萬州分行2022年第二次內控合規(guī)考試

萬州分行2022年第二次內控合規(guī)考試

本次測試共40題，總分100分，其中1只20題為單選題，每題2分，分值40分；21-30題為多選題，每題3分，分值30分；31至40題為判斷題，每題3分，分值30分。您的姓名：[填空題]*_________________________________工號：[填空題]*_________________________________所在單位：[單選題]*○萬州分行○萬州區(qū)支行○忠縣支行○開州區(qū)支行○云陽縣支行○奉節(jié)縣支行○巫山縣支行○巫溪縣支行○梁平區(qū)支行○城口縣支行1.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*A.情節(jié)輕微的違規(guī)行為B.未造成不良后果的違規(guī)行為C.情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)D.工作中的瑕疵和差錯行為2.員工因累計積分達到24分的，給予通報批評處理并調整崗位后，積分（）計算[單選題]*A.繼續(xù)累計B.從0分(正確答案)C.從6分D.從12分3.一級分行和二級分行合規(guī)管理部門應每年向（）和（）提交本機構合規(guī)管理定期報告。[單選題]*A.本級機構負責人、上級合規(guī)管理部門(正確答案)B.本級內控合規(guī)部門、上級內控合規(guī)部C.本單位負責人、本單位內控合規(guī)部門D.本單位負責人、業(yè)務部門4.（）是指郵儲銀行各級機構（含郵政代理金融網(wǎng)點，簡稱各級機構，下同）及員工（含郵政代理金融從業(yè)人員，簡稱員工，下同）獨立實施或參與實施的，侵犯各級機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*A.一類案件B.二類案件C.三類案件D.業(yè)內案件(正確答案)5.個人金融信息里面包括（）、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個人某些情況的信息。[單選題]*A.家人身份信息B.父母身份信息C.個人身份信息(正確答案)D.兒女身份信息6.大額交易報告應在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內，由總行通過系統(tǒng)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。[單選題]*A.5(正確答案)B.7C.10D.157.根據(jù)《中華人民共和國廣告法》（主席令第16號）規(guī)定，在互聯(lián)網(wǎng)頁面以彈出等形式發(fā)布的廣告，應當顯著標明（），確保一鍵關閉。[單選題]*A.開通標志B.接收標志C.轉接標志D.關閉標志(正確答案)8.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕38號），消費者權益保護內部考核應至少以（）為一個考核期。[單選題]*A.一季度B.半年C.一年(正確答案)D.二年9.員工對積分處理有異議的，可自收到《輕微違規(guī)行為積分處理意見單》之日起（）個工作日內向其隸屬機構內控合規(guī)部門申請復查。內部合規(guī)部門應自受理之日起（）個工作日內做出復查決定。[單選題]*A.3,5B.5,7,C.5,10(正確答案)D.10,1510.原則上內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完成時限不超過（）。[單選題]*A.三個月B.六個月(正確答案)C.九個月D.一年11.（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人，對案防工作承擔主要管理責任。[單選題]*A.董事會B.監(jiān)事會C.行長(正確答案)D.分管行長12.銀行、支付機構應當每年至少開展（）次金融消費者權益保護專題培訓。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.413.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）》（郵銀制〔2020〕284號）的規(guī)定，辦理個人儲蓄業(yè)務的營業(yè)機構，熟悉儲蓄業(yè)務的人員不少于（）人.[單選題]*A.3B.4C.2(正確答案)D.514.代銷保險期間在一年及以下的保險產品，保管期限自保險合同終止之日起計算不得少于（）年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1015.扶貧小額信貸”必須切實防范冒名貸款、違規(guī)用款等問題，堅持（）、（）[單選題]*A.誰貸、誰還B.企貸、企還C.戶借、戶還(正確答案)D.誰用、誰還16.依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，采用借款人（）的，貸款人應與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。[單選題]*A.受托支付B.自主支付(正確答案)C.直接支付D.間接支付17.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，個人信用卡（不含“三農”的惠農信用卡）透支應當用于（）領域。[單選題]*A.生產B.經營C.投資D.消費(正確答案)18.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡線上發(fā)卡業(yè)務管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，不符合線上發(fā)卡激活機構準入條件是：（）[單選題]*A.已開辦信用卡業(yè)務（推廣機構）的網(wǎng)點。能嚴格執(zhí)行“三親”制度，對網(wǎng)申客戶進行面簽，熟練操作信用卡激活、加辦關聯(lián)還款等業(yè)務B.信用卡推廣機構暫停或終止信用卡業(yè)務的；C.具備操作“三親”面簽與信用卡激活業(yè)務的系統(tǒng)與設備，并具有操作權限的可熟練操作的激活人員(正確答案)D.近兩年內無總行或分行認定的重大信用卡風險事件19.商業(yè)銀行應當根據(jù)代銷產品的投資范圍、投資資產、投資比例和風險狀況等因素對代銷產品進行風險評級。風險評級結果與合作機構不一致的，應當采用對應（）等級的評級結果。[單選題]*A.較高風險(正確答案)B.較低風險C.銀行評級風險D.合作機構評級風險20.銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應于（

