集團(tuán)賬戶管理制度

鏈家地產(chǎn)制度流程編號(hào) ZL-CW-C-012 版本編號(hào) 2.0發(fā)文日期 密 級(jí) 秘密關(guān)于發(fā)布《鏈家控股銀行賬戶管理規(guī)定》的通知一、 發(fā)布目的及生效時(shí)間為了規(guī)范集團(tuán)公司及各個(gè)分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進(jìn)行監(jiān)控，維護(hù)財(cái)務(wù)工作的正常秩序，并合理利用資金，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本規(guī)定。本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。二、 傳達(dá)對(duì)象應(yīng)知應(yīng)會(huì)：鏈家控股及各個(gè)分公司、子公司財(cái)務(wù)部一般了解：三、 版本優(yōu)化說(shuō)明1、更新了開戶申請(qǐng)模板。該模板所體現(xiàn)的申請(qǐng)內(nèi)容更加清晰，申請(qǐng)?jiān)蚋用鞔_；2、明確了各子公司開戶及銷戶審批流程；3、新增總部對(duì)外聯(lián)系部的職責(zé)，明確了異地新設(shè)子公司驗(yàn)資戶和基本戶開立，也需經(jīng)總部財(cái)務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)審批確認(rèn)。4、便于集團(tuán)資金整體管控，新增收入帳戶和支出賬戶的含義，各子公司流入資金全額上劃，支出資金由總部按需下劃。5、新增銀行開立賬戶的時(shí)效，業(yè)務(wù)部門若有開戶需求，可參考該時(shí)效，提前告知財(cái)務(wù)。四、 后續(xù)管理計(jì)劃培訓(xùn)宣傳計(jì)劃：各部門自行宣講績(jī)效管理計(jì)劃：無(wú)ＩＴ切換計(jì)劃：無(wú)審計(jì)檢查計(jì)劃：本制度流程由財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)解釋修訂。特此通知呈 報(bào) 公司總公司 鏈家控股及各個(gè)分公司、子公司財(cái)務(wù)部主 送分公司 分公司總經(jīng)理總公司抄 送分公司附件權(quán)限（可下載者）經(jīng)辦部門：資金管理經(jīng)辦人： 楊莉 聯(lián)系電話：59107087部【鏈家控股銀行賬戶管理規(guī)定】一、制度概況制度編號(hào)【ZL-CW-C-012】版本編號(hào)【1.0】生效日期密級(jí)程度□普通■秘密□機(jī)密□絕密為了規(guī)范集團(tuán)公司及各個(gè)分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效目 的進(jìn)行監(jiān)控，維護(hù)財(cái)務(wù)工作的正常秩序，并合理利用資金，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本規(guī)定。適用范圍 本辦法適用于鏈家控股集團(tuán)公司本部及各分公司和子公司優(yōu)化無(wú)版本優(yōu)原因化說(shuō)明優(yōu)化無(wú)內(nèi)容應(yīng)知應(yīng)會(huì)一般了解傳達(dá)對(duì)象部門/區(qū)域崗位部門/區(qū)域崗位總公司總公司分公司分公司上級(jí)流程或制度下級(jí)流程或制度類型:□崗位職責(zé)□操作規(guī)程√管理規(guī)定□其他制訂：財(cái)務(wù)中心擬稿：資金管理部會(huì)簽：√運(yùn)營(yíng)中心 √人力資源中心√財(cái)務(wù)中心 √資訊科技中心√中融信 √客戶服務(wù)中心批準(zhǔn)：□本中心副總裁 √總裁

√綜合中心 √企劃中心√審計(jì)監(jiān)察中心 √培訓(xùn)中心√市場(chǎng)研發(fā)中心 √企業(yè)發(fā)展中心□其他：1、目的為了規(guī)范集團(tuán)公司及各個(gè)分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進(jìn)行監(jiān)控，維護(hù)財(cái)務(wù)工作的正常秩序，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 ，特制定本規(guī)定。2、適用范圍本辦法適用于鏈家控股集團(tuán)公司總部及各分公司和子公司3、職責(zé)鏈家集團(tuán)財(cái)務(wù)中心資金管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司總部賬戶的管理工作 ;集團(tuán)總部對(duì)外聯(lián)系部負(fù)責(zé)異地新設(shè)子公司初期驗(yàn)資戶和基本戶的開立工作；各個(gè)子公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本公司賬戶的管理工作。