶曝于高風險之下；即使可以辦理復效，也會存在以下問題：〔1〕停效期間客戶將失去保險保障；〔2〕復效需補交利息；〔3〕復效視同新契約投保,有變更合同條件或不能復效 的可能性；〔4〕對于一年期健康險,將失去保證續(xù)保的時機;〔5〕已停售的原短期附加險在主險復效時不能同時復效;〔6〕客戶停效前保險責任期間的患病史，填寫復效?健 康告知書?那么成為即往病史;〔7〕免除責任的觀察期需從復效日起重新計算。保單失效對客戶的影響7低繼續(xù)率對個人的影響直接影響多項收入降低間接影響損害個人品牌減少客戶資源全年累計13個月件數(shù)繼續(xù)率在90％以上8影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對公司、客戶及個人的影響低繼續(xù)率對業(yè)務員的影響13月繼續(xù)率的再認識改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱9初年度傭金新人卓越獎續(xù)年度效勞津貼長期效勞津貼長期效勞獎繼續(xù)率獎金增員獎金增才獎金個人季度獎金正式業(yè)務員續(xù)年度效勞津貼繼續(xù)率獎金長期效勞獎哪些與繼續(xù)率有關(guān)？舊、新舊、新改版新版長期效勞津貼10主要險種傭金標準(以交費期20年為例〕續(xù)期傭金有多少？??領(lǐng)取續(xù)期傭金的條件：收進續(xù)期保費2.業(yè)務員在職11長期效勞津貼有多少？？險種名稱長期服務津貼交費期間保單年度1年2年3年4年5年6年及以后平安鴻盛終身壽險（分紅型）5年----8%8%6%6%----10年--------10%8%8%3%15年--------------------4%20年--------------------5%30年及終身--------------------5%常青樹重疾（分紅型）20年及以上--------------------5%康乃馨重疾（分紅型）20年及以上--------------------5%平安世紀同祥終身壽險（分紅型）5年----8%8%6%6%----10年--------10%8%8%3%15年--------------------4%20年--------------------5%30年及終身----

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----5%從2002年9月1日起對局部險種發(fā)放

