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文檔簡介

《初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理》題庫

一,單選題(每題1分,選項中,只有一個符合題意)

1、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,核心一級資本充足率不得低于()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%【答案】C2、(2019年真題)商業(yè)銀行進行財務管理的目的是提高商業(yè)銀行的()。

A.資金運用成本

B.資金營利能力

C.創(chuàng)新能力

D.資金運用效率【答案】D3、非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序不包括()。

A.風險評估

B.現(xiàn)場檢查聯(lián)動

C.專項檢查

D.制定監(jiān)管計劃【答案】C4、在國內(nèi)外商業(yè)銀行實踐中,對于不確定性大、風險高的文化創(chuàng)意和新技術開發(fā)項目,通常采取()的方式籌措資金。

A.政府招標

B.項目融資

C.發(fā)行股票

D.發(fā)行債券【答案】B5、關于回購市場,下列表述錯誤的是()。

A.先購入證券、后出售證券稱為為逆回購

B.先出售證券、后購回證券稱為正回購

C.回購利率由中央銀行決定

D.回購市場是指通過回購協(xié)議進行短期資金融通的市場【答案】C6、目前中國整體經(jīng)濟形勢處于增長速度換檔期、結構陣痛期和()疊加的影響。

A.增長速度下坡期

B.緩沖期

C.高壓期

D.前期刺激政策消化期【答案】D7、商業(yè)銀行對貸款進行分類時,要評估借款人的還款能力,其評估內(nèi)容不包括借款人的()。

A.影響還款能力的非財務因素

B.現(xiàn)金流量

C.工作期限

D.財務狀況【答案】C8、根據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》的規(guī)定,商業(yè)銀行對單一集團客戶貸款不應超過其資本余額的()。

A.30%

B.15%

C.25%

D.10%【答案】B9、回購交易屬于()交易的一種特殊方式。

A.互換

B.即期

C.期貨

D.遠期【答案】D10、下列不屬于商業(yè)銀行對本行理財銷售行為的規(guī)范的是()。

A.不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間

B.不得代客戶簽署文件

C.為客戶提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹

D.不得通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利【答案】C11、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務合作等需要,存在同業(yè)的款項叫作()。

A.同業(yè)存放

B.存放同業(yè)

C.同業(yè)拆入

D.同業(yè)拆出【答案】B12、中國人民銀行創(chuàng)設短期流動性調(diào)節(jié)工具的時間是()。

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年1月

D.2012年1月【答案】C13、外審機構同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構進行外部審計的服務年限不得超過()年。

A.1

B.2

C.4

D.5【答案】D14、()是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務。

A.發(fā)卡業(yè)務

B.信用卡業(yè)務

C.收單業(yè)務

D.理財業(yè)務【答案】B15、下列關于金融工作的原則,說法錯誤的是()。

A.回歸本源,服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展

B.優(yōu)化結構,完善金融市場、金融機構、金融產(chǎn)品體系

C.加強黨對金融工作的領導

D.強化監(jiān)管,提高防范化解金融風險能力【答案】C16、《存款保險條例》規(guī)定的存款保險具有()。

A.收益性

B.安全性

C.自主性

D.強制性【答案】D17、以下關于內(nèi)部牽制階段說法錯誤的是()。

A.內(nèi)部牽制階段主要強調(diào)管理是制衡的結果

B.19世紀中葉至20世紀初期,控制作為管理職能之一,逐步發(fā)展成為由組織結構、職務分離、業(yè)務程序等因素構成的內(nèi)部牽制系統(tǒng)

C.內(nèi)部控制的思想在古代就已經(jīng)出現(xiàn)

D.內(nèi)部牽制是內(nèi)部控制發(fā)展的五個階段之一【答案】A18、債券投資業(yè)務中,債券票面利息與購買價格之間的比率為()。

A.即期收益率

B.名義收益率

C.到期收益率

D.持有期收益率【答案】A19、經(jīng)外匯管理部門批準,儲蓄機構可以辦理的外幣儲蓄業(yè)務不包括()。

A.活期儲蓄存款

B.整存整取定期儲蓄存款

C.存本取息定期儲蓄存款

D.經(jīng)中國人民銀行批準開辦的其他種類的外幣儲蓄存款【答案】C20、發(fā)行金融債券的有利影響不包括()。

A.有利于提高金融機構資產(chǎn)負債管理能力

B.有利于化解金融風險

C.有利于拓寬問接融資渠道

D.有利于豐富市場信用層次【答案】C21、信用風險又稱(),是指債務人或交易對手未能履約或信用質(zhì)量發(fā)生變化給銀行帶來損失的可能性。

A.貸款風險

B.操作風險

C.違約風險

D.運營風險【答案】C22、金融市場最主要、最基本的功能是()。

A.優(yōu)化資源配置

B.經(jīng)濟調(diào)節(jié)

C.融通貨幣資金

D.風險分散及管理【答案】C23、下列關于授權審批控制的說法中,正確的是()。

A.授權審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段

B.常規(guī)授權是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進行的授權

C.特別授權是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權

D.對于重大的業(yè)務和事項,可以實行個人決策審批【答案】A24、內(nèi)部控制結構階段最主要的特點就是將()作為一項重要的要素內(nèi)容與會計制度、控制程序一起納入內(nèi)部控制結構之中。

