反電詐知識考試題庫（100題）

PAGEPAGE32反電詐知識考試題庫（100題）一、單選題1.銀行客戶經(jīng)理方某在明知該謝某注冊對公賬戶用于電信詐騙、洗錢等犯罪活動的情況下，采取不審核或者虛假審核的方式，以500至800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公賬戶20余套，非法獲利13800元。方某涉嫌何罪()A、妨害信用卡管理罪B、涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪C、侵犯公民個人信息罪答案：B2.請問下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉賬業(yè)務答案：D3.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以()。A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A4.湖南省金融領域“斷卡”行動工作期限為()。A、1年B、5年C、10年D、不設期限,直至販卡泛濫、被大量用于犯罪的被動局面徹底扭轉答案：D5.各金融機構和支付機構應當遵循()原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權益保護之間的關系。A、“風險為本”和“審慎均衡”B、“風險為本”和“審慎經(jīng)營”C、“風險為主”和“審慎均衡”D、“風險為主”和“審慎經(jīng)營”答案：A6.自()起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，并載明以下語句:“本人(單位)充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶”，由客戶確認。A、2016年12月1日B、2018年1月1日C、2019年6月1日D、2019年1月1日答案：C7.企業(yè)開立基本存款賬戶由核準制調整為備案制后，賬戶的啟用時間為()。A、正式開戶當日B、一個工作日C、三個工作日D、三個自然日答案：A8.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素()。A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：A9.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，()年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，（）年內不得為其新開立賬戶。A、3;3B、3;5C、5;5D、5;3答案：D10.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織?()A、亞太反洗錢組（APG）B、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會C、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）D、金融行動特別工作組答案：B11.電詐被害人向銀行申請緊急止付時，緊急止付的時限是自止付時點起()小時。A、24B、48C、36D、72答案：B12.銀行和支付機構發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉入轉出交易的，應當按照()，對單位或者個人的交易背景進行調查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應當按照審慎原則調整向單位和個人提供的相關服務。A、審慎原則B、公平公正原則C、誰發(fā)展誰負責原則D、了解你的客戶原則答案：D13.金融機構應履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以()向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。A、書面形式B、電子形式C、郵件形式D、文件形式答案：A14.企業(yè)破產管理人的賬戶管理業(yè)務過程中，對管理人查詢債務人企業(yè)賬戶信息的，應依法受理，并認真審核證明文件，協(xié)助查詢并提供相關賬戶信息。對于柜臺查詢事項，能當場答復的要即時答復；不能當場答復的，電子信息類查詢應在()個工作日內答復，紙質材料等手工查詢應在()個工作日內答復。A、3,10B、3,20C、5,10D、5,20答案：B15.Ⅲ類賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應原路返回同名Ⅰ類戶。A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B16.新開賬戶必須嚴格執(zhí)行()天內首次回訪核驗制度。A、7B、10C、15D、30答案：A17.全國集中賬戶管理系統(tǒng)于()上線。A、2019年5月21日B、2018年5月21日C、2018年6月21日D、2019年6月21答案：B18.對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的()個工作日內劃分其風險等級。A、2B、3C、5D、10答案：D19.存款人申請開立臨時存款賬戶,下列說法正確的有()。A、銀行業(yè)協(xié)會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D20.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C21.關于小微企業(yè)簡易開戶，下列說法不正確的是()。A、應合理設置賬戶交易限額，暫緩開通企業(yè)手機銀行、網(wǎng)銀等非柜面業(yè)務。B、開戶前必須先核實法定代表人/單位負責人的開戶意愿、問詢開戶用途、企業(yè)經(jīng)營情況、資金支付需求。C、通過簡易開戶流程為小微企業(yè)開戶后，網(wǎng)點后續(xù)可不再進行上門核實。D、僅一個月內新注冊的本地企業(yè)開立基本存款賬戶。答案：C22.金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存()和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務報表D、客戶身份資料答案：D23.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()。A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變答案：D24.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。A、收單機構B、銀聯(lián)機構C、發(fā)單機構D、開戶機構答案：A25.中國人民銀行分支機構和銀行機構應在()通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結算賬戶業(yè)務。A、每日B、國家法定工作日C、工作時間D、工作日答案：B26.施工企業(yè)向個人支付的款項，如支付頻率和支付金額超過勞務用工正常水平的，開戶行應要求企業(yè)提供()，防止企業(yè)抽逃工程款、逃稅、洗錢、變相套現(xiàn)等違法行為。A、企業(yè)流水B、稅務發(fā)票C、付款依據(jù)D、農名工名單答案：C27.Ⅱ類戶可以辦理()業(yè)務。