金融消費者權(quán)益保護(hù)及操作風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn)考試試題

金融消費者權(quán)益保護(hù)及操作風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)培訓(xùn)考試您的姓名：[填空題]*_________________________________1.我國金融預(yù)警系統(tǒng)的主體應(yīng)是（）[單選題]*人民銀行銀保監(jiān)會【正確答案】國務(wù)院商業(yè)銀行2.下列說法正確的是（）[單選題]*緊急情況可以先給客戶辦理業(yè)務(wù)，然后再審核手續(xù)柜面人員可以直接幫助其直系親屬辦理相關(guān)柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)禁違規(guī)將員工銀行卡提供給外部客戶使用【正確答案】錯賬抹賬，不需要收回原始憑證3.信用風(fēng)險是指（）無力履行的風(fēng)險[單選題]*交易選手交易對象【正確答案】交易機(jī)構(gòu)交易對手4.市場風(fēng)險是指由于（）的變動，銀行的表內(nèi)和表外索面臨遭受損失的風(fēng)險[單選題]*市場交易市場環(huán)節(jié)市場價格【正確答案】市場環(huán)境5.操作風(fēng)險是主要在于（）及公司治理機(jī)制的失效[單選題]*內(nèi)部控制【正確答案】外部控制人為因素操作失誤6.（）是指銀行無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，從而影響了其盈利水平的情況[單選題]*經(jīng)營風(fēng)險聲譽(yù)風(fēng)險流動性風(fēng)險【正確答案】戰(zhàn)略風(fēng)險7.過去7個（）內(nèi)，依附式ATM機(jī)清機(jī)加鈔少于（）次會觸發(fā)預(yù)警[單選題]*自然日，2【正確答案】工作日，2自然日，3工作日，38.下列不屬于紅色預(yù)警的是（）[單選題]*同一柜員（一、二級柜員）在同一網(wǎng)點（自然日）連續(xù)登錄超過一年輪崗后，3個自然月內(nèi)又調(diào)回原網(wǎng)點柜員短時間內(nèi)多次碰庫【正確答案】貸款發(fā)放后，由借款人賬戶向本系統(tǒng)員工賬戶轉(zhuǎn)賬時預(yù)警9.下列我行明確禁止并從重處罰的是（）[單選題]*貸款發(fā)放后，由借款人賬戶向本系統(tǒng)員工賬戶轉(zhuǎn)賬時預(yù)警【正確答案】非借款人賬戶歸還貸款本金、利息或本息以自主支付方式發(fā)放個人貸款，金額＞50萬元貸款關(guān)聯(lián)的自動扣款賬戶發(fā)生凍結(jié)交易10.下列不屬于橙色預(yù)警的是（）[單選題]*網(wǎng)銀渠道一日內(nèi)同一賬號發(fā)生動賬類交易累計超過50（含）筆（除批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）非借款人賬戶歸還貸款本金、利息或本息【正確答案】柜員短時間內(nèi)多次碰庫發(fā)生憑證“丟失作廢”交易預(yù)警11.下列屬于非正常預(yù)警的是,按照規(guī)定必須處理為非正常預(yù)警的是（）[單選題]*對公賬戶銷戶前，未進(jìn)行憑證狀態(tài)查詢過去7個自然日內(nèi)，依附式ATM機(jī)清機(jī)加鈔少于2次【正確答案】大堂經(jīng)理在同一網(wǎng)點（自然日）登錄超過二年法人機(jī)構(gòu)“112402存放省聯(lián)社清算款項”當(dāng)日借、貸方累計發(fā)生額異常（閥值根據(jù)各家機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行測算）12.商業(yè)銀行應(yīng)對操作風(fēng)險最重要的手段是（）[單選題]*內(nèi)部控制【正確答案】外部監(jiān)管職責(zé)分工員工培訓(xùn)13.下列風(fēng)險中，最具有系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）[單選題]*聲譽(yù)風(fēng)險市場風(fēng)險【正確答案】操作風(fēng)險信用風(fēng)險14.我行金融消費者權(quán)益保護(hù)工作主管部門是（）[單選題]*計劃財務(wù)部風(fēng)險合規(guī)法務(wù)部【正確答案】總行辦公室黨群工作部15.挪用、占用客戶資金，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權(quán)公平交易權(quán)自主選擇權(quán)財產(chǎn)安全權(quán)【正確答案】16.金融機(jī)構(gòu)在營銷宣傳活動中，夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權(quán)【正確答案】公平交易權(quán)自主選擇權(quán)財產(chǎn)安全權(quán)17.金融機(jī)構(gòu)在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)中，違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)、強(qiáng)買強(qiáng)賣、附加其他不合理條件，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權(quán)公平交易權(quán)自主選擇權(quán)【正確答案】財產(chǎn)安全權(quán)18.金融機(jī)構(gòu)采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*信息安全權(quán)公平交易權(quán)自主選擇權(quán)【正確答案】財產(chǎn)安全權(quán)19.金融機(jī)構(gòu)在格式合同中加重金融消費者責(zé)任，減輕、免除本機(jī)構(gòu)損害金融消費者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權(quán)公平交易權(quán)【正確答案】自主選擇權(quán)財產(chǎn)安全權(quán)20.客戶不知道大額取款需要提前預(yù)約，說明客戶的（）沒有得到充分保障。[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)自主選擇權(quán)受教育權(quán)【正確答案】21.未經(jīng)消費者同意向其推送各類服務(wù)和產(chǎn)品信息，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)【正確答案】自主選擇權(quán)受教育權(quán)22.我國《個人信息保護(hù)法》自（）開始實施。[單選題]*2021.11.1【正確答案】2021.8.202021.4.262020.10.1323.依據(jù)《個人信息保護(hù)法》，個人信息處理有“三最”，分別是（）*處理個人信息應(yīng)當(dāng)采取對個人權(quán)益影響最小的方式【正確答案】收集個人信息，應(yīng)當(dāng)限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍【正確答案】保存期限應(yīng)當(dāng)為實現(xiàn)處理目的所必要的最短時間【正確答案】24.不滿十四周歲未