A.控制措施

B.控制環(huán)境

C.控制模型

D.內(nèi)部審計【答案】B25、下列關于商業(yè)銀行業(yè)務的表述,錯誤的是()。

A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準

B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營融資需要從事吸收公眾存款行為

C.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息

D.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款【答案】B26、下列關于設立企業(yè)集團財務公司法人機構應具備的條件,說法錯誤的是()。

A.在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業(yè)經(jīng)驗的人員

B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣

C.財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的2/3

D.財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作5年以上的人員應當不低于總人數(shù)的1/3【答案】B27、2008年以前,英國采取的“三頭監(jiān)管體制”包括英格蘭銀行、金融服務局和()。

A.英國匯豐銀行

B.英國審慎監(jiān)管局

C.大英財政稅務局

D.英國財政部【答案】D28、商業(yè)匯票的付款期限,最長不得超過()個月。

A.1

B.3

C.6

D.9【答案】C29、地方政府債券一般采用由()發(fā)行和兌付的方式管理。

A.地方政府自行

B.商業(yè)銀行統(tǒng)一代為

C.政策性銀行統(tǒng)一代為

D.財政部統(tǒng)一代為【答案】D30、下列不屬于中國人民銀行反洗錢職責的是()。

A.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

B.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

C.制定金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法

D.對金融機構的反洗錢內(nèi)控合規(guī)情況進行監(jiān)管【答案】D31、以同業(yè)拆借利率為基準利率的國家不包括()。

A.英國

B.美國

C.德國

D.歐盟【答案】C32、制定和實施貨幣政策,首先必須明確貨幣政策最終要達到的目的,即貨幣政策的()。

A.預期目標

B.操作目標

C.最終目標

D.中介目標【答案】C33、根據(jù)《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》,商業(yè)銀行應確定統(tǒng)一授信的審批程序,審批程序應規(guī)范、透明,不包括(),

A.信息收集、核實

B.授信審核

C.審批的全過程

D.審后監(jiān)督【答案】D34、對于商業(yè)銀行來說,一般極少采用的擔保方式是()。

A.留置

B.不動產(chǎn)抵押

C.外資企業(yè)連帶責任保證

D.支票、匯票、本票、債券、存款單等抵押【答案】A35、(2018年真題)根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,下列不屬于合規(guī)管理部門職責的是()。

A.作為授信評審委員會的成員參與對客戶授信各環(huán)節(jié)的評審

B.收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風險監(jiān)測指標

C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南

D.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓【答案】A36、()是金融市場的重要參與者,也是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者。

A.金融消費者

B.金融機構

C.中國銀監(jiān)會

D.商業(yè)銀行【答案】A37、()不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保,國家另有規(guī)定的除外。

A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務

B.同業(yè)代付業(yè)務

C.存放同業(yè)業(yè)務

D.銀行同業(yè)拆借業(yè)務【答案】A38、借款人的還款能力不包括借款人的()。

A.影響還款能力的非財務因素

B.現(xiàn)金流量

C.工作期限

D.財務狀況【答案】C39、我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括()。

A.中國華融資產(chǎn)管理公司

B.中國長城資產(chǎn)管理公司

C.中國東方資產(chǎn)管理公司

D.中國運通資產(chǎn)管理公司【答案】D40、下列不屬于票據(jù)結算業(yè)務的是()。

A.銀行匯票

B.支票

C.銀行本票

D.托收承付【答案】D41、下列不屬于資本市場的是()。

A.債券市場

B.票據(jù)市場

C.基金市場

D.股票市場【答案】B42、托收的方式中不包括()。

A.光票托收

B.跟單托收

C.直接托收

D.間接托收【答案】D43、代理政策性銀行業(yè)務目前主要代理()和國家開發(fā)銀行業(yè)務。

A.中國銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.外資行

D.中國進出口銀行【答案】D44、金融危機發(fā)生的原因不包括()。

A.金融資產(chǎn)負債表過度擴張

B.金融機構過度承擔風險

C.杠桿化程度過高

D.銀行的資本充足水平提高【答案】D45、在我國貨幣供應量層次劃分中,()被稱為廣義貨幣。

A.M0

B.M1

C.M2

D.M3【答案】C46、從國內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實踐看,()正成為商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。

A.存貸款比率

B.經(jīng)濟增加值

C.凈利潤

D.資本充足率【答案】B47、貨幣政策由()和貨幣政策工具兩部分構成。

A.財政政策目標

B.利率政策目標

C.基本政策目標

D.貨幣政策目標【答案】D48、下列選項中,()不屬于財務公司的資產(chǎn)業(yè)務。

A.發(fā)行金融債券

B.對成員單位辦理貸款

C.對成員單位辦理融資租賃

D.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸【答案】A49、下列關于風險轉移的說法,正確的是()。

A.風險轉移是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場,以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇

B.風險轉移可分為保險轉移和非保險轉移

C.非保險轉移是指商業(yè)銀行購買保險,以繳納保險費為代價,將風險轉移給承保人

D.商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時,通常會要求借款人提供第三方財產(chǎn)擔保作為還款保證,若借款人到期不能如約償還貸款本息,則由擔保人代為清償【答案】B50、同業(yè)借款業(yè)務最長期限自提款之日起不得超過()。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.3年【答案】D51、(2021年真題)銀團貸款是一種典型的()。

