2020年風險管理實務培訓考試試題含答案

2020年風險管理實務培訓考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.發(fā)文成立本單位防范及處置非法集資領(lǐng)導小組及工作小組，明確

（

）及工作內(nèi)容。[單選題]*A.工作職責【正確答案】B.工作要求C.工作安排2.對實名舉報并經(jīng)核查確認舉報屬實的，公司將按照司法機關(guān)認定涉案金額的1%給予舉報人獎勵，最高限額（

）萬元；對舉報屬實但除作案人外與公司無關(guān)聯(lián)的，公司將按照司法機關(guān)認定涉案金額的1%給予舉報人獎勵，最高限額（

）萬元。[單選題]*A.5萬，1萬B.10萬，1萬【正確答案】C.20萬，10萬3.職場風控系統(tǒng)主要面向公司銷售、風險管理條線，通過任務清單模板化、任務推送流程化，督促推動（

）自主、規(guī)范開展職場風控監(jiān)督工作。[單選題]*A、風控聯(lián)絡員【正確答案】B、風控聯(lián)系人C、職場經(jīng)理4.銷售風險預警系統(tǒng)每批次運行時間為______，各級預警人員每月___日前應在系統(tǒng)中完成排查回訪提交，并在次月_____日前完成上一批次排查結(jié)果錄入。[單選題]*A15天；5；5B一個月；5；3【正確答案】C一個月；10；3D紀委書記5.為進一步規(guī)范公司銷售人員的從業(yè)行為，加強銷售隊伍的合規(guī)建設，總公司修訂并下發(fā)了三項違規(guī)查處新制度，新增監(jiān)管條例并適用于銷售人員違規(guī)行為懲處的是_____。[單選題]*A、《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員行為規(guī)范》B、《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定》【正確答案】C、《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)行為查處工作管理辦法》6.以下哪項反洗錢內(nèi)控制度不是今年新修訂完成的？

