合規(guī)述職報(bào)告

第第6頁(yè)共6頁(yè)合規(guī)述職報(bào)告 深圳分公司2021總公司：20 年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年合規(guī)工作責(zé)任重大使光榮。深圳分公司深入學(xué)習(xí)和全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、總公司工作會(huì)議精神緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的工作主基調(diào)扎實(shí)推進(jìn)公司2021年合規(guī)工作總戰(zhàn)略貫徹落實(shí)總公司20 年合規(guī)工作會(huì)議精神狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí)提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。現(xiàn)就我公司20 年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：一、20 年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧近一年來隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的迅猛增長(zhǎng)公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是我們也清楚地知道與監(jiān)管要求相比、與總公司對(duì)未來發(fā)展的目標(biāo)要求相比以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴(yán)重程度來看公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力一些制約依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的深層次矛盾依然存在有些問題還比較突出合規(guī)工作所面臨的形勢(shì)還不容樂觀合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管的.要求越來越高。在年初召開的全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上中國(guó)保監(jiān)會(huì)將20 年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”從監(jiān)管和合規(guī)的角度看主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字：一是檢查對(duì)象更加明確把市場(chǎng)份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。從總公司合規(guī)管控要求來看總公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高管理力度將進(jìn)一步加大。20 年是總公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年總公司制定了“使命 計(jì)劃”提出20 年實(shí)現(xiàn)保費(fèi) 以上的增長(zhǎng)、規(guī)模突破 億元的要省公司確定了“保費(fèi)增速 以上保費(fèi)收入突破 億元”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。20 年合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻合規(guī)工作千頭萬(wàn)緒任務(wù)十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ?xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng)包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評(píng)價(jià)、內(nèi)控自我評(píng)價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作這對(duì)我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn)20 年我公司緊跟形勢(shì)有所為既堅(jiān)持原則把守底線又通過多種形式的合規(guī)手段推動(dòng)了合規(guī)理念提升實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。二、20 年合規(guī)工作重點(diǎn)(一）抓好一條主線持續(xù)完善三道防線體系。對(duì)本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政性；制定第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程促使四級(jí)機(jī)構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)提高合規(guī)服務(wù)能力實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。成問題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制促進(jìn)違規(guī)問進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。(二）抓隊(duì)伍建設(shè)創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制。目前公司合規(guī)崗屬兼崗不能全面滿足公司高速發(fā)展時(shí)期對(duì)合2021崗的職責(zé)實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí)由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻在這個(gè)過程中通過工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新通過開展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通在動(dòng)態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能更好的為公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù)。(三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)提高全員合規(guī)意識(shí)。深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務(wù)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)各職能部門負(fù)責(zé)人在總公司風(fēng)控合規(guī)部的指導(dǎo)下開展內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險(xiǎn)監(jiān)管政考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來既注重軟性影響又強(qiáng)化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。(四）抓合規(guī)