經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，還可以辦理（）業(yè)務，可以配發(fā)銀行卡實體卡片。A、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費,存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉入;B、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉入;C、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金，非綁定賬戶資金轉入D、存款、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉入答案：B28.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起()個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，支付機構應當暫停其所有業(yè)務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。A、1B、3C、6D、12答案：C29.對于用工企業(yè)代理農民工批量開立銀行卡賬戶的，代理開戶的銀行卡賬戶必須經(jīng)本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前賬戶()。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、可收可付答案：A30.被列為高風險帳戶的客戶行為有哪些特征()。A、客戶申請開戶理由不充分，有合理理由懷疑其開戶目的但沒有確切證據(jù)拒絕其開戶的;B、客戶名下已有其他賬戶因交易特征符合電信詐騙、跨境賭博、洗錢等風險交易特征的；C、客戶存在頻繁開銷戶、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶升降級等可疑行為的；D、以上答案皆正確答案：D31.銀行機構應當在“了解你的客戶”基礎上，遵循()原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調查的具體方式，不得“一刀切”要求客戶提供輔助證明材料，不得向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。A、客戶至上B、應開盡開C、風險為本D、效益為本答案：C32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C多選題1.關于代理開戶下列說法正確的是()A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的客戶申請開戶時由法定監(jiān)護人代理，必須提供本人及代理人有效身份證件及合法代理關系證明。B、營業(yè)機構必須對客戶及其代理人提供的身份證件進行真?zhèn)悟炞C及聯(lián)網(wǎng)核查驗證，并與客戶本人核對，確?！皩嵜麑嵢恕?。C、代理開戶時，可以只登記客戶本人身份信息，不用登記代理人身份信息。D、銀行應對代理關系真實性進行審核，確保被代理人的真實意愿答案：ABD2.銀行業(yè)金融機構為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求出具的輔助身份證明材料包括()A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍隊和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證。B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。E、外國公民為外國居民身份證、使領館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件。F、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。答案：ABCDEF3.對于新開銀行卡客戶預留手機號碼，以下說法正確的是()A、原則上應預留本人實名登記的手機號碼，確無手機號碼的，可以不予預留B、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務的客戶，應當要求預留本人實名登記的手機號碼C、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務的客戶，若預留手機銀行非本人實名登記但可提供關系證明的，銀行可予以開辦D、16歲以下中國公民由監(jiān)護人代理開立的銀行賬戶，可留存監(jiān)護人或存款人本人經(jīng)實名認證的手機號碼答案：ABD4.請問下列業(yè)務中屬于一次性金融業(yè)務的是()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉賬業(yè)務答案：ABC5.優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程主要包括哪些內容()A、采取差異化的客戶盡職調查方式B、推行個人簡易開戶服務C、利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務答案：ABCD6.做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務，應提升銀行開戶服務透明度，公開賬戶服務監(jiān)督電話。鼓勵銀行在網(wǎng)點醒目位置公示()三級咨詢投訴電話。明確賬戶服務投訴處理流程、責任部門和處理期限。A、本網(wǎng)點B、上級管理行C、當?shù)厝嗣胥y行分支機構D、當?shù)劂y保監(jiān)分局答案：ABC7.金融機構應當()負責反洗錢工作。A、指定內設機構B、設立反洗錢專門機構C、委托第三方機構D、指定專人答案：AB8.企業(yè)銀行賬戶管理的“兩個不減，兩個加強”原則是()A、企業(yè)開戶便利度不減B、風險防控力度不減C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務要加強D、賬戶管理要加強答案：ABCD9.金融機構配合反洗錢調查時，應根據(jù)調查需要協(xié)助查閱或復制以下哪些文件資料()。A、保險合同信息B、交易記錄C、電話錄音D、視頻監(jiān)控錄像答案：ABCD10.建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的()銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。A、出租B、出借C、出售D、購買答案：ABCD11.根據(jù)賬戶管理的要求，存款人下列賬戶資料變更后，應向開戶銀行辦理變更手續(xù)()A、存款人的賬戶名稱B、單位的法定代表人或主要負責人C、地址、郵編、電話D、注冊資金等信息答案：ABCD12.具有下列()特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網(wǎng)上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關證明文件；如存款人未提供相關依據(jù)或相關依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉賬業(yè)務。