長期效勞津貼=續(xù)期保費×長期效勞津貼比例12長期效勞獎假設(shè)業(yè)務人員當月FYC≥360元〔不含綜合開拓傭金〕，公司每月將以業(yè)務人員當月實收的本人所推銷壽險保單之第六年及六年以上之保單年度保險費的2%購置平安團體退休年金保險，作為該業(yè)務人員所繳納的長期效勞獎金份額。13繼續(xù)率獎金依本人銷售的壽險新契約第13個月年度保費繼續(xù)率核發(fā)。繼續(xù)率獎金每月核發(fā)。不再考核件數(shù)，每月滾動考核。110%90%以上90%85%-89.9%80%80%-84.9%30%75-79.9%075%以下系數(shù)C繼續(xù)率2003年7月1日開始執(zhí)行；2003年二季度的繼續(xù)率獎金仍在9月發(fā)放。繼續(xù)率獎金＝當月領(lǐng)取的第二年度續(xù)期效勞津貼×C14業(yè)務員應收保費實收保費繼續(xù)率系數(shù)C當月實收當月續(xù)傭新法繼續(xù)率獎金A6萬元5.4萬90%110%正常1000元1100元B6萬元5.04萬84%80%正常1000元800元C6萬元4.74萬79%30%正常1000元300元D6萬元4.44萬74%0正常1000元0繼續(xù)率系數(shù)C90%以上110%85%-89.9%90%80%-84.9%80%75-79.9%30%75%以下0繼續(xù)率獎金＝當月領(lǐng)取的第二年度效勞津貼×C看看繼續(xù)率的厲害！在“觀察期〞續(xù)期利益都將受折15同樣的首年保費：60000元;同樣的當月續(xù)傭：1000元;但繼續(xù)率的差異繼續(xù)率獎金與的差距！因為一張未收保單的影響要持續(xù)一年吶！1100016繼續(xù)率的降低對于正式業(yè)務員來說意味著當月續(xù)傭—泡湯短期中期長期長達一年的繼續(xù)率獎金—大打折扣未來的養(yǎng)老金—釜底抽薪一率擊起千層浪！17影響繼續(xù)率的直接因素：退保失效終止附約如何提高我的繼續(xù)率呢？？？18影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對公司、客戶及個人的影響低繼續(xù)率對業(yè)務員的影響13月繼續(xù)率定義的再認識改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱19考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費(含附約)考察期間內(nèi)出單之壽險新契約應收保費(含附約〕計算公式=提升業(yè)務品質(zhì)，重視客戶效勞－－繼續(xù)率的定義重新介定2003年7月繼續(xù)率=2001年6月1日－2002年5月31日生效的新契約，在2002年6月1日－2003年7月31日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費〔含附約〕2001年6月1日－2002年5月31日生效的新契約應收保費〔含附約〕繼續(xù)率例如2103年8月繼續(xù)率=2001年7月1日－2002年6月30日生效的新契約，在2002年7月1日－2003年8月30日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費〔含附約〕2001年7月1日－2002年6月30日生效的新契約應收保費〔含附約〕繼續(xù)率例如222001年7月1日2002年6月30日2002年7月1日2003年8月31日2001年7月至2002年6月12個月考察期內(nèi)生效保單的保費是52331元繼續(xù)率例如—業(yè)務員A2001年7月至2002年6月12個月考察期內(nèi)生效保單在2002年7月至2003年8月實收保費是48099元2003年8月繼續(xù)率==91.91%480995233123第13個月年度保費繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠件，免繳，注銷，遷出，人為停效，減額繳清，轉(zhuǎn)換終止〔投連轉(zhuǎn)躉繳〕。第13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準，且考察期間為12個月。提前收取的續(xù)期保費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應收期的繼續(xù)率獎金。計算時考慮了保單60天的寬限期。新增附約保費計入繼續(xù)率的計算。第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進行。新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個月年度保費繼續(xù)率以75%計算。根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當年度年終獎金時，取用當年12月計算的繼續(xù)率?？己酥惺褂玫睦^續(xù)率為本考核期最后一個月計算的繼續(xù)率。特別說明24影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對公司、客戶及個人的影響低繼續(xù)率對業(yè)務員的影響13月繼續(xù)率的再認識改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱25提升繼續(xù)率的第一把金鑰匙：

退保失效終止附約--關(guān)注當月、落袋為安26抓緊當月的好處〔一〕：核心—抓緊當月落袋為安27關(guān)注當月例如—業(yè)務員B28B業(yè)務員7月?lián)p失：463.2X110%-463.2X90%=92.6429第13個月年度保費繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠件，免繳，注銷，遷出，人為停效，減額繳清，轉(zhuǎn)換終止〔投連轉(zhuǎn)躉繳〕。第13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準，且考察期間為12個月。提前收取的續(xù)期保費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應收期的繼續(xù)率獎金。計算時考慮了保單60天的寬限期。新增附約保費計入繼續(xù)率的計算。第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進行。新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個月年度保費繼續(xù)率以75%計算。根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當年度年終獎金時，取用當年12月計算的繼續(xù)率。考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個月計算的繼續(xù)率。特別說明第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進行。30抓緊當月的好處〔二〕：策略—抓緊當月過年錢有著落~~~31營銷各部2002年10-12月新契約統(tǒng)計表32關(guān)注當月——步步高良性循環(huán)越來越輕松33提升繼續(xù)率的第二把金鑰匙：退保---關(guān)注當月、落袋為安