）個工作日內向人民銀行報告。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.521.存款人死亡，繼承人需要查詢存款人賬戶余額，但是無法提供公證處出具的《存款查詢函》，以下可以上柜辦理查詢業(yè)務的查詢人可以是（）*A.配偶(正確答案)B.父母(正確答案)C.子女(正確答案)D.兄弟22.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行中小微企業(yè)授信業(yè)務一般模式類業(yè)務操作規(guī)程（2021年修訂版）》的規(guī)定，小企業(yè)授信業(yè)務現(xiàn)場調查要點包括（）。*A.企業(yè)股權情況B.企業(yè)基本情況(正確答案)C.企業(yè)經營情況(正確答案)D.企業(yè)財務情況(正確答案)23.固定資產貸款單筆金額超過（）的貸款資金支付，應采用我行受托支付方式。*A.項目總投資5%(正確答案)B.項目總投資10%C.超過1000萬元人民幣D.超過500萬元人民幣(正確答案)24.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括（）等。*A.開戶文件和印鑒的真實性(正確答案)B.開戶申請人意愿的真實性(正確答案)C.開戶辦理人身份的真實性(正確答案)D.代辦關系的真實性25.依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換（）的人民幣。*A.停止流通B.殘缺(正確答案)C.污損(正確答案)D.毀損26.下列屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告的重大操作風險事件：（）*A.搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件；B.造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內中斷業(yè)務3小時以上，在涉及一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件;(正確答案)C.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂的事件;(正確答案)D.其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風險事件。27.案件管理工作包括（）等。*A.信息報送(正確答案)B.案件處置(正確答案)C.監(jiān)督管理(正確答案)D.案件分類(正確答案)28.整改工作應當遵循以下原則：（）*A.真實客觀原則(正確答案)B.責任落實原則(正確答案)C.標本兼治原則(正確答案)D.及時高效原則(正確答案)29.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財經理管理辦法（2019年修訂版）》（郵銀制〔2019〕66號），理財經理職責中財富規(guī)劃與資產配置服務：全面了解客戶（）等因素，結合市場及我行產品及服務，制定財富規(guī)劃方案，提供資產配置服務，并定期跟蹤、評估和調整。*A.資產情況(正確答案)B.理財目標(正確答案)C.風險偏好(正確答案)D.生命周期(正確答案)30.下列（）是征信機構不能采集的個人信息。*A.宗教信仰(正確答案)B.基因(正確答案)C.指紋(正確答案)D.收入(正確答案)E.存款(正確答案)31.盡職檢查按檢查內容，分為綜合檢查和專項檢查。[判斷題]*對(正確答案)錯32.銀行、支付機構向金融消費者說明重要內容和披露風險時，應當依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關資料，自業(yè)務關系終止之日起留存時間不得少于5年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)33.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。[判斷題]*對(正確答案)錯34.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法（2019年版）》（郵銀制〔2019〕110號），我行個人人民幣理財產品可以宣傳預期收益率。[判斷題]*對錯(正確答案)35.額度可循環(huán)貸款是指額度可以循環(huán)使用，允許借款人在額度使用期內多次支用額度，在任何時點，借款人全部貸款本金余額不得超過授信額度金額。[判斷題]*對(正確答案)錯36.我行與電商平臺合作開辦專屬車貸業(yè)務時，在獲得借款人授權后查詢借款人征信信息，我行應將查詢的征信報告及時提供給合作機構。[判斷題]*對錯(正確答案)37.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人房屋貸款業(yè)務管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，我行信貸人員可以以加快流程為由強制要求房貸借款人選擇預簽相關單式。[判斷題]*對錯(正確答案)38.依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（2011年第2號），發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營銷、領用