A.代理營銷渠道

B.委托營銷渠道

C.自營營銷渠道

D.合作營銷渠道【答案】D52、產(chǎn)品開發(fā)的方法可主要歸納為()。

A.仿效法、交叉組合法、升級法

B.仿效法、交叉組合法、創(chuàng)新法

C.復制法、交叉組合法

D.仿效法、升級法【答案】B53、(2020年真題)為避免外部審計師長期審計同一家銀行造成的客觀性和獨立性削弱,外審機構同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構進行外部審計的服務年限不得超過()年。

A.10

B.1

C.5

D.3【答案】C54、我國商業(yè)銀行票據(jù)結算業(yè)務所使用的票據(jù)有匯票、本票和支票,以下哪項不是支票類型?()

A.轉賬支票

B.普通支票

C.電子支票

D.現(xiàn)金支票【答案】C55、外審機構同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構進行外部審計的服務年限不得超過()年。

A.1

B.2

C.4

D.5【答案】D56、銀行業(yè)金融機構及其分支機構在設置考評指標、確定考評標準和分解考評指標時,應當符合()的原則。

A.審慎經(jīng)營和與外部審計相一致

B.審慎經(jīng)營和與內(nèi)部監(jiān)督相一致

C.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應

D.內(nèi)部監(jiān)督與外部審計相一致【答案】C57、同業(yè)借款業(yè)務的最長期限自提款之日起不得超過()。

A.6個月

B.1年

C.2年

D.3年【答案】D58、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列屬于大額交易的是()。

A.某日小李給小張通過銀行轉賬人民幣40萬元

B.某日A公司通過銀行轉賬支付給B供應商貨款人民幣220萬元

C.某日小王通過銀行柜臺取款人民幣1萬元

D.某日小劉通過銀行柜臺給小周匯款美金8000元【答案】B59、下列屬于非存款性負債業(yè)務創(chuàng)新的是()。

A.投資賬戶

B.可轉讓支付命令賬戶

C.協(xié)定賬戶

D.次級債券【答案】D60、銀行營銷組織中,分行具有的職責不包括()。

A.分銷渠道建設

B.本區(qū)域的廣告策劃與宣傳

C.全國市場定位分析

D.協(xié)調(diào)、推動營銷【答案】C61、治理通貨膨脹的措施中,屬于緊縮性財政政策的是()。

A.提高利率

B.減少賦稅

C.減少財政支出

D.減少基礎貨幣投放【答案】C62、《存款保險條例》規(guī)定,存款保險的最高償付限額為人民幣()萬元。

A.30

B.50

C.100

D.200【答案】B63、銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的()。

A.付款人

B.收款人

C.擔保人

D.背書人【答案】A64、(2018年真題)根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司是以經(jīng)營()業(yè)務為主的非銀行業(yè)金融機構。

A.經(jīng)營租賃

B.轉租賃

C.融資租賃

D.租賃【答案】C65、商業(yè)銀行分支機構辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的,應當在收到其總行(部)授權或授權發(fā)生變動之日起()日內(nèi),持其總行(部)的授權文件向當?shù)劂y監(jiān)局報告。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】D66、下列說法正確的一項是()。

A.商業(yè)銀行應當合理確定各項業(yè)務活動和管理活動的風險控制點,采取適當?shù)目刂拼胧?,?zhí)行不同標準的業(yè)務流程和管理流程,確保規(guī)范運作

B.商業(yè)銀行應當建立健全信息系統(tǒng)控制,通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結合,加強對業(yè)務和管理活動的系統(tǒng)人工控制

C.商業(yè)銀行應當根據(jù)經(jīng)營管理需要,合理確定部門、崗位的職責及權限,形成規(guī)范的部門、崗位職責說明,明確相應的報告路線

D.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的相容崗位,實施相應的措施,形成相互輪崗安排【答案】C67、匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式是()。

A.匯兌

B.信用證

C.委托收款

D.托收承付【答案】A68、世界上首次提出用“柵欄”將高風險的投資銀行業(yè)務及相關業(yè)務與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務相隔離的是()。

A.2013年12月16日通過的英國銀行改革法案

B.2013年12月16日通過的中國商業(yè)銀行改革法案

C.2014年12月16日通過的美國銀行改革法案

D.2013年12月16日通過的日本銀行改革法案【答案】A69、下列不屬于境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務應當符合的條件的是()。

A.注冊資本為實繳資本

B.具備辦理零售業(yè)務的良好基礎

C.具備辦理信用卡業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)

D.最近5年個人存貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結構穩(wěn)定【答案】D70、商業(yè)銀行對不同行業(yè)設置不同的風險預警體系,以此來達到()的目的。

A.提高行業(yè)利潤

B.搶占市場份額

C.規(guī)避產(chǎn)業(yè)風險

D.減小壞賬損失【答案】C71、一而言,流動性與償還期限成(),與債務人的信用能力成()。

A.正比;反比

B.反比;正比

C.正比;正比

D.反比;反比【答案】B72、根據(jù)《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》銀行業(yè)金融機構需加強個人金融信息保護,以下不屬于其禁止性要求的是()。

A.向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息

B.在個人提出反對的情況下,將個人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構其他營銷活動

C.執(zhí)行個人存款實名制

D.出售個人金融信息【答案】C73、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金()萬元以上的案件,詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額()萬元以上的案件,被定義為重大操作風險事件。