失效終止附約---復效34復效—改善繼續(xù)率的金鑰匙公司政策:2003.8.1-12.31,所有低利率保單免息復效;宣導完畢后下發(fā)應繳日為2002.11-2003.6已失效保單清單給原招攬人復效；2003年11月起全員介入保單復效；2003年9月起每月下發(fā)前一月失效保單清單。方案:35舊制度新規(guī)定(2003年1月1日起執(zhí)行)在職保單失效后無論誰復效，業(yè)務員仍享有續(xù)年度效勞津貼復效低利率保單可按保費的6‰提取復效獎金復效低利率孤兒保單收展員無復效獎金在職業(yè)務員復效低利率保單無復效津貼在職保單失效一個月后假設(shè)由其它人員復效此保單，原招攬人不再享有續(xù)年度效勞津貼非原保單招攬人復效低利率保單1〕在保單有續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)按該年度的續(xù)年度效勞津貼的50%提取復效獎金。2〕在保單無續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)按保費的6‰提取復效獎金。復效低利率孤兒保單收展員提取的復效獎金與保全外勤相同在職業(yè)務員復效其他業(yè)務員低利率保單提取的復效獎金與保全外勤相同新舊比照重要變化……36復效在職單孤兒單保單失效后一月內(nèi)復效保單失效后一月后復效原招攬人繼續(xù)享有續(xù)年度效勞津貼假設(shè)由原招攬人復效假設(shè)由非原招攬人復效復效人享有復效獎金37保單復效后你將獲得的復效獎金……在所復效保單有續(xù)年度效勞津貼年度內(nèi)，復效獎金按此保單當年續(xù)年度效勞津貼的二分之一提取。例：一張繳費期為25年的?平安育英年金終身險?〔730〕保單，年繳保費8900元在保單的第三個年度失效，假設(shè)復效此張保單可獲得的復效獎金為當年度該保單續(xù)年度效勞津貼〔8900*8%〕/2=356元A38在復效保單沒有續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)，復效獎金按保費的6‰提取。例：一張繳費期為20年的?平安世紀理財投資連結(jié)?〔888〕保單，年繳保費6060元。在保單的第六個年度失效，假設(shè)復效此張保單可獲得的復效獎金為6060*6‰=36.36元保單復效后你將獲得的復效獎金……B391、可聯(lián)系上客戶的保單： 失效前至少與客戶有效聯(lián)系三次，并由客戶在?客戶效勞登記表?上簽字；客戶拒簽，那么主管核實后簽字；2、業(yè)務員可聯(lián)系上客戶的保單： 失效前至少與業(yè)務員有效聯(lián)系三次，由業(yè)務員在?客戶效勞登記表?上簽字確認；3、保全專員及業(yè)務員均無法聯(lián)系客戶的保單： 填寫?無法聯(lián)系客戶登記表?，業(yè)務員、保全專員及其主管簽字。?未收件管理作業(yè)規(guī)定?要求保全專員： 未收件管理作業(yè)規(guī)定是對保全專員效勞品質(zhì)的要求，也是業(yè)務員利益的保證?。。?0預定利率2.5%的保單投資連結(jié)保單分紅保單〔含銀行代理〕哪些保單可提取復效獎金？溫馨提示： 即險種代碼為730及以上的保單(1999年7月后售賣的險種)。41誰可以提取復效獎金？全員42復效例如—業(yè)務員C注：以上失效件僅為02年11月至03年06月間失效的二次保單43C業(yè)務員8月?lián)p失：1529.4X110%-1376.46=305.8844復效—改善繼續(xù)率的金鑰匙復效是一個全年持續(xù)的工作；全年不斷的復效可以使一張失效保單的影響降到最小；這些都是你的既得利益！45溫馨提示：辦理復效時所需手續(xù)：保單原件投保人身份證原件授權(quán)委托書被委托人身份證原件復效申請〔需核保的〕46提升繼續(xù)率的第三把金鑰匙：退保---關(guān)注當月、落袋為安失效

終止 附約---復效---新增附約47第13個月