A、賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區(qū)域交易；B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯；C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符；答案：ABCD13.經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行機構和支付機構應采取()等控制措施。A、銀行應當暫停賬戶非柜面業(yè)務B、支付機構應當暫停賬戶所有業(yè)務C、按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告D、涉嫌違法犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關報告答案：ABCD14.申請辦理中職卡、高職卡等學生個人銀行賬戶的，可由學校集中辦理。但農商銀行應當要求學校提供(),并由學生憑本人有效身份證件辦理激活手續(xù)。A、學生有效身份證復印件或影印件B、監(jiān)護人有效身份證復印件或影印件C、學校委托辦理代理開戶證明D、授權代理人的有效身份證件答案：ACD15.下列屬于可疑交易特征的是()A、交易金額較大B、現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短D、交易行為異常答案：ABCD16.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易()。A、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊及其下屬各類企事業(yè)單位B、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C、金融機構內部調撥資金D、銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付答案：BCD17.“偽現(xiàn)金”交易的主要可疑特征有()。A、交易金額較大B、現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)，兩個或兩個以上賬戶現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)，存現(xiàn)金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極為接近C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短，短時間內在同一網(wǎng)點另一客戶賬戶或多個賬戶累計發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)金存入交易D、交易行為異常，客戶主動要求將本可以通過轉賬實現(xiàn)的交易改為通過現(xiàn)金存取的方式來實現(xiàn)。答案：ABCD18.通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道非面對面開立的個人銀行結算賬戶Ⅱ、Ⅲ類戶和信用卡戶，若無法按照屬地管理原則確定開戶銀行的，應當按照“()”的原則確定開戶銀行。A、誰收益B、誰管理C、誰負責D、誰經(jīng)辦答案：ABC19.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？()A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付答案：AC20.根據(jù)個人賬戶分類管理，自2016年12月1日起，個人開立銀行結算賬戶的相關規(guī)定說法正確的有()。A、同一個人在同一家銀行只能開立一個B、同一個人在同一家銀行只能開立一個C、銀行通過自助機具為個人開立Ⅱ類戶的，應現(xiàn)場面對面審核開戶人員身份D、個人在柜面開立Ⅱ類戶的，需綁定本人答案：ABC21.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其()或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經(jīng)濟狀況答案：ACD22.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶()賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶，由客戶確認。A、出租B、出借C、出售D、購買答案：ABCD23.企業(yè)開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，實行備案制的有()。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶答案：ABCD24.關于Ⅱ、Ⅲ類戶的使用說法正確的有()。A、銀行應當積極引導個人使用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理小額網(wǎng)絡支付業(yè)務，在移動支付中便捷應用，建立個人銀行賬戶資金保護機制B、Ⅱ類戶可以辦理存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務C、個人可以將在支付機構開立的支付賬戶綁定本人同名Ⅱ、Ⅲ類戶使用D、銀行可以在確保個人賬戶資金安全的前提下，通過Ⅱ、Ⅲ類戶向綁定賬戶發(fā)送指令扣劃資金E、銀行可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過Ⅱ類戶還款答案：ABCDE25.在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應嚴格按照()等原則，壓實支付服務主體責任，狠抓內控管理與制度落實。A、誰的賬戶誰負責B、誰的客戶誰負責C、誰的人員誰負責D、誰的錯誰負責答案：AB26.根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存款人應當向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是()。A、存款人被解散B、存款人被宣告破產C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、存款人因遷址需要變更開戶銀行答案：ABCD27.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其()，及時提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況答案：AC28.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關資料。A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、統(tǒng)計報表答案：ABC29.十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年人申請開立個人銀行賬戶時，銀行應當如何處理，下列說法正確的有()。A、必須要求監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶B、可視為完全民事行為能力人C、審核收入來源證明材料或者工作關系證明文件D、必要時可上門核實情況答案：BCD30.存在以下哪些交易特征的客戶或賬戶，需要予以重點關注，做好分析、甄別和報告工作()。