4、內(nèi)容4.1賬戶的開立公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，本著就近、便利、利于業(yè)務(wù)的原則尋找合適的銀行設(shè)立銀行基本戶進(jìn)行日常核算及支付工作，原則上所有費(fèi)用的支付都在基本戶進(jìn)行，以便于管理、核算和審核工作；公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，本著服務(wù)運(yùn)營(yíng)的原則設(shè)立一至兩個(gè)一般銀行帳戶進(jìn)行業(yè)務(wù)核算及收支工作，原則上所有業(yè)務(wù)往來(lái)都在這些帳戶進(jìn)行，以便于管理、核算和審核工作；公司嚴(yán)禁開立個(gè)人賬戶。未經(jīng)集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心審批，嚴(yán)禁私自設(shè)立個(gè)人存折賬戶辦理公司業(yè)務(wù)；總部資金管理部與對(duì)外聯(lián)系部及各子公司財(cái)務(wù)部開立賬戶前應(yīng)提交開戶申請(qǐng)（見附件1），集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)簽字審批。各個(gè)公司需在賬戶設(shè)立后五日內(nèi)報(bào)送賬戶基本情況到集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心資金管理部處進(jìn)行備案；總部資金管理部與對(duì)外聯(lián)系部及各子公司財(cái)務(wù)部開立賬戶前應(yīng)填寫開戶申請(qǐng)（格式見附件1），將開戶申請(qǐng)粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負(fù)責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員，并抄送集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理?？偛抠Y金管理部收到郵件后，應(yīng)及時(shí)將郵件正文進(jìn)行打印，并在打印出來(lái)的開戶申請(qǐng)上簽初審意見，遞送至財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)及資金管理部經(jīng)理進(jìn)行審批；各個(gè)公司需在賬戶設(shè)立后五日內(nèi)，填寫開戶備案表（格式見附件 2），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負(fù)責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員進(jìn)行備案，并抄送集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理；銀行開立基本賬戶的時(shí)效為 7個(gè)工作日；銀行開立一般賬戶的時(shí)效為 3個(gè)工作日。若業(yè)務(wù)部門，如有開戶需求，須視實(shí)際情況，提前告知財(cái)務(wù)。總部及各子公司均應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)銀行賬戶開戶資料的整理、保管工作。4.2賬戶的日常管理根據(jù)公司目前的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，公司的銀行賬戶分為重要賬戶、一般賬戶、臨時(shí)賬戶三級(jí)；重要賬戶是公司由于經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)需要開立的辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算及現(xiàn)金收付的賬戶（其中只有基本戶可以辦理現(xiàn)金收付，非基本戶僅可以辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)）；重要賬戶又分為收入賬戶和支出賬戶兩類。收入賬戶是公司業(yè)務(wù)資金流入賬戶，該賬戶只能流入資金，資金流出唯一去向?yàn)榭偛抠~戶。支出賬戶是公司各種報(bào)銷、結(jié)費(fèi)，資金流出賬戶，該賬戶資金唯一來(lái)源為總部資金撥付。一般賬戶是公司由于開展房款、墊資等業(yè)務(wù)，應(yīng)銀行要求開立的與保證金戶相對(duì)應(yīng)的銀行賬戶，一般不辦理日常結(jié)算管理業(yè)務(wù)；臨時(shí)賬戶是公司因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)開立的賬戶；賬戶管理的原則是：合理調(diào)撥資金，確保資金的周轉(zhuǎn)暢通，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，各個(gè)公司應(yīng)盡量不開設(shè)除基本戶外的新賬戶；各個(gè)公司財(cái)務(wù)部應(yīng)每日統(tǒng)計(jì)各賬戶的實(shí)際余額， 編制資金日?qǐng)?bào)表，以便及時(shí)反映公司實(shí)際的資金狀況；集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心資金管理部負(fù)責(zé)每周編制資金狀況變動(dòng)趨勢(shì)表， 以及時(shí)反映公司資金變動(dòng)的情況；各賬戶管理人員每月負(fù)責(zé)銀行對(duì)賬單的索取、 保管工作，務(wù)必保證資料齊全、完整。