A.10;100

B.50;500

C.30;1000

D.100;1000【答案】C74、(2017年真題)下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務是()。

A.向金融機構借款

B.從事同業(yè)拆借

C.吸收公眾存款

D.經(jīng)批準,發(fā)行金融債券【答案】C75、以下不屬于中國證監(jiān)會對內(nèi)部審計人員應具備的專業(yè)從業(yè)資格的基本要求的是()。

A.勝任能力

B.專業(yè)水平

C.從業(yè)經(jīng)驗

D.道德準則【答案】A76、下列不屬于商業(yè)銀行債券投資目標的是()。

A.平衡風險性和流動性

B.降低資產(chǎn)組合的風險

C.提高資本充足率

D.平衡流動性和盈利性【答案】A77、()指金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)市場原則購買轉讓方的不良資產(chǎn),并通過資產(chǎn)轉讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式,對收購的債權資產(chǎn)進行經(jīng)營、管理和處置,最終實現(xiàn)價值提升。

A.不良資產(chǎn)業(yè)務

B.中間業(yè)務

C.投資業(yè)務

D.并購重組業(yè)務【答案】A78、少數(shù)貸款采用留置方式進行擔保,即債權人按照合同約定占有債務人的(),債務人不按照合同約定的期限履行債務的,債權人有權按照規(guī)定留置該財產(chǎn),以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。

A.財產(chǎn)

B.動產(chǎn)

C.不動產(chǎn)

D.財產(chǎn)權利【答案】B79、關于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則,下列說法錯誤的是()。

A.經(jīng)營存款業(yè)務特許制

B.以合法正當方式吸收存款

C.私自吸收存款

D.依法保護存款人合法權益【答案】C80、(2020年真題)商業(yè)銀行操作風險緩釋手段不包括()。

A.購買商業(yè)保險

B.暫停開展某類業(yè)務

C.將某些業(yè)務外包給具有較高技術和規(guī)模的其他機構

D.建立完備災備系統(tǒng)和連續(xù)營業(yè)方案【答案】B81、(2018年真題)其他情況不變,中央銀行提高商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率,貨幣供應量將可能()。

A.增加

B.減少

C.不變

D.不定【答案】B82、()不屬于互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式。

A.第三方支付

B.移動支付

C.網(wǎng)銀

D.現(xiàn)金支付【答案】D83、對銀行合規(guī)管理情況進行獨立的檢查和評價是()的重要職責。

A.合規(guī)部門

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.內(nèi)部審計部門【答案】D84、銀行的客戶可分為()。

A.自然人客戶、法人客戶、機構客戶

B.個人客戶、單位客戶

C.個人客戶、機構客戶

D.區(qū)域客戶、跨區(qū)域客戶【答案】C85、下列關于商業(yè)銀行通過購買保險以管理其操作風險的說法中,不正確的是()。

A.保險是西方商業(yè)銀行操作風險管理的重要工具

B.對于商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐、員工過失、自然災害、黑客攻擊等風險,都可以通過購買保險來緩釋

C.目前還沒有一種保險產(chǎn)品能夠覆蓋商業(yè)銀行所有的操作風險

D.商業(yè)銀行應該為各業(yè)務線盡可能全面地購買保險【答案】D86、資產(chǎn)證券化是指把缺乏(),但具有()的資產(chǎn)匯集起來,通過結構性重組,將其轉變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券,據(jù)以融通資金的機制和過程。

A.未來現(xiàn)金流;收益性

B.流動性;未來現(xiàn)金流

C.未來現(xiàn)金流;流動性

D.收益性;未來現(xiàn)金流【答案】B87、下列選項中,不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務要求的是()。

A.將資金拆給委托行后由委托行自付

B.將代付同業(yè)款項全額納入對同業(yè)機構的統(tǒng)一授信管理

C.加強貸款三查,管控信用風險

D.銀行開展同業(yè)代付業(yè)務應當制定明確的管理辦法,涵蓋業(yè)務定義、管理要素、部門職責分工、操作流程、會計核算、風險控制等內(nèi)容【答案】A88、下列關于同業(yè)拆借市場的說法,錯誤的是()。

A.同業(yè)拆借市場是指銀行及非銀行金融機構之間所形成的市場

B.同業(yè)拆借市場是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場

C.同業(yè)拆借市場是指臨時性的資金調(diào)劑所形成的市場

D.同業(yè)拆借市場是指銀行及個人之間所形成的市場【答案】D89、()交易,即除套期保值類以外的衍生產(chǎn)品交易。

A.保值類衍生產(chǎn)品

B.非套期保值類衍生產(chǎn)品

C.非套期保值類產(chǎn)品

D.套期保值類衍生產(chǎn)品【答案】B90、財務公司的外部結算業(yè)務不包括()。

A.委托收款

B.代理收付款

C.信用證結算

D.托收承付結算【答案】A91、()是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則,而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機構處罰,進而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)目的的風險。

A.違規(guī)風險

B.監(jiān)管風險

C.戰(zhàn)略風險

D.社會風險【答案】A92、經(jīng)風險調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計算公式是()。

A.RAROC=(收益-預期損失)/非預期損失

B.RAROC=(收益-非預期損失)/預期損失

C.RAROC=(非預期損失-預期損失)/收益

D.RAROC=(預期損失-非預期損失)/收益【答案】A93、境內(nèi)中資商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的,應當符合的條件不包括()。