A、短時間內快進快出，且不留余額。B、存在小額測試交易C、客戶交易金額、交易對象與其現(xiàn)狀、經(jīng)濟能力或業(yè)務活動極不相符D、客戶在辦理交易時拒絕或不愿意提供所需要的信息，或明顯隱藏了與交易有關的重要信息答案：ABCD31.金融機構應履行的反洗錢義務包括：()A、了解客戶義務B、大額交易報告義務C、可疑交易報告義務D、保存記錄義務E、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務答案：ABCDE32.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶()A、設立臨時機構B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、基本建設資金的需要答案：ABC33.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為()A、違反規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金。C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。D、從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。答案：ABCD34.臨時存款賬戶超過期限后如何處理()A、臨時存款賬戶有效期滿后，確因業(yè)務需要，存款人可以申請展期。B、存款人在臨時存款賬戶的有效期內，向開戶銀行提出延長賬戶使用期限的申請，由開戶銀行報中國人民銀行核準后展期，但最長（含展期）不得超過兩年。C、賬戶使用期滿后，必須撤銷原賬戶。D、對賬戶使用期需要超過兩年的，存款人可以在賬戶兩年期滿后，撤銷原賬戶，重新出具開戶依據(jù)，申請開立新的臨時存款賬戶。答案：ABD35.關于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：()A、中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供C、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密D、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供E、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供答案：ABCE36.中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知(銀發(fā)﹝2017﹞117號)文件中對于異常開戶，金融機構必要時應拒絕開戶的情形包括()。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理，開立業(yè)務與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動答案：ABCD判斷題1.與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行應當持續(xù)關注并審查客戶狀況及交易情況，了解客戶利用賬戶洗錢的風險，根據(jù)風險狀況及時采取相應的盡職調查和風險管理措施，依法識別受益所有人。()A、正確B、錯誤答案：A2.存款人因喪失經(jīng)濟主體的地位或不具備營業(yè)資格，不能從事生產經(jīng)營、商品銷售和服務等經(jīng)濟活動，其銀行結算賬戶也不應再有資金結算往來發(fā)生，因此存款人必須于5個工作日內主動向開戶銀行提出撤銷其所有銀行結算賬戶申請。()A、正確B、錯誤答案：B3.金融機構可以為身份不明的客戶提供一次性金融服務，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。()A、正確B、錯誤答案：B4.港澳臺居民在辦理銀行和支付機構業(yè)務時，港澳臺居民居住證不可單獨使用。()A、正確B、錯誤答案：B5.銀行、支付機構收到公安機關、監(jiān)管部門、清算機構等移交的可疑賬戶線索或預警提示后，應將其作為核查重點，視情況及時采取中止非柜面業(yè)務、限制賬戶權限等措施。()A、正確B、錯誤答案：A6.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的，銀行可以拒絕開戶。()A、正確B、錯誤答案：B7.銀行可通過II類戶為存款人提供存款、購買投資理財產品等金融產品、轉賬、消費和繳費支付、支取現(xiàn)金等服務。()A、正確B、錯誤答案：B8.金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關和國家安全機構的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數(shù)據(jù)以及相關資產情況。()A、正確B、錯誤答案：A9.對于單位批量開戶預留財務人員聯(lián)系電話等情形的，應當變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話。()A、正確B、錯誤答案：A10.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當一并提交大額交易報告和可疑交易報告。()A、正確B、錯誤答案：B11.各銀行應對本行營業(yè)網(wǎng)點開展常態(tài)化服務督導，每月督導比例不低于轄內網(wǎng)點數(shù)量的8%。()A、正確B、錯誤答案：A12.單位或個人違反《反電詐法》規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。任何單位、個人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動，或者幫助他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，依法給予行政處罰。()A、正確B、錯誤答案：A13.在日常業(yè)務受理過程中關注客戶的日常資金交易行為，了解客戶的資金來源和使用情況，主動發(fā)現(xiàn)、識別可疑客戶和可疑交易，發(fā)現(xiàn)存在異常情況的客戶，在進行強化盡職調查后，認為無法排除洗錢嫌疑的，應當通過反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)向反洗錢主管部門報告。()A、正確B、錯誤答案：A14.《小微企業(yè)銀行賬戶開立服務規(guī)范負面清單指引》明確不得將是否實際開展經(jīng)營活動作為小微企業(yè)開立基本賬戶的條件。()A、正確B、錯誤答案：B15.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當一并提交大額交易報告和可疑交易報告。()A、正確B、錯誤答案：B16.金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。()A、正確B、錯誤答案：B17.為了保護客戶銀行賬戶資金安全，防范賬戶被他人冒開，銀行必須采取面對面或上門方式核實企業(yè)法定代表人真實開戶意愿。()A、正確B、錯誤答案：B18.銀行在為小微企業(yè)辦理開戶業(yè)務時，如遇企業(yè)法人在異地，也必須要現(xiàn)場核實企業(yè)注冊地，不能通過遠程視頻方式核實其開戶意愿。()A、正確B、錯誤答案：B19.銀行應當落實《服務公開條例》關于向社會公開開設