D[單選題]*A《洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理規(guī)定》B《反洗錢工作管理辦法》【正確答案】C《大額交易和可疑交易報送管理辦法》D《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定》7.非自然人識別輔助手段不包括（）[單選題]*A、通過企查查、天眼查或啟信寶等第三方平臺查證B、要求非自然人客戶提供公司章程C、通過百度百科了解相關(guān)公司信息【正確答案】D、涉及股權(quán)或控制權(quán)等內(nèi)容的其他驗證文件8.對于涉及“第三方”的收付費業(yè)務，()均應對“第三方”開展身份識別，登記客戶身份基本信息，留存身份證明文件的復印件或者影印件及相關(guān)交易記錄。（）[單選題]*A、交易金額10000以上的業(yè)務B、交易金額20000以上的業(yè)務C、無論金額大小【正確答案】D、交易金額50000以上的業(yè)務9.對于（）的客戶，支持通過系統(tǒng)開展強化的客戶身份識別，實現(xiàn)按照法律規(guī)定、監(jiān)管規(guī)定及公司反洗錢制度規(guī)定的管控措施，并留存相關(guān)信息與資料。[單選題]*A、一級高風險客戶B、二級高風險客戶C、高風險客戶、疑似命中反洗錢監(jiān)控名單【正確答案】D、報送過可疑交易的客戶10.未達到客戶身份識別標準的（），應準確留存客戶姓名、證件類型、證件號碼、證件有效期等信息，禁止與身份不明的客戶開展業(yè)務，避免因系統(tǒng)采集未經(jīng)審核信息或要素不完整信息覆蓋公司已登記留存的客戶身份識別信息。[單選題]*A、面對面業(yè)務B、非面對面業(yè)務【正確答案】C、新契約業(yè)務D、保全業(yè)務11.收集并留存記載該公司法定負責人、股東、控制人等信息的可靠證明文件或證明信息，可通過選擇以下（）可靠渠道查詢并收集。*A、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】B、國家企業(yè)信用信息公示網(wǎng)【正確答案】C、中國證監(jiān)會官網(wǎng)信息披露與公開的信息【正確答案】D、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【正確答案】E、全國組織機構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼數(shù)據(jù)服務中心【正確答案】F、中國裁判文書網(wǎng)等國家有關(guān)部門官方公示信息【正確答案】G、其他公司依法提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或資料?！菊_答案】12.風控三支隊伍指的是（）*A.風控聯(lián)絡員【正確答案】B.風控聯(lián)系人【正確答案】C.獨立檢查隊伍【正確答案】D.風控專崗13.下述那些系統(tǒng)屬于風險合規(guī)管理系統(tǒng)（）*A.風險預警系統(tǒng)【正確答案】B.職場風控系統(tǒng)【正確答案】C.反洗錢系統(tǒng)【正確答案】D.職場追蹤平臺14.智查查系統(tǒng)有哪些功能？（）*A.AI自助檢驗功能【正確答案】B.AI綜合治理功能C.AI審核功能【正確答案】D.智能大數(shù)據(jù)收集功能【正確答案】15.風控職場聯(lián)絡員的日常工作包含（）*A.職場巡查【正確答案】B.合規(guī)宣導【正確答案】C.檢查訪談【正確答案】D.監(jiān)督報告【正確答案】16.銷售人員因違規(guī)行為每記1分，將連帶計扣其違規(guī)行為發(fā)生時的（）*A.直接主管【正確答案】B.職場經(jīng)理C.間接主管【正確答案】D.推薦人17.防范和處置非法集資主要工作內(nèi)容（）*A.宣導教育【正確答案】B.監(jiān)測排查【正確答案】C.投訴舉報【正確答案】D.督導報告【正確答案】18.防范和處置非法集資工作教育宣傳的對象（）*A.客戶【正確答案】B.社會公眾【正確答案】C.保險從業(yè)人員【正確答案】D.特定人員19.防范和處置非法集資監(jiān)測排查主要工作內(nèi)容（）*A.每年訪談【正確答案】B.異常行為評價【正確答案】C.專項排查【正確答案】D.定期排查【正確答案】20.防范和處置非法集資工作教育宣傳的內(nèi)容*A.每年組織全體員工至少開展一次學習；【正確答案】B.銷售部門分條線加強對銷售隊伍的教育宣導，組織全體銷售人員每月至少開展一次學習?！菊_答案】C.防范非法集資宣傳月活動?！菊_答案】D.新入司員工和銷售人員簽訂《防范和處置非法集資工作承諾書》，【正確答案】21.窮盡各種方式仍無法完成受益所有人識別的，應充分評估客戶及所辦理業(yè)務的洗錢風險情況，并根據(jù)風險情況對非自然人客戶采取相應控制措施。[判斷題]*對【正確答案】錯22.如經(jīng)識別，將通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人的，應提供充分的證明材料，包括但不限于董事會會議記錄、決議記錄等。[判斷題]*對【正確答案】錯23.銷售人員從事保險銷售行為須遵守《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員行為規(guī)范》[判斷題]*對【正確答案】錯24.智查查系統(tǒng)將有效實現(xiàn)銷售人員自主防控，管理人員智能審核，行為可追溯，工作成效可評估。顛覆傳統(tǒng)防控工作模式，提升對誤導違規(guī)行為的有效查處。[判斷題]*對【正確答案】錯25.職場風控聯(lián)絡員通過網(wǎng)頁版登錄職場風控系統(tǒng)可對工作情況進行追蹤督導，并對上報風險問題線索進行審核。[判斷題]*對錯【正確答案】26.各級風險預警系統(tǒng)人員只需要在每月4日系統(tǒng)自動計算預警數(shù)據(jù)后的5個工作日內(nèi)將本轄區(qū)最終排查回訪清單提交至AMCC系統(tǒng)，不需要組織開展后續(xù)排查工作。[判斷題]*對錯【正確答案】27.各支公司風險預警系統(tǒng)人員對因客戶聯(lián)系信息不完整、不真實導致電話回訪不成功的，及時督促要求銷售人員收集客戶信息，提交分公司銷售渠道預警人員補充更新，不需要負責對無法進行電話回訪或電話回訪不成功件開展排查。[判斷題]*對錯【正確答案】28.防范和處置非法集資工作不用成立工作小組。[判斷題]*對錯【正確答案】29.案件處置程序包括立案，調(diào)查，審理，問責，結(jié)案等流程。[