A.主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求

B.最近5年無嚴重違法違規(guī)行為

C.內(nèi)部制度、風險管理和問責機制健全有效

D.具備開展業(yè)務必需的技術人員和管理人員【答案】B94、治理通貨膨脹的措施中,屬于緊縮性財政政策的是()。

A.提高利率

B.減少賦稅

C.減少財政支出

D.減少基礎貨幣投放【答案】C95、(2017年真題)商業(yè)銀行可以長期獨立運用的最穩(wěn)定的資金來源是()。

A.資本金

B.吸收存款

C.向中央銀行借款

D.發(fā)行金融債券【答案】A96、(2019年真題)王明需要對A銀行的風險管理系統(tǒng)進行評估,他被安排對下列的風險事件與風險類型進行對應,將每個事件劃分市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等風險類型。事件如下:

A.(1)操作風險;(2)市場風險;(3)信用風險;(4)流動性風險

B.(1)操作風險;(2)市場風險;(3)流動性風險;(4)信用風險

C.(1)操作風險;(2)信用風險;(3)市場風險;(4)流動性風險

D.(1)法律風險;(2)信用風險;(3)流動性風險;(4)操作風險【答案】A97、國別風險通常是由債務人所在國家的行為引起,以下哪項不屬于國別風險?()

A.匯率風險

B.經(jīng)濟風險

C.社會風險

D.政治風險【答案】A98、金融資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新并發(fā)展的非金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營模式是()。

A.傳統(tǒng)模式

B.重組型非金業(yè)務模式

C.債務重組模式

D.清算模式【答案】B99、各金融機構參與同業(yè)拆借市場的主要目的是()。

A.增加收入

B.降低風險

C.增加流動性

D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D100、(2018年真題)貸款人未按《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的,可以對其采取的措施是()。

A.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,由公安機關依法給予治安管理處罰

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.責令貸款人限期改正

D.責令貸款人限期改正,并處五十萬元以上二百萬元以下罰款【答案】C二,多選題(共100題,每題2分,選項中,至少兩個符合題意)

101、美國金融消費者保護局的主要職責包括()。

A.加強消費者金融教育

B.適當提高投資門檻

C.對向消費者提供按揭貸款的金融機構實施行為監(jiān)管

D.制定全國通用的住房抵押貸款最低標準

E.制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則【答案】ABCD102、根據(jù)《通風與空調(diào)工程施工質(zhì)量驗收規(guī)范》GB50243-2002,輸送空氣溫度()80℃的風管,應按設計規(guī)定采取防護措施。

A.等于

B.可能低于

C.低于

D.高于【答案】D103、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定,除法律規(guī)定,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或個人()儲蓄存款。

A.存入

B.支取

C.轉出

D.凍結

E.查詢【答案】D104、金融穩(wěn)定理事會成立后,取得的重大進展包括()。

A.督促修改國際會計標準

B.加強宏觀審慎監(jiān)管

C.擴大監(jiān)管范圍

D.推進執(zhí)行國際監(jiān)管標準

E.加強金融監(jiān)管國際合作【答案】ABCD105、銀行業(yè)金融機構應該尊重銀行業(yè)消費者的()。

A.知情權

B.自主選擇權

C.公平交易權

D.安全保障權

E.個人金融信息安全權【答案】ABC106、在借款合同中應與借款人明確約定流動資金貸款的()等條款。

A.金額

B.期限

C.利率

D.用途

E.支付【答案】ABCD107、下列關于我國貨幣政策的說法中,正確的有()。

A.我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應量

B.基礎貨幣就是高能貨幣

C.M2與M1之差為狹義貨幣

D.M0即流通中的現(xiàn)金

E.我國的基礎貨幣由兩部分構成【答案】ABD108、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構的職責包括()。

A.制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

B.實施行政許可

C.非現(xiàn)場監(jiān)管

D.報告和處置突發(fā)事件

E.對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督【答案】ABCD109、商業(yè)銀行可以通過()策略達到營銷目的。

A.專業(yè)化

B.低成本

C.單一營銷

D.大眾營銷

E.產(chǎn)品差異【答案】ABCD110、在合規(guī)管理體系中,合規(guī)部門的基本職責包括()。

A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展

B.監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況

C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓

D.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施

E.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險【答案】AC111、(2019年真題)根據(jù)《合伙企業(yè)法》,有限合伙人不得以()出資。

A.土地使用權

B.實物

C.勞務

D.知識產(chǎn)權【答案】C112、合規(guī)風險管理體系包括的基本要素有()。

A.合規(guī)風險管理計劃

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

D.合規(guī)風險識別和管理流程

E.合規(guī)培訓與教育制度【答案】ABCD113、非票據(jù)結算業(yè)務包括()。

A.匯兌

B.托收承付和委托收款

C.委托收款

D.支票

E.匯票【答案】ABC114、合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的()。

A.年齡

B.資質(zhì)

C.經(jīng)驗

D.專業(yè)技能

E.個人素質(zhì)【答案】BCD115、下列關于商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價,說法正確的是()。

A.在評價對象方面,商業(yè)銀行對納入并表管理機構進行內(nèi)部控制評價

B.在評價標準制定方面,商業(yè)銀行應當制定內(nèi)部控制缺陷認定標準

C.在評價質(zhì)量控制方面,商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機制

D.在評價結果與運用方面,商業(yè)銀行應當強化內(nèi)部控制評價結果運用

E.在評價實施方面,商業(yè)銀行應當根據(jù)業(yè)務經(jīng)營情況和風險狀況確定內(nèi)部控制頻率【答案】ABCD116、產(chǎn)品開發(fā)的目標主要表現(xiàn)在()。