根據(jù)賬戶對(duì)賬單的數(shù)量按月、季度或年定期整理、裝訂對(duì)賬單，并入庫(kù)；根據(jù)賬戶的重要程度每周或月末編制所有賬戶的銀行余額調(diào)節(jié)表，找出未達(dá)賬項(xiàng)，對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行賬齡分析，并及時(shí)查明未達(dá)原因，每周出具未達(dá)款項(xiàng)說(shuō)明報(bào)告，以保證賬實(shí)相符。4.3賬戶的撤銷公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)資金賬戶進(jìn)行管理，由于業(yè)務(wù)變化而不再使用的賬戶，應(yīng)及時(shí)辦理撤銷手續(xù)；總部及各個(gè)子公司撤銷賬戶應(yīng)提交銷戶申請(qǐng)（見附件 2），由集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)簽字審批；各個(gè)公司需在辦理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內(nèi)報(bào)送賬戶基本情況到集團(tuán)財(cái)務(wù)中心資金管理部處進(jìn)行備案?？偛考案鱾€(gè)子公司撤銷賬戶應(yīng)填寫銷戶申請(qǐng)（格式見附件 3），將銷戶申請(qǐng)粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負(fù)責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員，并抄送集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理。總部資金管理部收到郵件后，應(yīng)及時(shí)將郵件正文進(jìn)行打印，并在打印出來(lái)的銷戶申請(qǐng)上簽初審意見，遞送至財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)及資金管理部經(jīng)理進(jìn)行審批；4.3.3各個(gè)公司需在辦理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內(nèi)，填寫銷戶備案表（格式見附件4），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負(fù)責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員進(jìn)行備案，并抄送集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理；各個(gè)公司在辦理賬戶撤銷手續(xù)前，必須完整打印并妥善保管銀行對(duì)賬單等原始賬戶交易信息資料，嚴(yán)禁在賬戶信息資料不全的情況下辦理撤銷手續(xù)。 總部及各子公司均應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)銀行賬戶銷戶資料的整理、保管工作。二、 例外無(wú)三、解釋本管理制度由財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)解釋修訂。四、引用無(wú)五、附錄附件1開戶申請(qǐng)附件2開戶備案表附件3銷戶申請(qǐng)附件4銷戶備案表附件1主送：鏈家集團(tuán)副總裁魏總、財(cái)務(wù)本部總監(jiān)田總由：集團(tuán)財(cái)務(wù)本部資金管理部 //**子公司財(cái)務(wù)部日期：開戶申請(qǐng)尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：現(xiàn)因開展 業(yè)務(wù)，需要在銀行新設(shè)立 **賬戶（賬戶性質(zhì)）。該賬戶主要用途為 。針對(duì)此需求，可選擇銀行及其特點(diǎn)如下：中國(guó)工商銀行**支行：招商銀行**支行：中國(guó)建設(shè)銀行**支行：。。。。因此，我公司擬選擇在 **銀行**支行新設(shè)一般賬戶。望批準(zhǔn)！**鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司**部年 月 日附件2開戶備案表銀行賬戶名稱 賬 號(hào) 戶 名 賬戶性質(zhì) 開戶日期附件3主送：鏈家集團(tuán)副總裁魏總、財(cái)務(wù)本部總監(jiān)田總由：集團(tuán)財(cái)務(wù)本部