A.提高現(xiàn)有市場的份額

B.吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶

C.以更低的成本提供同樣或類似的產(chǎn)品

D.建立專業(yè)化的信息與風險研究機構

E.吸引現(xiàn)有客戶加大購買力度【答案】ABC117、普惠金融面臨的問題與挑戰(zhàn)有()。

A.金融服務主體多元化

B.金融基礎設施建設有待加強

C.普惠金融服務不均衡

D.普惠金融體系不健全

E.法律法規(guī)體系不完善【答案】BCD118、同業(yè)業(yè)務的監(jiān)管要求主要包括()。

A.管理體系要求

B.資本管理要求

C.擔保管理要求

D.期限要求

E.授信管理要求【答案】ABCD119、下列關于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門制的說法中,正確的有()。

A.專營部門制由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營

B.專營部門制由中央銀行指定專營部門負責經(jīng)營

C.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門之外的其他部門和分支機構不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務

D.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務,可以委托其他部門或分支機構代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關系維護等操作性事項

E.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務,不得委托其他部門或分支機構辦理【答案】ACD120、按照風險事故的來源,風險可以分為()。

A.經(jīng)濟風險

B.市場風險

C.政治風險

D.社會風險

E.技術風險【答案】ACD121、下列關于中國信托業(yè)協(xié)會的說法正確的是()。

A.履行自律、維權、協(xié)調(diào)、服務職能,發(fā)揮相關管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用

B.維護信托業(yè)合法權益

C.維護信托業(yè)市場秩序

D.提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)

E.提高會員服務水平,促進信托業(yè)健康發(fā)展【答案】ABCD122、下列關于外幣存款業(yè)務與人民幣存款業(yè)務的區(qū)別,正確的是()。

A.存款的幣種不同

B.具體管理方式不同

C.客戶類型不同

D.存款業(yè)務的性質(zhì)不同

E.存款期限不同【答案】AB123、下列符合銀監(jiān)會倡導的合規(guī)文化理念的有()。

A.合規(guī)創(chuàng)造價值

B.合規(guī)與監(jiān)管有效互動

C.主動合規(guī)

D.合規(guī)人人有責

E.合規(guī)從高層做起【答案】ABCD124、根據(jù)對客戶定位的不同,網(wǎng)點機構營銷可分為()。

A.便民化網(wǎng)點機構營銷渠道

B.全方位網(wǎng)點機構營銷渠道

C.專業(yè)性網(wǎng)點機構營銷渠道

D.高端化網(wǎng)點機構營銷渠道

E.法人網(wǎng)點機構營銷渠道【答案】BCD125、商業(yè)銀行績效考評應當堅持的原則有()。

A.穩(wěn)健經(jīng)營

B.合規(guī)引領

C.戰(zhàn)略導向

D.綜合平衡

E.統(tǒng)一執(zhí)行【答案】ABCD126、(2018年真題)債權人自接到通知書之日起()日內(nèi),未接到通知書的自第一次公告之日起()日內(nèi),有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。

A.10;30

B.30;60

C.30;45

D.60;90【答案】C127、下列關于中國信托業(yè)協(xié)會的說法正確的是()。

A.履行自律、維權、協(xié)調(diào)、服務職能,發(fā)揮相關管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用

B.維護信托業(yè)合法權益

C.維護信托業(yè)市場秩序

D.提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)

E.提高會員服務水平,促進信托業(yè)健康發(fā)展【答案】ABCD128、非存款性負債業(yè)務創(chuàng)新包括()。

A.投資賬戶

B.可轉換債券

C.次級債券

D.協(xié)定賬戶

E.回購協(xié)議【答案】BC129、績效考評結果的應用包括()。

A.評定等級行

B.確定管理授權

C.分配信貸資源和財務費用

D.核定績效薪酬總額

E.評價高級管理人員和確定其績效薪酬【答案】ABCD130、(2017年真題)期貨交易所不能從事的業(yè)務有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B131、產(chǎn)品開發(fā)的方法主要有()。

A.單一法

B.仿效法

C.創(chuàng)新法

D.補缺法

E.交叉組合法【答案】BC132、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動。應為客戶提供()的意見,要按相應法律要求,特別重視并忠實履行對客戶的義務和責任。

A.專業(yè)

B.客觀

C.公平

D.高水準

E.高收益【答案】ABC133、銀行業(yè)消費者的隱私權包括()。

A.服務信息保密

B.身份信息保密

C.賬務信息保密

D.產(chǎn)品信息保密

E.收益信息保密【答案】BC134、下列屬于投資業(yè)務創(chuàng)新的有()。

A.金融期貨與期權

B.結構性票據(jù)

C.資產(chǎn)支持證券

D.可交換債券

E.本息分離債券【答案】ABCD135、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備條件,說法正確的有()。

A.具有良好的公司治理機制

B.核心資本充足率不低于3%

C.最近3年連續(xù)盈利

D.貸款損失準備計提充足

E.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為【答案】ACD136、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有()。

A.實事求是,客觀、真實反映銀行活動信息

B.嚴格遵守各項法律、法規(guī)

C.履行法律義務,保守國家機密和商業(yè)秘密

D.尊重創(chuàng)造,保護知識產(chǎn)權和專利

E.堅持依法合規(guī)辦事【答案】ABCD137、(2018年真題)下列說法錯誤的是()。

A.公開募集基金應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊

B.公開募集基金應當由基金管理人管理,基金托管人托管

C.非公開募集基金應當由基金托管人托管

D.私募投資基金可以進行公開宣傳【答案】D138、根據(jù)貨幣調(diào)控需要,近年來中國人民銀行創(chuàng)新的公開市場業(yè)務工具主要包括()。

A.短期流動性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.中期借貸便利

D.抵押補充貸款

E.同業(yè)回購【答案】ABCD139、銀行市場定位主要包括()。

A.產(chǎn)品定位

B.銀行形象定位

C.銷售目標定位

D.行業(yè)差別定位

E.行業(yè)形象差異定位【答案】AB140、貸款基本要素主要包括()。

A.借款主體

B.信貸產(chǎn)品

C.信貸金額

D.信貸期限

E.貸款利率【答案】ABCD141、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應當遵循的原則有()。

A.公平

B.公正

C.公開

D.風險匹配

E.誠實信用【答案】ABCD142、下列關于收單銀行加強對特約商戶資質(zhì)審核的說法中,正確的有()。

A.實行商戶實名制

B.不得設定虛假商戶

C.不得因與特約商戶有其他業(yè)務往來而降低資質(zhì)審核標準和檢查要求

D.對批發(fā)類、咨詢類、投資類商戶或可能出現(xiàn)高風險的商戶應當從嚴審核

E.對中介類、公益類、低扣率商戶應當從嚴審核【答案】ABCD143、上海證券交易所規(guī)定回購期限為()。

A.7天

B.15天

C.1個月

D.3個月

E.6個月【答案】ACD144、在借款合同中應與借款人明確約定流動資金貸款的()等條款。

A.金額

B.期限

C.利率

D.用途

E.支付【答案】ABCD145、產(chǎn)品開發(fā)的目標主要表現(xiàn)在()。

A.提高現(xiàn)有市場的份額

B.吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶

C.以更低的成本提供同樣或類似的產(chǎn)品

D.建立專業(yè)化的信息與風險研究機構

E.吸引現(xiàn)有客戶加大購買力度【答案】ABC146、根據(jù)中國銀監(jiān)會公布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于()。

A.9%

B.8%

C.7%

D.6%

E.5%【答案】BD147、財務公司的發(fā)展取向有()。

A.做實資產(chǎn)交易

B.做長服務鏈條

C.做活市場融資

D.做全中間業(yè)務

E.做大資金歸集【答案】ABCD148、金融企業(yè),是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的()。

A.國有及國有控股商業(yè)銀行

B.政策性銀行

C.信托投資公司、財務公司

D.城市信用社、農(nóng)村信用社

E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法監(jiān)督管理的其他國有及國有控股金融企業(yè)【答案】ABCD149、(2018年真題)股份有限公司采用募集設立方式的,公司董事會應于創(chuàng)立大會結束后()日內(nèi),向公司登記機關——工商行政管理機關申請設立登記。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】D150、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶的渠道包括()。

A.柜面

B.遠程視頻柜員機

C.智能柜員機

D.網(wǎng)上銀行

E.手機銀行【答案】ABCD151、根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》,財務公司可以經(jīng)營的業(yè)務有()。

A.協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付

B.經(jīng)批準的保險代理業(yè)務

C.對成員單位辦理財務和融資顧問

D.對成員單位辦理貸款

E.對成員單位提供擔?!敬鸢浮緼BCD152、商業(yè)銀行的代收代付業(yè)務主要包括()。

A.代理各項公用事業(yè)收費

B.代理行政事業(yè)性收費

C.代發(fā)工資

D.代扣住房按揭貸款

E.代理財政性收費【答案】ABCD153、單位協(xié)定存款賬戶下設()。

A.通知戶

B.基本戶

C.存款戶

D.協(xié)定戶

E.結算戶【答案】D154、下列風險中,屬于按照誘發(fā)風險的原因進行分類的有()。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

E.聲譽風險【答案】ABCD155、我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務幣種主要有()。

A.美元

B.歐元

C.日元

D.英鎊

E.韓元【答案】ABCD156、按照風險事故的來源,風險可以分為()。

A.經(jīng)濟風險

B.市場風險

C.政治風險

D.社會風險

E.技術風險【答案】ACD157、定期存款的種類包括()。

A.整存整取

B.零存整取

C.整存零取

D.存本取息

E.定活兩便【答案】ABCD158、銀行的客戶可以分為()。

A.單位客戶

B.機構客戶

C.公司客戶

D.個人客戶

E.企業(yè)客戶【答案】BD159、(2019年真題)簽訂上市協(xié)議的公司應當公告持有公司股份最多的前()名股東的名單和持股數(shù)額。

A.10

B.15

C.5

D.20【答案】A160、(2018年真題)《中華人民共和國公司法》規(guī)定,股份有限公司將法定公積金轉為股本時,留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的()。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】D161、下列屬于《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人的有()。

A.總行和分行的高級管理人員

B.商業(yè)銀行的董事

C.商業(yè)銀行的主要自然人股東

D.有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉移的其他人員

E.商業(yè)銀行高級管理人員近親屬【答案】ABD162、(2019年真題)封閉式基金的基金份額在基金的存續(xù)期間,基金份額持有人()

A.不得申請贖回

B.只能在基金合同約定的場所申請贖回

C.可在任何時間、場所申請贖回

D.可以申請贖回【答案】A163、按照發(fā)行機構不同,目前世界上主要的信用卡包括()。

A.維薩卡(VISA)

B.JCB卡

C.個人卡

D.單位卡

E.中國銀聯(lián)卡【答案】AB164、國有及國有控股的大型商業(yè)銀行是()。

A.中國銀行

B.中國工商銀行

C.中國人民銀行

D.交通銀行

E.中國建設銀行【答案】ABD165、COSO委員會于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》,在內(nèi)部控制整體框架中,提出了內(nèi)部控制的五個要素,包括()。

A.控制環(huán)境

B.風險評估

C.控制活動

D.信息與溝通

E.內(nèi)部監(jiān)督【答案】ABCD166、COSO委員會在內(nèi)部控制整體框架中,明確的內(nèi)部控制的目標包括()。

A.信息與溝通

B.財務報告的可靠性

C.發(fā)展的效果和效率

D.內(nèi)部控制的控制活動

E.相關法律法規(guī)的遵循【答案】BC167、下列屬于金融資產(chǎn)管理公司擴展功能的有()。

A.各類存量資產(chǎn)的盤活者

B.防范和化解金融風險

C.資產(chǎn)管理業(yè)務的探索者

D.多元化金融服務的實踐者

E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ACD168、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會維權職責內(nèi)容的有()。

A.提高社會公眾的金融意識和風險意識

B.建立與中國銀保監(jiān)會等有關部門的溝通機制

C.組織開展銀行業(yè)國際交流與合作

D.提出銀行業(yè)有關政策、立法等方面的建議

E.加強與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD169、不良貸款早期預警信號中,屬于微觀方面的是()。

A.宏觀經(jīng)濟變化

B.經(jīng)濟政策調(diào)整

C.企業(yè)財務狀況或財務行為出現(xiàn)異常

D.報送財務報表出現(xiàn)異常

E.經(jīng)營狀況出現(xiàn)重大變化【答案】CD170、2008年金融危機之后,英國政府新設立審慎監(jiān)管局(PRA),下列關于該委員會的說法正確的有()。

A.將擔負起微觀審慎監(jiān)管職責

B.促進其所監(jiān)管機構的安全和穩(wěn)健

C.更為關注金融機構的業(yè)務模式和戰(zhàn)略

D.負責對重要金融機構日常檢查

E.授權金融機構從事受監(jiān)管的業(yè)務活動【答案】ABCD171、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務有()。

A.直接融資租賃

B.轉租賃

C.售后回租

D.聯(lián)合租賃

E.間接融資租賃【答案】ABCD172、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)不包括()。

A.管理

B.處置

C.收購

D.重組

E.接管【答案】D173、產(chǎn)業(yè)組織政策包括()。

A.產(chǎn)業(yè)技術政策

B.產(chǎn)業(yè)保護政策

C.市場秩序政策

D.產(chǎn)業(yè)合理化政策

E.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】BCD174、下列選項中,屬于財產(chǎn)信托的有()。

A.動產(chǎn)信托

B.不動產(chǎn)信托

C.有價證券信托

D.其他財產(chǎn)信托

E.其他財產(chǎn)權信托【答案】ABCD175、下列哪一項屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的自律職責()。

A.組織會員簽訂自律公約及其實施細則

B.組織制定行業(yè)標準、業(yè)務規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試

C.組織會員制定維權公約

D.組織銀行從業(yè)人員的相關培訓【答案】ABD176、貸款“三查”是銀行信用風險控制的重要手段,主要包括()。

A.貸中調(diào)查

B.貸時審查

C.貸后檢查

D.貸前調(diào)查

E.借前調(diào)查【答案】BCD177、貨幣政策工具是中央銀行為實現(xiàn)貨幣政策的目標而采取的具體手段和措施。主要包括()。

A.一般性政策工具

B.新型貨幣政策工具

C.保證金制度

D.新型財政政策工具

E.存款保險條例【答案】AB178、商業(yè)銀行對于重大投訴處理的基本原則包括()。

A.快速反應、避重就輕

B.合規(guī)謹慎、重視細節(jié)

C.公正誠信、實事求是

D.有效控制、減少影響

E.積極應對、快速反應【答案】CD179、對于違規(guī)的固定資產(chǎn)貸款人,銀監(jiān)會除對其采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定對其進行處罰的情形有()。

A.受理不符合條件的固定資產(chǎn)貸款申請并發(fā)放貸款的

B.與借款人串通,違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的

C.超越、變相超越權限或不按規(guī)定流程審批貸款的

D.未按相關規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的

E.與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款的【答案】ABCD180、(2019年真題)收購人或者收購人的控股股東,利用上市公司收購,損害被收購公司及其股東的合法權益的,對收購人或其控股股東的()給予警告,并處罰3萬元以上30萬元以下的罰款。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B181、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有()。

A.中國招商銀行

B.中國郵政儲蓄銀行

C.中國建設銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

E.中國工商銀行【答案】BCD182、下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是()。

A.企業(yè)債券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股票

D.可轉讓

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